财务分析☆ ◇601128 常熟银行 更新日期：2026-11-07◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 362684.30│ 421936.90│ 381325.80│ 328150.20│ 274373.10│ 218807.90│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 381325.80│ 328150.20│ 274373.10│ 218807.90│
│净利润增长率(%) │ 8.02│ 10.65│ 16.20│ 19.60│ 25.39│ 21.34│
│扣非净利润(万) │ 353196.30│ 419939.90│ 381677.40│ 327094.90│ 273561.00│ 218704.60│
│营业总收(未调整:万) │ 939755.30│ 1161936.40│ 1090924.20│ 987029.10│ 880873.40│ 765543.90│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 1090924.20│ 987029.10│ 880873.40│ 765543.90│
│总营收同比增长率(%) │ 3.81│ 6.51│ 10.53│ 12.05│ 15.07│ 16.31│
│加权净资产收益率(%) │ 10.97│ 14.05│ 14.15│ 13.69│ 13.06│ 11.62│
│资产负债比率(%) │ 91.47│ 91.70│ 91.63│ 91.89│ 91.62│ 91.43│
│净利润现金含量(%) │ 83.09│ 435.20│ 476.20│ 498.84│ 479.41│ -77.13│
│基本每股收益(元) │ 0.9900│ 1.2700│ 1.1500│ 1.0900│ 1.0000│ 0.8000│
│每股收益-扣除(元) │ 0.9700│ 1.2700│ 1.2700│ 1.1900│ 1.0000│ 0.8000│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.9942│ 1.2722│ 1.2648│ 1.1972│ 1.0010│ 0.7983│
│每股资本公积金(元) │ 0.6620│ 0.7915│ 0.9863│ 1.1862│ 1.1856│ 1.1843│
│每股未分配利润(元) │ 4.8066│ 4.3137│ 3.7607│ 3.3785│ 2.4313│ 1.6302│
│每股净资产(元) │ 9.4800│ 9.4600│ 9.5000│ 8.9886│ 8.2400│ 7.2200│
│每股经营现金流量(元)│ 0.8260│ 5.5368│ 6.0228│ 5.9723│ 4.7991│ -0.6157│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
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│审计意见 │ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│
│归母净利(未调整:万) │ 362684.30│ 217831.40│ 120411.80│ 421936.90│ 335746.10│ 196884.80│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 335746.10│ 196884.80│
│净利润增长率(%) │ 8.02│ 10.64│ 11.10│ 10.65│ 12.82│ 13.51│
│扣非净利润(万) │ 353196.30│ 207695.40│ 120761.70│ 419939.90│ 334193.40│ 195199.90│
│营业总收(未调整:万) │ 939755.30│ 642830.20│ 317101.20│ 1161936.40│ 905225.30│ 606180.80│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 905225.30│ 606180.80│
│总营收同比增长率(%) │ 3.81│ 6.05│ 6.74│ 6.51│ 8.15│ 10.10│
│加权净资产收益率(%) │ 10.97│ 6.67│ 3.75│ 14.05│ 11.27│ 6.67│
│资产负债比率(%) │ 91.47│ 91.65│ 91.71│ 91.70│ 91.90│ 92.03│
│净利润现金含量(%) │ 83.09│ -216.29│ -476.70│ 435.20│ 583.90│ 1089.05│
│基本每股收益(元) │ 0.9900│ 0.6000│ 0.3600│ 1.2700│ 0.9200│ 0.5400│
│每股收益-扣除(元) │ 0.9700│ 0.5700│ 0.3600│ 1.2700│ 1.0100│ 0.5900│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.9942│ 0.5971│ 0.3631│ 1.2722│ 1.0123│ 0.5937│
│每股资本公积金(元) │ 0.6620│ 0.6620│ 0.7983│ 0.7915│ 0.7972│ 0.7988│
│每股未分配利润(元) │ 4.8066│ 4.4096│ 4.6768│ 4.3137│ 4.0538│ 3.7852│
│每股净资产(元) │ 9.4800│ 9.1900│ 9.8800│ 9.4600│ 9.1800│ 9.0100│
│每股经营现金流量(元)│ 0.8260│ -1.2915│ -1.7307│ 5.5368│ 5.9111│ 6.4652│
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【2.偿债能力指标】
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.47│ 91.70│ 91.63│ 91.89│ 91.62│ 91.43│
│产权比率 │ 11.34│ 11.78│ 11.73│ 12.12│ 11.68│ 11.39│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.47│ 91.65│ 91.71│ 91.70│ 91.90│ 92.03│
│产权比率 │ 11.34│ 11.61│ 11.74│ 11.78│ 12.14│ 12.36│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 5.48│ 7.32│ 7.49│ 7.22│ 6.90│ 6.16│
│总资产周转率 │ 0.02│ 0.03│ 0.03│ 0.03│ 0.03│ 0.03│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 5.48│ 3.75│ 1.82│ 7.32│ 6.55│ 4.33│
│总资产周转率 │ 0.02│ 0.02│ 0.01│ 0.03│ 0.02│ 0.02│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 10.49│ 13.45│ 13.31│ 12.94│ 12.15│ 11.06│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 48.53│ 45.68│ 44.63│ 41.06│ 38.18│ 35.33│
│销售净利率 │ 40.65│ 38.42│ 37.34│ 35.53│ 33.23│ 30.58│
│总资产净利率 │ 0.92│ 1.16│ 1.16│ 1.13│ 1.10│ 1.03│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 10.49│ 6.49│ 3.68│ 13.45│ 11.02│ 6.59│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 48.53│ 41.76│ 48.21│ 45.68│ 45.98│ 40.26│
│销售净利率 │ 40.65│ 35.90│ 40.50│ 38.42│ 39.59│ 34.93│
│总资产净利率 │ 0.92│ 0.56│ 0.31│ 1.16│ 0.93│ 0.55│
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【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 3.81│ 6.51│ 10.53│ 12.05│ 15.07│ 16.31│
│营业利润增长率 │ 9.58│ 9.00│ 20.14│ 20.49│ 24.36│ 21.21│
│净利润增长率 │ 8.02│ 10.65│ 16.20│ 19.60│ 25.39│ 21.34│
│净资产增长率 │ 10.20│ 9.54│ 12.98│ 12.31│ 14.10│ 10.18│
│总资产增长率 │ 6.34│ 9.96│ 9.61│ 16.18│ 16.75│ 18.16│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 3.81│ 6.05│ 6.74│ 6.51│ 8.15│ 10.10│
│营业利润增长率 │ 9.58│ 10.00│ 13.03│ 9.00│ 11.59│ 11.42│
│净利润增长率 │ 8.02│ 10.64│ 11.10│ 10.65│ 12.82│ 13.51│
│净资产增长率 │ 10.20│ 6.90│ 4.39│ 9.54│ 6.31│ 4.28│
│总资产增长率 │ 6.34│ 5.39│ 4.06│ 9.96│ 9.72│ 9.45│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 382.67亿│ 359.50亿│ 376.33亿│ 351.07亿│ 309.45亿│ 233.93亿│
│核心一级资本净额(元)│ 344.15亿│ 323.35亿│ 296.48亿│ 263.93亿│ 227.86亿│ 199.77亿│
│风险加权资产(元) │ 3018.92亿│ 2787.96亿│ 2651.62亿│ 2532.94亿│ 2230.79亿│ 1957.52亿│
│存款总额(元) │ 3286.42亿│ 3082.73亿│ 2865.46亿│ 2479.39亿│ 2134.45亿│ 1827.32亿│
│贷款总额(元) │ 2736.02亿│ 2561.95亿│ 2408.62亿│ 2224.39亿│ 1934.33亿│ 1627.97亿│
│不良贷款(元) │ 20.44亿│ 19.44亿│ 18.58亿│ 16.72亿│ 15.69亿│ 13.25亿│
│存贷比例% │ 83.25│ 83.11│ 84.06│ 89.72│ 90.62│ 89.09│
│资本充足率% │ 12.68│ 12.89│ 14.19│ 13.86│ 13.87│ 11.95│
│核心一级资本充足率% │ 11.40│ 11.60│ 11.18│ 10.42│ 10.21│ 10.21│
│不良贷款率% │ 0.75│ 0.76│ 0.77│ 0.75│ 0.81│ 0.81│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 431.94│ 451.25│ 500.51│ 537.88│ 536.77│ 531.82│
│净利差% │ 2.35│ 2.38│ 2.54│ 2.70│ 2.88│ 2.95│
│净息差% │ 2.48│ 2.53│ 2.71│ 2.86│ 3.02│ 3.06│
│成本收入比% │ 31.68│ 35.66│ 36.62│ 36.87│ 38.58│ 41.40│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ 3.94│ 4.28│ 4.77│ 5.00│ 5.18│ 5.25│
│计息负债平均成本率% │ 1.59│ 1.90│ 2.23│ 2.30│ 2.30│ 2.30│
│单一最大客户贷款比例│ 2.21│ 1.39│ 0.84│ 1.20│ 1.65│ 0.70│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 9.30│ 7.39│ 6.10│ 7.36│ 6.36│ 5.91│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
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│资本净额(元) │ 382.67亿│ 375.40亿│ 359.50亿│ 385.42亿│ 391.05亿│ 387.66亿│
│核心一级资本净额(元)│ 344.15亿│ 337.06亿│ 323.35亿│ 314.29亿│ 308.37亿│ 305.53亿│
│风险加权资产(元) │ 3018.92亿│ ---│ 2787.96亿│ 2821.07亿│ 2875.25亿│ ---│
│存款总额(元) │ 3286.42亿│ 3277.84亿│ 3082.73亿│ 3121.90亿│ 3107.77亿│ 3090.45亿│
│贷款总额(元) │ 2736.02亿│ 2693.73亿│ 2561.95亿│ 2567.64亿│ 2514.71亿│ 2496.43亿│
│不良贷款(元) │ 20.44亿│ ---│ 19.44亿│ ---│ 19.19亿│ ---│
│存贷比例% │ 83.25│ 80.56│ 83.11│ 80.02│ 80.92│ 78.83│
│资本充足率% │ 12.68│ 12.64│ 12.89│ 13.66│ 13.60│ 13.67│
│核心一级资本充足率% │ 11.40│ 11.35│ 11.60│ 11.14│ 10.73│ 10.78│
│不良贷款率% │ 0.75│ 0.75│ 0.76│ 0.76│ 0.76│ 0.76│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 431.94│ 438.10│ 451.25│ 462.95│ 489.53│ 489.56│
│净利差% │ 2.35│ 2.37│ 2.38│ 2.44│ 2.44│ 2.46│
│净息差% │ 2.48│ 2.50│ 2.53│ 2.57│ 2.58│ 2.61│
│成本收入比% │ 31.68│ 31.78│ 35.66│ 34.44│ 34.56│ 34.74│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ 3.94│ ---│ 4.28│ ---│ 4.42│ ---│
│计息负债平均成本率% │ 1.59│ ---│ 1.90│ ---│ 1.98│ ---│
│单一最大客户贷款比例│ 2.21│ ---│ 1.39│ ---│ 1.02│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 9.30│ ---│ 7.39│ ---│ 6.51│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 2671.99亿│ 2501.78亿│ 2354.12亿│ 2181.56亿│ 1902.39亿│ 1600.27亿│
│关注类(元) │ 43.59亿│ 40.72亿│ 35.93亿│ 26.11亿│ 16.25亿│ 14.44亿│
│次级类(元) │ 14.34亿│ 14.74亿│ 15.37亿│ 14.09亿│ 12.93亿│ 10.92亿│
│可疑类(元) │ 1.62亿│ 2.19亿│ 1.75亿│ 1.59亿│ 1.77亿│ 1.46亿│
│损失类(元) │ 4.48亿│ 2.51亿│ 1.46亿│ 1.04亿│ 9845.90万│ 8767.80万│
│贷款合计(元) │ 2736.02亿│ 2561.95亿│ 2408.62亿│ 2224.39亿│ 1934.33亿│ 1627.97亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 1.00│ 1.88│ 1.76│ 1.81│ 1.50│ 1.54│
│关注类贷款迁徙率% │ 15.10│ 17.27│ 21.48│ 18.80│ 18.19│ 38.63│
│次级类贷款迁徙率% │ 63.62│ 49.74│ 21.42│ 14.27│ 12.57│ 7.76│
│可疑类贷款迁徙率% │ 76.30│ 47.63│ 20.47│ 41.79│ 23.68│ 17.22│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2025-06-30│ 2024-12-31│ 2024-09-30│ 2024-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 2671.99亿│ 2501.78亿│ 2455.97亿│ 2354.12亿│ 2341.85亿│ 2338.64亿│
│关注类(元) │ 43.59亿│ 40.72亿│ 39.54亿│ 35.93亿│ 36.46亿│ 32.48亿│
│次级类(元) │ 14.34亿│ 14.74亿│ 16.36亿│ 15.37亿│ 15.75亿│ 15.09亿│
│可疑类(元) │ 1.62亿│ 2.19亿│ 1.41亿│ 1.75亿│ 1.50亿│ 1.82亿│
│损失类(元) │ 4.48亿│ 2.51亿│ 1.43亿│ 1.46亿│ 1.30亿│ 1.32亿│
│贷款合计(元) │ 2736.02亿│ 2561.95亿│ 2514.71亿│ 2408.62亿│ 2396.86亿│ 2389.34亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 1.00│ 1.88│ 0.95│ 1.76│ ---│ 0.80│
│关注类贷款迁徙率% │ 15.10│ 17.27│ 17.39│ 21.48│ ---│ 19.34│
│次级类贷款迁徙率% │ 63.62│ 49.74│ 24.88│ 21.42│ ---│ 11.53│
│可疑类贷款迁徙率% │ 76.30│ 47.63│ 18.96│ 20.47│ ---│ 18.63│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-09-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│贵金属 │发力财富管理业务│ 37959.20│ 12814.60│ 196.22│
│ │，贵金属业务增加│ │ │ │
│买入返售金融│买入返售证券增加│ 214129.20│ ---│ ---│
│资产 │ │ │ │ │
│向中央银行借│再贷款增加 │ 1866491.60│ 1059244.50│ 76.21│
│款 │ │ │ │ │
│同业及其他金│境内其他金融机构│ 141655.00│ 225563.90│ -37.20│
│融机构存放款│存放款项减少 │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│交易性金融负│--- │ 42080.80│ 156589.80│ -73.13│
│债 │ │ │ │ │
│卖出回购金融│卖出回购证券等减│ 1018473.60│ 1647419.70│ -38.18│
│资产款项 │少 │ │ │ │
│应付债券 │同业存单增加 │ 922940.20│ 625491.90│ 47.55│
│手续费及佣金│手续费支出减少 │ 8472.40│ 13273.10│ -36.17│
│支出 │ │ │ │ │
│汇兑收益 │汇兑估值减少 │ -2818.90│ 3904.00│ -172.21│
│资产处置收益│处置固定资产等的│ 1505.90│ 616.50│ 144.27│
│ │净收益 │ │ │ │
│营业外收入 │--- │ 566.10│ 3632.80│ -84.42│
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2026-06-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│贵金属 │发力财富管理业务│ 35618.50│ 12814.60│ 177.95│
│ │，贵金属业务增加│ │ │ │
│买入返售金融│买入返售证券增加│ 206717.50│ ---│ ---│
│资产 │ │ │ │ │
│其他资产 │其他应收款增加 │ 173081.90│ 119639.80│ 44.67│
│向中央银行借│再贷款增加 │ 1837144.30│ 1059244.50│ 73.44│
│款 │ │ │ │ │
│同业及其他金│境内其他金融机构│ 76269.00│ 225563.90│ -66.19│
│融机构存放款│存放款项减少 │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│卖出回购金融│卖出回购证券等减│ 813340.80│ 1647419.70│ -50.63│
│资产款 │少 │ │ │ │
│应交税费 │应交所得税减少 │ 16856.90│ 42024.50│ -59.89│
│应付债券 │同业存单增加 │ 989154.20│ 625491.90│ 58.14│
│其他综合收益│其他债权投资信用│ 86389.70│ 60189.70│ 43.53│
│ │损失准备和公允价│ │ │ │
│ │值变动增加 │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 2412331.00│ 2846993.90│ 2363107.40│ 1934564.20│ 1695408.50│ 1707461.60│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 503027.80│ 461964.30│ 427418.30│ 265321.00│ 257083.20│ 203249.00│
│发放贷款及垫款 │ 26768084.70│ 24858410.30│ 23248939.00│ 21422653.00│ 18562629.00│ 15624615.60│
│拆出资金 │ 638563.50│ 576087.80│ 370624.50│ 324982.20│ 364009.20│ 472378.00│
│贵金属 │ 37959.20│ 12814.60│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 5143612.10│ 5015690.20│ 5026307.70│ 4869414.00│ 4217521.30│ 3054664.70│
│其他债权投资 │ 5365664.20│ 4442780.50│ 3284635.10│ 2417540.20│ 1742568.00│ 1502520.00│
│其他权益工具投资 │ 76359.10│ 76873.60│ 63745.40│ 63184.70│ 76034.40│ 80481.90│
│长期股权投资 │ 184722.60│ 175852.60│ 170693.50│ 159878.00│ 150816.10│ 144763.70│
│固定资产 │ 168300.80│ 174419.60│ 143094.20│ 148292.80│ 125289.50│ 129933.90│
│商誉 │ 4794.80│ 4278.50│ 2861.80│ 944.00│ 944.00│ ---│
│资产总计 │ 42862382.70│ 40307910.70│ 36658185.10│ 33445643.00│ 28788137.40│ 24658282.10│
│向中央银行借款 │ 1866491.60│ 1059244.50│ 830468.10│ 817614.00│ 754643.10│ 661156.30│
│同业及其他金融机构存│ 141655.00│ 225563.90│ 22262.40│ 119369.10│ 89001.60│ 273342.80│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 1231030.90│ 1137872.20│ 1022593.10│ 937120.10│ 665973.90│ 281149.20│
│吸收存款 │ 33651215.90│ 31734543.70│ 29496505.80│ 25445287.90│ 21918249.50│ 18755855.40│
│卖出回购金融资产款 │ 1018473.60│ 1647419.70│ 967086.70│ 1225338.20│ 925120.70│ 747740.20│
│负债合计 │ 39204800.30│ 36961765.10│ 33591333.10│ 30732549.40│ 26376570.80│ 22544611.70│
│实收资本(或股本) │ 364818.00│ 331652.00│ 301498.50│ 274088.30│ 274085.60│ 274085.60│
│资本公积 │ 241525.70│ 262487.50│ 297376.30│ 325118.70│ 324958.40│ 324600.30│
│盈余公积 │ 496915.90│ 496915.90│ 496915.90│ 461927.30│ 461927.30│ 461927.30│
│未分配利润 │ 1753538.30│ 1430652.30│ 1133837.80│ 926000.00│ 666371.80│ 446815.80│
│归属于母公司所有者权│ 3458035.70│ 3137965.60│ 2864782.80│ 2535640.70│ 2257757.30│ 1978797.90│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 199546.70│ 208180.00│ 202069.20│ 177452.90│ 153809.30│ 134872.50│
│股东权益合计 │ 3657582.40│ 3346145.60│ 3066852.00│ 2713093.60│ 2411566.60│ 2113670.40│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 2412331.00│ 2363689.70│ 2101917.60│ 2846993.90│ 2640410.60│ 2785633.70│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 503027.80│ 387818.50│ 592555.00│ 461964.30│ 538364.00│ 461970.20│
│发放贷款及垫款 │ 26768084.70│ 26604296.70│ 26188565.00│ 24858410.30│ 24882310.50│ 24308881.30│
│拆出资金 │ 638563.50│ 559539.70│ 563399.10│ 576087.80│ 344352.90│ 579934.30│
│贵金属 │ 37959.20│ 35618.50│ 32057.10│ 12814.60│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 5143612.10│ 4734471.80│ 4712708.90│ 5015690.20│ 4664441.90│ 4879314.40│
│其他债权投资 │ 5365664.20│ 5458129.20│ 5519931.00│ 4442780.50│ 4783726.00│ 4751632.90│
│其他权益工具投资 │ 76359.10│ 66470.10│ 75234.10│ 76873.60│ 72376.30│ 78638.60│
│长期股权投资 │ 184722.60│ 179728.10│ 177053.50│ 175852.60│ 175450.30│ 173016.40│
│固定资产 │ 168300.80│ 168696.60│ 173231.30│ 174419.60│ 133283.40│ 136985.70│
│商誉 │ 4794.80│ 4278.50│ 4278.50│ 4278.50│ 4116.80│ 4116.80│
│资产总计 │ 42862382.70│ 42478781.90│ 41943501.00│ 40307910.70│ 40222979.50│ 40122661.50│
│向中央银行借款 │ 1866491.60│ 1837144.30│ 1276699.50│ 1059244.50│ 971891.90│ 1042319.90│
│同业及其他金融机构存│ 141655.00│ 76269.00│ 259431.80│ 225563.90│ 229274.10│ 31734.20│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 1231030.90│ 1179251.30│ 1181862.70│ 1137872.20│ 1208310.00│ 1169905.10│
│吸收存款 │ 33651215.90│ 33532507.50│ 33438279.90│ 31734543.70│ 32089179.00│ 31900139.70│
│卖出回购金融资产款 │ 1018473.60│ 813340.80│ 855583.40│ 1647419.70│ 1383807.40│ 1422730.80│
│负债合计 │ 39204800.30│ 38930489.90│ 38465814.10│ 36961765.10│ 36963875.30│ 36926831.70│
│实收资本(或股本) │ 364818.00│ 364817.90│ 331652.10│ 331652.00│ 331651.60│ 331649.80│
│资本公积 │ 241525.70│ 241525.20│ 264744.30│ 262487.50│ 264385.10│ 264926.40│
│盈余公积 │ 496915.90│ 496915.90│ 496915.90│ 496915.90│ 496915.90│ 496915.90│
│未分配利润 │ 1753538.30│ 1608685.40│ 1551064.10│ 1430652.30│ 1344461.60│ 1255347.90│
│归属于母公司所有者权│ 3458035.70│ 3354401.80│ 3275849.40│ 3137965.60│ 3045669.50│ 2987392.30│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 199546.70│ 193890.20│ 201837.50│ 208180.00│ 213434.70│ 208437.50│
│股东权益合计 │ 3657582.40│ 3548292.00│ 3477686.90│ 3346145.60│ 3259104.20│ 3195829.80│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 939755.30│ 1161936.40│ 1090924.20│ 987029.10│ 880873.40│ 765543.90│
│利息净收入 │ 728957.20│ 937025.50│ 914232.20│ 850133.90│ 761146.80│ 669136.50│
│手续费及佣金净收入 │ 46638.50│ 36023.50│ 8336.40│ 3224.40│ 18794.30│ 23761.70│
│投资收益 │ 176588.70│ 182377.80│ 149389.80│ 95747.00│ 97802.40│ 51600.70│
│公允价值变动收益 │ -25316.80│ -8838.70│ 15286.20│ 33169.50│ -13486.90│ 13601.80│
│汇兑收益 │ -2818.90│ 688.70│ -2731.90│ -3554.10│ 12461.40│ -227.40│
│营业支出 │ 483689.50│ 631194.90│ 604021.80│ 581740.70│ 544512.80│ 495074.00│
│营业税金及附加 │ 5591.70│ 6402.90│ 6518.60│ 5300.50│ 4701.40│ 4372.80│
│业务及管理费 │ 292357.40│ 414390.80│ 399445.20│ 363920.80│ 339824.50│ 316907.90│
│资产减值损失 │ 139.10│ 544.40│ 1126.50│ 88.80│ 2664.40│ 2715.30│
│营业利润 │ 456065.80│ 530741.50│ 486902.40│ 405288.40│ 336360.60│ 270469.90│
│营业外收入 │ 566.10│ 3832.20│ 540.80│ 2147.20│ 2016.40│ 980.70│
│营业外支出 │ 1852.60│ 3089.30│ 2927.40│ 2750.20│ 1991.60│ 1893.10│
│利润总额 │ 454779.30│ 531484.40│ 484515.80│ 404685.40│ 336385.40│ 269557.50│
│所得税 │ 72726.90│ 85072.30│ 77174.10│ 53962.20│ 43696.60│ 35436.50│
│净利润 │ 382052.40│ 446412.10│ 407341.70│ 350723.20│ 292688.80│ 234121.00│
│归属母公司净利润 │ 362684.30│ 421936.90│ 381325.80│ 328150.20│ 274373.10│ 218807.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 939755.30│ 642830.20│ 317101.20│ 1161936.40│ 905225.30│ 606180.80│
│利息净收入 │ 728957.20│ 491016.60│ 245199.20│ 937025.50│ 706791.20│ 463994.00│
│手续费及佣金净收入 │ 46638.50│ 19744.50│ 9989.40│ 36023.50│ 30249.50│ 14189.60│
│投资收益 │ 176588.70│ 142816.70│ 74686.90│ 182377.80│ 166904.10│ 120113.10│
│公允价值变动收益 │ -25316.80│ -25925.60│ -15966.90│ -8838.70│ -16077.60│ -12700.70│
│汇兑收益 │ -2818.90│ -238.90│ 1989.10│ 688.70│ 3904.00│ 7880.20│
│营业支出 │ 483689.50│ 374393.50│ 164228.30│ 631194.90│ 489035.80│ 362147.60│
│营业税金及附加 │ 5591.70│ 3955.00│ 2415.50│ 6402.90│ 4792.60│ 3290.00│
│业务及管理费 │ 292357.40│ 203633.70│ 100767.50│ 414390.80│ 311755.60│ 209489.60│
│资产减值损失 │ 139.10│ 17.80│ 16.20│ 544.40│ 163.70│ ---│
│营业利润 │ 456065.80│ 268436.70│ 152872.90│ 530741.50│ 416189.50│ 244033.20│
│营业外收入 │ 566.10│ 329.00│ 92.00│ 3832.20│ 3632.80│ 3108.80│
│营业外支出 │ 1852.60│ 940.80│ 528.50│ 3089.30│ 2222.50│ 1324.60│
│利润总额 │ 454779.30│ 267824.90│ 152436.40│ 531484.40│ 417599.80│ 245817.40│
│所得税 │ 72726.90│ 37080.90│ 24018.80│ 85072.30│ 59265.20│ 34090.70│
│净利润 │ 382052.40│ 230744.00│ 128417.60│ 446412.10│ 358334.60│ 211726.70│
│归属母公司净利润 │ 362684.30│ 217831.40│ 120411.80│ 421936.90│ 335746.10│ 196884.80│
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【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-09-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 4343043.00│ 4771712.80│ 5397535.90│ 5827996.70│ 5193322.80│ 4149764.40│
│经营活动现金流出 │ 4041701.50│ 2935437.50│ 3581658.50│ 4191051.10│ 3877964.40│ 4318521.50│
│经营活动现金流量净额│ 301341.50│ 1836275.30│ 1815877.40│ 1636945.60│ 1315358.40│ -168757.10│
│投资活动现金流入 │ 9980717.00│ 18002423.20│ 20333531.20│ 7474577.20│ 4455771.10│ 4652875.00│
│投资活动现金流出 │ 10898194.80│ 18910336.90│ 21126397.80│ 8698962.50│ 5670789.40│ 4497255.80│
│投资活动现金流量净额│ -917477.80│ -907913.70│ -792866.60│ -1224385.30│ -1215018.30│ 155619.20│
│筹资活动现金流入 │ 1021734.10│ 299374.50│ 1326400.20│ 1921359.10│ 3043811.20│ 3308466.40│
│筹资活动现金流出 │ 802876.00│ 645233.80│ 1881908.20│ 2278441.00│ 3102827.80│ 2901760.80│
│筹资活动现金流量净额│ 218858.10│ -345859.30│ -555508.00│ -357081.90│ -59016.60│ 406705.60│
│汇率变动对现金的影响│ -6357.30│ -2012.50│ -3589.20│ -56.60│ 10034.00│ -4196.20│
│现金及等价物净增加额│ -403635.50│ 580489.80│ 463913.60│ 55421.80│ 51357.50│ 389371.50│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-09-30│ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 4343043.00│ 3527158.60│ 2664252.60│ 4771712.80│ 4707763.20│ 4085878.40│
│经营活动现金流出 │ 4041701.50│ 3998317.00│ 3238251.40│ 2935437.50│ 2747351.30│ 1941695.30│
│经营活动现金流量净额│ 301341.50│ -471158.40│ -573998.80│ 1836275.30│ 1960411.90│ 2144183.10│
│投资活动现金流入 │ 9980717.00│ 7251585.70│ 3672119.60│ 18002423.20│ 14215226.80│ 8945764.40│
│投资活动现金流出 │ 10898194.80│ 7818013.40│ 4352657.10│ 18910336.90│ 15264579.60│ 10196215.40│
│投资活动现金流量净额│ -917477.80│ -566427.70│ -680537.50│ -907913.70│ -1049352.80│ -1250451.00│
│筹资活动现金流入 │ 1021734.10│ 682843.00│ 330000.00│ 299374.50│ 155280.60│ 168491.00│
│筹资活动现金流出 │ 802876.00│ 388215.40│ 2062.70│ 645233.80│ 561736.00│ 440798.70│
│筹资活动现金流量净额│ 218858.10│ 294627.60│ 327937.30│ -345859.30│ -406455.40│ -272307.70│
│汇率变动对现金的影响│ -6357.30│ -5688.00│ -4109.70│ -2012.50│ 1039.90│ 1683.70│
│现金及等价物净增加额│ -403635.50│ -748646.50│ -930708.70│ 580489.80│ 505643.60│ 623108.10│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
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│一季报 │ 297066.10│ 25.57│ 108379.10│ 25.69│
│二季报 │ 309114.70│ 26.60│ 88505.70│ 20.98│
│三季报 │ 299044.50│ 25.74│ 138861.30│ 32.91│
│四季报 │ 256711.10│ 22.09│ 86190.80│ 20.43│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 269968.90│ 24.75│ 95226.60│ 24.97│
│二季报 │ 280599.90│ 25.72│ 78220.50│ 20.51│
│三季报 │ 286425.70│ 26.26│ 124137.70│ 32.55│
│四季报 │ 253929.70│ 23.28│ 83741.00│ 21.96│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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