财务分析☆ ◇002936 郑州银行 更新日期：2024-12-21◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归属母公司净利润(万)│ 224413.20│ 185011.70│ 242230.40│ 322619.20│ 316756.70│ 328512.20│
│净利润增长率(%) │ -18.41│ -23.62│ -24.92│ 1.85│ -3.58│ 7.40│
│扣非净利润(万) │ 221997.50│ 180444.70│ 234330.50│ 320329.20│ 314411.50│ 327335.90│
│营业总收入(万元) │ 904085.60│ 1366729.00│ 1510135.00│ 1480053.90│ 1460655.50│ 1348690.10│
│总营收同比增长率(%) │ -13.71│ -9.50│ 2.03│ 1.33│ 8.30│ 20.88│
│加权净资产收益率(%) │ 5.14│ 3.29│ 3.53│ 7.17│ 8.37│ 9.30│
│资产负债比率(%) │ 91.48│ 91.39│ 91.10│ 89.67│ 91.61│ 92.03│
│净利润现金含量(%) │ 517.50│ 89.08│ -1294.22│ -1321.03│ -352.93│ -238.98│
│基本每股收益(元) │ 0.2500│ 0.1500│ 0.1700│ 0.3300│ 0.4100│ 0.4700│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2400│ 0.1500│ 0.1600│ 0.3300│ 0.4000│ 0.4700│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2468│ 0.2035│ 0.2931│ 0.3903│ 0.4215│ 0.5547│
│每股资本公积金(元) │ 0.6583│ 0.6583│ 0.8241│ 0.9016│ 1.0918│ 0.8720│
│每股未分配利润(元) │ 1.9302│ 1.6834│ 1.7686│ 1.6579│ 1.5511│ 1.7450│
│每股净资产(元) │ 4.9400│ 4.6700│ 4.9300│ 4.8300│ 4.8800│ 5.1951│
│每股经营现金流量(元)│ 1.2800│ 0.1813│ -3.7929│ -5.1562│ -1.4878│ -1.3257│
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│审计意见 │ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│
│归母净利(未调整:万) │ 224413.20│ 159386.10│ 96744.50│ 185011.70│ 275064.50│ 204663.30│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 275064.50│ 204663.30│
│净利润增长率(%) │ -18.41│ -22.12│ -18.57│ -23.62│ -19.18│ -19.14│
│扣非净利润(万) │ 221997.50│ 156890.50│ 94354.60│ 180444.70│ 271198.10│ 201620.30│
│营业总收(未调整:万) │ 904085.60│ 639306.60│ 340009.90│ 1366729.00│ 1047781.40│ 691837.00│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 1047781.40│ 691837.00│
│总营收同比增长率(%) │ -13.71│ -7.59│ 2.47│ -9.50│ -10.62│ -8.52│
│加权净资产收益率(%) │ 5.14│ 3.67│ 2.25│ 3.29│ 6.52│ 4.89│
│资产负债比率(%) │ 91.48│ 91.28│ 91.21│ 91.39│ 91.06│ 91.10│
│净利润现金含量(%) │ 517.50│ -276.36│ -10.58│ 89.08│ -37.08│ -22.83│
│基本每股收益(元) │ 0.2500│ 0.1800│ 0.1100│ 0.1500│ 0.3000│ 0.2300│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2400│ 0.1700│ 0.1000│ 0.1500│ 0.2983│ 0.2200│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2468│ 0.1753│ 0.1064│ 0.2035│ 0.3025│ 0.2251│
│每股资本公积金(元) │ 0.6583│ 0.6583│ 0.6583│ 0.6583│ 0.6583│ 0.6583│
│每股未分配利润(元) │ 1.9302│ 1.8587│ 1.7898│ 1.6834│ 1.9069│ 1.8296│
│每股净资产(元) │ 4.9400│ 4.8800│ 4.8100│ 4.6700│ 4.8010│ 4.7300│
│每股经营现金流量(元)│ 1.2800│ -0.4845│ -0.0113│ 0.1813│ -0.1122│ -0.0514│
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【2.偿债能力指标】
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│偿债能力指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.48│ 91.39│ 91.10│ 89.67│ 91.61│ 92.03│
│产权比率 │ 11.11│ 10.99│ 10.61│ 8.93│ 11.28│ 11.94│
│现金流比率%-短期债务│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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│偿债能力指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.48│ 91.28│ 91.21│ 91.39│ 91.06│ 91.10│
│产权比率 │ 11.11│ 10.83│ 10.75│ 10.99│ 10.56│ 10.60│
│现金流比率%-短期债务│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
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│营运能力指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 4.18│ 6.24│ 6.83│ 5.32│ 5.77│ 6.06│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.03│ 0.03│ 0.03│ 0.03│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 4.18│ 2.94│ 1.55│ 6.24│ 4.76│ 3.12│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.01│ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.01│
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【4.盈利能力指标】
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│盈利能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│净资产收益率 │ 4.09│ 3.53│ 4.77│ 5.58│ 7.12│ 8.51│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 28.33│ 12.69│ 18.62│ 26.93│ 27.50│ 29.70│
│销售净利率 │ 25.32│ 13.61│ 17.22│ 22.96│ 22.74│ 25.01│
│总资产净利率 │ 0.35│ 0.30│ 0.45│ 0.61│ 0.63│ 0.70│
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│盈利能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│净资产收益率 │ 4.09│ 2.93│ 1.80│ 3.53│ 5.13│ 3.86│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 28.33│ 29.24│ 33.88│ 12.69│ 31.90│ 36.47│
│销售净利率 │ 25.32│ 25.80│ 29.15│ 13.61│ 27.19│ 30.56│
│总资产净利率 │ 0.35│ 0.26│ 0.16│ 0.30│ 0.47│ 0.35│
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【5.成长能力指标】
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│成长能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│营业收入增长率 │ -13.71│ -9.50│ 2.03│ 1.33│ 8.30│ 20.88│
│营业利润增长率 │ -23.38│ -38.32│ -29.46│ -0.79│ 0.30│ 5.80│
│净利润增长率 │ -18.41│ -23.62│ -24.92│ 1.85│ -3.58│ 7.40│
│净资产增长率 │ 4.66│ 3.31│ -12.11│ 29.83│ 15.30│ 5.29│
│总资产增长率 │ 5.69│ 6.63│ 2.88│ 4.96│ 9.46│ 7.37│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│营业收入增长率 │ -13.71│ -7.59│ 2.47│ -9.50│ -10.62│ -8.52│
│营业利润增长率 │ -23.38│ -25.91│ -24.11│ -38.32│ -23.35│ -22.23│
│净利润增长率 │ -18.41│ -22.12│ -18.57│ -23.62│ -19.18│ -19.14│
│净资产增长率 │ 4.66│ 3.73│ 2.40│ 3.31│ 5.67│ 4.37│
│总资产增长率 │ 5.69│ 2.37│ 0.34│ 6.63│ 5.16│ 4.28│
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【6.银行专项指标】
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│资本净额(元) │ 596.65亿│ 563.73亿│ 552.92亿│ 631.67亿│ 526.79亿│ 462.16亿│
│核心一级资本净额(元)│ 435.53亿│ 405.27亿│ 403.83亿│ 399.49亿│ 365.42亿│ 304.48亿│
│风险加权资产(元) │ 4855.33亿│ 4554.91亿│ 4347.70亿│ 4210.14亿│ 4095.06亿│ 3817.59亿│
│存款总额(元) │ 3969.09亿│ 3609.61亿│ 3377.08亿│ 3188.13亿│ 3142.30亿│ 2892.17亿│
│贷款总额(元) │ 3837.11亿│ 3606.08亿│ 3309.21亿│ 2890.28亿│ 2379.59亿│ 1959.12亿│
│不良贷款(元) │ 71.27亿│ 67.57亿│ 62.22亿│ 53.45亿│ 49.44亿│ 46.45亿│
│存贷比例% │ 96.67│ 99.90│ 97.99│ 98.13│ 82.63│ 72.33│
│资本充足率% │ 12.29│ 12.38│ 12.72│ 15.00│ 12.86│ 12.11│
│核心一级资本充足率% │ 8.97│ 8.90│ 9.29│ 9.49│ 8.92│ 7.98│
│不良贷款率% │ 1.86│ 1.87│ 1.88│ 1.85│ 2.08│ 2.37│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 166.23│ 174.87│ 165.73│ 156.58│ 160.44│ 159.85│
│净利差% │ ---│ 2.00│ 2.18│ 2.24│ 2.46│ 2.28│
│净息差% │ ---│ 2.08│ 2.27│ 2.31│ 2.40│ 2.16│
│成本收入比% │ 25.56│ 27.11│ 22.99│ 22.98│ 22.40│ 26.46│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 14.10│ 18.86│ 19.27│ 23.05│ 33.39│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 4.38│ 4.65│ 4.94│ 5.09│ 5.17│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.38│ 2.47│ 2.70│ 2.63│ 2.89│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 5.32│ 5.18│ 4.75│ 3.61│ 4.11│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 35.36│ 34.06│ 27.66│ 26.17│ 26.94│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│资本净额(元) │ 596.65亿│ 602.61亿│ 593.79亿│ 563.73亿│ 575.63亿│ 571.96亿│
│核心一级资本净额(元)│ 435.53亿│ 440.17亿│ 428.04亿│ 405.27亿│ 427.10亿│ 420.11亿│
│风险加权资产(元) │ 4855.33亿│ 4750.95亿│ 5011.67亿│ 4554.91亿│ 4411.94亿│ 4477.82亿│
│存款总额(元) │ 3969.09亿│ 3863.60亿│ 3712.05亿│ 3609.61亿│ 3583.04亿│ 3534.15亿│
│贷款总额(元) │ 3837.11亿│ 3728.28亿│ 3648.89亿│ 3606.08亿│ 3536.58亿│ 3511.44亿│
│不良贷款(元) │ 71.27亿│ 69.89亿│ 68.25亿│ 67.57亿│ 66.48亿│ 65.56亿│
│存贷比例% │ 96.67│ 96.50│ 97.11│ 99.90│ 98.70│ 99.36│
│资本充足率% │ 12.29│ 12.68│ 11.85│ 12.38│ 13.05│ 12.77│
│核心一级资本充足率% │ 8.97│ 9.26│ 8.54│ 8.90│ 9.68│ 9.38│
│不良贷款率% │ 1.86│ 1.87│ 1.87│ 1.87│ 1.88│ 1.87│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 166.23│ 191.47│ 193.44│ 174.87│ 161.19│ 167.45│
│净利差% │ ---│ 1.70│ ---│ 2.00│ ---│ 2.06│
│净息差% │ ---│ 1.80│ ---│ 2.08│ ---│ 2.13│
│成本收入比% │ 25.56│ 24.76│ 18.23│ 27.11│ 21.22│ 20.81│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 17.17│ ---│ 14.10│ ---│ 14.35│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 4.00│ ---│ 4.38│ ---│ 4.46│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.30│ ---│ 2.38│ ---│ 2.40│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 4.96│ ---│ 5.32│ ---│ 4.37│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 36.54│ ---│ 35.36│ ---│ 33.39│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│正常类(元) │ 3689.22亿│ 3464.69亿│ 3180.42亿│ 2772.94亿│ 2281.82亿│ 1871.88亿│
│关注类(元) │ 76.62亿│ 73.83亿│ 66.57亿│ 63.89亿│ 48.33亿│ 40.79亿│
│次级类(元) │ 30.74亿│ 36.74亿│ 47.07亿│ 45.94亿│ 33.19亿│ 26.70亿│
│可疑类(元) │ 20.92亿│ 12.92亿│ 13.37亿│ 7.12亿│ 15.92亿│ 19.62亿│
│损失类(元) │ 19.61亿│ 17.90亿│ 1.79亿│ 3974.50万│ 3338.60万│ 1342.50万│
│贷款合计(元) │ 3837.11亿│ 3606.08亿│ 3309.21亿│ 2890.28亿│ 2379.59亿│ 1959.12亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 1.98│ 1.33│ 4.58│ 4.68│ 3.43│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 11.38│ 16.92│ 48.26│ 33.16│ 28.96│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 85.59│ 25.19│ 1.35│ 68.76│ 97.76│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 47.40│ 9.33│ 4.27│ ---│ 0.34│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 3689.22亿│ 3574.89亿│ 3498.11亿│ 3464.69亿│ 3393.52亿│ 3370.67亿│
│关注类(元) │ 76.62亿│ 83.50亿│ 82.54亿│ 73.83亿│ 76.58亿│ 75.21亿│
│次级类(元) │ 30.74亿│ 26.74亿│ 34.47亿│ 36.74亿│ 47.88亿│ 54.94亿│
│可疑类(元) │ 20.92亿│ 25.03亿│ 15.18亿│ 12.92亿│ 13.01亿│ 9.71亿│
│损失类(元) │ 19.61亿│ 18.12亿│ 18.60亿│ 17.90亿│ 5.58亿│ 9100.50万│
│贷款合计(元) │ 3837.11亿│ 3728.28亿│ 3648.89亿│ 3606.08亿│ 3536.58亿│ 3511.44亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 0.89│ ---│ 1.98│ ---│ 1.13│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 3.59│ ---│ 11.38│ ---│ 20.28│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 37.30│ ---│ 85.59│ ---│ ---│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 11.15│ ---│ 47.40│ ---│ ---│
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【8.指标变动说明】
截止日期:2024-09-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│公允价值变动│以公允价值计量且│ 24454.20│ 5560.10│ 339.82│
│损益 │其变动计入当期损│ │ │ │
│ │益的金融资产公允│ │ │ │
│ │价值变动 │ │ │ │
│资产处置损益│报告期内本行处置│ 0.40│ 1024.60│ -99.96│
│ │固定资产较去年同│ │ │ │
│ │期减少 │ │ │ │
│汇兑损益 │人民币兑美元汇率│ -2658.30│ -1451.30│ -83.17│
│ │变动 │ │ │ │
│其他业务收入│经营租赁收入较去│ 2981.70│ 1323.00│ 125.37│
│ │年同期增加 │ │ │ │
│其他收益 │报告期内政府补助│ 3371.60│ 4981.90│ -32.32│
│ │较去年同期降低 │ │ │ │
│营业外支出 │罚没款支出与资产│ -1377.10│ -711.50│ -93.55│
│ │日常报废支出较去│ │ │ │
│ │年同期增加 │ │ │ │
│所得税费用 │报告期内应纳税所│ -26812.90│ -49670.10│ 46.02│
│ │得额较去年同期降│ │ │ │
│ │低 │ │ │ │
│存放同业及其│报告期内存放同业│ 172649.70│ 124416.20│ 38.77│
│他金融机构款│款项规模变动 │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆出资金 │报告期内拆出资金│ 980357.50│ 622769.90│ 57.42│
│ │规模变动 │ │ │ │
│买入返售金融│报告期内买入返售│ 214830.30│ 1068914.60│ -79.90│
│资产 │金融资产规模变动│ │ │ │
│其他负债 │清算资金往来规模│ 292209.20│ 181381.90│ 61.10│
│ │变动 │ │ │ │
│其他综合收益│以公允价值计量且│ 31712.60│ 11534.30│ 174.94│
│ │其变动计入其他综│ │ │ │
│ │合收益的金融资产│ │ │ │
│ │公允价值变动 │ │ │ │
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截止日期:2024-06-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
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│利息净收入 │--- │ 529554.70│ 592578.30│ -10.64│
│非利息收入 │--- │ 109751.90│ 99258.70│ 10.57│
│营业收入 │--- │ 639306.60│ 691837.00│ -7.59│
│营业支出 │--- │ 452352.90│ 439499.00│ 2.92│
│税金及附加 │--- │ 7994.20│ 7800.80│ 2.48│
│业务及管理费│--- │ 157552.50│ 143946.60│ 9.45│
│信用减值损失│--- │ 286082.30│ 287751.60│ -0.58│
│其他业务成本│--- │ 723.90│ ---│ ---│
│营业利润 │--- │ 186953.70│ 252338.00│ -25.91│
│营业外收支净│--- │ 3.80│ 361.00│ -98.95│
│额 │ │ │ │ │
│利润总额 │--- │ 186957.50│ 252699.00│ -26.02│
│所得税费用 │应纳税所得额较去│ 22046.30│ 41250.70│ -46.56│
│ │年同期下降 │ │ │ │
│净利润 │--- │ 164911.20│ 211448.30│ -22.01│
│归属于本行股│--- │ 159386.10│ 204663.30│ -22.12│
│东的净利润 │ │ │ │ │
│少数股东损益│--- │ 5525.10│ 6785.00│ -18.57│
│经营活动现金│向央行借款净增加│ 3895115.20│ 4465318.70│ -12.77│
│流入小计 │额及拆入资金净增│ │ │ │
│ │加额减少 │ │ │ │
│经营活动现金│发放贷款及垫款净│ 4335587.40│ 4512043.00│ -3.91│
│流出小计 │增加额减少 │ │ │ │
│经营活动使用│--- │ -440472.20│ -46724.30│ -842.70│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│投资活动现金│收回投资收到的现│ 3928638.50│ 5826558.20│ -32.57│
│流入小计 │金流入减少 │ │ │ │
│投资活动现金│投资支付的现金流│ 4028372.70│ 6469282.00│ -37.73│
│流出小计 │出减少 │ │ │ │
│投资活动使用│--- │ -99734.20│ -642723.80│ 84.48│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动现金│发行债券所收到的│ 7702830.90│ 7810987.50│ -1.38│
│流入小计 │现金流入减少 │ │ │ │
│筹资活动现金│偿付债券支付的现│ 7459381.70│ 7068851.30│ 5.52│
│流出小计 │金流出增加 │ │ │ │
│筹资活动产生│--- │ 243449.20│ 742136.20│ -67.20│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│汇率变动对现│--- │ 926.20│ 1041.40│ -11.06│
│金及现金等价│ │ │ │ │
│物的影响 │ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ -295831.00│ 53729.50│ -650.59│
│价物净(减少)│ │ │ │ │
│/增加额 │ │ │ │ │
│向中央银行借│--- │ 2865227.90│ 3096026.90│ -7.45│
│款 │ │ │ │ │
│同业及其他金│--- │ 1323763.90│ 1430760.90│ -7.48│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │--- │ 3035530.10│ 3324690.20│ -8.70│
│卖出回购金融│本行综合考虑资产│ 1436369.70│ 2513194.10│ -42.85│
│资产款 │负债匹配及市场流│ │ │ │
│ │动性情况，减少债│ │ │ │
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