苏交科：关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告
证券代码：300284 证券简称：苏交科 公告编号：2024-044
苏交科集团股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告
重要内容提示：
1.投资种类：本次拟购买的理财种类为银行结构性存款。
2.投资金额：本次拟使用的资金为10,000万元。截止本公告日，公司已购买尚未赎回的理财产品投资总额为40,000万元（含本次购买的10,000万元），未超过2023年第一次临时股东大会授予的160,000万元理财总额度。
3.特别风险提示：公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，短期投资的实际收益不可预期。敬请广大投资者注意投资风险。
苏交科集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年12月14日召开第五届董事会第三次会议及第五届监事会第三次会议，并于2021年12月30日召开公司2021年第四次临时股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的议案》，同意公司在已使用9,600万元人民币的闲置自有资金进行投资理财的情况下，再次使用不超过100,000万元人民币的闲置自有资金进行投资理财，本次投资理财的授权有效期为自股东大会审议通过之日起24个月内有效，在有效期内该等资金额度可循环滚动使用。具体内容详见公司在巨潮资讯网上披露的相关公告。
公司于2023年1月8日召开第五届董事会第十一次会议及第五届监事会第九次会议，并于2023年2月3日召开公司2023年第一次临时股东大会，审议通过了《关于调整使用部分闲置自有资金购买理财产品额度的议案》，同意公司在保障
公司日常生产经营资金需求、有效控制风险的前提下，调整闲置自有资金理财总额度为不超过160,000万元（含公司当时已购买的但尚未到期的109,600万元理财），有效期为自股东大会审议通过之日起24个月内有效，在有效期内该等资金额度可循环滚动使用。具体内容详见公司在巨潮资讯网上披露的相关公告。
根据上述决议，近日公司使用闲置自有资金10,000万元购买苏州银行股份有限公司的理财产品。现将具体情况公告如下：
一、本次购买理财产品的基本情况
（一）苏州银行“2024年第1286期定制结构性存款”
1、产品名称：苏州银行“2024年第1286期定制结构性存款”
2、产品类型：保本浮动收益型
3、交易日期：2024年09月27日
4、投资金融：5,000万元人民币
5、投资期限：6个月零1天
6、预期年化收益率：1.9%或2.6%或2.7%
7、资金来源：闲置自有资金
8、风险等级：R1
9、关联关系说明：公司与苏州银行无关联关系。
（二）苏州银行“2024年第1277期定制结构性存款”
1、产品名称：苏州银行“2024年第1277期定制结构性存款”
2、产品类型：保本浮动收益型
3、交易日期：2024年09月30日
4、投资金融：5,000万元人民币
5、投资期限：6个月零1天
6、预期年化收益率：1.9%或2.6%或2.7%
7、资金来源：闲置自有资金
8、风险等级：R1
9、关联关系说明：公司与苏州银行无关联关系。
二、本次理财投资合同的主要条款
（一）2024年9月27日，公司与苏州银行股份有限公司签署了《苏州银行
结构性存款协议书》，主要条款如下：
1、产品名称：2024年第1286期定制结构性存款
2、适合客户：谨慎型、稳健型、平衡型、成长型和进取型的所有企业客户
3、产品期限：6个月零1天
4、投资及收益币种：人民币
5、产品类型：保本浮动收益型产品
6、起存金额：1,000.00万元人民币
7、递增金额：100.00万元人民币
8、认购日期：2024年09月26日-2024年09月27日
9、起息日：2024年09月30日
10、到期日：2025年03月31日
11、产品预期年化收益率：1.9%或2.6%或2.7%（预期年化收益率以产品到期时实际情况为准。产品过往业绩不代表其未来表现，不等于产品实际收益，投资须谨慎。）
12、募集规模：5,000.00万元人民币
13、收益结构：
挂钩标的：欧元兑美元汇率（彭博BFIX页面）
观察期内：（1）若汇率观察日EUR/USD即期汇率定盘价高于初始汇率+471.0BP，则利率水平＝2.7 %；（2）若汇率观察日EUR/USD即期汇率定盘价不低于汇率1.0329且不高于初始汇率+471.0BP，则利率水平＝2.6%；（3）若汇率观察日EUR/USD即期汇率定盘价低于汇率1.0329，则利率水平＝1.9%；（4）EUR/USD即期初始汇率：起息日当天东京时间9:00 EUR/USD中间价数据；EUR/USD即期汇率观察日定盘价：到期日前第三个汇率观察工作日的东京时间15:00的EUR/USD中间价数据。初始汇率和定盘价四舍五入精确到小数点后四位，彭博BFIX界面不可读时，则该汇率将由苏州银行以商业合理的方式本着公平合理的原则全权决定。若当天非BFIX公布日，则用前一个BFIX公布日的汇率，1BP=1/10000。
14、提前终止条款：客户无权提前终止（赎回）该产品；到期一次性还本付息。银行有权提前终止该产品。
15、工作日：国家法定工作日
16、产品收益计算：
计息期为整年（月）的，计息公式为：
利息＝本金×年（月）数×年（月）利率计息期既有整年（月）又有零头天数的，计息公式为：
利息＝本金×年（月）数×年（月）利率＋本金×零头天数×日利率月利率=年利率（%）÷12日利率=年利率（%）÷360
17、收益支付方式：产品存续期满，本金与收益一次性支付
18、估值原则及估值方法：根据本产品挂钩衍生品所涉及的基础金融商品（包括但不限于汇率、利率、贵金属等）在估值日的收盘表现，对本产品预期收益率进行合理估算。
（二）2024年9月30日，公司与苏州银行股份有限公司签署了《苏州银行结构性存款协议书》，主要条款如下：
1、产品名称：2024年第1277期定制结构性存款
2、适合客户：谨慎型、稳健型、平衡型、成长型和进取型的所有企业客户
3、产品期限：6个月零1天
4、投资及收益币种：人民币
5、产品类型：保本浮动收益型产品
6、起存金额：1,000.00万元人民币
7、递增金额：100.00万元人民币
8、认购日期：2024年09月25日-2024年09月30日
9、起息日：2024年10月08日
10、到期日：2025年04月09日
11、产品预期年化收益率：1.9%或2.6%或2.7%（预期年化收益率以产品到期时实际情况为准。产品过往业绩不代表其未来表现，不等于产品实际收益，投资须谨慎。）
12、募集规模：5,000.00万元人民币
13、收益结构：
挂钩标的：欧元兑美元汇率（彭博BFIX页面）
观察期内：（1）若汇率观察日EUR/USD即期汇率定盘价高于初始汇率+757.0BP，则利率水平＝2.7 %；（2）若汇率观察日EUR/USD即期汇率定盘价不
低于汇率1.03且不高于初始汇率+757.0BP，则利率水平＝2.6%；（3）若汇率观察日EUR/USD即期汇率定盘价低于汇率1.03，则利率水平＝1.9%；（4）EUR/USD即期初始汇率：起息日当天东京时间9:00 EUR/USD中间价数据；EUR/USD即期汇率观察日定盘价：到期日前第三个汇率观察工作日的东京时间15:00的EUR/USD中间价数据。初始汇率和定盘价四舍五入精确到小数点后四位，彭博BFIX界面不可读时，则该汇率将由苏州银行以商业合理的方式本着公平合理的原则全权决定。若当天非BFIX公布日，则用前一个BFIX公布日的汇率，1BP=1/10000。
14、提前终止条款：客户无权提前终止（赎回）该产品；到期一次性还本付息。银行有权提前终止该产品。
15、工作日：国家法定工作日
16、产品收益计算：
计息期为整年（月）的，计息公式为：
利息＝本金×年（月）数×年（月）利率
计息期既有整年（月）又有零头天数的，计息公式为：
利息＝本金×年（月）数×年（月）利率＋本金×零头天数×日利率
月利率=年利率（%）÷12
日利率=年利率（%）÷360
17、收益支付方式：产品存续期满，本金与收益一次性支付
18、估值原则及估值方法：根据本产品挂钩衍生品所涉及的基础金融商品（包括但不限于汇率、利率、贵金属等）在估值日的收盘表现，对本产品预期收益率进行合理估算。
三、理财投资目的、存在的风险及应对措施以及对公司的影响
1、投资理财目的
进一步提高资金使用效率，在不影响公司正常经营的情况下，充分利用闲置自有资金进行现金管理，以增加投资收益。
2、投资风险
（1）本次理财产品为保本浮动收益型，并经过公司严格筛选和风险评估，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场剧烈波动的影响。
（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，因此短期投
资的实际收益不可预期。
（3）相关工作人员的操作和监控风险。
3、风险控制措施
（1）公司将及时分析和跟踪投资产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险；
（2）独立董事、监事会可以对投资理财情况进行检查和监督，必要时可以聘请专业机构进行审计。
（3）公司将依据深圳证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
4、对公司的影响
（1）公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，在确保公司日常经营和资金安全的前提下，以闲置自有资金适度进行投资理财业务，不会影响公司主营业务的正常开展。
（2）通过适度的投资理财，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回报。
四、截止本公告日公司购买理财产品情况
截止本公告日，公司累计使用闲置自有资金购买理财产品总金额为357,600万元（含本次购买的10,000万元），其中已到期的理财产品总金额为317,600万元，尚未赎回的理财产品的总金额为40,000万元（含本次购买的10,000万元），在公司股东大会授权的金额范围和投资期限内。具体明细如下：
| 序号 | 交易机构 | 产品名称 | 产品类型 | 金额 （万元） | 购买日 | 到期日/开放日 | 预期年化益 | 实际收益率 |
| 1 | 华泰证券 | 行知明鉴-华泰睿泰FOF3号集合资产管理计划 | 混合类（FOF） | 4,800 | 2021年9月17日 | 2024年6月14日 | 净值型 | 0.25% |
| 2 | 国泰君安 | 国泰君安私客尊享FOF398号单一资产管理计划 | 混合类（FOF） | 4,800 | 2021年9月17日 | 2024年6月24日 | 净值型 | -1.24% |
| 3 | 工商银行 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第003期S款 | 保本浮动收益型 | 20,000 | 2021年12月31日 | 2022年6月30日 | 1.30%-3.79% | 2.42% |
| 4 | 工商银行 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022 | 保本浮动收益型 | 15,000 | 2021年12月31日 | 2022年12月22日 | 1.50%-3.79% | 2.10% |
| 年第003期X款 | ||||||||
| 5 | 南京银行 | 南京银行单位结构性存款2022年第2期38号90天 | 保本浮动收益型 | 30,000 | 2022年1月4日 | 2022年4月6日 | 1.65%-3.35% | 3.35% |
| 6 | 江苏银行 | 江苏银行对公结构性存款2022年第1期6个月B江苏银行 | 保本浮动收益型 | 30,000 | 2022年1月4日 | 2022年7月5日 | 1.40%-3.76% | 2.57% |
| 7 | 万联证券 | 万联证券月添利5号集合资产管理计划 | 固定收益类集合资产管理计划 | 5,000 | 2022年1月4日 | 2023年1月10日 | 净值型 | 1.62% |
| 8 | 南京银行 | 南京银行单位结构性存款2022年第16期31号95天 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 2022年4月7日 | 2022年7月15日 | 1.65%-3.70% | 3.70% |
| 9 | 建设银行 | 中国建设银行江苏省分行单位人民币定制型结构性存款 | 保本浮动收益型 | 20,000 | 2022年4月7日 | 2022年10月10日 | 1.80%-3.90% | 3.83% |
| 10 | 工商银行 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第243期K款 | 保本浮动收益型 | 20,000 | 2022年7月1日 | 2023年4月12日 | 1.50%-3.69% | 3.67% |
| 11 | 光大银行 | 2022年挂钩汇率对公结构性存款定制 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2022年7月6日 | 2022年10月10日 | 1.50%/3.20%/3.30% | 3.30% |
| 12 | 浦发银行 | 利多多公司稳利22JG3665期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2022年7月6日 | 2022年10月11日 | 1.40%3.05%/3.25% | 3.05% |
| 13 | 中信银行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款10520期 | 保本浮动收益、封闭式 | 5,000 | 2022年7月6日 | 2022年10月8日 | 1.60%-3.40% | 3.00% |
| 14 | 中国银行 | 挂钩型结构性存款（机构客户） | 保本保最低收益型 | 5,000 | 2022年7月6日 | 2022年10月10日 | 1.5000%-4.6341% | 3.07% |
| 15 | 中国银行 | 挂钩型结构性存款（机构客户） | 保本保最低收益型 | 5,000 | 2022年7月6日 | 2022年10月10日 | 1.5000%-4.6341% | 3.07% |
| 16 | 交通银行 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款94天（黄金挂钩看涨） | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2022年7月7日 | 2022年10月10日 | 1.70%/3.10%/3.30% | 3.10% |
| 17 | 南京银行 | 单位结构性存款2022年第30期76号91天 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 2022年7月19日 | 2022年10月19日 | 1.65%/3.70%/4.00% | 4.00% |
| 18 | 南京银行 | 单位结构性存款2022年第42期44号271天 | 保本浮动收益型 | 50,000 | 2022年10月11日 | 2023年7月10日 | 1.85%/3.35%/3.45% | 3.45% |
| 19 | 南京银行 | 单位结构性存款2022年第44期41号182天 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 2022年10月24日 | 2023年4月25日 | 1.85%/3.35%/3.45% | 3.45% |
| 20 | 工商银行 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第466期B款 | 保本浮动收益型 | 15,000 | 2022年12月23日 | 2023年7月3日 | 1.40%-3.60% | 3.59% |
| 21 | 光大银行 | 2022年挂钩汇率对公结构性存款定制第二期产品188 | 保本浮动收益型 | 20,000 | 2023年2月10日 | 2023年5月10日 | 1.5%/2.6%/3.5% | 2.60% |
| 22 | 北京国际信托 | 北京信托?聚利稳盈001号集合资金信托计划 | 固定收益类集合资金信托计划 | 3,000 | 2023年5月25日 | 2024年6月6日 | 净值型 | 5.00% |
| 23 | 江苏银行 | 对公人民币结构性存款2024年第5期6个月B款 | 保本浮动收益型 | 20,000 | 2024年1月30日 | 2024年7月31日 | 0.50%-2.88% | 2.88% |
| 24 | 江苏银行 | 对公人民币结构性存款 2024 年第 26 期 6 个月 F 款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2024年6月27日 | 2024年12月28日 | 0.50%-2.60% | 未到期 |
| 25 | 国元证券 | 国元元赢29号集合资产管理计划 | 固定收益类集合资产管理计划 | 5,000 | 2024年7月26日 | 每周第一个工作日 | 净值型 | 未到期 |
| 26 | 江苏银行 | 对公人民币结构性存款2024年第32 期186天G款 | 保本浮动收益型 | 20,000 | 2024年8月2日 | 2025年2月7日 | 0.50%-2.60% | 未到期 |
| 27 | 苏州银行 | 2024年第1286期定制结构性存款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2024年9月27日 | 2025年3月31日 | 1.90%/2.60%/2.70% | 未到期 |
| 28 | 苏州银行 | 2024年第1277期定制结构性存款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2024年9月30日 | 2025年4月9日 | 1.90%/2.60%/2.70% | 未到期 |
| 合计投资金额 | 357,600 | - | - | - | - | |||
五、备查文件
1、《苏州银行2024年第1286期定制结构性存款协议书》及附件；
2、《苏州银行2024年第1277期定制结构性存款协议书》及附件。
特此公告。
苏交科集团股份有限公司董事会
2024年9月30日