财务分析☆ ◇001227 兰州银行 更新日期：2024-12-21◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ ---│ ---│
│归属母公司净利润(万)│ 149461.36│ 186383.85│ 173376.55│ 156605.29│ 149285.04│ 146421.72│
│净利润增长率(%) │ 0.95│ 7.55│ 10.71│ 4.90│ 1.96│ -34.85│
│扣非净利润(万) │ 139196.90│ 179590.51│ 178605.80│ 160564.75│ 88492.18│ 109779.59│
│营业总收入(万元) │ 605265.81│ 801583.29│ 745024.69│ 783608.48│ 730366.35│ 761773.92│
│总营收同比增长率(%) │ -3.02│ 7.59│ -4.92│ 7.29│ -4.12│ 12.03│
│加权净资产收益率(%) │ 4.61│ 5.98│ 5.77│ 5.76│ 6.86│ 7.07│
│资产负债比率(%) │ 92.79│ 92.66│ 92.68│ 92.75│ 92.43│ 93.55│
│净利润现金含量(%) │ -16.58│ 235.09│ 536.31│ 799.50│ -312.39│ -250.73│
│基本每股收益(元) │ 0.2308│ 0.2851│ 0.2645│ 0.2587│ 0.2912│ 0.2856│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2444│ 0.2732│ 0.2737│ 0.2664│ 0.1726│ 0.2142│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2624│ 0.3272│ 0.3044│ 0.3055│ 0.2912│ 0.2856│
│每股资本公积金(元) │ 0.9758│ 0.9758│ 0.9759│ 0.8115│ 0.8114│ 0.8114│
│每股未分配利润(元) │ 1.5661│ 1.4037│ 1.3244│ 1.4133│ 1.3682│ 1.2771│
│每股净资产(元) │ 5.1600│ 4.9100│ 4.6700│ 4.6300│ 5.2968│ 4.1869│
│每股经营现金流量(元)│ -0.0435│ 0.7693│ 1.6325│ 2.4425│ -0.9100│ -0.7200│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│审计意见 │ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│
│归母净利(未调整:万) │ 149461.36│ 94344.43│ 54570.12│ 186383.85│ 148053.61│ 95811.02│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 148053.61│ 95811.02│
│净利润增长率(%) │ 0.95│ -1.53│ 0.89│ 7.55│ 9.98│ 15.68│
│扣非净利润(万) │ 139196.90│ 98408.13│ 54072.10│ 179590.51│ 141125.80│ 88468.61│
│营业总收(未调整:万) │ 605265.81│ 399494.17│ 197291.77│ 801583.29│ 624111.90│ 414461.55│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 624111.90│ 414461.55│
│总营收同比增长率(%) │ -3.02│ -3.61│ -1.33│ 7.59│ 9.78│ 8.96│
│加权净资产收益率(%) │ 4.61│ 2.89│ 1.71│ 5.98│ 4.82│ 3.11│
│资产负债比率(%) │ 92.79│ 92.70│ 92.61│ 92.66│ 92.82│ 92.96│
│净利润现金含量(%) │ -16.58│ -77.83│ -255.37│ 235.09│ 83.15│ 300.70│
│基本每股收益(元) │ 0.2308│ 0.1446│ 0.0853│ 0.2851│ 0.2283│ 0.1471│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2444│ 0.1517│ 0.0853│ 0.2732│ 0.2478│ 0.1343│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2624│ 0.1656│ 0.0958│ 0.3272│ 0.2599│ 0.1682│
│每股资本公积金(元) │ 0.9758│ 0.9758│ 0.9758│ 0.9758│ 0.9758│ 0.9758│
│每股未分配利润(元) │ 1.5661│ 1.4693│ 1.4995│ 1.4037│ 1.4635│ 1.3717│
│每股净资产(元) │ 5.1600│ 5.0900│ 5.0700│ 4.9100│ 4.8500│ 4.7600│
│每股经营现金流量(元)│ -0.0435│ -0.1289│ -0.2447│ 0.7693│ 0.2161│ 0.5058│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【2.偿债能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.79│ 92.66│ 92.68│ 92.75│ 92.43│ 93.55│
│产权比率 │ 12.98│ 12.75│ 12.78│ 12.93│ 12.33│ 14.68│
│现金流比率%-短期债务│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.79│ 92.70│ 92.61│ 92.66│ 92.82│ 92.96│
│产权比率 │ 12.98│ 12.84│ 12.66│ 12.75│ 13.05│ 13.35│
│现金流比率%-短期债务│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 5.88│ 7.28│ 6.38│ 6.26│ 5.45│ 5.21│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 5.88│ 3.83│ 1.88│ 7.28│ 5.63│ 3.71│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.01│ 0.00│ 0.02│ 0.01│ 0.01│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 4.35│ 5.66│ 5.48│ 5.45│ 5.50│ 6.82│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 26.77│ 23.58│ 22.77│ 19.95│ 21.58│ 22.02│
│销售净利率 │ 25.33│ 23.86│ 23.80│ 20.45│ 20.98│ 19.62│
│总资产净利率 │ 0.33│ 0.43│ 0.42│ 0.42│ 0.44│ 0.47│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 4.35│ 2.78│ 1.61│ 5.66│ 4.54│ 2.98│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 26.77│ 24.75│ 31.47│ 23.58│ 26.00│ 24.50│
│销售净利率 │ 25.33│ 24.30│ 28.39│ 23.86│ 24.41│ 23.83│
│总资产净利率 │ 0.33│ 0.21│ 0.12│ 0.43│ 0.34│ 0.22│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -3.02│ 7.59│ -4.92│ 7.29│ -4.12│ 12.03│
│营业利润增长率 │ -0.14│ 11.42│ 8.53│ -0.84│ -6.04│ -42.95│
│净利润增长率 │ 0.95│ 7.55│ 10.71│ 4.90│ 1.96│ -34.85│
│净资产增长率 │ 4.29│ 4.27│ 10.11│ 5.74│ 26.51│ 2.13│
│总资产增长率 │ 6.08│ 4.01│ 8.89│ 10.49│ 7.61│ 10.79│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -3.02│ -3.61│ -1.33│ 7.59│ 9.78│ 8.96│
│营业利润增长率 │ -0.14│ -2.63│ -0.47│ 11.42│ 7.98│ 17.09│
│净利润增长率 │ 0.95│ -1.53│ 0.89│ 7.55│ 9.98│ 15.68│
│净资产增长率 │ 4.29│ 3.14│ 2.75│ 4.27│ 3.23│ 1.67│
│总资产增长率 │ 6.08│ 3.81│ 2.08│ 4.01│ 5.24│ 5.86│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 418.06亿│ 370.46亿│ 354.32亿│ 321.32亿│
│核心一级资本净额(元)│ 292.06亿│ 280.28亿│ 266.42亿│ 238.33亿│
│风险加权资产(元) │ 3525.77亿│ 3332.31亿│ 3143.75亿│ 2779.07亿│
│存款总额(元) │ 3514.35亿│ 3285.82亿│ 3152.14亿│ 2997.47亿│
│贷款总额(元) │ 2553.72亿│ 2451.77亿│ 2265.46亿│ 2161.86亿│
│不良贷款(元) │ 46.76亿│ 42.33亿│ 38.73亿│ 37.42亿│
│存贷比例% │ 72.72│ 74.15│ 71.41│ 71.38│
│资本充足率% │ 11.86│ 11.12│ 11.27│ 11.56│
│核心一级资本充足率% │ 8.28│ 8.41│ 8.47│ 8.58│
│不良贷款率% │ 1.83│ 1.73│ 1.71│ 1.73│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 205.47│ 197.51│ 194.99│ 191.88│
│净利差% │ 1.44│ 1.49│ 1.65│ 1.74│
│净息差% │ 1.45│ 1.46│ 1.58│ 1.72│
│成本收入比% │ 30.31│ 30.42│ 31.24│ 29.05│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 25.94│ 20.97│ ---│
│比% │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 4.30│ 4.62│ 4.78│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.81│ 2.96│ 3.04│
│单一最大客户贷款比例│ 5.95│ 6.71│ 6.86│ 6.22│
│% │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 42.72│ 48.53│ 48.47│ 44.52│
│% │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 418.06亿│ 413.88亿│ 384.54亿│ 370.46亿│ 366.89亿│ 362.18亿│
│核心一级资本净额(元)│ 292.06亿│ 288.07亿│ 291.92亿│ 280.28亿│ 276.60亿│ 271.73亿│
│风险加权资产(元) │ 3525.77亿│ 3518.76亿│ 3443.07亿│ 3332.31亿│ 3338.00亿│ 3351.39亿│
│存款总额(元) │ 3514.35亿│ 3435.92亿│ 3343.27亿│ 3285.82亿│ 3329.42亿│ 3303.48亿│
│贷款总额(元) │ 2553.72亿│ 2534.05亿│ 2550.01亿│ 2451.77亿│ 2441.91亿│ 2440.08亿│
│不良贷款(元) │ 46.76亿│ 46.08亿│ 46.57亿│ 42.33亿│ 41.63亿│ 41.51亿│
│存贷比例% │ 72.72│ 74.28│ 76.63│ 74.15│ 72.57│ 73.80│
│资本充足率% │ 11.86│ 11.76│ 11.17│ 11.12│ 10.99│ 10.81│
│核心一级资本充足率% │ 8.28│ 8.19│ 8.48│ 8.41│ 8.29│ 8.11│
│不良贷款率% │ 1.83│ 1.82│ 1.83│ 1.73│ 1.70│ 1.70│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 205.47│ 198.61│ 183.18│ 197.51│ 195.46│ 196.96│
│净利差% │ 1.44│ 1.57│ 1.59│ 1.49│ 1.53│ 1.55│
│净息差% │ 1.45│ 1.59│ 1.60│ 1.46│ 1.50│ 1.51│
│成本收入比% │ 30.31│ 28.89│ 29.92│ 30.42│ 28.70│ 28.51│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 17.47│ ---│ 25.94│ ---│ 26.47│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 4.08│ ---│ 4.30│ ---│ 4.36│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.50│ ---│ 2.81│ ---│ 2.81│
│单一最大客户贷款比例│ 5.95│ 6.01│ 6.46│ 6.71│ ---│ 6.79│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 42.72│ 43.03│ 46.38│ 48.53│ ---│ 49.76│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 2365.49亿│ 2242.09亿│ 2098.87亿│ 1996.17亿│ 1781.25亿│ 1617.11亿│
│关注类(元) │ 141.47亿│ 167.34亿│ 127.86亿│ 128.27亿│ 126.77亿│ 102.17亿│
│次级类(元) │ 26.64亿│ 24.55亿│ 15.94亿│ 14.25亿│ 19.56亿│ 32.16亿│
│可疑类(元) │ 4.41亿│ 6.22亿│ 15.29亿│ 11.43亿│ 6.28亿│ 7.62亿│
│损失类(元) │ 15.71亿│ 11.56亿│ 7.51亿│ 11.74亿│ 8.23亿│ 3.27亿│
│贷款合计(元) │ 2553.72亿│ 2451.77亿│ 2265.46亿│ 2161.86亿│ 1942.10亿│ 1762.32亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 1.53│ 4.23│ 4.83│ 4.73│ 5.50│ 6.29│
│关注类贷款迁徙率% │ 17.00│ 14.42│ 15.58│ 18.56│ 30.55│ 72.97│
│次级类贷款迁徙率% │ 17.88│ 72.17│ 83.85│ 98.83│ 50.94│ 13.62│
│可疑类贷款迁徙率% │ 77.56│ 98.85│ 6.24│ 99.29│ 41.91│ 89.63│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 2365.49亿│ 2332.20亿│ 2348.19亿│ 2242.09亿│ 2275.65亿│ 2267.96亿│
│关注类(元) │ 141.47亿│ 155.77亿│ 155.25亿│ 167.34亿│ 124.62亿│ 130.61亿│
│次级类(元) │ 26.64亿│ 28.03亿│ 24.74亿│ 24.55亿│ 23.42亿│ 21.12亿│
│可疑类(元) │ 4.41亿│ 1.01亿│ 5.36亿│ 6.22亿│ 4.54亿│ 10.78亿│
│损失类(元) │ 15.71亿│ 17.04亿│ 16.47亿│ 11.56亿│ 13.68亿│ 9.62亿│
│贷款合计(元) │ 2553.72亿│ 2534.05亿│ 2550.01亿│ 2451.77亿│ 2441.91亿│ 2440.08亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 1.53│ 1.56│ 1.05│ 4.23│ 3.44│ 2.92│
│关注类贷款迁徙率% │ 17.00│ 15.55│ 8.13│ 14.42│ 12.46│ 11.46│
│次级类贷款迁徙率% │ 17.88│ 32.03│ 27.83│ 72.17│ 40.77│ 29.18│
│可疑类贷款迁徙率% │ 77.56│ 94.18│ 94.60│ 98.85│ 49.97│ 14.56│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2024-09-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│买入返售金融│根据资金市场情况│ 95032.10│ 403708.80│ -76.46│
│资产 │，调整同业业务 │ │ │ │
│交易性金融资│基金投资规模增加│ 4400489.30│ 3297994.80│ 33.43│
│产 │ │ │ │ │
│在建工程 │在建工程支出增加│ 1274.90│ 34.20│ 3627.78│
│拆入资金 │拆入业务减少 │ 170265.00│ 260332.90│ -34.60│
│交易性金融负│交易性金融负债规│ 79468.20│ ---│ ---│
│债 │模增加 │ │ │ │
│应交税费 │应交企业所得税增│ 36008.20│ 19300.80│ 86.56│
│ │加 │ │ │ │
│递延所得税负│金融投资公允价值│ 82138.20│ 54814.80│ 49.85│
│债 │变动 │ │ │ │
│其他负债 │跨行资金清算往来│ 150648.40│ 114144.90│ 31.98│
│ │变动 │ │ │ │
│其他综合收益│其他债权投资公允│ 128206.80│ 79483.80│ 61.30│
│ │价值变动 │ │ │ │
│公允价值变动│交易性金融资产公│ 22630.00│ 32475.90│ -30.32│
│收益 │允价值变动 │ │ │ │
│汇兑收益 │受到汇率波动影响│ 51.40│ -2415.60│ 102.13│
│资产处置收益│抵债资产处置损失│ -1078.00│ 1433.80│ -175.18│
│ │增加 │ │ │ │
│其他收益 │政府补助收益减少│ 117.10│ 619.30│ -81.09│
│其他资产减值│抵债资产减值准备│ 1608.40│ 12861.70│ -87.49│
│损失 │计提充足 │ │ │ │
│营业外收入 │长期不动户收入增│ 205.10│ 60.60│ 238.45│
│ │加 │ │ │ │
│营业外支出 │其他营业外支出减│ 370.40│ 866.10│ -57.23│
│ │少 │ │ │ │
│经营活动产生│为交易目的持有的│ -24776.20│ 123106.90│ -120.13│
│的现金流量净│金融资产现金流出│ │ │ │
│额 │增加 │ │ │ │
│投资活动产生│投资支付的现金流│ 115151.80│ -362037.60│ 131.81│
│的现金流量净│出减少 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│发行债券收到的现│ 240880.40│ -74663.50│ 422.62│
│的现金流量净│金流入增加 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2024-06-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│客户存款和同业存│ 3287119.60│ 4454722.20│ -26.21│
│的现金流入 │放款项现金流入减│ │ │ │
│ │少 │ │ │ │
│经营活动产生│发放贷款和垫款现│ 3360549.60│ 4166616.40│ -19.35│
│的现金流出 │金流出减少 │ │ │ │
│经营活动产生│--- │ -73430.10│ 288105.70│ -125.49│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│投资活动产生│收回投资收到的现│ 1413888.60│ 1085546.60│ 30.25│
│的现金流入 │金流入增加 │ │ │ │
│投资活动产生│投资支付的现金流│ 1445092.40│ 1495415.70│ -3.37│
│的现金流出 │出减少 │ │ │ │
│投资活动产生│--- │ -31203.80│ -409869.20│ 92.39│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│发行债券收到的现│ 300000.00│ ---│ ---│
│的现金流入 │金流入增加 │ │ │ │
│筹资活动产生│分配股利或偿付利│ 2589.50│ 2759.30│ -6.15│
│的现金流出 │息支付的现金流出│ │ │ │
│ │减少 │ │ │ │
│筹资活动产生│--- │ 297410.50│ -2759.30│ 10878.48│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│汇率变动对现│--- │ 139.70│ 41.80│ 234.21│
│金的影响额 │ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ 192916.40│ -124480.90│ 254.98│
│价物净增加额│ │ │ │ │
│期末现金及现│--- │ 758344.10│ 705240.60│ 7.53│
│金等价物余额│ │ │ │ │
│向中央银行借│再贷款规模有所下│ 1122483.20│ 1143942.60│ -1.88│
│款 │降 │ │ │ │
│同业及其他金│--- │ 1669696.80│ 1642487.30│ 1.66│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │--- │ 210114.50│ 260332.90│ -19.29│
│卖出回购金融│--- │ 2870952.20│ 3424038.40│ -16.15│
│资产 │ │ │ │ │
│交易性金融负│交易性金融负债规│ 79345.20│ ---│ ---│
│债 │模增加 │ │ │ │
│吸收存款 │--- │ 35162692.40│ 33734729.00│ 4.23│
│应付职工薪酬│--- │ 7808.20│ 8812.20│ -11.39│
│应交税费 │应交企业所得税增│ 42621.50│ 19300.80│ 120.83│
│ │加 │ │ │ │
│应付债券 │发行二级资本债及│ 2178698.90│ 1575175.40│ 38.31│
│ │同业存单规模增加│ │ │ │
│预计负债 │--- │ 25799.70│ 25599.20│ 0.78│
│租赁负债 │--- │ 9411.70│ 9512.50│ -1.06│
│递延所得税负│金融投资公允价值│ 77181.40│ 54814.80│ 40.80│
│债 │变动 │ │ │ │
│其他负债 │应付股利增加 │ 178363.60│ 114144.90│ 56.26│
│负债总计 │--- │ 43635169.20│ 42012889.90│ 3.86│
│汇兑收益 │受到汇率波动影响│ 14.60│ -41.80│ 134.93│
│公允价值变动│交易性金融资产公│ -2066.80│ 21097.50│ -109.80│
│损益 │允价值变动 │ │ │ │
│资产处置收益│抵债资产等处置损│ -324.90│ 572.50│ -156.75│
│ │失增加 │ │ │ │
│资产减值损失│资产减值准备计提│ ---│ 12832.50│ -100.00│
│ │充足 │ │ │ │
│其他业务成本│正常波动，绝对金│ 123.20│ 184.20│ -33.12│
│ │额较小 │ │ │ │
│营业外支出 │其他营业外支出减│
|