财务分析☆ ◇601187 厦门银行 更新日期：2026-08-08◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 69338.70│ 263476.30│ 259464.57│ 266387.15│ 250608.31│ 216859.79│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 259464.60│ 266387.15│ 250608.31│ 216859.79│
│净利润增长率(%) │ 7.42│ 1.55│ -2.60│ 6.30│ 15.56│ 18.99│
│扣非净利润(万) │ 62361.90│ 237373.10│ 260782.10│ 264257.40│ 249621.20│ 217460.10│
│营业总收(未调整:万) │ 151864.20│ 585981.50│ 575916.18│ 560271.37│ 589508.55│ 531552.67│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 575916.30│ 560271.37│ 589508.55│ 531552.67│
│总营收同比增长率(%) │ 25.05│ 1.75│ 2.79│ -4.96│ 10.90│ -4.32│
│加权净资产收益率(%) │ 2.31│ 9.05│ 9.36│ 11.20│ 11.38│ 10.98│
│资产负债比率(%) │ 92.85│ 92.43│ 92.06│ 92.19│ 93.33│ 92.94│
│净利润现金含量(%) │ -556.72│ -42.17│ -166.33│ -164.14│ 1049.27│ -1012.50│
│基本每股收益(元) │ 0.2400│ 0.9000│ 0.8900│ 0.9600│ 0.9000│ 0.8000│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2363│ 0.9000│ 0.8900│ 0.9600│ 0.9000│ 0.8100│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2627│ 0.9983│ 0.9831│ 1.0094│ 0.9496│ 0.8217│
│每股资本公积金(元) │ 2.5709│ 2.5710│ 2.5713│ 2.5713│ 2.5713│ 2.5713│
│每股未分配利润(元) │ 3.7249│ 3.4601│ 3.2276│ 3.0075│ 2.5571│ 2.1162│
│每股净资产(元) │ 10.3300│ 10.0600│ 9.7200│ 9.0500│ 8.2200│ 7.6800│
│每股经营现金流量(元)│ -1.4627│ -0.4200│ -1.6400│ -1.6600│ 9.9600│ -8.3200│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 69338.70│ 263476.30│ 193904.40│ 115798.31│ 64549.10│ 259464.57│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 64549.10│ 259464.60│
│净利润增长率(%) │ 7.42│ 1.55│ 0.25│ -4.59│ -14.21│ -2.60│
│扣非净利润(万) │ 62361.90│ 237373.10│ 193253.60│ 115167.30│ 64440.30│ 260782.10│
│营业总收(未调整:万) │ 151864.20│ 585981.50│ 428692.30│ 268928.23│ 121441.20│ 575916.18│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 121441.20│ 575916.30│
│总营收同比增长率(%) │ 25.05│ 1.75│ 3.02│ -7.02│ -18.42│ 2.79│
│加权净资产收益率(%) │ 2.31│ 9.05│ 6.64│ 4.18│ 2.23│ 9.36│
│资产负债比率(%) │ 92.85│ 92.43│ 92.52│ 92.47│ 92.16│ 92.06│
│净利润现金含量(%) │ -556.72│ -42.17│ -193.23│ -185.12│ 251.24│ -166.33│
│基本每股收益(元) │ 0.2400│ 0.9000│ 0.6600│ 0.4100│ 0.2200│ 0.8900│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2363│ 0.9000│ 0.7323│ 0.4100│ 0.2442│ 0.8900│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2627│ 0.9983│ 0.7347│ 0.4388│ 0.2446│ 0.9831│
│每股资本公积金(元) │ 2.5709│ 2.5710│ 2.5713│ 2.5713│ 2.5713│ 2.5713│
│每股未分配利润(元) │ 3.7249│ 3.4601│ 3.7218│ 3.4785│ 3.4444│ 3.2276│
│每股净资产(元) │ 10.3300│ 10.0600│ 9.9700│ 9.8200│ 9.7500│ 9.7200│
│每股经营现金流量(元)│ -1.4627│ -0.4200│ -1.4197│ -0.8100│ 0.6145│ -1.6400│
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【2.偿债能力指标】
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.85│ 92.43│ 92.06│ 92.19│ 93.33│ 92.94│
│产权比率 │ 13.33│ 12.52│ 11.87│ 12.06│ 14.32│ 13.46│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.85│ 92.43│ 92.52│ 92.47│ 92.16│ 92.06│
│产权比率 │ 13.33│ 12.52│ 12.67│ 12.58│ 12.03│ 11.87│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 2.14│ 7.75│ 7.33│ 7.08│ 9.93│ 14.23│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.01│ 0.01│ 0.01│ 0.02│ 0.02│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 2.14│ 7.75│ 5.67│ 3.51│ 1.57│ 7.33│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.01│ 0.01│ 0.01│ 0.00│ 0.01│
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【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.12│ 7.88│ 8.20│ 8.92│ 10.36│ 9.53│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 48.29│ 47.27│ 47.74│ 47.22│ 41.91│ 44.56│
│销售净利率 │ 47.95│ 46.96│ 46.98│ 49.13│ 43.62│ 41.63│
│总资产净利率 │ 0.16│ 0.64│ 0.68│ 0.72│ 0.73│ 0.72│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.12│ 7.88│ 6.00│ 3.63│ 2.03│ 8.20│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 48.29│ 47.27│ 48.80│ 45.05│ 57.00│ 47.74│
│销售净利率 │ 47.95│ 46.96│ 47.25│ 45.21│ 54.63│ 46.98│
│总资产净利率 │ 0.16│ 0.64│ 0.48│ 0.29│ 0.16│ 0.68│
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【5.成长能力指标】
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│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│营业收入增长率 │ 25.05│ 1.75│ 2.79│ -4.96│ 10.90│ -4.32│
│营业利润增长率 │ 5.94│ 0.74│ 3.91│ 7.10│ 4.30│ 28.76│
│净利润增长率 │ 7.42│ 1.55│ -2.60│ 6.30│ 15.56│ 18.99│
│净资产增长率 │ -2.36│ 5.74│ 5.91│ 23.49│ 6.30│ 17.53│
│总资产增长率 │ 3.48│ 11.11│ 4.39│ 5.24│ 12.66│ 15.55│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 25.05│ 1.75│ 3.02│ -7.02│ -18.42│ 2.79│
│营业利润增长率 │ 5.94│ 0.74│ 2.63│ -8.07│ -13.89│ 3.91│
│净利润增长率 │ 7.42│ 1.55│ 0.25│ -4.59│ -14.21│ -2.60│
│净资产增长率 │ -2.36│ 5.74│ 2.11│ 0.85│ 0.30│ 5.91│
│总资产增长率 │ 3.48│ 11.11│ 8.52│ 6.43│ 1.58│ 4.39│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 403.23亿│ 407.74亿│ 385.59亿│ 375.48亿│ 317.43亿│ 319.61亿│
│核心一级资本净额(元)│ 265.19亿│ 256.85亿│ 249.84亿│ 240.40亿│ 219.09亿│ 204.11亿│
│风险加权资产(元) │ 3135.39亿│ 2994.67亿│ 2520.04亿│ 2438.04亿│ 2306.68亿│ 1949.08亿│
│存款总额(元) │ 2527.47亿│ 2436.13亿│ 2141.56亿│ 2075.75亿│ 2048.70亿│ 1838.01亿│
│贷款总额(元) │ 2591.04亿│ 2432.47亿│ 2054.55亿│ 2097.01亿│ 2003.85亿│ 1750.40亿│
│不良贷款(元) │ 18.72亿│ 18.69亿│ 15.12亿│ 16.02亿│ 17.23亿│ 15.96亿│
│存贷比例% │ 100.72│ 97.94│ 94.03│ 99.62│ 96.99│ 94.52│
│资本充足率% │ 12.86│ 13.62│ 15.30│ 15.40│ 13.76│ 16.40│
│核心一级资本充足率% │ 8.46│ 8.58│ 9.91│ 9.86│ 9.50│ 10.47│
│不良贷款率% │ 0.72│ 0.77│ 0.74│ 0.76│ 0.86│ 0.91│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 307.04│ 312.71│ 391.95│ 412.89│ 387.93│ 370.64│
│净利差% │ ---│ 1.07│ 1.07│ 1.20│ 1.47│ 1.52│
│净息差% │ ---│ 1.09│ 1.13│ 1.28│ 1.53│ 1.62│
│成本收入比% │ ---│ 38.69│ 38.88│ 39.65│ 34.30│ 34.56│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.09│ 3.50│ 3.70│ 3.94│ 4.15│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.03│ 2.43│ 2.50│ 2.47│ 2.63│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 2.01│ 2.20│ 3.18│ 4.62│ 2.87│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 18.42│ 16.26│ 19.00│ 24.88│ 21.44│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 403.23亿│ 407.74亿│ 397.39亿│ 391.71亿│ 388.63亿│ 385.59亿│
│核心一级资本净额(元)│ 265.19亿│ 256.85亿│ 255.68亿│ 252.81亿│ 251.56亿│ 249.84亿│
│风险加权资产(元) │ 3135.39亿│ 2994.67亿│ 3002.13亿│ 2777.02亿│ 2631.16亿│ 2520.04亿│
│存款总额(元) │ 2527.47亿│ 2436.13亿│ 2380.98亿│ 2299.01亿│ 2213.76亿│ 2141.56亿│
│贷款总额(元) │ 2591.04亿│ 2432.47亿│ 2345.24亿│ 2209.14亿│ 2105.78亿│ 2054.55亿│
│不良贷款(元) │ 18.72亿│ 18.69亿│ 18.76亿│ 18.26亿│ 18.03亿│ 15.12亿│
│存贷比例% │ 100.72│ 97.94│ 96.49│ 94.08│ 93.11│ 94.03│
│资本充足率% │ 12.86│ 13.62│ 13.24│ 14.11│ 14.77│ 15.30│
│核心一级资本充足率% │ 8.46│ 8.58│ 8.52│ 9.10│ 9.56│ 9.91│
│不良贷款率% │ 0.72│ 0.77│ 0.80│ 0.83│ 0.86│ 0.74│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 307.04│ 312.71│ 304.39│ 321.67│ 313.57│ 391.95│
│净利差% │ ---│ 1.07│ ---│ 1.04│ ---│ 1.07│
│净息差% │ ---│ 1.09│ ---│ 1.08│ ---│ 1.13│
│成本收入比% │ ---│ 38.69│ ---│ 38.19│ ---│ 38.88│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.09│ ---│ 3.16│ ---│ 3.50│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.03│ ---│ 2.12│ ---│ 2.43│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 2.01│ ---│ 2.07│ ---│ 2.20│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 18.42│ ---│ 17.27│ ---│ 16.26│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 2527.36亿│ 2373.25亿│ 1977.06亿│ 2050.95亿│ 1962.02亿│ 1718.53亿│
│关注类(元) │ 44.96亿│ 40.53亿│ 62.36亿│ 30.04亿│ 24.60亿│ 15.91亿│
│次级类(元) │ 8.42亿│ 6.53亿│ 8.04亿│ 3.48亿│ 6.26亿│ 5.64亿│
│可疑类(元) │ 3.56亿│ 2.14亿│ 2.46亿│ 5.09亿│ 6.76亿│ 9.11亿│
│损失类(元) │ 6.75亿│ 10.01亿│ 4.63亿│ 7.45亿│ 4.21亿│ 1.21亿│
│贷款合计(元) │ 2591.04亿│ 2432.47亿│ 2054.55亿│ 2097.01亿│ 2003.85亿│ 1750.40亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 0.95│ 2.21│ 2.46│ 1.61│ 1.14│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 21.89│ 27.39│ 35.49│ 35.56│ 25.43│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 72.48│ 73.85│ 71.11│ 44.30│ 5.87│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 53.35│ 96.62│ 82.09│ 16.58│ 0.04│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 2527.36亿│ 2373.25亿│ 2272.68亿│ 2130.37亿│ 2023.49亿│ 1977.06亿│
│关注类(元) │ 44.96亿│ 40.53亿│ 53.80亿│ 60.51亿│ 64.26亿│ 62.36亿│
│次级类(元) │ 8.42亿│ 6.53亿│ 5.92亿│ 9.28亿│ 9.88亿│ 8.04亿│
│可疑类(元) │ 3.56亿│ 2.14亿│ 3.59亿│ 2.77亿│ 2.99亿│ 2.46亿│
│损失类(元) │ 6.75亿│ 10.01亿│ 9.24亿│ 6.21亿│ 5.16亿│ 4.63亿│
│贷款合计(元) │ 2591.04亿│ 2432.47亿│ 2345.24亿│ 2209.14亿│ 2105.78亿│ 2054.55亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 0.95│ ---│ 1.88│ ---│ 2.21│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 21.89│ ---│ 25.21│ ---│ 27.39│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 72.48│ ---│ 144.99│ ---│ 73.85│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 53.35│ ---│ 102.37│ ---│ 96.62│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│2026年1-3月经营 │ -386024.60│ 162170.30│ -338.04│
│的现金流量净│活动中发放贷款及│ │ │ │
│额 │垫款业务的增加导│ │ │ │
│ │致的现金流出量增│ │ │ │
│ │加 │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│发放贷款及垫款的│ -111118.90│ -431559.40│ 74.25│
│的现金流量净│增加导致的现金流│ │ │ │
│额 │出 │ │ │ │
│投资活动产生│投资债券所收回的│ 286987.60│ -1432419.20│ 120.04│
│的现金流量净│现金大于投资支出│ │ │ │
│额 │的现金 │ │ │ │
│筹资活动产生│赎回永续债产生的│ -106443.50│ 898690.90│ -111.84│
│的现金流量净│现金流出 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│衍生金融资产│市场波动影响 │ 102297.20│ 217568.20│ -52.98│
│在建工程 │总行大厦在建工程│ 59119.50│ 44897.10│ 31.68│
│ │投入增加 │ │ │ │
│同业及其他金│境内其他金融机构│ 787163.00│ 442838.10│ 77.75│
│融机构存放款│存放款项增加 │ │ │ │
│衍生金融负债│市场波动影响 │ 106591.70│ 219936.20│ -51.54│
│其他综合收益│其他债权投资公允│ 33956.30│ 100728.00│ -66.29│
│ │价值变动减少 │ │ │ │
│手续费及佣金│代理福费廷业务手│ 13207.20│ 20374.30│ -35.18│
│支出 │续费支出减少 │ │ │ │
│公允价值变动│交易性金融资产公│ -8618.30│ 24816.30│ -134.73│
│净(损失)/收 │允价值变动损失增│ │ │ │
│益 │加 │ │ │ │
│资产处置收益│固定资产处置收益│ 253.10│ -142.00│ 278.24│
│/(损失) │增加 │ │ │ │
│其他收益 │普惠小微贷款激励│ 171.70│ 5773.50│ -97.03│
│ │金政策未延续 │ │ │ │
│资产减值损失│南昌大楼已处置 │ ---│ 355.50│ -100.00│
│其他业务成本│投资性房地产折旧│ 29.20│ 47.80│ -38.91│
│ │及摊销减少 │ │ │ │
│营业外支出 │支付赔偿金和违约│ 1025.30│ 2338.40│ -56.15│
│ │金减少 │ │ │ │
│所得税费用 │递延所得税费用较│ 1795.70│ 2946.50│ -39.06│
│ │上年同期减少 │ │ │ │
│现金及存放中│--- │ 2348994.60│ 2239425.20│ 4.89│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│存放同业及其│--- │ 405530.60│ 539313.50│ -24.81│
│他金融机构款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆出资金 │--- │ 2656426.20│ 2203357.50│ 20.56│
│买入返售金融│政府债券增长 │ 500092.80│ 463091.90│ 7.99│
│资产 │ │ │ │ │
│发放贷款及垫│外部市场信贷需求│ 23791417.90│ 19995229.60│ 18.99│
│款 │整体偏弱，同时存│ │ │ │
│ │在个人贷款提前还│ │ │ │
│ │款的情况 │ │ │ │
│金融投资 │公司加大政府债券│ 14863255.80│ 14558958.20│ 2.09│
│ │投资 │ │ │ │
│其他资产 │--- │ 744155.40│ 780096.50│ -4.61│
│资产总计 │--- │ 45309873.30│ 40779472.40│ 11.11│
│向中央银行借│--- │ 1502312.70│ 1289146.00│ 16.54│
│款 │ │ │ │ │
│拆入资金 │--- │ 2927997.50│ 2283837.20│ 28.21│
│卖出回购金融│--- │ 2069939.10│ 1944746.90│ 6.44│
│资产款 │ │ │ │ │
│吸收存款 │--- │ 24886316.00│ 21890786.20│ 13.68│
│应付债券 │同业存单的发行 │ 9258125.10│ 9143523.70│ 1.25│
│其他负债 │--- │ 449352.80│ 547685.40│ -17.95│
│负债总计 │--- │ 41881206.20│ 37542563.50│ 11.56│
│股东权益合计│留存收益的增加以│ 3428667.10│ 3236908.90│ 5.92│
│ │及永续债的发行 │ │ │ │
│负债及股东权│--- │ 45309873.30│ 40779472.40│ 11.11│
│益总计 │ │ │ │ │
│股本 │--- │ 263912.80│ 263912.80│ 0.00│
│其他权益工具│--- │ 689878.00│ 599820.10│ 15.01│
│资本公积 │--- │ 678524.10│ 678587.40│ -0.01│
│盈余公积 │--- │ 223907.70│ 199962.80│ 11.97│
│一般风险准备│--- │ 542277.40│ 469115.20│ 15.60│
│未分配利润 │--- │ 913169.20│ 851798.80│ 7.20│
│归属于母公司│--- │ 3345625.50│ 3163925.10│ 5.74│
│股东权益 │ │ │ │ │
│少数股东权益│--- │ 83041.60│ 72983.80│ 13.78│
│营业收入 │--- │ 585981.50│ 575916.30│ 1.75│
│利息净收入 │贷款规模加速上量│ 419501.10│ 400498.10│ 4.74│
│ │、业务结构持续优│ │ │ │
│ │化、负债端成本稳│ │ │ │
│ │步压降，多力齐发│ │ │ │
│ │驱动利息净收入同│ │ │ │
│ │比恢复正增长 │ │ │ │
│非利息净收入│2025年债市收益率│ 166480.40│ 175418.20│ -5.10│
│ │全曲线上行，市场│ │ │ │
│ │行情变化导致公允│ │ │ │
│ │价值变动损益同比│ │ │ │
│ │明显减少；公司实│ │ │ │
│ │现手续费及佣金净│ │ │ │
│ │收入4.08亿元，同│ │ │ │
│ │比增长7.11% │ │ │ │
│营业支出 │--- │ 309008.50│ 300983.20│ 2.67│
│税金及附加 │--- │ 6976.10│ 6946.30│ 0.43│
│业务及管理费│公司统筹资源配置│ 226689.90│ 223849.80│ 1.27│
│ │，优先保障战略领│ │ │ │
│ │域与业务发展必要│ │ │ │
│ │投入，严控支出、│ │ │ │
│ │深化精细管控，运│ │ │ │
│ │营效能稳步提升 │ │ │ │
│信用减值损失│--- │ 75313.30│ 69783.80│ 7.92│
│营业利润 │--- │ 276973.00│ 274933.10│ 0.74│
│营业外收入 │--- │ 1015.60│ 939.50│ 8.10│
│利润总额 │--- │ 276963.30│ 273534.20│ 1.25│
│净利润 │--- │ 275167.60│ 270587.70│ 1.69│
│归属于母公司│--- │ 263476.30│ 259464.60│ 1.55│
│股东的净利润│ │ │ │ │
│少数股东损益│--- │ 11691.30│ 11123.10│ 5.11│
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 2305098.10│ 2348994.60│ 2239425.24│ 2972817.42│ 2980845.80│ 3272620.36│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 491354.00│ 405530.60│ 539313.47│ 573635.79│ 1010766.06│ 1833522.18│
│发放贷款及垫款 │ 25396151.90│ 23791417.90│ 19995229.56│ 20352748.01│ 19415509.75│ 16949235.47│
│拆出资金 │ 2675030.50│ 2656426.20│ 2203357.49│ 1914007.11│ 1386953.66│ 880784.12│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 6089846.90│ 5985959.50│ 5676028.29│ 5194677.25│ 4504416.31│ 4029985.34│
│其他债权投资 │ 4603224.80│ 5351531.90│ 5381501.73│ 4541171.89│ 3929934.62│ 3670143.58│
│其他权益工具投资 │ 13745.90│ 13649.50│ 12047.08│ 8302.73│ 7728.78│ 7541.98│
│长期股权投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产 │ 69740.10│ 72301.80│ 78865.52│ 78173.23│ 80197.04│ 38562.85│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 46884603.60│ 45309873.30│ 40779472.42│ 39066385.90│ 37120801.86│ 32949457.44│
│向中央银行借款 │ 1647504.70│ 1502312.70│ 1289146.01│ 1217174.59│ 893570.00│ 915256.19│
│同业及其他金融机构存│ 1624732.90│ 787163.00│ 442838.09│ 707516.77│ 1342602.24│ 435349.54│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 3632272.80│ 2927997.50│ 2283837.24│ 2483254.27│ 1946164.32│ 1321683.50│
│吸收存款 │ 25781302.00│ 24886316.00│ 21890786.25│ 21090198.72│ 20701486.39│ 18552443.81│
│卖出回购金融资产款 │ 1161755.80│ 2069939.10│ 1944746.90│ 2224260.57│ 1985182.13│ 2031494.24│
│负债合计 │ 43531339.70│ 41881206.20│ 37542563.53│ 36014981.59│ 34646416.91│ 30622929.60│
│实收资本(或股本) │ 263912.80│ 263912.80│ 263912.79│ 263912.79│ 263912.79│ 263912.79│
│资本公积 │ 678500.60│ 678524.10│ 678587.45│ 678587.45│ 678587.45│ 678587.45│
│盈余公积 │ 223878.00│ 223907.70│ 199962.75│ 176083.81│ 151456.16│ 127235.59│
│未分配利润 │ 983050.60│ 913169.20│ 851798.82│ 793722.29│ 674845.21│ 558482.07│
│归属于母公司所有者权│ 3266742.70│ 3345625.50│ 3163925.16│ 2987365.61│ 2419199.15│ 2275727.87│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 86521.20│ 83041.60│ 72983.74│ 64038.70│ 55185.80│ 50799.97│
│股东权益合计 │ 3353263.90│ 3428667.10│ 3236908.90│ 3051404.31│ 2474384.95│ 2326527.84│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 2305098.10│ 2348994.60│ 1750134.60│ 2151988.25│ 2307194.30│ 2239425.24│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 491354.00│ 405530.60│ 823710.90│ 779111.43│ 573497.10│ 539313.47│
│发放贷款及垫款 │ 25396151.90│ 23791417.90│ 22929605.10│ 21547090.67│ 20535756.00│ 19995229.56│
│拆出资金 │ 2675030.50│ 2656426.20│ 2930682.30│ 2673629.84│ 2334571.40│ 2203357.49│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 6089846.90│ 5985959.50│ 5839606.40│ 6029194.30│ 5961223.70│ 5676028.29│
│其他债权投资 │ 4603224.80│ 5351531.90│ 5519489.20│ 5396028.18│ 5239157.00│ 5381501.73│
│其他权益工具投资 │ 13745.90│ 13649.50│ 13865.00│ 15717.79│ 13564.20│ 12047.08│
│长期股权投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产 │ 69740.10│ 72301.80│ 72339.00│ 74328.61│ 76332.40│ 78865.52│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 46884603.60│ 45309873.30│ 44255803.40│ 43400117.35│ 41423713.00│ 40779472.42│
│向中央银行借款 │ 1647504.70│ 1502312.70│ 1500577.40│ 1281901.80│ 1290547.90│ 1289146.01│
│同业及其他金融机构存│ 1624732.90│ 787163.00│ 687033.00│ 249908.34│ 588414.00│ 442838.09│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 3632272.80│ 2927997.50│ 3121542.20│ 2923747.84│ 2405951.00│ 2283837.24│
│吸收存款 │ 25781302.00│ 24886316.00│ 24350913.90│ 23525781.63│ 22660384.90│ 21890786.25│
│卖出回购金融资产款 │ 1161755.80│ 2069939.10│ 1487224.50│ 2194151.30│ 1842810.30│ 1944746.90│
│负债合计 │ 43531339.70│ 41881206.20│ 40945223.70│ 40132209.17│ 38175664.40│ 37542563.53│
│实收资本(或股本) │ 263912.80│ 263912.80│ 263912.80│ 263912.79│ 263912.80│ 263912.79│
│资本公积 │ 678500.60│ 678524.10│ 678587.40│ 678587.45│ 678587.40│ 678587.45│
│盈余公积 │ 223878.00│ 223907.70│ 199962.80│ 199962.75│ 199962.00│ 199962.75│
│未分配利润 │ 983050.60│ 913169.20│ 982229.70│ 918012.69│ 909031.90│ 851798.82│
│归属于母公司所有者权│ 3266742.70│ 3345625.50│ 3230567.10│ 3190781.58│ 3173274.50│ 3163925.16│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 86521.20│ 83041.60│ 80012.70│ 77126.60│ 74774.10│ 72983.74│
│股东权益合计 │ 3353263.90│ 3428667.10│ 3310579.70│ 3267908.18│ 3248048.60│ 3236908.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
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│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 151864.20│ 585981.50│ 575916.18│ 560271.37│ 589508.55│ 531552.67│
│利息净收入 │ 116184.70│ 419501.10│ 400498.14│ 432648.80│ 478958.11│ 443030.12│
│手续费及佣金净收入 │ 9916.50│ 40849.90│ 38136.66│ 41381.34│ 43151.32│ 37583.79│
│投资收益 │ 10273.60│ 130010.60│ 102627.28│ 46407.73│ 61881.55│ 58479.64│
│公允价值变动收益 │ 15671.30│ -8618.30│ 24816.28│ 6519.83│ -24279.47│ 232.21│
│汇兑收益 │ -339.80│ 3595.90│ 3929.12│ 4563.07│ 9920.43│ -15198.28│
│营业支出 │ 78524.90│ 309008.50│ 300983.14│ 295690.77│ 342472.80│ 294703.12│
│营业税金及附加 │ 1672.80│ 6976.10│ 6946.30│ 8551.58│ 9130.20│ 5941.04│
│业务及管理费 │ 54443.70│ 226689.90│ 223849.78│ 222096.97│ 202165.92│ 183646.51│
│资产减值损失 │ ---│ ---│ 355.53│ 1424.30│ 497.00│ 3806.25│
│营业利润 │ 73339.30│ 276973.00│ 274933.05│ 264580.60│ 247035.76│ 236849.55│
│营业外收入 │ 354.20│ 1015.60│ 939.47│ 854.78│ 2101.69│ 1158.93│
│营业外支出 │ 712.30│ 1025.30│ 2338.37│ 1258.91│ 1678.28│ 1822.64│
│利润总额 │ 72981.20│ 276963.30│ 273534.15│ 264176.47│ 247459.17│ 236185.85│
│所得税 │ 162.90│ 1795.70│ 2946.54│ -11063.58│ -9712.97│ 14894.49│
│净利润 │ 72818.30│ 275167.60│ 270587.61│ 275240.05│ 257172.13│ 221291.35│
│归属母公司净利润 │ 69338.70│ 263476.30│ 259464.57│ 266387.15│ 250608.31│ 216859.79│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
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│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 151864.20│ 585981.50│ 428692.30│ 268928.23│ 121441.20│ 575916.18│
│利息净收入 │ 116184.70│ 419501.10│ 309061.70│ 199191.86│ 94025.80│ 400498.14│
│手续费及佣金净收入 │ 9916.50│ 40849.90│ 33196.30│ 19836.34│ 9487.60│ 38136.66│
│投资收益 │ 10273.60│ 130010.60│ 97325.00│ 67092.76│ 33066.50│ 102627.28│
│公允价值变动收益 │ 15671.30│ -8618.30│ -14740.50│ -20414.05│ -16970.70│ 24816.28│
│汇兑收益 │ -339.80│ 3595.90│ 3297.50│ 2722.54│ 1663.50│ 3929.12│
│营业支出 │ 78524.90│ 309008.50│ 219494.40│ 147780.74│ 52215.50│ 300983.14│
│营业税金及附加 │ 1672.80│ 6976.10│ 4971.50│ 3244.51│ 1423.30│ 6946.30│
│业务及管理费 │ 54443.70│ 226689.90│ 158234.30│ 102678.49│ 47988.70│ 223849.78│
│资产减值损失 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ 355.53│
│营业利润 │ 73339.30│ 276973.00│ 209198.00│ 121147.49│ 69225.60│ 274933.05│
│营业外收入 │ 354.20│ 1015.60│ 620.70│ 461.23│ 331.90│ 939.47│
│营业外支出 │ 712.30│ 1025.30│ 260.50│ 144.02│ 405.80│ 2338.37│
│利润总额 │ 72981.20│ 276963.30│ 209558.20│ 121464.71│ 69151.80│ 273534.15│
│所得税 │ 162.90│ 1795.70│ 6991.50│ -109.97│ 2812.30│ 2946.54│
│净利润 │ 72818.30│ 275167.60│ 202566.80│ 121574.67│ 66339.40│ 270587.61│
│归属母公司净利润 │ 69338.70│ 263476.30│ 193904.40│ 115798.31│ 64549.10│ 259464.57│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 2856116.70│ 5328252.50│ 2586438.97│ 2647705.45│ 6731405.39│ 4359834.69│
│经营活动现金流出 │ 3242141.30│ 5439371.40│ 3017998.25│ 3084959.90│ 4101839.80│ 6555549.29│
│经营活动现金流量净额│ -386024.60│ -111118.90│ -431559.28│ -437254.45│ 2629565.59│ -2195714.59│
│投资活动现金流入 │ 1581048.90│ 7396388.00│ 4833575.47│ 6420028.31│ 51708445.56│187833694.48│
│投资活动现金流出 │ 948865.20│ 7109400.40│ 6265994.69│ 7400706.10│ 52687323.47│187520152.95│
│投资活动现金流量净额│ 632183.60│ 286987.60│ -1432419.22│ -980677.79│ -978877.91│ 313541.53│
│筹资活动现金流入 │ 1377070.00│ 8064864.50│ 7875409.79│ 8882240.79│ 12916407.01│ 15630507.82│
│筹资活动现金流出 │ 1556017.40│ 8171308.00│ 6976718.88│ 7909326.46│ 12863255.34│ 14769683.79│
│筹资活动现金流量净额│ -178947.30│ -106443.50│ 898690.91│ 972914.33│ 53151.67│ 860824.03│
│汇率变动对现金的影响│ -1870.90│ -1466.80│ 1100.26│ 1831.14│ 17973.72│ -11855.58│
│现金及等价物净增加额│ 65340.80│ 67958.40│ -964187.33│ -443186.77│ 1721813.06│ -1033204.61│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 2856116.70│ 5328252.50│ 4638276.20│ 2978284.55│ 1238909.50│ 2586438.97│
│经营活动现金流出 │ 3242141.30│ 5439371.40│ 5012950.80│ 3192651.60│ 1076739.20│ 3017998.25│
│经营活动现金流量净额│ -386024.60│ -111118.90│ -374674.50│ -214367.05│ 162170.30│ -431559.28│
│投资活动现金流入 │ 1581048.90│ 7396388.00│ 7833124.60│ 5568728.42│ 2587441.80│ 4833575.47│
│投资活动现金流出 │ 948865.20│ 7109400.40│ 7605050.60│ 5377183.31│ 2299585.80│ 6265994.69│
│投资活动现金流量净额│ 632183.60│ 286987.60│ 228074.00│ 191545.10│ 287856.00│ -1432419.22│
│筹资活动现金流入 │ 1377070.00│ 8064864.50│ 6048125.50│ 3893168.90│ 1619087.90│ 7875409.79│
│筹资活动现金流出 │ 1556017.40│ 8171308.00│ 6172390.80│ 3704051.93│ 1928898.40│ 6976718.88│
│筹资活动现金流量净额│ -178947.30│ -106443.50│ -124265.20│ 189116.97│ -309810.50│ 898690.91│
│汇率变动对现金的影响│ -1870.90│ -1466.80│ -813.10│ -111.99│ 226.60│ 1100.26│
│现金及等价物净增加额│ 65340.80│ 67958.40│ -271679.00│ 166183.02│ 140442.30│ -964187.33│
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【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
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│一季报 │ 121441.20│ 20.72│ 64549.10│ 24.50│
│二季报 │ 147487.03│ 25.17│ 51249.21│ 19.45│
│三季报 │ 159764.07│ 27.26│ 78106.09│ 29.64│
│四季报 │ 157289.20│ 26.84│ 69571.90│ 26.41│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 148866.20│ 25.85│ 75244.00│ 29.00│
│二季报 │ 140357.97│ 24.37│ 46124.04│ 17.78│
│三季报 │ 126917.03│ 22.04│ 72044.26│ 27.77│
│四季报 │ 159774.98│ 27.74│ 66052.27│ 25.46│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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