华纺股份：关于确认及预计在关联银行存贷款之关联交易的公告
华纺股份有限公司关于确认及预计在关联银行存贷款之关联交易的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●本次交易为在滨州农村商业银行股份有限公司（简称“农商银行”）存贷款情况2024年全年预计，具体如下：
| 交易类别 | 关联人 | 2024年预计金额 |
| 存款 | 滨州农商行 | 存款余额不超过6000万元人民币（不含业务保证金） |
| 贷款 | 滨州农商行 | 授信额度不超过6000万元人民币 |
●公司在农商银行存贷款业务系在银行业金融机构正常的资金存贷行为，利率按商业原则，参照农商行对其他客户同期存贷款利率确定，关联交易定价公允，不存在损害公司利益及股东利益的情形。
●无需提交股东大会审议。
一、关联交易概述
（一）前次关联交易的预计和执行情况
| 交易类别 | 2023年预计金额 | 2023年实际发生金额（余额） | 实际发生额与预计金额差异说明 |
| 存款 | 存款余额不超过3000万元人民币（不含业务保证金） | 102.44万元 | 与其发生业务较少 |
| 贷款 | 授信额度不超过3000万元人民币 | 1800万元 | 现有融资能够满足公司资金需求 |
（二）2024年交易情况预计
| 交易类别 | 关联人 | 2024年预计金额 |
| 存款 | 滨州农商行 | 存款余额不超过6000万元人民币（不含业务保证金） |
| 贷款 | 滨州农商行 | 授信额度不超过6000万元人民币 |
该交易构成了上市公司的关联交易，无需提交股东大会审议。
二、关联方介绍
企业名称：滨州农村商业银行股份有限公司
性质：其他股份有限公司(非上市)
法定代表人：李友山
注册资本：153,000.0001万元住所：山东省滨州市黄河六路363号经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务（有效期限以许可证为准）。农商银行的主要财务数据：2023年12月31日总资产261.53亿元，所有者权益
19.78亿元；实现营业收入2.79亿元，利润总额685.12万元，净利润376.94万元。
公司持有农商银行7%的股份，且公司董事、总会计师刘水超先生兼任农商银行董事，根据《上海证券交易所股票上市规则》对关联法人的认定，农商银行为本公司关联法人。
三、关联交易主要内容和定价政策
本次交易公司为在农商银行存贷款全年预计，利率按商业原则，参照农商行对其他客户同期存贷款利率确定，关联交易定价公允。
四、该关联交易的目的以及对上市公司的影响
公司在农商银行贷款业务系在银行业金融机构正常的资金借贷行为，利率按商业原则，以不次于非关联方同类交易的条件确定，关联交易定价公允，不存在损害公司利益及股东利益的情形。
五、该关联交易应当履行的审议程序
该关联交易经公司第七届董事会第十六次会议审议，在关联董事刘水超先生回避表决的情况下，七名非关联董事一致同意通过了该交易。
公司独立董事召开专门会议审核了该议案，一致认为：
公司在农商银行存贷款业务系在银行业金融机构正常的资金存贷行为，虽系关联交易，但利率按商业原则，参照农商行对其他客户同期存贷款利率确定，定价公允，不存在损害公司利益及股东利益的情形。无需公司股东大会审议批准。
特此公告。
华纺股份有限公司董事会
2024年6月8日