财务分析☆ ◇601398 工商银行 更新日期：2026-04-25◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│
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│审计意见 │ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 36856200.00│ 36586300.00│ 36399300.00│ 36048300.00│ 34833800.00│ 31590600.00│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ 36586300.00│ 36399300.00│ 36113200.00│ 34833800.00│ 31590600.00│
│净利润增长率(%) │ 0.74│ 0.51│ 0.79│ 3.49│ 10.27│ 1.18│
│扣非净利润(万) │ 36812600.00│ 36427700.00│ 36141100.00│ 34309900.00│ 34589900.00│ 31409700.00│
│营业总收(未调整:万) │ 83827000.00│ 82180300.00│ 84307000.00│ 91798900.00│ 94276200.00│ 88266500.00│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ 82180300.00│ 84307000.00│ 87573400.00│ 94276200.00│ 88266500.00│
│总营收同比增长率(%) │ 2.00│ -2.52│ -3.73│ -2.63│ 6.81│ 3.18│
│加权净资产收益率(%) │ 9.45│ 9.88│ 10.66│ 11.43│ 12.15│ 11.95│
│资产负债比率(%) │ 92.01│ 91.83│ 91.55│ 91.13│ 90.69│ 91.27│
│净利润现金含量(%) │ 512.95│ 158.31│ 389.29│ 389.66│ 103.60│ 493.06│
│基本每股收益(元) │ 1.0000│ 0.9800│ 0.9800│ 0.9700│ 0.9500│ 0.8600│
│每股收益-扣除(元) │ 1.0000│ 0.9800│ 0.9700│ 0.9600│ 0.9400│ 0.8600│
│每股收益-摊薄(元) │ 1.0341│ 1.0265│ 1.0213│ 1.0114│ 0.9774│ 0.8864│
│每股资本公积金(元) │ 0.4037│ 0.4156│ 0.4157│ 0.4157│ 0.4169│ 0.4168│
│每股未分配利润(元) │ 6.1170│ 5.6511│ 5.3648│ 4.9593│ 4.5472│ 4.2383│
│每股净资产(元) │ 10.8300│ 10.2300│ 9.5500│ 8.8125│ 8.1500│ 7.4800│
│每股经营现金流量(元)│ 5.3044│ 1.6251│ 3.9758│ 3.9412│ 1.0126│ 4.3703│
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│财务指标 │ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│ 2024-09-30│
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│审计意见 │ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│
│归母净利(未调整:万) │ 36856200.00│ 26990800.00│ 16810300.00│ 8415600.00│ 36586300.00│ 26902500.00│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 36586300.00│ 26902500.00│
│净利润增长率(%) │ 0.74│ 0.33│ -1.39│ -3.99│ 0.51│ 0.13│
│扣非净利润(万) │ 36812600.00│ 26940400.00│ 16771600.00│ 8386800.00│ 36427700.00│ 26761700.00│
│营业总收(未调整:万) │ 83827000.00│ 64002800.00│ 42709200.00│ 21277400.00│ 82180300.00│ 62642200.00│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 82180300.00│ 62642200.00│
│总营收同比增长率(%) │ 2.00│ 2.17│ 1.57│ -3.22│ -2.52│ -3.82│
│加权净资产收益率(%) │ 9.45│ 6.98│ 4.41│ 2.27│ 9.88│ 7.33│
│资产负债比率(%) │ 92.01│ 92.06│ 92.09│ 92.12│ 91.83│ 91.89│
│净利润现金含量(%) │ 512.95│ 573.98│ 467.76│ 1119.92│ 158.31│ 400.43│
│基本每股收益(元) │ 1.0000│ 0.7300│ 0.4600│ 0.2300│ 0.9800│ 0.7200│
│每股收益-扣除(元) │ 1.0000│ 0.7559│ 0.4600│ 0.2353│ 0.9800│ 0.7509│
│每股收益-摊薄(元) │ 1.0341│ 0.7573│ 0.4717│ 0.2361│ 1.0265│ 0.7548│
│每股资本公积金(元) │ 0.4037│ 0.4123│ 0.4149│ 0.4156│ 0.4156│ 0.4156│
│每股未分配利润(元) │ 6.1170│ 6.2182│ 5.9463│ 5.8840│ 5.6511│ 5.7770│
│每股净资产(元) │ 10.8300│ 10.7287│ 10.5200│ 10.4147│ 10.2300│ 10.0355│
│每股经营现金流量(元)│ 5.3044│ 4.3467│ 2.2062│ 2.6444│ 1.6251│ 3.0225│
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【2.偿债能力指标】
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│偿债能力指标 │ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.01│ 91.83│ 91.55│ 91.13│ 90.69│ 91.27│
│产权比率 │ 11.59│ 11.29│ 10.89│ 10.33│ 9.79│ 10.52│
│现金流比率%-短期债务│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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│偿债能力指标 │ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│ 2024-09-30│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.01│ 92.06│ 92.09│ 92.12│ 91.83│ 91.89│
│产权比率 │ 11.59│ 11.66│ 11.71│ 11.77│ 11.29│ 11.39│
│现金流比率%-短期债务│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
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│营运能力指标 │ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 3.04│ 2.98│ 3.08│ 3.37│ 3.63│ 3.57│
│总资产周转率 │ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.03│ 0.03│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│ 2024-09-30│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 3.04│ 2.30│ 1.52│ 0.76│ 2.98│ 2.31│
│总资产周转率 │ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.00│ 0.02│ 0.01│
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【4.盈利能力指标】
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│盈利能力指标(%) │ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│
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│净资产收益率 │ 8.68│ 9.22│ 9.69│ 10.31│ 10.69│ 10.92│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 50.59│ 51.21│ 49.91│ 45.79│ 44.93│ 44.34│
│销售净利率 │ 44.23│ 44.65│ 43.31│ 39.33│ 37.15│ 35.99│
│总资产净利率 │ 0.72│ 0.78│ 0.87│ 0.97│ 1.02│ 1.00│
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│盈利能力指标(%) │ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│ 2024-09-30│
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│净资产收益率 │ 8.68│ 6.48│ 4.09│ 2.09│ 9.22│ 6.90│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 50.59│ 49.77│ 46.57│ 46.76│ 51.21│ 49.09│
│销售净利率 │ 44.23│ 42.48│ 39.52│ 39.81│ 44.65│ 43.18│
│总资产净利率 │ 0.72│ 0.54│ 0.33│ 0.17│ 0.78│ 0.58│
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【5.成长能力指标】
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│成长能力指标(%) │ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│
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│营业收入增长率 │ 2.00│ -2.52│ -3.73│ -2.63│ 6.81│ 3.18│
│营业利润增长率 │ 0.77│ 0.03│ -0.42│ -0.75│ 8.22│ 0.21│
│净利润增长率 │ 0.74│ 0.51│ 0.79│ 3.49│ 10.27│ 1.18│
│净资产增长率 │ 6.91│ 5.67│ 7.46│ 7.29│ 12.59│ 8.12│
│总资产增长率 │ 9.54│ 9.23│ 12.84│ 12.62│ 5.48│ 10.75│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│ 2024-09-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 2.00│ 2.17│ 1.57│ -3.22│ -2.52│ -3.82│
│营业利润增长率 │ 0.77│ 3.58│ 1.27│ -2.53│ 0.03│ -1.82│
│净利润增长率 │ 0.74│ 0.33│ -1.39│ -3.99│ 0.51│ 0.13│
│净资产增长率 │ 6.91│ 5.00│ 3.65│ 1.67│ 5.67│ 3.84│
│总资产增长率 │ 9.54│ 8.18│ 7.16│ 5.58│ 9.23│ 8.19│
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【6.银行专项指标】
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│财务指标 │ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│
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│资本净额(元) │ 53027.96亿│ 49865.31亿│ 47071.00亿│ 42810.79亿│ 39096.69亿│ 33961.86亿│
│核心一级资本净额(元)│ 38371.49亿│ 36243.42亿│ 33819.41亿│ 31210.80亿│ 28863.78亿│ 26530.02亿│
│风险加权资产(元) │ 282699.48亿│ 257108.55亿│ 246416.31亿│ 222252.72亿│ 216903.49亿│ 201241.39亿│
│存款总额(元) │ 368071.33亿│ 342776.36亿│ 329856.81亿│ 294159.25亿│ 260797.80亿│ 248667.85亿│
│贷款总额(元) │ 305061.14亿│ 283722.29亿│ 260864.82亿│ 232123.12亿│ 206672.45亿│ 186243.08亿│
│不良贷款(元) │ 3990.13亿│ 3794.58亿│ 3535.02亿│ 3211.70亿│ 2934.29亿│ 2939.78亿│
│存贷比例% │ 80.60│ 80.50│ 76.70│ 76.70│ 77.30│ 72.80│
│资本充足率% │ 18.76│ 19.39│ 19.10│ 19.26│ 18.02│ 16.88│
│核心一级资本充足率% │ 13.57│ 14.10│ 13.72│ 14.04│ 13.31│ 13.18│
│不良贷款率% │ 1.31│ 1.34│ 1.36│ 1.38│ 1.42│ 1.58│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 213.60│ 214.91│ 213.97│ 209.47│ 205.84│ 180.68│
│净利差% │ 1.15│ 1.23│ 1.41│ 1.73│ 1.92│ 1.97│
│净息差% │ 1.28│ 1.42│ 1.61│ 1.92│ 2.11│ 2.15│
│成本收入比% │ 28.05│ 28.04│ 26.96│ 25.01│ 23.97│ 22.30│
│非利息收入占营业收入│ 24.20│ 22.40│ 22.30│ 24.40│ 26.70│ 26.70│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ 2.68│ 3.17│ 3.45│ 3.55│ 3.56│ 3.64│
│计息负债平均成本率% │ 1.53│ 1.94│ 2.04│ 1.82│ 1.64│ 1.67│
│单一最大客户贷款比例│ 4.40│ 4.40│ 4.50│ 3.80│ 3.60│ 3.50│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 19.40│ 21.60│ 23.50│ 16.00│ 14.20│ 14.80│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ 63.20│ 58.40│ 54.50│ 42.30│ 41.50│ 43.20│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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│财务指标 │ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│ 2024-09-30│
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│资本净额(元) │ 53027.96亿│ 52811.25亿│ 52452.19亿│ 50891.99亿│ 49865.31亿│ 49165.79亿│
│核心一级资本净额(元)│ 38371.49亿│ 38017.53亿│ 37285.32亿│ 36907.90亿│ 36243.42亿│ 35645.19亿│
│风险加权资产(元) │ 282699.48亿│ 280220.90亿│ 268484.01亿│ 265800.39亿│ 257108.55亿│ 255461.53亿│
│存款总额(元) │ 368071.33亿│ 368108.15亿│ 364028.05亿│ 359126.82亿│ 342776.36亿│ 340740.85亿│
│贷款总额(元) │ 305061.14亿│ 304519.29亿│ 301856.59亿│ 296830.41亿│ 283722.29亿│ 280959.05亿│
│不良贷款(元) │ 3990.13亿│ 4048.38亿│ 4001.05亿│ 3953.99亿│ 3794.58亿│ 3779.55亿│
│存贷比例% │ 80.60│ 81.62│ 80.50│ 81.48│ 80.50│ 81.22│
│资本充足率% │ 18.76│ 18.85│ 19.54│ 19.15│ 19.39│ 19.25│
│核心一级资本充足率% │ 13.57│ 13.57│ 13.89│ 13.89│ 14.10│ 13.95│
│不良贷款率% │ 1.31│ 1.33│ 1.33│ 1.33│ 1.34│ 1.35│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 213.60│ 217.21│ 217.71│ 215.70│ 214.91│ 220.30│
│净利差% │ 1.15│ ---│ 1.16│ ---│ 1.23│ ---│
│净息差% │ 1.28│ 1.28│ 1.30│ 1.33│ 1.42│ 1.43│
│成本收入比% │ 28.05│ 25.25│ 24.10│ 21.97│ 28.04│ 25.05│
│非利息收入占营业收入│ 24.20│ ---│ 26.60│ ---│ 22.40│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ 2.68│ ---│ 2.79│ ---│ 3.17│ ---│
│计息负债平均成本率% │ 1.53│ ---│ 1.63│ ---│ 1.94│ ---│
│单一最大客户贷款比例│ 4.40│ ---│ 4.30│ ---│ 4.40│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 19.40│ ---│ 19.30│ ---│ 21.60│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ 63.20│ ---│ 60.60│ ---│ 58.40│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 295124.45亿│ 274186.00亿│ 252502.75亿│ 224395.14亿│ 199617.78亿│ 179184.30亿│
│关注类(元) │ 5946.56亿│ 5741.71亿│ 4827.05亿│ 4516.28亿│ 4120.38亿│ 4119.00亿│
│次级类(元) │ 906.67亿│ 858.81亿│ 985.27亿│ 1583.72亿│ 1348.95亿│ 1144.38亿│
│可疑类(元) │ 759.09亿│ 1030.49亿│ 1165.27亿│ 1185.74亿│ 1289.83亿│ 1499.26亿│
│损失类(元) │ 2324.37亿│ 1905.28亿│ 1384.48亿│ 442.24亿│ 295.51亿│ 296.14亿│
│贷款合计(元) │ 305061.14亿│ 283722.29亿│ 260864.82亿│ 232123.12亿│ 206672.45亿│ 186243.08亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.97│ 1.09│ 1.05│ 1.10│ 1.60│ 1.70│
│关注类贷款迁徙率% │ 17.44│ 17.44│ 18.61│ 21.00│ 20.10│ 36.40│
│次级类贷款迁徙率% │ 59.24│ 59.86│ 61.74│ 36.60│ 41.20│ 60.90│
│可疑类贷款迁徙率% │ 68.89│ 53.45│ 77.49│ 42.50│ 14.30│ 19.20│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2025-12-31│ 2025-06-30│ 2024-12-31│ 2024-06-30│ 2023-12-31│ 2023-06-30│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 295124.45亿│ 292096.71亿│ 274186.00亿│ 269280.35亿│ 252502.75亿│ 244949.43亿│
│关注类(元) │ 5946.56亿│ 5758.83亿│ 5741.71亿│ 5341.65亿│ 4827.05亿│ 4533.73亿│
│次级类(元) │ 906.67亿│ 968.66亿│ 858.81亿│ 924.53亿│ 985.27亿│ 1546.10亿│
│可疑类(元) │ 759.09亿│ 958.54亿│ 1030.49亿│ 1466.92亿│ 1165.27亿│ 1237.80亿│
│损失类(元) │ 2324.37亿│ 2073.85亿│ 1905.28亿│ 1362.05亿│ 1384.48亿│ 652.15亿│
│贷款合计(元) │ 305061.14亿│ 301856.59亿│ 283722.29亿│ 278375.50亿│ 260864.82亿│ 252919.21亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.97│ 1.22│ 1.09│ 1.36│ 1.05│ 1.20│
│关注类贷款迁徙率% │ 17.44│ 27.01│ 17.44│ 24.66│ 18.61│ 24.70│
│次级类贷款迁徙率% │ 59.24│ 118.35│ 59.86│ 101.90│ 61.74│ 60.90│
│可疑类贷款迁徙率% │ 68.89│ 90.14│ 53.45│ 47.08│ 77.49│ 73.70│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
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│利息净收入 │--- │ 63512600.00│ 63740500.00│ -0.36│
│非利息收入 │--- │ 20314400.00│ 18439800.00│ 10.17│
│营业收入 │--- │ 83827000.00│ 82180300.00│ 2.00│
│营业支出 │--- │ 41415900.00│ 40091800.00│ 3.30│
│税金及附加 │--- │ 1065800.00│ 1076500.00│ -0.99│
│业务及管理费│--- │ 23517300.00│ 23046000.00│ 2.05│
│信用减值损失│--- │ 13297300.00│ 12573900.00│ 5.75│
│其他资产减值│--- │ 188700.00│ 92400.00│ 104.22│
│损失 │ │ │ │ │
│其他业务成本│--- │ 3346800.00│ 3303000.00│ 1.33│
│营业利润 │--- │ 42411100.00│ 42088500.00│ 0.77│
│营业外收支净│--- │ 32400.00│ 94200.00│ -65.61│
│额 │ │ │ │ │
│税前利润 │--- │ 42443500.00│ 42182700.00│ 0.62│
│所得税费用 │--- │ 5366900.00│ 5488100.00│ -2.21│
│净利润 │--- │ 37076600.00│ 36694600.00│ 1.04│
│归属于母公司│--- │ 36856200.00│ 36586300.00│ 0.74│
│股东净利润 │ │ │ │ │
│归属于少数股│--- │ 220400.00│ 108300.00│ 103.51│
│东净利润 │ │ │ │ │
│客户贷款及垫│--- │3050611400.0│ 2837222900.00│ 7.52│
│款总额 │ │ 0│ │ │
│应计利息 │--- │ 5799500.00│ 5662400.00│ 2.42│
│以摊余成本计│--- │ 85175000.00│ 81507200.00│ 4.50│
│量的客户贷款│ │ │ │ │
│及垫款的减值│ │ │ │ │
│准备 │ │ │ │ │
│客户贷款及垫│--- │2971235900.0│ 2761378100.00│ 7.60│
│款净额 │ │ 0│ │ │
│投资 │--- │1690741500.0│ 1415357600.00│ 19.46│
│ │ │ 0│ │ │
│现金及存放中│--- │367455800.00│ 332291100.00│ 10.58│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│存放和拆放同│--- │126401900.00│ 121987600.00│ 3.62│
│业及其他金融│ │ │ │ │
│机构款项 │ │ │ │ │
│买入返售款项│本行持续加大实体│ 53073700.00│ 121021700.00│ -56.15│
│ │经济支持力度，适│ │ │ │
│ │度减少短期同业融│ │ │ │
│ │出资金规模 │ │ │ │
│其他资产 │--- │138868500.00│ 130138500.00│ 6.71│
│资产合计 │--- │5347777300.0│ 4882174600.00│ 9.54│
│ │ │ 0│ │ │
│客户存款 │--- │3731177800.0│ 3483697300.00│ 7.10│
│ │ │ 0│ │ │
│同业及其他金│--- │510324700.00│ 459096500.00│ 11.16│
│融机构存放和│ │ │ │ │
│拆入款项 │ │ │ │ │
│卖出回购款项│本行进一步拓展多│253637600.00│ 152355500.00│ 66.48│
│ │渠道资金来源，合│ │ │ │
│ │理增加融入资金规│ │ │ │
│ │模 │ │ │ │
│已发行债务证│--- │221680700.00│ 202872200.00│ 9.27│
│券 │ │ │ │ │
│其他负债 │--- │203754100.00│ 185426500.00│ 9.88│
│负债合计 │--- │4920574900.0│ 4483448000.00│ 9.75│
│ │ │ 0│ │ │
│经营活动产生│客户存款净增额增│189053000.00│ 57919400.00│ 226.41│
│的现金流量净│加 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│投资活动现金│收回金融投资所收│566433200.00│ 507911500.00│ 11.52│
│流入小计 │到的现金增加 │ │ │ │
│投资活动现金│金融投资所支付的│808191400.00│ 655058300.00│ 23.38│
│流出小计 │现金增加 │ │ │ │
│筹资活动现金│发行债务证券所收│259538000.00│ 214346000.00│ 21.08│
│流入小计 │到的现金增加 │ │ │ │
│筹资活动现金│偿还债务证券所支│256037500.00│ 172777700.00│ 48.19│
│流出小计 │付的现金增加 │ │ │ │
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截止日期:2025-09-30
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│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
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│经营活动产生│客户存款净额同比│154920700.00│ 107724800.00│ 43.81│
│的现金流量净│增加使得现金流入│ │ │ │
│额 │增加 │ │ │ │
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【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│ 2020-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│367455800.00│332291100.00│404229300.00│342789200.00│309843800.00│353779500.00│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 42240200.00│ 48076500.00│ 41425800.00│ 36562500.00│ 34645700.00│ 52291300.00│
│发放贷款及垫款 │2971235900.0│2761378100.0│2538693300.0│2259364800.0│2010920000.0│1813632800.0│
│ │ 0│ 0│ 0│ 0│ 0│ 0│
│拆出资金 │ 84161700.00│ 73911100.00│ 70245900.00│ 67687900.00│ 48069300.00│ 55898400.00│
│贵金属
|