恒银科技：关于第四届董事会第十四次会议决议的公告

证券代码：603106证券简称：恒银科技公告编号：2026-024

恒银金融科技股份有限公司关于第四届董事会第十四次会议决议的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、董事会会议召开情况

恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”“恒银科技”）第四届董事会第十四次会议通知于2026年

月

日以邮件方式发送至全体董事，会议于2026年

月

日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道

号恒银金融科技园A座三楼视频会议室以现场和通讯相结合的方式召开。本次会议由董事长江浩然先生召集并通过通讯方式主持，会议应出席董事

人，实际出席董事

人，其中董事长江浩然先生，董事江斐然先生，独立董事赵息女士、高立里先生、黄跃军先生以通讯方式参加，公司高级管理人员列席会议。本次董事会会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。

二、董事会会议审议情况

（一）审议通过《关于公司<2026年半年度报告>全文及摘要的议案》根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号——半年度报告的内容与格式（2025年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第15号——财务报告的一般规定（2023年修订）》《上海证券交易所股票上市规则（2026年4月修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指南第2号——业务办理（2026年4月修订）》等相关规定的要求，公司按要求编制了公司《2026年半年度报告》全文及其摘要。

具体内容详见公司同日披露的《2026年半年度报告》全文及其摘要。本事项已经公司董事会审计委员会事前认可并审议通过，同意提交董事会审议。

董事会审计委员会认为：公司2026年半年度报告编制符合法律、法规及《公司章程》的有关规定，内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项要求，所包含的信息客观、真实、准确地反映了公司财务状况和经营成果。

表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。

（二）审议通过《关于2026年半年度计提资产减值准备的议案》

根据《企业会计准则》及公司执行的会计政策、会计估计等相关规定的要求，为真实、准确地反映公司截至2026年6月30日的财务状况、资产价值及经营成果，基于谨慎性原则，公司对各类相关资产进行了全面检查和减值测试，对公司截至2026年6月30日合并报表范围内有关资产计提相应减值准备。

经过公司对2026年6月末存在可能发生减值迹象的资产进行全面清查和资产减值测试后，2026年半年度计提资产减值损失共计4,342,287.12元，情况如下：

单位：人民币元

具体内容详见公司同日披露的《关于2026年半年度计提资产减值准备的公告》（公告编号：2026-025）。

本事项已经公司董事会审计委员会审议并取得了明确同意的意见，同意提交董事会审议。

公司董事会审计委员会认为：公司本次计提资产减值准备遵照并符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，计提资产减值准备依据充分，符合公司资产现状。本次计提资产减值准备基于谨慎性原则，有助于更加公允地反映截至2026年6月30日公司的财务状况、资产价值及经营成果，使公司的会计信息更具有合理性。

表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。

（三）审议通过《关于新增2026年度为控股子公司提供担保额度的议案》

为支持公司控股子公司经营发展，满足其融资业务需求，公司拟新增2026年度担保额度，为控股子公司恒银云智科技有限公司、恒银优服电子科技有限公司、恒银信息科技有限公司办理银行贷款、综合授信等融资业务提供担保。本次新增担保额度合计不超过人民币6,000.00万元，担保方式为连带责任保证，具体协议条款以最终签署的相关协议为准，本次担保不涉及反担保安排。本次担保额度有效期为自公司股东会审议通过之日起至公司2026年年度股东会召开之日止。

具体内容详见公司同日披露的《关于新增2026年度为控股子公司提供担保额度的公告》（公告编号：2026-026）。

本事项已经公司董事会审计委员会审议并取得了明确同意的意见，同意提交董事会审议。

董事会审计委员会认为：本次公司新增为控股子公司提供担保额度，旨在保障各控股子公司日常经营与业务拓展的融资需要，助力子公司持续稳健经营，契合公司整体发展战略及利益。被担保子公司经营情况稳定，公司对其拥有实质控制权，本次担保整体风险可控。该担保事项拟履行的审议程序完备，符合有关法律、法规、监管规范性文件及《公司章程》的规定，不存在损害公司及全体股东，尤其是中小股东合法权益的情形。

表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。

本议案尚需提交公司2026年第一次临时股东会会议审议。

（四）审议通过《关于召开2026年第一次临时股东会的议案》

公司董事会拟于2026年9月10日召开2026年第一次临时股东会。

具体内容详见公司同日披露的《关于召开2026年第一次临时股东会的通知》（公告编号：2026-027）。

表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有

效表决权票数的100%。特此公告。

恒银金融科技股份有限公司董事会

2026年8月26日