财务分析☆ ◇002839 张家港行 更新日期：2026-08-22◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 57638.39│ 197897.41│ 187856.32│ 178691.91│ 168202.35│ 130384.96│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 187856.32│ 178691.91│ 168202.35│ 130384.96│
│净利润增长率(%) │ 2.50│ 5.35│ 5.13│ 6.24│ 29.00│ 30.30│
│扣非净利润(万) │ 57973.30│ 198067.35│ 184751.52│ 172883.30│ 154358.40│ 124190.48│
│营业总收(未调整:万) │ 126568.31│ 474681.90│ 471128.97│ 454100.14│ 482737.19│ 461638.65│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 471128.97│ 454100.14│ 482737.19│ 461638.65│
│总营收同比增长率(%) │ -4.43│ 0.75│ 3.75│ -5.93│ 4.57│ 10.05│
│加权净资产收益率(%) │ 3.06│ 10.36│ 11.05│ 11.65│ 12.21│ 11.08│
│资产负债比率(%) │ 91.14│ 90.89│ 90.91│ 91.69│ 91.61│ 91.15│
│净利润现金含量(%) │ 936.37│ -163.74│ -22.35│ 100.48│ 453.80│ 12.13│
│基本每股收益(元) │ 0.2400│ 0.7700│ 0.8100│ 0.7800│ 0.7300│ 0.6000│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2372│ 0.7700│ 0.8000│ 0.7500│ 0.6700│ 0.6900│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2358│ 0.8096│ 0.7685│ 0.8236│ 0.7753│ 0.7212│
│每股资本公积金(元) │ 0.7114│ 0.7114│ 0.7114│ 0.2282│ 0.2282│ 0.4736│
│每股未分配利润(元) │ 2.0571│ 1.8213│ 1.7383│ 1.7461│ 1.5509│ 1.4912│
│每股净资产(元) │ 7.8208│ 7.5813│ 7.2510│ 6.7232│ 6.0434│ 6.6198│
│每股经营现金流量(元)│ 2.2080│ -1.3257│ -0.1717│ 0.8275│ 3.5181│ 0.0875│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 57638.39│ 197897.41│ 157193.72│ 99462.42│ 56230.35│ 187856.32│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 56230.35│ 187856.32│
│净利润增长率(%) │ 2.50│ 5.35│ 5.79│ 5.11│ 3.20│ 5.13│
│扣非净利润(万) │ 57973.30│ 198067.35│ 157424.98│ 99461.79│ 56138.97│ 184751.52│
│营业总收(未调整:万) │ 126568.31│ 474681.90│ 367551.83│ 260499.80│ 132435.96│ 471128.97│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 132435.96│ 471128.97│
│总营收同比增长率(%) │ -4.43│ 0.75│ 1.18│ 1.72│ 3.29│ 3.75│
│加权净资产收益率(%) │ 3.06│ 10.36│ 8.15│ 4.98│ 3.14│ 11.05│
│资产负债比率(%) │ 91.14│ 90.89│ 90.72│ 90.97│ 90.93│ 90.91│
│净利润现金含量(%) │ 936.37│ -163.74│ -526.36│ -539.19│ -518.68│ -22.35│
│基本每股收益(元) │ 0.2400│ 0.7700│ 0.6000│ 0.3700│ 0.2300│ 0.8100│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2372│ 0.7700│ 0.6440│ 0.3700│ 0.2297│ 0.8000│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2358│ 0.8096│ 0.6431│ 0.4069│ 0.2300│ 0.7685│
│每股资本公积金(元) │ 0.7114│ 0.7114│ 0.7114│ 0.7114│ 0.7114│ 0.7114│
│每股未分配利润(元) │ 2.0571│ 1.8213│ 1.7548│ 1.5186│ 1.9683│ 1.7383│
│每股净资产(元) │ 7.8208│ 7.5813│ 7.5073│ 7.3730│ 7.3992│ 7.2510│
│每股经营现金流量(元)│ 2.2080│ -1.3257│ -3.3850│ -2.1940│ -1.1932│ -0.1717│
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【2.偿债能力指标】
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.14│ 90.89│ 90.91│ 91.69│ 91.61│ 91.15│
│产权比率 │ 10.38│ 10.06│ 10.09│ 11.15│ 11.04│ 10.41│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.14│ 90.89│ 90.72│ 90.97│ 90.93│ 90.91│
│产权比率 │ 10.38│ 10.06│ 9.86│ 10.17│ 10.11│ 10.09│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.49│ 5.34│ 4.93│ 4.44│ 4.79│ 5.05│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.03│ 0.03│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.49│ 5.34│ 4.14│ 2.89│ 1.46│ 4.93│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.02│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│净资产收益率 │ 2.73│ 9.64│ 9.52│ 10.49│ 10.81│ 9.04│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 52.56│ 47.50│ 43.63│ 42.38│ 36.83│ 29.84│
│销售净利率 │ 45.61│ 41.75│ 39.80│ 39.60│ 35.19│ 28.95│
│总资产净利率 │ 0.25│ 0.89│ 0.88│ 0.91│ 0.96│ 0.87│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.73│ 9.64│ 7.72│ 4.97│ 2.80│ 9.52│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 52.56│ 47.50│ 48.43│ 42.74│ 48.97│ 43.63│
│销售净利率 │ 45.61│ 41.75│ 43.00│ 38.47│ 42.87│ 39.80│
│总资产净利率 │ 0.25│ 0.89│ 0.72│ 0.45│ 0.26│ 0.88│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -4.43│ 0.75│ 3.75│ -5.93│ 4.57│ 10.05│
│营业利润增长率 │ 2.59│ 9.68│ 6.81│ 8.26│ 29.07│ 37.97│
│净利润增长率 │ 2.50│ 5.35│ 5.13│ 6.24│ 29.00│ 30.30│
│净资产增长率 │ 2.85│ 4.09│ 15.77│ 9.48│ 7.93│ 28.67│
│总资产增长率 │ 5.78│ 3.80│ 5.69│ 10.45│ 13.95│ 14.44│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -4.43│ 0.75│ 1.18│ 1.72│ 3.29│ 3.75│
│营业利润增长率 │ 2.59│ 9.68│ 8.82│ 6.58│ 4.76│ 6.81│
│净利润增长率 │ 2.50│ 5.35│ 5.79│ 5.11│ 3.20│ 5.13│
│净资产增长率 │ 2.85│ 4.09│ 3.18│ 1.51│ 1.84│ 15.77│
│总资产增长率 │ 5.78│ 3.80│ 1.05│ 2.23│ 2.00│ 5.69│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 220.96亿│ 214.14亿│ 206.14亿│ 185.72亿│ 174.91亿│ 167.71亿│
│核心一级资本净额(元)│ 181.22亿│ 175.32亿│ 168.24亿│ 138.97亿│ 124.59亿│ 115.20亿│
│风险加权资产(元) │ 1689.43亿│ 1603.56亿│ 1518.71亿│ 1423.74亿│ 1331.69亿│ 1172.71亿│
│存款总额(元) │ 1895.23亿│ 1778.70亿│ 1666.31亿│ 1565.51亿│ 1395.84亿│ 1211.30亿│
│贷款总额(元) │ 1562.02亿│ 1483.58亿│ 1373.16亿│ 1271.00亿│ 1150.28亿│ 998.17亿│
│不良贷款(元) │ 14.71亿│ 13.96亿│ 12.84亿│ 11.93亿│ 10.22亿│ 9.44亿│
│存贷比例% │ 82.42│ 83.41│ 82.41│ 81.19│ 82.41│ 82.40│
│资本充足率% │ 13.08│ 13.35│ 13.57│ 13.04│ 13.13│ 14.30│
│核心一级资本充足率% │ 10.73│ 10.93│ 11.08│ 9.76│ 9.36│ 9.82│
│不良贷款率% │ 0.94│ 0.94│ 0.94│ 0.94│ 0.89│ 0.95│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 320.69│ 328.87│ 376.03│ 424.23│ 521.09│ 475.35│
│净利差% │ 1.19│ 1.20│ 1.40│ 1.74│ 1.99│ 2.18│
│净息差% │ 1.35│ 1.39│ 1.62│ 1.99│ 2.25│ 2.43│
│成本收入比% │ 25.02│ 35.43│ 35.79│ 36.90│ 32.61│ 31.11│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 2.99│ 3.56│ 4.19│ 4.47│ 4.69│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.79│ 2.16│ 2.45│ 2.48│ 2.51│
│单一最大客户贷款比例│ 4.52│ 3.08│ 2.41│ 2.15│ 2.45│ 1.88│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 24.93│ 20.71│ 20.50│ 16.33│ 15.40│ 12.67│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 220.96亿│ 214.14亿│ 213.89亿│ 207.93亿│ 210.92亿│ 206.14亿│
│核心一级资本净额(元)│ 181.22亿│ 175.32亿│ 175.26亿│ 169.40亿│ 172.24亿│ 168.24亿│
│风险加权资产(元) │ 1689.43亿│ 1603.56亿│ 1585.01亿│ 1593.15亿│ 1578.30亿│ 1518.71亿│
│存款总额(元) │ 1895.23亿│ 1778.70亿│ 1763.46亿│ 1759.31亿│ 1746.27亿│ 1666.31亿│
│贷款总额(元) │ 1562.02亿│ 1483.58亿│ 1463.11亿│ 1461.22亿│ 1443.58亿│ 1373.16亿│
│不良贷款(元) │ 14.71亿│ 13.96亿│ 13.81亿│ 13.72亿│ 13.52亿│ 12.84亿│
│存贷比例% │ 82.42│ 83.41│ 82.97│ 83.06│ 82.67│ 82.41│
│资本充足率% │ 13.08│ 13.35│ 13.49│ 13.05│ 13.36│ 13.57│
│核心一级资本充足率% │ 10.73│ 10.93│ 11.06│ 10.63│ 10.91│ 11.08│
│不良贷款率% │ 0.94│ 0.94│ 0.94│ 0.94│ 0.94│ 0.94│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 320.69│ 328.87│ 355.05│ 383.98│ 375.48│ 376.03│
│净利差% │ 1.19│ 1.20│ 1.22│ 1.24│ 1.24│ 1.40│
│净息差% │ 1.35│ 1.39│ 1.42│ 1.43│ 1.43│ 1.62│
│成本收入比% │ 25.02│ 35.43│ 30.86│ 27.87│ 29.52│ 35.79│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 2.99│ ---│ 3.10│ ---│ 3.56│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.79│ ---│ 1.86│ ---│ 2.16│
│单一最大客户贷款比例│ 4.52│ 3.08│ 3.09│ 2.39│ 2.72│ 2.41│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 24.93│ 20.71│ 19.83│ 19.28│ 19.53│ 20.50│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 1529.41亿│ 1450.40亿│ 1338.87亿│ 1238.83亿│ 1122.86亿│ 972.65亿│
│关注类(元) │ 17.90亿│ 19.23亿│ 21.44亿│ 20.24亿│ 17.21亿│ 16.09亿│
│次级类(元) │ 5.70亿│ 6.73亿│ 4.50亿│ 7.07亿│ 5.48亿│ 5.40亿│
│可疑类(元) │ 3.67亿│ 2.82亿│ 3.86亿│ 2.87亿│ 3.54亿│ 3.64亿│
│损失类(元) │ 5.35亿│ 4.41亿│ 4.48亿│ 1.98亿│ 1.20亿│ 3942.83万│
│贷款合计(元) │ 1562.02亿│ 1483.58亿│ 1373.16亿│ 1271.00亿│ 1150.28亿│ 998.17亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.47│ 1.44│ 1.81│ 1.95│ 1.30│ 0.65│
│关注类贷款迁徙率% │ 17.36│ 33.94│ 25.60│ 22.47│ 20.13│ 8.88│
│次级类贷款迁徙率% │ 36.76│ 66.20│ 57.06│ 37.41│ 45.16│ 42.88│
│可疑类贷款迁徙率% │ 49.80│ 76.86│ 58.64│ 34.18│ 28.50│ 6.04│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 1529.41亿│ 1450.40亿│ 1430.63亿│ 1428.39亿│ 1412.57亿│ 1338.87亿│
│关注类(元) │ 17.90亿│ 19.23亿│ 18.67亿│ 19.10亿│ 17.50亿│ 21.44亿│
│次级类(元) │ 5.70亿│ 6.73亿│ 6.33亿│ 5.46亿│ 4.55亿│ 4.50亿│
│可疑类(元) │ 3.67亿│ 2.82亿│ 2.45亿│ 3.51亿│ 4.11亿│ 3.86亿│
│损失类(元) │ 5.35亿│ 4.41亿│ 5.04亿│ 4.76亿│ 4.86亿│ 4.48亿│
│贷款合计(元) │ 1562.02亿│ 1483.58亿│ 1463.11亿│ 1461.22亿│ 1443.58亿│ 1373.16亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.47│ 1.44│ 1.23│ 0.94│ 0.45│ 1.81│
│关注类贷款迁徙率% │ 17.36│ 33.94│ 29.25│ 22.84│ 16.00│ 25.60│
│次级类贷款迁徙率% │ 36.76│ 66.20│ 65.91│ 57.80│ 41.81│ 57.06│
│可疑类贷款迁徙率% │ 49.80│ 76.86│ 77.29│ 59.54│ 41.15│ 58.64│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│拆出资金 │报告期末增加拆出│ 27585.63│ ---│ ---│
│ │资金规模 │ │ │ │
│买入返售金融│报告期末头寸盈余│ 645381.41│ 240950.49│ 167.85│
│资产 │，根据市场行情增│ │ │ │
│ │加买入返售资产融│ │ │ │
│ │出 │ │ │ │
│同业及其他金│同业存放定期款项│ 86217.65│ 34630.89│ 148.96│
│融机构存放款│增加 │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │增加外币拆入资金│ 106006.53│ 60467.53│ 75.31│
│应交税费 │应交企业所得税增│ 19507.26│ 14320.88│ 36.22│
│ │加 │ │ │ │
│公允价值变动│公允价值变动 │ -1104.18│ 4445.69│ -124.84│
│收益 │ │ │ │ │
│汇兑收益 │汇率变动 │ 330.18│ 1211.43│ -72.74│
│其他业务收入│租金增加 │ 157.47│ 103.35│ 52.36│
│经营活动产生│本期现金流入增加│ 539707.18│ -291655.38│ 285.05│
│的现金流量净│额大于现金流出增│ │ │ │
│额 │加额 │ │ │ │
│投资活动产生│本期收回或处置金│ -77062.06│ 480757.14│ -116.03│
│的现金流量净│融资产收到的现金│ │ │ │
│额 │与投资金融资产支│ │ │ │
│ │付的现金净额较上│ │ │ │
│ │期减少 │ │ │ │
│筹资活动产生│本期发行债券收到│ -86759.24│ 36501.08│ -337.69│
│的现金流量净│的现金与偿还债务│ │ │ │
│额 │支付的现金净额较│ │ │ │
│ │上期减少 │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│卖出回购证券款净│ -324035.38│ -41978.39│ -671.91│
│的现金流量净│减少额较上期增加│ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│投资活动产生│投资支付的现金较│ 613777.68│ 260952.99│ 135.21│
│的现金流量净│上期减少 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│偿还债务支付的现│ -143973.02│ -253255.10│ 43.15│
│的现金流量净│金较上期减少 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│现金及存放中│--- │ 1042997.16│ 968884.04│ 7.65│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│存放同业款项│活期结算资金减少│ 213827.54│ 327130.04│ -34.64│
│拆出资金 │本报告期末未开展│ ---│ 58043.99│ -100.00│
│ │资金拆出 │ │ │ │
│衍生金融资产│--- │ 67457.92│ 77846.88│ -13.35│
│买入返售金融│临时性富余头寸资│ 240950.49│ 19901.52│ 1110.71│
│资产 │金运作 │ │ │ │
│交易性金融资│--- │ 1074239.73│ 1253479.07│ -14.30│
│产 │ │ │ │ │
│债权投资 │持有的地方债到期│ 1829842.80│ 2671572.68│ -31.51│
│其他债权投资│--- │ 3265886.85│ 2681264.10│ 21.80│
│其他权益工具│--- │ 23623.59│ 24986.44│ -5.45│
│投资 │ │ │ │ │
│长期股权投资│--- │ 197490.66│ 187736.51│ 5.20│
│使用权资产 │长期租赁房产增加│ 8326.83│ 5124.36│ 62.50│
│固定资产 │--- │ 86007.34│ 91941.46│ -6.45│
│在建工程 │我行工程建设完工│ 195.85│ 1548.06│ -87.35│
│无形资产 │--- │ 7774.78│ 9714.78│ -19.97│
│递延所得税资│--- │ 212173.87│ 198389.66│ 6.95│
│产 │ │ │ │ │
│其他资产 │--- │ 42471.33│ 41383.76│ 2.63│
│向中央银行借│充分运用再贷款政│ 765537.92│ 503920.19│ 51.92│
│款 │策，支农支小再贷│ │ │ │
│ │款增加 │ │ │ │
│同业及其他金│报告期末同业存放│ 34630.89│ 65809.82│ -47.38│
│融机构存放款│活期款项减少 │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │政策性转贷资金减│ 60467.53│ 143430.90│ -57.84│
│ │少 │ │ │ │
│衍生金融负债│--- │ 67922.13│ 77794.40│ -12.69│
│卖出回购金融│期末结存卖出回购│ 741502.14│ 1203163.52│ -38.37│
│资产款 │金融资产款减少 │ │ │ │
│应付职工薪酬│--- │ 84888.77│ 67036.46│ 26.63│
│应交税费 │--- │ 14320.88│ 13951.02│ 2.65│
│租赁负债 │长期租赁房产增加│ 7840.52│ 4493.35│ 74.49│
│预计负债 │--- │ 11721.64│ 13970.50│ -16.10│
│应付债券 │--- │ 614802.65│ 652815.29│ -5.82│
│其他负债 │--- │ 35115.94│ 33221.63│ 5.70│
│股本 │--- │ 244434.50│ 244434.50│ 0.00│
│其他权益工具│--- │ 199914.28│ 199914.28│ 0.00│
│资本公积 │--- │ 173898.17│ 173898.17│ 0.00│
│其他综合收益│其他债权投资公允│ 36818.71│ 71056.74│ -48.18│
│ │价值变动减少 │ │ │ │
│盈余公积 │--- │ 600972.16│ 544412.14│ 10.39│
│一般风险准备│--- │ 351798.84│ 313693.00│ 12.15│
│未分配利润 │--- │ 445197.22│ 424896.02│ 4.78│
│归属于母公司│--- │ 2053033.88│ 1972304.85│ 4.09│
│所有者权益合│ │ │ │ │
│计 │ │ │ │ │
│少数股东权益│--- │ 17430.58│ 17170.26│ 1.52│
│所有者权益合│--- │ 2070464.45│ 1989475.12│ 4.07│
│计 │ │ │ │ │
│税金及附加 │--- │ 3440.12│ 4060.39│ -15.28│
│营业外收入 │其他营业外收入减│ 349.03│ 647.56│ -46.10│
│ │少 │ │ │ │
│营业外支出 │罚款支出减少 │ 730.41│ 1296.06│ -43.64│
│投资收益 │--- │ 140599.23│ 129048.14│ 8.95│
│其他收益 │政府补助减少 │ 126.55│ 4640.81│ -97.27│
│公允价值变动│交易性金融资产的│ 13934.41│ -10359.86│ 234.50│
│收益 │估值变动 │ │ │ │
│汇兑收益 │--- │ 5762.17│ 5580.27│ 3.26│
│其他业务收入│--- │ 651.15│ 872.44│ -25.36│
│资产处置收益│本期处置的资产较│ 92.07│ 453.34│ -79.69│
│ │上年减少 │ │ │ │
│手续费及佣金│--- │ 21456.40│ 22504.18│ -4.66│
│收入 │ │ │ │ │
│结算与清算手│--- │ 2669.17│ 2774.39│ -3.79│
│续费 │ │ │ │ │
│理财业务手续│--- │ 10705.43│ 13093.99│ -18.24│
│费 │ │ │ │ │
│代理业务手续│--- │ 3966.11│ 2278.22│ 74.09│
│费 │ │ │ │ │
│电子银行手续│--- │ 2777.30│ 2934.30│ -5.35│
│费收入 │ │ │ │ │
│手续费及佣金│代理业务手续费支│ 11536.77│ 19545.46│ -40.97│
│支出 │出减少 │ │ │ │
│手续费及佣金│手续费支出减少 │ 9919.63│ 2958.73│ 235.27│
│净收入 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 1043251.01│ 1042997.16│ 968884.04│ 1014360.76│ 1102134.87│ 911284.70│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 188138.21│ 213827.54│ 327130.04│ 287350.75│ 230427.68│ 198740.71│
│发放贷款及垫款 │ 15175035.06│ 14410452.52│ 13271855.33│ 12225557.73│ 10994103.25│ 9555467.93│
│拆出资金 │ 27585.63│ ---│ 58043.99│ ---│ ---│ 12660.22│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 1754504.76│ 1829842.80│ 2671572.68│ 2246689.31│ 2076963.07│ 2006533.84│
│其他债权投资 │ 3358966.40│ 3265886.85│ 2681264.10│ 3412767.53│ 3114180.09│ 2595008.38│
│其他权益工具投资 │ 23623.59│ 23623.59│ 24986.44│ 32868.50│ 32623.01│ 37774.22│
│长期股权投资 │ 199650.66│ 197490.66│ 187736.51│ 173614.12│ 160854.55│ 120052.55│
│固定资产 │ 83906.54│ 86007.34│ 91941.46│ 99187.15│ 105286.81│ 96380.55│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 24037238.87│ 22723719.27│ 21890802.69│ 20712679.84│ 18753275.50│ 16457871.51│
│向中央银行借款 │ 879551.03│ 765537.92│ 503920.19│ 474470.03│ 411544.15│ 363663.06│
│同业及其他金融机构存│ 86217.65│ 34630.89│ 65809.82│ 85687.65│ 225807.27│ 93528.92│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 106006.53│ 60467.53│ 143430.90│ 226252.37│ 280194.17│ 92457.75│
│吸收存款 │ 19302080.11│ 18214503.79│ 17121720.50│ 16092302.48│ 14359756.77│ 12460778.72│
│卖出回购金融资产款 │ 800689.51│ 741502.14│ 1203163.52│ 1049156.51│ 795015.36│ 886574.98│
│负债合计 │ 21908122.96│ 20653254.81│ 19901327.57│ 18991578.13│ 17180697.77│ 15001286.24│
│实收资本(或股本) │ 244434.50│ 244434.50│ 244434.50│ 216965.02│ 216964.95│ 180795.93│
│资本公积 │ 173898.17│ 173898.17│ 173898.17│ 49503.30│ 49503.05│ 85624.26│
│盈余公积 │ 600972.16│ 600972.16│ 544412.14│ 491298.43│ 441638.42│ 404098.82│
│未分配利润 │ 502835.61│ 445197.22│ 424896.02│ 378834.29│ 336488.46│ 269611.15│
│归属于母公司所有者权│ 2111591.99│ 2053033.88│ 1972304.85│ 1703600.07│ 1556104.33│ 1441730.80│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 17523.92│ 17430.58│ 17170.26│ 17501.64│ 16473.40│ 14854.47│
│股东权益合计 │ 2129115.91│ 2070464.45│ 1989475.12│ 1721101.71│ 1572577.74│ 1456585.27│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 1043251.01│ 1042997.16│ 1082055.99│ 1029130.75│ 1009796.63│ 968884.04│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 188138.21│ 213827.54│ 237937.34│ 240659.64│ 339662.66│ 327130.04│
│发放贷款及垫款 │ 15175035.06│ 14410452.52│ 14178255.84│ 14116151.15│ 13954784.66│ 13271855.33│
│拆出资金 │ 27585.63│ ---│ 21935.87│ 29001.30│ 77267.84│ 58043.99│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 1754504.76│ 1829842.80│ 1834941.75│ 1873539.60│ 2069048.12│ 2671572.68│
│其他债权投资 │ 3358966.40│ 3265886.85│ 2906894.49│ 3084346.68│ 3051626.11│ 2681264.10│
│其他权益工具投资 │ 23623.59│ 23623.59│ 24926.44│ 24926.44│ 24986.44│ 24986.44│
│长期股权投资 │ 199650.66│ 197490.66│ 192814.82│ 191809.76│ 189886.51│ 187736.51│
│固定资产 │ 83906.54│ 86007.34│ 85736.05│ 88184.86│ 89884.49│ 91941.46│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 24037238.87│ 22723719.27│ 22120080.83│ 22378529.49│ 22328322.91│ 21890802.69│
│向中央银行借款 │ 879551.03│ 765537.92│ 568279.68│ 717823.19│ 504061.92│ 503920.19│
│同业及其他金融机构存│ 86217.65│ 34630.89│ 34044.95│ 34003.67│ 82914.17│ 65809.82│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 106006.53│ 60467.53│ 102397.14│ 119234.81│ 255217.64│ 143430.90│
│吸收存款 │ 19302080.11│ 18214503.79│ 18049706.71│ 17993253.12│ 17852241.15│ 17121720.50│
│卖出回购金融资产款 │ 800689.51│ 741502.14│ 338006.20│ 468115.04│ 710592.94│ 1203163.52│
│负债合计 │ 21908122.96│ 20653254.81│ 20067109.43│ 20358478.70│ 20302071.91│ 19901327.57│
│实收资本(或股本) │ 244434.50│ 244434.50│ 244434.50│ 244434.50│ 244434.50│ 244434.50│
│资本公积 │ 173898.17│ 173898.17│ 173898.17│ 173898.17│ 173898.17│ 173898.17│
│盈余公积 │ 600972.16│ 600972.16│ 600972.16│ 600972.16│ 544412.14│ 544412.14│
│未分配利润 │ 502835.61│ 445197.22│ 428936.98│ 371205.68│ 481126.38│ 424896.02│
│归属于母公司所有者权│ 2111591.99│ 2053033.88│ 2034951.05│ 2002135.10│ 2008542.43│ 1972304.85│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 17523.92│ 17430.58│ 18020.35│ 17915.68│ 17708.57│ 17170.26│
│股东权益合计 │ 2129115.91│ 2070464.45│ 2052971.40│ 2020050.79│ 2026251.00│ 1989475.12│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 126568.31│ 474681.90│ 471128.97│ 454100.14│ 482737.19│ 461638.65│
│利息净收入 │ 78121.09│ 303596.69│ 337935.11│ 386433.83│ 391678.32│ 369124.78│
│手续费及佣金净收入 │ 5096.51│ 9919.63│ 2958.73│ 2693.46│ 4667.99│ 12424.61│
│投资收益 │ 43851.67│ 140599.23│ 129048.14│ 46619.15│ 68463.60│ 63344.16│
│公允价值变动收益 │ -1104.18│ 13934.41│ -10359.86│ 6334.78│ -110.98│ 3824.08│
│汇兑收益 │ 330.18│ 5762.17│ 5580.27│ 3350.45│ 6653.03│ 2846.59│
│营业支出 │ 60042.37│ 249212.82│ 265564.93│ 261640.15│ 304956.42│ 323900.63│
│营业税金及附加 │ 969.37│ 3440.12│ 4060.39│ 3637.05│ 3267.84│ 3501.34│
│业务及管理费 │ 31669.48│ 168166.74│ 168600.16│ 167562.92│ 157443.64│ 143597.31│
│资产减值损失 │ ---│ 503.18│ 351.39│ 357.13│ 1388.54│ ---│
│营业利润 │ 66525.94│ 225469.08│ 205564.05│ 192459.99│ 177780.76│ 137738.02│
│营业外收入 │ 34.91│ 349.03│ 647.56│ 1486.06│ 9215.84│ 446.81│
│营业外支出 │ 450.59│ 730.41│ 1296.06│ 1036.83│ 1494.48│ 931.97│
│利润总额 │ 66110.26│ 225087.70│ 204915.56│ 192909.21│ 185502.13│ 137252.87│
│所得税 │ 8378.53│ 26929.98│ 17390.61│ 13102.64│ 15639.30│ 3595.70│
│净利润 │ 57731.73│ 198157.72│ 187524.95│ 179806.57│ 169862.83│ 133657.17│
│归属母公司净利润 │ 57638.39│ 197897.41│ 187856.32│ 178691.91│ 168202.35│ 130384.96│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 126568.31│ 474681.90│ 367551.83│ 260499.80│ 132435.96│ 471128.97│
│利息净收入 │ 78121.09│ 303596.69│ 229285.76│ 155379.91│ 77508.85│ 337935.11│
│手续费及佣金净收入 │ 5096.51│ 9919.63│ 8098.21│ 6061.55│ 4134.65│ 2958.73│
│投资收益 │ 43851.67│ 140599.23│ 115689.17│ 86689.64│ 44884.28│ 129048.14│
│公允价值变动收益 │ -1104.18│ 13934.41│ 9007.63│ 8235.19│ 4445.69│ -10359.86│
│汇兑收益 │ 330.18│ 5762.17│ 4764.66│ 3620.56│ 1211.43│ 5580.27│
│营业支出 │ 60042.37│ 249212.82│ 189537.58│ 149155.49│ 67586.40│ 265564.93│
│营业税金及附加 │ 969.37│ 3440.12│ 2489.96│ 1644.09│ 784.63│ 4060.39│
│业务及管理费 │ 31669.48│ 168166.74│ 113411.41│ 72595.11│ 39091.51│ 168600.16│
│资产减值损失 │ ---│ 503.18│ 7.51│ 7.51│ 7.51│ 351.39│
│营业利润 │ 66525.94│ 225469.08│ 178014.26│ 111344.31│ 64849.56│ 205564.05│
│营业外收入 │ 34.91│ 349.03│ 196.40│ 167.06│ 50.14│ 647.56│
│营业外支出 │ 450.59│ 730.41│ 673.90│ 323.30│ 53.98│ 1296.06│
│利润总额 │ 66110.26│ 225087.70│ 177536.76│ 111188.06│ 64845.73│ 204915.56│
│所得税 │ 8378.53│ 26929.98│ 19492.96│ 10980.23│ 8077.07│ 17390.61│
│净利润 │ 57731.73│ 198157.72│ 158043.81│ 100207.84│ 56768.66│ 187524.95│
│归属母公司净利润 │ 57638.39│ 197897.41│ 157193.72│ 99462.42│ 56230.35│ 187856.32│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 1556950.30│ 1993875.00│ 1821744.24│ 2134462.82│ 2998275.35│ 2261466.02│
│经营活动现金流出 │ 1017243.12│ 2317910.37│ 1863722.63│ 1954914.04│ 2234965.45│ 2245644.30│
│经营活动现金流量净额│ 539707.18│ -324035.38│ -41978.39│ 179548.79│ 763309.90│ 15821.72│
│投资活动现金流入 │ 16981807.51│ 50871776.90│ 99116619.27│ 28939866.45│ 66914040.98│ 66735815.34│
│投资活动现金流出 │ 17058869.58│ 50257999.21│ 98855666.28│ 29439087.01│ 67403886.40│ 67384493.18│
│投资活动现金流量净额│ -77062.06│ 613777.68│ 260952.99│ -499220.56│ -489845.42│ -648677.84│
│筹资活动现金流入 │ 175275.89│ 1610650.72│ 2581441.89│ 2193080.67│ 1801866.69│ 2622996.28│
│筹资活动现金流出 │ 262035.13│ 1754623.73│ 2834696.99│ 1834635.47│ 1907680.94│ 2088902.17│
│筹资活动现金流量净额│ -86759.24│ -143973.02│ -253255.10│ 358445.20│ -105814.25│ 534094.10│
│汇率变动对现金的影响│ -804.24│ 243.98│ -264.26│ -1005.24│ 3417.32│ -4492.97│
│现金及等价物净增加额│ 375081.63│ 146013.26│ -34544.76│ 37768.18│ 171067.55│ -103254.99│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 1556950.30│ 1993875.00│ 1468873.89│ 1437440.59│ 1089065.39│ 1821744.24│
│经营活动现金流出 │ 1017243.12│ 2317910.37│ 2296279.80│ 1973729.39│ 1380720.77│ 1863722.63│
│经营活动现金流量净额│ 539707.18│ -324035.38│ -827405.91│ -536288.80│ -291655.38│ -41978.39│
│投资活动现金流入 │ 16981807.51│ 50871776.90│ 41367008.51│ 26443125.66│ 15487625.23│ 99116619.27│
│投资活动现金流出 │ 17058869.58│ 50257999.21│ 40393337.53│ 25865585.18│ 15006868.09│ 98855666.28│
│投资活动现金流量净额│ -77062.06│ 613777.68│ 973670.98│ 577540.48│ 480757.14│ 260952.99│
│筹资活动现金流入 │ 175275.89│ 1610650.72│ 1451921.29│ 206000.00│ 887732.21│ 2581441.89│
│筹资活动现金流出 │ 262035.13│ 1754623.73│ 1419548.24│ 120060.53│ 851231.12│ 2834696.99│
│筹资活动现金流量净额│ -86759.24│ -143973.02│ 32373.06│ 85939.47│ 36501.08│ -253255.10│
│汇率变动对现金的影响│ -804.24│ 243.98│ -471.62│ 1156.88│ 311.00│ -264.26│
│现金及等价物净增加额│ 375081.63│ 146013.26│ 178166.50│ 128348.03│ 225913.85│ -34544.76│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 132435.96│ 27.90│ 56230.35│ 28.41│
│二季报 │ 128063.84│ 26.98│ 43232.06│ 21.85│
│三季报 │ 107052.04│ 22.55│ 57731.30│ 29.17│
│四季报 │ 107130.06│ 22.57│ 40703.69│ 20.57│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 128214.75│ 27.21│ 54484.97│ 29.00│
│二季报 │ 127889.97│ 27.15│ 40141.14│ 21.37│
│三季报 │ 107163.37│ 22.75│ 53961.35│ 28.72│
│四季报 │ 107860.88│ 22.89│ 39268.87│ 20.90│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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