博思软件：关于全资子公司以自有资产抵押向银行申请贷款的公告
福建博思软件股份有限公司关于全资子公司以自有资产抵押向银行申请贷款的公告
福建博思软件股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年3月22日召开第四届董事会第三十次会议、第四届监事会第二十九次会议，审议通过了《关于全资子公司以自有资产抵押向银行申请贷款的议案》。现将相关事宜公告如下：
一、本次向银行申请资产抵押贷款的基本情况
因公司全资子公司福建博思智慧信息产业科技有限公司（以下简称“博思智慧信息”）人工智能产业园项目（以下简称“产业园”）建设需要，博思智慧信息拟以其持有的产业园二期土地使用权、在建工程以及项目建成完工后的房产作为抵押物，向兴业银行股份有限公司福州分行申请固定资产贷款用于产业园二期项目建设，贷款额度人民币22,500万元，贷款期限不超过10年。该贷款额度不等于博思智慧信息的实际融资金额，实际融资金额应在董事会审议的融资额度内以银行与博思智慧信息实际发生的融资金额为准。公司董事会授权公司董事长或董事长指定的授权人全权与银行协商、签订与此相关的各项法律文件。
根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》及《公司章程》的有关规定，本次博思智慧信息以自有资产抵押申请固定资产贷款事项在董事会审批权限内，无需提交股东大会审议。公司及子公司与兴业银行股份有限公司福州分行不存在关联关系，上述事项不涉及关联交易。
二、贷款人及抵押人基本情况
| 公司名称 | 福建博思智慧信息产业科技有限公司 |
| 成立日期 | 2019年8月7日 |
| 法定代表人 | 郑升尉 |
| 注册资本 | 30,000万元 |
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
| 注册地址 | 福建省福州市长乐区数字福建产业园东湖路33号2号研发楼4层 |
| 经营范围 | 一般项目：网络与信息安全软件开发；软件开发；互联网安全服务；信息系统运行维护服务；物联网技术服务；信息技术咨询服务；大数据服务；物业管理；非居住房地产租赁；住房租赁；物业服务评估；基于云平台的业务外包服务；数据处理和存储支持服务；电子（气）物理设备及其他电子设备制造；单位后勤管理服务；园区管理服务。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动） |
| 与公司的关系 | 公司持有福建博思智慧信息产业科技有限公司100%股权，为公司的全资子公司。 |
| 其他事项 | 福建博思智慧信息产业科技有限公司不属于失信被执行人。 |
三、抵押资产的基本情况
博思智慧信息将其持有的产业园二期土地使用权、在建工程以及项目建成完工后的房产抵押给兴业银行股份有限公司福州分行，该抵押物的基本情况如下：
| 产权证号 | 闽（2022）长乐区不动产权第0006521号 |
| 坐落 | 福州滨海新城漳江路西侧，规划路南侧，金滨四路东侧 |
| 面积 | 22,649平方米 |
除本次抵押外，上述不动产权不存在抵押、质押或者其他第三人权利，不涉及重大争议、诉讼或仲裁事项，不存在查封、冻结等司法强制措施。
四、对公司的影响
本次公司全资子公司博思智慧信息以自有资产抵押向银行申请贷款能够为产业园项目工程建设提供资金保障，产业园项目建成后将用于持续培育增量业务，以解决未来公司规划发展对经营场地的需求；公司将利用产业园区域环境优势吸引更多高素质研发人才，有利于公司的持续健康发展，符合公司和股东的利益需求，不会损害公司和股东特别是中小股东的利益。
公司目前经营状况正常，对以自有资产抵押向银行申请贷款事项的风险可控。公司将不断提升盈利能力、优化资产负债结构，有效防范偿债履约风险。
五、相关决策程序
2024年3月22日，公司召开第四届董事会第三十次会议、第四届监事会第二十九次会议，审议通过《关于全资子公司以自有资产抵押向银行申请贷款的议
案》。根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》和《公司章程》等有关规定，本次抵押贷款事项在董事会审批权限内，无需提交公司股东大会审议。
六、备查文件
1、第四届董事会第三十次会议决议；
2、第四届监事会第二十九次会议决议。
特此公告。
福建博思软件股份有限公司董事会二〇二四年三月二十二日