武进不锈：关于使用闲置自有资金进行现金管理进展的公告
证券代码：603878 证券简称：武进不锈 公告编号：2025-011债券代码：113671 债券简称：武进转债
江苏武进不锈股份有限公司关于使用闲置自有资金进行现金管理进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：江苏江南农村商业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中信建投基金管理有限公司、工银理财有限责任公司、中国工商银行股份有限公司
? 本次委托理财购买金额：合计26,000万元
? 本次委托理财赎回金额：合计24,000万元
? 委托理财产品名称：富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款、中信证券
资产管理聚利稳享312号FOF单一资产管理计划、中信建投基金-优信同享6号集合资产管理计划、工银理财鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年第089期
? 委托理财期限：32天、无固定期限、无固定期限（最低持有9个月）、无固定期限（最短持有180天）、118天
? 履行的审议程序：江苏武进不锈股份有限公司（以下简称“公司”）于
2024年4月24日召开第四届董事会第二十次会议、2024年5月21日召开2023年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司拟使用额度不超过人民币60,000万元（含本数）的闲置自有资金在保证正常经营所需流动资金的情况下，进行现金管理。投资范围包括购买理财产品、信托产品、债券、金融衍生品、
开展委托贷款业务（对象不能为公司关联方）、参与资产管理计划等符合法律法规规定的投资品种。单项产品期限最长不超过一年。在2023年年度股东大会审议通过之日起一年之内，资金可以在上述额度内滚动使用，授权董事长行使该项投资决策权及签署相关法律文件，并由公司管理层组织相关部门具体实施。具体内容详见公司于2024年4月26日在指定信息披露媒体披露的《关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2024-021）。
一、公司使用闲置自有资金进行现金管理到期赎回的情况
金额：万元
| 序号 | 受托方 | 产品名称 | 产品类型 | 起息日 | 赎回日 | 业绩比较基准 | 投资金额 | 收益情况 |
| 1 | 兴业银行股份有限公司 | 兴业银行“金雪球-优悦”非保本开放式人民币理财产品 | 银行理财产品 | 2024-9-2 | 2025-2-28 | 3.50% | 3,000 | 本金全部收回，获得收益51.61 |
| 2 | 建信理财有限责任公司 | 建信理财“安鑫”（最低持有180天）按日开放固定收益类净值型人民币理财产品 | 非保本浮动收益 | 2024-7-19 | 2025-3-11 | A档：3.35%（年化）；B档：4.35%（年化） | 5,000 | 本金全部收回，获得收益合计208.32 |
| 3 | 建信理财有限责任公司 | 建信理财“安鑫”（最低持有180天）按日开放固定收益类净值型人民币理财产品 | 非保本浮动收益 | 2024-8-2 | 2025-3-11 | A档：3.35%（年化）；B档：4.35%（年化） | 6,000 | |
| 4 | 建信理财有限责任公司 | 建信理财“安鑫”（最低持有180天）按日开放固定收益类净值型人民币理财产品 | 非保本浮动收益 | 2024-8-23 | 2025-3-11 | A档：3.35%（年化）；B档：4.35%（年化） | 10,000 |
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司资金使用效率，在不影响公司主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要的情况下，对暂时闲置自有资金进行现金管理，增加公司投资收益。
（二）资金来源
公司用于现金管理的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
金额：万元
| 产品名称 | 受托方名称 | 产品类型 | 金额 | 预计年化收益率/业绩比较基准 | 预计收益金额 | ||
| 1 | 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款 | 江苏江南农村商业银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 2,000 | 1.10%或2.10%或2.20% | ||
| 2 | 中信证券资产管理聚利稳享312号FOF单一资产管理计划 | 中国建设银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 8,000 | 3.00% | — | |
| 3 | 中信建投基金-优信同享6号集合资产管理计划 | 中信建投基金管理有限公司 | 券商理财产品 | 8,000 | — | — | |
| 4 | 工银理财鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品 | 工银理财有限责任公司 | 银行理财产品 | 5,000 | 2.40%-3.40% | — | |
| 5 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年第089期 | 中国工商银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 3,000 | 1.05%-2.30% | — | |
| 产品名称 | 产品 期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 参考年化收益率 | 预计收益（如有） | 是否构成关联交易 | |
| 1 | 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款 | 2025.2.13-2025.3.17 | 保本浮动收益 | — | — | — | 否 |
| 2 | 中信证券资产管理聚利稳享312号FOF单一资产管理计划 | 无固定期限 | 浮动收益 | — | — | — | 否 |
| 3 | 中信建投基金-优信同享6号集合资产管理计划 | 无固定期限（最低持有9个月） | 浮动收益 | — | — | — | 否 |
| 4 | 工银理财鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品 | 无固定期限（最短持有180天） | 非保本浮动收益 | — | — | — | 否 |
| 5 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年第089期 | 118天 | 保本浮动收益 | — | — | — | 否 |
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司严格筛选发行主体，选择具有合法经营资格、信誉好、资金安全保障能力强的发行机构，且单项产品期限最长不超过一年。如发现存在可能影响公
司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
2、公司财务部门负责对理财产品的资金使用与保管情况进行内部监督，建立台账对理财产品进行管理，并建立完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司根据上海证券交易所的相关规定，通过定期报告、半年度和年度募集资金专项报告等方式披露报告期内委托理财产品投资以及相应的损益情况。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款
| 产品名称 | 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款 |
| 产品类型 | 机构结构性存款 |
| 产品代码 | JR1901 |
| 子系列代码 | JR1901E22619 |
| 风险级别 | 一级（低） |
| 产品起息日 | 2025年02月13日 |
| 产品到期日 | 2025年03月17日，遇节假日顺延至下一工作日 |
| 产品期限 | 32天 |
| 观察日 | 2025年3月12日 |
| 挂钩标的 | 欧元兑美元即期汇率（东京时间下午15点彭博“BFIX EURUSD”页面公布的欧元兑美元汇率中间价） |
| 产品结构 | 欧元兑美元看跌三层区间 |
| 期初价格 | 挂钩标的在起息日对应的东京时间下午15点彭博“BFIX EURUSD”页面公布的欧元兑美元汇率中间价 |
| 期末价格 | 挂钩标的在观察日对应的东京时间下午15点彭博“BFIX EURUSD”页面公布的欧元兑美元汇率中间价 |
| 本金及收益 | 1、如本结构性存款成立且投资者持有该结构性存款直至到期，则江南农村商业银行向该投资者提供本金完全保障。 2、按照挂钩标的价格表现，向投资者支付预期年化收益率区间为 |
| 1.10%或2.10%或2.20%，具体请参见“收益说明”。 3、本金及收益在到期日兑付，遇法定节假日顺延，顺延期间的利息按活期存款利率计息。 4、计息基础：实际天数/360 5、投资者实际年化收益率为根据挂钩标的的表现确定的最终收益率，详见收益说明。 | |
| 收益说明 | 挂钩标的价格期末较期初的变动情况X=期末价格-期初价格。投资者预期年化收益率分下述三种情况： 情形1:X<=0.0012，则投资者预期年化收益率为2.20%； 情形2: 0.0012<X<=0.1000，则投资者预期年化收益率为2.10%； 情形3:X>0.1000，则投资者预期年化收益率为1.10% |
| 认购资金返还 | 产品到期一次性返还 |
| 投资收益计算 | 客户认购金额*客户实际年化收益率*实际天数/360天 |
| 认购/返还/收益币种 | 人民币 |
| 收益期 | 从投资收益起算日（含）至到期日或终止日（不含）共一个收益期 |
| 投资收益支付和认购资金返还方式 | 产品终止或到期时，一次性支付所有收益期累计投资收益和返还认购资金，相应的到期日即为投资收益支付日和认购资金返还日 |
2、中信证券资产管理聚利稳享312号FOF单一资产管理计划管理人：中信证券资产管理有限公司托管人：中国建设银行股份有限公司江苏省分行
（1）资产管理计划名称、类别及运作方式
名称：中信证券资管聚利稳享312号F0F单一资产管理计划类别：固定收益类特殊类别：基金中基金（FOF）类运作方式：开放式
（2）投资目标、主要投资方向、投资比例、产品风险等级
①投资目标：本资产管理计划主要投资于公募基金及其他接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品，力争获取较为稳健的收益。
②主要投资方向（投资范围）：
A债权类资产：银行存款、同业存单，以及符合《指导意见》规定的标准化
债权类资产，包括在证券交易所、银行间市场等国务院同意设立的交易场所交易的可以划分为均等份额、具有合理公允价值和完善流动性机制的国债、中央银行票据、地方政府债券、金融债券、政府支持机构债券、企业债券、公司债券（包括公开发行公司债券和非公开发行公司债券；不含可转换公司债券、分离交易可转债、可交换公司债券）、经银行间市场交易商协会批准注册发行的各类债务融资工具（如短期融资券、超短期融资券、中期票据、集合票据、集合债券、非公开定向债务融资工具（PPN））、项目收益票据（PRN）等）、项目收益债、永续债；上述债权类资产亦包括位于次级偿付顺序（即其受清偿/偿付顺序位于发行人普通债/其他债务之后)的前述各类品种；资产支持票据（ABN）、资产支持证券(ABS）；债券逆回购等。
B参与债券借贷，债券正回购业务。C公开募集证券投资基金；货币市场基金、债券基金。D管理人选定的证券公司及其子公司、信托公司、保险资产管理公司、基金管理公司及子公司、期货资产管理公司及其子公司发行的固定收益类资产管理产品，且所投资的资产管理产品仅投资于标准化资产、不再投资于《管理办法》规定的除公募基金以外的其他资产管理产品，所投资的资产管理产品的投资范围可能包括银行存款、同业存单、标准化债权类资产、公开募集证券投资基金等中国证监会认可的资产。
特别揭示：本资产管理计划可能参与债券借贷、债券正回购、债券逆回购业务。
（3）投资比例：
①本计划投资于债权类资产（含银行存款、同业存单等）的比例不低于本计划总资产的80%。
②本计划的总资产不得超过净资产的200%。本计划投资于同一发行人及其关联方发行的债券的比例超过本计划净资产50%的，本计划的总资产不得超过净资产的120%。本计划投资于国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券等中国证监会认可的品种不受前述规定限制。
③本计划投资于其他资产管理产品的，计算计划总资产时应当按照穿透原则合并计算所投资资产管理产品的总资产。本计划投资于其他私募资产管理产品
的，按照穿透原则合并计算的投资同一资产的比例以及投资同一或同类资产的金额，应符合本合同约定。本计划按照所投资资产管理产品（含公募基金）披露投资组合的频率。及时更新计算资产管理计划所投资资产的金额或比例。
④本计划为基金中基金（FOF）资产管理计划，投资于接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品占资产总值的比例不低于80%；投资者在此同意，本资产管理计划可以投资于本管理人管理的其他资产管理计划。
投资者同意，本计划存续期间为规避特定风险，投资于债权类资产的比例可以低于计划总资产80%，但不得持续6个月低于计划总资产80。前述“特定风险”指参与退出导致仓位大幅变动、市场大幅波动、投资标的大幅波动等风险以及其他可能对本资产管理计划产生不利影响的风险。
⑤本计划参与债券等证券发行申购时，所申报的金额原则上不得超过本计划的总资产，且所申报的数量原则上不得超过拟发行公司本次发行的总量；
未来监管机构对上述限制有新规定的，本计划将按照新规定执行。
经投资者与管理人、托管人协商一致可对上述投资范围和投资比例进行变更，该等变更应以书面形式作出。交更时投资者、管理人与托管人之间应协商确定为调整投资组合所需的必要时间。
（4）产品风险等级：管理人评定的本产品风险等级为R2-中低风险，适合专业投资者和能够承受R2-中低风险及以上风险等级的普通投资者。
3、中信建投基金-优信同享6号集合资产管理计划
资产管理人：中信建投基金管理有限公司
资产托管人：招商银行股份有限公司苏州分行
（1）资产管理计划的名称
中信建投基金-优信同享6号集合资产管理计划
（2）资产管理计划的类型
固定收益类集合资产管理计划
（3）资产管理计划的运作方式
本资产管理计划自本合同生效之日起，每周二为开放日（如遇非工作日不开放、不顺延），每笔认购、参与计划份额设置9个月锁定期，锁定期自委托人认
购、参与的计划份额确认之日起至运作满9个月的对日（若无对日则为下一个工作日）。其中，委托人认购计划份额确认日为本计划成立日，委托人参与的计划份额确认日为份额确认日。每笔份额锁定期结束后，委托人可在开放日申请退出
（4）资产管理计划的投资目标、主要投资方向、投资比例、产品风险等级
①投资目标：本计划的投资目标为在控制组合风险的前提下，力争实现组合的稳健增值；
②主要投资方向：本计划主要投资方向为固定收益类投资标的；
③投资比例：投资于固定收益类资产的比例不低于80%；
④风险等级：本计划的风险等级为中低风险（[R2]）。
4、工银理财鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品
| 产品名称 | 工银理财鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品 |
| 产品代码 | 24HH6000 |
| 产品类型 | 混合类、非保本浮动收益型 |
| 评级结果 | 产品管理人对本理财产品的内部风险评级结果为PR2。 产品代销机构对本理财产品的销售评级结果为R2。 |
| 运作方式 | 开放式净值型 |
| 产品开放日及开放时间 | 本产品成立后的每个工作日为申购开放日，本产品的首个申购开放日为2024年8月16日。从投资者所购份额的确认日起，该份额的最短持有期为180个自然日，180个自然日后的每个工作日为赎回开放日。 |
| 业绩比较基准 | C份额：本产品业绩比较基准（年化）为2.40%-3.40% 业绩比较基准测算：以产品投资存款类及货币市场工具类0％-80％，利率债0％-50％，信用债及债券型基金0％-80％，优先股20％-80％，杠杆率100％-140％为例，业绩比较基准参考中债-高信用等级中期票据全价（1-3年）指数等，考虑资本利得收益并结合产品投资策略、产品费用等进行测算。(产品示例仅供参考，具体投资比例可根据各类资产的收益水平、流动性特征、信用风险等因素动态调整，投资范围、投资限制、投资策略详见产品说明书。)业绩比较基准是产品管理人基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标，不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。业绩比较基准仅用于评价投资结果和测算业绩报酬，当监 |
管政策、市场环境、产品性质等因素发生变化，产品管理人在符合监管政策要求下可调整产品业绩比较基准，并提前通过本产品说明书信息披露章节约定的信息披露渠道公布调整情况和调整原因。
5、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年第089期
| 产品名称 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年第089期 |
| 产品代码 | 25ZH089X |
| 产品类型 | 保本浮动收益型 |
| 产品风险等级 | PR1级（很低） |
| 期限 | 118天 |
| 产品起始日（交易日） | 2025年3月14日 |
| 产品到期日 | 2025年7月10日 |
| 挂钩标的 | 观察期内每日东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示的欧元/美元汇率中间价，取值四舍五入至小数点后5位，表示为一欧元可兑换的美元数。如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据，则该日指标采用此日期前最近一个可获得的东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示的欧元/美元汇率中间价。 |
| 挂钩标的观察期 | 2025年3月14日(含)-2025年7月8日(含)，观察期总天数（M）为117天；观察期内每日观察，每日根据当日挂钩标的表现，确定挂钩标的保持在区间内的天数。 |
| 预期年化收益率 | 1.05%+1.25%×N/M，1.05%，1.25%均为预期年化收益率，其中N为观察期内挂钩标的小于汇率观察区间上限且高于汇率观察区间下限的实际天数，M为观察期实际天数。客户可获得的预期最低年化收益率为：1.05%，预期可获最高年化收益率2.30%。测算收益不等于实际收益，请以实际到期收益率为准 |
| 预期收益计算方式 | 预期收益＝产品本金×预期年化收益率×产品实际存续天数/365（如到期日根据工作日准则进行调整，则产品实际存续天数也按照同一工作日准则进行调整），精确到小数点后两位，小数点后3位四舍五入，具体以工商银行实际派发为准 |
（二）风险控制分析
1、公司严格筛选发行主体，选择具有合法经营资格、信誉好、资金安全保障能力强的发行机构，且单项产品期限最长不超过一年，风险可控。
2、公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全相关投资的审批和执行程序，确保上述投资事宜的有效开展和规范运行，确保理财资金安全。独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
四、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方中信建投基金管理有限公司为中信建投证券股份有限公司全资控股公司、工银理财有限责任公司为中国工商银行股份有限公司全资子公司。中信建投证券股份有限公司（证券代码：601066）、中国建设银行股份有限公司（证券代码：601939）、中国工商银行股份有限公司（证券代码：601398）均为已上市金融机构，与公司、公司实际控制人及其一致行动人之间不存在关联关系。
受托方：江苏江南农村商业银行，与公司、公司实际控制人及其一致行动人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
| 名称 | 江苏江南农村商业银行 |
| 成立时间 | 2009年12月30日 |
| 法定代表人 | 庄广强 |
| 注册资本（万元） | 1,011,545.2233万人民币 |
| 主营业务 | 吸吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事本外币同业拆借；从事银行卡业务；买卖、代理买卖外汇业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理外汇汇款；结汇、售汇；提供外汇资信调查、咨询和见证服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）许可项目：公募证券投资基金销 |
| 售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准） | |
| 主要股东及实际控制人 | 公司第一大股东情况：常州投资集团有限公司，公司类型为有限责任公司（国有独资）。公司注册地：常州市延陵西路23、25、27、29号。法定代表人：陈利民。注册资本：120000万。该股东经营范围：国有资产投资经营、资产管理（除金融业务），投资咨询（除证券、期货投资咨询）；企业财产保险代理（凭许可证经营）；自有房屋租赁服务；工业生产资料（除专项规定）、建筑材料、装饰材料销售。 其他主要股东情况：报告期末（2023年年度），本行主要股东除常州投资集团有限公司外，其他主要股东为江苏金峰水泥集团有限公司、百兴集团有限公司、江苏金鼎投资控股集团有限公司、江苏恒德机械有限公司、江苏九洲投资集团有限公司、江苏丰润电器集团有限公司和常州现代通讯光缆有限公司。 |
| 是否为本次交易专设 | 否 |
五、对公司的影响
单位：万元
| 项目 | 2023年12月31日 | 2024年9月30日 |
| 资产总额 | 425,830.74 | 396,179.51 |
| 负债总额 | 145,932.31 | 129,528.61 |
| 净资产 | 279,898.43 | 266,650.90 |
| 项目 | 2023年1-12月 | 2024年1-9月 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 19,991.87 | 29,643.04 |
截至2024年9月30日，公司货币资金余额为53,408.95万元，本次委托理财合计金额为26,000万元，占最近一期期末货币资金的比例为48.68%。公司本次使用暂时闲置自有资金购买理财产品，是在确保公司日常经营所需资金的前提下进行的，不影响日常经营资金的正常运转。通过对闲置自有资金进行现金管理，能获得一定的投资收益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司和股东获取较好的投资回报。
六、风险提示
公司严格筛选发行主体，选择具有合法经营资格、信誉好、资金安全保障能力强的发行机构，且单项产品期限最长不超过一年，但并不排除该项投资可能存在本金及利息风险、政策风险、期限风险、市场风险、流动性风险、信息传递风险、不可抗力及其他风险等风险因素，影响预期收益，敬请广大投资者注意投资风险。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 3,000 | 3,000 | 94.56 | - |
| 2 | 银行理财产品 | 8,000 | 8,000 | 212.10 | - |
| 3 | 银行理财产品 | 8,000 | 8,000 | 203.00 | - |
| 4 | 银行理财产品 | 10,000 | - | - | 10,000 |
| 5 | 银行理财产品 | 10,000 | 10,000 | 308.85 | - |
| 6 | 银行理财产品 | 3,000 | 3,000 | 15.70 | - |
| 7[注1] | 银行理财产品 | 5,000 | 5,000 | 208.32 | - |
| 8[注2] | 银行理财产品 | 6,000 | 6,000 | - | |
| 9[注3] | 银行理财产品 | 10,000 | 10,000 | - | |
| 10 | 银行理财产品 | 3,000 | 3,000 | 51.61 | - |
| 11 | 银行理财产品 | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 12 | 银行理财产品 | 8,000 | - | - | 8,000 |
| 13 | 券商理财产品 | 8,000 | - | - | 8,000 |
| 14 | 银行理财产品 | 5,000 | - | - | 5,000 |
| 15 | 银行理财产品 | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 合计 | 92,000 | 56,000 | 1,094.14 | 36,000 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 57,000 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 20.36 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 3.11 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 36,000 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 24,000 | ||||
| 总理财额度 | 60,000 | ||||
注：若出现合计数与分项数值之和尾数不符的情况，系四舍五入所致。
注1、2、3为合并计算收益。
特此公告。
江苏武进不锈股份有限公司董事会
二〇二五年三月十八日