财务分析☆ ◇601229 上海银行 更新日期：2026-05-16◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 633361.80│ 2419341.40│ 2355989.00│ 2254478.90│ 2228021.50│ 2204245.20│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 2355989.00│ 2254478.90│ 2228021.50│ 2204245.20│
│净利润增长率(%) │ 0.66│ 2.69│ 4.50│ 1.19│ 1.08│ 5.54│
│扣非净利润(万) │ 633318.40│ 2422064.80│ 2361516.50│ 2223746.90│ 2199399.00│ 2199675.40│
│营业总收(未调整:万) │ 1417508.50│ 5476101.90│ 5298555.00│ 5056447.40│ 5311247.80│ 5622990.40│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 5298555.00│ 5056447.40│ 5311247.80│ 5622990.40│
│总营收同比增长率(%) │ 4.25│ 3.35│ 4.79│ -4.80│ -5.54│ 10.81│
│加权净资产收益率(%) │ 2.54│ 9.69│ 10.01│ 10.36│ 11.00│ 11.80│
│资产负债比率(%) │ 92.21│ 92.25│ 92.11│ 92.25│ 92.30│ 92.24│
│净利润现金含量(%) │ -2.15│ -280.08│ 17.32│ 17.92│ 113.06│ -50.17│
│基本每股收益(元) │ 0.4500│ 1.6500│ 1.6000│ 1.5300│ 1.5000│ 1.4800│
│每股收益-扣除(元) │ 0.4457│ 1.6500│ 1.6100│ 1.5100│ 1.4700│ 1.4800│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.4457│ 1.7027│ 1.6584│ 1.5869│ 1.5683│ 1.5516│
│每股资本公积金(元) │ 1.5502│ 1.5502│ 1.5520│ 1.5520│ 1.5524│ 1.5524│
│每股未分配利润(元) │ 6.2514│ 5.8085│ 5.3502│ 5.2219│ 4.8135│ 4.4427│
│每股净资产(元) │ 17.8100│ 17.3300│ 16.4900│ 15.3900│ 14.1600│ 13.0400│
│每股经营现金流量(元)│ -0.0096│ -4.7700│ 0.2900│ 0.2800│ 1.7700│ -0.7800│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 633361.80│ 2419341.40│ 1807500.00│ 1323067.80│ 629206.10│ 2355989.00│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 629206.10│ 2355989.00│
│净利润增长率(%) │ 0.66│ 2.69│ 2.77│ 2.02│ 2.30│ 4.50│
│扣非净利润(万) │ 633318.40│ 2422064.80│ 1811212.80│ 1324380.50│ 626360.00│ 2361516.50│
│营业总收(未调整:万) │ 1417508.50│ 5476101.90│ 4114049.20│ 2734387.10│ 1359714.90│ 5298555.00│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 1359714.90│ 5298555.00│
│总营收同比增长率(%) │ 4.25│ 3.35│ 4.04│ 4.18│ 3.85│ 4.79│
│加权净资产收益率(%) │ 2.54│ 9.69│ 7.53│ 5.50│ 2.66│ 10.01│
│资产负债比率(%) │ 92.21│ 92.25│ 92.12│ 91.99│ 92.08│ 92.11│
│净利润现金含量(%) │ -2.15│ -280.08│ -854.29│ -988.48│ -2286.36│ 17.32│
│基本每股收益(元) │ 0.4500│ 1.6500│ 1.2700│ 0.9300│ 0.4400│ 1.6000│
│每股收益-扣除(元) │ 0.4457│ 1.6500│ 1.2747│ 0.9300│ 0.4409│ 1.6100│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.4457│ 1.7027│ 1.2721│ 0.9311│ 0.4429│ 1.6584│
│每股资本公积金(元) │ 1.5502│ 1.5502│ 1.5532│ 1.5532│ 1.5520│ 1.5520│
│每股未分配利润(元) │ 6.2514│ 5.8085│ 5.4371│ 5.3980│ 5.7914│ 5.3502│
│每股净资产(元) │ 17.8100│ 17.3300│ 16.9100│ 17.1400│ 16.8100│ 16.4900│
│每股经营现金流量(元)│ -0.0096│ -4.7700│ -10.8672│ -9.2000│ -10.1261│ 0.2900│
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【2.偿债能力指标】
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│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.21│ 92.25│ 92.11│ 92.25│ 92.30│ 92.24│
│产权比率 │ 11.84│ 11.91│ 11.69│ 11.93│ 12.02│ 11.93│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.21│ 92.25│ 92.12│ 91.99│ 92.08│ 92.11│
│产权比率 │ 11.84│ 11.91│ 11.71│ 11.50│ 11.64│ 11.69│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.45│ 5.46│ 5.10│ 6.11│ 9.74│ 9.56│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.45│ 5.46│ 4.08│ 2.70│ 1.34│ 5.10│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.00│ 0.02│
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【4.盈利能力指标】
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│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.41│ 9.44│ 9.27│ 9.45│ 10.08│ 10.74│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 54.47│ 51.85│ 51.53│ 51.48│ 45.23│ 41.90│
│销售净利率 │ 44.64│ 44.14│ 44.47│ 44.64│ 42.02│ 39.27│
│总资产净利率 │ 0.19│ 0.74│ 0.75│ 0.76│ 0.81│ 0.86│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│净资产收益率 │ 2.41│ 9.44│ 6.95│ 5.02│ 2.43│ 9.27│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 54.47│ 51.85│ 51.47│ 58.60│ 54.11│ 51.53│
│销售净利率 │ 44.64│ 44.14│ 43.90│ 48.38│ 46.27│ 44.47│
│总资产净利率 │ 0.19│ 0.74│ 0.55│ 0.41│ 0.19│ 0.75│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 4.25│ 3.35│ 4.79│ -4.80│ -5.54│ 10.81│
│营业利润增长率 │ 4.93│ 4.00│ 4.89│ 8.34│ 1.98│ 5.54│
│净利润增长率 │ 0.66│ 2.69│ 4.50│ 1.19│ 1.08│ 5.54│
│净资产增长率 │ 2.66│ 0.79│ 6.54│ 7.93│ 7.72│ 7.78│
│总资产增长率 │ 2.11│ 2.54│ 4.57│ 7.19│ 8.49│ 7.76│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 4.25│ 3.35│ 4.04│ 4.18│ 3.85│ 4.79│
│营业利润增长率 │ 4.93│ 4.00│ 2.98│ 4.47│ 1.23│ 4.89│
│净利润增长率 │ 0.66│ 2.69│ 2.77│ 2.02│ 2.30│ 4.50│
│净资产增长率 │ 2.66│ 0.79│ 2.36│ 3.66│ 1.78│ 6.54│
│总资产增长率 │ 2.11│ 2.54│ 2.52│ 2.08│ 1.37│ 4.57│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 3287.35亿│ 3216.71亿│ 3165.70亿│ 2993.54亿│ 2760.25亿│ 2424.07亿│
│核心一级资本净额(元)│ 2516.58亿│ 2447.84亿│ 2304.39亿│ 2132.28亿│ 1916.20亿│ 1783.00亿│
│风险加权资产(元) │ 23448.46亿│ 22974.32亿│ 22272.04亿│ 22376.43亿│ 20975.63亿│ 19928.14亿│
│存款总额(元) │ 18261.99亿│ 17344.12亿│ 17100.32亿│ 16400.78亿│ 15714.56亿│ 14504.30亿│
│贷款总额(元) │ 14846.06亿│ 14408.10亿│ 14057.56亿│ 13770.35亿│ 13045.93亿│ 12237.48亿│
│不良贷款(元) │ 174.97亿│ 169.97亿│ 165.80亿│ 166.05亿│ 162.94亿│ 152.95亿│
│存贷比例% │ 84.82│ 81.74│ 80.17│ 81.17│ 81.22│ 83.59│
│资本充足率% │ 14.02│ 14.00│ 14.21│ 13.38│ 13.16│ 12.16│
│核心一级资本充足率% │ 10.73│ 10.65│ 10.35│ 9.53│ 9.14│ 8.95│
│不良贷款率% │ 1.18│ 1.18│ 1.18│ 1.21│ 1.25│ 1.25│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 241.30│ 244.94│ 269.81│ 272.66│ 291.61│ 301.13│
│净利差% │ ---│ 1.16│ 1.22│ 1.41│ 1.57│ 1.78│
│净息差% │ ---│ 1.16│ 1.17│ 1.34│ 1.54│ 1.74│
│成本收入比% │ ---│ 23.31│ 23.82│ 24.61│ 23.02│ 21.52│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 32.34│ 31.22│ 30.46│ 28.45│ 28.09│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 2.82│ 3.28│ 3.62│ 3.74│ 4.01│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.66│ 2.06│ 2.21│ 2.17│ 2.23│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 2.25│ 2.39│ 2.33│ 2.52│ 3.01│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 14.34│ 14.72│ 15.35│ 19.27│ 20.44│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ 103.80│ 99.66│ 80.23│ 68.35│ 75.47│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│资本净额(元) │ 3287.35亿│ 3216.71亿│ 3250.85亿│ 3284.08亿│ 3240.50亿│ 3165.70亿│
│核心一级资本净额(元)│ 2516.58亿│ 2447.84亿│ 2386.24亿│ 2423.06亿│ 2376.62亿│ 2304.39亿│
│风险加权资产(元) │ 23448.46亿│ 22974.32亿│ 22690.13亿│ 22466.96亿│ 22553.96亿│ 22272.04亿│
│存款总额(元) │ 18261.99亿│ 17344.12亿│ 18042.45亿│ 17813.66亿│ 17625.60亿│ 17100.32亿│
│贷款总额(元) │ 14846.06亿│ 14408.10亿│ 14416.46亿│ 14369.84亿│ 14237.50亿│ 14057.56亿│
│不良贷款(元) │ 174.97亿│ 169.97亿│ 169.92亿│ 169.39亿│ 167.74亿│ 165.80亿│
│存贷比例% │ 84.82│ 81.74│ 79.11│ 79.19│ 79.83│ 80.17│
│资本充足率% │ 14.02│ 14.00│ 14.33│ 14.62│ 14.37│ 14.21│
│核心一级资本充足率% │ 10.73│ 10.65│ 10.52│ 10.78│ 10.54│ 10.35│
│不良贷款率% │ 1.18│ 1.18│ 1.18│ 1.18│ 1.18│ 1.18│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 241.30│ 244.94│ 254.92│ 243.64│ 271.24│ 269.81│
│净利差% │ ---│ 1.16│ ---│ 1.15│ ---│ 1.22│
│净息差% │ ---│ 1.16│ ---│ 1.15│ ---│ 1.17│
│成本收入比% │ ---│ 23.31│ ---│ 21.99│ ---│ 23.82│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 32.34│ ---│ 39.83│ ---│ 31.22│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 2.82│ ---│ 2.91│ ---│ 3.28│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.66│ ---│ 1.76│ ---│ 2.06│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 2.25│ ---│ 2.31│ ---│ 2.39│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 14.34│ ---│ 15.41│ ---│ 14.72│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ 103.80│ ---│ 106.18│ ---│ 99.66│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 14356.02亿│ 13933.40亿│ 13601.62亿│ 13318.75亿│ 12669.17亿│ 11882.02亿│
│关注类(元) │ 315.06亿│ 304.73亿│ 290.14亿│ 285.55亿│ 213.82亿│ 202.51亿│
│次级类(元) │ 37.30亿│ 15.57亿│ 29.90亿│ 30.26亿│ 49.63亿│ 71.96亿│
│可疑类(元) │ 28.70亿│ 41.97亿│ 24.34亿│ 57.74亿│ 28.62亿│ 45.65亿│
│损失类(元) │ 108.97亿│ 112.44亿│ 111.56亿│ 78.05亿│ 84.68亿│ 35.34亿│
│贷款合计(元) │ 14846.06亿│ 14408.10亿│ 14057.56亿│ 13770.35亿│ 13045.93亿│ 12237.48亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 2.95│ 2.26│ 2.75│ 2.23│ 2.82│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 28.56│ 5.24│ 30.47│ 32.98│ 7.44│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 87.50│ 90.78│ 93.37│ 99.41│ 55.83│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 68.74│ 96.02│ 67.94│ 85.29│ 80.27│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 14356.02亿│ 13933.40亿│ 13946.54亿│ 13907.58亿│ 13777.40亿│ 13601.62亿│
│关注类(元) │ 315.06亿│ 304.73亿│ 300.00亿│ 292.86亿│ 292.35亿│ 290.14亿│
│次级类(元) │ 37.30亿│ 15.57亿│ 13.95亿│ 53.69亿│ 30.33亿│ 29.90亿│
│可疑类(元) │ 28.70亿│ 41.97亿│ 53.04亿│ 22.35亿│ 34.82亿│ 24.34亿│
│损失类(元) │ 108.97亿│ 112.44亿│ 102.94亿│ 93.36亿│ 102.59亿│ 111.56亿│
│贷款合计(元) │ 14846.06亿│ 14408.10亿│ 14416.46亿│ 14369.84亿│ 14237.50亿│ 14057.56亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 2.95│ ---│ 1.35│ ---│ 2.26│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 28.56│ ---│ 20.24│ ---│ 5.24│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 87.50│ ---│ 65.18│ ---│ 90.78│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 68.74│ ---│ 43.51│ ---│ 96.02│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│客户存款和同业存│ -13595.90│ -14385910.60│ 99.91│
│的现金流量净│放款项净增加 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│衍生金融资产│衍生工具估值变化│ 802431.10│ 2174102.50│ -63.09│
│其他债权投资│以公允价值计量且│ 29254240.10│ 15989655.50│ 82.96│
│ │其变动计入其他综│ │ │ │
│ │合收益的债券投资│ │ │ │
│ │增加 │ │ │ │
│其他资产 │清算款项等增加 │ 3681759.70│ 2565667.80│ 43.50│
│向中央银行借│--- │ 14026149.10│ 9569424.00│ 46.57│
│款 │ │ │ │ │
│拆入资金 │--- │ 1752752.10│ 2567022.50│ -31.72│
│交易性金融负│--- │ 62077.60│ 119868.50│ -48.21│
│债 │ │ │ │ │
│衍生金融负债│衍生工具估值变化│ 745292.20│ 2174749.60│ -65.73│
│卖出回购金融│--- │ 12260743.00│ 18015660.60│ -31.94│
│资产款 │ │ │ │ │
│应交税费 │应交企业所得税增│ 452186.00│ 288591.20│ 56.69│
│ │加 │ │ │ │
│其他权益工具│优先股赎回 │ 1036580.40│ 2032335.00│ -49.00│
│其他综合收益│以公允价值计量且│ 356447.00│ 758039.60│ -52.98│
│ │其变动计入其他综│ │ │ │
│ │合收益的金融资产│ │ │ │
│ │估值减少 │ │ │ │
│投资收益 │金融资产投资收益│ 2080789.90│ 1316564.50│ 58.05│
│ │增加 │ │ │ │
│其他收益 │政府补助减少 │ 10071.90│ 29921.50│ -66.34│
│公允价值变动│以公允价值计量且│ -256085.90│ 370215.30│ -169.17│
│损益 │其变动计入当期损│ │ │ │
│ │益的金融工具估值│ │ │ │
│ │减少 │ │ │ │
│其他资产减值│报告期无发生 │ 0.00│ 5.50│ -100.00│
│损失 │ │ │ │ │
│其他业务成本│--- │ 448.40│ 21.10│ 2025.12│
│营业外支出 │--- │ 17340.60│ 35531.80│ -51.20│
│少数股东损益│--- │ -2120.70│ 55.80│ -3900.54│
│其他综合收益│以公允价值计量且│ -401592.60│ 337118.80│ -219.12│
│的税后净额 │其变动计入其他综│ │ │ │
│ │合收益的金融资产│ │ │ │
│ │估值减少 │ │ │ │
│经营活动产生│回购业务资金净减│ -6776153.70│ 408154.80│ -1760.19│
│的现金流量净│少等 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│投资活动产生│收回投资收到的现│ 1385523.20│ -5301089.30│ 126.14│
│的现金流量净│金增加 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│发行债务证券收到│ 6177098.70│ 7435683.00│ -16.93│
│的现金流量净│的现金减少 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│现金及存放中央银行款│ 16276350.80│ 15004124.60│ 13344283.60│ 13634677.90│ 14826045.60│ 14581131.50│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 3089766.20│ 2888144.30│ 2403700.40│ 2156809.00│ 2088025.00│ 1343727.80│
│发放贷款及垫款 │144881006.90│140548883.80│136690293.10│133881155.80│126372540.10│118388112.90│
│拆出资金 │ 23568109.00│ 22284658.40│ 23735342.20│ 21470456.50│ 20361427.00│ 19885865.60│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 86429204.40│ 83259690.30│ 90931159.30│ 83922905.20│ 74659146.20│ 77969366.50│
│其他债权投资 │ 30538510.60│ 29254240.10│ 15989655.50│ 10149069.90│ 9663300.30│ 2277662.30│
│其他权益工具投资 │ 355993.70│ 407121.20│ 441348.50│ 333549.90│ 92950.60│ 81186.10│
│长期股权投资 │ 121602.40│ 119023.90│ 106800.70│ 96281.40│ 50842.60│ 46005.90│
│固定资产 │ 971503.60│ 984832.20│ 1022036.90│ 1091557.80│ 562796.30│ 590416.00│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │337860682.10│330875173.20│322665560.10│308551647.30│287852475.90│265319867.90│
│向中央银行借款 │ 16948265.00│ 14026149.10│ 9569424.00│ 15875075.70│ 9311073.70│ 3111267.70│
│同业及其他金融机构存│ 38417429.00│ 42744126.90│ 42155968.40│ 46627403.30│ 49073246.80│ 50469159.40│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 2555527.90│ 1752752.10│ 2567022.50│ 2714326.90│ 4116583.30│ 2188089.70│
│吸收存款 │184769293.30│175786928.50│174058468.30│167138509.50│159887600.40│147296597.60│
│卖出回购金融资产款 │ 9359023.80│ 12260743.00│ 18015660.60│ 11958944.10│ 7720867.50│ 10782623.50│
│负债合计 │311526311.30│305222609.20│297199886.70│284646731.10│265687623.50│244743023.40│
│实收资本(或股本) │ 1420901.80│ 1420901.00│ 1420669.40│ 1420667.00│ 1420666.30│ 1420663.70│
│资本公积 │ 2202629.00│ 2202622.40│
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