财务分析☆ ◇002958 青农商行 更新日期：2026-05-16◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 124782.30│ 312821.20│ 285648.30│ 256783.90│ 231714.10│ 306554.90│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 285648.30│ 256783.90│ 231714.10│ 306554.90│
│净利润增长率(%) │ 5.60│ 9.51│ 11.24│ 10.82│ -24.41│ 3.58│
│扣非净利润(万) │ 125398.20│ 299760.60│ 264502.90│ 235335.90│ 224529.20│ 300581.20│
│营业总收(未调整:万) │ 279116.80│ 1002710.00│ 1103307.30│ 1032545.40│ 994389.70│ 1029675.80│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 1103307.30│ 1032545.40│ 994389.70│ 1029675.80│
│总营收同比增长率(%) │ -8.69│ -9.12│ 6.85│ 3.84│ -3.43│ 7.58│
│加权净资产收益率(%) │ 3.05│ 7.94│ 7.62│ 7.33│ 6.97│ 10.63│
│资产负债比率(%) │ 91.29│ 91.03│ 91.70│ 91.66│ 91.61│ 91.86│
│净利润现金含量(%) │ -102.96│ -359.29│ 226.65│ 624.96│ 85.23│ 25.45│
│基本每股收益(元) │ 0.2100│ 0.5200│ 0.4700│ 0.4200│ 0.3700│ 0.5300│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2257│ 0.5000│ 0.4300│ 0.3800│ 0.3600│ 0.5200│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2246│ 0.5631│ 0.5142│ 0.4622│ 0.4171│ 0.5518│
│每股资本公积金(元) │ 0.6684│ 0.6689│ 0.6888│ 0.6873│ 0.6873│ 0.6873│
│每股未分配利润(元) │ 2.7603│ 2.5530│ 2.2392│ 2.0375│ 1.7313│ 1.6607│
│每股净资产(元) │ 6.9000│ 6.6800│ 6.4400│ 5.9600│ 5.5000│ 5.2500│
│每股经营现金流量(元)│ -0.2312│ -2.0231│ 1.1653│ 2.8886│ 0.3555│ 0.1404│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 124782.30│ 312821.20│ 331757.00│ 213417.10│ 118161.50│ 285648.30│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 118161.50│ 285648.30│
│净利润增长率(%) │ 5.60│ 9.51│ 3.57│ 5.22│ 7.97│ 11.24│
│扣非净利润(万) │ 125398.20│ 299760.60│ 326904.20│ 207364.00│ 113707.50│ 264502.90│
│营业总收(未调整:万) │ 279116.80│ 1002710.00│ 802750.00│ 575167.10│ 305677.40│ 1103307.30│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 305677.40│ 1103307.30│
│总营收同比增长率(%) │ -8.69│ -9.12│ -4.92│ -1.83│ 0.99│ 6.85│
│加权净资产收益率(%) │ 3.05│ 7.94│ 8.69│ 5.44│ 3.02│ 7.62│
│资产负债比率(%) │ 91.29│ 91.03│ 90.75│ 91.70│ 91.89│ 91.70│
│净利润现金含量(%) │ -102.96│ -359.29│ 151.08│ 34.50│ 1246.99│ 226.65│
│基本每股收益(元) │ 0.2100│ 0.5200│ 0.5700│ 0.3600│ 0.2000│ 0.4700│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2257│ 0.5000│ 0.5884│ 0.3500│ 0.2047│ 0.4300│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2246│ 0.5631│ 0.5972│ 0.3841│ 0.2127│ 0.5142│
│每股资本公积金(元) │ 0.6684│ 0.6689│ 0.6795│ 0.6788│ 0.6896│ 0.6888│
│每股未分配利润(元) │ 2.7603│ 2.5530│ 2.6107│ 2.3977│ 2.4346│ 2.2392│
│每股净资产(元) │ 6.9000│ 6.6800│ 6.6900│ 6.6100│ 6.5200│ 6.4400│
│每股经营现金流量(元)│ -0.2312│ -2.0231│ 0.9022│ 0.1325│ 2.6522│ 1.1653│
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【2.偿债能力指标】
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│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.29│ 91.03│ 91.70│ 91.66│ 91.61│ 91.86│
│产权比率 │ 10.48│ 10.15│ 11.14│ 11.25│ 11.20│ 11.57│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.29│ 91.03│ 90.75│ 91.70│ 91.89│ 91.70│
│产权比率 │ 10.48│ 10.15│ 9.81│ 11.11│ 11.41│ 11.14│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 0.93│ 3.23│ 3.45│ 3.29│ 3.23│ 3.26│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 0.93│ 3.23│ 2.58│ 1.83│ 0.97│ 3.45│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.02│
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【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.82│ 6.94│ 7.01│ 6.74│ 6.51│ 8.97│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 53.13│ 29.53│ 21.90│ 21.66│ 21.16│ 32.68│
│销售净利率 │ 44.71│ 31.31│ 25.83│ 25.21│ 23.60│ 30.03│
│总资产净利率 │ 0.25│ 0.63│ 0.59│ 0.58│ 0.54│ 0.74│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.82│ 6.94│ 7.04│ 5.12│ 2.87│ 7.01│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 53.13│ 29.53│ 45.66│ 39.98│ 42.34│ 21.90│
│销售净利率 │ 44.71│ 31.31│ 41.46│ 37.18│ 38.57│ 25.83│
│总资产净利率 │ 0.25│ 0.63│ 0.66│ 0.43│ 0.23│ 0.59│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -8.69│ -9.12│ 6.85│ 3.84│ -3.43│ 7.58│
│营业利润增长率 │ 14.59│ 22.52│ 8.07│ 6.28│ -37.46│ 8.27│
│净利润增长率 │ 5.60│ 9.51│ 11.24│ 10.82│ -24.41│ 3.58│
│净资产增长率 │ -1.70│ 10.66│ 6.92│ 7.13│ 4.13│ 18.46│
│总资产增长率 │ 1.22│ 1.57│ 5.79│ 7.62│ 1.01│ 5.81│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -8.69│ -9.12│ -4.92│ -1.83│ 0.99│ 6.85│
│营业利润增长率 │ 14.59│ 22.52│ 12.42│ 14.54│ 13.92│ 8.07│
│净利润增长率 │ 5.60│ 9.51│ 3.57│ 5.22│ 7.97│ 11.24│
│净资产增长率 │ -1.70│ 10.66│ 15.73│ 2.35│ 1.14│ 6.92│
│总资产增长率 │ 1.22│ 1.57│ 3.01│ 2.06│ 3.34│ 5.79│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 482.10亿│ 486.52亿│ 447.35亿│ 425.89亿│ 403.27亿│ 397.79亿│
│核心一级资本净额(元)│ 362.70亿│ 348.58亿│ 342.69亿│ 319.76亿│ 299.05亿│ 292.79亿│
│风险加权资产(元) │ 3478.21亿│ 3460.70亿│ 3203.65亿│ 3225.06亿│ 3060.62亿│ 3044.18亿│
│存款总额(元) │ 3451.66亿│ 3300.36亿│ 3194.80亿│ 2983.62亿│ 2798.23亿│ 2634.38亿│
│贷款总额(元) │ 2853.27亿│ 2787.23亿│ 2665.83亿│ 2558.45亿│ 2401.82亿│ 2325.61亿│
│不良贷款(元) │ 49.59亿│ 48.67亿│ 47.81亿│ 46.42亿│ 52.60亿│ 40.38亿│
│存贷比例% │ 82.84│ 83.14│ 81.75│ 83.90│ 84.12│ 86.67│
│资本充足率% │ 13.86│ 14.06│ 13.96│ 13.21│ 13.18│ 13.07│
│核心一级资本充足率% │ 10.43│ 10.07│ 10.70│ 9.91│ 9.77│ 9.62│
│不良贷款率% │ 1.74│ 1.75│ 1.79│ 1.81│ 2.19│ 1.74│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 234.71│ 261.01│ 250.53│ 237.96│ 207.63│ 231.77│
│净利差% │ 1.66│ 1.59│ 1.67│ 1.77│ 2.01│ 2.18│
│净息差% │ 1.68│ 1.60│ 1.67│ 1.76│ 2.00│ 2.16│
│成本收入比% │ 26.36│ 36.47│ 30.74│ 31.70│ 30.34│ 29.22│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.29│ 3.71│ 3.94│ 4.23│ 4.45│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.70│ 2.04│ 2.17│ 2.22│ 2.27│
│单一最大客户贷款比例│ 4.68│ 4.50│ 6.24│ 5.38│ 5.26│ 5.48│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 41.29│ 39.71│ 40.10│ 42.19│ 39.76│ 39.72│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 482.10亿│ 486.52亿│ 511.92亿│ 455.56亿│ 448.30亿│ 447.35亿│
│核心一级资本净额(元)│ 362.70亿│ 348.58亿│ 355.26亿│ 349.69亿│ 342.21亿│ 342.69亿│
│风险加权资产(元) │ 3478.21亿│ 3460.70亿│ 3329.38亿│ 3306.57亿│ 3329.21亿│ 3203.65亿│
│存款总额(元) │ 3451.66亿│ 3300.36亿│ 3351.79亿│ 3282.85亿│ 3396.82亿│ 3194.80亿│
│贷款总额(元) │ 2853.27亿│ 2787.23亿│ 2681.22亿│ 2721.99亿│ 2742.77亿│ 2665.83亿│
│不良贷款(元) │ 49.59亿│ 48.67亿│ 46.50亿│ 47.70亿│ 48.53亿│ 47.81亿│
│存贷比例% │ 82.84│ 83.14│ 80.18│ 81.57│ 80.91│ 81.75│
│资本充足率% │ 13.86│ 14.06│ 15.38│ 13.78│ 13.47│ 13.96│
│核心一级资本充足率% │ 10.43│ 10.07│ 10.67│ 10.58│ 10.28│ 10.70│
│不良贷款率% │ 1.74│ 1.75│ 1.73│ 1.75│ 1.77│ 1.79│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 234.71│ 261.01│ 250.44│ 249.00│ 246.76│ 250.53│
│净利差% │ 1.66│ 1.59│ 1.60│ 1.60│ 1.63│ 1.67│
│净息差% │ 1.68│ 1.60│ 1.61│ 1.61│ 1.64│ 1.67│
│成本收入比% │ 26.36│ 36.47│ 27.50│ 25.20│ 23.67│ 30.74│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.29│ ---│ 3.42│ ---│ 3.71│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.70│ ---│ 1.82│ ---│ 2.04│
│单一最大客户贷款比例│ 4.68│ 4.50│ 4.43│ 5.54│ 5.91│ 6.24│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 41.29│ 39.71│ 36.59│ 39.36│ 40.81│ 40.10│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 2669.85亿│ 2584.18亿│ 2484.16亿│ 2363.88亿│ 2214.21亿│ 2155.31亿│
│关注类(元) │ 133.83亿│ 154.38亿│ 133.86亿│ 148.15亿│ 135.01亿│ 129.93亿│
│次级类(元) │ 27.87亿│ 14.24亿│ 16.13亿│ 20.85亿│ 20.91亿│ 24.43亿│
│可疑类(元) │ 10.85亿│ 7.85亿│ 19.79亿│ 20.91亿│ 29.68亿│ 8.92亿│
│损失类(元) │ 10.87亿│ 26.58亿│ 11.89亿│ 4.66亿│ 2.02亿│ 7.03亿│
│贷款合计(元) │ 2853.27亿│ 2787.23亿│ 2665.83亿│ 2558.45亿│ 2401.82亿│ 2325.61亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 3.34│ 4.31│ 2.88│ 2.79│ 4.78│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 31.19│ 31.49│ 32.30│ 32.44│ 52.90│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 58.25│ 58.82│ 69.16│ 74.79│ 91.45│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 77.94│ 3.25│ 71.21│ 54.91│ 2.03│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 2669.85亿│ 2584.18亿│ 2498.12亿│ 2539.21亿│ 2556.35亿│ 2484.16亿│
│关注类(元) │ 133.83亿│ 154.38亿│ 136.60亿│ 135.08亿│ 137.90亿│ 133.86亿│
│次级类(元) │ 27.87亿│ 14.24亿│ 10.18亿│ 13.64亿│ 20.27亿│ 16.13亿│
│可疑类(元) │ 10.85亿│ 7.85亿│ 9.99亿│ 14.89亿│ 26.20亿│ 19.79亿│
│损失类(元) │ 10.87亿│ 26.58亿│ 26.32亿│ 19.17亿│ 2.06亿│ 11.89亿│
│贷款合计(元) │ 2853.27亿│ 2787.23亿│ 2681.22亿│ 2721.99亿│ 2742.77亿│ 2665.83亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 3.34│ ---│ 3.58│ ---│ 4.31│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 31.19│ ---│ 38.23│ ---│ 31.49│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 58.25│ ---│ 126.53│ ---│ 58.82│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 77.94│ ---│ 104.33│ ---│ 3.25│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│投资收益 │受金融资产收益率│ 25960.60│ 96164.10│ -73.00│
│ │、分红及投资收益│ │ │ │
│ │兑现时点等因素影│ │ │ │
│ │响，本期实现的投│ │ │ │
│ │资回报有所减少 │ │ │ │
│公允价值变动│市场利率变动，交│ 26411.70│ -10320.50│ 355.91│
│损益 │易性金融资产公允│ │ │ │
│ │价值收益增加 │ │ │ │
│其他收益 │受政策影响，央行│ 533.50│ 2240.90│ -76.19│
│ │利率互换政府补助│ │ │ │
│ │收入减少 │ │ │ │
│汇兑收益 │结售汇差价收益减│ 892.30│ 1366.30│ -34.69│
│ │少 │ │ │ │
│其他业务收入│正常业务变化，绝│ 553.80│ 290.80│ 90.44│
│ │对金额较小 │ │ │ │
│资产处置损益│固定资产处置收益│ 186.50│ 3750.80│ -95.03│
│ │减少 │ │ │ │
│信用减值损失│贷款减值损失减少│ 54427.30│ 100156.00│ -45.66│
│其他业务成本│正常业务变化，绝│ 7.80│ 13.30│ -41.35│
│ │对金额较小 │ │ │ │
│营业外支出 │正常业务变化，绝│ 1644.10│ 186.30│ 782.50│
│ │对金额较小 │ │ │ │
│所得税费用 │税前利润同比增长│ 21982.90│ 11496.20│ 91.22│
│ │，免税收入同比减│ │ │ │
│ │少 │ │ │ │
│少数股东损益│本期100%持有村镇│ ---│ -269.60│ 100.00│
│ │银行股权 │ │ │ │
│其他综合收益│市场利率变动，其│ 8272.70│ -62647.10│ 113.21│
│的税后净额 │他债权投资公允价│ │ │ │
│ │值浮盈增加 │ │ │ │
│衍生金融资产│贵金属衍生工具公│ 47643.00│ 109011.70│ -56.30│
│ │允价值变动 │ │ │ │
│买入返售金融│买入返售证券规模│ 503454.10│ 868749.10│ -42.05│
│资产 │减少 │ │ │ │
│衍生金融负债│贵金属衍生工具公│ 16034.20│ 9429.90│ 70.04│
│ │允价值变动 │ │ │ │
│应交税费 │应交企业所得税增│ 45618.80│ 18739.40│ 143.44│
│ │加 │ │ │ │
│其他负债 │待结算及清算款项│ 120600.40│ 84175.10│ 43.27│
│ │增加 │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动现金│吸收存款、向中央│ 3379047.70│ 4613946.10│ -26.76│
│流入 │银行借款业务现金│ │ │ │
│ │流入减少 │ │ │ │
│经营活动现金│为交易目的而持有│ 4502992.50│ 3966536.70│ 13.52│
│流出 │的金融资产、拆出│ │ │ │
│ │资金业务现金流出│ │ │ │
│ │增加 │ │ │ │
│经营活动（使│--- │ -1123944.80│ 647409.40│ -273.61│
│用）/产生的 │ │ │ │ │
│现金流量净额│ │ │ │ │
│投资活动现金│处置及收回投资收│ 19939177.80│ 20184604.90│ -1.22│
│流入 │到的现金流入减少│ │ │ │
│投资活动现金│投资支付的现金流│ 18885473.80│ 19799739.70│ -4.62│
│流出 │出减少 │ │ │ │
│投资活动产生│--- │ 1053704.00│ 384865.20│ 173.79│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动现金│发行债券及同业存│ 11795986.30│ 11683652.20│ 0.96│
│流入 │单收到的现金流入│ │ │ │
│ │增加 │ │ │ │
│筹资活动现金│偿付债券本金所支│ 12117784.90│ 12193125.50│ -0.62│
│流出 │付的现金流出减少│ │ │ │
│筹资活动使用│--- │ -321798.60│ -509473.30│ 36.84│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│汇率变动对现│--- │ -3538.20│ 1962.90│ -280.25│
│金及现金等价│ │ │ │ │
│物的影响 │ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ -395577.60│ 524764.20│ -175.38│
│价物净（减少│ │ │ │ │
│）/增加额 │ │ │ │ │
│期初现金及现│--- │ 1941207.20│ 1416443.00│ 37.05│
│金等价物余额│ │ │ │ │
│期末现金及现│--- │ 1545629.60│ 1941207.20│ -20.38│
│金等价物余额│ │ │ │ │
│现金及存放中│--- │ 2390630.00│ 2769039.10│ -13.67│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│存放同业及其│--- │ 674002.70│ 711884.90│ -5.32│
│他金融机构款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆出资金 │拆出非银行金融机│ 1541015.30│ 1131265.60│ 36.22│
│ │构资金增加 │ │ │ │
│交易性金融资│本行根据资产配置│ 4659352.20│ 4799204.90│ -2.91│
│产 │需求 │ │ │ │
│衍生金融资产│贵金属衍生工具公│ 109
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