百大集团：委托理财公告
股票代码：600865 股票简称：百大集团 编号：临2024-030
百大集团股份有限公司
委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：华能贵诚信托有限公司、中国对外经济贸易信托有限公司、中粮信托有限责任公司、澳门国际银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、杭银理财有限责任公司、浙商银行股份有限公司
? 委托理财金额：25,318.33万元
? 委托理财投资类型：银行理财产品、信托理财产品
自2024年4月10日至2024年7月1日期间，百大集团股份有限公司（以下简称“公司”）使用闲置自有资金进行委托理财的金额已经达到披露标准。根据上海证券交易所的有关规定，现将委托理财情况公告如下：
一、委托理财概况
1、委托理财目的
在确保公司日常运营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金择机进行委托理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司整体收益。
2、资金来源
公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
3、委托理财的授权情况
2024年4月19日，公司召开2023年度股东大会，同意公司（含子公司）使用不超过12亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财，主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的安全性高、流动性好的理财产品、基金产品、集合资产管理计划、结构性存款、大额存单、货币基金等。投资期限自股东大会决议通过之日起12个月内有效。详见公司在指定媒体上披露的
2024-013、2024-026号临时公告。
二、本次委托理财的具体情况
1、明细情况
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化收益率 | 预计收益金额 （万元） | 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 中国对外经济贸易信托有限公司 | 信托理财产品 | 外贸信托-信恒1号3M集合资金信托计划 | 2,000 | 3.40% | 3个月 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 华能贵诚信托有限公司 | 信托理财产品 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第3期 | 1,500 | 5.00% | 不超过12个月 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 中粮信托有限责任公司 | 信托理财产品 | 中粮信托?泓富2号集合资金信托计划 | 5,000 | 4.70% | 12+40个月 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 澳门国际银行股份有限公司 | 银行理财产品 | “澳银财富”结构性存款（三层结构）第 498 期 | 2,000 | 1.10%或2.74%或2.84% | 42天 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 澳门国际银行股份有限公司 | 银行理财产品 | “澳银财富”结构性存款（三层结构）第 547 期 | 1,000 | 1.10%或2.84%或2.94% | 125天 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 澳门国际银行股份有限公司 | 银行理财产品 | “澳银财富”结构性存款（三层结构）第 593 期 | 2,000 | 1.75%或2.89%或2.99% | 365天 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 杭州银行股份有限公司 | 银行理财产品 | “添利宝”结构性存款（挂钩汇率B款） | 1,000 | 1.25%或2.90%或3.10% | 90天 | 浮动收益 | 无 | 否 |
| 杭银理财有限责任公司 | 银行理财产品 | 杭银理财幸福 99 臻钱包理财 | 5,800 | 2.05% | 无固定期限 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 浙商银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 浙商CDs2436030(可转让) | 5,018.33 | 2.75% | 3年 | 固定收益 | 无 | 否 |
2、委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向
公司与中国对外经济贸易信托有限公司签订合同购买的信托产品，主要投资于由中信证券股份有限公司作为投资顾问的“盈立方-信恒系列私募证券投资基金、信固臻系列集合资产管理计划、信固臻系列集合资金信托计划”及同策略的其他资管产品份额及认购信托业保障基金，闲置资金用于存放银行存款、货币基金。投资于固定收益类资产占信托财产总值的比例为 80%-100%（以市值计算）。公司与华能贵诚信托有限公司（下称“受托人”）签订合同设立财富管理信托，信托资金主要投资于受托人管理的其他信托产品。其中，第3期信托资金投资于“华能信托·万诚2号集合资金信托计划 ”。项下信托资金投资运用均有特定股票质押担保。
公司与中粮信托有限责任公司签订合同购买的信托产品，信托资金主要用于购买100%增信的普惠金融类资产。
公司与澳门国际银行股份有限公司签订合同购买的结构性存款，为银行存款类产品，主要挂钩标的为彭博“EURUSD Curncy BFIX”页面中欧元兑美元即期汇率。
公司与杭州银行股份有限公司签订合同购买的结构性存款，为银行存款类产品，主要挂钩标的为彭博页面“BFIX”中欧元兑美元即期汇率。
公司与杭银理财有限责任公司签订合同购买的理财产品，为银行理财类产品，风险等级为低风险，理财产品资金主要投资于符合监管要求的固定收益类资产：（1）现金；（2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；（4）以上述资产为投资标的的公募证券投资基金及其他资产管理产品；（5）国家金融监督管理总局、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
公司与浙商银行股份有限公司签订合同购买的大额存单，为可转让的银行存款类产品。
3、风险控制分析
（1）公司已制定《委托理财管理制度》，明确了委托理财业务的审批权限、审批流程、监督与风险控制。公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，与知名度较好的金融机构进行合作，谨慎决策，及时分析和跟踪理财产品投向，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方华能贵诚信托有限公司、中国对外经济贸易信托有限公司、中粮信托有限责任公司、澳门国际银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、杭银理财有限责任公司和浙商银行股份有限公司与本公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务指标：
单位：万元
| 项目 | 2023年12月31日 | 2024年3月31日 |
| 资产总额 | 253,554.04 | 254,701.45 |
| 负债总额 | 24,234.99 | 21,551.04 |
| 归属于上市公司股东净资产 | 229,287.89 | 233,123.76 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 11,375.32 | 910.01 |
公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金，不影响公司主营业务正常开展以及日常运营资金的使用需要，可以提高公司资金利用效率，获得一定收益。
公司主营业务属于百货零售行业，收入均为现金收入，银行活期化理财可以灵活申赎。目前公司无大额经营性支出，以上理财投资不会对公司财务状况和现金流量产生重大影响。
公司购买的理财产品和信托产品依据《企业会计准则第22号--金融工具确认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”，列示于“交易性金融资产”和“其他非流动金融资产”。
五、风险提示
受宏观经济影响，不排除上述委托理财受到政策风险、市场风险、流动性风险，以及不可抗力等风险因素影响本金及预期收益。
六、截至本公告日，公司最近十二个月委托理财的情况
单位：万元
| 序号 | 产品名称 | 实际投入金额 | 实际收回金额 | 实际收益 | 尚未收回本金 |
| 1 | 中粮信托?丰收1号集合资金信托计划 | 6,000.00 | 3,000.00 | 151.77 | 3,000.00 |
| 2 | 中粮信托-福临汇萃1号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 762.08 | |
| 3 | 中航天启22A088号基建项目集合资金信托计划 | 10,000.00 | 1,299.83 | 10,000.00 | |
| 4 | 中融-岱远基建5号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 329.53 | |
| 5 | 爱建长盈精英-陕建一号集合资金信托计划 | 2,000.00 | 2,000.00 | 156.02 | |
| 6 | 外贸信托-信恒1号3M集合资金信托计划 | 8,000.00 | 6,000.00 | 53.85 | 2,000.00 |
| 7 | 中信信托·信智协同6M40期债券集合资金信托计划 | 2,000.00 | 2,000.00 | 40.40 | |
| 8 | 爱建-普睿鑫安2号第2期集合资金信托计划 | 5,000.00 | 1,872.79 | 52.98 | 3,127.21 |
| 9 | 陕国投·珠江实业集团1号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 104.33 | |
| 10 | 中粮信托-悦享康盈7号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 1,000.00 | 260.03 | 4,000.00 |
| 11 | 陕国投·信诚22号高新控股集合资金信托计划 | 3,000.00 | 125.65 | 3,000.00 | |
| 12 | 陕国投·绿城北京大兴股权投资集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 126.10 | |
| 13 | 渤海信托·2023浙悦29号集合资金信托计划 | 7,000.00 | 324.43 | 7,000.00 | |
| 14 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第1期 | 5,000.00 | 115.56 | 5,000.00 | |
| 15 | 陕国投·星石2301096号高新控股03集合资金信托计划 | 3,000.00 | 47.84 | 3,000.00 |
特此公告。
百大集团股份有限公司董事会二〇二四年七月三日
| 16 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第2期 | 5,000.00 | 55.00 | 5,000.00 | |
| 17 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第3期 | 1,500.00 | 1,500.00 | ||
| 18 | 中粮信托?泓富2号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | ||
| 19 | 券商理财产品 | 11,000.00 | 444.11 | 11,000.00 | |
| 20 | 银行结构性存款 | 21,500.00 | 12,000.00 | 119.95 | 9,500.00 |
| 21 | 银行大额存单 | 32,018.33 | 7,000.00 | 904.53 | 25,018.33 |
| 22 | 银行理财产品 | 5,881.00 | 5,073.00 | 1.39 | 808.00 |
| 合计 | 157,899.33 | 59,945.79 | 5,475.38 | 97,953.54 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 97,953.54 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 42.72% | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 403.45% | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 97,953.54 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 22,046.46 | ||||