财务分析☆ ◇001227 兰州银行 更新日期：2026-07-18◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 53178.29│ 186482.19│ 188780.83│ 186383.85│ 173376.55│ 156605.29│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 188780.83│ 186383.85│ 173296.20│ 156605.29│
│净利润增长率(%) │ -4.79│ -1.22│ 1.29│ 7.55│ 10.71│ 4.90│
│扣非净利润(万) │ 62680.40│ 184132.80│ 180591.70│ 179590.51│ 178605.80│ 160564.75│
│营业总收(未调整:万) │ 203302.48│ 779493.92│ 785369.26│ 801583.29│ 745024.69│ 783608.48│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 785369.26│ 801583.29│ 745024.69│ 783608.48│
│总营收同比增长率(%) │ -0.20│ -0.75│ -2.02│ 7.59│ -4.92│ 7.29│
│加权净资产收益率(%) │ 1.74│ 5.36│ 5.65│ 5.98│ 5.77│ 5.76│
│资产负债比率(%) │ 93.30│ 93.25│ 92.62│ 92.66│ 92.68│ 92.75│
│净利润现金含量(%) │ -323.74│ 1436.67│ 785.00│ 235.09│ 536.31│ 799.50│
│基本每股收益(元) │ 0.0934│ 0.2853│ 0.2893│ 0.2851│ 0.2643│ 0.2587│
│每股收益-扣除(元) │ 0.1100│ 0.2811│ 0.2749│ 0.2732│ 0.2737│ 0.2664│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.0934│ 0.3274│ 0.3314│ 0.3272│ 0.3044│ 0.3055│
│每股资本公积金(元) │ 0.9756│ 0.9756│ 0.9758│ 0.9758│ 0.9759│ 0.8115│
│每股未分配利润(元) │ 1.5746│ 1.5312│ 1.4801│ 1.4037│ 1.3244│ 1.4133│
│每股净资产(元) │ 5.4000│ 5.3400│ 5.3600│ 4.9100│ 4.6700│ 4.6300│
│每股经营现金流量(元)│ -0.3023│ 4.7038│ 2.6018│ 0.7693│ 1.6325│ 2.4425│
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 53178.29│ 186482.19│ 150430.85│ 95161.23│ 55856.11│ 188780.83│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 55856.11│ 188780.83│
│净利润增长率(%) │ -4.79│ -1.22│ 0.65│ 0.87│ 2.36│ 1.29│
│扣非净利润(万) │ 62680.40│ 184132.80│ 142521.30│ 89613.40│ 52039.73│ 180591.70│
│营业总收(未调整:万) │ 203302.48│ 779493.92│ 592338.03│ 392068.81│ 203716.62│ 785369.26│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 203716.62│ 785369.26│
│总营收同比增长率(%) │ -0.20│ -0.75│ -2.14│ -1.86│ 3.26│ -2.02│
│加权净资产收益率(%) │ 1.74│ 5.36│ 4.27│ 2.73│ 1.65│ 5.65│
│资产负债比率(%) │ 93.30│ 93.25│ 92.20│ 92.93│ 92.81│ 92.62│
│净利润现金含量(%) │ -323.74│ 1436.67│ 937.79│ 1238.43│ 235.66│ 785.00│
│基本每股收益(元) │ 0.0934│ 0.2853│ 0.2270│ 0.1460│ 0.0875│ 0.2893│
│每股收益-扣除(元) │ 0.1100│ 0.2811│ 0.2502│ 0.1363│ 0.0914│ 0.2749│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.0934│ 0.3274│ 0.2641│ 0.1671│ 0.0981│ 0.3314│
│每股资本公积金(元) │ 0.9756│ 0.9756│ 0.9758│ 0.9758│ 0.9758│ 0.9758│
│每股未分配利润(元) │ 1.5746│ 1.5312│ 1.6433│ 1.5462│ 1.5282│ 1.4801│
│每股净资产(元) │ 5.4000│ 5.3400│ 5.3400│ 5.3800│ 5.2800│ 5.3600│
│每股经营现金流量(元)│ -0.3023│ 4.7038│ 2.4768│ 2.0691│ 0.2311│ 2.6018│
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【2.偿债能力指标】
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│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.30│ 93.25│ 92.62│ 92.66│ 92.68│ 92.75│
│产权比率 │ 14.09│ 13.96│ 12.67│ 12.75│ 12.78│ 12.93│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.30│ 93.25│ 92.20│ 92.93│ 92.81│ 92.62│
│产权比率 │ 14.09│ 13.96│ 11.94│ 13.29│ 13.03│ 12.67│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.81│ 7.41│ 7.59│ 7.28│ 6.38│ 6.26│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.81│ 7.41│ 5.63│ 3.69│ 2.03│ 7.59│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.00│ 0.02│
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【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 1.49│ 5.27│ 5.31│ 5.66│ 5.48│ 5.45│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 26.34│ 22.63│ 22.70│ 23.58│ 22.77│ 19.95│
│销售净利率 │ 26.95│ 24.51│ 24.73│ 23.86│ 23.80│ 20.45│
│总资产净利率 │ 0.10│ 0.38│ 0.41│ 0.43│ 0.42│ 0.42│
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│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 1.49│ 5.27│ 3.72│ 2.67│ 1.59│ 5.31│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 26.34│ 22.63│ 25.45│ 22.89│ 30.04│ 22.70│
│销售净利率 │ 26.95│ 24.51│ 26.05│ 24.87│ 28.08│ 24.73│
│总资产净利率 │ 0.10│ 0.38│ 0.31│ 0.20│ 0.12│ 0.41│
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【5.成长能力指标】
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│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -0.20│ -0.75│ -2.02│ 7.59│ -4.92│ 7.29│
│营业利润增长率 │ -12.52│ -1.06│ -5.66│ 11.42│ 8.53│ -0.84│
│净利润增长率 │ -4.79│ -1.22│ 1.29│ 7.55│ 10.71│ 4.90│
│净资产增长率 │ 1.06│ -0.38│ 7.84│ 4.27│ 10.11│ 5.74│
│总资产增长率 │ 1.92│ 8.99│ 7.25│ 4.01│ 8.89│ 10.49│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -0.20│ -0.75│ -2.14│ -1.86│ 3.26│ -2.02│
│营业利润增长率 │ -12.52│ -1.06│ -6.96│ -9.25│ -1.42│ -5.66│
│净利润增长率 │ -4.79│ -1.22│ 0.65│ 0.87│ 2.36│ 1.29│
│净资产增长率 │ 1.06│ -0.38│ 13.76│ 0.30│ -1.29│ 7.84│
│总资产增长率 │ 1.92│ 8.99│ 7.62│ 4.82│ 1.32│ 7.25│
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【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 430.57亿│ 426.08亿│ 429.51亿│ 370.46亿│ 354.32亿│ 321.32亿│
│核心一级资本净额(元)│ 306.32亿│ 300.84亿│ 306.09亿│ 280.28亿│ 266.42亿│ 238.33亿│
│风险加权资产(元) │ 3581.43亿│ 3666.25亿│ 3505.37亿│ 3332.31亿│ 3143.75亿│ 2779.07亿│
│存款总额(元) │ 3706.01亿│ 3636.92亿│ 3464.55亿│ 3285.82亿│ 3152.14亿│ 2997.47亿│
│贷款总额(元) │ 2718.44亿│ 2626.16亿│ 2534.09亿│ 2451.77亿│ 2265.46亿│ 2161.86亿│
│不良贷款(元) │ 48.39亿│ 47.88亿│ 46.48亿│ 42.33亿│ 38.73亿│ 37.42亿│
│存贷比例% │ 72.05│ 69.81│ 72.99│ 74.15│ 71.41│ 71.38│
│资本充足率% │ 12.02│ 11.62│ 12.25│ 11.12│ 11.27│ 11.56│
│核心一级资本充足率% │ 8.55│ 8.21│ 8.73│ 8.41│ 8.47│ 8.58│
│不良贷款率% │ 1.78│ 1.82│ 1.83│ 1.73│ 1.71│ 1.73│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 189.60│ 198.38│ 201.60│ 197.51│ 194.99│ 191.88│
│净利差% │ 1.38│ 1.33│ 1.42│ 1.49│ 1.65│ 1.74│
│净息差% │ 1.39│ 1.37│ 1.43│ 1.46│ 1.58│ 1.72│
│成本收入比% │ 28.32│ 31.89│ 31.30│ 30.42│ 31.24│ 29.05│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 19.86│ 23.72│ 25.94│ 20.97│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.43│ 3.86│ 4.30│ 4.62│ 4.78│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.10│ 2.44│ 2.81│ 2.96│ 3.04│
│单一最大客户贷款比例│ 6.32│ 6.30│ 6.22│ 6.71│ 6.86│ 6.22│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 46.96│ 46.90│ 44.13│ 48.53│ 48.47│ 44.52│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│资本净额(元) │ 430.57亿│ 426.08亿│ 477.58亿│ 429.57亿│ 424.43亿│ 429.51亿│
│核心一级资本净额(元)│ 306.32亿│ 300.84亿│ 303.11亿│ 305.28亿│ 301.27亿│ 306.09亿│
│风险加权资产(元) │ 3581.43亿│ 3666.25亿│ 3629.28亿│ 3592.43亿│ 3599.54亿│ 3505.37亿│
│存款总额(元) │ 3706.01亿│ 3636.92亿│ 3661.22亿│ 3617.71亿│ 3546.68亿│ 3464.55亿│
│贷款总额(元) │ 2718.44亿│ 2626.16亿│ 2676.15亿│ 2656.80亿│ 2711.80亿│ 2534.09亿│
│不良贷款(元) │ 48.39亿│ 47.88亿│ 48.04亿│ 48.01亿│ 49.08亿│ 46.48亿│
│存贷比例% │ 72.05│ 69.81│ 70.76│ 71.83│ 75.30│ 72.99│
│资本充足率% │ 12.02│ 11.62│ 13.16│ 11.96│ 11.79│ 12.25│
│核心一级资本充足率% │ 8.55│ 8.21│ 8.35│ 8.50│ 8.37│ 8.73│
│不良贷款率% │ 1.78│ 1.82│ 1.80│ 1.81│ 1.81│ 1.83│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 189.60│ 198.38│ 194.02│ 207.89│ 200.16│ 201.60│
│净利差% │ 1.38│ 1.33│ 1.35│ 1.35│ 1.45│ 1.42│
│净息差% │ 1.39│ 1.37│ 1.38│ 1.37│ 1.46│ 1.43│
│成本收入比% │ 28.32│ 31.89│ 31.22│ 29.93│ 29.67│ 31.30│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 19.86│ ---│ 22.75│ ---│ 23.72│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.43│ ---│ 3.52│ ---│ 3.86│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.10│ ---│ 2.17│ ---│ 2.44│
│单一最大客户贷款比例│ 6.32│ 6.30│ 5.62│ 6.22│ 6.30│ 6.22│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 46.96│ 46.90│ 41.89│ 44.14│ 44.67│ 44.13│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 2522.09亿│ 2430.16亿│ 2353.63亿│ 2242.09亿│ 2098.87亿│ 1996.17亿│
│关注类(元) │ 147.96亿│ 148.13亿│ 133.97亿│ 167.34亿│ 127.86亿│ 128.27亿│
│次级类(元) │ 32.78亿│ 17.62亿│ 25.85亿│ 24.55亿│ 15.94亿│ 14.25亿│
│可疑类(元) │ 1.68亿│ 1.31亿│ 6.89亿│ 6.22亿│ 15.29亿│ 11.43亿│
│损失类(元) │ 13.93亿│ 28.94亿│ 13.74亿│ 11.56亿│ 7.51亿│ 11.74亿│
│贷款合计(元) │ 2718.44亿│ 2626.16亿│ 2534.09亿│ 2451.77亿│ 2265.46亿│ 2161.86亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 5.60│ 2.97│ 4.23│ 4.83│ 4.73│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 14.72│ 17.73│ 14.42│ 15.58│ 18.56│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 89.07│ 10.00│ 72.17│ 83.85│ 98.83│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 96.31│ 16.01│ 98.85│ 6.24│ 99.29│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 2522.09亿│ 2430.16亿│ 2491.18亿│ 2469.56亿│ 2526.59亿│ 2353.63亿│
│关注类(元) │ 147.96亿│ 148.13亿│ 136.93亿│ 139.23亿│ 136.13亿│ 133.97亿│
│次级类(元) │ 32.78亿│ 17.62亿│ 13.45亿│ 18.12亿│ 26.15亿│ 25.85亿│
│可疑类(元) │ 1.68亿│ 1.31亿│ 4.76亿│ 9.00亿│ 3.95亿│ 6.89亿│
│损失类(元) │ 13.93亿│ 28.94亿│ 29.83亿│ 20.89亿│ 18.98亿│ 13.74亿│
│贷款合计(元) │ 2718.44亿│ 2626.16亿│ 2676.15亿│ 2656.80亿│ 2711.80亿│ 2534.09亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 5.60│ 4.12│ 2.66│ 1.15│ 2.97│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 14.72│ 13.91│ 12.88│ 5.68│ 17.73│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 89.07│ 89.02│ 87.71│ 15.90│ 10.00│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 96.31│ 96.33│ 95.97│ 95.17│ 16.01│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│存放同业及其│存放同业款项减少│ 536873.30│ 822184.90│ -34.70│
│他金融机构款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│贵金属 │交易性贵金属业务│ 55.40│ 97.50│ -43.18│
│ │规模下降 │ │ │ │
│买入返售金融│根据资金市场情况│ 473012.00│ 279134.30│ 69.46│
│资产 │，调整同业业务 │ │ │ │
│向中央银行借│再贷款及再贴现规│ 1777692.60│ 1266209.80│ 40.39│
│款 │模增加 │ │ │ │
│卖出回购金融│根据资金市场情况│ 2505077.20│ 3842050.80│ -34.80│
│资产 │，调整同业业务 │ │ │ │
│预计负债 │承兑汇票、信用证│ 31364.10│ 22514.50│ 39.31│
│ │及未使用信用卡授│ │ │ │
│ │信额度等表外业务│ │ │ │
│ │减值准备增加 │ │ │ │
│其他负债 │跨行资金清算往来│ 184556.00│ 118442.70│ 55.82│
│ │变动 │ │ │ │
│手续费及佣金│银行卡业务手续费│ 3815.00│ 1958.70│ 94.77│
│支出 │支出增加 │ │ │ │
│公允价值变动│交易性金融资产公│ -7304.00│ -1613.40│ -352.71│
│收益 │允价值变动 │ │ │ │
│汇兑损益 │受到汇率波动影响│ -7.40│ 47.50│ -115.58│
│其他业务收入│租金收入减少 │ 143.00│ 285.10│ -49.84│
│资产处置收益│抵债资产处置收入│ 256.30│ -648.60│ 139.52│
│ │增加 │ │ │ │
│其他资产减值│抵债资产减值准备│ 204.40│ ---│ ---│
│损失 │增加 │ │ │ │
│营业外收入 │正常波动，绝对金│ 2.70│ 9.00│ -70.00│
│ │额较小 │ │ │ │
│营业外支出 │其他营业外支出增│ 429.80│ 101.80│ 322.20│
│ │加 │ │ │ │
│所得税费用 │非应税收入影响 │ -1680.00│ 3903.80│ -143.03│
│归属于母公司│其他债权投资公允│ 12768.90│ -73315.80│ 117.42│
│股东的其他综│价值变动 │ │ │ │
│合收益的税后│ │ │ │ │
│净额 │ │ │ │ │
│经营活动产生│卖出回购金融资产│ -172160.10│ 131631.20│ -230.79│
│的现金流量净│现金流入减少 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│投资活动产生│收回投资所收到的│ 240801.80│ -381737.90│ 163.08│
│的现金流量净│现金流入增加 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│手续费及佣金│结算等其他业务手│ 10961.30│ 15892.60│ -31.03│
│支出 │续费支出减少 │ │ │ │
│其他收益 │政府补助收益增加│ 181.80│ 128.70│ 41.26│
│投资收益 │金融资产投资收益│ 163382.40│ 119676.40│ 36.52│
│ │增加 │ │ │ │
│汇兑收益 │受到汇率波动影响│ -48.40│ 43.50│ -211.26│
│公允价值变动│交易性金融资产公│ -35074.10│ 41466.70│ -184.58│
│损益 │允价值变动 │ │ │ │
│其他业务收入│租金收入增加 │ 1934.60│ 1400.00│ 38.19│
│资产处置收益│抵债资产处置收入│ 436.50│ -1446.20│ 130.18│
│ │增加 │ │ │ │
│营业外收入 │久悬存款转收益增│ 1748.90│ 479.00│ 265.11│
│ │加 │ │ │ │
│所得税费用 │当期所得税费用增│ -15441.80│ -18172.30│ 15.03│
│ │加 │ │ │ │
│营业收入 │--- │ 779493.90│ 785369.30│ -0.75│
│利息净收入 │一方面，本行稳步│ 624722.30│ 599093.10│ 4.28│
│ │扩大生息资产规模│ │ │ │
│ │，推动利息收入持│ │ │ │
│ │续增长；另一方面│ │ │ │
│ │，有效压降负债成│ │ │ │
│ │本，稳妥下调新增│ │ │ │
│ │存款利率，有序推│ │ │ │
│ │进存量业务优结构│ │ │ │
│ │、增效益 │ │ │ │
│利息收入 │贷款利息收入和同│ 1564917.90│ 1706367.00│ -8.29│
│ │业往来利息收入减│ │ │ │
│ │少。发放贷款和垫│ │ │ │
│ │款利息收入以及金│ │ │ │
│ │融投资利息收入是│ │ │ │
│ │本行利息收入的主│ │ │ │
│ │要组成部分 │ │ │ │
│利息支出 │吸收存款和同业往│ 940195.60│ 1107273.90│ -15.09│
│ │来利息支出减少 │ │ │ │
│手续费及佣金│理财业务手续费收│ 23958.80│ 25007.10│ -4.19│
│净收入 │入有所下降 │ │ │ │
│手续费及佣金│--- │ 34920.10│ 40899.70│ -14.62│
│收入 │ │ │ │ │
│营业支出 │--- │ 603075.30│ 607060.70│ -0.66│
│税金及附加 │--- │ 10541.40│ 12491.50│ -15.61│
│业务及管理费│有效落实国家金融│ 248215.00│ 245486.40│ 1.11│
│ │改革政策及监管要│ │ │ │
│ │求，本行收购村镇│ │ │ │
│ │银行改建为支行，│ │ │ │
│ │承接其全部业务及│ │ │ │
│ │人员导致各项费用│ │ │ │
│ │增加。其中业务费│ │ │ │
│ │用略有减少，报告│ │ │ │
│ │期内本行持续加强│ │ │ │
│ │财务精细化管理，│ │ │ │
│ │统筹资源、协调联│ │ │ │
│ │动，强化投入产出│ │ │ │
│ │约束，保障业务发│ │ │ │
│ │展的同时实现费用│ │ │ │
│ │稳中有降 │ │ │ │
│信用减值损失│报告期内本行严缜│ 330747.50│ 333577.00│ -0.85│
│ │细实做好压逾压降│ │ │ │
│ │，综合施策提升不│ │ │ │
│ │良处置质效，有效│ │ │ │
│ │推动资产质量逐步│ │ │ │
│ │改善，确保资产质│ │ │ │
│ │量和风险抵补能力│ │ │ │
│ │保持良好水平 │ │ │ │
│资产减值损失│报告期内本行严缜│ 13168.10│ 15189.10│ -13.31│
│ │细实做好压逾压降│ │ │ │
│ │，综合施策提升不│ │ │ │
│ │良处置质效，有效│ │ │ │
│ │推动资产质量逐步│ │ │ │
│ │改善，确保资产质│ │ │ │
│ │量和风险抵补能力│ │ │ │
│ │保持良好水平 │ │ │ │
│其他业务成本│--- │ 403.20│ 316.60│ 27.35│
│营业利润 │--- │ 176418.60│ 178308.50│ -1.06│
│营业外支出 │--- │ 2549.00│ 2734.90│ -6.80│
│利润总额 │--- │ 175618.50│ 176052.70│ -0.25│
│净利润 │--- │ 191060.40│ 194224.90│ -1.63│
│归属于母公司│--- │ 186482.20│ 188780.80│ -1.22│
│股东的净利润│ │ │ │ │
│少数股东损益│--- │ 4578.20│ 5444.10│ -15.91│
│拆入资金 │拆入业务增加 │ 758194.50│ 230284.50│ 229.24│
│交易性金融负│交易性金融负债规│ 49169.00│ ---│ ---│
│债 │模增加 │ │ │ │
│应付职工薪酬│延期支付金额增加│ 12669.40│ 9396.80│ 34.83│
│应付债券 │发行债券及同业存│ 3855701.00│ 2346934.10│ 64.29│
│ │单规模增加 │ │ │ │
│预计负债 │未使用信用卡授信│ 22514.50│ 16324.00│ 37.92│
│ │额度及信用证等表│ │ │ │
│ │外业务减值准备增│ │ │ │
│ │加 │ │ │ │
│租赁负债 │租赁应付款减少 │ 6958.30│ 10350.60│ -32.77│
│递延所得税负│金融投资公允价值│ 74066.40│ 119298.60│ -37.92│
│债 │变动 │ │ │ │
│交易性金融资│基金投资规模减少│ 4115805.10│ 4237623.20│ -2.87│
│产 │ │ │ │ │
│债权投资 │债券投资规模增加│ 8703708.10│ 6781587.90│ 28.34│
│其他债权投资│债券投资规模增加│ 5363690.30│ 4866951.30│ 10.21│
│其他权益工具│--- │ 31531.90│ 38768.80│ -18.67│
│投资 │ │ │ │ │
│现金及存放中│--- │ 2327954.50│ 2227848.60│ 4.49│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│存放同业款项│--- │ 822184.90│ 957683.20│ -14.15│
│拆出资金 │--- │ 4302896.90│ 3624353.00│ 18.72│
│买入返售金融│根据资金市场情况│ 279134.30│ 49980.90│ 458.48│
│资产 │，调整同业业务 │ │ │ │
│发放贷款和垫│--- │ 25500100.00│ 24536900.00│ 3.93│
│款 │ │ │ │ │
│应收融资租赁│--- │ 700479.30│ 611921.90│ 14.47│
│款 │ │ │ │ │
│长期股权投资│对联营企业的投资│ 5515.90│ 4165.30│ 32.43│
│ │损益调整 │ │ │ │
│投资性房地产│--- │ 2814.40│ 2858.30│ -1.54│
│固定资产 │--- │ 109436.20│ 100984.20│ 8.37│
│在建工程 │在建工程支出增加│ 3093.10│ 1508.20│ 105.09│
│无形资产 │--- │ 9545.10│ 11351.70│ -15.91│
│使用权资产 │--- │ 9502.70│ 13108.60│ -27.51│
│商誉 │合并村镇银行 │ 33777.70│ ---│ ---│
│递延所得税资│--- │ 410199.80│ 371250.70│ 10.49│
│产 │ │ │ │ │
│其他资产 │抵债资产增加 │ 270070.10│ 189648.60│ 42.41│
│贵金属 │交易性贵金属业务│ 97.50│ ---│ ---│
│ │增加 │ │ │ │
│经营活动产生│客户存款现金流入│ 5849208.60│ 4660038.90│ 25.52│
│的现金流入 │增加 │ │ │ │
│经营活动产生│交易目的持有的金│ 3170069.50│ 3178109.10│ -0.25│
│的现金流出 │融资产现金流出减│ │ │ │
│ │少 │ │ │ │
│经营活动产生│--- │ 2679139.10│ 1481929.80│ 80.79│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│投资活动产生│收回投资所收到的│ 3375190.60│ 3192672.40│ 5.72│
│的现金流入 │现金流入增加 │ │ │ │
│投资活动产生│投资支付的现金流│ 5992006.50│ 4878098.90│ 22.83│
│的现金流出 │出增加 │ │ │ │
│投资活动产生│--- │ -2616815.90│ -1685426.40│ -55.26│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│发行债券及其他权│ 700000.00│ 300000.00│ 133.33│
│的现金流入 │益工具收到的现金│ │ │ │
│ │流入增加 │ │ │ │
│筹资活动产生│偿还债务支付的现│ 596708.90│ 84638.50│ 605.01│
│的现金流出 │金流出增加 │ │ │ │
│筹资活动使用│--- │ 103291.10│ 215361.50│ -52.04│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│汇率变动对现│--- │ 48.40│ -43.50│ 211.26│
│金的影响额 │ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ 165662.70│ 11821.30│ 1301.39│
│价物净增加额│ │ │ │ │
│期末现金及现│--- │ 742911.70│ 577249.00│ 28.70│
│金等价物余额│ │ │ │ │
│资产总计 │--- │ 53001533.80│ 48628492.70│ 8.99│
│向中央银行借│再贷款规模增加 │ 1266209.82│ 1112637.39│ 13.80│
│款 │ │ │ │ │
│同业及其他金│--- │ 1762869.60│ 1834787.10│ -3.92│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│卖出回购金融│--- │ 3842050.80│ 3580141.40│ 7.32│
│资产 │ │ │ │ │
│吸收存款 │--- │ 37627139.70│ 35616817.00│ 5.64│
│应交税费 │--- │ 25788.30│ 35769.70│ -27.90│
│其他负债 │--- │ 118442.70│ 126810.30│ -6.60│
│负债总计 │--- │ 49421774.10│ 45039551.60│ 9.73│
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 2436597.39│ 2327954.54│ 2227848.60│ 2084587.12│ 2439302.32│ 2069377.40│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 536873.25│ 822184.94│ 957683.25│ 851012.35│ 972897.11│ 750060.99│
│发放贷款及垫款 │ 26491112.69│ 25500096.07│ 24536898.24│ 23806775.63│ 22013122.39│ 21011610.57│
│拆出资金 │ 4387564.14│ 4302896.90│ 3624353.00│ 3660342.56│ 3530884.86│ 2376666.28│
│贵金属 │ 55.43│ 97.49│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 8613358.48│ 8703708.08│ 6781587.87│ 6927886.94│ 6144707.06│ 5642336.11│
│其他债权投资 │ 5227436.57│ 5363690.34│ 4866951.35│ 2983602.40│ 3060588.18│ 3173857.89│
│其他权益工具投资 │ 31531.87│ 31531.87│ 38768.84│ 53593.27│ 825.00│ 825.00│
│长期股权投资 │ 4167.98│ 5515.87│ 4165.27│ 4944.03│ 11298.15│ 10961.07│
│固定资产 │ 115294.64│ 109436.20│ 100984.19│ 106053.46│ 114243.21│ 119296.65│
│商誉 │ 34290.21│ 33777.75│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 54016979.94│ 53001533.84│ 48628492.75│ 45341050.13│ 43592640.25│ 40034057.09│
│向中央银行借款 │ 1777692.64│ 1266209.82│ 1112637.39│ 1143942.59│ 987467.00│ 1753332.27│
│同业及其他金融机构存│ 1973175.11│ 1762869.64│ 1834787.13│ 1642487.26│ 1231079.46│ 748659.94│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 646201.27│ 758194.54│ 230284.51│ 260332.94│ 363874.68│ 481697.29│
│吸收存款 │ 38211235.90│ 37627139.71│ 35616817.02│ 33734728.97│ 32306978.07│ 30565496.01│
│卖出回购金融资产款 │ 2505077.20│ 3842050.81│ 3580141.41│ 3424038.39│ 3494523.76│ 1756077.53│
│负债合计 │ 50398135.67│ 49421774.12│ 45039551.62│ 42012889.88│ 40400676.93│ 37133241.07│
│实收资本(或股本) │ 569569.72│ 569569.72│ 569569.72│ 569569.72│ 569569.72│ 512612.75│
│资本公积 │ 555687.22│ 555687.22│ 555814.16│ 555814.16│ 555869.83│ 415970.46│
│盈余公积 │ 242136.91│ 242136.91│ 224175.42│ 205663.95│ 187356.42│ 170165.71│
│未分配利润 │ 896836.85│ 872137.05│ 843044.86│ 799482.52│ 754327.31│ 724488.52│
│归属于母公司所有者权│ 3577953.23│ 3540484.49│ 3554000.00│ 3295663.22│ 3161337.79│ 2871166.06│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 40891.04│ 39275.22│ 34941.13│ 32497.03│ 30625.53│ 29649.96│
│股东权益合计 │ 3618844.27│ 3579759.72│ 3588941.13│ 3328160.25│ 3191963.32│ 2900816.02│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 2436597.39│ 2327954.54│ 2242644.52│ 2046700.37│ 1878847.72│ 2227848.60│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 536873.25│ 822184.94│ 731044.28│ 770021.05│ 856943.30│ 957683.25│
│发放贷款及垫款 │ 26491112.69│ 25500096.07│ 26047062.15│ 25738183.92│ 26298974.75│ 24536898.24│
│拆出资金 │ 4387564.14│ 4302896.90│ 4065276.54│ 4059385.37│ 3109130.80│ 3624353.00│
│贵金属 │ 55.43│ 97.49│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 8613358.48│ 8703708.08│ 8442930.68│ 7356145.58│ 6897654.39│ 6781587.87│
│其他债权投资 │ 5227436.57│ 5363690.34│ 5470498.93│ 5453271.99│ 5002777.00│ 4866951.35│
│其他权益工具投资 │ 31531.87│ 31531.87│ 38768.84│ 38768.84│ 38768.84│ 38768.84│
│长期股权投资 │ 4167.98│ 5515.87│ 5784.66│ 4540.02│ 4165.27│ 4165.27│
│固定资产 │ 115294.64│ 109436.20│ 109544.69│ 111672.45│ 99700.14│ 100984.19│
│商誉 │ 34290.21│ 33777.75│ 34093.64│ 34093.64│ 20270.77│ ---│
│资产总计 │ 54016979.94│ 53001533.84│ 52335969.26│ 50974230.24│ 49269186.43│ 48628492.75│
│向中央银行借款 │ 1777692.64│ 1266209.82│ 1073240.09│ 1099137.79│ 1159451.52│ 1112637.39│
│同业及其他金融机构存│ 1973175.11│ 1762869.64│ 1941909.97│ 2167616.04│ 1711563.33│ 1834787.13│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 646201.27│ 758194.54│ 582995.03│ 291151.81│ 230715.76│ 230284.51│
│吸收存款 │ 38211235.90│ 37627139.71│ 37825111.72│ 37331219.95│ 36523117.92│ 35616817.02│
│卖出回购金融资产款 │ 2505077.20│ 3842050.81│ 4249704.56│ 4510329.01│ 3513822.22│ 3580141.41│
│负债合计 │ 50398135.67│ 49421774.12│ 48254289.73│ 47372144.01│ 45724834.85│ 45039551.62│
│实收资本(或股本) │ 569569.72│ 569569.72│ 569569.72│ 569569.72│ 569569.72│ 569569.72│
│资本公积 │ 555687.22│ 555687.22│ 555814.16│ 555814.16│ 555814.16│ 555814.16│
│盈余公积 │ 242136.91│ 242136.91│ 224175.42│ 224175.42│ 224175.42│ 224175.42│
│未分配利润 │ 896836.85│ 872137.05│ 935949.17│ 880679.55│ 870422.49│ 843044.86│
│归属于母公司所有者权│ 3577953.23│ 3540484.49│ 4042889.16│ 3564800.34│ 3508061.85│ 3554000.00│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 40891.04│ 39275.22│ 38790.37│ 37285.88│ 36289.73│ 34941.13│
│股东权益合计 │ 3618844.27│ 3579759.72│ 4081679.54│ 3602086.22│ 3544351.58│ 3588941.13│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 203302.48│ 779493.92│ 785369.26│ 801583.29│ 745024.69│ 783608.48│
│利息净收入 │ 169104.36│ 624722.27│ 599093.10│ 593638.45│ 588785.81│ 601254.53│
│手续费及佣金净收入 │ 6278.65│ 23958.85│ 25007.06│ 26840.77│ 36522.56│ 38379.04│
│投资收益 │ 34748.25│ 163382.44│ 119676.44│ 129296.87│ 143630.63│ 141245.73│
│公允价值变动收益 │ -7304.02│ -35074.11│ 41466.74│ 54904.21│ -21352.21│ -398.59│
│汇兑收益 │ -7.43│ -48.42│ 43.49│ -2305.89│ -3797.30│ 641.92│
│营业支出 │ 149761.24│ 603075.30│ 607060.73│ 612571.51│ 575392.73│ 627314.58│
│营业税金及附加 │ 2208.01│ 10541.41│ 12491.52│ 11544.12│ 19369.39│ 11614.31│
│业务及管理费 │ 57502.83│ 248215.00│ 245486.44│ 243528.25│ 232421.27│ 227477.33│
│资产减值损失 │ 204.37│ 13168.12│ 15189.08│ 21781.67│ 13869.50│ 4410.00│
│营业利润 │ 53541.25│ 176418.62│ 178308.53│ 189011.79│ 169631.95│ 156293.90│
│营业外收入 │ 2.67│ 1748.94│ 479.01│ 1178.12│ 1422.56│ 1075.15│
│营业外支出 │ 429.76│ 2549.01│ 2734.88│ 2322.88│ 1841.34│ 3136.47│
│利润总额 │ 53114.16│ 175618.55│ 176052.67│ 187867.02│ 169213.17│ 154232.58│
│所得税 │ -1679.95│ -15441.81│ -18172.27│ -3403.36│ -8138.95│ -6051.49│
│净利润 │ 54794.11│ 191060.36│ 194224.93│ 191270.38│ 177352.11│ 160284.07│
│归属母公司净利润 │ 53178.29│ 186482.19│ 188780.83│ 186383.85│ 173376.55│ 156605.29│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 203302.48│ 779493.92│ 592338.03│ 392068.81│ 203716.62│ 785369.26│
│利息净收入 │ 169104.36│ 624722.27│ 464395.32│ 302889.11│ 158917.60│ 599093.10│
│手续费及佣金净收入 │ 6278.65│ 23958.85│ 20039.92│ 15336.54│ 7575.87│ 25007.06│
│投资收益 │ 34748.25│ 163382.44│ 135126.41│ 93227.72│ 39072.52│ 119676.44│
│公允价值变动收益 │ -7304.02│ -35074.11│ -28811.43│ -20656.16│ -1613.44│ 41466.74│
│汇兑收益 │ -7.43│ -48.42│ 50.17│ 68.15│ 47.51│ 43.49│
│营业支出 │ 149761.24│ 603075.30│ 441601.55│ 302337.29│ 142515.24│ 607060.73│
│营业税金及附加 │ 2208.01│ 10541.41│ 7685.20│ 5323.42│ 2761.50│ 12491.52│
│业务及管理费 │ 57502.83│ 248215.00│ 184700.46│ 117181.86│ 60372.68│ 245486.44│
│资产减值损失 │ 204.37│ 13168.12│ 1223.69│ 988.40│ ---│ 15189.08│
│营业利润 │ 53541.25│ 176418.62│ 150736.48│ 89731.51│ 61201.38│ 178308.53│
│营业外收入 │ 2.67│ 1748.94│ 179.05│ 175.81│ 8.95│ 479.01│
│营业外支出 │ 429.76│ 2549.01│ 1360.88│ 935.98│ 101.80│ 2734.88│
│利润总额 │ 53114.16│ 175618.55│ 149554.64│ 88971.35│ 61108.52│ 176052.67│
│所得税 │ -1679.95│ -15441.81│ -4725.46│ -8534.63│ 3903.81│ -18172.27│
│净利润 │ 54794.11│ 191060.36│ 154280.10│ 97505.98│ 57204.71│ 194224.93│
│归属母公司净利润 │ 53178.29│ 186482.19│ 150430.85│ 95161.23│ 55856.11│ 188780.83│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 3082131.48│ 5849208.58│ 4660038.93│ 4432352.94│ 6151546.48│ 6590266.70│
│经营活动现金流出 │ 3254291.61│ 3170069.50│ 3178109.13│ 3994184.67│ 5221706.67│ 5338201.87│
│经营活动现金流量净额│ -172160.12│ 2679139.08│ 1481929.80│ 438168.27│ 929839.81│ 1252064.83│
│投资活动现金流入 │ 2114643.91│ 3375190.57│ 3192672.41│ 2173719.43│ 2532587.98│ 2046093.08│
│投资活动现金流出 │ 1873842.09│ 5992006.45│ 4878098.85│ 2776896.45│ 2858694.60│ 3042118.69│
│投资活动现金流量净额│ 240801.83│ -2616815.88│ -1685426.44│ -603177.02│ -326106.61│ -996025.60│
│筹资活动现金流入 │ ---│ 700000.00│ 300000.00│ ---│ 196856.34│ ---│
│筹资活动现金流出 │ 29088.84│ 596708.92│ 84638.54│ 99697.61│ 297104.58│ 328334.86│
│筹资活动现金流量净额│ -29088.84│ 103291.08│ 215361.46│ -99697.61│ -100248.24│ -328334.86│
│汇率变动对现金的影响│ 7.43│ 48.42│ -43.49│ 412.59│ -2402.74│ -1133.44│
│现金及等价物净增加额│ 39560.29│ 165662.69│ 11821.33│ -264293.76│ 501082.22│ -73429.06│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 3082131.48│ 5849208.58│ 4277520.10│ 3828418.71│ 2559524.79│ 4660038.93│
│经营活动现金流出 │ 3254291.61│ 3170069.50│ 2866799.35│ 2649913.11│ 2427893.62│ 3178109.13│
│经营活动现金流量净额│ -172160.12│ 2679139.08│ 1410720.75│ 1178505.60│ 131631.17│ 1481929.80│
│投资活动现金流入 │ 2114643.91│ 3375190.57│ 2088801.31│ 2081758.14│ 1535458.44│ 3192672.41│
│投资活动现金流出 │ 1873842.09│ 5992006.45│ 3999007.01│ 3249388.96│ 1917196.30│ 4878098.85│
│投资活动现金流量净额│ 240801.83│ -2616815.88│ -1910205.70│ -1167630.81│ -381737.86│ -1685426.44│
│筹资活动现金流入 │ ---│ 700000.00│ 700000.00│ ---│ ---│ 300000.00│
│筹资活动现金流出 │ 29088.84│ 596708.92│ 69441.34│ 39714.04│ 29170.23│ 84638.54│
│筹资活动现金流量净额│ -29088.84│ 103291.08│ 630558.66│ -39714.04│ -29170.23│ 215361.46│
│汇率变动对现金的影响│ 7.43│ 48.42│ -68.15│ -68.15│ 47.51│ -43.49│
│现金及等价物净增加额│ 39560.29│ 165662.69│ 131005.56│ -28907.40│ -279229.40│ 11821.33│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 203716.62│ 26.13│ 55856.11│ 29.95│
│二季报 │ 188352.19│ 24.16│ 39305.12│ 21.08│
│三季报 │ 200269.22│ 25.69│ 55269.62│ 29.64│
│四季报 │ 187155.89│ 24.01│ 36051.34│ 19.33│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 197291.77│ 25.12│ 54570.12│ 28.91│
│二季报 │ 202202.41│ 25.75│ 39774.31│ 21.07│
│三季报 │ 205771.64│ 26.20│ 55116.93│ 29.20│
│四季报 │ 180103.45│ 22.93│ 39319.47│ 20.83│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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