上海银行：关于关联交易事项的公告

可转债代码:113042

可转债简称:上银转债

上海银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告

上海银行股份有限公司(以下简称“公司”)董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示:

?交易内容:

1、经公司董事会2026 年第八次会议审议通过,同意吸收中船财务有限责任 公司(以下简称“中船财务”)美元同业定期存款日终最高余额不超过2 亿美元, 有效期为自董事会审议通过之日起至2027 年1 月31 日。

2、经公司董事会2026 年第八次会议审议通过,同意给予中邮金融资产投资 有限公司(以下简称“中邮金融资产投资”)人民币105 亿元授信额度,授信有 效期1 年。

3、经公司董事会2026 年第八次会议审议通过,同意给予中邮消费金融有限 公司(以下简称“中邮消费金融”)人民币50 亿元授信额度,授信有效期1 年。

?回避表决事宜:

关联董事陶宏君先生对与中船财务、中邮金融资产投资、中邮消费金融的关 联交易事项回避表决。

关联董事于福林先生对与中邮金融资产投资、中邮消费金融的关联交易事项 回避表决。

上述关联交易均属于公司日常业务经营中的正常业务,对公司的正常经 营活动及财务状况不构成重要影响。

一、关联交易概述

(一)与中船财务的关联交易

经公司董事会2026 年第八次会议审议通过,同意吸收中船财务美元同业定 期存款日终最高余额不超2 亿美元,有效期为自董事会审议通过之日起至2027 年1 月31 日。

中船财务属于公司关联方,本次交易构成关联交易。

(二)与中邮金融资产投资的关联交易

经公司董事会2026 年第八次会议审议通过,同意给予中邮金融资产投资人 民币105 亿元授信额度,业务品种为同业借款、债券持券、债券投资、债券承销, 授信有效期1 年,担保方式为信用。

中邮金融资产投资属于公司关联方,本次交易构成关联交易。

(三)与中邮消费金融的关联交易

经公司董事会2026 年第八次会议审议通过,同意给予中邮消费金融人民币 50 亿元授信额度,业务品种为同业借款、同业拆借、债券投资,授信有效期1 年,担保方式为信用。

中邮消费金融属于公司关联方,本次交易构成关联交易。

上述关联交易均不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产 重组。

二、关联方介绍

(一)关联关系介绍

中船财务与公司主要股东中船国际贸易有限公司同受中国船舶集团有限公 司控制,因此属于公司金融监管总局规则关联方。

中邮金融资产投资、中邮消费金融均为中国邮政储蓄银行股份有限公司(以 下简称“邮储银行”)控制的企业,邮储银行同时受公司主要股东上海国际港务 (集团)股份有限公司和公司主要股东中船国际贸易有限公司的控股股东中国船 舶集团有限公司的重大影响,因此均属于公司金融监管总局规则关联方。

(二)关联方基本情况

1、中船财务基本情况

中船财务成立于1997 年7 月8 日,注册资本人民币100 亿元,企业性质为 其他有限责任公司,法定代表人金胜,控股股东为中国船舶集团有限公司,注册 地址为中国(上海)自由贸易试验区浦东大道1 号2 层、3 层、6 层,经营范围为 许可项目:企业集团财务公司服务。

2、中邮金融资产投资基本情况

中邮金融资产投资成立于2026 年3 月,注册资本100 亿元,企业性质为有 限责任公司(法人独资),法定代表人为杜春野,实际控制人为财政部,注册地 址为北京市西城区金融大街6 号金嘉大厦A 座401,经营范围为许可项目:非银 行金融业务。

3、中邮消费金融基本情况

中邮消费金融成立于2015 年11 月,注册资本30 亿元,企业性质为有限责 任公司(中外合资),法定代表人为王晓敏,实际控制人为财政部,注册地址为 广州市南沙区海滨路171 号南沙金融大厦11 楼1101 之一J30(仅限办公用途) (JM)。经营范围为发放个人消费贷款,接受股东境内子公司及境内股东的存款, 向境内金融机构借款,经批准发行金融债券,境内同业拆借,与消费金融相关的 咨询、代理业务,代理销售与消费贷款相关的保险产品,固定收益类证券投资业 务。

三、关联交易的定价政策

公司本次与中船财务、中邮金融资产投资、中邮消费金融的关联交易均遵循 一般商业规则,交易条件与交易定价不优于其它同类非关联方业务。

四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

本次关联交易均为公司的正常业务,对公司正常经营活动及财务状况无重大 影响。

五、关联交易应当履行的审议程序

本次与中船财务的关联交易金额为2 亿美元,不足公司上季末资本净额1%, 未达到重大关联交易认定标准;累计关联交易金额曾达到公司上季末资本净额 5%以上,触发过重大关联交易,其后新发生的关联交易金额(含本次)累计不足 公司上季末资本净额1%,未达到重大关联交易认定标准。本次交易为同业存款 年度预计,根据公司管理规定应参照重大关联交易管理要求执行。

本次与中邮金融资产投资、中邮消费金融的关联交易金额分别为人民币105 亿元、人民币50 亿元,均达到公司上季末资本净额1%以上,达到重大关联交易 认定标准;与邮储银行相关企业的累计关联交易金额曾达到公司上季末资本净额 5%以上,触发过重大关联交易,其后新发生的关联交易金额(含本次)累计达到 公司上季末资本净额1%以上,达到重大关联交易认定标准。

经公司独立董事专门会议2026 年第五次会议、董事会关联交易控制委员会 2026 年第五次会议审议通过,同意将《关于与中船财务有限责任公司关联交易 的议案》《关于与中国邮政储蓄银行股份有限公司相关企业关联交易的议案》提 交董事会审议。公司董事会2026 年第八次会议审议通过上述议案,除关联董事 回避表决相关议案外,其他董事均同意上述议案,公司独立董事一致同意上述议 案。

特此公告。

上海银行股份有限公司董事会

2026 年8 月27 日