财务分析☆ ◇002948 青岛银行 更新日期：2026-08-08◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 152421.00│ 518774.10│ 426412.00│ 354859.90│ 308277.50│ 292266.40│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 426412.00│ 354859.90│ 308277.50│ 292266.40│
│净利润增长率(%) │ 21.16│ 21.66│ 20.16│ 15.11│ 5.48│ 22.08│
│扣非净利润(万) │ 151283.40│ 515744.70│ 416655.40│ 343621.40│ 300238.50│ 290356.40│
│营业总收(未调整:万) │ 434194.70│ 1457277.80│ 1349753.40│ 1247227.60│ 1164400.70│ 1113601.70│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 1349753.40│ 1247227.60│ 1164400.70│ 1113601.70│
│总营收同比增长率(%) │ 7.30│ 7.97│ 8.22│ 7.11│ 4.56│ 5.65│
│加权净资产收益率(%) │ 3.66│ 12.68│ 11.51│ 10.71│ 8.95│ 10.40│
│资产负债比率(%) │ 93.76│ 93.83│ 93.49│ 93.43│ 93.09│ 93.62│
│净利润现金含量(%) │ 838.16│ 169.62│ 538.25│ 285.66│ -54.33│ 102.82│
│基本每股收益(元) │ 0.2600│ 0.8500│ 0.6900│ 0.5700│ 0.4500│ 0.5100│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2600│ 0.8500│ 0.6800│ 0.5500│ 0.4400│ 0.5100│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2619│ 0.8913│ 0.7326│ 0.6097│ 0.5297│ 0.6481│
│每股资本公积金(元) │ 1.8361│ 1.8361│ 1.8362│ 1.8363│ 1.8363│ 1.8489│
│每股未分配利润(元) │ 1.7181│ 1.4563│ 1.1503│ 0.8609│ 0.6568│ 0.7777│
│每股净资产(元) │ 7.3100│ 7.0000│ 6.4500│ 5.6100│ 5.0500│ 5.2000│
│每股经营现金流量(元)│ 2.1949│ 1.5119│ 3.9433│ 1.7416│ -0.2877│ 0.6663│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 152421.00│ 518774.10│ 399186.60│ 306468.30│ 125805.80│ 426412.00│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 125805.80│ 426412.00│
│净利润增长率(%) │ 21.16│ 21.66│ 15.54│ 16.05│ 16.42│ 20.16│
│扣非净利润(万) │ 151283.40│ 515744.70│ 396285.50│ 303703.50│ 123536.30│ 416655.40│
│营业总收(未调整:万) │ 434194.70│ 1457277.80│ 1101316.50│ 766241.40│ 404660.10│ 1349753.40│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 404660.10│ 1349753.40│
│总营收同比增长率(%) │ 7.30│ 7.97│ 5.03│ 7.50│ 9.69│ 8.22│
│加权净资产收益率(%) │ 3.66│ 12.68│ 9.87│ 7.88│ 3.31│ 11.51│
│资产负债比率(%) │ 93.76│ 93.83│ 93.84│ 93.66│ 93.56│ 93.49│
│净利润现金含量(%) │ 838.16│ 169.62│ 327.05│ -1.85│ -37.83│ 538.25│
│基本每股收益(元) │ 0.2600│ 0.8500│ 0.6500│ 0.5300│ 0.2200│ 0.6900│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2600│ 0.8500│ 0.6400│ 0.5200│ 0.2100│ 0.6800│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2619│ 0.8913│ 0.6858│ 0.5265│ 0.2161│ 0.7326│
│每股资本公积金(元) │ 1.8361│ 1.8361│ 1.8362│ 1.8362│ 1.8362│ 1.8362│
│每股未分配利润(元) │ 1.7181│ 1.4563│ 1.6361│ 1.5168│ 1.3665│ 1.1503│
│每股净资产(元) │ 7.3100│ 7.0000│ 6.8200│ 6.8200│ 6.6200│ 6.4500│
│每股经营现金流量(元)│ 2.1949│ 1.5119│ 2.2430│ -0.0097│ -0.0818│ 3.9433│
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【2.偿债能力指标】
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.76│ 93.83│ 93.49│ 93.43│ 93.09│ 93.62│
│产权比率 │ 15.35│ 15.55│ 14.68│ 14.54│ 13.77│ 14.98│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.76│ 93.83│ 93.84│ 93.66│ 93.56│ 93.49│
│产权比率 │ 15.35│ 15.55│ 15.58│ 15.10│ 14.86│ 14.68│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.31│ 4.31│ 3.93│ 3.67│ 3.48│ 3.51│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.31│ 4.31│ 3.26│ 2.26│ 1.18│ 3.93│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.02│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.99│ 10.55│ 9.71│ 9.08│ 8.61│ 8.96│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 44.46│ 42.74│ 36.92│ 31.46│ 26.86│ 28.94│
│销售净利率 │ 36.19│ 36.76│ 32.63│ 29.44│ 27.20│ 26.88│
│总资产净利率 │ 0.19│ 0.71│ 0.68│ 0.65│ 0.60│ 0.61│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.99│ 10.55│ 8.66│ 6.65│ 2.80│ 9.71│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 44.46│ 42.74│ 42.57│ 47.04│ 34.58│ 36.92│
│销售净利率 │ 36.19│ 36.76│ 37.45│ 41.14│ 32.18│ 32.63│
│总资产净利率 │ 0.19│ 0.71│ 0.57│ 0.44│ 0.19│ 0.68│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 7.30│ 7.97│ 8.22│ 7.11│ 4.56│ 5.65│
│营业利润增长率 │ 37.97│ 25.01│ 26.98│ 25.46│ -2.96│ 18.48│
│净利润增长率 │ 21.16│ 21.66│ 20.16│ 15.11│ 5.48│ 22.08│
│净资产增长率 │ 3.61│ 11.92│ 12.46│ 9.07│ 9.75│ 7.76│
│总资产增长率 │ 2.36│ 18.12│ 13.48│ 14.80│ 1.41│ 13.58│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 7.30│ 7.97│ 5.03│ 7.50│ 9.69│ 8.22│
│营业利润增长率 │ 37.97│ 25.01│ 11.84│ 11.27│ 6.94│ 26.98│
│净利润增长率 │ 21.16│ 21.66│ 15.54│ 16.05│ 16.42│ 20.16│
│净资产增长率 │ 3.61│ 11.92│ 4.94│ 4.88│ 2.22│ 12.46│
│总资产增长率 │ 2.36│ 18.12│ 10.96│ 7.69│ 3.36│ 13.48│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 606.70亿│ 625.91亿│ 570.30亿│ 492.48亿│ 452.12亿│ 470.75亿│
│核心一级资本净额(元)│ 424.68亿│ 405.81亿│ 376.38亿│ 324.05亿│ 291.70亿│ 249.11亿│
│风险加权资产(元) │ 4882.20亿│ 4680.16亿│ 4132.12亿│ 3849.78亿│ 3334.41亿│ 2974.13亿│
│存款总额(元) │ 5129.56亿│ 5028.99亿│ 4320.24亿│ 3860.62亿│ 3413.47亿│ 3135.25亿│
│贷款总额(元) │ 4194.48亿│ 3970.08亿│ 3406.90亿│ 3000.90亿│ 2690.29亿│ 2442.05亿│
│不良贷款(元) │ 40.16亿│ 38.41亿│ 38.73亿│ 35.39亿│ 32.47亿│ 32.62亿│
│存贷比例% │ 80.75│ 77.74│ 77.03│ 76.07│ 77.47│ 77.06│
│资本充足率% │ 12.43│ 13.37│ 13.80│ 12.79│ 13.56│ 15.83│
│核心一级资本充足率% │ 8.70│ 8.67│ 9.11│ 8.42│ 8.75│ 8.38│
│不良贷款率% │ 0.96│ 0.97│ 1.14│ 1.18│ 1.21│ 1.34│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 305.61│ 292.30│ 241.32│ 225.96│ 219.77│ 197.42│
│净利差% │ 1.66│ 1.68│ 1.76│ 1.85│ 1.85│ 1.87│
│净息差% │ 1.63│ 1.66│ 1.73│ 1.83│ 1.76│ 1.79│
│成本收入比% │ 22.42│ 31.62│ 34.95│ 34.96│ 34.97│ 33.91│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 24.04│ 26.85│ 25.58│ 28.82│ 31.34│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.49│ 3.94│ 4.17│ 4.22│ 4.25│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.81│ 2.18│ 2.32│ 2.37│ 2.38│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 5.75│ 4.73│ 5.35│ ---│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 39.83│ 34.81│ 42.06│ ---│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│资本净额(元) │ 606.70亿│ 625.91亿│ 592.77亿│ 594.94亿│ 580.84亿│ 570.30亿│
│核心一级资本净额(元)│ 424.68亿│ 405.81亿│ 394.70亿│ 398.17亿│ 385.07亿│ 376.38亿│
│风险加权资产(元) │ 4882.20亿│ 4680.16亿│ 4511.33亿│ 4399.50亿│ 4298.91亿│ 4132.12亿│
│存款总额(元) │ 5129.56亿│ 5028.99亿│ 4817.27亿│ 4661.40亿│ 4486.98亿│ 4320.24亿│
│贷款总额(元) │ 4194.48亿│ 3970.08亿│ 3752.98亿│ 3684.06亿│ 3591.18亿│ 3406.90亿│
│不良贷款(元) │ 40.16亿│ 38.41亿│ 41.29亿│ 41.32亿│ 40.62亿│ 38.73亿│
│存贷比例% │ 80.75│ 77.74│ 76.59│ 77.49│ 78.32│ 77.03│
│资本充足率% │ 12.43│ 13.37│ 13.14│ 13.52│ 13.51│ 13.80│
│核心一级资本充足率% │ 8.70│ 8.67│ 8.75│ 9.05│ 8.96│ 9.11│
│不良贷款率% │ 0.96│ 0.97│ 1.10│ 1.12│ 1.13│ 1.14│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 305.61│ 292.30│ 269.97│ 252.80│ 251.49│ 241.32│
│净利差% │ 1.66│ 1.68│ 1.69│ 1.73│ 1.77│ 1.76│
│净息差% │ 1.63│ 1.66│ 1.68│ 1.72│ 1.77│ 1.73│
│成本收入比% │ 22.42│ 31.62│ 27.37│ 22.51│ 23.90│ 34.95│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 24.04│ ---│ 30.03│ ---│ 26.85│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.49│ ---│ 3.64│ ---│ 3.94│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.81│ ---│ 1.91│ ---│ 2.18│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 5.75│ ---│ 4.65│ ---│ 4.73│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 39.83│ ---│ 36.23│ ---│ 34.81│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 4130.71亿│ 3909.47亿│ 3349.06亿│ 2949.22亿│ 2635.63亿│ 2384.28亿│
│关注类(元) │ 23.61亿│ 22.20亿│ 19.10亿│ 16.28亿│ 22.18亿│ 25.15亿│
│次级类(元) │ 9.27亿│ 11.18亿│ 11.33亿│ 16.76亿│ 12.52亿│ 15.63亿│
│可疑类(元) │ 7.40亿│ 4.82亿│ 7.04亿│ 7.12亿│ 8.22亿│ 14.29亿│
│损失类(元) │ 23.49亿│ 22.41亿│ 20.36亿│ 11.52亿│ 11.73亿│ 2.69亿│
│贷款合计(元) │ 4194.48亿│ 3970.08亿│ 3406.90亿│ 3000.90亿│ 2690.29亿│ 2442.05亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.21│ 0.87│ 0.93│ 1.00│ 1.01│ 1.07│
│关注类贷款迁徙率% │ 19.78│ 50.58│ 47.51│ 40.19│ 43.54│ 78.54│
│次级类贷款迁徙率% │ 59.93│ 74.28│ 62.37│ 32.47│ 22.43│ 19.28│
│可疑类贷款迁徙率% │ 83.49│ 73.39│ 54.58│ 23.54│ 3.19│ 2.45│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 4130.71亿│ 3909.47亿│ 3691.05亿│ 3622.72亿│ 3533.45亿│ 3349.06亿│
│关注类(元) │ 23.61亿│ 22.20亿│ 20.64亿│ 20.02亿│ 17.10亿│ 19.10亿│
│次级类(元) │ 9.27亿│ 11.18亿│ 11.56亿│ 12.69亿│ 12.15亿│ 11.33亿│
│可疑类(元) │ 7.40亿│ 4.82亿│ 5.58亿│ 4.79亿│ 7.50亿│ 7.04亿│
│损失类(元) │ 23.49亿│ 22.41亿│ 24.15亿│ 23.84亿│ 20.96亿│ 20.36亿│
│贷款合计(元) │ 4194.48亿│ 3970.08亿│ 3752.98亿│ 3684.06亿│ 3591.18亿│ 3406.90亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.21│ 0.87│ 0.72│ 0.60│ 0.21│ 0.93│
│关注类贷款迁徙率% │ 19.78│ 50.58│ 49.82│ 49.22│ 26.57│ 47.51│
│次级类贷款迁徙率% │ 59.93│ 74.28│ 70.37│ 64.35│ 27.91│ 62.37│
│可疑类贷款迁徙率% │ 83.49│ 73.39│ 73.31│ 71.67│ 31.68│ 54.58│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│同业往来产生的现│ 1277537.40│ -47595.60│ 2784.15│
│的现金流量净│金流量净额增加，│ │ │ │
│额 │存贷款产生的现金│ │ │ │
│ │流量净额减少，部│ │ │ │
│ │分抵销前者影响 │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动现金│--- │ 13000653.10│ 9605313.70│ 35.35│
│流入小计 │ │ │ │ │
│经营活动现金│--- │ 12120690.50│ 7310154.40│ 65.81│
│流出小计 │ │ │ │ │
│经营活动产生│同业往来产生的现│ 879962.60│ 2295159.30│ -61.66│
│的现金流量净│金流量净额减少17│ │ │ │
│额 │2.72亿元 │ │ │ │
│投资活动现金│--- │ 7136476.60│ 5909619.30│ 20.76│
│流入小计 │ │ │ │ │
│投资活动现金│--- │ 10591625.30│ 7237535.90│ 46.34│
│流出小计 │ │ │ │ │
│投资活动产生│投资支付的现金增│ -3455148.70│ -1327916.60│ -160.19│
│的现金流量净│加335.16亿元，而│ │ │ │
│额 │处置及收回投资收│ │ │ │
│ │到的现金增加111.│ │ │ │
│ │97亿元，部分抵销│ │ │ │
│ │其影响 │ │ │ │
│筹资活动现金│--- │ 12246249.00│ 10208667.60│ 19.96│
│流入小计 │ │ │ │ │
│筹资活动现金│--- │ 10090156.10│ 9625355.50│ 4.83│
│流出小计 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│发行债券收到的现│ 2156092.90│ 583312.10│ 269.63│
│的现金流量净│金增加183.76亿元│ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│汇率变动对现│--- │ -430.80│ 376.50│ -214.42│
│金及现金等价│ │ │ │ │
│物的影响 │ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ -419524.00│ 1550931.30│ -127.05│
│价物净增加额│ │ │ │ │
│衍生金融资产│贵金属掉期衍生金│ 50759.10│ 5531.00│ 817.72│
│ │融资产增加 │ │ │ │
│以公允价值计│--- │ 3391877.50│ 2462758.20│ 37.73│
│量且其变动计│ │ │ │ │
│入其他综合收│ │ │ │ │
│益的发放贷款│ │ │ │ │
│和垫款 │ │ │ │ │
│以公允价值计│--- │ 7468858.90│ 6398652.70│ 16.73│
│量且其变动计│ │ │ │ │
│入当期损益的│ │ │ │ │
│金融投资 │ │ │ │ │
│以公允价值计│--- │ 9778659.50│ 9407502.30│ 3.95│
│量且其变动计│ │ │ │ │
│入其他综合收│ │ │ │ │
│益的金融投资│ │ │ │ │
│以公允价值计│--- │ -184940.30│ -69978.80│ -164.28│
│量且其变动计│ │ │ │ │
│入当期损益的│ │ │ │ │
│金融负债 │ │ │ │ │
│衍生金融负债│货币衍生工具金融│ -1046.00│ -16243.00│ 93.56│
│ │负债减少 │ │ │ │
│投资收益 │本公司加强金融投│ 229926.90│ 171448.60│ 34.11│
│ │资规模与收益的动│ │ │ │
│ │态监控，择机进行│ │ │ │
│ │债券止盈操作，投│ │ │ │
│ │资收益增加 │ │ │ │
│公允价值变动│以公允价值计量且│ -17416.30│ 32518.80│ -153.56│
│损益 │其变动计入当期损│ │ │ │
│ │益的金融投资公允│ │ │ │
│ │价值变动损益减少│ │ │ │
│汇兑损益 │外汇掉期业务成本│ -10076.30│ -17469.30│ 42.32│
│ │减少 │ │ │ │
│其他收益 │普惠小微贷款支持│ 2506.20│ 10702.80│ -76.58│
│ │工具激励资金减少│ │ │ │
│其他业务收入│销售贵金属业务收│ 135.80│ 13014.60│ -98.96│
│ │入减少 │ │ │ │
│资产处置损益│固定资产的处置收│ 49.80│ 1200.20│ -95.85│
│ │益减少 │ │ │ │
│其他业务成本│销售贵金属业务成│ 2687.70│ 9510.50│ -71.74│
│ │本减少 │ │ │ │
│营业外收入 │与日常活动无关的│ 3302.80│ 2369.50│ 39.39│
│ │收入增加 │ │ │ │
│营业外支出 │与日常活动无关的│ 1825.50│ 1143.30│ 59.67│
│ │支出增加 │ │ │ │
│所得税费用 │利润总额增加 │ 88723.40│ 59040.80│ 50.27│
│其他综合收益│以公允价值计量且│ -78834.50│ 176932.20│ -144.56│
│的税后净额 │其变动计入其他综│ │ │ │
│ │合收益的金融资产│ │ │ │
│ │公允价值变动减少│ │ │ │
│存放同业及其│存放同业清算款项│ 995326.50│ 349517.70│ 184.77│
│他金融机构款│增加 │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│买入返售金融│买入返售债券规模│ 1797549.00│ 749654.10│ 139.78│
│资产 │增加 │ │ │ │
│以摊余成本计│本公司聚焦市场风│ 13702449.10│ 9759354.60│ 40.40│
│量的金融投资│险管控，提高金融│ │ │ │
│ │投资整体收益稳定│ │ │ │
│ │性，强化持有至到│ │ │ │
│ │期的优质信用类资│ │ │ │
│ │产配置 │ │ │ │
│其他资产 │子公司预付融资租│ 178016.00│ 305677.50│ -41.76│
│ │赁资产购置款减少│ │ │ │
│向中央银行借│本公司积极拓展低│ 4857937.60│ 2824008.10│ 72.02│
│款 │成本融资渠道，运│ │ │ │
│ │用中期借贷便利和│ │ │ │
│ │支小再贷款等货币│ │ │ │
│ │政策工具，丰富多│ │ │ │
│ │元化负债来源 │ │ │ │
│同业及其他金│本公司依托同业客│ 2902824.50│ 1235533.90│ 134.94│
│融机构存放款│群建设，拓展资金│ │ │ │
│项 │来源，同业活期存│ │ │ │
│ │款增长明显 │ │ │ │
│卖出回购金融│本公司基于对短期│ 2309054.80│ 3550416.00│ -34.96│
│资产款 │资金需求的审慎评│ │ │ │
│ │估，持续强化同业│ │ │ │
│ │负债精细化管理，│ │ │ │
│ │在同业存放款项增│ │ │ │
│ │加的同时，减少卖│ │ │ │
│ │出回购金融资产款│ │ │ │
│ │规模 │ │ │ │
│应付职工薪酬│应付工资增加 │ 142088.20│ 109074.10│ 30.27│
│应交税费 │应交企业所得税增│ 100024.00│ 57888.40│ 72.79│
│ │加 │ │ │ │
│预计负债 │信贷承诺减值准备│ 86101.30│ 41041.60│ 109.79│
│ │增加 │ │ │ │
│其他负债 │继续涉入负债、待│ 169155.70│ 249285.70│ -32.14│
│ │结算及清算款项减│ │ │ │
│ │少 │ │ │ │
│其他权益工具│发行永续债 │ 839578.30│ 639578.30│ 31.27│
│营业收入 │--- │ 1457277.80│ 1349753.40│ 7.97│
│利息净收入 │--- │ 1106999.20│ 987382.40│ 12.11│
│非利息收入 │--- │ 350278.60│ 362371.00│ -3.34│
│营业支出 │--- │ 834371.60│ 851466.70│ -2.01│
│税金及附加 │--- │ 17369.90│ 16742.80│ 3.75│
│业务及管理费│--- │ 460830.20│ 471713.10│ -2.31│
│信用减值损失│--- │ 353320.10│ 353369.10│ 0.01│
│其他资产减值│--- │ 163.70│ 131.20│ 24.77│
│损失 │ │ │ │ │
│营业外收支净│--- │ 1477.30│ 1226.20│ 20.48│
│额 │ │ │ │ │
│利润总额 │--- │ 624383.50│ 499512.90│ 25.00│
│净利润 │报告期内，本公司│ 535660.10│ 440472.10│ 21.61│
│ │积极应对资产收益│ │ │ │
│ │率下行等经营挑战│ │ │ │
│ │，持续优化业务结│ │ │ │
│ │构，纵深推进降本│ │ │ │
│ │增效，营业收入稳│ │ │ │
│ │健增长，营业支出│ │ │ │
│ │稳中有降，带动利│ │ │ │
│ │润较快增长，盈利│ │ │ │
│ │水平显著提升，实│ │ │ │
│ │现良好经营业绩 │ │ │ │
│归属于母公司│报告期内，本公司│ 518774.10│ 426412.00│ 21.66│
│股东的净利润│积极应对资产收益│ │ │ │
│ │率下行等经营挑战│ │ │ │
│ │，持续优化业务结│ │ │ │
│ │构，纵深推进降本│ │ │ │
│ │增效，营业收入稳│ │ │ │
│ │健增长，营业支出│ │ │ │
│ │稳中有降，带动利│ │ │ │
│ │润较快增长，盈利│ │ │ │
│ │水平显著提升，实│ │ │ │
│ │现良好经营业绩 │ │ │ │
│少数股东损益│--- │ 16886.00│ 14060.10│ 20.10│
│发放贷款和垫│--- │ 38769296.70│ 33255429.10│ 16.58│
│款 │ │ │ │ │
│现金及存放中│--- │ 4297993.30│ 4915326.60│ -12.56│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│拆出资金 │--- │ 1825485.30│ 1484434.70│ 22.98│
│长期应收款 │--- │ 1746130.40│ 1551654.00│ 12.53│
│固定资产 │--- │ 333150.00│ 343725.40│ -3.08│
│递延所得税资│--- │ 437295.00│ 355381.60│ 23.05│
│产 │ │ │ │ │
│资产总计 │报告期内，本公司│ 81496008.40│ 68996303.30│ 18.12│
│ │紧跟金融政策导向│ │ │ │
│ │，围绕“五篇大文│ │ │ │
│ │章”，结合自身特│ │ │ │
│ │点，做好大类资产│ │ │ │
│ │配置，持续扩大贷│ │ │ │
│ │款和金融投资规模│ │ │ │
│ │，并在压降存放央│ │ │ │
│ │行超额准备金款项│ │ │ │
│ │的同时，增加收益│ │ │ │
│ │相对较高的存拆放│ │ │ │
│ │同业资产，资产规│ │ │ │
│ │模稳步增长，资产│ │ │ │
│ │结构进一步优化 │ │ │ │
│吸收存款 │--- │ 51212145.50│ 44342553.50│ 15.49│
│拆入资金 │--- │ 2263870.20│ 2083663.30│ 8.65│
│应付债券 │--- │ 12190273.00│ 9875205.90│ 23.44│
│负债合计 │报告期内，本公司│ 76470562.80│ 64506320.40│ 18.55│
│ │进一步加强负债质│ │ │ │
│ │量管理，依托多元│ │ │ │
│ │化负债来源，持续│ │ │ │
│ │优化负债结构，在│ │ │ │
│ │吸收存款稳步增长│ │ │ │
│ │的同时，应付债券│ │ │ │
│ │、向央行借款和同│ │ │ │
│ │业存放款项均有所│ │ │ │
│ │增长 │ │ │ │
│贵金属、 衍 │--- │ 343814.70│ 425670.50│ -19.23│
│生金融资产、│ │ │ │ │
│ 在建工程、 │ │ │ │ │
│使用权资产、│ │ │ │ │
│ 无形资产和 │ │ │ │ │
│其他资产 │ │ │ │ │
│以公允价值计│--- │ 734457.20│ 594939.70│ 23.45│
│量且其变动计│ │ │ │ │
│入当期损益的│ │ │ │ │
│金融负债、 │ │ │ │ │
│衍生金融负债│ │ │ │ │
│、 应付职工 │ │ │ │ │
│薪酬等 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 3502743.00│ 4297993.30│ 4915326.60│ 3104366.40│ 2782530.60│ 5324139.40│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 733736.10│ 995326.50│ 349517.70│ 221036.80│ 230103.70│ 212692.20│
│发放贷款及垫款 │ 40924766.10│ 38769296.70│ 33255429.10│ 29299292.60│ 26251866.20│ 23860869.80│
│拆出资金 │ 1307155.20│ 1825485.30│ 1484434.70│ 1402122.50│ 843202.20│ 510864.60│
│贵金属 │ 104.60│ 104.60│ 104.60│ 9615.10│ 11269.00│ 11265.10│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 15038075.80│ 13702449.10│ 9759354.60│ ---│ 5820266.50│ 6142215.20│
│其他债权投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ 9667870.10│ 7261339.50│
│其他权益工具投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│长期股权投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产 │ 328971.70│ 333150.00│ 343725.40│ 343468.00│ 336668.70│ 331628.50│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 83420254.70│ 81496008.40│ 68996303.30│ 60798537.20│ 52961399.20│ 52224961.00│
│向中央银行借款 │ 5554406.60│ 4857937.60│ 2824008.10│ 1823508.80│ 1325660.50│ 2549411.60│
│同业及其他金融机构存│ 4699017.10│ 2902824.50│ 1235533.90│ 224233.10│ 643966.00│ 634181.40│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 1891522.60│ 2263870.20│ 2083663.30│ 2109036.40│ 1780809.50│ 1690450.00│
│吸收存款 │ 52092662.60│ 51212145.50│ 44342553.50│ 39546735.90│ 34804330.70│ 31796580.70│
│卖出回购金融资产款 │ 1341773.90│ 2309054.80│ 3550416.00│ 3688056.70│ 2563435.40│ 2530559.60│
│负债合计 │ 78212438.80│ 76470562.80│ 64506320.40│ 56804612.90│ 49302069.70│ 48892188.20│
│实收资本(或股本) │ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 450969.00│
│资本公积 │ 1068650.60│ 1068650.60│ 1068709.10│ 1068763.40│ 1068763.40│ 833786.90│
│盈余公积 │ 360337.70│ 360337.70│ 310615.40│ 271811.40│ 238824.80│ 210388.30│
│未分配利润 │ 1000018.00│ 847597.00│ 669517.90│ 501101.80│ 382251.90│ 350712.90│
│归属于母公司所有者权│ 5094375.10│ 4916714.80│ 4393238.10│ 3906393.90│ 3581631.20│ 3263549.50│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 113440.80│ 108730.80│ 96744.80│ 87530.40│ 77698.30│ 69223.30│
│股东权益合计 │ 5207815.90│ 5025445.60│ 4489982.90│ 3993924.30│ 3659329.50│ 3332772.80│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 3502743.00│ 4297993.30│ 2963328.50│ 3319636.70│ 4875123.00│ 4915326.60│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 733736.10│ 995326.50│ 1074055.20│ 1083200.40│ 391118.00│ 349517.70│
│发放贷款及垫款 │ 40924766.10│ 38769296.70│ 36559643.20│ 35921632.30│ 35041985.90│ 33255429.10│
│拆出资金 │ 1307155.20│ 1825485.30│ 2109238.30│ 2007201.20│ 1911095.20│ 1484434.70│
│贵金属 │ 104.60│ 104.60│ 104.60│ 104.60│ 104.60│ 104.60│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 15038075.80│ 13702449.10│ 12695568.80│ 11608469.90│ ---│ 9759354.60│
│其他债权投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│其他权益工具投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│长期股权投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ 0.00│ ---│
│固定资产 │ 328971.70│ 333150.00│ 331604.30│ 335138.00│ 339389.20│ 343725.40│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 83420254.70│ 81496008.40│ 76557145.90│ 74302754.60│ 71315315.30│ 68996303.30│
│向中央银行借款 │ 5554406.60│ 4857937.60│ 4648052.80│ 3889681.40│ 3592545.30│ 2824008.10│
│同业及其他金融机构存│ 4699017.10│ 2902824.50│ 1951046.60│ 1706645.80│ 1401607.90│ 1235533.90│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 1891522.60│ 2263870.20│ 1982846.00│ 1982038.30│ 1992733.40│ 2083663.30│
│吸收存款 │ 52092662.60│ 51212145.50│ 49115137.30│ 47631530.50│ 45977445.50│ 44342553.50│
│卖出回购金融资产款 │ 1341773.90│ 2309054.80│ 2616058.30│ 3203323.90│ 2843591.80│ 3550416.00│
│负债合计 │ 78212438.80│ 76470562.80│ 71841673.00│ 69594361.50│ 66723413.50│ 64506320.40│
│实收资本(或股本) │ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│ 582035.50│
│资本公积 │ 1068650.60│ 1068650.60│ 1068709.10│ 1068709.10│ 1068709.10│ 1068709.10│
│盈余公积 │ 360337.70│ 360337.70│ 310615.40│ 310615.40│ 310615.40│ 310615.40│
│未分配利润 │ 1000018.00│ 847597.00│ 952258.80│ 882860.50│ 795323.70│ 669517.90│
│归属于母公司所有者权│ 5094375.10│ 4916714.80│ 4610337.70│ 4607806.40│ 4490742.90│ 4393238.10│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 113440.80│ 108730.80│ 105135.20│ 100586.70│ 101158.90│ 96744.80│
│股东权益合计 │ 5207815.90│ 5025445.60│ 4715472.90│ 4708393.10│ 4591901.80│ 4489982.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 434194.70│ 1457277.80│ 1349753.40│ 1247227.60│ 1164400.70│ 1113601.70│
│利息净收入 │ 302120.80│ 1106999.20│ 987382.40│ 928196.90│ 828831.40│ 764562.50│
│手续费及佣金净收入 │ 65204.00│ 145152.50│ 150955.30│ 158651.90│ 144513.00│ 195512.60│
│投资收益 │ 44849.10│ 229926.90│ 171448.60│ 128637.50│ 238688.00│ 118341.10│
│公允价值变动收益 │ 23388.90│ -17416.30│ 32518.80│ 32340.50│ -132682.30│ 47345.30│
│汇兑收益 │ -2343.00│ -10076.30│ -17469.30│ -15590.90│ 73830.00│ -14790.80│
│营业支出 │ 241136.60│ 834371.60│ 851466.70│ 854820.90│ 851637.20│ 791296.30│
│营业税金及附加 │ 4674.30│ 17369.90│ 16742.80│ 15626.80│ 14688.50│ 13960.20│
│业务及管理费 │ 97335.30│ 460830.20│ 471713.10│ 436016.00│ 407155.60│ 377613.60│
│资产减值损失 │ ---│ 163.70│ 131.20│ 1744.70│ 602.70│ 3025.40│
│营业利润 │ 193058.10│ 622906.20│ 498286.70│ 392406.70│ 312763.50│ 322305.40│
│营业外收入 │ 565.20│ 3302.80│ 2369.50│ 2573.20│ 2025.10│ 1995.80│
│营业外支出 │ 258.40│ 1825.50│ 1143.30│ 1640.20│ 1192.70│ 1760.20│
│利润总额 │ 193364.90│ 624383.50│ 499512.90│ 393339.70│ 313595.90│ 322541.00│
│所得税 │ 36233.90│ 88723.40│ 59040.80│ 26197.70│ -3156.60│ 23219.70│
│净利润 │ 157131.00│ 535660.10│ 440472.10│ 367142.00│ 316752.50│ 299321.30│
│归属母公司净利润 │ 152421.00│ 518774.10│ 426412.00│ 354859.90│ 308277.50│ 292266.40│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 434194.70│ 1457277.80│ 1101316.50│ 766241.40│ 404660.10│ 1349753.40│
│利息净收入 │ 302120.80│ 1106999.20│ 813886.00│ 536176.70│ 265028.50│ 987382.40│
│手续费及佣金净收入 │ 65204.00│ 145152.50│ 123173.30│ 80746.40│ 43732.40│ 150955.30│
│投资收益 │ 44849.10│ 229926.90│ 189784.70│ 150933.00│ 102835.70│ 171448.60│
│公允价值变动收益 │ 23388.90│ -17416.30│ -20802.10│ 115.50│ -7093.10│ 32518.80│
│汇兑收益 │ -2343.00│ -10076.30│ -7936.20│ -4801.70│ -2906.60│ -17469.30│
│营业支出 │ 241136.60│ 834371.60│ 632507.50│ 405839.30│ 264729.00│ 851466.70│
│营业税金及附加 │ 4674.30│ 17369.90│ 13424.60│ 9155.90│ 4410.90│ 16742.80│
│业务及管理费 │ 97335.30│ 460830.20│ 301422.70│ 172444.30│ 96709.40│ 471713.10│
│资产减值损失 │ ---│ 163.70│ 163.70│ 129.90│ ---│ 131.20│
│营业利润 │ 193058.10│ 622906.20│ 468809.00│ 360402.10│ 139931.10│ 498286.70│
│营业外收入 │ 565.20│ 3302.80│ 1095.60│ 837.10│ 191.00│ 2369.50│
│营业外支出 │ 258.40│ 1825.50│ 482.60│ 403.40│ 386.50│ 1143.30│
│利润总额 │ 193364.90│ 624383.50│ 469422.00│ 360835.80│ 139735.60│ 499512.90│
│所得税 │ 36233.90│ 88723.40│ 56945.00│ 45625.60│ 9515.70│ 59040.80│
│净利润 │ 157131.00│ 535660.10│ 412477.00│ 315210.20│ 130219.90│ 440472.10│
│归属母公司净利润 │ 152421.00│ 518774.10│ 399186.60│ 306468.30│ 125805.80│ 426412.00│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 6088895.80│ 13000653.10│ 9605313.70│ 8370641.10│ 6226887.40│ 7917384.10│
│经营活动现金流出 │ 4811358.40│ 12120690.50│ 7310154.40│ 7356948.10│ 6394359.90│ 7616884.00│
│经营活动现金流量净额│ 1277537.40│ 879962.60│ 2295159.30│ 1013693.00│ -167472.50│ 300500.10│
│投资活动现金流入 │ 2031726.70│ 7136476.60│ 5909619.30│ 5630963.40│ 6586719.60│ 6014320.40│
│投资活动现金流出 │ 3913708.20│ 10591625.30│ 7237535.90│ 7336319.50│ 7613392.40│ 6459308.20│
│投资活动现金流量净额│ -1881981.50│ -3455148.70│ -1327916.60│ -1705356.10│ -1026672.80│ -444987.80│
│筹资活动现金流入 │ 3330928.90│ 12246249.00│ 10208667.60│ 10645567.60│ 8165786.00│ 8295792.30│
│筹资活动现金流出 │ 3773111.40│ 10090156.10│ 9625355.50│ 9546338.10│ 10110678.00│ 6792552.00│
│筹资活动现金流量净额│ -442182.50│ 2156092.90│ 583312.10│ 1099229.50│ -1944892.00│ 1503240.30│
│汇率变动对现金的影响│ -2109.00│ -430.80│ 376.50│ 1211.10│ 4600.20│ -1363.90│
│现金及等价物净增加额│ -1048735.60│ -419524.00│ 1550931.30│ 408777.50│ -3134437.10│ 1357388.70│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 6088895.80│ 13000653.10│ 9406660.10│ 6324335.60│ 3637482.90│ 9605313.70│
│经营活动现金流出 │ 4811358.40│ 12120690.50│ 8101136.40│ 6329997.20│ 3685078.50│ 7310154.40│
│经营活动现金流量净额│ 1277537.40│ 879962.60│ 1305523.70│ -5661.60│ -47595.60│ 2295159.30│
│投资活动现金流入 │ 2031726.70│ 7136476.60│ 6066124.40│ 5255621.20│ 3239511.10│ 5909619.30│
│投资活动现金流出 │ 3913708.20│ 10591625.30│ 8931578.50│ 6522509.10│ 3342214.80│ 7237535.90│
│投资活动现金流量净额│ -1881981.50│ -3455148.70│ -2865454.10│ -1266887.90│ -102703.70│ -1327916.60│
│筹资活动现金流入 │ 3330928.90│ 12246249.00│ 8491452.20│ 5384031.80│ 2472255.30│ 10208667.60│
│筹资活动现金流出 │ 3773111.40│ 10090156.10│ 7815394.10│ 5002159.20│ 2182637.90│ 9625355.50│
│筹资活动现金流量净额│ -442182.50│ 2156092.90│ 676058.10│ 381872.60│ 289617.40│ 583312.10│
│汇率变动对现金的影响│ -2109.00│ -430.80│ 743.60│ 1028.30│ 913.40│ 376.50│
│现金及等价物净增加额│ -1048735.60│ -419524.00│ -883128.70│ -889648.60│ 140231.50│ 1550931.30│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 404660.10│ 27.77│ 125805.80│ 24.25│
│二季报 │ 361581.30│ 24.81│ 180662.50│ 34.82│
│三季报 │ 335075.10│ 22.99│ 92718.30│ 17.87│
│四季报 │ 355961.30│ 24.43│ 119587.50│ 23.05│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 368925.50│ 27.33│ 108063.50│ 25.34│
│二季报 │ 343883.00│ 25.48│ 156028.20│ 36.59│
│三季报 │ 335810.38│ 24.88│ 81401.10│ 19.09│
│四季报 │ 301134.52│ 22.31│ 80919.20│ 18.98│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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