齐鲁银行：2024年第三季度报告

齐鲁银行：2024年第三季度报告

查股网  2024-10-31  齐鲁银行(601665)公司公告

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-054可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债

齐鲁银行股份有限公司

2024年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于2024年10月30日召开第九届董事会第十次会议，审议通过了2024年第三季度报告。本行全体董事出席董事会会议。

三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官及财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。

五、第三季度财务报表是否经审计

□是 √否

一、 主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

项目本报告期本报告期比上年同期增减变动幅度(%)年初至报告期末年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入3,072,6031.709,484,8254.26
净利润1,077,14114.423,422,76415.32
归属于上市公司股东的净利润1,094,91117.673,442,30817.19
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,074,00720.703,365,33319.60
经营活动产生的现金流量净额不适用不适用16,400,989-29.23
基本每股收益（元/股）0.2017.650.6611.86
稀释每股收益（元/股）0.1721.430.5517.02
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）0.2025.000.6516.07
加权平均净资产收益率（%）（年化）10.54提高0.25个百分点11.96提高0.11个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化）10.31提高0.55个百分点11.67提高0.37个百分点
项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
总资产668,130,433604,815,98810.47
归属于上市公司股东的所有者权益45,148,52541,554,3488.65

注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

项目本期金额年初至报告期末金额
政府补助28,750109,111
非流动资产处置损益-124-207
除上述各项之外的其他营业外收支净额-462-4,425
非经常性损益合计28,164104,479
减：所得税影响额7,04126,320
少数股东损益影响额（税后）2191,184
非经常性损益净额20,90476,975

注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。

二、 经营情况分析

2024年前三季度，本行积极贯彻落实中央决策部署和省市工作安排，坚持“稳中求进、以进促稳、创新求变、转型突破”的工作基调，加快推进转型创新，持续夯实发展基础，规模效益实现稳健增长。业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额6,681.30亿元，较上年末增加633.14亿元，增长10.47%；贷款总额3,324.80亿元，较上年末增加322.86亿元，增长10.76%，占资产总额比例49.76%，较上年末提升0.13个百分点。负债总额6,227.32亿元，较上年末增加

597.40亿元，增长10.61%；存款总额4,359.77亿元，较上年末增加378.99亿元，增长9.52%。

经营效益稳步提升。2024年前三季度，本行实现营业收入94.85亿元，同比增长4.26%；实现净利润34.23亿元，同比增长15.32%；基本每股收益0.66元，同比增长11.86%；加权平均净资产收益率（年化）11.96%，同比提高0.11个百分点。

资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率1.23%，较上年末下降0.03个百分点；关注类贷款占比1.12%，较上年末下降0.26个百分点；拨备覆盖率312.74%，较上年末提高

9.16个百分点。

三、 补充信息与数据

(一)主要业务数据

单位：千元 币种：人民币

项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
资产总额668,130,433604,815,98810.47
贷款总额332,479,559300,193,11310.76
其中：公司贷款234,672,857208,023,63212.81
个人贷款87,020,20683,710,3713.95
票据贴现10,786,4968,459,11027.51
贷款损失准备12,748,02011,488,00910.97
负债总额622,732,310562,992,49810.61
存款总额435,976,651398,077,4239.52
其中：公司存款221,734,976203,257,2219.09
个人存款214,241,675194,820,2029.97

注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。

(二)补充财务指标

单位：%

项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减
不良贷款率1.231.26-0.03
拨备覆盖率312.74303.589.16
拨贷比3.833.830.00
单一最大客户贷款比率3.893.850.04
最大十家客户贷款比率32.6426.336.31
存贷比76.2675.410.85
流动性比例101.8393.957.88
成本收入比25.3226.42-1.10
资产利润率（年化）0.720.77-0.05

注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：

（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%

（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%

（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%

（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%

（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数

(三)资本构成

单位：千元 币种：人民币

项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减
核心一级资本37,159,70734,220,7292,938,978
核心一级资本扣除项目282,766314,518-31,752
核心一级资本净额36,876,94133,906,2112,970,730
其他一级资本8,135,4047,521,095614,309
其他一级资本扣除项目000
一级资本净额45,012,34541,427,3063,585,039
二级资本10,228,6359,901,386327,249
二级资本扣除项目000
资本净额55,240,98051,328,6923,912,288
风险加权资产总额359,447,372333,757,08425,690,288
其中：信用风险加权资产339,725,700312,434,77627,290,924
市场风险加权资产2,070,476583,2161,487,260
操作风险加权资产17,651,19620,739,092-3,087,896
核心一级资本充足率（%）10.2610.160.10
一级资本充足率（%）12.5212.410.11
资本充足率（%）15.3715.38-0.01

注：1、上表中本报告期末数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，上年度末数据按照原中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定计算。

2、《齐鲁银行股份有限公司2024年三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁--投资者关系--监管资本栏目。

(四)杠杆率

单位：千元 币种：人民币

项目2024年 9月30日2024年 6月30日2024年 3月31日2023年 12月31日
一级资本净额45,012,34543,906,23343,440,74741,427,306
调整后的表内外资产余额769,216,318739,505,697712,167,750686,976,655
杠杆率（%）5.855.946.106.03

注：上表中2024年各期数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，2023年12月31日数据按照原中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》及相关规定计算。

(五)净稳定资金比例

单位：千元 币种：人民币

项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日
可用的稳定资金443,143,853433,618,902426,330,906
所需的稳定资金306,256,008349,934,197351,446,068
净稳定资金比例（%）144.70123.91121.31

注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。

(六)流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币

项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日
合格优质流动性资产96,507,207102,588,87679,498,304
未来30天现金净流出量38,017,86437,462,73827,753,298
流动性覆盖率（%）253.85273.84286.45

注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。

(七)贷款五级分类

单位：千元 币种：人民币

项目本报告期末上年度末
金额占比（%）金额占比（%）
正常类贷款324,692,20997.65292,257,90597.36
关注类贷款3,711,1491.124,150,9991.38
不良贷款4,076,2011.233,784,2091.26
次级类贷款2,296,3100.691,480,1700.49
可疑类贷款484,3310.15889,5370.30
损失类贷款1,295,5600.391,414,5020.47
合计332,479,559100.00300,193,113100.00

四、 股东信息

单位：股

报告期末普通股股东总数（户）47,888报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）0
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
股东名称股东性质持股数量持股比例(%)持有有限售条件股份数量质押、标记或冻结情况
股份状态数量
澳洲联邦银行境外法人745,904,05815.430无0
济南市国有资产运营有限公司国有法人505,239,76810.450无0
兖矿能源集团股份有限公司国有法人362,150,9007.490无0
济南城市建设投资集团有限公司国有法人345,808,0777.150无0
济南西城置业有限公司国有法人219,843,5874.550无0
济南西城投资发展有限公司国有法人210,850,5394.360无0
重庆华宇集团有限公司境内非国有法人209,787,3424.340质押186,787,342
冻结23,000,000
济钢集团有限公司国有法人169,800,0003.510无0
中国重型汽车集团有限公司国有法人129,314,0592.670无0
香港中央结算有限公司其他118,119,6602.440无0
上述股东关联关系或一致行动的说明济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司同受济南城市投资集团有限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公司同受济南城市建设集团有限公司控制。
前10名股东参与融资融券及转融通业务情况说明济钢集团有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股票167,648,900股，占总股本比例3.47%。 前10名股东期初和期末转融通出借且尚未归还的本行普通股股份数量均为0股，未因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化。

注：澳洲联邦银行持有本行745,904,058股，其中8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。

五、 其他提醒事项

(一)发行债券情况

2024年9月12日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司2024年小型微型企业贷款专项金融债券”，发行规模为人民币50亿元，票面利率为2.06%，债券期限为3年。

(二)可转换公司债券变动情况

截至2024年9月30日，累计共有人民币1,395,272,000元“齐鲁转债”转为本行A股普通股股票，累计转股股数为254,143,955股，本行普通股股份总额增至4,834,977,289股。

上述事项详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

六、 季度财务报表

合并资产负债表2024年9月30日编制单位:齐鲁银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2024年9月30日2023年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项32,562,83539,520,761
货币资金
结算备付金
存放同业款项3,670,9754,822,486
贵金属
拆出资金3,227,0362,127,198
衍生金融资产112,078146,496
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产11,956,54410,617,545
持有待售资产
发放贷款和垫款320,832,573289,838,373
金融投资：
交易性金融资产43,553,51536,888,326
债权投资119,659,897125,904,155
其他债权投资123,351,54586,211,092
其他权益工具投资94,9668,535
长期股权投资1,805,5401,704,455
投资性房地产
固定资产1,808,0711,900,129
在建工程36,54031,521
使用权资产626,649629,843
无形资产32,49026,923
商誉
递延所得税资产4,014,0213,706,976
其他资产785,158731,174
资产总计668,130,433604,815,988
负债：
短期借款
向中央银行借款48,633,91445,553,666
同业及其他金融机构存放款项14,436,77012,768,133
拆入资金4,274,2584,147,655
交易性金融负债386,61420,199
衍生金融负债121,354157,648
卖出回购金融资产款27,558,24424,013,195
吸收存款445,443,141408,105,603
应付职工薪酬1,314,0721,224,074
应交税费595,962514,458
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债527,918389,688
长期借款
应付债券77,652,88464,891,751
其中：优先股
永续债
租赁负债596,385579,594
递延所得税负债
其他负债1,190,794626,834
负债合计622,732,310562,992,498
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本）4,834,9774,708,135
其他权益工具8,118,1588,183,413
其中：优先股
永续债7,499,2457,499,245
可转债权益部分618,913684,168
资本公积9,469,7518,880,419
减：库存股
其他综合收益1,697,501877,860
盈余公积2,694,2952,694,295
一般风险准备7,154,6497,154,649
未分配利润11,179,1949,055,577
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计45,148,52541,554,348
少数股东权益249,598269,142
所有者权益（或股东权益）合计45,398,12341,823,490
负债和所有者权益（或股东权益）总计668,130,433604,815,988

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生

合并利润表2024年1—9月编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、营业总收入9,484,8259,097,439
利息净收入6,618,6596,761,114
利息收入15,566,83914,607,905
利息支出8,948,1807,846,791
手续费及佣金净收入1,050,809893,866
手续费及佣金收入1,158,949990,008
手续费及佣金支出108,14096,142
投资收益（损失以“-”号填列）1,177,7431,073,198
其中：对联营企业和合营企业的投资收益109,170129,124
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）2277,051
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益109,212176,488
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）481,411146,811
汇兑收益（损失以“-”号填列）42,53751,805
其他业务收入4,6616,212
资产处置收益（损失以“-”号填列）-207-12,055
二、营业总支出5,990,5456,006,060
税金及附加110,24293,650
业务及管理费2,398,6592,249,109
信用减值损失3,338,3173,554,932
其他资产减值损失140,000105,192
其他业务成本3,3273,177
三、营业利润（亏损以“-”号填列）3,494,2803,091,379
加：营业外收入4,22211,120
减：营业外支出7,2095,813
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）3,491,2933,096,686
减：所得税费用68,529128,533
五、净利润（净亏损以“-”号填列）3,422,7642,968,153
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）3,422,7642,968,153
2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏3,442,3082,937,254
损以“-”号填列）
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）-19,54430,899
六、其他综合收益的税后净额819,641327,708
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额819,641327,708
（一）不能重分类进损益的其他综合收益63,969-1,018
1.重新计量设定受益计划变动额-855-1,018
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动64,824
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益755,672328,726
1.权益法下可转损益的其他综合收益14,3775,866
2.其他债权投资公允价值变动683,041208,674
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备58,254114,186
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额4,242,4053,295,861
归属于母公司所有者的综合收益总额4,261,9493,264,962
归属于少数股东的综合收益总额-19,54430,899
八、每股收益
（一）基本每股收益(元/股)0.660.59
（二）稀释每股收益(元/股)0.550.47

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生

合并现金流量表2024年1—9月编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额39,546,75352,770,053
向中央银行借款净增加额2,947,3583,847,999
存放中央银行和同业款项净增加额1,438,825
为交易目的而持有的金融负债净增加额358,086
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金15,384,33713,641,831
拆入资金净增加额151,349
拆出资金净减少额350,000400,000
回购业务资金净增加额3,548,9092,461,800
收到其他与经营活动有关的现金790,368920,901
经营活动现金流入小计64,515,98574,042,584
客户贷款及垫款净增加额33,445,60037,124,880
存放中央银行和同业款项净增加额1,830,343
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额
拆入资金净减少额660,384
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金8,088,9505,467,349
支付给职工及为职工支付的现金1,330,5621,240,152
支付的各项税费1,474,4531,489,993
支付其他与经营活动有关的现金3,775,4313,054,384
经营活动现金流出小计48,114,99650,867,485
经营活动产生的现金流量净额16,400,98923,175,099
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金117,520,18476,309,083
取得投资收益收到的现金976,387634,670
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额819348
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计118,497,39076,944,101
投资支付的现金149,208,50998,600,926
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金148,052193,629
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计149,356,56198,794,555
投资活动产生的现金流量净额-30,859,171-21,850,454
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金82,742,49127,229,344
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计82,742,49127,229,344
偿还债务支付的现金70,240,00028,040,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金1,823,4081,409,013
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金82,551102,104
筹资活动现金流出小计72,145,95929,551,117
筹资活动产生的现金流量净额10,596,532-2,321,773
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-7,833-2,506
五、现金及现金等价物净增加额-3,869,483-999,634
加：期初现金及现金等价物余额27,393,92517,928,347
六、期末现金及现金等价物余额23,524,44216,928,713

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生

母公司资产负债表2024年9月30日编制单位:齐鲁银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2024年9月30日2023年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项31,275,23437,426,850
货币资金
结算备付金
存放同业款项3,851,1274,851,028
贵金属
拆出资金3,227,0362,127,198
衍生金融资产112,078146,496
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产11,956,54410,617,545
持有待售资产
发放贷款和垫款309,500,659278,833,932
金融投资：
交易性金融资产43,553,51536,888,326
债权投资119,659,897125,904,155
其他债权投资123,351,54586,211,092
其他权益工具投资94,9668,535
长期股权投资2,556,6622,455,577
投资性房地产
固定资产1,780,6111,870,505
在建工程31,16327,015
使用权资产581,505580,002
无形资产32,45726,842
商誉
递延所得税资产3,962,9983,659,037
其他资产749,052703,461
资产总计656,277,049592,337,596
负债：
短期借款
向中央银行借款48,255,64145,267,706
同业及其他金融机构存放款项17,891,80515,127,945
拆入资金4,274,2584,147,655
交易性金融负债386,61420,199
衍生金融负债121,354157,648
卖出回购金融资产款27,558,24424,013,195
吸收存款431,505,249394,529,291
应付职工薪酬1,292,4931,197,727
应交税费578,878486,333
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债527,704389,475
长期借款
应付债券77,652,88464,891,751
其中：优先股
永续债
租赁负债552,209531,274
递延所得税负债
其他负债1,172,869610,193
负债合计611,770,202551,370,392
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)4,834,9774,708,135
其他权益工具8,118,1588,183,413
其中：优先股
永续债7,499,2457,499,245
可转债权益部分618,913684,168
资本公积9,459,3708,870,038
减：库存股
其他综合收益1,697,501877,860
盈余公积2,694,2952,694,295
一般风险准备7,023,8547,023,854
未分配利润10,678,6928,609,609
所有者权益（或股东权益）合计44,506,84740,967,204
负债和所有者权益（或股东权益）总计656,277,049592,337,596

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生

母公司利润表2024年1—9月编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、营业总收入9,055,6608,669,609
利息净收入6,195,8106,344,707
利息收入14,960,10113,998,454
利息支出8,764,2917,653,747
手续费及佣金净收入1,052,461895,578
手续费及佣金收入1,158,665989,678
手续费及佣金支出106,20494,100
投资收益（损失以“-”号填列）1,177,7431,075,331
其中：对联营企业和合营企业的投资收益109,170129,124
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）2277,051
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益100,758161,261
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）481,411146,811
汇兑收益（损失以“-”号填列）42,53751,805
其他业务收入4,4926,169
资产处置收益（损失以“-”号填列）448-12,053
二、营业总支出5,631,8295,777,297
税金及附加108,62292,075
业务及管理费2,216,3242,075,086
信用减值损失3,163,6723,507,179
其他资产减值损失140,000100,000
其他业务成本3,2112,957
三、营业利润（亏损以“-”号填列）3,423,8312,892,312
加：营业外收入3,59310,510
减：营业外支出6,5235,117
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）3,420,9012,897,705
减：所得税费用33,12781,448
五、净利润（净亏损以“-”号填列）3,387,7742,816,257
（一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）3,387,7742,816,257
（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额819,641327,708
（一）不能重分类进损益的其他综合收益63,969-1,018
1.重新计量设定受益计划变动额-855-1,018
2.权益法下不能转损益的其他综合
收益
3.其他权益工具投资公允价值变动64,824
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益755,672328,726
1.权益法下可转损益的其他综合收益14,3775,866
2.其他债权投资公允价值变动683,041208,674
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备58,254114,186
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额4,207,4153,143,965

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生

母公司现金流量表2024年1—9月编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额40,292,96151,475,778
向中央银行借款净增加额2,855,0583,919,324
存放中央银行和同业款项净增加额2,074,876
为交易目的而持有的金融负债净增加额358,086
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金14,768,07013,027,806
拆入资金净增加额151,349
拆出资金净减少额350,000400,000
回购业务资金净增加额3,548,9092,461,800
收到其他与经营活动有关的现金777,460903,418
经营活动现金流入小计65,176,76972,188,126
客户贷款及垫款净增加额32,942,51835,820,163
存放中央银行和同业款项净增加额1,722,931
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额
拆入资金净减少额660,384
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金7,912,2745,335,232
支付给职工及为职工支付的现金1,219,4071,134,892
支付的各项税费1,413,9541,471,380
支付其他与经营活动有关的现金3,694,4852,957,755
经营活动现金流出小计47,182,63849,102,737
经营活动产生的现金流量净额17,994,13123,085,389
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金117,520,18476,309,083
取得投资收益收到的现金976,387634,670
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额7321,117
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计118,497,30376,944,870
投资支付的现金149,208,50998,600,926
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金139,365183,731
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计149,347,87498,784,657
投资活动产生的现金流量净额-30,850,571-21,839,787
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金82,742,49127,229,344
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计82,742,49127,229,344
偿还债务支付的现金70,240,00028,040,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金1,823,4081,403,810
支付其他与筹资活动有关的现金88,71292,169
筹资活动现金流出小计72,152,12029,535,979
筹资活动产生的现金流量净额10,590,371-2,306,635
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-7,833-2,506
五、现金及现金等价物净增加额-2,273,902-1,063,539
加：期初现金及现金等价物余额25,771,88517,099,232
六、期末现金及现金等价物余额23,497,98316,035,693

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生

特此公告。

齐鲁银行股份有限公司董事会

2024年10月30日


附件：公告原文
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