财务分析☆ ◇600926 杭州银行 更新日期：2026-08-15◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 662889.30│ 1902925.00│ 1698256.30│ 1438336.70│ 1167933.00│ 926101.90│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 1698256.30│ 1438336.70│ 1167933.00│ 926101.90│
│净利润增长率(%) │ 10.09│ 12.05│ 18.07│ 23.15│ 26.11│ 29.77│
│扣非净利润(万) │ 661575.00│ 1883334.40│ 1676164.00│ 1403888.00│ 1140183.60│ 917547.40│
│营业总收(未调整:万) │ 1040556.40│ 3879861.10│ 3838117.20│ 3501554.10│ 3293150.60│ 2936087.40│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 3838117.20│ 3501554.10│ 3293150.60│ 2936087.40│
│总营收同比增长率(%) │ 4.29│ 1.09│ 9.61│ 6.33│ 12.16│ 18.36│
│加权净资产收益率(%) │ 4.69│ 14.65│ 16.00│ 15.57│ 14.09│ 12.33│
│资产负债比率(%) │ 93.02│ 93.09│ 93.56│ 93.96│ 93.90│ 93.52│
│净利润现金含量(%) │ -556.04│ 837.35│ 387.61│ 502.32│ 779.06│ -604.23│
│基本每股收益(元) │ 0.8800│ 2.6600│ 2.7400│ 2.3100│ 1.8300│ 1.4300│
│每股收益-扣除(元) │ 0.8800│ 2.6300│ 2.7100│ 2.2500│ 1.7900│ 1.4100│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.9145│ 2.6251│ 2.8074│ 2.4254│ 1.9694│ 1.5617│
│每股资本公积金(元) │ 4.1673│ 4.1673│ 2.7470│ 2.5638│ 2.5638│ 2.5643│
│每股未分配利润(元) │ 7.9654│ 7.0866│ 7.3183│ 6.4575│ 5.0921│ 4.2471│
│每股净资产(元) │ 19.3200│ 18.3700│ 18.0300│ 15.9000│ 13.7600│ 12.3300│
│每股经营现金流量(元)│ -5.0800│ 21.9800│ 10.8800│ 12.1800│ 15.3400│ -9.4400│
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 662889.30│ 1902925.00│ 1588488.30│ 1166229.60│ 602111.90│ 1698256.30│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 602111.90│ 1698256.30│
│净利润增长率(%) │ 10.09│ 12.05│ 14.53│ 16.66│ 17.30│ 18.07│
│扣非净利润(万) │ 661575.00│ 1883334.40│ 1574921.10│ 1155924.40│ 596833.10│ 1676164.00│
│营业总收(未调整:万) │ 1040556.40│ 3879861.10│ 2888001.00│ 2009320.80│ 997764.20│ 3838117.20│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 997764.20│ 3838117.20│
│总营收同比增长率(%) │ 4.29│ 1.09│ 1.35│ 3.90│ 2.22│ 9.61│
│加权净资产收益率(%) │ 4.69│ 14.65│ 12.68│ 9.50│ 5.15│ 16.00│
│资产负债比率(%) │ 93.02│ 93.09│ 92.90│ 92.82│ 93.43│ 93.56│
│净利润现金含量(%) │ -556.04│ 837.35│ 520.91│ 250.91│ 785.49│ 387.61│
│基本每股收益(元) │ 0.8800│ 2.6600│ 2.3100│ 1.7500│ 0.9400│ 2.7400│
│每股收益-扣除(元) │ 0.8800│ 2.6300│ 2.2900│ 1.7400│ 0.9300│ 2.7100│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.9145│ 2.6251│ 2.1913│ 1.6105│ 0.9539│ 2.8074│
│每股资本公积金(元) │ 4.1673│ 4.1673│ 4.1728│ 4.1641│ 3.1225│ 2.7470│
│每股未分配利润(元) │ 7.9654│ 7.0866│ 7.9311│ 7.3608│ 7.9154│ 7.3183│
│每股净资产(元) │ 19.3200│ 18.3700│ 18.3433│ 18.0300│ 18.3700│ 18.0300│
│每股经营现金流量(元)│ -5.0800│ 21.9800│ 11.4100│ 4.0400│ 7.4900│ 10.8800│
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【2.偿债能力指标】
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│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.02│ 93.09│ 93.56│ 93.96│ 93.90│ 93.52│
│产权比率 │ 13.33│ 13.48│ 14.53│ 15.54│ 15.40│ 14.44│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.02│ 93.09│ 92.90│ 92.82│ 93.43│ 93.56│
│产权比率 │ 13.33│ 13.48│ 13.09│ 12.93│ 14.23│ 14.53│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 3.62│ 12.77│ 14.08│ 16.18│ 18.40│ 18.88│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 3.62│ 12.77│ 9.46│ 6.53│ 3.21│ 14.08│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.00│ 0.02│
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【4.盈利能力指标】
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│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│净资产收益率 │ 3.90│ 11.66│ 12.48│ 12.92│ 11.85│ 10.28│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 73.74│ 54.67│ 50.18│ 46.51│ 39.46│ 36.03│
│销售净利率 │ 63.71│ 49.05│ 44.25│ 41.08│ 35.47│ 31.54│
│总资产净利率 │ 0.28│ 0.85│ 0.86│ 0.83│ 0.78│ 0.72│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│净资产收益率 │ 3.90│ 11.66│ 9.75│ 7.26│ 4.13│ 12.48│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 73.74│ 54.67│ 62.13│ 66.53│ 68.53│ 50.18│
│销售净利率 │ 63.71│ 49.05│ 55.00│ 58.04│ 60.35│ 44.25│
│总资产净利率 │ 0.28│ 0.85│ 0.72│ 0.54│ 0.28│ 0.86│
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【5.成长能力指标】
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│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│营业收入增长率 │ 4.29│ 1.09│ 9.61│ 6.33│ 12.16│ 18.36│
│营业利润增长率 │ 12.22│ 10.13│ 18.25│ 25.35│ 22.81│ 31.20│
│净利润增长率 │ 10.09│ 12.05│ 18.07│ 23.15│ 26.11│ 29.77│
│净资产增长率 │ 4.19│ 19.95│ 22.24│ 12.90│ 9.44│ 11.39│
│总资产增长率 │ 3.08│ 11.86│ 14.72│ 13.91│ 16.25│ 18.93│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 4.29│ 1.09│ 1.35│ 3.90│ 2.22│ 9.61│
│营业利润增长率 │ 12.22│ 10.13│ 13.23│ 17.49│ 19.12│ 18.25│
│净利润增长率 │ 10.09│ 12.05│ 14.53│ 16.66│ 17.30│ 18.07│
│净资产增长率 │ 4.19│ 19.95│ 19.77│ 18.00│ 7.26│ 22.24│
│总资产增长率 │ 3.08│ 11.86│ 8.67│ 5.83│ 5.20│ 14.72│
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【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 2065.71亿│ 1989.35亿│ 1694.90亿│ 1441.11亿│ 1296.92亿│ 1176.43亿│
│核心一级资本净额(元)│ 1396.84亿│ 1328.22亿│ 1086.89亿│ 940.40亿│ 813.45亿│ 728.67亿│
│风险加权资产(元) │ 14607.11亿│ 13848.18亿│ 12279.68亿│ 11518.01亿│ 10064.44亿│ 8640.17亿│
│存款总额(元) │ 15197.51亿│ 14405.79亿│ 12725.51亿│ 10452.77亿│ 9280.84亿│ 8106.58亿│
│贷款总额(元) │ 11530.68亿│ 10718.76亿│ 9374.99亿│ 8070.96亿│ 7022.03亿│ 5885.63亿│
│不良贷款(元) │ 87.25亿│ 81.23亿│ 71.14亿│ 61.09亿│ 54.20亿│ 50.41亿│
│存贷比例% │ 73.69│ 72.53│ 72.28│ 75.67│ 74.77│ 72.51│
│资本充足率% │ 14.14│ 14.37│ 13.80│ 12.51│ 12.89│ 13.62│
│核心一级资本充足率% │ 9.56│ 9.59│ 8.85│ 8.16│ 8.08│ 8.43│
│不良贷款率% │ 0.76│ 0.76│ 0.76│ 0.76│ 0.77│ 0.86│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 481.39│ 502.24│ 541.45│ 561.42│ 565.10│ 567.71│
│净利差% │ ---│ 1.36│ 1.51│ 1.59│ 1.74│ 1.86│
│净息差% │ ---│ 1.36│ 1.41│ 1.50│ 1.69│ 1.83│
│成本收入比% │ 22.18│ 30.03│ 29.41│ 29.40│ 29.64│ 27.30│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 28.89│ 36.28│ 33.08│ 30.59│ 28.36│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.11│ 3.64│ 3.87│ 4.06│ 4.25│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.75│ 2.13│ 2.28│ 2.32│ 2.39│
│单一最大客户贷款比例│ 5.76│ 5.65│ 3.47│ 3.64│ 3.59│ 2.83│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 28.81│ 25.29│ 23.49│ 23.94│ 24.78│ 23.89│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ 0.80│ 1.80│ 1.71│ 2.78│ 2.21│ 2.27│
│拆出资金比例% │ 1.62│ 2.62│ 1.73│ 2.73│ 2.84│ 3.43│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│资本净额(元) │ 2065.71亿│ 1989.35亿│ 1985.77亿│ 1956.59亿│ 1802.57亿│ 1694.90亿│
│核心一级资本净额(元)│ 1396.84亿│ 1328.22亿│ 1326.28亿│ 1301.97亿│ 1155.72亿│ 1086.89亿│
│风险加权资产(元) │ 14607.11亿│ 13848.18亿│ 13760.96亿│ 13364.79亿│ 12830.72亿│ 12279.68亿│
│存款总额(元) │ 15197.51亿│ 14405.79亿│ 13485.77亿│ 13382.82亿│ 13487.79亿│ 12725.51亿│
│贷款总额(元) │ 11530.68亿│ 10718.76亿│ 10255.73亿│ 10094.18亿│ 9951.96亿│ 9374.99亿│
│不良贷款(元) │ 87.25亿│ 81.23亿│ 77.65亿│ 76.59亿│ 75.82亿│ 71.14亿│
│存贷比例% │ 73.69│ 72.53│ 73.93│ 73.53│ 72.56│ 72.28│
│资本充足率% │ 14.14│ 14.37│ 14.43│ 14.64│ 14.05│ 13.80│
│核心一级资本充足率% │ 9.56│ 9.59│ 9.64│ 9.74│ 9.01│ 8.85│
│不良贷款率% │ 0.76│ 0.76│ 0.76│ 0.76│ 0.76│ 0.76│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 481.39│ 502.24│ 513.64│ 520.89│ 530.07│ 541.45│
│净利差% │ ---│ 1.36│ ---│ 1.37│ ---│ 1.51│
│净息差% │ ---│ 1.36│ ---│ 1.35│ ---│ 1.41│
│成本收入比% │ 22.18│ 30.03│ 27.09│ 24.08│ 23.70│ 29.41│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 28.89│ ---│ 34.86│ ---│ 36.28│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.11│ ---│ 3.24│ ---│ 3.64│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.75│ ---│ 1.87│ ---│ 2.13│
│单一最大客户贷款比例│ 5.76│ 5.65│ 4.46│ 4.09│ 3.87│ 3.47│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 28.81│ 25.29│ 23.12│ 22.70│ 25.37│ 23.49│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ 0.80│ 1.80│ 2.93│ 0.78│ 0.94│ 1.71│
│拆出资金比例% │ 1.62│ 2.62│ 2.94│ 2.16│ 1.24│ 1.73│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 11389.00亿│ 10581.57亿│ 9252.17亿│ 7977.70亿│ 6940.39亿│ 5812.82亿│
│关注类(元) │ 54.44亿│ 55.96亿│ 51.68亿│ 32.16亿│ 27.44亿│ 22.40亿│
│次级类(元) │ 27.67亿│ 42.63亿│ 33.63亿│ 26.90亿│ 32.78亿│ 26.66亿│
│可疑类(元) │ 38.05亿│ 18.15亿│ 11.98亿│ 21.27亿│ 8.78亿│ 6.19亿│
│损失类(元) │ 21.53亿│ 20.44亿│ 25.52亿│ 12.93亿│ 12.64亿│ 17.56亿│
│贷款合计(元) │ 11530.68亿│ 10718.76亿│ 9374.99亿│ 8070.96亿│ 7022.03亿│ 5885.63亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 0.63│ 0.86│ 0.62│ 0.37│ 0.23│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 61.36│ 49.79│ 42.49│ 20.26│ 25.02│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 67.74│ 62.13│ 47.47│ 13.90│ 24.41│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 34.42│ 65.53│ 52.47│ 21.73│ 40.39│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 11389.00亿│ 10581.57亿│ 10123.41亿│ 9965.86亿│ 9822.02亿│ 9252.17亿│
│关注类(元) │ 54.44亿│ 55.96亿│ 54.67亿│ 51.73亿│ 54.12亿│ 51.68亿│
│次级类(元) │ 27.67亿│ 42.63亿│ 26.44亿│ 39.40亿│ 33.47亿│ 33.63亿│
│可疑类(元) │ 38.05亿│ 18.15亿│ 27.21亿│ 19.27亿│ 16.56亿│ 11.98亿│
│损失类(元) │ 21.53亿│ 20.44亿│ 24.01亿│ 17.92亿│ 25.79亿│ 25.52亿│
│贷款合计(元) │ 11530.68亿│ 10718.76亿│ 10255.73亿│ 10094.18亿│ 9951.96亿│ 9374.99亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 0.63│ ---│ 0.62│ ---│ 0.86│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 61.36│ ---│ 25.30│ ---│ 49.79│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 67.74│ ---│ 48.67│ ---│ 62.13│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 34.42│ ---│ 70.32│ ---│ 65.53│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│交易目的而持有的│ -3685913.00│ 4729531.90│ -177.93│
│的现金流量净│金融资产净减少额│ │ │ │
│额 │减少 │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│现金及存放中│--- │ 14377933.70│ 11888821.40│ 20.94│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│存放同业款项│存放境内银行款项│ 1576516.90│ 1126325.40│ 39.97│
│ │增加 │ │ │ │
│拆出资金 │境内其他金融机构│ 3635479.40│ 2121120.90│ 71.39│
│ │拆出资金增加 │ │ │ │
│买入返售金融│--- │ 6191939.00│ 5040387.20│ 22.85│
│资产 │ │ │ │ │
│发放贷款和垫│--- │103254036.40│ 90032617.50│ 14.69│
│款 │ │ │ │ │
│交易性金融资│同业存单和政策性│ 12860134.50│ 21128565.90│ -39.13│
│产 │银行债券减少 │ │ │ │
│债权投资 │--- │ 44407181.10│ 48557862.40│ -8.55│
│其他债权投资│同业存单与政策性│ 45958007.50│ 27376045.20│ 67.88│
│ │银行债券增加 │ │ │ │
│其他权益工具│--- │ 74090.50│ 59321.50│ 24.90│
│投资 │ │ │ │ │
│吸收存款 │--- │145899937.20│ 128951518.20│ 13.14│
│向中央银行借│--- │ 9839502.70│ 6057613.80│ 62.43│
│款 │ │ │ │ │
│同业及其他金│--- │ 21550243.80│ 18776733.10│ 14.77│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │--- │ 2527301.20│ 2651690.40│ -4.69│
│卖出回购金融│卖出回购债券减少│ 1907862.90│ 5017230.10│ -61.97│
│资产款 │ │ │ │ │
│应付债券 │--- │ 35548451.70│ 33080986.50│ 7.46│
│贵金属 │贵金属业务增加 │ 242280.60│ 7495.60│ 3132.30│
│衍生金融资产│外汇掉期业务变化│ 273494.10│ 699836.90│ -60.92│
│交易性金融负│--- │ 8027.30│ 102124.30│ -92.14│
│债 │ │ │ │ │
│衍生金融负债│外汇掉期业务变化│ 255153.90│ 650901.90│ -60.80│
│应交税费 │应缴企业所得税增│ 229379.60│ 173812.10│ 31.97│
│ │加 │ │ │ │
│其他权益工具│优先股赎回 │ ---│ 997920.90│ -100.00│
│-优先股 │ │ │ │ │
│其他权益工具│发行无固定期限资│ 3000000.00│ 1699513.80│ 76.52│
│-永续债 │本债券 │ │ │ │
│其他权益工具│可转换公司债券转│ ---│ 131588.20│ -100.00│
│-可转债 │股与赎回 │ │ │ │
│股本 │--- │ 724900.30│ 604925.50│ 19.83│
│其他权益工具│--- │ 3000000.00│ 2829022.90│ 6.04│
│资本公积 │可转换公司债券转│ 3020874.80│ 1661719.10│ 81.79│
│ │股与赎回 │ │ │ │
│其他综合收益│其他债权投资公允│ 293137.50│ 560859.20│ -47.73│
│ │价值变动 │ │ │ │
│盈余公积 │--- │ 1198963.40│ 1017195.20│ 17.87│
│一般风险准备│--- │ 2943950.30│ 2504021.80│ 17.57│
│未分配利润 │--- │ 5137050.30│ 4427056.20│ 16.04│
│以摊余成本计│卖出相关金融资产│ 116455.10│ -30007.10│ 488.09│
│量的金融资产│收益增加 │ │ │ │
│终止确认产生│ │ │ │ │
│的损益 │ │ │ │ │
│公允价值变动│交易性金融资产估│ -219673.70│ 244352.20│ -189.90│
│损益 │值变化 │ │ │ │
│汇兑损益 │外币业务汇兑损益│ 28546.20│ 9130.20│ 212.66│
│ │受汇率变动影响 │ │ │ │
│其他业务收入│--- │ 722.30│ 1184.00│ -38.99│
│资产处置损失│固定资产处置收益│ 3283.40│ -8.70│ 37840.23│
│ │增加 │ │ │ │
│其他资产减值│抵债资产减值损失│ 202.40│ ---│ ---│
│损失 │增加 │ │ │ │
│其他业务支出│--- │ 744.20│ 488.00│ 52.50│
│营业外收入 │--- │ 4524.20│ 2665.20│ 69.75│
│其他综合收益│其他债权投资公允│ -267721.70│ 236366.30│ -213.27│
│的税后净额 │价值变化 │ │ │ │
│营业收入 │--- │ 3879861.10│ 3838117.20│ 1.09│
│利息净收入 │--- │ 2759162.70│ 2445706.20│ 12.82│
│非利息净收入│--- │ 1120698.40│ 1392411.00│ -19.51│
│税金及附加 │--- │ 41836.50│ 38458.80│ 8.78│
│业务及管理费│--- │ 1165001.90│ 1128613.10│ 3.22│
│信用减值损失│--- │ 551141.20│ 744633.50│ -25.98│
│营业外收支净│--- │ -2060.70│ -3314.20│ 37.82│
│额 │ │ │ │ │
│利润总额 │--- │ 2118874.20│ 1922609.60│ 10.21│
│所得税费用 │免税收入增加 │ 215949.20│ 224353.30│ -3.75│
│净利润 │--- │ 1902925.00│ 1698256.30│ 12.05│
│经营活动现金│为交易目的而持有│ 39579904.00│ 30759086.50│ 28.68│
│流入小计 │的金融资产净减少│ │ │ │
│ │额增加 │ │ │ │
│经营活动现金│向中央银行借款净│ 23645817.70│ 24176414.90│ -2.19│
│流出小计 │减少额减少 │ │ │ │
│经营活动产生│--- │ 15934086.30│ 6582671.60│ 142.06│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│投资活动现金│收回投资收到的现│116708267.60│ 69615454.80│ 67.65│
│流入小计 │金增加 │ │ │ │
│投资活动现金│投资支付的现金增│126352375.40│ 76203885.30│ 65.81│
│流出小计 │加 │ │ │ │
│投资活动使用│--- │ -9644107.80│ -6588430.50│ -46.38│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│筹资活动现金│发行债券收到的现│ 48674628.60│ 40334954.90│ 20.68│
│流入小计 │金增加 │ │ │ │
│筹资活动现金│偿还债务支付的现│ 45885035.30│ 34977446.90│ 31.18│
│流出小计 │金增加 │ │ │ │
│筹资活动产生│--- │ 2789593.30│ 5357508.00│ -47.93│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ 9078570.40│ 5348621.90│ 69.74│
│价物净增加额│ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 11725154.70│ 14377933.70│ 11888821.40│ 11374361.10│ 10214485.10│ 8535959.60│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 1916153.80│ 1576516.90│ 1126325.40│ 1348185.80│ 1671004.30│ 1502813.50│
│发放贷款及垫款 │111247643.90│103254036.40│ 90032617.50│ 77394229.20│ 67263459.60│ 56089063.90│
│拆出资金 │ 2955046.40│ 3635479.40│ 2121120.90│ 2774236.40│ 2558772.70│ 2720935.90│
│贵金属 │ 62385.60│ 242280.60│ 7495.60│ ---│ ---│ 1160.10│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 47310468.40│ 44407181.10│ 48557862.40│ 46840433.50│ 43832853.60│ 35568407.40│
│其他债权投资 │ 47659489.50│ 45958007.50│ 27376045.20│ 20571626.10│ 15133952.60│ 14564914.70│
│其他权益工具投资 │ 74090.50│ 74090.50│ 59321.50│ 67445.70│ 12233.50│ 12032.50│
│长期股权投资 │ 416158.20│ 410113.20│ 386313.00│ 345892.50│ 312630.40│ 285047.00│
│固定资产 │ 283461.00│ 292093.50│ 315709.20│ 229535.30│ 203288.20│ 154750.00│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │243567321.40│236280562.20│211235586.00│184133080.20│161653805.10│139056453.00│
│向中央银行借款 │ 7520830.00│ 9839502.70│ 6057613.80│ 10509088.20│ 5940880.50│ 5389263.00│
│同业及其他金融机构存│ 23497359.70│ 21550243.80│ 18776733.10│ 20322231.80│ 17589216.10│ 9007701.60│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 1549326.10│ 2527301.20│ 2651690.40│ 3413325.30│ 3374880.70│ 2263048.50│
│吸收存款 │153683601.90│145899937.20│128951518.20│105830791.90│ 93789797.60│ 81723323.10│
│卖出回购金融资产款 │ 580948.20│ 1907862.90│ 5017230.10│ 2898593.00│ 2032007.90│ 3070870.90│
│负债合计 │226564547.80│219961685.60│197630786.10│173003759.20│151796482.60│130049394.40│
│实收资本(或股本) │ 724900.30│ 724900.30│ 604925.50│ 593028.50│ 593027.80│ 593025.50│
│资本公积 │ 3020874.80│ 3020874.80│ 1661719.10│ 1520428.10│ 1520420.10│ 1520704.00│
│盈余公积 │ 1198963.40│ 1198963.40│ 1017195.20│ 856419.50│ 721418.20│ 618248.20│
│未分配利润 │ 5774094.80│ 5137050.30│ 4427056.20│ 3829459.40│ 3019769.70│ 2518654.80│
│归属于母公司所有者权│ 17002773.60│ 16318876.60│ 13604799.90│ 11129321.00│ 9857322.50│ 9007058.60│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│股东权益合计 │ 17002773.60│ 16318876.60│ 13604799.90│ 11129321.00│ 9857322.50│ 9007058.60│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 11725154.70│ 14377933.70│ 10270312.90│ 10760360.10│ 11075943.90│ 11888821.40│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 1916153.80│ 1576516.90│ 1519372.50│ 1689969.60│ 1029131.10│ 1126325.40│
│发放贷款及垫款 │111247643.90│103254036.40│ 98700279.60│ 97070595.30│ 95629999.00│ 90032617.50│
│拆出资金 │ 2955046.40│ 3635479.40│ 3838604.60│ 2794424.20│ 1713003.20│ 2121120.90│
│贵金属 │ 62385.60│ 242280.60│ 121696.20│ 4258.50│ 3912.70│ 7495.60│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 47310468.40│ 44407181.10│ 46338230.90│ 46899137.90│ 47080203.90│ 48557862.40│
│其他债权投资 │ 47659489.50│ 45958007.50│ 45169585.50│ 40121863.00│ 36970132.40│ 27376045.20│
│其他权益工具投资 │ 74090.50│ 74090.50│ 95522.50│ 95522.50│ 59321.50│ 59321.50│
│长期股权投资 │ 416158.20│ 410113.20│ 412503.30│ 400823.70│ 397635.00│ 386313.00│
│固定资产 │ 283461.00│ 292093.50│ 294778.90│ 299917.40│ 306449.50│ 315709.20│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │243567321.40│236280562.20│229542350.80│223559535.30│222221622.50│211235586.00│
│向中央银行借款 │ 7520830.00│ 9839502.70│ 9919714.90│ 7357390.70│ 6186388.90│ 6057613.80│
│同业及其他金融机构存│ 23497359.70│ 21550243.80│ 19185448.30│ 20499275.90│ 24007024.90│ 18776733.10│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 1549326.10│ 2527301.20│ 4077395.00│ 1307907.80│ 1353496.60│ 2651690.40│
│吸收存款 │153683601.90│145899937.20│136686019.60│135612399.80│136620300.00│128951518.20│
│卖出回购金融资产款 │ 580948.20│ 1907862.90│ 5972856.20│ 3354759.70│ 1055945.20│ 5017230.10│
│负债合计 │226564547.80│219961685.60│213247332.00│207505945.20│207629381.60│197630786.10│
│实收资本(或股本) │ 724900.30│ 724900.30│ 724900.30│ 724145.20│ 631235.90│ 604925.50│
│资本公积 │ 3020874.80│ 3020874.80│ 3024866.70│ 3015430.90│ 1971035.90│ 1661719.10│
│盈余公积 │ 1198963.40│ 1198963.40│ 1017195.20│ 1017195.20│ 1017195.20│ 1017195.20│
│未分配利润 │ 5774094.80│ 5137050.30│ 5749291.30│ 5330262.00│ 4996501.70│ 4427056.20│
│归属于母公司所有者权│ 17002773.60│ 16318876.60│ 16295018.80│ 16053590.10│ 14592240.90│ 13604799.90│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│股东权益合计 │ 17002773.60│ 16318876.60│ 16295018.80│ 16053590.10│ 14592240.90│ 13604799.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 1040556.40│ 3879861.10│ 3838117.20│ 3501554.10│ 3293150.60│ 2936087.40│
│利息净收入 │ 784647.30│ 2759162.70│ 2445706.20│ 2343282.90│ 2285665.20│ 2103550.40│
│手续费及佣金净收入 │ 125103.60│ 420704.60│ 371959.90│ 404260.90│ 467358.00│ 360823.30│
│投资收益 │ 137464.10│ 861827.30│ 732422.50│ 564890.40│ 468615.20│ 386520.50│
│公允价值变动收益 │ -21882.70│ -219673.70│ 244352.20│ 139763.00│ 53072.60│ 76345.50│
│汇兑收益 │ 14160.20│ 28546.20│ 9130.20│ 1540.80│ -19426.70│ -2918.70│
│营业支出 │ 273229.30│ 1758926.20│ 1912193.40│ 1872855.80│ 1993826.00│ 1878079.20│
│营业税金及附加 │ 9343.20│ 41836.50│ 38458.80│ 36176.80│ 31989.20│ 26376.50│
│业务及管理费 │ 230818.90│ 1165001.90│ 1128613.10│ 1029300.60│ 975997.70│ 801673.50│
│资产减值损失 │ 92.70│ 202.40│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润 │ 767327.10│ 2120934.90│ 1925923.80│ 1628698.30│ 1299324.60│ 1058008.20│
│营业外收入 │ 941.90│ 4524.20│ 2665.20│ 2347.70│ 4289.50│ 5298.50│
│营业外支出 │ 132.10│ 6584.90│ 5979.40│ 2872.20│ 3356.40│ 3829.60│
│利润总额 │ 768136.90│ 2118874.20│ 1922609.60│ 1628173.80│ 1300257.70│ 1059477.10│
│所得税 │ 105247.60│ 215949.20│ 224353.30│ 189837.10│ 132324.70│ 133375.20│
│净利润 │ 662889.30│ 1902925.00│ 1698256.30│ 1438336.70│ 1167933.00│ 926101.90│
│归属母公司净利润 │ 662889.30│ 1902925.00│ 1698256.30│ 1438336.70│ 1167933.00│ 926101.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 1040556.40│ 3879861.10│ 2888001.00│ 2009320.80│ 997764.20│ 3838117.20│
│利息净收入 │ 784647.30│ 2759162.70│ 2009335.10│ 1308952.70│ 650155.10│ 2445706.20│
│手续费及佣金净收入 │ 125103.60│ 420704.60│ 329804.10│ 233670.60│ 140851.90│ 371959.90│
│投资收益 │ 137464.10│ 861827.30│ 730733.20│ 572357.10│ 413737.30│ 732422.50│
│公允价值变动收益 │ -21882.70│ -219673.70│ -229388.60│ -139849.70│ -224929.50│ 244352.20│
│汇兑收益 │ 14160.20│ 28546.20│ 26570.70│ 20366.30│ 11725.00│ 9130.20│
│营业支出 │ 273229.30│ 1758926.20│ 1093663.30│ 672513.10│ 313973.30│ 1912193.40│
│营业税金及附加 │ 9343.20│ 41836.50│ 28917.30│ 20201.20│ 9577.90│ 38458.80│
│业务及管理费 │ 230818.90│ 1165001.90│ 782300.70│ 483838.00│ 236425.80│ 1128613.10│
│资产减值损失 │ 92.70│ 202.40│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润 │ 767327.10│ 2120934.90│ 1794337.70│ 1336807.70│ 683790.90│ 1925923.80│
│营业外收入 │ 941.90│ 4524.20│ 2826.40│ 2025.20│ 1668.30│ 2665.20│
│营业外支出 │ 132.10│ 6584.90│ 4875.50│ 1774.20│ 577.60│ 5979.40│
│利润总额 │ 768136.90│ 2118874.20│ 1792288.60│ 1337058.70│ 684881.60│ 1922609.60│
│所得税 │ 105247.60│ 215949.20│ 203800.30│ 170829.10│ 82769.70│ 224353.30│
│净利润 │ 662889.30│ 1902925.00│ 1588488.30│ 1166229.60│ 602111.90│ 1698256.30│
│归属母公司净利润 │ 662889.30│ 1902925.00│ 1588488.30│ 1166229.60│ 602111.90│ 1698256.30│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 12617310.00│ 39579904.00│ 30759086.50│ 26229471.80│ 27160071.20│ 17173818.70│
│经营活动现金流出 │ 16303223.00│ 23645817.70│ 24176414.90│ 19004393.50│ 18061192.40│ 22769647.50│
│经营活动现金流量净额│ -3685913.00│ 15934086.30│ 6582671.60│ 7225078.30│ 9098878.80│ -5595828.80│
│投资活动现金流入 │ 31516472.50│116708267.60│ 69615454.80│ 80354862.00│ 68148567.70│ 47802121.90│
│投资活动现金流出 │ 35672126.10│126352375.40│ 76203885.30│ 85829643.80│ 74365064.30│ 58097798.80│
│投资活动现金流量净额│ -4155653.60│ -9644107.80│ -6588430.50│ -5474781.80│ -6216496.60│-10295676.90│
│筹资活动现金流入 │ 11820540.30│ 48674628.60│ 40334954.90│ 40829414.60│ 41151907.90│ 33712204.30│
│筹资活动现金流出 │ 10900851.40│ 45885035.30│ 34977446.90│ 41049360.10│ 42405685.40│ 21303335.90│
│筹资活动现金流量净额│ 919688.90│ 2789593.30│ 5357508.00│ -219945.50│ -1253777.50│ 12408868.40│
│汇率变动对现金的影响│ -16950.90│ -1001.40│ -3127.20│ 4454.40│ 24265.20│ -16606.00│
│现金及等价物净增加额│ -6938828.60│ 9078570.40│ 5348621.90│ 1534805.40│ 1652869.90│ -3499243.30│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 12617310.00│ 39579904.00│ 23074332.60│ 17198638.70│ 17793579.20│ 30759086.50│
│经营活动现金流出 │ 16303223.00│ 23645817.70│ 14799762.90│ 14272449.60│ 13064047.30│ 24176414.90│
│经营活动现金流量净额│ -3685913.00│ 15934086.30│ 8274569.70│ 2926189.10│ 4729531.90│ 6582671.60│
│投资活动现金流入 │ 31516472.50│116708267.60│ 84720597.40│ 51717655.20│ 21333715.60│ 69615454.80│
│投资活动现金流出 │ 35672126.10│126352375.40│ 94891580.40│ 58759461.60│ 25953998.10│ 76203885.30│
│投资活动现金流量净额│ -4155653.60│ -9644107.80│-10170983.00│ -7041806.40│ -4620282.50│ -6588430.50│
│筹资活动现金流入 │ 11820540.30│ 48674628.60│ 33736509.00│ 22216676.70│ 9824245.80│ 40334954.90│
│筹资活动现金流出 │ 10900851.40│ 45885035.30│ 31061315.70│ 17603349.90│ 7364059.00│ 34977446.90│
│筹资活动现金流量净额│ 919688.90│ 2789593.30│ 2675193.30│ 4613326.80│ 2460186.80│ 5357508.00│
│汇率变动对现金的影响│ -16950.90│ -1001.40│ 8585.00│ 7846.20│ 3602.20│ -3127.20│
│现金及等价物净增加额│ -6938828.60│ 9078570.40│ 787365.00│ 505555.70│ 2573038.40│ 5348621.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 997764.20│ 25.72│ 602111.90│ 31.64│
│二季报 │ 1011556.60│ 26.07│ 564117.70│ 29.64│
│三季报 │ 878680.20│ 22.65│ 422258.70│ 22.19│
│四季报 │ 991860.10│ 25.56│ 314436.70│ 16.52│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 976068.80│ 25.43│ 513323.30│ 30.23│
│二季报 │ 957893.10│ 24.96│ 486325.50│ 28.64│
│三季报 │ 915469.20│ 23.85│ 387342.40│ 22.81│
│四季报 │ 988686.10│ 25.76│ 311265.10│ 18.33│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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