旗滨集团：关于理财产品投资的进展公告
证券代码：601636 证券简称：旗滨集团 公告编号：2025-003可转债代码：113047 可转债简称：旗滨转债
株洲旗滨集团股份有限公司关于理财产品投资的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 本次理财产品投资内容：收回到期理财产品90,000万元
? 履行的审议程序：公司第五届董事会第三十次会议同意公司使用闲置自有资金进行投资理财业务的额度为不超过12亿元(单日最高余额)。具体内容请详见公司于2024年8月28日刊载《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》及上海证券交易所网站的相关公告（公告编号：2024-085）。
根据公司第五届董事会第三十次会议同意公司使用闲置自有资金进行投资理财业务的决议，现将公司及子公司近期收回理财产品的进展情况公告如下：
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在不影响公司正常经营和生产建设并确保资金安全的情况下，使用部分闲置资金进行现金管理，是为了进一步提高公司阶段性自有闲置资金的使用效率，增加公司现金资产收益，有效降低财务成本，为公司和股东谋求较好的投资回报。
（二）资金来源
公司购买理财资金来源均为闲置自有资金。
（三）本次收回到期理财产品情况
近日，公司对已到期理财产品“中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA241950Z）、平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩黄金）2024年TGG24201826期人民币产品、中国银行人民币结构性存款（产品代码：
CSDVY202415861）、中国银行人民币结构性存款（产品代码：CSDVY202415862）、
2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第十一期产品165、中国建设银行福建省分行单位人民币定制型结构性存款、浙商银行单位结构性存款(产品代码：
EEM24029DT)、交通银行蕴通财富定期型结构性存款39天（挂钩汇率看跌）、中国民生银行聚赢利率-挂钩中债10年期国债到期收益率结构性存款（SDGA242372Z）、平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2024年TGG24001722期人民币产品、中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第5期产品2、利多多公司稳利24JG3578期(月月滚利9期特供款)人民币对公结构性存款、利多多公司稳利24JG3579期(月月滚利GBPUSD看涨)人民币对公结构性存款、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年第444期C款、中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA242449Z)”本息进行了收回，上述理财产品本金合计90,000万元，已收回本金合计90,000万元；实现收益186.84万元。
二、对公司的影响
（一）公司主要财务指标
单位：万元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 |
| 资产总额 | 3,543,701.51 | 3,191,524.61 |
| 负债总额 | 2,063,267.11 | 1,698,234.15 |
| 净资产 | 1,480,434.40 | 1,493,290.46 |
（二）理财业务对公司的影响
截至2024年12月31日，公司尚未到期赎回的理财本金余额为3,000万元，占公司2024年9月末货币资金余额（该数据未经审计）的比例为1.06%。公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业务，是在确保公司当前生产经营及项目建设所需资金和保证自有资金安全的前提下进行的，不会影响公司日常资金正常周转和业务发展的需要；公司本次对到期理财产品进行收回，提高了资金效率，降低了财务成本，有利于进一步提高公司整体收益和投资回报，符合公司和全体股东的利益。
三、履行的决策程序
2024年8月27日，公司组织召开独立董事专门会议2024年第六次会议、审计
及风险委员会2024年第四次会议、战略及可持续发展委员会2024年第五次会议、财务及预算委员会2024年第二次会议、第五届董事会第三十次会议、第五届监事会第二十九次会议，分别审议通过了《关于调整使用闲置自有资金进行投资理财业务方案的议案》，同意公司使用闲置自有资金进行投资理财业务的额度为不超过12亿元(单日最高余额)。
四、公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
截至2024年12月31日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况为：
累计使用闲置自有资金购买理财产品资金453,000万元（共83笔；其中理财投资单日最高余额为110,000万元），已收回450,000万元（80笔），期末尚未到期理财产品本金余额为3,000万元（3笔）。具体情况如下：
单位：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 上海浦东发展银行利多多公司稳利24JG3283期(14天特供款)人民币对公结构性存款 | 8,000 | 8,000 | 6.84 | |
| 2 | 中国建设银行株洲分行单位人民币定制型结构性存款 | 20,000 | 20,000 | 30.34 | |
| 3 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年第209期C款 | 15,000 | 15,000 | 31.06 | |
| 4 | 中国银行股份有限公司挂钩型结构性存款（机构客户） | 3,000 | 3,000 | 5.92 | |
| 5 | 招商银行智汇系列看跌两层区间35天结构性存款（产品代码：FSZ07415） | 3,000 | 3,000 | 6.62 | |
| 6 | 招商银行智汇系列看跌两层区间35天结构性存款（产品代码：FSZ07416） | 3,000 | 3,000 | 6.62 | |
| 7 | 中国建设银行福建省分行单位人民币定制型结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 6.69 | |
| 8 | 利多多公司稳利24JG3304期(月月滚利2期)人民币对公结构性存款 | 8,000 | 8,000 | 13.06 | |
| 9 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2024年TGG24001098期人民币产品 | 3,000 | 3,000 | 6.02 | |
| 10 | 中国光大银行XINX01_CPSMS 29天结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 8.86 | |
| 11 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年第274期B款 | 10,000 | 10,000 | 19.45 | |
| 12 | 利多多公司稳利24JG3358期（礼财日A款）人民币对公结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 9.19 | |
| 13 | 招商银行智汇系列看跌两层区间38天结构性存款（产品代码：FSZ07685） | 2,000 | 2,000 | 4.68 |
| 14 | 招商银行点金系列看涨两层区间38天结构性存款（产品代码：NSZ07665） | 2,000 | 2,000 | 4.68 | |
| 15 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2024年TGG24001298期人民币产品 | 3,000 | 3,000 | 5.44 | |
| 16 | 中国银行（福建）对公结构性存款20241094 | 5,000 | 5,000 | 2.73 | |
| 17 | 招商银行点金系列看涨两层区间69天结构性存款（产品代码：NSZ07774） | 3,000 | 3,000 | 12.48 | |
| 18 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第1期 | 5,000 | 5,000 | 4.58 | |
| 19 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年第314期D款 | 10,000 | 10,000 | 14.01 | |
| 20 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款28天（挂钩汇率看跌） | 5,000 | 5,000 | 5.95 | |
| 21 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年第326期G款 | 8,000 | 8,000 | 12.96 | |
| 22 | 中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构性存款 | 6,000 | 6,000 | 6.11 | |
| 23 | 聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA241348Z） | 5,000 | 5,000 | 8.55 | |
| 24 | 利多多公司稳利24JG3416期(1个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 9.17 | |
| 25 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2024年TGG24001450期人民币产品 | 5,000 | 5,000 | 9.18 | |
| 26 | 2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品221 | 5,000 | 5,000 | 3.60 | |
| 27 | 2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品227 | 4,000 | 4,000 | 7.00 | |
| 28 | 浙商银行单位结构性存款(产品代码：EEM24029DT) | 3,000 | 3,000 | 5.02 | |
| 29 | 中信证券股份有限公司固收增利系列【1258】期收益凭证（本金保障型浮动收益凭证） | 10,000 | 10,000 | 39.04 | |
| 30 | 利多多公司稳利24JG3447期(月月滚利6期特供款)人民币对公结构性存款 | 7,000 | 7,000 | 14.16 | |
| 31 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第1期产品09 | 5,000 | 5,000 | 8.96 | |
| 32 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款定月月存第2期产品09 | 5,000 | 5,000 | 8.96 | |
| 33 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年第358期Q款 | 10,000 | 10,000 | 21.61 | |
| 34 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款36天（挂钩汇率看跌） | 5,000 | 5,000 | 10.95 | |
| 35 | 中国银行挂钩型结构性存款（机构客户） | 5,000 | 5,000 | 11.49 | |
| 36 | 中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构性存款 | 6,000 | 6,000 | 5.75 |
| 37 | 中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA241646Z) | 5,000 | 5,000 | 9.72 | |
| 38 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2024年TGG24001531期人民币产品 | 10,000 | 10,000 | 19.37 | |
| 39 | 上海浦东发展银行利多多公司稳利24JG3473期(月月滚利6期17天看涨)人民币对公结构性存款 | 3,000 | 3,000 | 3.33 | |
| 40 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品267 | 4,000 | 4,000 | 11.23 | |
| 41 | 招商银行点金系列看跌两层区间30天结构性存款（产品代码：NSZ08129） | 4,000 | 4,000 | 7.23 | |
| 42 | 上海浦东发展银行利多多公司稳利24JG3469期（1个月早鸟款）人民币对公结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 9.17 | |
| 43 | 厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型 | 2,000 | 2,000 | 4.49 | |
| 44 | 中国民生银行聚赢利率-挂钩中债10年期国债到期收益率结构性存款（SDGA241804Z) | 1,000 | 1,000 | 1.97 | |
| 45 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第1期产品10 | 5,000 | 5,000 | 9.12 | |
| 46 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第2期产品10 | 5,000 | 5,000 | 9.58 | |
| 47 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品88 | 7,000 | 7,000 | 13.13 | |
| 48 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品92 | 5,000 | 5,000 | 15.31 | |
| 49 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年第397期E款 | 7,000 | 7,000 | 14.05 | |
| 50 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年第397期E款 | 10,000 | 10,000 | 20.08 | |
| 51 | 浙商银行单位结构性存款(产品代码：EEM24035DT) | 3,000 | 3,000 | 4.78 | |
| 52 | 中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构性存款 | 6,000 | 6,000 | 8.40 | |
| 53 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款31天（挂钩汇率看涨） | 5,000 | 5,000 | 8.50 | |
| 54 | 中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA241950Z） | 5,000 | 5,000 | 15.14 | |
| 55 | 招商银行点金系列看跌两层区间31天结构性存款（产品代码：NSZ08347） | 3,000 | 3,000 | 5.48 | |
| 56 | 中国银行人民币结构性存款（产品代码：CSDVY202415672） | 5,000 | 5,000 | 2.16 | |
| 57 | 中国民生银行聚赢利率-挂钩中债10年期国债到期收益率结构性存款（SDGA242010Z） | 5,000 | 5,000 | 10.11 | |
| 58 | 招商银行点金系列看跌两层区间32天结构性存款（产品代码：NSZ08340） | 2,000 | 2,000 | 3.68 |
| 59 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩黄金）2024年TGG24201826期人民币产品 | 5,000 | 5,000 | 15.88 | |
| 60 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2024年TGG24001627期人民币产品 | 10,000 | 10,000 | 16.02 | |
| 61 | 中国银行人民币结构性存款（产品代码：CSDVY202415861） | 2,400 | 2,400 | 4.52 | |
| 62 | 中国银行人民币结构性存款（产品代码：CSDVY202415862） | 2,600 | 2,600 | 11.33 | |
| 63 | 厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型 | 2,000 | 2,000 | 4.47 | |
| 64 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第1期产品11 | 5,000 | 5,000 | 8.57 | |
| 65 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第2期产品11 | 5,000 | 5,000 | 8.57 | |
| 66 | 利多多公司稳利24JG3537期(月月滚利8期承接款A)人民币对公结构性存款 | 7,000 | 7,000 | 11.16 | |
| 67 | 2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第十一期产品165 | 7,000 | 7,000 | 19.60 | |
| 68 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年 | 7,000 | 7,000 | 6.15 | |
| 69 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年 | 5,000 | 5,000 | 4.39 | |
| 70 | 中国建设银行福建省分行单位人民币定制型结构性存款 | 6,000 | 6,000 | 14.96 | |
| 71 | 浙商银行单位结构性存款(产品代码：EEM24029DT) | 3,000 | 3,000 | 5.13 | |
| 72 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款39天（挂钩汇率看跌） | 5,000 | 5,000 | 10.68 | |
| 73 | 中国民生银行聚赢利率-挂钩中债10年期国债到期收益率结构性存款（SDGA242372Z） | 5,000 | 5,000 | 6.95 | |
| 74 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2024年TGG24001722期人民币产品 | 10,000 | 10,000 | 16.12 | |
| 75 | 招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存款（产品代码：NSZ08632） | 1,000 | 1,000 | ||
| 76 | 招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存款（产品代码：NSZ08632） | 1,000 | 1,000 | ||
| 77 | 招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存款（产品代码：NSZ08632） | 1,000 | 1,000 | ||
| 78 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第5期产品2 | 12,000 | 12,000 | 21.50 | |
| 79 | 利多多公司稳利24JG3578期(月月滚利9期特供款)人民币对公结构性存款 | 4,500 | 4,500 | 7.98 | |
| 80 | 利多多公司稳利24JG3579期(月月滚利GBPUSD看涨)人民币对公结构性存款 | 5,500 | 5,500 | 9.53 | |
| 81 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币 | 7,000 | 7,000 | 11.86 |
| 结构性存款产品-专户型2024年第444期C款 | |||||
| 82 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2024年第444期C款 | 2,000 | 2,000 | 3.39 | |
| 83 | 中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA242449Z) | 8,000 | 8,000 | 12.27 | |
| 合计 | 453,000 | 450,000 | 824.79 | 3,000 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 110,000 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 8.1184 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 0.4711 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 3,000 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 117,000 | ||||
| 总理财额度 | 120,000 | ||||
五、备查附件
1、第五届董事会第三十次会议决议；
2、本次收回到期理财产品的相关业务凭证。
特此公告。
株洲旗滨集团股份有限公司
二〇二五年一月三日