恒银科技：关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理到期赎回的公告
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-004
恒银金融科技股份有限公司关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理到期赎回的公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：天津金城银行股份有限公司
? 委托理财金额：12,442.00万元
? 委托理财产品名称：天津金城银行“添益存”人民币单位特色存款
? 履行的审议程序：恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年4月25日召开了第三届董事会第七次会议、第三届监事会第七次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》。同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用最高额不超过20,000.00万元人民币的暂时闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月内。董事会授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责具体购买事宜。公司独立董事、保荐机构分别对此事项发表了同意的意见。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司本着股东利益最大化原则，为提高募集资金使用效率，在不影响募集资金正常使用的情况下，使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理，以更好地实现公司现金的保值增值，保障公司股东的利益。
（二）资金来源
本次委托理财的资金全部来源于公司暂时闲置募集资金。
经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563号）文件核准，公司向社会公众公开发行人民币普通股（A股）股票7,000万股，发行价为每股人民币10.75元，募集资金总额为人民币75,250.00万元；扣除各项发行费用人民币5,136.13万元后，募集资金净额为人民币70,113.87万元。上述募集资金由主承销商中信证券股份有限公司于2017年9月14日汇入公司募集资金监管账户。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对上述募集资金到位情况进行审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78号）。
截至2023年6月30日，首次公开发行的募集资金使用情况如下：
单位：人民币 万元
| 项目名称 | 是否变更 | 拟投入 募集资金金额 | 累计投入 募集资金金额 | 项目进度 （%） |
| 新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目 | 否 | 17,635.87 | 13,108.99 | 74.33 |
| 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目 | 否 | 7,700.00 | 7,861.34 | 102.10 |
| 营销与服务网络及智能支撑平台建设项目 | 否 | 17,078.00 | 7,617.25 | 44.60 |
| 恒银金融研究院建设项目 | 否 | 10,200.00 | 7,891.56 | 77.37 |
| 补充流动资金 | 否 | 17,500.00 | 17,500.00 | 100.00 |
详见公司2023年8月25日披露在上海证券交易所网站的《恒银金融科技股份有限公司关于2023年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》(公告编号：2023-025)。
（三）委托理财产品的基本情况
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 （万元） | 预计年化收益率 | 预计收益金额（万元） |
| 天津金城银行股份有限公司 | 银行存款产品 | 天津金城银行“添益存”人民币单位特色存款 | 12,442.00 | 1.80%-3.70% | 220.89-454.05 |
| 产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 360天 | 保本保收益 | 不涉及 | 不适用 | 不适用 | 否 |
型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次计划购买的理财产品属于低风险、流动性较强的投资品种，本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。公司将与银行及证券公司等金融机构保持密切联系，及时分析和跟踪理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。公司董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、产品名称：天津金城银行“添益存”人民币单位特色存款
2、产品类型：保本保收益型
3、产品起息及实际到期日：2023年12月28日至2024年4月22日（116天）
4、产品实际年化收益率：3.70%
5、认购金额：12,442.00万元
6、委托理财产品投资对象及产品收益：此产品为天津金城银行股份有限公司单位特色存款类产品。本产品的结息方式为按日计息，利随本清。
（二）委托理财的资金投向
详见前述“委托理财合同的主要条款”之“6、委托理财产品投资对象及产品收益”。
（三）风险控制分析
为控制投资风险，公司拟采取如下措施：
1、公司将严格遵守审慎投资原则，选择保本型的投资品种。公司财务部相关人员将及时分析和跟踪进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
2、公司将根据公司经营安排和资金投入计划选择相适应的理财产品种类和期限等，确保不影响募集资金投资项目建设的正常进行；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
4、公司将依据上海证券交易所的相关规定，做好相关信息披露工作。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为天津金城银行股份有限公司，其与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。
（一）受托方基本情况
| 名称 | 成立时间 | 法定 代表人 | 注册资本 （万元） | 主营业务 | 主要股东及 实际控制人 | 是否为 本次交易专设 |
| 天津金城银行股份有限公司 | 2015年 4月16日 | 温树海 | 300,000.00 | 注1 | 三六零安全科技股份有限公司、天津华北集团有限公司 | 否 |
注1：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与
贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）
（二）受托方经营状况
天津金城银行股份有限公司（以下简称：“天津金城银行”），成立于2015年4月，是由16家发起人共同发起设立的民营银行，初始注册资本为人民币
30.00亿元。
2020年8月，中国银行保险监督管理委员会批复同意三六零安全科技股份有限公司（简称：三六零）受让天津金城银行5家发起人所持股份合计9.00亿股，持股比例为30%。
2020年9月，三六零与天津德泰供应链管理有限公司、天津协和新能源发展有限公司、天津美锦资产管理有限公司、天津天利纵横贸易有限公司和晟鑫（天津）资产管理有限公司完成交割，三六零成为天津金城银行第一大股东。
天津金城银行积极践行新章程“安全普惠、智能互联”数字科技特色普惠银行的定位，全面加强内部管理，积极优化业务结构。同时不断优化小微企业
金融服务能力，持续提升金融服务的可获得性，用科技力量做好普惠金融的补位者和探索者，与传统金融机构形成差异化经营。天津金城银行以科技立行，始终专注小微企业普惠金融业务，360入股后，全行在人工智能、大数据、云计算、区块链等前沿技术投入大幅增加，在金融科技之路上不断拓展。在数据治理方面，金城银行自主研发的“金矿”数据治理及价值挖掘平台，将用户体验、日常业务与监管需求并重。平台利用成熟、准确的机器学习AI模型，在保护用户数据安全的基础上，生成各类衍生变量，为科技风控提供坚实基础；在风控管治方面，通过“金制”数字化风控管治平台，策略用户、反欺诈人员等风控人员可在业务场景中灵活管制服务接口，针对性提供相关服务接口，供其他外部系统使用，实现更精细的用户管理与更精准的风控效果；在上述多个智能系统基础之上，还搭建了“金维”数字化运营管理平台，设计并实现数据集管理、运营计划管理、动作管理三大功能模块，通过三大功能打通底层数据、调度计划、业务系统，反向促进了各业务系统统一服务能力的提升。
天津金城银行股份有限公司最近三年又一期的经营状况如下：
单位：万元
| 项目 | 2020年 12月31日 | 2021年 12月31日 | 2022年 12月31日 | 2023年 9月30日 |
| 总资产 | 2,564,398.50 | 5,203,761.00 | 5,715,924.30 | 6,828,627.10 |
| 净资产 | 352,196.70 | 356,365.00 | 422,527.30 | 456,184.80 |
| 项目 | 2020年度 | 2021年度 | 2022年度 | 2023年1-9月 |
| 营业总收入 | 57,848.00 | 124,205.90 | 306,212.20 | 257,466.30 |
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：元
| 项目 | 2022年12月31日 | 2023年9月30日 |
| 资产总额 | 2,216,687,977.11 | 1,926,009,413.07 |
| 负债总额 | 743,054,238.28 | 515,389,866.40 |
| 净资产 | 1,473,633,738.83 | 1,410,619,546.67 |
| 项目 | 2022年度 | 2023年1-9月 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -41,921,506.01 | -143,604,085.78 |
截至2023年9月30日，公司资产负债率为26.76%，公司本次使用暂时闲置募集资金进行现金管理的金额为12,442.00万元，占2023年9月30日货币资金的比例为20.07%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响，不存在负有大额债务的同时购买大额理财产品的情形。
（二）对公司的影响
公司本次对部分闲置募集资金进行现金管理不存在变相改变募集资金用途的情况，是在确保募集资金投资项目正常进行和保证募集资金安全的前提下进行的，不会影响公司募集资金项目的正常建设，亦不会影响公司募集资金的正常使用。公司购买的理财产品为银行和证券公司发行的安全性高、流动性好（一年以内）保本型理财产品。通过上述闲置募集资金现金管理，有利于提高募集资金使用效率，增加资金收益，为公司和股东获取较好的投资回报。
（三）会计处理
根据新金融工具准则的规定，公司购买的保本保收益型理财产品列报于资产负债表中交易性金融资产，到期收益列报于利润表中财务费用，具体以审计结果为准。
五、风险提示
公司购买的上述理财产品为保本保收益型的理财产品，但仍不排除因市场波动、宏观金融政策变化等原因引起的影响收益的情况。
六、决策程序的履行
公司于2023年4月25日召开了第三届董事会第七次会议、第三届监事会第七次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》。同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用最高额不超过20,000.00万元人民币的暂时闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、
流动性好、有保本约定的理财产品，在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月内。董事会授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责具体购买事宜。公司独立董事、保荐机构分别对此事项发表了同意的意见。具体内容详见公司于2023年4月26日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》上的《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2023-010）。
七、本次使用部分闲置募集资金购买理财产品到期赎回的情况公司于2023年12月28日购买了天津金城银行股份有限公司“添益存”人民币单位特色存款，上述理财产品已于2024年4月22日到期赎回，公司已收回本金12,442.00万元，并收到理财收益1,483,362.89元，本金及收益已归还至募集资金账户。
八、截至本公告披露日，公司最近十二个月使用募集资金委托理财的情况
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额（万元） | 实际收回本金（万元） | 实际收益 （元） | 尚未收回 本金金额（万元） |
| 1 | 银行理财产品 | 32,442.00 | 32,442.00 | 10,743,918.44 | 0 |
| 合计 | 32,442.00 | 32,442.00 | 10,743,918.44 | 0 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额（万元） | 20,000.00 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 13.57 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 7.07 | ||||
| 目前已使用的理财额度（万元） | 0 | ||||
| 尚未使用的理财额度（万元） | 20,000.00 | ||||
| 总理财额度（万元） | 20,000.00 | ||||
九、备查文件
1、公司与天津金城银行股份有限公司签订的《天津金城银行“添益存”人民币单位特色存款协议》及电子回单。
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会2024年4月23日