杭州银行：2023年第三季度报告
证券代码：600926 证券简称：杭州银行优先股代码：360027 优先股简称：杭银优1可转债代码：110079 可转债简称：杭银转债
杭州银行股份有限公司2023年第三季度报告
重要内容提示：
?公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。?公司第八届董事会第三次会议于2023年10月27日审议通过了本季度报告，本次会议应出席董事13名，实际出席董事13名。
?公司法定代表人、董事长宋剑斌，行长虞利明，财务总监章建夫及会计机构负责人韩晓茵保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
?本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，2023年第三季度报告中财务数据与指标均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
?第三季度财务报表是否经审计：○是 √否
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
| 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%/百分点) | 年初至 报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%/百分点) |
| 营业收入 | 9,076,918 | 3.62 | 27,432,451 | 5.26 |
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
| 归属于上市公司股东的净利润 | 3,365,284 | 25.47 | 11,691,537 | 26.06 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 3,241,034 | 21.98 | 11,413,964 | 25.20 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 19,767,821 | 1,535.34 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） | 不适用 | 不适用 | 3.33 | 1,565.00 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.57 | 26.67 | 1.92 | 26.32 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.55 | 22.22 | 1.88 | 26.17 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.48 | 23.08 | 1.64 | 26.15 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 3.74 | 上升0.33个百分点 | 13.12 | 上升1.41个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 3.61 | 上升0.24个百分点 | 12.80 | 上升1.30个百分点 |
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度（％） | |
| 总资产 | 1,790,144,972 | 1,616,538,051 | 10.74 | |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 108,386,355 | 98,573,225 | 9.96 | |
| 归属于上市公司普通股股东的净资产 | 91,412,008 | 81,598,878 | 12.03 | |
| 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 15.41 | 13.76 | 11.99 | |
| 普通股总股本（千股） | 5,930,284 | 5,930,278 | 0.00 | |
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同；
2、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告[2008]43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同；
3、加权平均净资产收益率和每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算，下同；
4、2023年1月，公司按照无固定期限资本债券（以下简称“永续债”）票面利率4.10%计算，向全体债券持有者支付利息人民币2.87亿元（含税）。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司考虑了相应的永续债利息；
5、公司本期尚未发放优先股股息，在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司未考虑相应的优先股股息。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
| 项目 | 本报告期金额 | 年初至 报告期末金额 |
| 处置固定资产损益 | -1,401 | -2,821 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入 | 173,774 | 394,048 |
| 除上述各项之外的其他营业外支出 | -6,211 | -20,585 |
| 所得税影响额 | -41,912 | -93,069 |
| 合计 | 124,250 | 277,573 |
注：公司对非经常性损益项目的确认依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43号)的规定执行。持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，系公司正常经营业务，不作为非经常性损益。
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 | 增减(%) | 报告期内变动的主要原因 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 19,767,821 | 1,208,791 | 1,535.34 | 向中央银行借款增加 |
二、股东信息
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
| 股东总数（户） | 56,874 | |||||
| 前十名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称（全称） | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份 数量 | 质押或冻结情况 | 股东 性质 | |
| 股份 状态 | 数量 | |||||
| 杭州市财政局 | 703,215,229 | 11.86 | 116,116,000 | / | - | 国家 |
| 红狮控股集团 有限公司 | 700,213,537 | 11.81 | 387,967,000 | 质押 | 12,000,000 | 境内非国有法人 |
| 杭州市城市建设投资集团有限公司 | 432,680,288 | 7.30 | - | / | - | 国有法人 |
| 杭州市财开投资 集团有限公司 | 408,122,361 | 6.88 | - | / | - | 国有法人 |
| Commonwealth Bank of Australia | 329,638,400 | 5.56 | - | / | - | 境外法人 |
| 杭州市交通投资 集团有限公司 | 296,800,000 | 5.00 | - | / | - | 国有法人 |
| 杭州汽轮动力集团股份有限公司 | 271,875,206 | 4.58 | - | / | - | 国有法人 |
| 苏州苏高新科技产业发展有限公司 | 177,864,812 | 3.00 | - | / | - | 国有法人 |
| 杭州河合电器股份有限公司 | 152,880,000 | 2.58 | - | / | - | 境内非国有法人 |
| 苏州新区高新技术产业股份有限公司 | 118,010,988 | 1.99 | - | / | - | 国有法人 |
| 前十名无限售条件股东持股情况 | |||
| 股东名称 | 持有无限售条件 流通股的数量 | 股份种类及数量 | |
| 种类 | 数量 | ||
| 杭州市财政局 | 587,099,229 | 人民币普通股 | 587,099,229 |
| 杭州市城市建设投资集团有限公司 | 432,680,288 | 人民币普通股 | 432,680,288 |
| 杭州市财开投资 集团有限公司 | 408,122,361 | 人民币普通股 | 408,122,361 |
| Commonwealth Bank of Australia | 329,638,400 | 人民币普通股 | 329,638,400 |
| 红狮控股集团有限公司 | 312,246,537 | 人民币普通股 | 312,246,537 |
| 杭州市交通投资 集团有限公司 | 296,800,000 | 人民币普通股 | 296,800,000 |
| 杭州汽轮动力集团股份有限公司 | 271,875,206 | 人民币普通股 | 271,875,206 |
| 苏州苏高新科技产业 发展有限公司 | 177,864,812 | 人民币普通股 | 177,864,812 |
| 杭州河合电器股份 有限公司 | 152,880,000 | 人民币普通股 | 152,880,000 |
| 苏州新区高新技术产业股份有限公司 | 118,010,988 | 人民币普通股 | 118,010,988 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 苏州苏高新科技产业发展有限公司及苏州新区高新技术产业股份有限公司均受苏州苏高新集团有限公司控制。 | ||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 | 截至报告期末，苏州苏高新科技产业发展有限公司通过转融通证券出借41,200股公司无限售流通股，占公司普通股总股本的0.0007%。上述参与转融通证券出借业务所涉及的股份所有权不发生转移。 | ||
(二)优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况
单位：股
| 优先股股东总数（户） | 19 | ||||||
| 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 | |||||||
| 股东名称（全称） | 期末持股 数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东 性质 | ||
| 股份 状态 | 数量 | ||||||
| 苏银理财有限责任公司－苏银理财恒源周开放融享1号 | 16,000,000 | 16.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 16,000,000 | 16.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 15,000,000 | 15.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
| 建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 | 10,000,000 | 10.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 |
| 光大永明资管－招商银行－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 | 9,944,000 | 9.94 | 境内 优先股 | / | - | 其他 |
| 宁银理财有限责任公司－宁欣系列理财产品 | 8,666,000 | 8.67 | 境内 优先股 | / | - | 其他 |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划 | 5,000,000 | 5.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 |
| 中金公司－华夏银行－中金多利2号集合资产管理计划 | 3,530,000 | 3.53 | 境内 优先股 | / | - | 其他 |
| 苏银理财有限责任公司－苏银理财恒源融达1号 | 3,350,000 | 3.35 | 境内 优先股 | / | - | 其他 |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优5号集合资产管理计划 | 3,000,000 | 3.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 |
| 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 上海光大证券管理有限公司和光大永明资产管理股份有限公司均受中国光大集团有限公司控制。 | |||||
三、其他提醒事项
(一)银行业务数据
1. 补充财务数据
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 资产总额 | 1,790,144,972 | 1,616,538,051 |
| 负债总额 | 1,681,758,617 | 1,517,964,826 |
| 股东权益 | 108,386,355 | 98,573,225 |
| 存款总额 | 1,012,237,149 | 928,084,206 |
| 其中：公司活期存款 | 433,313,809 | 394,049,444 |
| 公司定期存款 | 328,292,428 | 319,669,623 |
| 个人活期存款 | 50,620,440 | 55,214,758 |
| 个人定期存款 | 164,432,792 | 126,136,084 |
| 存入保证金 | 33,847,821 | 29,727,182 |
| 其他存款 | 1,729,859 | 3,287,115 |
| 贷款总额 | 785,226,395 | 702,203,386 |
| 其中：公司贷款 | 517,629,587 | 442,335,533 |
| 个人贷款 | 267,596,808 | 259,867,853 |
| 贷款损失准备 | 33,954,146 | 30,602,663 |
| 不良贷款率（%） | 0.76 | 0.77 |
| 拨备覆盖率（%） | 569.52 | 565.10 |
| 拨贷比（%） | 4.33 | 4.36 |
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 成本收入比（%） | 27.06 | 25.35 |
| 平均总资产回报率（%） | 0.69 | 0.63 |
| 全面摊薄净资产收益率（%） | 12.48 | 11.20 |
注：1、企业贷款包括票据贴现；
2、其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款；
3、上表贷款总额、存款总额及其明细项目均不含应计利息，下同；
4、成本收入比=业务及管理费/营业收入；
5、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；
6、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通股股东的净资产；
7、平均总资产回报率、全面摊薄净资产收益率均未年化处理。
2. 资本构成及变化情况
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | ||
| 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
| 核心一级资本净额 | 91,156,813 | 87,330,486 | 81,345,224 | 78,248,651 |
| 一级资本净额 | 108,131,160 | 104,304,833 | 98,319,571 | 95,222,998 |
| 资本净额 | 140,610,939 | 136,774,769 | 129,691,812 | 126,584,313 |
| 风险加权资产合计 | 1,097,604,314 | 1,094,771,287 | 1,006,443,643 | 1,003,522,925 |
| 核心一级资本充足率（%） | 8.31 | 7.98 | 8.08 | 7.80 |
| 一级资本充足率（%） | 9.85 | 9.53 | 9.77 | 9.49 |
| 资本充足率（%） | 12.81 | 12.49 | 12.89 | 12.61 |
注：上表按照2012年6月7日原中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量，计量方法保持一致，对资本充足率计算无影响。
3. 杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 一级资本净额 | 108,131,160 | 98,319,571 |
| 调整后的表内外资产余额 | 2,099,615,973 | 1,883,175,511 |
| 杠杆率（%） | 5.15 | 5.22 |
4. 流动性覆盖率
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 298,680,200 | 337,626,671 |
| 现金净流出量 | 195,301,901 | 216,739,538 |
| 流动性覆盖率（%） | 152.93 | 155.78 |
注：上表各指标依据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
5. 其他监管财务指标
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 存贷比（%） | 76.42 | 74.77 |
| 流动性比例（%） | 62.91 | 70.83 |
| 拆入资金比（%） | 3.76 | 2.21 |
| 拆出资金比（%） | 2.65 | 2.84 |
| 单一最大客户贷款集中度（%） | 3.29 | 3.59 |
| 最大十家客户贷款集中度（%） | 23.86 | 24.78 |
注：1、上表中同业拆借资金比例依据中国人民银行2007年发布的《同业拆借管理办法》使用人民币口径计算；
2、上表中流动性比例依据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算；单一最大客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度依据原中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》以非并表口径计算。
6. 信贷资产五级分类情况
截至2023年9月末，按贷款五级分类口径，公司后三类不良贷款总额为59.66亿元，较上年末增加5.46亿元，不良贷款率为0.76%，较上年末下降0.01个百分点。
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | ||
| 金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
| 正常贷款 | 776,368,034 | 98.87 | 694,039,313 | 98.84 |
| 关注贷款 | 2,891,938 | 0.37 | 2,743,834 | 0.39 |
| 次级贷款 | 3,013,266 | 0.38 | 3,277,952 | 0.47 |
| 可疑贷款 | 1,451,606 | 0.19 | 878,250 | 0.12 |
| 损失贷款 | 1,501,551 | 0.19 | 1,264,037 | 0.18 |
| 合计 | 785,226,395 | 100.00 | 702,203,386 | 100.00 |
(二)整体经营情况分析
公司坚定按照“二二五五”战略的指引，坚持“稳中求进”的总基调，以客户为中心，强化数智赋能，转方向、调结构、增营收，推进高质量发展。2023年前三季度，公司经营稳健，营业收入稳中有进，净利润增长较快，资产负债规模稳步增长，资产质量保持稳定。
经营效益稳中有升。2023年前三季度，公司实现营业收入274.32亿元，较上年同期增长5.26%，实现利息净收入175.92亿元，较上年同期增长3.77%，实现非利息净收入98.40亿元，较上年同期增长8.03%；实现归属于公司股东净利润116.92亿元，较上年同期增长
26.06%；加权平均净资产收益率13.12%（未年化），较上年同期提高1.41个百分点；基本每股收益1.92元/股（未年化），较上年同期增长26.32%。
资产负债稳步增长。2023年三季度末，公司资产总额17,901.45亿元，较上年末增加1,736.07亿元，增幅10.74%；其中贷款总额7,852.26亿元，较上年末增加830.23亿元，增幅11.82%，贷款总额占资产总额比例43.86%，较上年末提升0.42个百分点；负债总额16,817.59亿元，较上年末增加1,637.94亿元，增幅10.79%；存款总额10,122.37亿元，较上年末增加841.53亿元，增幅9.07%。
资产质量保持平稳。2023年三季度末，公司不良贷款率0.76%，较上年末下降0.01个百分点；逾期贷款与不良贷款比例、逾期90天以上贷款与不良贷款比例分别为89.06%、
60.38%。2023年前三季度，公司累计核销不良贷款11.85亿元，计提各类信用减值损失63.18亿元。2023年三季度末，公司不良贷款拨备覆盖率569.52%，较上年末提高4.42个百分点。
(三)主要业务讨论与分析
公司金融夯实经营基本盘。公司持续迭代“六引擎”产品与服务，有效支持实体经济发展。三季度末，公司金融条线贷款余额4,598.99亿元，较上年末增长16.32%；投向制造业的贷款余额（监管口径）810.37亿元，较上年末增长15.26%；绿色贷款余额632.85亿元，较上年末增长17.19%。交易银行方面，“财资金引擎”依托开放优势，加快金融场景生态建设，推出智慧园区、智慧食堂等综合服务方案；“贸易金引擎”依托产业链核心企业，提供以点带链的多元化产品服务，助力链、企稳定运行；“外汇金引擎”加速提升产品组合服务能级，优化离在岸、多元化、全流程的跨境金融服务体系。投资银行方面，“债券金引擎”持续提升专业化服务水平，推动非金融企业债务融资工具主承销业务持续增长，前三季度承销各类债务融资工具1,465.73亿元，较上年同期增长11.37%，浙江省内银行间市场占有率保持第一。科创金融方面，深化科创体制机制改革，整合打造科创金融事业总部，“科创金引擎”持续迭代优化“科易贷”3.0等拳头产品，截至三季度末，“科易贷”累计服务超550家创业企业；“上市金引擎”不断丰富产品覆盖场景，持续赋能优质实体企业全生命周期发展，前三季度累计实现培育企业上市32家。
零售金融深化客群战略转型。财富业务方面，开展标准化拓客行动，加强代发客群经营；升级产品组合打法，攻坚企业主客群；细化私人银行客户服务体系，提升客户综合体验。截至报告期末，零售客户总资产（AUM）5,040.60亿元，较上年末增加233.73亿元，增幅
4.86%；零售金融条线个人储蓄存款余额2,151.01亿元，较上年末增加336.95亿元，增幅
18.57%。信贷业务方面，消费信用贷业务实施客群精准分类和差异化定价，精准梳理渠道及客群，稳步探索客群下沉；房贷业务进一步巩固深化分行领航，推动重点渠道拓展，深化渠道合作。期末个人住房按揭贷款余额921.22亿元，较上年末增加22.05亿元；零售金融条线贷款余额1,295.17亿元，不良贷款率0.40%，资产质量保持良好水平。
小微金融推进“抵押、信用、数据”。公司持续夯实抵押基本盘，深化信用贷款延伸。期末普惠型小微贷款余额1,260.72亿元，较上年末增长12.31%。抵押方向继续聚焦重点客群，召开“钻石伙伴”园区品牌发布会，深耕园区客户，精准营销助力贷款投放，期末小微条线抵押贷款余额1,152.69亿元，较上年末新增167.21亿元，增幅16.97%。信用方向重点抓好喵贷、优企贷等重点产品，积极推进信用小微专营模式复制，稳步提升信用贷款规模；期末普惠型小微信用贷款余额137.84亿元，较上年末新增32.33亿元，增幅30.64%。数据方向持续完善“云贷e通”产品体系，不断升级产品功能、优化服务流程，提升客户体验；依托“蒲公英”营销平台进行潜客筛选，以大数据赋能营销，助推业务发展；升级小微信贷管理平台功能，推进客户经理行为检测模型开发，完善风险客户画像评价体系。
大资管业务坚持高质量发展。投资业务方面，加强政策研究和市场研判，提升做市能力，并作为首批债券策略交易参与者配合交易中心为全市场策略交易模块提供多种债券利差报价；对客业务方面，上线“钱塘汇交易系统”，进一步细化产品管理、风控管理及流程。同业业务方面，把握利率趋势，加大低成本中长期同业负债的吸收力度，顺利发行100亿元金融债券；迭代升级“金钥匙”客户管理平台，强化过程管理，开发“千人千面”服务功能，助力管理效能提升。托管业务方面，不断精进数智建设，上线“智多星”托管访客系统，升级投资监督“金睛”系统；聚焦重点产品，锚定业务赛道，期末资产托管规模超1.43万亿元。杭银理财经营良好，产品投资运作保持稳健，三季度末理财产品余额3,579.73亿元。
四、季度财务报表
(一) 审计意见类型
□适用 √不适用
(二) 财务报表
合并资产负债表2023年9月30日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 92,235,270 | 102,144,851 |
| 存放同业款项 | 18,048,559 | 16,710,043 |
| 拆出资金 | 26,044,033 | 25,587,727 |
| 买入返售金融资产 | 12,237,053 | 23,990,926 |
| 衍生金融资产 | 5,729,872 | 5,806,859 |
| 发放贷款和垫款 | 752,276,057 | 672,634,596 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 196,221,723 | 155,255,539 |
| 债权投资 | 458,505,131 | 438,328,536 |
| 其他债权投资 | 187,982,562 | 151,339,526 |
| 其他权益工具投资 | 685,477 | 122,335 |
| 长期股权投资 | 3,366,768 | 3,126,304 |
| 固定资产 | 2,100,287 | 2,032,882 |
| 在建工程 | 1,489,895 | 1,177,276 |
| 无形资产 | 1,140,874 | 1,159,748 |
| 递延所得税资产 | 11,251,621 | 10,460,330 |
| 其他资产 | 20,829,790 | 6,660,573 |
| 资产总计 | 1,790,144,972 | 1,616,538,051 |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 89,316,502 | 59,408,805 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 176,063,856 | 175,892,161 |
| 拆入资金 | 43,670,252 | 33,748,807 |
| 卖出回购金融资产款 | 24,398,436 | 20,320,079 |
| 衍生金融负债 | 5,141,803 | 5,465,916 |
| 吸收存款 | 1,025,486,713 | 937,897,976 |
| 应付职工薪酬 | 5,317,720 | 5,304,659 |
| 应交税费 | 1,917,295 | 2,897,300 |
| 应付债券 | 297,615,522 | 266,017,220 |
| 预计负债 | 3,197,080 | 2,655,051 |
| 其他负债 | 9,633,438 | 8,356,852 |
| 负债合计 | 1,681,758,617 | 1,517,964,826 |
合并资产负债表（续）2023年9月30日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 5,930,284 | 5,930,278 |
| 其他权益工具 | 18,423,121 | 18,423,128 |
| 其中：优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 |
| 永续债 | 6,995,138 | 6,995,138 |
| 可转债 | 1,448,774 | 1,448,781 |
| 资本公积 | 15,204,274 | 15,204,201 |
| 其他综合收益 | 2,658,282 | 1,878,500 |
| 盈余公积 | 7,214,182 | 7,214,182 |
| 一般风险准备 | 19,831,450 | 19,725,239 |
| 未分配利润 | 39,124,762 | 30,197,697 |
| 股东权益合计 | 108,386,355 | 98,573,225 |
| 负债和股东权益合计 | 1,790,144,972 | 1,616,538,051 |
法定代表人：宋剑斌 行长：虞利明
主管会计工作负责人：章建夫 会计机构负责人：韩晓茵
母公司资产负债表2023年9月30日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 92,235,270 | 102,144,851 |
| 存放同业款项 | 17,553,634 | 15,704,421 |
| 拆出资金 | 26,044,033 | 25,587,727 |
| 买入返售金融资产 | 12,237,053 | 23,990,926 |
| 衍生金融资产 | 5,729,872 | 5,806,859 |
| 发放贷款和垫款 | 748,811,716 | 669,167,862 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 199,641,807 | 158,616,580 |
| 债权投资 | 458,509,944 | 438,335,741 |
| 其他债权投资 | 187,982,562 | 151,339,526 |
| 其他权益工具投资 | 685,477 | 122,335 |
| 长期股权投资 | 4,366,768 | 4,126,304 |
| 固定资产 | 2,096,267 | 2,028,298 |
| 在建工程 | 1,489,895 | 1,177,276 |
| 无形资产 | 1,131,125 | 1,153,501 |
| 递延所得税资产 | 11,233,793 | 10,455,330 |
| 其他资产 | 20,228,765 | 6,165,968 |
| 资产总计 | 1,789,977,981 | 1,615,923,505 |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 89,316,502 | 59,408,805 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 178,993,422 | 177,874,573 |
| 拆入资金 | 43,670,252 | 33,748,807 |
| 卖出回购金融资产款 | 24,398,436 | 20,320,079 |
| 衍生金融负债 | 5,141,803 | 5,465,916 |
| 吸收存款 | 1,025,486,713 | 937,897,976 |
| 应付职工薪酬 | 5,241,671 | 5,197,048 |
| 应交税费 | 1,837,721 | 2,676,323 |
| 应付债券 | 297,615,522 | 266,017,220 |
| 预计负债 | 3,197,080 | 2,655,051 |
| 其他负债 | 9,528,580 | 8,191,301 |
| 负债合计 | 1,684,427,702 | 1,519,453,099 |
母公司资产负债表（续）2023年9月30日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 5,930,284 | 5,930,278 |
| 其他权益工具 | 18,423,121 | 18,423,128 |
| 其中：优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 |
| 永续债 | 6,995,138 | 6,995,138 |
| 可转债 | 1,448,774 | 1,448,781 |
| 资本公积 | 15,204,274 | 15,204,201 |
| 其他综合收益 | 2,658,282 | 1,878,500 |
| 盈余公积 | 7,214,182 | 7,214,182 |
| 一般风险准备 | 18,846,008 | 18,846,008 |
| 未分配利润 | 37,274,128 | 28,974,109 |
| 股东权益合计 | 105,550,279 | 96,470,406 |
| 负债和股东权益合计 | 1,789,977,981 | 1,615,923,505 |
法定代表人：宋剑斌 行长：虞利明
主管会计工作负责人：章建夫 会计机构负责人：韩晓茵
合并利润表2023年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 一、营业收入 | 27,432,451 | 26,062,311 |
| 利息净收入 | 17,592,332 | 16,953,634 |
| 利息收入 | 44,959,387 | 40,771,033 |
| 利息支出 | (27,367,055) | (23,817,399) |
| 手续费及佣金净收入 | 3,184,896 | 3,988,467 |
| 手续费及佣金收入 | 3,649,006 | 4,283,279 |
| 手续费及佣金支出 | (464,110) | (294,812) |
| 投资收益（损失以“—”号填列） | 4,671,572 | 4,363,962 |
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 278,960 | 230,330 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 1,293,294 | (34,442) |
| 公允价值变动损益（损失以“—”号填列） | 1,488,283 | 709,892 |
| 汇兑收益（损失以“—”号填列） | 107,051 | (169,795) |
| 其他业务收入 | 11,725 | 10,575 |
| 资产处置收益（损失以“—”号填列） | (2,821) | 42,126 |
| 其他收益 | 379,413 | 163,450 |
| 二、营业支出 | (14,006,727) | (15,783,704) |
| 税金及附加 | (261,805) | (233,866) |
| 业务及管理费 | (7,422,907) | (6,607,621) |
| 信用减值损失 | (6,318,362) | (8,940,295) |
| 其他业务成本 | (3,653) | (1,922) |
| 三、营业利润（亏损以“—”号填列） | 13,425,724 | 10,278,607 |
| 加：营业外收入 | 14,635 | 31,938 |
| 减：营业外支出 | (20,585) | (22,885) |
| 四、利润总额（亏损总额以“—”号填列） | 13,419,774 | 10,287,660 |
| 减：所得税费用 | (1,728,237) | (1,012,782) |
| 五、净利润（净亏损以“—”号填列） | 11,691,537 | 9,274,878 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 779,782 | 212,941 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 779,782 | 212,941 |
合并利润表（续）
2023年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | 483,383 | 224,919 |
| 其他债权投资公允价值变动 | 222,405 | (537,449) |
| 其他债权投资信用损失准备 | 260,978 | 762,368 |
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | 296,399 | (11,978) |
| 其他权益工具投资公允价值变动 | 296,399 | (11,978) |
| 七、综合收益总额 | 12,471,319 | 9,487,819 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益（元/股） | 1.92 | 1.52 |
| （二）稀释每股收益（元/股） | 1.64 | 1.30 |
法定代表人：宋剑斌 行长：虞利明
主管会计工作负责人：章建夫 会计机构负责人：韩晓茵
母公司利润表2023年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 一、营业收入 | 26,333,218 | 24,367,016 |
| 利息净收入 | 17,549,272 | 16,948,854 |
| 利息收入 | 44,940,821 | 40,771,033 |
| 利息支出 | (27,391,549) | (23,822,179) |
| 手续费及佣金净收入 | 2,186,353 | 2,339,292 |
| 手续费及佣金收入 | 2,520,026 | 2,626,949 |
| 手续费及佣金支出 | (333,673) | (287,657) |
| 投资收益（损失以“—”号填列） | 4,671,483 | 4,363,962 |
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 278,960 | 230,330 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 1,293,294 | (34,442) |
| 公允价值变动损益（损失以“—”号填列） | 1,486,786 | 710,471 |
| 汇兑收益（损失以“—”号填列） | 107,051 | (169,795) |
| 其他业务收入 | 11,725 | 10,575 |
| 资产处置收益（损失以“—”号填列） | (2,821) | 42,126 |
| 其他收益 | 323,369 | 121,531 |
| 二、营业支出 | (13,877,312) | (15,693,720) |
| 税金及附加 | (255,409) | (222,221) |
| 业务及管理费 | (7,299,888) | (6,529,282) |
| 信用减值损失 | (6,318,362) | (8,940,295) |
| 其他业务成本 | (3,653) | (1,922) |
| 三、营业利润（亏损以“—”号填列） | 12,455,906 | 8,673,296 |
| 加：营业外收入 | 14,277 | 31,938 |
| 减：营业外支出 | (20,123) | (21,597) |
| 四、利润总额（亏损总额以“—”号填列） | 12,450,060 | 8,683,637 |
| 减：所得税费用 | (1,491,780) | (611,716) |
| 五、净利润（净亏损以“—”号填列） | 10,958,280 | 8,071,921 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 779,782 | 212,941 |
母公司利润表（续）2023年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | 483,383 | 224,919 |
| 其他债权投资公允价值变动 | 222,405 | (537,449) |
| 其他债权投资信用损失准备 | 260,978 | 762,368 |
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | 296,399 | (11,978) |
| 其他权益工具投资公允价值变动 | 296,399 | (11,978) |
| 七、综合收益总额 | 11,738,062 | 8,284,862 |
法定代表人：宋剑斌 行长：虞利明
主管会计工作负责人：章建夫 会计机构负责人：韩晓茵
合并现金流量表2023年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 84,569,431 | 83,410,024 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 1,381,623 | - |
| 向中央银行借款净增加额 | 29,685,227 | - |
| 拆入资金净增加额 | 9,863,793 | 2,059,376 |
| 拆出资金净减少额 | - | 1,050,000 |
| 返售业务资金净减少额 | 9,244,072 | - |
| 回购业务资金净增加额 | 4,216,355 | 23,306,000 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 33,942,159 | 31,675,141 |
| 收到的其他与经营活动有关的现金 | 3,801,776 | 3,522,309 |
| 经营活动现金流入小计 | 176,704,436 | 145,022,850 |
| 客户贷款和垫款净增加额 | 83,742,792 | 89,358,571 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | - | 3,390,700 |
| 向中央银行借款净减少额 | - | 5,798,035 |
| 拆出资金净增加额 | 590,000 | - |
| 返售业务资金净增加额 | - | 12,773,769 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 37,064,294 | 2,549,529 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 18,445,700 | 15,281,732 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 5,255,719 | 4,412,025 |
| 支付的各项税费 | 6,212,792 | 5,577,744 |
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | 5,625,318 | 4,671,954 |
| 经营活动现金流出小计 | 156,936,615 | 143,814,059 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 19,767,821 | 1,208,791 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 571,143,843 | 503,087,345 |
| 取得投资收益收到的现金 | 22,179,485 | 20,839,651 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额 | 662 | 61,844 |
| 投资活动现金流入小计 | 593,323,990 | 523,988,840 |
| 投资支付的现金 | 636,646,023 | 571,575,081 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 778,775 | 846,337 |
| 投资活动现金流出小计 | 637,424,798 | 572,421,418 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | (44,100,808) | (48,432,578) |
合并现金流量表（续）
2023年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 发行债券收到的现金 | 317,576,506 | 349,899,193 |
| 筹资活动现金流入小计 | 317,576,506 | 349,899,193 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 7,345,465 | 8,051,840 |
| 偿还债务支付的现金 | 286,976,773 | 301,427,004 |
| 偿付租赁负债的本金和利息 | 393,573 | 348,427 |
| 筹资活动现金流出小计 | 294,715,811 | 309,827,271 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 22,860,695 | 40,071,922 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | 89,424 | 244,150 |
| 五、现金及现金等价物净变动额 | (1,382,868) | (6,907,715) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 40,605,288 | 24,076,589 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 39,222,420 | 17,168,874 |
法定代表人：宋剑斌 行长：虞利明
主管会计工作负责人：章建夫 会计机构负责人：韩晓茵
母公司现金流量表2023年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 85,516,586 | 83,227,482 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 871,636 | - |
| 向中央银行借款净增加额 | 29,685,227 | - |
| 拆入资金净增加额 | 9,863,793 | 2,059,376 |
| 拆出资金净减少额 | - | 1,050,000 |
| 返售业务资金净减少额 | 9,244,072 | - |
| 回购业务资金净增加额 | 4,216,355 | 23,306,000 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 32,830,666 | 30,210,119 |
| 收到的其他与经营活动有关的现金 | 3,459,524 | 3,403,373 |
| 经营活动现金流入小计 | 175,687,859 | 143,256,350 |
| 客户贷款和垫款净增加额 | 83,745,185 | 89,360,731 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | - | 2,390,655 |
| 向中央银行借款净减少额 | - | 5,798,035 |
| 拆出资金净增加额 | 590,000 | - |
| 返售业务资金净增加额 | - | 12,773,769 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 37,064,294 | 2,549,529 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 18,243,689 | 15,279,266 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 5,144,931 | 4,311,305 |
| 支付的各项税费 | 5,510,989 | 5,029,870 |
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | 5,578,293 | 4,580,679 |
| 经营活动现金流出小计 | 155,877,381 | 142,073,839 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 19,810,478 | 1,182,511 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 571,086,475 | 503,089,505 |
| 取得投资收益收到的现金 | 22,178,617 | 20,839,651 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额 | 662 | 61,844 |
| 投资活动现金流入小计 | 593,265,754 | 523,991,000 |
| 投资支付的现金 | 636,646,023 | 571,560,681 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 771,458 | 843,203 |
| 投资活动现金流出小计 | 637,417,481 | 572,403,884 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | (44,151,727) | (48,412,884) |
母公司现金流量表（续）
2023年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 发行债券收到的现金 | 317,576,506 | 349,899,193 |
| 筹资活动现金流入小计 | 317,576,506 | 349,899,193 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 7,345,465 | 8,051,840 |
| 偿还债务支付的现金 | 286,976,773 | 301,427,004 |
| 偿付租赁负债的本金和利息 | 385,311 | 341,841 |
| 筹资活动现金流出小计 | 294,707,549 | 309,820,685 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 22,868,957 | 40,078,508 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | 89,424 | 244,150 |
| 五、现金及现金等价物净变动额 | (1,382,868) | (6,907,715) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 40,605,288 | 24,076,589 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 39,222,420 | 17,168,874 |
法定代表人：宋剑斌 行长：虞利明
主管会计工作负责人：章建夫 会计机构负责人：韩晓茵
特此公告。
杭州银行股份有限公司董事会
2023年10月27日