财务分析☆ ◇600926 杭州银行 更新日期：2024-12-21◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归属母公司净利润(万)│ 1386991.20│ 1438336.70│ 1167933.00│ 926101.90│ 713645.00│ 660212.30│
│净利润增长率(%) │ 18.63│ 23.15│ 26.11│ 29.77│ 8.09│ 21.99│
│扣非净利润(万) │ 1369407.20│ 1403888.00│ 1140183.60│ 917547.40│ 713041.30│ 659779.30│
│营业总收入(万元) │ 2849431.10│ 3501554.10│ 3293150.60│ 2936087.40│ 2480567.70│ 2140873.90│
│总营收同比增长率(%) │ 3.87│ 6.33│ 12.16│ 18.36│ 15.87│ 25.53│
│加权净资产收益率(%) │ 13.51│ 15.57│ 14.09│ 12.33│ 11.14│ 12.15│
│资产负债比率(%) │ 93.42│ 93.96│ 93.90│ 93.52│ 93.08│ 93.89│
│净利润现金含量(%) │ 144.90│ 502.32│ 779.06│ -604.23│ 262.40│ 686.06│
│基本每股收益(元) │ 2.2900│ 2.3100│ 1.8300│ 1.4300│ 1.1700│ 1.1900│
│每股收益-扣除(元) │ 2.2600│ 2.2500│ 1.7900│ 1.4100│ 1.1700│ 1.1800│
│每股收益-摊薄(元) │ 2.3388│ 2.4254│ 1.9694│ 1.5617│ 1.2034│ 1.2869│
│每股资本公积金(元) │ 2.5637│ 2.5638│ 2.5638│ 2.5643│ 2.5641│ 1.7298│
│每股未分配利润(元) │ 8.2093│ 6.4575│ 5.0921│ 4.2471│ 3.8342│ 3.9198│
│每股净资产(元) │ 17.8300│ 15.9000│ 13.7600│ 12.3300│ 10.7700│ 10.2500│
│每股经营现金流量(元)│ 3.3900│ 12.1800│ 15.3400│ -9.4400│ 3.1600│ 8.8300│
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│审计意见 │ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│
│归母净利(未调整:万) │ 1386991.20│ 999648.80│ 513323.30│ 1438336.70│ 1169153.70│ 832625.30│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 1169153.70│ 832625.30│
│净利润增长率(%) │ 18.63│ 20.06│ 21.11│ 23.15│ 26.06│ 26.29│
│扣非净利润(万) │ 1369407.20│ 986322.50│ 508181.70│ 1403888.00│ 1141396.40│ 817293.00│
│营业总收(未调整:万) │ 2849431.10│ 1933961.90│ 976068.80│ 3501554.10│ 2743245.10│ 1835553.30│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 2743245.10│ 1835553.30│
│总营收同比增长率(%) │ 3.87│ 5.36│ 3.50│ 6.33│ 5.26│ 6.09│
│加权净资产收益率(%) │ 13.51│ 9.74│ 4.99│ 15.57│ 13.12│ 9.33│
│资产负债比率(%) │ 93.42│ 93.50│ 93.91│ 93.96│ 93.95│ 93.96│
│净利润现金含量(%) │ 144.90│ 90.01│ -222.62│ 502.32│ 169.08│ -205.21│
│基本每股收益(元) │ 2.2900│ 1.6400│ 0.8200│ 2.3100│ 1.9200│ 1.3600│
│每股收益-扣除(元) │ 2.2600│ 1.6100│ 0.8569│ 2.2500│ 1.8800│ 1.3300│
│每股收益-摊薄(元) │ 2.3388│ 1.6857│ 0.8656│ 2.4254│ 1.9715│ 1.4040│
│每股资本公积金(元) │ 2.5637│ 2.5637│ 2.5638│ 2.5638│ 2.5638│ 2.5638│
│每股未分配利润(元) │ 8.2093│ 7.5624│ 7.2682│ 6.4575│ 6.5975│ 6.0355│
│每股净资产(元) │ 17.8300│ 17.1900│ 16.8200│ 15.9000│ 15.4100│ 14.9000│
│每股经营现金流量(元)│ 3.3900│ 1.5200│ -1.9270│ 12.1800│ 3.3300│ -2.8811│
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【2.偿债能力指标】
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│偿债能力指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.42│ 93.96│ 93.90│ 93.52│ 93.08│ 93.89│
│产权比率 │ 14.21│ 15.54│ 15.40│ 14.44│ 13.46│ 15.37│
│现金流比率%-短期债务│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.42│ 93.50│ 93.91│ 93.96│ 93.95│ 93.96│
│产权比率 │ 14.21│ 14.40│ 15.42│ 15.54│ 15.52│ 15.56│
│现金流比率%-短期债务│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
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│营运能力指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 12.76│ 16.18│ 18.40│ 18.88│ 17.19│ 15.63│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 12.76│ 8.60│ 4.29│ 16.18│ 13.27│ 8.95│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.01│ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.01│
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【4.盈利能力指标】
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│盈利能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│净资产收益率 │ 10.45│ 12.92│ 11.85│ 10.28│ 8.83│ 10.56│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 55.61│ 46.51│ 39.46│ 36.03│ 32.51│ 34.14│
│销售净利率 │ 48.68│ 41.08│ 35.47│ 31.54│ 28.77│ 30.84│
│总资产净利率 │ 0.72│ 0.83│ 0.78│ 0.72│ 0.65│ 0.68│
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│盈利能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│净资产收益率 │ 10.45│ 7.75│ 4.40│ 12.92│ 10.79│ 7.91│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 55.61│ 58.83│ 58.81│ 46.51│ 48.94│ 52.22│
│销售净利率 │ 48.68│ 51.69│ 52.59│ 41.08│ 42.62│ 45.36│
│总资产净利率 │ 0.72│ 0.52│ 0.27│ 0.83│ 0.69│ 0.50│
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【5.成长能力指标】
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│成长能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│营业收入增长率 │ 3.87│ 6.33│ 12.16│ 18.36│ 15.87│ 25.53│
│营业利润增长率 │ 18.03│ 25.35│ 22.81│ 31.20│ 10.33│ 25.85│
│净利润增长率 │ 18.63│ 23.15│ 26.11│ 29.77│ 8.09│ 21.99│
│净资产增长率 │ 19.22│ 12.90│ 9.44│ 11.39│ 29.29│ 9.41│
│总资产增长率 │ 9.58│ 13.91│ 16.25│ 18.93│ 14.18│ 11.18│
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│成长能力指标(%) │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│营业收入增长率 │ 3.87│ 5.36│ 3.50│ 6.33│ 5.26│ 6.09│
│营业利润增长率 │ 18.03│ 18.70│ 17.51│ 25.35│ 30.62│ 29.95│
│净利润增长率 │ 18.63│ 20.06│ 21.11│ 23.15│ 26.06│ 26.29│
│净资产增长率 │ 19.22│ 15.84│ 4.90│ 12.90│ 9.96│ 6.83│
│总资产增长率 │ 9.58│ 7.79│ 4.13│ 13.91│ 10.74│ 7.90│
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【6.银行专项指标】
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
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│资本净额(元) │ 1658.33亿│ 1441.11亿│ 1296.92亿│ 1176.43亿│ 1064.22亿│ 878.10亿│
│核心一级资本净额(元)│ 1054.17亿│ 940.40亿│ 813.45亿│ 728.67亿│ 630.11亿│ 524.10亿│
│风险加权资产(元) │ 12032.97亿│ 11518.01亿│ 10064.44亿│ 8640.17亿│ 7384.05亿│ 6487.29亿│
│存款总额(元) │ 11768.80亿│ 10452.77亿│ 9280.84亿│ 8106.58亿│ 6980.26亿│ 6139.02亿│
│贷款总额(元) │ 9101.67亿│ 8070.96亿│ 7022.03亿│ 5885.63亿│ 4836.49亿│ 4140.56亿│
│不良贷款(元) │ 69.06亿│ 61.09亿│ 54.20亿│ 50.41亿│ 51.75亿│ 55.33亿│
│存贷比例% │ 76.18│ 75.67│ 74.77│ 72.51│ 68.91│ 67.23│
│资本充足率% │ 13.78│ 12.51│ 12.89│ 13.62│ 14.41│ 13.54│
│核心一级资本充足率% │ 8.76│ 8.16│ 8.08│ 8.43│ 8.53│ 8.08│
│不良贷款率% │ 0.76│ 0.76│ 0.77│ 0.86│ 1.07│ 1.34│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 543.25│ 561.42│ 565.10│ 567.71│ 469.54│ 316.71│
│净利差% │ ---│ 1.59│ 1.74│ 1.86│ 1.96│ 1.91│
│净息差% │ ---│ 1.50│ 1.69│ 1.83│ 1.98│ 1.83│
│成本收入比% │ 27.30│ 29.40│ 29.64│ 27.30│ 26.35│ 28.71│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 33.08│ 30.59│ 28.36│ 22.31│ 27.07│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.87│ 4.06│ 4.25│ 4.39│ 4.54│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.28│ 2.32│ 2.39│ 2.43│ 2.63│
│单一最大客户贷款比例│ 3.52│ 3.64│ 3.59│ 2.83│ 2.92│ 6.36│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 23.01│ 23.94│ 24.78│ 23.89│ 23.22│ 29.27│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ 1.21│ 2.78│ 2.21│ 2.27│ 3.41│ 3.21│
│拆出资金比例% │ 1.86│ 2.73│ 2.84│ 3.43│ 2.10│ 2.43│
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
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│资本净额(元) │ 1658.33亿│ 1516.26亿│ 1494.09亿│ 1441.11亿│ 1406.11亿│ 1373.94亿│
│核心一级资本净额(元)│ 1054.17亿│ 1016.65亿│ 994.92亿│ 940.40亿│ 911.57亿│ 880.81亿│
│风险加权资产(元) │ 12032.97亿│ 11777.26亿│ 11765.88亿│ 11518.01亿│ 10976.04亿│ 10827.42亿│
│存款总额(元) │ 11768.80亿│ 11516.70亿│ 11136.99亿│ 10452.77亿│ 10122.37亿│ 10128.92亿│
│贷款总额(元) │ 9101.67亿│ 9013.33亿│ 8707.80亿│ 8070.96亿│ 7852.26亿│ 7738.57亿│
│不良贷款(元) │ 69.06亿│ 68.51亿│ 66.34亿│ 61.09亿│ 59.66亿│ 58.79亿│
│存贷比例% │ 76.18│ 77.24│ 77.01│ 75.67│ 76.42│ 75.62│
│资本充足率% │ 13.78│ 12.87│ 12.70│ 12.51│ 12.81│ 12.69│
│核心一级资本充足率% │ 8.76│ 8.63│ 8.46│ 8.16│ 8.31│ 8.14│
│不良贷款率% │ 0.76│ 0.76│ 0.76│ 0.76│ 0.76│ 0.76│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 543.25│ 545.17│ 551.23│ 561.42│ 569.52│ 571.07│
│净利差% │ ---│ 1.51│ ---│ 1.59│ ---│ 1.62│
│净息差% │ ---│ 1.42│ ---│ 1.50│ ---│ 1.56│
│成本收入比% │ 27.30│ 24.67│ 24.10│ 29.40│ 27.06│ 24.71│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 38.12│ ---│ 33.08│ ---│ 35.10│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.72│ ---│ 3.87│ ---│ 3.93│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.21│ ---│ 2.28│ ---│ 2.31│
│单一最大客户贷款比例│ 3.52│ 3.73│ 3.76│ 3.64│ 3.29│ 3.38│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 23.01│ 24.94│ 25.57│ 23.94│ 23.86│ 24.21│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ 1.21│ 0.98│ 2.75│ 2.78│ 3.76│ 2.77│
│拆出资金比例% │ 1.86│ 0.95│ 1.00│ 2.73│ 2.65│ 2.27│
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【7.贷款五级分类】
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│财务指标 │ 2024-09-30│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│ 2019-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 8978.59亿│ 7977.70亿│ 6940.39亿│ 5812.82亿│ 4756.87亿│ 4046.46亿│
│关注类(元) │ 54.03亿│ 32.16亿│ 27.44亿│ 22.40亿│ 27.86亿│ 38.77亿│
│次级类(元) │ 22.51亿│ 26.90亿│ 32.78亿│ 26.66亿│ 22.34亿│ 29.10亿│
│可疑类(元) │ 28.40亿│ 21.27亿│ 8.78亿│ 6.19亿│ 7.16亿│ 13.93亿│
│损失类(元) │ 18.15亿│ 12.93亿│ 12.64亿│ 17.56亿│ 22.25亿│ 12.30亿│
│贷款合计(元) │ 9101.67亿│ 8070.96亿│ 7022.03亿│ 5885.63亿│ 4836.49亿│ 4140.56亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 0.62│ 0.37│ 0.23│ 0.68│ 1.60│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 42.49│ 20.26│ 25.02│ 16.78│ 25.19│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 47.47│ 13.90│ 24.41│ 69.86│ 54.32│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 52.47│ 21.73│ 40.39│ 71.06│ 69.64│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2024-09-30│ 2024-06-30│ 2024-03-31│ 2023-12-31│ 2023-09-30│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 8978.59亿│ 8897.34亿│ 8596.32亿│ 7977.70亿│ 7763.68亿│ 7645.55亿│
│关注类(元) │ 54.03亿│ 47.49亿│ 45.14亿│ 32.16亿│ 28.92亿│ 34.23亿│
│次级类(元) │ 22.51亿│ 19.35亿│ 33.24亿│ 26.90亿│ 30.13亿│ 35.14亿│
│可疑类(元) │ 28.40亿│ 39.40亿│ 23.40亿│ 21.27亿│ 14.52亿│ 10.61亿│
│损失类(元) │ 18.15亿│ 9.76亿│ 9.69亿│ 12.93亿│ 15.02亿│ 13.03亿│
│贷款合计(元) │ 9101.67亿│ 9013.33亿│ 8707.80亿│ 8070.96亿│ 7852.26亿│ 7738.57亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 0.54│ ---│ 0.62│ ---│ 0.42│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 52.27│ ---│ 42.49│ ---│ 44.60│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 56.49│ ---│ 47.47│ ---│ 20.85│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 37.03│ ---│ 52.47│ ---│ 57.78│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2024-06-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
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│营业收入 │--- │ 1933961.90│ 1835553.30│ 5.36│
│利息净收入 │--- │ 1196709.90│ 1191272.50│ 0.46│
│非利息净收入│--- │ 737252.00│ 644280.80│ 14.43│
│税金及附加 │--- │ -18914.40│ -17822.50│ -6.13│
│业务及管理费│公司持续推进“数│ -477104.30│ -453480.50│ -5.21│
│ │智杭银”建设，不│ │ │ │
│ │断促进科技与业务│ │ │ │
│ │融合，科技投入进│ │ │ │
│ │一步加大 │ │ │ │
│信用减值损失│--- │ -299980.40│ -405447.20│ 26.01│
│其他业务支出│其他业务支出减少│ -153.80│ -266.10│ 42.20│
│营业外收支净│--- │ -505.60│ -419.00│ -20.67│
│额 │ │ │ │ │
│利润总额 │--- │ 1137303.40│ 958118.00│ 18.70│
│所得税费用 │利润总额增加 │ -137654.60│ -125492.70│ -9.69│
│净利润 │--- │ 999648.80│ 832625.30│ 20.06│
│投资收益 │交易性金融资产投│ 462150.30│ 297386.50│ 55.40│
│ │资收益增加 │ │ │ │
│公允价值变动│衍生金融工具估值│ 55095.10│ 86983.70│ -36.66│
│损益 │变化 │ │ │ │
│汇兑损益 │外币业务汇兑损益│ -9932.10│ 4384.80│ -326.51│
│ │受汇率变动影响 │ │ │ │
│其他业务收入│--- │ 599.60│ 538.50│ 11.35│
│资产处置损益│租赁资产处置收益│ 8.20│ -142.00│ 105.77│
│ │增加 │ │ │ │
│其他收益 │--- │ 18404.50│ 21009.00│ -12.40│
│现金及存放中│--- │ 9858153.00│ 11374361.10│ -13.33│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│存放同业款项│--- │ 1224530.30│ 1348185.80│ -9.17│
│拆出资金 │境内其他金融机构│ 1059356.80│ 2774236.40│ -61.81│
│ │拆出资金减少 │ │ │ │
│买入返售金融│买入返售债券增加│ 1384816.80│ 605417.10│ 128.74│
│资产 │ │ │ │ │
│发放贷款和垫│--- │ 86533571.40│ 77394229.20│ 11.81│
│款 │ │ │ │ │
│交易性金融资│--- │ 23767871.40│ 19621017.00│ 21.13│
│产 │ │ │ │ │
│债权投资 │--- │ 46945560.70│ 46840433.50│ 0.22│
│其他债权投资│--- │ 23623985.10│ 20571626.10│ 14.84│
│其他权益工具│--- │ 49084.70│ 67445.70│ -27.22│
│投资 │ │ │ │ │
│资产总额 │发放贷款和垫款、│198481362.70│ 184133080.20│ 7.79│
│ │金融投资等的增长│ │ │ │
│负债总额 │公司吸收存款的增│185589251.60│ 173003759.20│ 7.27│
│ │加 │ │ │ │
│吸收存款 │--- │116677608.40│ 105830791.90│ 10.25│
│向中央银行借│--- │ 8404900.50│ 10509088.20│ -20.02│
│款 │ │ │ │ │
│同业及其他金│--- │ 22681549.00│ 20322231.80│ 11.61│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │境内银行拆入资金│ 1619628.30│ 3413325.30│ -52.55│
│ │减少 │ │ │ │
│卖出回购金融│--- │ 3572545.60│ 2898593.00│ 23.25│
│资产款 │ │ │ │ │
│应付债券 │--- │ 29086613.80│ 27503519.70│ 5.76│
│股本 │--- │ 593028.70│ 593028.50│ 0.00│
│其他权益工具│发行无固定期限资│ 2842311.80│ 1842312.00│ 54.28│
│ │本债券 │ │ │ │
│资本公积 │--- │ 1520369.50│ 1520428.10│ 0.00│
│其他综合收益│其他债权投资公允│ 425981.80│ 325707.00│ 30.79│
│ │价值变化 │ │ │ │
│盈余公积 │--- │ 856419.50│ 856419.50│ 0.00│
│一般风险准备│--- │ 2169272.50│ 2161966.50│ 0.34│
│未分配利润 │报告期经营积累 │ 4484727.30│ 3829459.40│ 17.11│
│经营活动现金│客户存款和同业存│ 20542410.20│ 10271209.90│ 100.00│
│流入小计 │放款项净增加额增│ │ │ │
│ │加 │ │ │ │
│经营活动现金│客户贷款及垫款净│ 19642666.80│ 11979800.80│ 63.96│
│流出小计 │增加额增加和拆入│ │ │ │
│ │资金净减少额增加│ │ │ │
│经营活动产生│--- │ 899743.40│ -1708590.90│ 152.66│
│/（使用）现 │ │ │ │ │
│金流量净额 │ │ │ │ │
│投资活动现金│收回投资收到的现│ 35085328.50│ 36864126.40│ -4.83│
│流入小计 │金减少 │ │ │ │
│投资活动现金│投资支付的现金增│ 38390580.20│ 38025898.40│ 0.96│
│流出小计 │加 │ │ │ │
│投资活动使用│--- │ -3305251.70│ -1161772.00│ -184.50│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│筹资活动现金│发行债券收到的现│ 20638744.30│ 22756691.00│ -9.31│
│流入小计 │金减少 │ │ │ │
│筹资活动现金│偿还债务支付的现│ 18470522.90│ 18564990.20│ -0.51│
│流出小计 │金减少 │ │ │ │
│筹资活动产生│--- │ 2168221.40│ 4191700.80│ -48.27│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ -242249.50│ 1331400.70│ -118.20│
│价物净(减少)│ │ │ │ │
│/增加额 │ │ │ │ │
│贵金属 │贵金属业务增加 │ 78514.70│ ---│ ---│
│手续费及佣金│代理业务手续费支│ -39528.80│ -30009.80│ -31.72│
│支出 │出增加 │
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