北京银行：2024年第三次临时股东大会会议材料

北京银行股份有限公司2024年第三次临时股东大会会议材料

（股票代码：601169）

中国·北京

2024年12月25日

股份有限公司2024年第三次临时股东大会 文 件 目 录

文 件 目 录

会 议 议 程 ........................................................................................................................................................ I会 议 须 知 ....................................................................................................................................................... II

议案一 关于修订《北京银行股份有限公司章程》的议案 ...... 1

议案二 关于修订《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案 ...... 17

议案三 关于修订《北京银行股份有限公司董事会议事规则》的议案 ...... 23

议案四 关于选举杨书剑先生为董事的议案 ...... 28议案五 关于选举Johannes Hermanus de Wit先生为董事的议案 ...... 30

议案六 关于选举Johannes Franciscus Grisel先生为董事的议案 ...... 32

议案七 关于选举张传红先生为董事的议案 ...... 34

议案八 关于选举杨涛先生为独立董事的议案 ...... 36

议案九 关于2025-2026年度非资本类金融债券发行的议案 ...... 38

议案十 关于《2024年度中期利润分配预案》的议案 ...... 45

I

会 议 议 程会议时间：2024年12月25日上午9:00会议地点：北京银行总行三层新闻发布厅召开方式：现场会议+网络投票召 集 人：本行董事会

议 程 内 容

一、 宣布会议开始

二、 宣读股东大会会议须知

三、 选举监票人

四、 审议议案

1.审议关于修订《北京银行股份有限公司章程》的议案；

2.审议关于修订《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案；

3.审议关于修订《北京银行股份有限公司董事会议事规则》的议案；

4.审议关于选举杨书剑先生为董事的议案；

5.审议关于选举Johannes Hermanus de Wit先生为董事的议案；

6.审议关于选举Johannes Franciscus Grisel先生为董事的议案；

7.审议关于选举张传红先生为董事的议案；

8.审议关于选举杨涛先生为独立董事的议案；

9.审议关于2025-2026年度非资本类金融债券发行的议案；

10.审议关于《2024年度中期利润分配预案》的议案。

五、 股东发言或提问

六、 对议案投票表决

七、 集中回答股东提问

八、 宣布表决结果及决议

九、 宣读法律意见书

II

会 议 须 知

为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东大会规则》《北京银行股份有限公司章程》和《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》等相关规定，特制定本须知。

股东参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，不得侵犯其他股东的合法权益，不得扰乱大会的正常秩序。

一、 大会现场表决前，会议现场登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。

二、 股东要求在股东大会上发言的，应到发言登记处进行登记。大会主持人根据会议登记处提供的名单和顺序安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。发言及提问前应先介绍自己的股东身份（或所代表的股东单位）、持股数量等情况。议案表决开始后，大会将不再安排股东发言。

三、 股东发言、提问时间为15分钟。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，简明扼要，每次发言原则上不超过2分钟。本行董事、监事和高级管理人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。

四、 本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。本行将通过上海证券交易所交易系统向全体股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络表决方式中的一种方式行使，股东行使表决权时，如出现重复投票，将按以下规定处理：同一股份通过现场、网络重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

五、 现场表决方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表决意见；网络投票按照本行于2024年12月7日在《中国证券报》《上海证券

III

报》《证券时报》《证券日报》上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上刊登的《北京银行股份有限公司关于召开2024年第三次临时股东大会的通知》的说明进行。

六、 本次股东大会议案1、9为特别决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的A股股东所持股份的三分之二以上通过生效；其他议案均为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的A股股东所持股份的二分之一以上通过生效。

七、 本行董事会聘请北京天达共和律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。

八、 根据监管部门的规定，本公司不向参加股东大会的股东发放礼品。

议案一 关于修订《北京银行股份有限公司章程》的议案

（2024年12月5日董事会审议通过）各位股东：

本行根据《中华人民共和国公司法》《上市公司章程指引》《上市公司股东大会规则》等法律、法规及规范性文件的有关规定，结合国家金融监督管理总局的相关监管要求及本行实际情况，现拟对《北京银行股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”）进行修订。具体修订内容详见《北京银行股份有限公司章程》修订对比表。现提请股东大会审议修订后的公司章程并提请股东大会授权董事会，以及董事会在获得股东大会授权前提下，授权本行高级管理层人员单独或共同根据监管意见对公司章程进行适时修订，并向监管机构履行本次公司章程修订的报批工作。本次修订后的公司章程经国务院银行业监督管理机构核准后生效。以上议案，请审议。

附件：《北京银行股份有限公司章程》修订对比表

北京银行股份有限公司

2024年12月25日

附 件： 《北京银行股份有限公司章程》修订对比表

注：1.以下内容，“股份”表示删除内容；“股份”表示新增内容；

2.根据条款增删情况，对全文条款序号及交叉引用条款序号进行必要修订。

《银行保险机构公司治理准则》第十二条、《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》第十五条。

第一百三十四条 董事会行使下列职权：

(九)在股东大会授权范围内，决定

本行对外投资、收购出售与核销资

议案二 关于修订《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案

（2024年12月5日董事会审议通过）各位股东：

本行根据《中华人民共和国公司法》《上市公司章程指引》《上市公司股东大会规则》《银行保险机构公司治理准则》等法律、法规及规范性文件的有关规定，以及本行拟修订的《北京银行股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”），并结合本行实际情况，现拟对《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》进行修订。具体修订内容详见《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》修订对比表。现提请股东大会审议修订后的《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》并提请股东大会授权董事会，以及董事会在获得股东大会授权前提下，授权本行高级管理层人员单独或共同根据公司章程的修改情况以及相关监管机构的意见对《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》进行相应调整和修改。本次修订的《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》与修订后的公司章程同时生效。以上议案，请审议。

附件：《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》修订对比表

北京银行股份有限公司

2024年12月25日

附 件： 《北京银行股份有限公司股东大会议事规则》修订对比表注：1.以下内容，“股份”表示删除内容；“股份”表示新增内容；

2.根据条款增删情况，对全文条款序号及交叉引用条款序号进行必要修订。

议案三 关于修订《北京银行股份有限公司董事会议事规则》的议案

（2024年12月5日董事会审议通过）各位股东：

本行根据《中华人民共和国公司法》《上市公司章程指引》《银行保险机构公司治理准则》等法律、法规及规范性文件的有关规定，以及本行拟修订的《北京银行股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”），并结合本行实际情况，现拟对《北京银行股份有限公司董事会议事规则》进行修订。具体修订内容详见《北京银行股份有限公司董事会议事规则》修订对比表。现提请股东大会审议修订后的《北京银行股份有限公司董事会议事规则》，并提请股东大会授权董事会，以及董事会在获得股东大会授权前提下，授权本行高级管理层人员单独或共同根据公司章程的修改情况以及相关监管机构的意见对《北京银行股份有限公司董事会议事规则》进行相应调整和修改。本次修订的《北京银行股份有限公司董事会议事规则》与修订后的公司章程同时生效。以上议案，请审议。

附件：《北京银行股份有限公司董事会议事规则》修订对比表

北京银行股份有限公司

2024年12月25日

附 件： 《北京银行股份有限公司董事会议事规则》修订对比表注：1.以下内容，“股份”表示删除内容；“股份”表示新增内容；

2.根据条款增删情况，对全文条款序号及交叉引用条款序号进行必要修订。

议案四 关于选举杨书剑先生为董事的议案（2024年12月5日董事会审议通过）各位股东：

根据相关法律法规及本行《公司章程》规定，杨书剑董事即将任期届满，为及时完成董事选举工作，本行董事会依据《公司法》《公司章程》及《北京银行股份有限公司董事提名与选举办法》的相关规定，开展董事候选人提名工作。

根据《公司法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规和本行公司章程的有关规定，北京市国有资产经营有限责任公司作为持有本行9.12%股份的股东提名杨书剑先生为本行董事候选人。

经董事会提名委员会、董事会审议，认为杨书剑先生具有丰富的北京银行运营管理经验，深厚的经济金融理论基础，符合北京银行董事任职资格标准。

现提请股东大会选举杨书剑先生为本行董事，任期三年。

以上议案，请审议。

附件：杨书剑先生简历

北京银行股份有限公司2024年12月25日

附 件：杨书剑先生简历

杨书剑先生，1969年出生，本行党委副书记、董事、行长。中央财经大学经济学博士学位，高级经济师。1997年加入本行，2014年5月加入本行董事会。2017年12月担任本行党委副书记、行长。杨书剑先生于 2014年8月至2017年12月担任本行副行长，2007年8月至2018年8月担任本行董事会秘书，期间2013年3月至2014年3月兼任中加基金管理有限公司总经理，2014年7月至2017年2月兼任本行石家庄分行行长。荣获“2019-2020年全国金融系统文化建设先进工作者”称号。杨书剑先生与本行董事、监事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，也不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》第3.2.2条所列情形。截至本文件披露日，杨书剑先生持有本行股份800,046股。

议案五 关于选举Johannes Hermanus de Wit先生为董事的议案

（2024年12月5日董事会审议通过）各位股东：

根据相关法律法规及本行《公司章程》规定，Johannes Hermanus de Wit董事即将任期届满，为及时完成董事选举工作，本行董事会依据《公司法》《公司章程》及《北京银行股份有限公司董事提名与选举办法》的相关规定，开展董事候选人提名工作。

根据《公司法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规和本行公司章程的有关规定，ING BANK N.V.（以下简称“ING银行”）作为持有本行13.03%股份的股东提名Johannes Hermanus de Wit先生为本行董事候选人。

经董事会提名委员会、董事会审议，认为Johannes Hermanus de Wit先生具有丰富的北京银行运营管理经验，深厚的经济金融理论基础，符合北京银行董事任职资格标准。

现提请股东大会选举Johannes Hermanus de Wit先生为本行董事，任期三年。

以上议案，请审议。

附件：Johannes Hermanus de Wit先生简历

北京银行股份有限公司2024年12月25日

附 件：Johannes Hermanus de Wit先生简历

Johannes Hermanus de Wit先生，1962年出生，本行董事、副行长。荷兰乌得勒支大学地理学硕士、美国罗彻斯特大学工商管理硕士、荷兰伊拉斯谟大学工商管理硕士。2013年12月至今担任本行副行长，2013年12月至今担任本行董事。Johannes Hermanus de Wit先生于2010年10月至2013年8月担任ING银行（土耳其）零售银行首席执行官，2008年1月至2010年10月任ING直销银行（英国）首席执行官，2002年7月至2008年1月任ING人寿保险（日本）总裁兼首席执行官、ING共同基金（日本）主席，2001年8月至2002年6月任ING集团总部（荷兰）项目经理，1998年9月至2001年8月任ING人寿保险（智利）战略与商务总监，1997年6月至1998年9月任ING Afore Bital养老基金（墨西哥）首席财务官兼董事会成员，1989年4月至1997年5月期间担任ING人寿保险（荷兰）集团内团体养老金团队负责人、荷兰西部区域团体养老金业务负责人等职务，1987年11月至1989年3月任荷兰皇家海军中尉，1986年8月至1987年11月任荷兰巴克咨询公司顾问。Johannes Hermanus de Wit先生除与本行持股5%以上的股东ING银行存在关联关系外，与本行董事、监事、高级管理人员及其他持股5%以上的股东不存在关联关系，也不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》第3.2.2条所列情形。截至本文件披露日，Johannes Hermanus de Wit先生未持有本行股份。

议案六 关于选举Johannes Franciscus Grisel先生为董事的议案（2024年12月5日董事会审议通过）各位股东：

根据《公司法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规和本行《公司章程》的有关规定，ING BANK N.V.（以下简称“ING银行”）作为持有本行13.03%股份的股东提名Johannes Franciscus Grisel先生为本行董事候选人，PraveenKhurana先生因工作安排，不再担任本行董事及专委会相关职务。

经董事会提名委员会、董事会审议，认为Johannes Franciscus Grisel先生具有5年以上的金融工作经历，能够运用商业银行的财务报表和统计报表判断经营管理和风险状况，了解本行的公司治理结构、公司章程和董事会职责，符合北京银行董事任职资格标准。

现提请股东大会选举Johannes Franciscus Grisel先生为本行董事，任期三年，其任职资格尚需取得监管机构核准。

以上议案，请审议。

附件：Johannes Franciscus Grisel先生简历

北京银行股份有限公司2024年12月25日

附 件：Johannes Franciscus Grisel先生简历

Johannes Franciscus Grisel先生，1959年2月出生，荷兰奈耶诺德工商大学工商管理硕士。现任ING银行政策研究负责人，经由ING银行提名任泰国TTB银行董事。

2018年7月至2023年7月，由ING银行派驻担任泰国TTB银行首席风险官。2015年9月至2018年3月，担任泰国TMB银行非执行董事。此外，曾担任ING银行风险首席运营官、公司操作风险管理部负责人、非金融风险管理部全球主管，以及ING银行俄罗斯分行行长、ING银行乌克兰分行行长、ING银行新加坡分行行长、ING银行东京分行行长等职务。

Johannes Franciscus Grisel先生除与本行持股5%以上的股东ING银行存在关联关系外，与本行董事、监事、高级管理人员及其他持股5%以上的股东不存在关联关系，也不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》第3.2.2条所列情形。截至本文件披露日，Johannes FranciscusGrisel先生未持有本行股份。

议案七 关于选举张传红先生为董事的议案（2024年12月5日董事会审议通过）各位股东：

根据《公司法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规和本行《公司章程》的有关规定，中国长江三峡集团有限公司及三峡资本控股有限责任公司作为合计持有本行4.02%股份的股东提名张传红先生为本行董事候选人。刘希普先生因工作安排，不再担任本行董事及专委会相关职务。经董事会提名委员会、董事会审议，认为张传红先生具有5年以上的财务工作经历，能够运用商业银行的财务报表和统计报表判断经营管理和风险状况，了解本行的公司治理结构、公司章程和董事会职责，符合北京银行董事任职资格标准。

现提请股东大会选举张传红先生为本行董事，任期三年，其任职资格尚需取得监管机构核准。

以上议案，请审议。

附件：张传红先生简历

北京银行股份有限公司

2024年12月25日

附 件：张传红先生简历

张传红先生，1970年6月出生，厦门大学会计学本科。现任中国长江三峡集团有限公司财务与资产管理部首席专业师、副主任。2022年4月至今，中国长江三峡集团有限公司财务与资产管理部首席专业师、副主任。2020年12月至2022年4月，中国三峡建工（集团）有限公司总会计师。2019年10月至2020年12月，中国三峡建设管理有限公司总会计师。2015年6月至2019年10月，中国长江三峡集团公司资产财务部副主任。2012年11月至2015年6月，中国长江三峡集团公司资产财务部预算与成本管理处处长。2011年8月至2012年11月，中国长江三峡集团公司资产财务部预算处处长。2009年9月至2011年8月，中国长江三峡集团公司资产财务部预算管理处处长。2008年5月至2009年9月，中国三峡总公司资产财务部预算管理处处长。2006年12月至2008年5月，中国三峡总公司资产财务部预算处负责人。2003年1月至2006年12月，中国长江电力股份有限公司财务部预算管理主任。此前在葛洲坝电厂财务处从事相关工作。张传红先生与本行董事、监事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，也不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》第3.2.2条所列情形。截至本文件披露日，张传红先生未持有本行股份。

议案八 关于选举杨涛先生为独立董事的议案

（2024年12月5日董事会审议通过）各位股东：

根据《公司法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规和本行《公司章程》的有关规定，本行董事会提名委员会提名杨涛先生为独立董事候选人。经董事会提名委员会、董事会审议，认为杨涛先生具有与拟任职务相适应的专业能力，具有5年以上的金融工作经历，能够运用商业银行的财务报表和统计报表判断经营管理和风险状况，了解本行的公司治理结构、公司章程和董事会职责，符合北京银行独立董事任职资格标准。

现提请股东大会选举杨涛先生为本行独立董事，任期三年，其任职资格尚需取得监管机构核准。

以上议案，请审议。

附件：杨涛先生简历

北京银行股份有限公司2024年12月25日

附 件：杨涛先生简历

杨涛先生，1974年1月出生，中国社会科学院经济学博士，具有注册会计师资格，具有律师资格。现任中国社会科学院金融研究所研究员，兼任中国社会科学院国家金融与发展实验室副主任、民生通惠资产管理有限公司独立董事、北京金融科技研究院监事。2003年8月至今，担任中国社会科学院金融研究所研究员；2015年11月至今，兼任中国社会科学院国家金融与发展实验室副主任。 2017年12月至今，担任民生通惠资产管理有限公司独立董事。2019年5月至今，担任北京金融科技研究院监事。2017年至2023年期间，先后担任营口银行独立董事、苏宁银行独立董事、九江银行独立董事、中航信托独立董事。

杨涛先生与本行董事、监事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，也不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》第3.2.2条所列情形。截至本文件披露日，杨涛先生未持有本行股份。

议案九 关于2025-2026年度非资本类金融债券发行的议案

（2024年8月29日董事会审议通过）各位股东：

为增加稳定的中长期资金，本行拟发行2025-2026年度非资本类金融债券，包括普通金融债券，小型微型企业贷款专项金融债券、绿色金融债券、创新创业金融债券、“三农”专项金融债券等券种，现提请股东大会审议，经股东大会批准及取得相关监管机构批准后，按照以下发行方案发行非资本类金融债券：

一、发行要素

发行规模：综合考虑本行经营发展需要和市场情况，本行计划在银行间债券市场公开发行不超过1300亿元（含）非资本类金融债券。

发行品种：普通金融债券，小型微型企业贷款专项金融债券、绿色金融债券、创新创业金融债券、“三农”专项金融债券等。

发行期限：具体发行期限根据市场情况确定。

票面利率：固定利率或浮动利率或两者按比例组合。

发行市场：境内市场。

二、募集资金用途

本次金融债券发行的募集资金使用将严格遵守相关法律法规和监管部门要求：普通金融债券募集资金将用于优化本行资产负债结构，补充运营资金；小微金融债券募集资金用于小型、微型企业项目，支持小型、微型企业发展；绿色金融债券募集资金用于绿色项目；创新创业金融债券募集资金用于创新创业领域信贷投放，加大对创新创业企业的信贷支持力度；“三农”专项金融债券募集资金用于发放“三农”专项贷款，支持涉农企业金融服务，支持乡村振兴发展；监管政策规定的其他金融债券品种，依据规定使用募集资金。如监管政策对资金募集用途进行调整则以发行时有效的政策法规为准。

三、授权事宜

提请股东大会授权董事会办理上述债券发行的相关事宜，在此基础上，由董事会授权高级管理层根据国家政策、市场状况和本行资产负债情况，决定人民币债券的发行时机、发行规模、发行期次、发行方式、发行品种、募集资金用途等要素，并组织实施具体的报批、发行手续。授权期限由股东大会通过之日起至2026年12月31日止。

以上议案，请审议。

附件：金融债券发行方案分析报告

北京银行股份有限公司2024年12月25日

附 件：金融债券发行方案分析报告自成立以来，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）以国家各项宏观经济政策和监管政策为发展导向，坚持优化流动性结构，合理匹配资产负债期限结构；专注于服务国家发展战略，加强对小型微型企业的信贷支持，提升小微金融服务质效；健全绿色金融顶层设计，构建绿色金融体系；积极践行国家普惠金融政策，紧跟国家乡村振兴战略，实施乡村振兴工程；坚持金融服务实体经济，支持科技创新企业融资，构建完善的创新创业金融服务体系。为进一步优化资产负债结构、支持业务发展，本行拟发行2025-2026年度非资本类金融债券（以下简称“本次金融债券”）。

一、发行金融债券的必要性

（一）有利于改善本行资产负债结构

随着融资市场化和证券化程度不断提高，金融债券已成为改善商业银行负债结构的重要手段，本行有必要运用主动负债手段，以优化资产和负债的期限匹配。金融债券的发行，将有效提升本行资产负债的期限匹配度，进一步降低潜在的利率及流动性风险，增强经营的主动性和灵活性，提高流动性调控能力。

（二）有利于本行支持实体经济的发展

通过金融债的发行将增强本行服务实体经济的资金实力。支持本行进一步加大对小型微型企业、双创企业、绿色金融和“三农”领域的金融服务力度，构建服务实体经济的长效机制，切实落实国家政策导向，树立本行良好的市场形象，助力实体经济结构调整和转型升级。

（三）有利于稳定中长期资金来源

顺应资本市场融资的发展趋势，本行借助金融债券，可进一步拓宽本行资金渠道，形成多元化融资结构，逐步建立并完善长期、稳定的市场化主动负债融资渠道。发行金融债券将在一定程度上稳定中长期资金来源，提高本行负债

管理的主动权，为中长期小微企业贷款业务、双创企业信贷业务、绿色金融项目、涉农企业金融业务等提供稳定的资金。

二、金融债的发行条件

发行金融债券的基本条件。根据《全国银行间市场债券市场金融债券发行管理办法》《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法（2022年修正）》等法律法规对于发行金融债券相关要求，本行符合相关的发行条件。

（一）具备良好的公司治理结构

本行严格遵守《公司法》《证券法》《商业银行法》《上市公司治理准则》等相关法律法规，建立并完善了公司治理基础性制度，建立健全了公司治理各项传导机制，形成了协调运转、健全完善的公司治理结构。

（二）核心资本充足率符合监管要求

截至2021至2023年末，北京银行资本充足率分别为14.63%、14.04%和

13.37%，核心一级资本充足率分别为9.86%、9.54%和9.21%，一级资本充足率分别为13.45%、12.86%和12.18%，均符合监管要求。

（三）本行贷款风险分类结果真实准确

本行信贷资产严格按照五级分类管理办法进行分类，且制定了严格的五级分类实施细则，资产质量良好。截至2023年末，本行贷款五级分类情况如下：

正常类19,531.34亿元，关注类358.47亿元，次级类135.19亿元，可疑82.16亿元，损失类48.36亿元，其中后三类不良贷款共计265.71亿元；不良贷款率为1.32%。

（四）贷款损失准备计提充足

本行贷款损失准备按照单项评估和资产组合评估两种方法计提。公司类不良贷款及垫款采用单项评估方法计提准备，对于正常和关注类公司贷款及个人

贷款采用资产组合评估方法计提准备。截至2023年末，本行拨备覆盖率为

216.78%，贷款损失准备计提充足。

（五）风险监管指标符合监管机构的有关规定

截至2021至2023年末，本行风险监管指标均符合监管机构规定，主要如下：

表：2021至2023年末本行主要风险监管指标情况

（六）最近三年没有重大违法、违规行为

本行一贯坚持依法合规经营，注重内控体系建设，不断强化监督制约机制，加大业务检查力度，严防各类违法、违规现象。2021至2023年均未发生重大案件和违法、违规行为。

综上分析，本行各项资质全部符合中国人民银行、国家金融监督管理总局关于发行金融债的法定要求。

三、发行利率情况

我行2023-2024年度金融债发行利率为2.2%-2.82%，预计后续两年利率会有小幅波动，实际发行利率视市场情况根据簿记建档结果确定。

四、募集资金用途

本次金融债券发行的募集资金使用将严格遵守相关法律法规和监管部门要求：普通金融债券募集资金将用于优化本行资产负债结构，补充运营资金；小微金融债券募集资金用于小型、微型企业项目，支持小型、微型企业发展；绿色金融债券募集资金用于绿色项目；创新创业金融债券募集资金用于创新创业领域信贷投放，加大对创新创业企业的信贷支持力度；“三农”专项金融债券募集资金用于发放“三农”专项贷款，支持涉农企业金融服务，支持乡村振兴发展；监管政策规定的其他金融债券品种，依据规定使用募集资金。如监管政策对资金募集用途进行调整则以发行时有效的政策法规为准。

五、本次金融债券的发行具备有效偿债保障

本行此次计划公开发行总规模不超过1300亿元非资本类金融债券，具备有效的偿债保障，具体如下：

（一）本行健康平稳的经营状况和持续增强的盈利能力

2023年末，本行资产总额达到37,486.79亿元，负债总额达到34,204.47亿元，股东权益为3,282.32亿元。本次金融债券拟定发行不超过1300亿元，最高占本行负债总额的3.80%、占资产总额的3.47%，对本行整体影响不大。

本行主要业务收入为利息收入，2023年本行利息收入为1,205.00亿元。以发行3年期金融债券为例，每年的债券利息支出约为35.10亿元（假设利率为

2.70%，具体利率将在发行前通过公开招标或簿记建档具体确定），占2023年利息收入的2.91%，比重不大。

（二）本行优良的资产质量与较高的流动性比例

2023年末，本行不良贷款率1.32%，贷款质量良好；本行流动性比例为92.23%，符合国家金融监督管理总局的相关政策规定；同时，本行持续注重对流动性缺口及资产流动性比例的监管，并有效地将其控制在合理范围之内，能够在满足存款支付和信贷业务发展需要的同时，保证充足的流动性。

（三）本行畅通的融资渠道与较强的融资能力

本行积极参与银行间市场资金运作，市场交易活跃、融资能力较强。本行具有较强流动性储备，2023年末持有的交易性金融资产为3,145.13亿元，可以在银行间债券市场变现卖出，因此有足够现金来源用于偿还债券本息。

议案十 关于《2024年度中期利润分配预案》的议案

（2024年10月30日董事会审议通过）各位股东：

经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅，2024年上半年北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）合并报表口径归属于母公司普通股股东净利润为人民币140.33亿元，本行2024年度中期利润分配拟以实施分红派息股权登记日登记的本行普通股总股本为基数，分配方案如下：本行拟向全体股东每股派发现金红利人民币0.12元（含税）。截至2024年6月30日，公司总股本211.43亿股，以此计算合计拟派发现金红利人民币25.37亿元（含税），占合并报表归属于母公司普通股股东的净利润的比例18.08%。2024年半年度，本行不实施资本公积金转增股本。以上议案，请审议。

北京银行股份有限公司

2024年12月25日