贵阳银行：2024年第三季度报告

证券代码：601997 证券简称：贵阳银行优先股代码：360031 优先股简称：贵银优1

贵阳银行股份有限公司2024年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要提示：

? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

? 公司第六届董事会2024年度第二次临时会议于2024年10月28日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2024年第三季度报告》，会议应表决董事10名，实际表决董事10名。

? 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

? 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

? 公司2024年第三季度财务会计报告未经审计。

一、主要财务数据

(一) 主要会计数据和财务指标

注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。

2.公司于2024年8月30日召开董事会审议通过本次优先股股息发放方案，截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。

5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。

6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因

单位：千元 币种：人民币

（四）补充财务指标

单位：千元 币种：人民币

注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

（五）资本构成情况

单位：千元 币种：人民币

注：1.以上为根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率相关数据及信息；根据《商业银行资本管理办法》，公司将披露《贵阳银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息

披露报告》，详见公司网站（www.bankgy.cn）。

2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

（六）公司其他监管指标

注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。

（七）杠杆率

单位：千元 币种：人民币

注：根据国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》计算,更多相关信息详见本行于官方网站（www.bankgy.cn）披露的《贵阳银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》。

（八）流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币

注：以上指标为合并口径数据，根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

（九）贷款五级分类情况

单位：千元 币种：人民币

二、股东信息

（一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况单位：股

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

（二）截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东持股情况表

单位:股

（三）普通股股份质押及冻结情况

就本行所知，截至报告期末，本行474,513,756股股份存在质押情况，占已发行普通股股份总数的12.98%；28,405,469股股份涉及司法冻结情形，占已发行普通股股份总数的0.78%；本行147,908股被质押的股份涉及司法冻结，占已发行普通股股份总数的0.004%。

三、其他提醒事项

（一）总体经营情况

报告期内，本行全面贯彻党的二十大、中央金融工作会议和中央、省委经济工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，以推进高质量发展为主题，以深化金融供给侧结构性改革为主线，以防范化解风险为重点，着力稳增长、调结构、防风险、增动能、提效能，不断优化经营策略，进一步向内涵精细化管理转变，全力构建切合自身实际的高质量可持续发展标准，努力实现质量和效益的综合平衡和协调发展。

业务规模稳健增长。截至报告期末，资产总额7,195.99亿元，较年初增加315.31亿元，增长4.58%，继续保持省内第一大法人金融机构地位。贷款总额3,441.39亿元，较年初增加200.99亿元，增长6.20%。存款总额4,194.04亿元，较年初增加191.84亿元，增长

4.79%。储蓄存款占总存款的比例为51.01%，较年初上升3.63个百分点。

经营业绩总体平稳。受让利实体经济、调整资产结构、市场利率持续下行等因素影响，净息差有所收窄，报告期内，本行实现营业收入109.37亿元，同比下降4.42%，实现归属于母公司股东的净利润

39.70亿元，同比下降6.81%，实现基本每股收益1.09元；加权平均净资产收益率（年化）9.08%；总资产收益率（年化）0.77%。

监管指标保持稳定。截至报告期末，不良贷款率1.57%，较年初下降0.02个百分点，拨备覆盖率262.53%，较年初上升18.03个百分点，拨贷比4.13%，较年初上升0.23个百分点。资本水平保持充足，资本充足率14.68%，一级资本充足率13.48%，核心一级资本充足率12.43%，均符合监管要求。

（二）主要业务经营情况

1.聚焦重点领域，提升服务实体经济质效

报告期内，本行积极贯彻落实国家、省、市各项战略布局，围绕“五篇大文章”开展特色化经营，不断深耕区域，全力服务贵州现代化产业体系建设，围绕重点区域、重点行业、重点客户，不断加大对实体经济支持力度，全力构建高质量信贷业务体系，信贷投放稳步增长。截至报告期末，对公贷款余额2,947.32亿元，较年初增长7.09%；对公存款余额1,962.38亿元。

一是服务地方主战略主定位取得新成效。围绕全省“四新”主攻“四化”主战略、“四区一高地”主定位，充分考虑贵阳贵安、省内各市州及成都区域的资源禀赋特色，合理配置信贷资源。截至报告期末，全行“四化”领域贷款余额1,646.17亿元，较年初增长5.43%。“强省会”领域贷款余额1,607.56亿元，较年初增长8.17%。前三季度累计投放“四化”贷款349.30亿元，累计投放“强省会”贷款

575.06亿元。二是大力支持绿色产业发展。加大对绿色食品产业、生态林业、绿色制造、生态环保、污染防治等绿色产业的信贷投入，优选更多符合碳减排支持工具的项目。截至报告期末，绿色贷款余额

323.39亿元，较年初增加10.33亿元，增长3.30%。子公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司绿色租赁本金余额162.82亿元，占全部租赁本金余额的比例为52.51%。三是大力支持民营经济发展。坚持“两个毫不动摇”，树立“一视同仁”理念，积极开展民营企业首贷客户培育、重点客群拓展，大力挖掘有市场、有效益、信用好的优质民营企业的信贷需求。截至报告期末，民营企业贷款余额394.78亿元。四是深化“制造业金融服务提质年”活动，聚焦制造业发展的重点领

域和薄弱环节，在资金保障、信贷产品、金融服务上倾斜资源，制造业贷款余额221.83亿元，较年初增加6.93亿元，增长3.22%；五是大力支持科技型企业发展，完善科技金融服务体系，为省市以科技创新推动产业创新、打造新业态新模式做好配套金融支持，科技型企业贷款余额144.01亿元，较年初增加5.04亿元，增长3.63%。

2.聚焦一体化管理，深化零售业务转型

报告期内，本行不断深化零售转型，通过“强管理、强统筹、强敏捷、强赋能、强联动”持续巩固和提升零售业务一体化管理成效。坚持“产品综合营销+优质服务”营销理念，构建涵盖储蓄、信贷、信用卡、理财、代销等在内的全量产品体系，抓实渠道、权益、场景和系统数据“四个统筹”，持续推进零售业务高质量发展。

客户经营方面，截至报告期末，母公司个人全量客户数1,268.33万户，较年初增加14.45万户；管理零售客户总资产（AUM）余额为2,719.92亿元，较年初增加253.77亿元，增长10.29%。本行储蓄存款2,139.44亿元，较年初增加243.13亿元，增长12.82%，储蓄存款占存款总额比例约51.01%，较年初上升3.63个百分点，零售业务贡献度持续提升。深耕养老客群，“爽爽银发课堂”知名度进一步提升，养老客群AUM值较年初增加202亿元。零售贷款方面，持续健全以消费信贷为核心、住房按揭为支撑的零售信贷业务体系，不断完善“爽诚贷”“爽快贷”“爽按揭”“爽农贷”四大零售信贷主品牌，加大对实体经济的金融支持。执行差别化住房信贷政策，及时调整个人住房贷款套数认定标准、首付比例要求及利率下限政策，全力满足购房消费者合理贷款需求，母公司个人住房按揭贷款余额211.50元，较年初增加10.41亿元；聚焦重点消费领域，积极发展个人综合消费

贷款，促进市场消费提质扩容，“爽快贷”业务余额33.87亿元，较年初增加11.35亿元，增长50.40%。加大普惠涉农领域贷款投放，加快推进农村地区资产负债业务协同发展，不断提升金融服务乡村振兴的水平，截至报告期末，普惠型涉农贷款余额179.84亿元，较年初增加22.31亿元，增长14.16%。普惠金融方面，积极贯彻落实普惠金融政策，践行金融为民初心，不断提升普惠金融专业化服务能力，报告期内，新发放普惠小微企业贷款233.86亿元，新发放普惠型小微企业贷款平均利率同比下降51个BP。截至报告期末，普惠小微企业贷款余额388.43亿元，较年初增加22.78亿元，增长6.23%。财富管理方面，持续丰富储蓄、理财、基金、信托、保险、贵金属为主的财富管理产品体系，优化“爽心享”增值服务权益体系，建设专业财富顾问团队，提供一站式综合金融服务，满足财富客户对资产配置和专属服务的特色化需求。截至报告期末，本行服务财富客户数38.73万户，较年初增加3.83万户，增长10.97%；管理财富客户资产规模2,130.17亿元，较年初增加217.27亿元，增长11.36%。

（三）重大事项进展

1.董事任职资格

本行于2024年7月4日召开2024年第一次临时股东大会，审议通过《关于贵阳银行股份有限公司董事会换届选举的议案》《关于选举贵阳银行股份有限公司第六届董事会非独立董事的议案》《关于选举贵阳银行股份有限公司第六届董事会独立董事的议案》，同意选举李松芸先生、梁诚先生、余瑞女士为本行董事，选举侯福宁先生为本行独立董事，任期与本行第六届董事会任期一致。截至本报告披露日，李松芸先生、梁诚先生、余瑞女士、侯福宁先生的任职资格尚需报监

管部门核准。

2.高管任职情况

经本行董事会审议通过，同意聘任杨轩先生为本行副行长、何欣先生为本行首席信息官、李虹檠先生为本行董事会秘书，截至本报告披露日，杨轩先生、何欣先生和李虹檠先生的任职资格尚需报监管部门核准。

3.重大诉讼进展

（1）因合同纠纷，本行将贵州九州名城房地产开发公司、周韶斌、周伟刚作为被告，向贵阳市中级人民法院提起诉讼。2022年7月，本行收到一审判决书并向贵州省高级人民法院提起上诉，2023年4月，本行收到二审终审判决书，并向贵阳市中级人民法院申请执行。2024年7月，本行收到贵阳市中级人民法院执行裁定书，裁定终结本次执行程序。

（2）因与贵州国际商品供应链管理有限公司合同纠纷,本行向贵阳市中级人民法院提起诉讼。截至本报告披露日，该案件已开庭，尚未判决，本行将高度关注本次诉讼的进展情况，保全本行权益，并按照相关法律法规和监管要求及时履行信息披露义务。

四、季度财务报表

详见后附财务报表。

特此公告。

贵阳银行股份有限公司董事会

2024年10月28日

合并及母公司资产负债表

贵阳银行股份有限公司单位：人民币千元

本集团 本行

2024年9月30日 2023年12月31日 2024年9月30日 2023年12月31日（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）

资产

现金及存放中央银行款项 34,440,949 41,264,997 33,758,451 40,616,565存放同业款项 3,186,164 10,097,405 1,151,664 8,264,342拆出资金 - - 2,983,911 3,591,460衍生金融资产 2,499 966 2,499 966买入返售金融资产 19,876,772 14,151,443 19,416,697 13,540,198发放贷款和垫款 333,293,066 312,480,555 326,163,527 305,498,190金融投资交易性金融资产 84,630,029 44,629,971 84,630,029 44,629,971债权投资 130,525,801 138,928,319 128,690,415 137,066,228其他债权投资 69,648,317 85,652,061 67,441,371 83,633,332其他权益工具投资 295,515 290,486 274,117 274,117长期股权投资 31,205 31,205 1,902,556 1,902,556长期应收款 30,089,132 28,785,733 - -固定资产 5,220,341 3,968,749 3,389,405 3,605,146使用权资产 193,904 225,458 167,927 190,959无形资产 375,285 402,203 363,233 391,818递延所得税资产 5,230,133 4,697,676 4,893,804 4,523,575其他资产 2,559,864 2,460,987 1,935,768 2,006,750

资产合计 719,598,976 688,068,214 677,165,374 649,736,173

负债

向中央银行借款 55,424,052 54,001,799 54,751,819 53,333,101同业及其他金融机构存放款项 27,643,789 32,848,886 28,068,845 33,916,205拆入资金 28,116,124 26,407,421 3,251,626 4,453,443交易性金融负债 166,003 103,908 166,003 103,908

衍生金融负债 3,174 2,035 3,174 2,035卖出回购金融资产款 24,665,837 8,457,842 24,665,837 8,457,842吸收存款 429,522,546 409,531,371 417,972,357 398,760,274应付职工薪酬 1,126,992 1,293,591 1,069,346 1,210,039应交税费 554,640 406,009 541,979 391,796预计负债 157,362 413,211 155,554 411,403应付债券 82,470,578 87,068,038 82,470,578 87,068,038租赁负债 173,715 505,162 147,205 187,478其他负债 2,538,838 3,495,352 1,085,895 1,862,020

负债合计 652,563,650 624,534,625 614,350,218 590,157,582

股东权益

股本 3,656,198 3,656,198 3,656,198 3,656,198其他权益工具 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896其中：优先股 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896

资本公积 7,995,210 7,995,210 7,999,184 7,999,184其他综合收益 508,806 2,751 508,949 7,977盈余公积 5,252,448 5,252,448 5,252,448 5,252,448一般风险准备 8,140,044 7,704,618 7,712,440 7,282,374未分配利润 34,391,147 31,916,733 32,693,041 30,387,514

归属于母公司股东的权益 64,936,749 61,520,854 62,815,156 59,578,591

少数股东权益 2,098,577 2,012,735 - -

股东权益合计 67,035,326 63,533,589 62,815,156 59,578,591

负债及股东权益总计 719,598,976 688,068,214 677,165,374 649,736,173

本财务报表由以下人士签署：

主管财会 财会机构法定代表人：张正海 行长：盛军 工作负责人：李松芸 负责人：李云 盖章：

合并及母公司利润表

贵阳银行股份有限公司单位：人民币千元

本集团 本行

2024年1-9月 2023年1-9月 2024年1-9月 2023年1-9月（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）

一、 营业收入 10,936,828 11,442,517 10,065,004 10,696,676利息净收入 8,671,060 10,274,514 7,802,738 9,432,927利息收入 20,505,535 21,860,311 18,739,241 20,124,663利息支出 (11,834,475) (11,585,797) (10,936,503) (10,691,736)手续费及佣金净收入 270,444 237,437 273,668 244,472手续费及佣金收入 547,246 531,959 547,976 531,616手续费及佣金支出 (276,802) (294,522) (274,308) (287,144)投资收益 1,630,086 837,361 1,628,972 932,297公允价值变动损益 292,757 (2,323) 292,757 (2,323)汇兑收益 76 1,133 76 1,133其他业务收入 29,682 20,937 25,131 20,858资产处置损益 (428) 29 (124) 22

其他收益 43,151 73,429 41,786 67,290

二、 营业支出 (6,798,211) (6,794,039) (6,226,392) (6,285,524)税金及附加 (128,273) (92,574) (122,488) (90,729)业务及管理费 (2,754,118) (2,780,998) (2,584,199) (2,602,169)信用减值损失 (3,915,514) (3,920,467) (3,519,705) (3,592,626)其他业务成本 (306) - - -

三、 营业利润 4,138,617 4,648,478 3,838,612 4,411,152加：营业外收入 4,722 34,923 4,462 34,319减：营业外支出 (6,012) (4,396) (5,010) (3,935)

四、 利润总额 4,137,327 4,679,005 3,838,064 4,441,536减：所得税费用 (83,852) (327,518) (42,174) (277,092)

五、 净利润 4,053,475 4,351,487 3,795,890 4,164,444

按经营持续性分类持续经营净利润 4,053,475 4,351,487 3,795,890 4,164,444

按所有者归属分类

归属于母公司股东的净利润 3,970,137 4,260,370 3,795,890 4,164,444少数股东损益 83,338 91,117 - -

六、 其他综合收益的税后净额 508,559 178,320 500,972 178,517归属于母公司股东的其他综合

收益的税后净额 506,055 178,267 500,972 178,517

不能重分类进损益的其他综合收益 2,527 (547) - -—以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 2,527 (547) - -将重分类进损益的其他综合收益 503,528 178,814 500,972 178,517

—以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 475,907 237,042 473,370 236,913—以公允价值计量且其变动计入

其他综合收益的债务工具信用损失准备 27,621 (58,228) 27,602 (58,396)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 2,504 53 - -

七、 综合收益总额 4,562,034 4,529,807 4,296,862 4,342,961

其中：

归属于母公司股东的综合收益总额 4,476,192 4,438,637 4,296,862 4,342,961归属于少数股东的综合收益总额 85,842 91,170 - -

八、每股收益(人民币元/股)

基本/稀释每股收益 1.09 1.17 - -

合并及母公司现金流量表

贵阳银行股份有限公司单位：人民币千元

本集团 本行

2024年1-9月 2023年1-9月 2024年1-9月 2023年1-9月（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）

一、 经营活动产生的现金流量

存放中央银行和同业款项净减少额 2,373,709 2,532,200 1,842,858 2,727,306拆出资金净减少额 - 110,000 100,000 1,160,000买入返售金融资产款净减少额 69,185 - 69,070 -向中央银行借款净增加额 1,323,217 13,736,749 1,319,520 13,794,580拆入资金净增加额 1,790,089 1,485,140 - 26,200卖出回购金融资产款净增加额 16,203,167 - 16,203,167 -吸收存款和同业及其他金融机构

存放款项净增加额 14,031,980 11,645,401 12,574,721 10,993,558收取利息、手续费及佣金的现金 13,767,168 14,441,678 12,124,502 12,733,168收到其他与经营活动有关的现金 526,473 674,705 493,975 571,038

经营活动现金流入小计 50,084,988 44,625,873 44,727,813 42,005,850

买入返售金融资产款净增加额 - (47,650) - (47,650)

发放贷款和垫款净增加额 (21,847,337) (34,404,467) (21,678,318) (34,451,219)长期应收款净增加额 (1,684,335) (2,102,237) - -

拆入资金净减少额 - - (1,200,000) -

卖出回购金融资产款净减少额 - (5,582,419) - (5,632,419)

支付利息、手续费及佣金的现金 (9,762,637) (10,637,844) (8,659,310) (9,729,588)支付给职工以及为职工支付的现金 (1,970,908) (1,977,204) (1,859,746) (1,885,267)支付的各项税费 (1,560,454) (1,800,666) (1,395,675) (1,673,889)支付其他与经营活动有关的现金 (1,927,470) (2,347,146) (1,277,103) (2,253,398)

经营活动现金流出小计 (38,753,141) (58,899,633) (36,070,152) (55,673,430)

经营活动产生的现金流量净额 11,331,847 (14,273,760) 8,657,661 (13,667,580)

二、 投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 1,042,929,463 954,775,388 1,036,247,307 952,385,288取得投资收益收到的现金 6,926,941 9,195,027 6,860,863 9,223,847处置固定资产、无形资产和

其他长期资产收回的现金净额 6,506 88 3,560 24

投资活动现金流入小计 1,049,862,910 963,970,503 1,043,111,730 961,609,159

投资支付的现金 (1,057,623,721) (951,931,693) (1,050,814,278) (948,541,857)购建固定资产、无形资产和其他期资产支付的现金 (1,677,277) (238,558) (169,571) (156,438)

投资活动现金流出小计 (1,059,300,998) (952,170,251) (1,050,983,849) (948,698,295)

投资活动使用的现金流量净额 (9,438,088) 11,800,252 (7,872,119) 12,910,864

三、 筹资活动产生的现金流量

发行债券所收到的现金 77,180,000 83,920,000 77,180,000 83,920,000筹资活动现金流入小计 77,180,000 83,920,000 77,180,000 83,920,000

偿还债务支付的现金 (82,060,000) (81,790,000) (82,060,000) (81,790,000)偿还租赁负债支付的现金 (95,515) (75,357) (89,839) (66,410)

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (2,493,185) (2,637,165) (2,493,185) (2,608,309)

筹资活动现金流出小计 (84,648,700) (84,502,522) (84,643,024) (84,464,719)

筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 (7,468,700) (582,522) (7,463,024) (544,719)

四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 76 1,133 76 1,133

五、 现金及现金等价物净增加额 (5,574,865) (3,054,897) (6,677,406) (1,300,302)

加：期初现金及现金等价物余额 35,686,072 13,032,619 34,175,353 8,911,709

六、 期末现金及现金等价物余额 30,111,207 9,977,722 27,497,947 7,611,407