福龙马：关于2025年使用公司自有闲置流动资金进行现金管理的进展公告(一)
证券代码：603686 证券简称：福龙马 公告编号：2025-009
福龙马集团股份有限公司关于2025年使用公司自有闲置流动资金进行现金管
理的进展公告（一）本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：浦银理财有限责任公司、招银理财有限责任公司
? 本季度累计委托理财金额：5,000万元人民币
? 委托理财产品名称：浦银天添鑫中短债25号理财产品、招银理财日日金70号C
? 本季度委托理财期限：均不超过12个月
? 履行的审议程序：公司第六届董事会第十一次会议
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高福龙马集团股份有限公司（以下简称“公司”或“福龙马”）资金使用效率，在不影响公司及子公司主营业务正常发展和确保日常经营资金需求的前提下，合理利用闲置自有资金进行现金管理，增加资金收益，为公司及股东获取更多的投资回报。
（二）资金来源
公司及子公司的闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
现对公司及子公司2025年第一季度使用自有资金进行现金管理的情况进行汇总披露。
单位：人民币万元
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、针对投资风险，拟采取措施如下：
（1）公司财务部相关人员将及时分析和跟踪现金管理品种的投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。
（2）公司审计部负责对现金管理的资金使用与保管情况进行审计与监督。
（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
（4）公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内现金管理品种投资以及相应的损益情况。
| 序号 | 受托方名称 | 产品期限 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 | 预计年化收益率 | 预计收益金额 |
| 1 | 浦银理财有限责任公司 | 不超过12个月 | 银行理财产品 | 浦银天添鑫中短债25号理财产品 | 2,000 | 2.3% | - |
| 2 | 招银理财有限责任公司 | 不超过12个月 | 银行理财产品 | 招银理财日日金70号C | 3,000 | 2.0% | - |
| 上述产品收益类型 | 浮动收益类型 | 上述理财是否构成关联 | 否 | ||||
2、针对资金存放与使用风险，拟采取措施如下：
公司财务部必须建立台账对现金管理投资的产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
3、针对投资相关人员操作和道德风险，拟采取措施如下：
（1）公司实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离。
（2）要求公司相关工作人员与金融机构相关工作人员须对现金管理业务事项保密，未经允许不得泄露公司的现金管理的方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司现金管理业务有关的信息。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、浦银理财有限责任公司理财产品
| 名称 | 浦银天添鑫中短债25号理财产品 |
| 产品编码 | 2301240109 |
| 募集方式 | 公募 |
| 运作方式 | 开方式 |
| 产品风险等级 | R2较低风险 |
| 业绩比较基准 | 本产品为净值型产品，业绩表现将随市场波动，具有不确定性。 业绩比较基准为：中债-综合财富（一年以下）指数收益率。 业绩比较基准测算依据：业绩比较基准由产品管理人依据产品的投资范围、投资策略、资产配置计划，并综合考虑市场环境等因素测算。本产品主要投资于剩余期限不超过1年的债券类资产，所以本产品选取中债综合财富（1年以下）指数收益率作为业绩比较基准。中债综合财富（1年以下）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合反映短期债券全市场整体价 |
| 格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，能够反映短期债券市场总体走势，适合作为本产品的业绩比较基准。 | |
| 费用 | 1.认购费：本产品不收取认购费 2.申购费：本产品不收取申购费 3.赎回费：本产品不收取赎回费 4.销售服务费：0.50%/年 5.固定管理费：0.50%/年 6.托管费：0.05%/年 |
| 存款期限 | 不超过12个月 |
| 存款金额 | 2,000万元人民币 |
| 起息日 | 2025年3月6日 |
| 到息日 | / |
2、招银理财有限责任公司理财产品
| 名称 | 招银理财日日金70号C |
| 产品编码 | Z7001624001129 |
| 募集方式 | 公募 |
| 运作方式 | 开方式 |
| 产品风险等级 | R1低风险 |
| 业绩比较基准 | 中国人民银行公布的7天通知存款利率。 本产品资金100%投资于现金、银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单、债券、资产支持证券及其他监管机构认可的具有良好流动性的货币市场工具。因此根据产品风险收益特征，选取：【中国人民银行公布的7天通知存款利率】作为本产品的业绩比较基准，业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益不构成对产品收益的承诺。 |
| 理财计划费用 | 1.固定投资管理费：管理人收取理财计划固定投资管理费，固定投资管理费率0.30%/年。固定管理费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 2.销售服务费：销售服务机构收取理财计划销售服务费，其中：A份额销售服务费率0.20%/年，K份额销售服务费率0.15%/年，Q份额销售服务费率0.20%/年，XY份额销售服务费率0.20%/年，ZX份额销售服务费率0.20%/年，TL份额销售服务费率0.30%/年，N份额销售服务费率0.30%/年，PB份额销售服务费率0.15%/年，C份额销售服务费率0.20%/年。销售服务费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 3.托管费：托管人对本理财计划收取托管费，托管费率0.02%/年。 托管费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 4.强制赎回费： |
| （1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本产品持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占本产品资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，管理人有权对当日单个投资者申请赎回份额超过本产品总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入本产品财产。管理人与托管人协商确认上述做法无益于本产品利益最大化的情形除外。 （2）本产品前10名投资者的持有份额合计超过本产品总份额50%的，当投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占本产品资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，管理人有权对投资者超过本产品总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用。 法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 5.因投资资产而产生的资产服务费（如有）：本理财计划在投资运作过程中，所投资产可能因招商银行股份有限公司或其它机构提供管理服务而产生资产服务费等相关费用。管理人将根据费用实际发生额支付，并按照产品说明书约定的信息披露方式予以披露。 6.其他（如有）：交易费用（包括但不限于交易佣金、撮合费用等）、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用，具体以实际发生为准。 | |
| 存款期限 | 不超过12个月 |
| 存款金额 | 3,000万元人民币 |
| 起息日 | 2025年3月20日 |
| 到息日 | / |
本次委托理财是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，符合安全性高、流动性好的使用条件要求，不影响公司日常资金正常周转需要和主营业务的正常开展。
（二）风险控制分析
公司本次购买的理财产品，是在公司自有闲置资金进行现金管理额度范围内由董事会授权公司经营层行使该项投资决策权，由公司相关部门负责组织实施和管理。公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对用于现金管理的产品严格把关，谨慎决策，公司所选的产品均为
低风险产品，其间公司持续跟踪资金的运作情况，加强风险控制和监督，严格控制资金的安全性。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方浦银理财有限责任公司和招银理财有限责任公司与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在任何关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务指标
单位：人民币元
| 项目 | 2023年12月31日 | 2024年9月30日 |
| 资产总额 | 6,120,853,896.04 | 6,720,334,182.24 |
| 负债总额 | 2,439,146,206.05 | 3,019,505,644.34 |
| 净资产 | 3,681,707,689.99 | 3,700,828,537.90 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 867,704,076.27 | -136,171,855.20 |
本次委托理财金额合计为5,000万元，占公司2024年9月30日货币资金的6.56%，理财产品属于安全性高、流动性好的低风险品种，因此不会对未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量产生不利影响。
五、风险提示
本次公司委托理财，购买了安全性高、流动性好的低风险理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响，提醒广大投资者注意投资风险。
六、审议决策程序
公司于2024年4月17日召开第六届董事会第十一次会议，审议通过了《关于公司2024年度继续使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》。在不影响公司及子公司主营业务正常发展和确保日常经营资金需求的前提下，公司拟对最高总额不超过人民币10亿元的自有闲置流动资金进行现金管理，可以购买金融机构发行的中等风险及以下风险评级的理财产品，具体包括但不限于结构性存款、银行理财产品、资产管理产品、国债逆回购、货币市场基金、收益凭证、信托计划等进行现金管理。授权公司及控股子公司经营层具体实施，自本次董事会审议通过之日起至下一年度董事会审议通过之日止，在额度范围和决议有效期内，资金可以滚动使用。
具体内容详见公司于2024年4月19日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的公告（公告编号2024-019、2024-025）。
四、截至本公告日，公司最近十二个月内使用闲置自有资金进行现金管理情况
单位：人民币万元
| 序号 | 实施主体 | 产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
| 1 | 福龙马 | 银行理财产品 | 2,000 | 0 | / | 2,000 |
| 2 | 福龙马 | 银行理财产品 | 3,000 | 0 | / | 3,000 |
| 合计 | 5,000 | 0 | / | 5,000 | ||
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 5,000 | |||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 1.36% | |||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | / | |||||
| 目前已使用的理财额度 | 5,000 | |||||
| 尚未使用的理财额度 | 95,000 | |||||
| 自有资金总理财额度 | 100,000 | |||||
截至本公告日，公司使用闲置自有资金进行现金管理未到期余额为人民币5,000万元，未超过公司董事会对使用自有闲置资金进行现金管理的授权额度。
特此公告。
福龙马集团股份有限公司董事会
2025年4月7日