中国人寿:2023年第一季度报告

http://ddx.gubit.cn  2023-04-28  中国人寿(601628)公司公告

证券代码:601628 证券简称:中国人寿

中国人寿保险股份有限公司

2023年第一季度报告

重要内容提示

? 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、

完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担法律责任。

? 本公司2023年第一季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制,且未经审计。

? 本公司董事长白涛先生,副总裁、总精算师利明光先生,财务负责人及财务机构负责人胡锦女士声明:保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

币种:人民币

项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末 增减变动幅度
资产总计(百万元)5,462,5865,251,9844.0%
归属于母公司股东的股东权益合计(百万元)460,964436,1695.7%
项目本报告期上年同期1本报告期比上年同期增减变动幅度
调整后调整前调整后
营业收入(百万元)368,385343,778343,7777.2%
归属于母公司股东的净利润(百万元)17,88515,15215,17818.0%

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润(百万元)

扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润(百万元)17,92215,18015,20618.1%
经营活动产生的现金流量净额(百万元)172,252174,372174,337-1.2%
每股收益(基本与稀释)2 (元/股)0.630.540.5418.0%
加权平均净资产收益率(%)3.993.213.22增加0.78个百分点

注:

1.因2022年发生同一控制下企业合并,本报告2022年一季度财务数据已经重述。

2.在计算“每股收益(基本与稀释)”的变动比率时考虑了基础数据的尾数因素。

(二)非经常性损益项目和金额

单位:人民币百万元

非经常性损益项目本报告期
非流动资产处置损益10
计入当期损益的政府补助36
除上述各项之外的其他营业外收支净额(83)
所得税影响数9
少数股东应承担的部分(9)
合计(37)

说明:本公司作为保险公司,投资业务(保险资金运用)为主要经营业务之一,非经常性损益不包括持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。

二、股东信息

截至报告期末的普通股股东总数及前十名股东持股情况表

报告期末股东总数A股股东:98,119户 H股股东:24,802户
前十名股东持股情况 单位:股
股东名称股东性质持股 比例期末持股数量持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量
中国人寿保险(集团)公司国有法人68.37%19,323,530,000--
HKSCC Nominees Limited境外法人25.92%7,326,178,033--
中国证券金融股份有限公司国有法人2.51%708,240,246--
中央汇金资产管理有限责任公司国有法人0.41%117,165,585--
香港中央结算有限公司境外法人0.15%41,770,495--
国信证券股份有限公司-方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金其他0.07%18,647,011--
中国工商银行-上证50交易型开放式指数证券投资基金其他0.05%13,108,803--
中国国际电视总公司国有法人0.04%10,000,000--
全国社保基金一一四组合其他0.03%9,379,228--
中国核工业集团资本控股有限公司国有法人0.03%8,950,800--

注:

1.HKSCC Nominees Limited 为香港中央结算(代理人)有限公司,其所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统参与者持有。因香港联合交易所有限公司有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押及冻结情况,因此HKSCC Nominees Limited 无法统计或提供质押或冻结的股份数量。

2.本公司未知前十名股东间是否存在关联关系,也未知其是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。

三、季度经营分析

2023年以来,我国经济增长呈现企稳回升态势,当前经济恢复正处于关键期,但恢复的基础尚不牢固。本报告期内,本公司以高质量发展为主题,坚持价值引领,业务发展企稳向好,市场领先地位稳固。一是全力推进新单业务快速发展,新业务价值实现正增长。公司坚持发展第一要务,实现保费收入

人民币3,272.21亿元,同比增长3.9%;各项新单业务相关指标实现正增长,新单保费达人民币1,176.69亿元,同比增长16.6%;2023年一季度新业务价值增速由负转正,同比增长7.7%。首年期交保费为人民币714.78亿元,同比增长

9.4%,保费规模处于历史高位;其中,十年期及以上首年期交保费为人民币200.82亿元,同比增长5.1%,占首年期交保费的比重为28.10%。续期保费为人民币2,095.52亿元,同比下降2.1%。短期险保费达人民币349.80亿元,同比增长0.7%。退保率

为0.40%,同比上升

0.12个百分点。二是销售队伍量稳质升,发展活力稳步回升。公司始终坚持有效队伍驱动业务发展,聚焦“销售渠道强体工程”,不断强化增育联动,夯实队伍发展基石,推进销售队伍向专业化、职业化转型。截至本报告期末,本公司总销售人力为72.2万人,其中,个险销售人力为66.2万人,环比基本持平,队伍规模企稳迹象更加明显;队伍质态持续提升,个险板块月人均首年期交保费同比提升28.8%。三是坚持资负联动,投资收益同比提升。公司把握利率阶段性抬升机会加快债券配置节奏,缓解配置压力;紧密跟踪权益市场变化,适时兑现价差收益,提升收益水平。2023年第一季度,本公司实现总投资收益

人民币529.32亿元,同比增长18.8%;简单年化总投资收益率

为4.21%,同比上升33个基点;净投资收益

为人民币455.76亿元,简单年化净投资收益率

为3.62%。截至本报告期末,公司总资产达人民币54,625.86亿元,投资资产达人民币52,438.30亿元。2023年第一季度,受投资收益变化及传统险准备金折现率假设更新的影响,本公司归属于母公司股东的净利润为人民币178.85亿元,同比增长18.0%。截至本报告期末,核心偿付能力充足率达147.53%,综合偿付能力充足率达210.19%,较2022年第四季度末分别上升

3.94个百分点和3.41个百分点,偿付能力持续保持较高水平,公司资本充足。

保费收入与合并利润表中的保险业务收入口径一致。

退保率=当期退保金/(期初寿险、长期健康险责任准备金余额+当期寿险、长期健康险保费收入)

总投资收益=净投资收益+投资资产买卖价差收益+公允价值变动损益-投资资产资产减值损失

总投资收益率=[(总投资收益-卖出回购金融资产款利息支出)/((上年末投资资产-上年末卖出回购金融资产款+期末投

资资产-期末卖出回购金融资产款)/2)]/90×365

净投资收益主要包含各项金融资产产生的利息收入、股息收入、分红收入,以及投资性房地产净投资收益、对联营企

业和合营企业的投资收益等。

净投资收益率=[(净投资收益-卖出回购金融资产款利息支出)/((上年末投资资产-上年末卖出回购金融资产款+期末投

资资产-期末卖出回购金融资产款)/2)]/90×365

本公司将坚持稳中求进工作总基调,坚持“稳增长、重价值、优结构、强队伍、推改革、防风险”的经营策略,大力深化改革创新,不断优化运营服务,持续强化消费者权益保护,加快推进“八大工程”落地见效,深化营销体系改革,加速产品服务机制创新,推进健康养老生态工程,加强客户经营与数字化建设,切实加强风险防控,全面开创公司高质量发展新局面。

四、季度财务报表

2023年3月31日资产负债表(未经审计)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

资产2023年3月31日2022年12月31日2023年3月31日2022年12月31日
本集团本集团本公司本公司
资产:
货币资金174,288128,953158,895119,033
以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产232,680223,78298,54493,649
买入返售金融资产41,10838,53338,51435,816
应收利息51,48452,30947,95349,833
应收保费54,76019,69754,76019,697
应收分保账款1,2541,4331,2541,433
应收分保未到期责任准备金807774807774
应收分保未决赔款准备金696736696736
应收分保寿险责任准备金697603697603
应收分保长期健康险责任准备金4,1594,2944,1594,294
其他应收款14,35513,40917,58316,964
贷款590,400596,490571,514578,963
定期存款466,225485,567419,092442,690
可供出售金融资产1,839,4491,738,1081,741,8341,644,704
持有至到期投资1,617,6351,574,2041,615,3131,571,892
长期股权投资264,070261,179476,223466,875
存出资本保证金6,3336,3335,6535,653
投资性房地产13,09113,1936,2156,266
在建工程5,0325,0254,2274,293
固定资产48,43949,05244,52845,088
使用权资产1,6631,8101,4601,595
无形资产8,4438,5327,3387,406
递延所得税资产19,62922,30719,45522,120
其他资产5,6625,6545,2815,410
独立账户资产227777
资产总计5,462,5865,251,9845,342,0025,145,794

法定代表人: 白涛 主管会计工作的负责人:胡锦 总精算师: 利明光 会计机构负责人: 胡锦

2023年3月31日资产负债表(未经审计)(续)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

负债及股东权益2023年3月31日2022年12月31日2023年3月31日2022年12月31日
本集团本集团本公司本公司
负债:
短期借款18---
以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债4,9463,344--
卖出回购金融资产款79,612148,95467,084140,587
预收保费3,13550,8303,13550,830
应付手续费及佣金7,4564,6647,4534,660
应付分保账款1,0019981,001998
应付职工薪酬11,43712,0759,93410,758
应交税费1,5349421,130509
应付赔付款65,02060,81965,02060,819
应付保单红利99,27596,68299,27596,682
其他应付款19,37018,97418,22516,964
保户储金及投资款423,766374,742423,766374,742
未到期责任准备金32,07313,10832,07313,108
未决赔款准备金25,22026,15325,22026,153
寿险责任准备金3,816,8033,607,2363,816,8033,607,236
长期健康险责任准备金240,855233,663240,855233,663
长期借款12,64612,774--
应付债券34,99734,99734,99734,997
租赁负债1,4591,5691,2561,342
递延所得税负债732272--
其他负债110,728104,06029,64229,921
独立账户负债227777
负债合计4,992,3104,806,8634,876,8764,703,976

股东权益:

股东权益:
股本28,26528,26528,26528,265
资本公积53,58553,55452,43552,410
其他综合收益1,952(4,927)183(6,103)
盈余公积105,160105,160105,112105,112
一般风险准备52,45252,42951,34151,341
未分配利润219,550201,688227,790210,793
归属于母公司股东的股东权益合计460,964436,169
少数股东权益9,3128,952
股东权益合计470,276445,121465,126441,818
负债及股东权益总计5,462,5865,251,9845,342,0025,145,794

2023年一季度利润表(未经审计)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

项目2023年1-3月2022年1-3月2023年1-3月2022年1-3月
本集团本集团注本公司本公司
一、营业收入368,385343,778365,535343,469
已赚保费306,537294,483306,537294,483
保险业务收入327,221315,011327,221315,011
其中:分保费收入----
减:分出保费(1,752)(2,000)(1,752)(2,000)
提取未到期责任准备金(18,932)(18,528)(18,932)(18,528)
投资收益57,37453,99156,93252,910
其中:对联营企业和合营企业的投资收益3,0732,3543,3982,921
其他收益96626155
公允价值变动损益2,212(6,997)986(4,890)
汇兑损益3171(77)(28)
其他业务收入2,1482,0591,081930
资产处置损益159159
二、营业支出(349,156)(327,457)(347,830)(326,602)
退保金(16,520)(10,315)(16,520)(10,315)
赔付支出(63,596)(41,404)(63,596)(41,404)
减:摊回赔付支出1,5661,6401,5661,640
提取保险责任准备金(215,826)(229,548)(215,826)(229,548)
减:摊回保险责任准备金(81)93(81)93
保单红利支出(4,401)(5,882)(4,401)(5,882)
税金及附加(227)(234)(185)(200)
手续费及佣金支出(25,022)(22,845)(25,015)(22,844)
业务及管理费(10,143)(9,515)(9,431)(8,870)
减:摊回分保费用24702470
其他业务成本(8,233)(7,006)(7,548)(6,831)
资产减值损失(6,697)(2,511)(6,817)(2,511)
三、营业利润19,22916,32117,70516,867
加:营业外收入12141013
减:营业外支出(99)(74)(99)(74)
四、利润总额19,14216,26117,61616,806
减:所得税费用(934)(761)(619)(447)
五、净利润18,20815,50016,99716,359
(一)按经营持续性分类:
持续经营净利润18,20815,50016,99716,359
(二)按所有权归属分类:
归属于母公司股东的净利润17,88515,152
少数股东损益323348

2023年一季度利润表(未经审计)(续)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

项目2023年1-3月2022年1-3月2023年1-3月2022年1-3月
本集团本集团注本公司本公司
六、每股收益
基本每股收益人民币0.63元人民币0.54元
稀释每股收益人民币0.63元人民币0.54元
七、其他综合收益的税后净额6,916(28,705)6,286(28,289)
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额6,879(28,566)
将重分类进损益的其他综合收益6,870(28,353)6,277(28,076)
可供出售金融资产公允价值变动损益12,295(33,208)11,619(32,999)
减:前期计入其他综合收益当期转入损益
的净额(4,170)(4,432)(4,154)(4,366)
可供出售金融资产公允价值变动归属
于保户部分(1,427)9,768(1,427)9,768
权益法下可转损益的其他综合收益253(378)253(378)
外币财务报表折算差额(81)(103)(14)(101)
不能重分类进损益的其他综合收益9(213)9(213)
权益法下不能转损益的其他综合收益9(213)9(213)
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额37(139)
八、综合收益总额25,124(13,205)23,283(11,930)
归属于母公司股东的综合收益总额24,764(13,414)
归属于少数股东的综合收益总额360209

2023年一季度现金流量表(未经审计)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

法定代表人: 白涛 主管会计工作的负责人:胡锦 总精算师: 利明光 会计机构负责人: 胡锦

2023年一季度现金流量表(未经审计)(续)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

项目2023年1-3月2022年1-3月2023年1-3月2022年1-3月
本集团本集团注本公司本公司
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金364,492347,132355,245315,762
取得投资收益收到的现金44,89745,53144,71244,897
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
收回的现金净额20272027
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额30-34-
投资活动现金流入小计409,439392,690400,011360,686
投资支付的现金(464,012)(342,774)(448,161)(328,677)
保户质押贷款净增加额(2,201)(5,666)(2,201)(5,666)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
支付的现金(722)(554)(445)(435)
支付买入返售金融资产现金净额(2,238)(29,277)(2,698)(18,488)
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额(1,951)(127)(1,963)(304)
投资活动现金流出小计(471,124)(378,398)(455,468)(353,570)
投资活动产生的现金流量净额(61,685)14,292(55,457)7,116

法定代表人: 白涛 主管会计工作的负责人:胡锦 总精算师: 利明光 会计机构负责人: 胡锦

2023年一季度现金流量表(未经审计)(续)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

项目2023年1-3月2022年1-3月2023年1-3月2022年1-3月
本集团本集团注本公司本公司
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金7,019---
其中:子公司吸收少数股东投资收到 的现金7,019-
取得借款收到的现金18---
收到的其他与筹资活动有关的现金750---
筹资活动现金流入小计7,787---
偿还债务支付的现金(139)(69)--
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(3,318)(3,103)(2,063)(2,375)
支付卖出回购金融资产款现金净额(69,376)(159,695)(73,503)(161,829)
支付的其他与筹资活动有关的现金(237)(3,864)(181)(231)
筹资活动现金流出小计(73,070)(166,731)(75,747)(164,435)
筹资活动产生的现金流量净额(65,283)(166,731)(75,747)(164,435)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额(36)(28)(27)(16)

五、现金及现金等价物净增加额

五、现金及现金等价物净增加额45,24821,90539,86222,237
加:期初现金及现金等价物余额127,59460,459119,03653,593
六、期末现金及现金等价物余额172,84282,364158,89875,830

注:因2022年发生同一控制下企业合并,本集团2022年一季度财务数据已经重述。

法定代表人: 白涛 主管会计工作的负责人:胡锦 总精算师: 利明光 会计机构负责人: 胡锦

附注:

2023年1月1日至2025年12月31日,公司采用新保险合同会计准则过渡方案,在境内继续执行《企业会计准则第25号——原保险合同》《企业会计准则第26号——再保险合同》(财会〔2006〕3号)、《保险合同相关会计处理规定》(财会〔2009〕15号)、《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》《企业会计准则第23号——金融资产转移》《企业会计准则第24号——套期保值》(财会〔2006〕3号)、《企业会计准则第37号——金融工具列报》(财会〔2014〕23号)等相关会计准则。以下补充披露按照《企业会计准则第25号——保险合同》(财会〔2020〕20号)、《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》(财会〔2017〕7号)、《企业会计准则第23号——金融资产转移》(财会〔2017〕8号)、《企业会计准则第24号——套期会计》(财会〔2017〕9号)、《企业会计准则第37号——金融工具列报》(财会〔2017〕14号)等(以下简称“新准则”)编制的公司2023年一季度相关财务信息。

2023年3月31日新准则资产负债表(未经审计)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

资产2023年3月31日2022年12月31日注
本集团本集团
资产:
货币资金174,455128,956
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产不适用223,790
买入返售金融资产41,12738,533
应收利息不适用49,438
定期存款477,113485,567
交易性金融资产1,438,449不适用
债权投资226,253不适用
其他债权投资2,410,659不适用
其他权益工具投资124,588不适用
贷款不适用342,083
可供出售金融资产不适用1,738,108
持有至到期投资不适用1,574,204
分出再保险合同资产23,83324,096
长期股权投资265,336262,488
存出资本保证金6,5156,333
投资性房地产13,09113,193
固定资产48,43949,052
在建工程5,0325,025
使用权资产1,6631,810
无形资产8,4438,532
递延所得税资产7,74146,126
其他资产13,94912,734
资产总计5,286,6865,010,068

2023年3月31日新准则资产负债表(未经审计)(续)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

负债及股东权益2023年3月31日2022年12月31日注
本集团本集团
负债:
短期借款18-
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债不适用3,344
交易性金融负债4,946不适用
卖出回购金融资产款79,628148,958
预收保费1,99649,654
应付职工薪酬11,43712,075
应交税费1,553942
长期借款12,64612,774
应付债券34,99734,997
保险合同负债4,518,8734,266,947
分出再保险合同负债144160
租赁负债1,4591,569
递延所得税负债76272
其他负债112,973103,403
负债合计4,780,7464,635,095
股东权益:
股本28,26528,265
资本公积53,58553,554
其他综合收益(48,260)(112,110)
盈余公积105,160105,160
一般风险准备52,45252,429
未分配利润305,417238,723
归属于母公司股东的股东权益合计496,619366,021
少数股东权益9,3218,952
股东权益合计505,940374,973
负债及股东权益总计5,286,6865,010,068

2023年一季度新准则利润表(未经审计)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

项目2023年1-3月2022年1-3月注
本集团本集团
一、营业收入109,60992,574
保险服务收入47,18346,110
利息收入30,239不适用
投资收益17,39851,284
其中:对联营企业和合营企业的投资收益3,2092,916
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益-不适用
其他收益9662
公允价值变动损益12,810(6,997)
汇兑损益2171
其他业务收入1,8661,935
资产处置损益159
二、营业支出(77,612)(76,012)
保险服务费用(31,160)(34,431)
分出保费的分摊(1,738)(1,377)
减:摊回保险服务费用1,6071,394
承保财务损益(41,522)(34,682)
减:分出再保险财务损益155145
利息支出(670)不适用
手续费及佣金支出(388)(355)
税金及附加(229)(228)
业务及管理费(1,384)(1,413)
信用减值损失(193)不适用
其他资产减值损失-不适用
资产减值损失不适用(2,511)
其他业务成本(2,090)(2,554)
三、营业利润31,99716,562

加:营业外收入

加:营业外收入1214
减:营业外支出(99)(74)
四、利润总额31,91016,502
减:所得税费用(4,210)(789)
五、净利润27,70015,713

(一)按经营持续性分类:

(一)按经营持续性分类:
持续经营净利润27,70015,713
(二)按所有权归属分类:
归属于母公司股东的净利润27,34815,365
少数股东损益352348

2023年一季度新准则利润表(未经审计)(续)(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

项目2023年1-3月2022年1-3月注
本集团本集团
六、每股收益
基本每股收益人民币0.98元人民币0.56元
稀释每股收益人民币0.98元人民币0.56元
七、其他综合收益的税后净额3,108(16,223)
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额3,098(16,084)
将重分类进损益的其他综合收益2,609(15,871)
权益法下可转损益的其他综合收益191(394)
其他债权投资公允价值变动3,857不适用
其他债权投资信用损失准备138不适用
外币财务报表折算差额(81)(103)
可转损益的保险合同金融变动(1,309)22,308
可转损益的分出再保险合同金融变动(187)(42)
可供出售金融资产公允价值变动损益不适用(33,208)
减:前期计入其他综合收益当期转入损益的净额不适用(4,432)
不能重分类进损益的其他综合收益489(213)
权益法下不能转损益的其他综合收益9(213)
其他权益工具投资公允价值变动779不适用
不能转损益的保险合同金融变动(299)-
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额10(139)
八、综合收益总额30,808(510)

归属于母公司股东的综合收益总额

归属于母公司股东的综合收益总额30,446(719)
归属于少数股东的综合收益总额362209

注:对于保险合同比较信息,公司根据《企业会计准则第25号——保险合同》(财会〔2020〕20号)重述列报;对于金融工具比较信息,根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》(财会〔2017〕7号)选择不重述列报。

特此公告

中国人寿保险股份有限公司董事会2023年4月27日


附件:公告原文