财务分析☆ ◇002948 青岛银行 更新日期：2026-11-07◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 461731.10│ 518774.10│ 426412.00│ 354859.90│ 308277.50│ 292266.40│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 426412.00│ 354859.90│ 308277.50│ 292266.40│
│净利润增长率(%) │ 15.67│ 21.66│ 20.16│ 15.11│ 5.48│ 22.08│
│扣非净利润(万) │ 461686.60│ 515744.70│ 416655.40│ 343621.40│ 300238.50│ 290356.40│
│营业总收(未调整:万) │ 1266489.70│ 1457277.80│ 1349753.40│ 1247227.60│ 1164400.70│ 1113601.70│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 1349753.40│ 1247227.60│ 1164400.70│ 1113601.70│
│总营收同比增长率(%) │ 15.00│ 7.97│ 8.22│ 7.11│ 4.56│ 5.65│
│加权净资产收益率(%) │ 10.42│ 12.68│ 11.51│ 10.71│ 8.95│ 10.40│
│资产负债比率(%) │ 93.38│ 93.83│ 93.49│ 93.43│ 93.09│ 93.62│
│净利润现金含量(%) │ 1037.21│ 169.62│ 538.25│ 285.66│ -54.33│ 102.82│
│基本每股收益(元) │ 0.7500│ 0.8500│ 0.6900│ 0.5700│ 0.4500│ 0.5100│
│每股收益-扣除(元) │ 0.7500│ 0.8500│ 0.6800│ 0.5500│ 0.4400│ 0.5100│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.7933│ 0.8913│ 0.7326│ 0.6097│ 0.5297│ 0.6481│
│每股资本公积金(元) │ 1.8359│ 1.8361│ 1.8362│ 1.8363│ 1.8363│ 1.8489│
│每股未分配利润(元) │ 2.0295│ 1.4563│ 1.1503│ 0.8609│ 0.6568│ 0.7777│
│每股净资产(元) │ 7.6300│ 7.0000│ 6.4500│ 5.6100│ 5.0500│ 5.2000│
│每股经营现金流量(元)│ 8.2282│ 1.5119│ 3.9433│ 1.7416│ -0.2877│ 0.6663│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
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│审计意见 │ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│
│归母净利(未调整:万) │ 461731.10│ 361865.20│ 152421.00│ 518774.10│ 399186.60│ 306468.30│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 399186.60│ 306468.30│
│净利润增长率(%) │ 15.67│ 18.08│ 21.16│ 21.66│ 15.54│ 16.05│
│扣非净利润(万) │ 461686.60│ 360065.30│ 151283.40│ 515744.70│ 396285.50│ 303703.50│
│营业总收(未调整:万) │ 1266489.70│ 836357.70│ 434194.70│ 1457277.80│ 1101316.50│ 766241.40│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 1101316.50│ 766241.40│
│总营收同比增长率(%) │ 15.00│ 9.15│ 7.30│ 7.97│ 5.03│ 7.50│
│加权净资产收益率(%) │ 10.42│ 8.50│ 3.66│ 12.68│ 9.87│ 7.88│
│资产负债比率(%) │ 93.38│ 93.73│ 93.76│ 93.83│ 93.84│ 93.66│
│净利润现金含量(%) │ 1037.21│ 510.53│ 838.16│ 169.62│ 327.05│ -1.85│
│基本每股收益(元) │ 0.7500│ 0.6200│ 0.2600│ 0.8500│ 0.6500│ 0.5300│
│每股收益-扣除(元) │ 0.7500│ 0.6200│ 0.2600│ 0.8500│ 0.6400│ 0.5200│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.7933│ 0.6217│ 0.2619│ 0.8913│ 0.6858│ 0.5265│
│每股资本公积金(元) │ 1.8359│ 1.8361│ 1.8361│ 1.8361│ 1.8362│ 1.8362│
│每股未分配利润(元) │ 2.0295│ 1.8980│ 1.7181│ 1.4563│ 1.6361│ 1.5168│
│每股净资产(元) │ 7.6300│ 7.5100│ 7.3100│ 7.0000│ 6.8200│ 6.8200│
│每股经营现金流量(元)│ 8.2282│ 3.1741│ 2.1949│ 1.5119│ 2.2430│ -0.0097│
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【2.偿债能力指标】
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.38│ 93.83│ 93.49│ 93.43│ 93.09│ 93.62│
│产权比率 │ 14.38│ 15.55│ 14.68│ 14.54│ 13.77│ 14.98│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.38│ 93.73│ 93.76│ 93.83│ 93.84│ 93.66│
│产权比率 │ 14.38│ 15.26│ 15.35│ 15.55│ 15.58│ 15.10│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 3.84│ 4.31│ 3.93│ 3.67│ 3.48│ 3.51│
│总资产周转率 │ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 3.84│ 2.52│ 1.31│ 4.31│ 3.26│ 2.26│
│总资产周转率 │ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.01│
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【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 8.13│ 10.55│ 9.71│ 9.08│ 8.61│ 8.96│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 45.74│ 42.74│ 36.92│ 31.46│ 26.86│ 28.94│
│销售净利率 │ 37.20│ 36.76│ 32.63│ 29.44│ 27.20│ 26.88│
│总资产净利率 │ 0.56│ 0.71│ 0.68│ 0.65│ 0.60│ 0.61│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 8.13│ 6.95│ 2.99│ 10.55│ 8.66│ 6.65│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 45.74│ 55.45│ 44.46│ 42.74│ 42.57│ 47.04│
│销售净利率 │ 37.20│ 44.33│ 36.19│ 36.76│ 37.45│ 41.14│
│总资产净利率 │ 0.56│ 0.45│ 0.19│ 0.71│ 0.57│ 0.44│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 15.00│ 7.97│ 8.22│ 7.11│ 4.56│ 5.65│
│营业利润增长率 │ 23.58│ 25.01│ 26.98│ 25.46│ -2.96│ 18.48│
│净利润增长率 │ 15.67│ 21.66│ 20.16│ 15.11│ 5.48│ 22.08│
│净资产增长率 │ 15.54│ 11.92│ 12.46│ 9.07│ 9.75│ 7.76│
│总资产增长率 │ 7.31│ 18.12│ 13.48│ 14.80│ 1.41│ 13.58│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 15.00│ 9.15│ 7.30│ 7.97│ 5.03│ 7.50│
│营业利润增长率 │ 23.58│ 28.67│ 37.97│ 25.01│ 11.84│ 11.27│
│净利润增长率 │ 15.67│ 18.08│ 21.16│ 21.66│ 15.54│ 16.05│
│净资产增长率 │ 15.54│ 5.97│ 3.61│ 11.92│ 4.94│ 4.88│
│总资产增长率 │ 7.31│ 4.10│ 2.36│ 18.12│ 10.96│ 7.69│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 667.69亿│ 625.91亿│ 570.30亿│ 492.48亿│ 452.12亿│ 470.75亿│
│核心一级资本净额(元)│ 443.29亿│ 405.81亿│ 376.38亿│ 324.05亿│ 291.70亿│ 249.11亿│
│风险加权资产(元) │ 5060.47亿│ 4680.16亿│ 4132.12亿│ 3849.78亿│ 3334.41亿│ 2974.13亿│
│存款总额(元) │ 5432.94亿│ 5028.99亿│ 4320.24亿│ 3860.62亿│ 3413.47亿│ 3135.25亿│
│贷款总额(元) │ 4301.14亿│ 3970.08亿│ 3406.90亿│ 3000.90亿│ 2690.29亿│ 2442.05亿│
│不良贷款(元) │ 38.63亿│ 38.41亿│ 38.73亿│ 35.39亿│ 32.47亿│ 32.62亿│
│存贷比例% │ 78.27│ 77.74│ 77.03│ 76.07│ 77.47│ 77.06│
│资本充足率% │ 13.19│ 13.37│ 13.80│ 12.79│ 13.56│ 15.83│
│核心一级资本充足率% │ 8.76│ 8.67│ 9.11│ 8.42│ 8.75│ 8.38│
│不良贷款率% │ 0.90│ 0.97│ 1.14│ 1.18│ 1.21│ 1.34│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 355.97│ 292.30│ 241.32│ 225.96│ 219.77│ 197.42│
│净利差% │ 1.66│ 1.68│ 1.76│ 1.85│ 1.85│ 1.87│
│净息差% │ 1.63│ 1.66│ 1.73│ 1.83│ 1.76│ 1.79│
│成本收入比% │ 25.21│ 31.62│ 34.95│ 34.96│ 34.97│ 33.91│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 24.04│ 26.85│ 25.58│ 28.82│ 31.34│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.49│ 3.94│ 4.17│ 4.22│ 4.25│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.81│ 2.18│ 2.32│ 2.37│ 2.38│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 5.75│ 4.73│ 5.35│ ---│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 39.83│ 34.81│ 42.06│ ---│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 667.69亿│ 600.96亿│ 606.70亿│ 625.91亿│ 592.77亿│ 594.94亿│
│核心一级资本净额(元)│ 443.29亿│ 437.44亿│ 424.68亿│ 405.81亿│ 394.70亿│ 398.17亿│
│风险加权资产(元) │ 5060.47亿│ 5038.22亿│ 4882.20亿│ 4680.16亿│ 4511.33亿│ 4399.50亿│
│存款总额(元) │ 5432.94亿│ 5265.76亿│ 5129.56亿│ 5028.99亿│ 4817.27亿│ 4661.40亿│
│贷款总额(元) │ 4301.14亿│ 4277.16亿│ 4194.48亿│ 3970.08亿│ 3752.98亿│ 3684.06亿│
│不良贷款(元) │ 38.63亿│ 40.65亿│ 40.16亿│ 38.41亿│ 41.29亿│ 41.32亿│
│存贷比例% │ 78.27│ 80.26│ 80.75│ 77.74│ 76.59│ 77.49│
│资本充足率% │ 13.19│ 11.93│ 12.43│ 13.37│ 13.14│ 13.52│
│核心一级资本充足率% │ 8.76│ 8.68│ 8.70│ 8.67│ 8.75│ 9.05│
│不良贷款率% │ 0.90│ 0.95│ 0.96│ 0.97│ 1.10│ 1.12│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 355.97│ 312.23│ 305.61│ 292.30│ 269.97│ 252.80│
│净利差% │ 1.66│ 1.66│ 1.66│ 1.68│ 1.69│ 1.73│
│净息差% │ 1.63│ 1.63│ 1.63│ 1.66│ 1.68│ 1.72│
│成本收入比% │ 25.21│ 21.60│ 22.42│ 31.62│ 27.37│ 22.51│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ 24.04│ ---│ 30.03│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.20│ ---│ 3.49│ ---│ 3.64│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.54│ ---│ 1.81│ ---│ 1.91│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 7.97│ ---│ 5.75│ ---│ 4.65│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 43.14│ ---│ 39.83│ ---│ 36.23│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 4238.31亿│ 3909.47亿│ 3349.06亿│ 2949.22亿│ 2635.63亿│ 2384.28亿│
│关注类(元) │ 24.20亿│ 22.20亿│ 19.10亿│ 16.28亿│ 22.18亿│ 25.15亿│
│次级类(元) │ 11.86亿│ 11.18亿│ 11.33亿│ 16.76亿│ 12.52亿│ 15.63亿│
│可疑类(元) │ 5.14亿│ 4.82亿│ 7.04亿│ 7.12亿│ 8.22亿│ 14.29亿│
│损失类(元) │ 21.63亿│ 22.41亿│ 20.36亿│ 11.52亿│ 11.73亿│ 2.69亿│
│贷款合计(元) │ 4301.14亿│ 3970.08亿│ 3406.90亿│ 3000.90亿│ 2690.29亿│ 2442.05亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.55│ 0.87│ 0.93│ 1.00│ 1.01│ 1.07│
│关注类贷款迁徙率% │ 22.40│ 50.58│ 47.51│ 40.19│ 43.54│ 78.54│
│次级类贷款迁徙率% │ 83.33│ 74.28│ 62.37│ 32.47│ 22.43│ 19.28│
│可疑类贷款迁徙率% │ 86.97│ 73.39│ 54.58│ 23.54│ 3.19│ 2.45│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 4238.31亿│ 4212.52亿│ 4130.71亿│ 3909.47亿│ 3691.05亿│ 3622.72亿│
│关注类(元) │ 24.20亿│ 24.00亿│ 23.61亿│ 22.20亿│ 20.64亿│ 20.02亿│
│次级类(元) │ 11.86亿│ 9.22亿│ 9.27亿│ 11.18亿│ 11.56亿│ 12.69亿│
│可疑类(元) │ 5.14亿│ 4.34亿│ 7.40亿│ 4.82亿│ 5.58亿│ 4.79亿│
│损失类(元) │ 21.63亿│ 27.09亿│ 23.49亿│ 22.41亿│ 24.15亿│ 23.84亿│
│贷款合计(元) │ 4301.14亿│ 4277.16亿│ 4194.48亿│ 3970.08亿│ 3752.98亿│ 3684.06亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.55│ 0.42│ 0.21│ 0.87│ 0.72│ 0.60│
│关注类贷款迁徙率% │ 22.40│ 21.22│ 19.78│ 50.58│ 49.82│ 49.22│
│次级类贷款迁徙率% │ 83.33│ 78.39│ 59.93│ 74.28│ 70.37│ 64.35│
│可疑类贷款迁徙率% │ 86.97│ 85.28│ 83.49│ 73.39│ 73.31│ 71.67│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-09-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│同业往来产生的现│ 4789101.60│ 1305523.70│ 266.83│
│的现金流量净│金流量净额增加，│ │ │ │
│额 │而存贷款产生的现│ │ │ │
│ │金流量净额减少，│ │ │ │
│ │部分抵销前者影响│ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2026-06-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动现金│--- │ 8367635.70│ 6324335.60│ 32.31│
│流入小计 │ │ │ │ │
│经营活动现金│--- │ 6520217.30│ 6329997.20│ 3.01│
│流出小计 │ │ │ │ │
│经营活动产生│同业往来产生的现│ 1847418.40│ -5661.60│ 32730.68│
│的现金流量净│金流量净额增加35│ │ │ │
│额 │0.36亿元，而存贷│ │ │ │
│ │款及交易目的金融│ │ │ │
│ │资产产生的现金流│ │ │ │
│ │量净额减少167.50│ │ │ │
│ │亿元，部分抵销前│ │ │ │
│ │者影响 │ │ │ │
│投资活动现金│--- │ 4338877.90│ 5255621.20│ -17.44│
│流入小计 │ │ │ │ │
│投资活动现金│--- │ 6021726.80│ 6522509.10│ -7.68│
│流出小计 │ │ │ │ │
│投资活动产生│处置及收回投资收│ -1682848.90│ -1266887.90│ -32.83│
│的现金流量净│到的现金减少88.9│ │ │ │
│额 │3亿元，投资支付 │ │ │ │
│ │的现金减少51.03 │ │ │ │
│ │亿元，部分抵销前│ │ │ │
│ │者影响 │ │ │ │
│筹资活动现金│--- │ 5043449.70│ 5384031.80│ -6.33│
│流入小计 │ │ │ │ │
│筹资活动现金│--- │ 6790123.90│ 5002159.20│ 35.74│
│流出小计 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│偿还债务支付的现│ -1746674.20│ 381872.60│ -557.40│
│的现金流量净│金增加178.77亿元│ │ │ │
│额 │，发行债券收到的│ │ │ │
│ │现金减少34.06亿 │ │ │ │
│ │元 │ │ │ │
│汇率变动对现│--- │ -4284.10│ 1028.30│ -516.62│
│金及现金等价│ │ │ │ │
│物的影响 │ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ -1586388.80│ -889648.60│ -78.32│
│价物净减少额│ │ │ │ │
│手续费及佣金│本公司交易银行、│ 107115.50│ 80746.40│ 32.66│
│净收入 │委托及代理、理财│ │ │ │
│ │业务等手续费收入│ │ │ │
│ │增加 │ │ │ │
│公允价值变动│衍生金融工具公允│ -2382.90│ 115.50│ -2163.12│
│损益 │价值变动损益减少│ │ │ │
│其他收益 │普惠小微贷款支持│ 391.80│ 3074.40│ -87.26│
│ │工具激励金减少 │ │ │ │
│资产处置损益│固定资产及其他资│ 2150.00│ -72.70│ 3057.36│
│ │产处置收益增加 │ │ │ │
│其他资产减值│抵债资产减值损失│ 47.70│ 129.90│ -63.28│
│损失 │减少 │ │ │ │
│营业外支出 │与日常活动无关的│ 652.40│ 403.40│ 61.73│
│ │支出增加 │ │ │ │
│所得税费用 │利润总额增加，免│ 92963.00│ 45625.60│ 103.75│
│ │税收入减少 │ │ │ │
│其他综合收益│以公允价值计量且│ 36355.80│ 1225.70│ 2866.13│
│的税后净额 │其变动计入其他综│ │ │ │
│ │合收益的金融资产│ │ │ │
│ │公允价值变动增加│ │ │ │
│存放同业及其│存放同业清算款项│ 459701.40│ 995326.50│ -53.81│
│他金融机构款│减少 │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│买入返售金融│买入返售债券规模│ 858590.20│ 1797549.00│ -52.24│
│资产 │减少 │ │ │ │
│其他资产 │待结算及清算款项│ 237009.20│ 178016.00│ 33.14│
│ │增加 │ │ │ │
│同业及其他金│同业活期存款增加│ 5294433.10│ 2902824.50│ 82.39│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│衍生金融负债│货币及其他衍生工│ 49396.20│ 1046.00│ 4622.39│
│ │具金融负债增加 │ │ │ │
│卖出回购金融│卖出回购债券规模│ 1514727.40│ 2309054.80│ -34.40│
│资产款 │减少 │ │ │ │
│未分配利润 │留存收益增加 │ 1104695.80│ 847597.00│ 30.33│
│营业收入 │本公司积极应对资│ 836357.70│ 766241.40│ 9.15│
│ │产收益率下行等经│ │ │ │
│ │营挑战，锚定高质│ │ │ │
│ │量发展目标，扎根│ │ │ │
│ │本地，服务实体，│ │ │ │
│ │扩规模、优结构、│ │ │ │
│ │稳息差、拓中收、│ │ │ │
│ │降成本 │ │ │ │
│利息净收入 │本公司围绕“稳息│ 616418.60│ 536176.70│ 14.97│
│ │差”，持续增加贷│ │ │ │
│ │款、金融投资等生│ │ │ │
│ │息资产规模，推动│ │ │ │
│ │利息收入增长，同│ │ │ │
│ │时，负债端“优结│ │ │ │
│ │构”“降成本”效│ │ │ │
│ │果明显，利息支出│ │ │ │
│ │下降 │ │ │ │
│非利息收入 │--- │ 219939.10│ 230064.70│ -4.40│
│营业支出 │--- │ 372634.00│ 405839.30│ -8.18│
│税金及附加 │--- │ 9277.70│ 9155.90│ 1.33│
│业务及管理费│本公司在业务发展│ 180630.90│ 172444.30│ 4.75│
│ │、人员增加的同时│ │ │ │
│ │，持续挖掘降本空│ │ │ │
│ │间，构建精细化、│ │ │ │
│ │专业化费用管理体│ │ │ │
│ │系，有效提升费用│ │ │ │
│ │资源使用效率 │ │ │ │
│信用减值损失│--- │ 181703.50│ 223235.10│ -18.60│
│其他业务成本│--- │ 974.20│ 874.10│ 11.45│
│营业外收支净│--- │ -2.80│ 433.70│ -100.65│
│额 │ │ │ │ │
│利润总额 │--- │ 463720.90│ 360835.80│ 28.51│
│净利润 │--- │ 370757.90│ 315210.20│ 17.62│
│归属于母公司│本公司积极应对资│ 361865.20│ 306468.30│ 18.08│
│股东的净利润│产收益率下行等经│ │ │ │
│ │营挑战，锚定高质│ │ │ │
│ │量发展目标，扎根│ │ │ │
│ │本地，服务实体，│ │ │ │
│ │扩规模、优结构、│ │ │ │
│ │稳息差、拓中收、│ │ │ │
│ │降成本 │ │ │ │
│少数股东损益│--- │ 8892.70│ 8741.90│ 1.73│
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 4075675.40│ 4297993.30│ 4915326.60│ 3104366.40│ 2782530.60│ 5324139.40│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 430602.80│ 995326.50│ 349517.70│ 221036.80│ 230103.70│ 212692.20│
│发放贷款及垫款 │ 41811564.50│ 38769296.70│ 33255429.10│ 29299292.60│ 26251866.20│ 23860869.80│
│拆出资金 │ 1697826.30│ 1825485.30│ 1484434.70│ 1402122.50│ 843202.20│ 510864.60│
│贵金属 │ 104.60│ 104.60│ 104.60│ 9615.10│ 11269.00│ 11265.10│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 16561015.80│ 13702449.10│ 9759354.60│ ---│ 5820266.50│ 6142215.20│
│其他债权投资 │ 11123338.20│ ---│ ---│ ---│ 9667870.10│ 7261339.50│
│其他权益工具投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│长期股权投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产 │ 327292.60│ 333150.00│ 343725.40│ 343468.00│ 336668.70│ 331628.50│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 87456978.90│ 81496008.40│ 68996303.30│ 60798537.20│ 52961399.20│ 52224961.00│
│向中央银行借款 │ 5669546.30│ 4857937.60│ 2824008.10│ 1823508.80│ 1325660.50│ 2549411.60│
│同业及其他金融机构存│ 5743714.40│ 2902824.50│ 1235533.90│ 224233.10│ 643966.00│ 634181.40│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 1839206.90│ 2263870.20│ 2083663.30│ 2109036.40│ 1780809.50│ 1690450.00│
│吸收存款 │ 55081892.40│ 51212145.50│ 44342553.50│ 39546735.90│ 34804330.70│ 31796580.70│
│卖出回购金融资产款 │ 2279810.40│ 2309054.80│ 3550416.00│ 3688056.70│ 2563435.40│ 2530559.60│
│负债合计 │ 81662964.00│ 76470562.80│ 64506320.40│ 56804612.90│ 49302069.70│ 48892188.20│
│实收资本(或股本) │ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 450969.00│
│资本公积 │ 1068561.90│ 1068650.60│ 1068709.10│ 1068763.40│ 1068763.40│ 833786.90│
│盈余公积 │ 360337.70│ 360337.70│ 310615.40│ 271811.40│ 238824.80│ 210388.30│
│未分配利润 │ 1181241.70│ 847597.00│ 669517.90│ 501101.80│ 382251.90│ 350712.90│
│归属于母公司所有者权│ 5680837.40│ 4916714.80│ 4393238.10│ 3906393.90│ 3581631.20│ 3263549.50│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 113177.50│ 108730.80│ 96744.80│ 87530.40│ 77698.30│ 69223.30│
│股东权益合计 │ 5794014.90│ 5025445.60│ 4489982.90│ 3993924.30│ 3659329.50│ 3332772.80│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 4075675.40│ 3355942.70│ 3502743.00│ 4297993.30│ 2963328.50│ 3319636.70│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 430602.80│ 459701.40│ 733736.10│ 995326.50│ 1074055.20│ 1083200.40│
│发放贷款及垫款 │ 41811564.50│ 41673842.10│ 40924766.10│ 38769296.70│ 36559643.20│ 35921632.30│
│拆出资金 │ 1697826.30│ 1591023.20│ 1307155.20│ 1825485.30│ 2109238.30│ 2007201.20│
│贵金属 │ 104.60│ 104.60│ 104.60│ 104.60│ 104.60│ 104.60│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 16561015.80│ 15287859.20│ 15038075.80│ 13702449.10│ 12695568.80│ 11608469.90│
│其他债权投资 │ 11123338.20│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│其他权益工具投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│长期股权投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产 │ 327292.60│ 331017.70│ 328971.70│ 333150.00│ 331604.30│ 335138.00│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 87456978.90│ 84838845.90│ 83420254.70│ 81496008.40│ 76557145.90│ 74302754.60│
│向中央银行借款 │ 5669546.30│ 5815905.20│ 5554406.60│ 4857937.60│ 4648052.80│ 3889681.40│
│同业及其他金融机构存│ 5743714.40│ 5294433.10│ 4699017.10│ 2902824.50│ 1951046.60│ 1706645.80│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 1839206.90│ 2002891.90│ 1891522.60│ 2263870.20│ 1982846.00│ 1982038.30│
│吸收存款 │ 55081892.40│ 53396062.60│ 52092662.60│ 51212145.50│ 49115137.30│ 47631530.50│
│卖出回购金融资产款 │ 2279810.40│ 1514727.40│ 1341773.90│ 2309054.80│ 2616058.30│ 3203323.90│
│负债合计 │ 81662964.00│ 79515953.00│ 78212438.80│ 76470562.80│ 71841673.00│ 69594361.50│
│实收资本(或股本) │ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│
│资本公积 │ 1068561.90│ 1068650.60│ 1068650.60│ 1068650.60│ 1068709.10│ 1068709.10│
│盈余公积 │ 360337.70│ 360337.70│ 360337.70│ 360337.70│ 310615.40│ 310615.40│
│未分配利润 │ 1181241.70│ 1104695.80│ 1000018.00│ 847597.00│ 952258.80│ 882860.50│
│归属于母公司所有者权│ 5680837.40│ 5210169.40│ 5094375.10│ 4916714.80│ 4610337.70│ 4607806.40│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 113177.50│ 112723.50│ 113440.80│ 108730.80│ 105135.20│ 100586.70│
│股东权益合计 │ 5794014.90│ 5322892.90│ 5207815.90│ 5025445.60│ 4715472.90│ 4708393.10│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 1266489.70│ 1457277.80│ 1349753.40│ 1247227.60│ 1164400.70│ 1113601.70│
│利息净收入 │ 937956.80│ 1106999.20│ 987382.40│ 928196.90│ 828831.40│ 764562.50│
│手续费及佣金净收入 │ 134468.20│ 145152.50│ 150955.30│ 158651.90│ 144513.00│ 195512.60│
│投资收益 │ 151493.80│ 229926.90│ 171448.60│ 128637.50│ 238688.00│ 118341.10│
│公允价值变动收益 │ 48623.50│ -17416.30│ 32518.80│ 32340.50│ -132682.30│ 47345.30│
│汇兑收益 │ -8621.00│ -10076.30│ -17469.30│ -15590.90│ 73830.00│ -14790.80│
│营业支出 │ 687138.70│ 834371.60│ 851466.70│ 854820.90│ 851637.20│ 791296.30│
│营业税金及附加 │ 13691.50│ 17369.90│ 16742.80│ 15626.80│ 14688.50│ 13960.20│
│业务及管理费 │ 319225.40│ 460830.20│ 471713.10│ 436016.00│ 407155.60│ 377613.60│
│资产减值损失 │ 204.50│ 163.70│ 131.20│ 1744.70│ 602.70│ 3025.40│
│营业利润 │ 579351.00│ 622906.20│ 498286.70│ 392406.70│ 312763.50│ 322305.40│
│营业外收入 │ 657.40│ 3302.80│ 2369.50│ 2573.20│ 2025.10│ 1995.80│
│营业外支出 │ 2381.30│ 1825.50│ 1143.30│ 1640.20│ 1192.70│ 1760.20│
│利润总额 │ 577627.10│ 624383.50│ 499512.90│ 393339.70│ 313595.90│ 322541.00│
│所得税 │ 106549.30│ 88723.40│ 59040.80│ 26197.70│ -3156.60│ 23219.70│
│净利润 │ 471077.80│ 535660.10│ 440472.10│ 367142.00│ 316752.50│ 299321.30│
│归属母公司净利润 │ 461731.10│ 518774.10│ 426412.00│ 354859.90│ 308277.50│ 292266.40│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 1266489.70│ 836357.70│ 434194.70│ 1457277.80│ 1101316.50│ 766241.40│
│利息净收入 │ 937956.80│ 616418.60│ 302120.80│ 1106999.20│ 813886.00│ 536176.70│
│手续费及佣金净收入 │ 134468.20│ 107115.50│ 65204.00│ 145152.50│ 123173.30│ 80746.40│
│投资收益 │ 151493.80│ 118500.50│ 44849.10│ 229926.90│ 189784.70│ 150933.00│
│公允价值变动收益 │ 48623.50│ -2382.90│ 23388.90│ -17416.30│ -20802.10│ 115.50│
│汇兑收益 │ -8621.00│ -5896.70│ -2343.00│ -10076.30│ -7936.20│ -4801.70│
│营业支出 │ 687138.70│ 372634.00│ 241136.60│ 834371.60│ 632507.50│ 405839.30│
│营业税金及附加 │ 13691.50│ 9277.70│ 4674.30│ 17369.90│ 13424.60│ 9155.90│
│业务及管理费 │ 319225.40│ 180630.90│ 97335.30│ 460830.20│ 301422.70│ 172444.30│
│资产减值损失 │ 204.50│ 47.70│ ---│ 163.70│ 163.70│ 129.90│
│营业利润 │ 579351.00│ 463723.70│ 193058.10│ 622906.20│ 468809.00│ 360402.10│
│营业外收入 │ 657.40│ 649.60│ 565.20│ 3302.80│ 1095.60│ 837.10│
│营业外支出 │ 2381.30│ 652.40│ 258.40│ 1825.50│ 482.60│ 403.40│
│利润总额 │ 577627.10│ 463720.90│ 193364.90│ 624383.50│ 469422.00│ 360835.80│
│所得税 │ 106549.30│ 92963.00│ 36233.90│ 88723.40│ 56945.00│ 45625.60│
│净利润 │ 471077.80│ 370757.90│ 157131.00│ 535660.10│ 412477.00│ 315210.20│
│归属母公司净利润 │ 461731.10│ 361865.20│ 152421.00│ 518774.10│ 399186.60│ 306468.30│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 10841620.90│ 13000653.10│ 9605313.70│ 8370641.10│ 6226887.40│ 7917384.10│
│经营活动现金流出 │ 6052519.30│ 12120690.50│ 7310154.40│ 7356948.10│ 6394359.90│ 7616884.00│
│经营活动现金流量净额│ 4789101.60│ 879962.60│ 2295159.30│ 1013693.00│ -167472.50│ 300500.10│
│投资活动现金流入 │ 6192585.80│ 7136476.60│ 5909619.30│ 5630963.40│ 6586719.60│ 6014320.40│
│投资活动现金流出 │ 9531853.10│ 10591625.30│ 7237535.90│ 7336319.50│ 7613392.40│ 6459308.20│
│投资活动现金流量净额│ -3339267.30│ -3455148.70│ -1327916.60│ -1705356.10│ -1026672.80│ -444987.80│
│筹资活动现金流入 │ 7392087.90│ 12246249.00│ 10208667.60│ 10645567.60│ 8165786.00│ 8295792.30│
│筹资活动现金流出 │ 9353779.70│ 10090156.10│ 9625355.50│ 9546338.10│ 10110678.00│ 6792552.00│
│筹资活动现金流量净额│ -1961691.80│ 2156092.90│ 583312.10│ 1099229.50│ -1944892.00│ 1503240.30│
│汇率变动对现金的影响│ -4571.20│ -430.80│ 376.50│ 1211.10│ 4600.20│ -1363.90│
│现金及等价物净增加额│ -516428.70│ -419524.00│ 1550931.30│ 408777.50│ -3134437.10│ 1357388.70│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 10841620.90│ 8367635.70│ 6088895.80│ 13000653.10│ 9406660.10│ 6324335.60│
│经营活动现金流出 │ 6052519.30│ 6520217.30│ 4811358.40│ 12120690.50│ 8101136.40│ 6329997.20│
│经营活动现金流量净额│ 4789101.60│ 1847418.40│ 1277537.40│ 879962.60│ 1305523.70│ -5661.60│
│投资活动现金流入 │ 6192585.80│ 4338877.90│ 2031726.70│ 7136476.60│ 6066124.40│ 5255621.20│
│投资活动现金流出 │ 9531853.10│ 6021726.80│ 3913708.20│ 10591625.30│ 8931578.50│ 6522509.10│
│投资活动现金流量净额│ -3339267.30│ -1682848.90│ -1881981.50│ -3455148.70│ -2865454.10│ -1266887.90│
│筹资活动现金流入 │ 7392087.90│ 5043449.70│ 3330928.90│ 12246249.00│ 8491452.20│ 5384031.80│
│筹资活动现金流出 │ 9353779.70│ 6790123.90│ 3773111.40│ 10090156.10│ 7815394.10│ 5002159.20│
│筹资活动现金流量净额│ -1961691.80│ -1746674.20│ -442182.50│ 2156092.90│ 676058.10│ 381872.60│
│汇率变动对现金的影响│ -4571.20│ -4284.10│ -2109.00│ -430.80│ 743.60│ 1028.30│
│现金及等价物净增加额│ -516428.70│ -1586388.80│ -1048735.60│ -419524.00│ -883128.70│ -889648.60│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 404660.10│ 27.77│ 125805.80│ 24.25│
│二季报 │ 361581.30│ 24.81│ 180662.50│ 34.82│
│三季报 │ 335075.10│ 22.99│ 92718.30│ 17.87│
│四季报 │ 355961.30│ 24.43│ 119587.50│ 23.05│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 368925.50│ 27.33│ 108063.50│ 25.34│
│二季报 │ 343883.00│ 25.48│ 156028.20│ 36.59│
│三季报 │ 335810.38│ 24.88│ 81401.10│ 19.09│
│四季报 │ 301134.52│ 22.31│ 80919.20│ 18.98│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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