江苏银行:2024年第三季度报告

查股网  2024-10-30  江苏银行(600919)公司公告

证券代码:600919 证券简称:江苏银行优先股代码:360026 优先股简称:苏银优1

江苏银行股份有限公司2024年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

本行法定代表人、董事长葛仁余,行长、主管会计工作负责人袁军,董事会秘书、计划财务部总经理陆松圣保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。2024年10月29日,本行第六届董事会第十二次会议和第六届监事会第七次会议审议通过了第三季度报告,监事会认为本行2024年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和本行相关内部管理制度的规定,该报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的有关规定,所包含的信息真实反映出本行报告期内的经营管理和财务状况等事项。第三季度财务报表未经审计。

一、 主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位:千元 币种:人民币

项目本报告期 (7-9月)本报告期比上年同期增减变动幅度(%)年初至报告 期末年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%)

营业收入

营业收入20,678,0904.2562,303,0476.18
归属于上市公司股东的净利润9,504,03910.0828,234,89310.06
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润9,448,74010.9827,961,01010.95
经营活动产生的现金流量净额-106,115,733-259.10-4,110,732-102.13
基本每股收益(元/股)0.52-1.891.50-7.41
稀释每股收益(元/股)0.52-1.891.50-6.83
加权平均净资产收益率 (未年化)4.17%下降0.28个百分点12.25%下降1.31个百分点
加权平均净资产收益率 (年化)16.68%下降1.12个百分点16.33%下降1.75个百分点
总资产收益率(未年化)0.26%下降0.01个百分点0.81%下降0.03个百分点
总资产收益率(年化)1.04%下降0.04个百分点1.08%下降0.04个百分点
项目本报告期末上年度末本报告期末比上年末增减变动幅度(%)
总资产3,856,856,2113,403,361,83713.32
归属于上市公司股东的净资产302,455,347250,409,98820.78
归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股)12.6711.4710.46

注:上述指标变化受本行2023年可转债转股影响。

(二)非经常性损益项目和金额

单位:千元 币种:人民币

项目本报告期(7-9月)年初至报告期末

非流动资产处置损益

非流动资产处置损益10,71413,690
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外80,503376,463
其他符合非经常性损益定义的损益项目-15,437-17,674
少数股东权益影响额(税后)-1,367-3,780
所得税影响额-19,114-94,816
合计55,299273,883

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

主要会计项目较上年末/上年同期 变动比例(%)主要原因

买入返售金融资产

买入返售金融资产70.71买入返售金融资产增加
其他债权投资42.69其他债权投资增加
其他资产36.71其他资产增加
衍生金融负债50.90衍生金融负债增加
卖出回购金融资产款43.04卖出回购金融资产款增加
已发行债务证券48.57已发行债务证券增加
其他负债47.11其他负债增加
其他权益工具75.05其他权益工具增加
永续债150.02永续债增加
其他综合收益147.41其他综合收益增加
手续费及佣金支出56.30手续费及佣金支出增加
其他收益-41.67其他收益减少
汇兑净收益118.19汇兑净收益增加
其他业务收入45.58其他业务收入增加
资产处置收益211.99资产处置收益增加
其他业务成本65.83其他业务成本增加
营业外收入51.65营业外收入增加
其他综合收益的税后净额280.86其他综合收益的税后净额增加
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额297.63归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额增加
其他债权投资公允价值变动153.29其他债权投资公允价值变动增加
其他债权投资信用减值准备798.90其他债权投资信用减值准备增加
现金流量套期储备-128.29现金流量套期储备减少
外币报表折算差额-183.33外币报表折算差额减少
归属于少数股东的其他综合收益税后净额-132.05归属于少数股东的其他综合收益税后净额减少

二、 股东信息

(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况

单位:股

报告期末普通股股东总数122,074报告期末表决权恢复的优先股股东总数-

前十名股东持股情况

前十名股东持股情况
股东名称股东性质持股数量持股比例(%)有限售条件股份数质押或冻结情况
状态数量
江苏省国际信托有限责任公司国有法人1,280,614,8986.98--
江苏凤凰出版传媒集团有限公司国有法人1,272,147,0556.93--
香港中央结算有限公司境外法人956,384,4285.21--
华泰证券股份有限公司国有法人923,456,4085.03--
江苏宁沪高速公路股份有限公司国有法人721,084,8003.93--
无锡市建设发展投资有限公司国有法人710,435,9423.87--
江苏省投资管理有限责任公司国有法人553,391,6813.02--
江苏省广播电视集团有限公司国有法人550,571,6093.00--
江苏交通控股有限公司国有法人353,209,6891.92--
苏州国际发展集团有限公司国有法人351,459,2721.92--

注:1.江苏省国际信托有限责任公司副董事长任华泰证券股份有限公司董事。

2.华泰证券股份有限公司离任不满12个月的监事,过去12个月内曾任江苏省国际信托有限责任公司董事。

3.江苏省投资管理有限责任公司是江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人江苏省国信集团有限公司的全资子公司。

4.江苏交通控股有限公司向华泰证券股份有限公司派出董事、监事。

5.江苏交通控股有限公司是江苏宁沪高速公路股份有限公司的控股股东。

6.除上述情况外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

前十名股东参与转融通业务出借股份情况

单位:股

前十名股东参与转融通出借股份情况
股东名称(全称)期初普通账户、信用账户持股期初转融通出借股份且尚未归还期末普通账户、信用账户持股期末转融通出借股份且尚未归还
数量合计比例(%)数量合计比例(%)数量合计比例(%)数量合计比例(%)
苏州国际发展集团有限公司351,280,9721.91178,3000.001351,459,2721.9200

前十名股东较上期无新增/退出。

(二)优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况

单位:股

报告期末优先股股东总数41

前十名优先股股东持股情况

前十名优先股股东持股情况
股东名称股东性质持股数量持股比例(%)有限售条件股份数质押或冻结情况
状态数量
光大永明资管-光大银行-光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品其他29,220,00014.61--
中航信托股份有限公司-中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划其他24,150,00012.08--
广东粤财信托有限公司-粤财信托·粤投保盈2号集合资金信托计划其他19,320,0009.66--
创金合信基金-招商银行-招商银行股份有限公司其他14,011,3347.01--
交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划其他13,070,0006.54--
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品其他9,200,0004.6--
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优2号集合资产管理计划其他9,000,0004.5--
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集合资产管理计划其他8,500,0004.25--
华润深国投信托有限公司-华润信托·优润1号集合资金信托计划其他8,150,0004.08--
华润深国投信托有限公司-华润信托·腾达4号集合资金信托计划其他7,660,0003.83--

注:公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

三、 补充财务数据

(一)存款与贷款数据

单位:千元 币种:人民币

项目报告期末上年末

对公存款

对公存款1,139,910,586931,346,240
对私存款810,265,794708,116,822
其他存款125,898,293235,872,102
小计:各项存款2,076,074,6731,875,335,164
应计利息40,776,33839,613,273
吸收存款2,116,851,0111,914,948,437
对公贷款1,317,851,5441,109,168,114
对私贷款647,389,492652,591,589
贴现128,728,679131,367,335
小计:各项贷款2,093,969,7151,893,127,038
应计利息8,090,6288,168,997
减:减值准备63,936,73165,323,574
发放贷款和垫款2,038,123,6121,835,972,461

注:本行发放贷款和垫款合并金融租赁子公司长期应收款,不良贷款率、拨备覆盖率等涉及指标计算口径同步调整。

(二)资本数据

单位:千元 币种:人民币

项目报告期末
1、总资本净额337,925,193
1.1核心一级资本237,621,903
1.2核心一级资本扣减项41,471
1.3核心一级资本净额237,580,432
1.4其他一级资本70,660,267
1.5其他一级资本扣减项0
1.6一级资本净额308,240,699
1.7二级资本29,684,494
1.8二级资本扣减项0
2、信用风险加权资产2,293,401,620
3、市场风险加权资产123,151,024
4、操作风险加权资产145,378,133
5、风险加权资产合计2,561,930,777
6、核心一级资本充足率(%)9.27
7、一级资本充足率(%)12.03
8、资本充足率(%)13.19

(三)杠杆率

单位:千元 币种:人民币

项目报告期末上年末

杠杆率(%)

杠杆率(%)7.046.64
一级资本净额308,240,699254,920,653
调整后的表内外资产余额4,378,246,0643,841,612,366

(四)流动性覆盖率

单位:千元 币种:人民币

项目报告期末
流动性覆盖率(%)126.60
合格优质流动性资产207,540,506
未来30天现金净流出量的期末数值163,933,662

(五)贷款五级分类情况

单位:千元 币种:人民币

五级分类报告期末上年末
金额占比(%)金额占比(%)
正常类2,044,944,79497.661,851,180,31997.79
关注类30,362,2281.4525,047,1571.32
次级类9,628,9240.4610,136,4860.53
可疑类4,585,5850.222,384,0170.13
损失类4,448,1840.214,379,0590.23
总额2,093,969,715100.001,893,127,038100.00

(六)其他指标

单位:%

主要指标报告期末上年末

不良贷款率

不良贷款率0.890.89
流动性比例93.1896.94
单一最大客户贷款占资本净额比率2.012.07
最大十家客户贷款占资本净额比率10.3410.98
拨备覆盖率351.03389.53
成本收入比本报告期20.17上年同期20.89

注:本行发放贷款和垫款合并金融租赁子公司长期应收款,不良贷款率、拨备覆盖率等涉及指标计算口径同步调整。

四、 财务报表

第三季度财务报表未经审计。

合并资产负债表2024年9月30日编制单位:江苏银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2024年9月30日2023年12月31日

资产

资产
现金及存放中央银行款项154,363,362154,237,837
存放同业及其他金融机构款项39,871,81836,969,218
拆出资金125,051,41997,340,987
衍生金融资产3,249,8942,667,228
买入返售金融资产11,990,4377,023,804
发放贷款和垫款2,038,123,6121,835,972,461
金融投资
交易性金融资产523,770,513421,179,950
债权投资553,127,002553,004,126
其他债权投资363,380,711254,668,286
其他权益工具投资147,335195,737
长期股权投资--
纳入合并范围的结构化主体投资--
固定资产8,054,5778,342,206
在建工程355,801342,702
无形资产515,219534,478
递延所得税资产12,818,66414,763,597
其他资产22,035,84716,119,220
资产总计3,856,856,2113,403,361,837
负债
向中央银行借款172,861,034222,190,940
同业及其他金融机构存放款项275,837,784293,584,875
拆入资金166,740,058151,206,453
交易性金融负债6,734,2387,903,526
衍生金融负债3,884,2402,573,990
卖出回购金融资产款134,925,70494,327,246
吸收存款2,116,851,0111,914,948,437
应付职工薪酬11,125,93612,576,470
应交税费5,572,2775,675,767
预计负债2,005,5192,509,724
已发行债务证券583,011,955392,410,499
递延所得税负债1,5992,008
其他负债65,223,21344,335,871
负债合计3,544,774,5683,144,245,806
股东权益
股本18,351,32418,351,324
其他权益工具69,974,75839,974,758
其中:优先股19,977,83019,977,830
永续债49,996,92819,996,928
资本公积47,903,69447,905,210
其他综合收益5,365,8892,168,785
盈余公积36,539,06631,179,082
一般风险准备47,276,37847,031,435
未分配利润77,044,23863,799,394
归属于母公司股东权益合计302,455,347250,409,988
少数股东权益9,626,2968,706,043
股东权益合计312,081,643259,116,031
负债和股东权益总计3,856,856,2113,403,361,837
葛仁余袁军陆松圣
法定代表人主管会计工作负责人会计机构负责人

合并利润表2024年1-9月编制单位:江苏银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2024年前三季度2023年前三季度

利息收入

利息收入98,182,05595,068,716
利息支出56,488,75553,989,463
利息净收入41,693,30041,079,253
手续费及佣金收入5,024,9355,092,055
手续费及佣金支出1,233,272789,028
手续费及佣金净收入3,791,6634,303,027
投资收益11,365,9219,185,901
其他收益376,463645,453
公允价值变动净收益3,453,2872,670,889
汇兑净收益1,382,891633,805
其他业务收入225,832155,131
资产处置收益13,6904,388
营业收入62,303,04758,677,847
税金及附加677,807625,031
业务及管理费12,566,47112,257,891
信用减值损失12,024,65212,212,656
其他业务成本148,56289,589
营业支出25,417,49225,185,167
营业利润36,885,55533,492,680
加:营业外收入17,73911,697
减:营业外支出35,41348,460
利润总额36,867,88133,455,917
减:所得税费用7,571,6176,881,893
净利润29,296,26426,574,024
归属于母公司股东的净利润28,234,89325,653,813
少数股东损益1,061,371920,211
其他综合收益的税后净额3,186,636836,703
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额3,197,104804,043
不能重分类进损益的其他综合收益:
其他权益工具投资公允价值变动-36,301-32,647
将重分类进损益的其他综合收益:
其他债权投资公允价值变动2,348,190927,091
其他债权投资信用减值准备896,124-128,220
现金流量套期储备-10,58937,435
外币报表折算差额-320384
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额-10,46832,660
综合收益总额32,482,90027,410,727
归属于母公司股东的综合收益总额31,431,99726,457,856
归属于少数股东的综合收益总额1,050,903952,871
每股收益:
基本每股收益(人民币元)1.501.62
稀释每股收益(人民币元)1.501.61
葛仁余袁军陆松圣
法定代表人主管会计工作负责人会计机构负责人

合并现金流量表2024年1-9月编制单位:江苏银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2024年前三季度2023年前三季度

一、经营活动产生的现金流量:

一、经营活动产生的现金流量:
客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额158,500,490365,291,999
向中央银行借款净增加额-12,689,631
存放中央银行和同业款项净减少额9,310,850-
为交易目的而持有的金融资产的净减少额5,108,5404,005,232
收取利息、手续费及佣金的现金90,621,23287,690,648
拆入资金及卖出回购净增加额56,626,34436,784,286
收到其他与经营活动有关的现金52,272,1604,145,610
经营活动现金流入小计372,439,616510,607,406
客户贷款及垫款净增加额212,137,812196,243,035
向中央银行借款净减少额49,697,020-
存放中央银行和同业款项净增加额-6,309,940
拆出资金及买入返售净增加额31,735,46028,228,969
支付利息、手续费及佣金的现金50,993,16240,779,793
支付给职工以及为职工支付的现金8,326,9737,158,617
支付的各项税费10,409,45611,602,210
支付其他与经营活动有关的现金13,250,46527,364,724
经营活动现金流出小计376,550,348317,687,288
经营活动(使用)/产生的现金流量净额-4,110,732192,920,118
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金2,199,712,1751,598,496,667
取得投资收益收到的现金26,646,83023,579,735
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金21,03891,792
投资活动现金流入小计2,226,380,0431,622,168,194
投资支付的现金2,410,213,1061,703,305,211
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金457,4381,564,015
投资活动现金流出小计2,410,670,5441,704,869,226
投资活动使用的现金流量净额-184,290,501-82,701,032
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收权益性投资收到的现金30,000,000-
发行债务证券收到的现金1,000,314,888529,729,979
筹资活动现金流入小计1,030,314,888529,729,979
偿还债务证券支付的现金816,100,000620,440,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金11,672,97210,872,660
支付其他与筹资活动有关的现金399,230384,001
筹资活动现金流出小计828,172,202631,696,661
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额202,142,686-101,966,682
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-278,05642,220
五、现金及现金等价物净增加额13,463,3978,294,624
加:期初现金及现金等价物余额69,569,12163,953,659
六、期末现金及现金等价物余额83,032,51872,248,283
葛仁余袁军陆松圣
法定代表人主管会计工作负责人会计机构负责人

特此公告。

江苏银行股份有限公司董事会

2024年10月29日


附件:公告原文