财务分析☆ ◇601665 齐鲁银行 更新日期：2026-09-26◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 317351.90│ 571349.20│ 498628.90│ 423375.10│ 358737.00│ 303564.40│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 498628.90│ 423375.10│ 358737.00│ 303564.40│
│净利润增长率(%) │ 16.06│ 14.58│ 17.77│ 18.02│ 18.17│ 20.52│
│扣非净利润(万) │ 317406.30│ 564334.80│ 489208.40│ 407966.80│ 351014.80│ 268217.80│
│营业总收(未调整:万) │ 749728.50│ 1313516.40│ 1249581.00│ 1195186.20│ 1106370.20│ 1016698.30│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 1249581.00│ 1195186.20│ 1106370.20│ 1016698.30│
│总营收同比增长率(%) │ 10.55│ 5.12│ 4.55│ 8.03│ 8.82│ 28.11│
│加权净资产收益率(%) │ 6.00│ 12.17│ 12.52│ 12.90│ 11.92│ 11.40│
│资产负债比率(%) │ 93.20│ 93.33│ 92.99│ 93.08│ 92.97│ 92.48│
│净利润现金含量(%) │ 582.24│ 771.92│ 375.24│ 684.35│ 775.39│ 939.87│
│基本每股收益(元) │ 0.5000│ 1.0000│ 0.9700│ 0.8700│ 0.7300│ 0.6400│
│每股收益-扣除(元) │ 0.5000│ 0.9900│ 0.9500│ 0.8300│ 0.7100│ 0.5600│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.5157│ 0.9284│ 1.0313│ 0.8992│ 0.7831│ 0.6627│
│每股资本公积金(元) │ 2.4592│ 2.4593│ 1.9586│ 1.8862│ 1.8131│ 1.8131│
│每股未分配利润(元) │ 2.3620│ 1.9940│ 2.1296│ 1.9234│ 1.6341│ 1.3556│
│每股净资产(元) │ 8.4528│ 7.9600│ 8.2700│ 7.0879│ 6.3400│ 5.8600│
│每股经营现金流量(元)│ 3.0000│ 7.1700│ 3.8700│ 6.1500│ 6.0700│ 6.2300│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│
│归母净利(未调整:万) │ 317351.90│ 156370.80│ 571349.20│ 396346.00│ 273436.50│ 137161.10│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 273436.50│ 137161.10│
│净利润增长率(%) │ 16.06│ 14.01│ 14.58│ 15.14│ 16.49│ 16.47│
│扣非净利润(万) │ 317406.30│ 156305.10│ 564334.80│ 389533.40│ 268340.30│ 133403.00│
│营业总收(未调整:万) │ 749728.50│ 357701.20│ 1313516.40│ 992390.90│ 678167.80│ 316505.30│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 678167.80│ 316505.30│
│总营收同比增长率(%) │ 10.55│ 13.02│ 5.12│ 4.63│ 5.76│ 4.72│
│加权净资产收益率(%) │ 6.00│ 2.90│ 12.17│ 8.80│ 6.40│ 3.13│
│资产负债比率(%) │ 93.20│ 93.73│ 93.33│ 93.22│ 93.29│ 93.26│
│净利润现金含量(%) │ 582.24│ 580.85│ 771.92│ 629.87│ 400.54│ 600.80│
│基本每股收益(元) │ 0.5000│ 0.2300│ 1.0000│ 0.7200│ 0.5400│ 0.2600│
│每股收益-扣除(元) │ 0.5000│ 0.2300│ 0.9900│ 0.7100│ 0.5300│ 0.2500│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.5157│ 0.2541│ 0.9284│ 0.6441│ 0.5375│ 0.2837│
│每股资本公积金(元) │ 2.4592│ 2.4593│ 2.4593│ 2.4593│ 2.0750│ 1.9565│
│每股未分配利润(元) │ 2.3620│ 2.2286│ 1.9940│ 2.1680│ 2.3993│ 2.3875│
│每股净资产(元) │ 8.4528│ 8.2198│ 7.9600│ 7.8179│ 8.3100│ 8.2636│
│每股经营现金流量(元)│ 3.0000│ 1.4760│ 7.1700│ 4.0567│ 2.1500│ 1.7044│
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【2.偿债能力指标】
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.20│ 93.33│ 92.99│ 93.08│ 92.97│ 92.48│
│产权比率 │ 13.74│ 14.03│ 13.33│ 13.55│ 13.33│ 12.39│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.20│ 93.73│ 93.33│ 93.22│ 93.29│ 93.26│
│产权比率 │ 13.74│ 14.98│ 14.03│ 13.80│ 13.93│ 13.90│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 4.25│ 7.46│ 6.76│ 6.20│ 5.92│ 7.83│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.03│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 4.25│ 2.09│ 7.46│ 5.60│ 3.85│ 1.78│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.00│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.00│
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【4.盈利能力指标】
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│盈利能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│净资产收益率 │ 5.38│ 10.68│ 10.36│ 10.19│ 10.16│ 9.38│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 43.80│ 43.97│ 41.29│ 37.00│ 34.82│ 32.66│
│销售净利率 │ 42.41│ 43.49│ 39.57│ 35.72│ 32.82│ 30.22│
│总资产净利率 │ 0.38│ 0.76│ 0.76│ 0.77│ 0.77│ 0.77│
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│盈利能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 5.38│ 2.97│ 10.68│ 7.53│ 5.44│ 2.85│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 43.80│ 45.66│ 43.97│ 40.22│ 40.60│ 44.45│
│销售净利率 │ 42.41│ 43.80│ 43.49│ 40.06│ 40.22│ 43.10│
│总资产净利率 │ 0.38│ 0.19│ 0.76│ 0.54│ 0.38│ 0.19│
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【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 10.55│ 5.12│ 4.55│ 8.03│ 8.82│ 28.11│
│营业利润增长率 │ 19.28│ 11.95│ 16.67│ 14.81│ 16.01│ 16.54│
│净利润增长率 │ 16.06│ 14.58│ 17.77│ 18.02│ 18.17│ 20.52│
│净资产增长率 │ 10.29│ 11.24│ 15.77│ 17.71│ 9.10│ 19.48│
│总资产增长率 │ 8.15│ 16.65│ 14.01│ 19.53│ 16.75│ 20.32│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 10.55│ 13.02│ 5.12│ 4.63│ 5.76│ 4.72│
│营业利润增长率 │ 19.28│ 16.09│ 11.95│ 14.23│ 14.35│ 15.65│
│净利润增长率 │ 16.06│ 14.01│ 14.58│ 15.14│ 16.49│ 16.47│
│净资产增长率 │ 10.29│ -1.74│ 11.24│ 9.36│ 4.56│ -0.07│
│总资产增长率 │ 8.15│ 4.49│ 16.65│ 12.93│ 8.96│ 3.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 685.11亿│ 625.07亿│ 565.80亿│ 513.29亿│ 445.87亿│ 427.78亿│
│核心一级资本净额(元)│ 520.54亿│ 490.39亿│ 400.74亿│ 339.06亿│ 294.54亿│ 269.76亿│
│风险加权资产(元) │ 4618.01亿│ 4223.80亿│ 3728.62亿│ 3337.57亿│ 3080.61亿│ 2794.12亿│
│存款总额(元) │ 5404.33亿│ 4895.31亿│ 4395.41亿│ 3980.77亿│ 3496.50亿│ 2930.03亿│
│贷款总额(元) │ 4265.68亿│ 3828.34亿│ 3371.42亿│ 3001.93亿│ 2572.62亿│ 2166.22亿│
│不良贷款(元) │ 41.63亿│ 40.19亿│ 40.07亿│ 37.84亿│ 33.19亿│ 29.23亿│
│存贷比例% │ 78.93│ 78.20│ 76.70│ 75.41│ 58.36│ 58.50│
│资本充足率% │ 14.84│ 14.80│ 15.17│ 15.38│ 14.47│ 15.31│
│核心一级资本充足率% │ 11.27│ 11.61│ 10.75│ 10.16│ 9.56│ 9.65│
│不良贷款率% │ 0.98│ 1.05│ 1.19│ 1.26│ 1.29│ 1.35│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 358.90│ 355.91│ 322.38│ 303.58│ 281.06│ 253.95│
│净利差% │ 1.44│ 1.47│ 1.44│ 1.66│ 1.87│ 1.93│
│净息差% │ 1.48│ 1.53│ 1.51│ 1.74│ 1.96│ 2.02│
│成本收入比% │ 24.92│ 28.35│ 27.41│ 26.42│ 26.46│ 26.27│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ 27.73│ 25.72│ 22.50│ 26.38│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ 2.91│ 3.16│ 3.50│ 3.84│ 4.11│ 4.30│
│计息负债平均成本率% │ 1.47│ 1.69│ 2.06│ 2.18│ 2.24│ 2.37│
│单一最大客户贷款比例│ 5.24│ 4.35│ 3.85│ 3.85│ 4.43│ 4.62│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 37.05│ 34.50│ 33.13│ 26.33│ 24.65│ 19.56│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 685.11亿│ 618.88亿│ 625.07亿│ 615.90亿│ 591.92亿│ 567.97亿│
│核心一级资本净额(元)│ 520.54亿│ 506.18亿│ 490.39亿│ 481.38亿│ 423.92亿│ 400.48亿│
│风险加权资产(元) │ 4618.01亿│ 4463.04亿│ 4223.80亿│ 4190.60亿│ 4051.31亿│ 3908.81亿│
│存款总额(元) │ 5404.33亿│ 5224.44亿│ 4895.31亿│ 4850.23亿│ 4785.71亿│ 4624.74亿│
│贷款总额(元) │ 4265.68亿│ 4144.06亿│ 3828.34亿│ 3830.07亿│ 3714.10亿│ 3576.71亿│
│不良贷款(元) │ 41.63亿│ 42.61亿│ 40.19亿│ 41.71亿│ 40.49亿│ 41.72亿│
│存贷比例% │ 78.93│ 79.32│ 78.20│ 78.97│ 77.61│ 77.34│
│资本充足率% │ 14.84│ 13.87│ 14.80│ 14.70│ 14.61│ 14.53│
│核心一级资本充足率% │ 11.27│ 11.34│ 11.61│ 11.49│ 10.46│ 10.25│
│不良贷款率% │ 0.98│ 1.03│ 1.05│ 1.09│ 1.09│ 1.17│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 358.90│ 357.48│ 355.91│ 351.43│ 343.24│ 324.06│
│净利差% │ 1.44│ ---│ 1.47│ ---│ 1.48│ ---│
│净息差% │ 1.48│ ---│ 1.53│ 1.54│ 1.53│ ---│
│成本收入比% │ 24.92│ 26.68│ 28.35│ 25.91│ 24.90│ 27.26│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ 26.48│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ 2.91│ ---│ 3.16│ ---│ 3.28│ ---│
│计息负债平均成本率% │ 1.47│ ---│ 1.69│ ---│ 1.80│ ---│
│单一最大客户贷款比例│ 5.24│ 5.70│ 4.35│ 4.51│ 5.24│ 4.86│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 37.05│ 40.20│ 34.50│ 34.59│ 36.52│ 37.67│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 4190.43亿│ 3755.22亿│ 3295.13亿│ 2922.58亿│ 2495.39亿│ 2094.79亿│
│关注类(元) │ 33.61亿│ 32.93亿│ 36.22亿│ 41.51亿│ 44.03亿│ 42.20亿│
│次级类(元) │ 22.90亿│ 22.05亿│ 19.64亿│ 14.80亿│ 19.54亿│ 14.11亿│
│可疑类(元) │ 4.19亿│ 4.68亿│ 9.09亿│ 8.90亿│ 10.34亿│ 12.42亿│
│损失类(元) │ 14.54亿│ 13.46亿│ 11.35亿│ 14.15亿│ 3.31亿│ 2.71亿│
│贷款合计(元) │ 4265.68亿│ 3828.34亿│ 3371.42亿│ 3001.93亿│ 2572.62亿│ 2166.22亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.48│ 0.90│ 0.69│ 0.86│ 1.18│ 2.13│
│关注类贷款迁徙率% │ 22.43│ 26.66│ 36.19│ 43.89│ 34.09│ 29.47│
│次级类贷款迁徙率% │ 30.76│ 46.86│ 51.03│ 69.29│ 48.49│ 77.70│
│可疑类贷款迁徙率% │ 78.43│ 76.05│ 59.91│ 64.60│ 27.48│ 9.87│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 4190.43亿│ 4067.54亿│ 3755.22亿│ 3751.58亿│ 3637.79亿│ 3498.03亿│
│关注类(元) │ 33.61亿│ 33.91亿│ 32.93亿│ 36.77亿│ 35.82亿│ 36.96亿│
│次级类(元) │ 22.90亿│ 22.47亿│ 22.05亿│ 17.96亿│ 18.22亿│ 18.67亿│
│可疑类(元) │ 4.19亿│ 5.31亿│ 4.68亿│ 8.67亿│ 9.01亿│ 9.28亿│
│损失类(元) │ 14.54亿│ 14.83亿│ 13.46亿│ 15.09亿│ 13.26亿│ 13.77亿│
│贷款合计(元) │ 4265.68亿│ 4144.06亿│ 3828.34亿│ 3830.07亿│ 3714.10亿│ 3576.71亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.48│ ---│ 0.90│ ---│ 0.92│ ---│
│关注类贷款迁徙率% │ 22.43│ ---│ 26.66│ ---│ 26.96│ ---│
│次级类贷款迁徙率% │ 30.76│ ---│ 46.86│ ---│ 71.17│ ---│
│可疑类贷款迁徙率% │ 78.43│ ---│ 76.05│ ---│ 89.75│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-06-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│存放同业及其│存放同业款项减少│ 596656.00│ 921979.60│ -35.29│
│他金融机构款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆出资金 │拆放同业款项减少│ 225346.60│ 437124.40│ -48.45│
│在建工程 │新增信息系统在建│ 3631.30│ 1127.10│ 222.18│
│ │项目 │ │ │ │
│无形资产 │无形资产摊销增加│ 1555.20│ 2557.50│ -39.19│
│其他资产 │待清算及结算往来│ 129183.90│ 223046.00│ -42.08│
│ │款项余额减少 │ │ │ │
│同业及其他金│同业存放款项增加│ 3854568.50│ 2264104.80│ 70.25│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │拆入同业资金减少│ 500620.00│ 722626.50│ -30.72│
│交易性金融负│部分业务到期 │ 18007.80│ 38289.80│ -52.97│
│债 │ │ │ │ │
│其他权益工具│永续债发行净增加│ 700000.00│ 449924.50│ 55.58│
│其他综合收益│其他债权投资浮盈│ 257873.10│ 183897.30│ 40.23│
│ │增加 │ │ │ │
│投资收益 │交易性金融资产投│ 74061.90│ 110965.50│ -33.26│
│ │资收益减少 │ │ │ │
│公允价值变动│交易性金融资产浮│ 17933.00│ -23506.10│ 176.29│
│损益 │盈增加 │ │ │ │
│其他收益 │与日常活动相关的│ 262.30│ 4595.40│ -94.29│
│ │政府补助减少 │ │ │ │
│汇兑损益 │汇率波动影响 │ 2305.70│ 3368.70│ -31.56│
│其他业务收入│租赁收入减少 │ 82.60│ 226.10│ -63.47│
│资产处置损益│长期资产处置收益│ -9.40│ 2255.00│ -100.42│
│ │减少 │ │ │ │
│其他资产减值│抵债资产减值损失│ 5000.00│ 0.00│ ---│
│损失 │增加 │ │ │ │
│营业外收入 │与非日常活动相关│ 170.80│ 387.00│ -55.87│
│ │的收入减少 │ │ │ │
│所得税费用 │税前利润增加 │ 10382.40│ 2728.50│ 280.52│
│营业收入 │--- │ 749728.50│ 678167.80│ 10.55│
│利息净收入 │--- │ 573186.90│ 498597.40│ 14.96│
│手续费及佣金│--- │ 81905.50│ 81665.80│ 0.29│
│净收入 │ │ │ │ │
│其他非利息收│--- │ 94636.10│ 97904.60│ -3.34│
│益 │ │ │ │ │
│营业支出 │--- │ 421336.00│ 402857.50│ 4.59│
│税金及附加 │--- │ 7663.20│ 6907.40│ 10.94│
│业务及管理费│网点及人员数量增│ 186742.10│ 168756.70│ 10.66│
│ │加、科技投入增长│ │ │ │
│信用减值损失│发放贷款和垫款及│ 221830.50│ 227070.60│ -2.31│
│ │表外业务减值损失│ │ │ │
│ │减少 │ │ │ │
│其他业务支出│--- │ 100.20│ 122.80│ -18.40│
│营业利润 │--- │ 328392.50│ 275310.30│ 19.28│
│营业外收支净│--- │ -77.40│ 158.50│ -148.83│
│额 │ │ │ │ │
│利润总额 │--- │ 328315.10│ 275468.80│ 19.18│
│净利润 │--- │ 317932.70│ 272740.30│ 16.57│
│归属于上市公│--- │ 317351.90│ 273436.50│ 16.06│
│司股东的净利│ │ │ │ │
│润 │ │ │ │ │
│贷款总额 │--- │ 42656777.90│ 38283369.60│ 11.42│
│应计利息 │--- │ 74642.50│ 71338.20│ 4.63│
│以摊余成本计│--- │ 1461572.40│ 1395382.60│ 4.74│
│量的贷款减值│ │ │ │ │
│准备 │ │ │ │ │
│发放贷款和垫│--- │ 41269848.00│ 36959325.20│ 11.66│
│款净额 │ │ │ │ │
│投资证券及其│--- │ 38081113.10│ 35560209.90│ 7.09│
│他金融资产 │ │ │ │ │
│现金及存放中│--- │ 4223489.60│ 4121648.70│ 2.47│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│存拆放同业和│--- │ 2595846.20│ 2894860.90│ -10.33│
│其他金融机构│ │ │ │ │
│款项 │ │ │ │ │
│资产合计 │发放贷款和垫款及│ 86995501.90│ 80438092.20│ 8.15│
│ │金融投资等增长 │ │ │ │
│存款总额 │--- │ 54043255.70│ 48953091.90│ 10.40│
│吸收存款 │--- │ 54767258.20│ 49796018.60│ 9.98│
│应付债券 │同业存单规模下降│ 11120979.70│ 11626649.30│ -4.35│
│同业和其他金│--- │ 8278967.90│ 6964282.40│ 18.88│
│融机构存拆放│ │ │ │ │
│款项 │ │ │ │ │
│向中央银行借│--- │ 6332180.50│ 6120098.00│ 3.47│
│款 │ │ │ │ │
│交易性金融负│--- │ 26333.90│ 48477.30│ -45.68│
│债及衍生金融│ │ │ │ │
│负债 │ │ │ │ │
│其他负债 │--- │ 552349.20│ 516150.30│ 7.01│
│负债合计 │吸收存款、同业存│ 81078069.40│ 75071675.90│ 8.00│
│ │放等增加 │ │ │ │
│经营活动现金│吸收存款和同业及│ 8152199.60│ 5568984.90│ 46.39│
│流入 │其他金融机构存放│ │ │ │
│ │款项净增加额、向│ │ │ │
│ │中央银行借款净增│ │ │ │
│ │加额增加 │ │ │ │
│经营活动现金│发放贷款和垫款净│ 6304462.70│ 4473775.90│ 40.92│
│流出 │增加额、存放中央│ │ │ │
│ │银行和同业款项净│ │ │ │
│ │增加额增加 │ │ │ │
│经营活动产生│--- │ 1847736.90│ 1095209.00│ 68.71│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│投资活动现金│收回投资收到的现│ 10869515.60│ 7373410.00│ 47.42│
│流入 │金增加 │ │ │ │
│投资活动现金│投资支付的现金增│ 12836701.70│ 9929869.90│ 29.27│
│流出 │加 │ │ │ │
│投资活动产生│--- │ -1967186.10│ -2556459.90│ 23.05│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│筹资活动现金│发行债券收到的现│ 9184269.20│ 9336201.20│ -1.63│
│流入 │金减少 │ │ │ │
│筹资活动现金│偿还债务支付的现│ 9635967.30│ 7239684.10│ 33.10│
│流出 │金增加 │ │ │ │
│筹资活动产生│--- │ -451698.10│ 2096517.10│ -121.55│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ -573361.30│ 635218.50│ -190.26│
│价物净减少/ │ │ │ │ │
│增加额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│存放同业及其│存放同业款项增加│ 921979.60│ 218675.80│ 321.62│
│他金融机构款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆出资金 │拆放同业款项增加│ 437124.40│ 280894.40│ 55.62│
│买入返售金融│买入返售债券增加│ 1535756.90│ 1035058.00│ 48.37│
│资产 │ │ │ │ │
│债权投资 │债券投资增加 │ 16969363.40│ 12536236.70│ 35.36│
│在建工程 │在建工程转至固定│ 1127.10│ 7535.40│ -85.04│
│ │资产增加 │ │ │ │
│无形资产 │无形资产净值减少│ 2557.50│ 3684.80│ -30.59│
│递延所得税资│资产减值准备余额│ 442534.60│ 309846.00│ 42.82│
│产 │增加，金融资产浮│ │ │ │
│ │盈减少 │ │ │ │
│其他资产 │待清算及结算往来│ 223046.00│ 83999.30│ 165.53│
│ │款项余额变动 │ │ │ │
│同业及其他金│同业存放款项增加│ 2264104.80│ 1565131.70│ 44.66│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │拆入同业资金增加│ 722626.50│ 434593.90│ 66.28│
│应交税费 │应交企业所得税增│ 53996.90│ 28358.90│ 90.41│
│ │加 │ │ │ │
│预计负债 │表外资产预计信用│ 118352.80│ 56336.60│ 110.08│
│ │损失增加 │ │ │ │
│应付债券 │应付同业存单增加│ 11626649.30│ 8752061.50│ 32.84│
│其他负债 │待清算及结算往来│ 143298.90│ 221543.10│ -35.32│
│ │款项余额变动 │ │ │ │
│其他权益工具│永续债赎回30亿元│ 449924.50│ 811814.90│ -44.58│
│资本公积 │可转债转股导致资│ 1513435.30│ 946984.10│ 59.82│
│ │本溢价增加 │ │ │ │
│其他综合收益│其他债权投资浮盈│ 183897.30│ 380045.30│ -51.61│
│ │减少 │ │ │ │
│少数股东权益│收购章丘齐鲁村镇│ 15135.80│ 22761.60│ -33.50│
│ │银行 │ │ │ │
│其他收益 │与日常活动相关的│ 6224.40│ 13295.60│ -53.18│
│ │政府补助减少 │ │ │ │
│公允价值变动│交易性金融资产浮│ -64907.10│ 26065.60│ -349.01│
│损益 │盈减少 │ │ │ │
│其他业务收入│租赁收入减少 │ 454.20│ 686.00│ -33.79│
│资产处置损益│长期资产处置收益│ 3612.50│ -48.00│ 7626.04│
│ │增加 │ │ │ │
│其他资产减值│抵债资产减值损失│ 324.00│ 14000.00│ -97.69│
│损失 │减少 │ │ │ │
│其他业务支出│抵债资产管理支出│ 1862.70│ 1166.20│ 59.72│
│ │增加 │ │ │ │
│营业外收入 │与非日常活动相关│ 1078.50│ 704.10│ 53.17│
│ │的收入增加 │ │ │ │
│营业外支出 │非经营性支出增加│ 1335.20│ 982.20│ 35.94│
│所得税费用 │免税收入增加 │ 6076.90│ 21179.30│ -71.31│
│营业收入 │--- │ 1313516.40│ 1249581.00│ 5.12│
│利息净收入 │--- │ 1051909.60│ 903072.10│ 16.48│
│手续费及佣金│理财业务收入减少│ 119796.40│ 126408.40│ -5.23│
│净收入 │；信用卡业务收入│ │ │ │
│ │减少 │ │ │ │
│其他非利息收│受市场利率波动等│ 141810.40│ 220100.50│ -35.57│
│益 │因素影响，公允价│ │ │ │
│ │值变动损益减少 │ │ │ │
│营业支出 │--- │ 735948.40│ 733647.30│ 0.31│
│税金及附加 │--- │ 13757.70│ 14451.20│ -4.80│
│业务及管理费│网点及人员数量增│ 370498.30│ 341286.30│ 8.56│
│ │加、 科技投入增 │ │ │ │
│ │长 │ │ │ │
│信用减值损失│计提发放贷款和垫│ 349505.70│ 362743.60│ -3.65│
│ │款及金融投资减值│ │ │ │
│ │损失减少 │ │ │ │
│营业利润 │--- │ 577568.00│ 515933.70│ 11.95│
│营业外收支净│--- │ -256.70│ -278.10│ 7.70│
│额 │ │ │ │ │
│利润总额 │--- │ 577311.30│ 515655.60│ 11.96│
│净利润 │--- │ 571234.40│ 494476.30│ 15.52│
│归属于上市公│--- │ 571349.20│ 498628.90│ 14.58│
│司股东的净利│ │ │ │ │
│润 │ │ │ │ │
│股本 │可转债转股 │ 615384.30│ 483499.70│ 27.28│
│永续债 │--- │ 449924.50│ 749924.50│ -40.00│
│可转债权益部│--- │ 0.00│ 61890.40│ -100.00│
│分 │ │ │ │ │
│盈余公积 │--- │ 375883.00│ 318804.90│ 17.90│
│一般风险准备│--- │ 985701.20│ 839958.90│ 17.35│
│未分配利润 │--- │ 1227054.90│ 1029643.30│ 19.17│
│归属于上市公│--- │ 5351280.50│ 4810751.10│ 11.24│
│司股东权益合│ │ │ │ │
│计 │ │ │ │ │
│经营活动现金│吸收存款和同业及│ 10954771.80│ 7582394.30│ 44.48│
│流入 │其他金融机构存放│ │ │ │
│ │款项净增加额、向│ │ │ │
│ │中央银行借款净增│ │ │ │
│ │加额增加 │ │ │ │
│经营活动现金│发放贷款和垫款净│ 6544390.40│ 5711314.50│ 14.59│
│流出 │增加额增加 │ │ │ │
│经营活动产生│--- │ 4410381.40│ 1871079.80│ 135.71│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│投资活动现金│收回投资收到的现│ 13573538.30│ 14212783.60│ -4.50│
│流入 │金减少 │ │ │ │
│投资活动现金│投资支付的现金增│ 19337614.80│ 18123907.30│ 6.70│
│流出 │加 │ │ │ │
│投资活动产生│--- │ -5764076.50│ -3911123.70│ -47.38│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│筹资活动现金│发行债券收到的现│ 10642277.40│ 12805495.80│ -16.89│
│流入 │金减少 │ │ │ │
│筹资活动现金│偿还债务支付的现│ 7804999.70│ 10821540.20│ -27.88│
│流出 │金减少 │ │ │ │
│筹资活动产生│--- │ 2837277.70│ 1983955.60│ 43.01│
│现金流量净额│ │ │ │ │
│现金及现金等│--- │ 1482562.90│ -55495.10│ 2771.52│
│价物净增加/ │ │ │ │ │
│减少额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 4223489.60│ 4121648.70│ 3939342.20│ 3952076.10│ 3793534.90│ 3690887.40│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 596656.00│ 921979.60│ 218675.80│ 482248.60│ 227200.70│ 270029.60│
│发放贷款及垫款 │ 41269848.00│ 36959325.20│ 32553883.70│ 28983837.30│ 24891380.50│ 21022121.60│
│拆出资金 │ 225346.60│ 437124.40│ 280894.40│ 212719.80│ 187095.60│ 71900.10│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 19683110.40│ 16969363.40│ 12536236.70│ 12590415.50│ 10895432.30│ 9418985.70│
│其他债权投资 │ 13267241.90│ 13804358.80│ 12987941.90│ 8621109.20│ 6505293.60│ 5572863.20│
│其他权益工具投资 │ 11286.00│ 11286.00│ 9496.70│ 853.50│ 853.50│ 4853.50│
│长期股权投资 │ 205789.90│ 195780.30│ 186441.20│ 170445.50│ 159356.30│ 133403.00│
│固定资产 │ 180144.00│ 172313.70│ 179744.60│ 190012.90│ 195744.50│ 177990.90│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 86995501.90│ 80438092.20│ 68953936.00│ 60481598.80│ 50601330.60│ 43341370.60│
│向中央银行借款 │ 6332180.50│ 6120098.00│ 4720130.20│ 4555366.60│ 3469524.80│ 2697157.80│
│同业及其他金融机构存│ 3854568.50│ 2264104.80│ 1565131.70│ 1276813.30│ 979534.20│ 1078696.80│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 500620.00│ 722626.50│ 434593.90│ 414765.50│ 321632.80│ 190198.00│
│吸收存款 │ 54767258.20│ 49796018.60│ 44903424.00│ 40810560.30│ 35742623.00│ 29845805.60│
│卖出回购金融资产款 │ 3923779.40│ 3977551.10│ 3195331.50│ 2401319.50│ 1867312.70│ 1949188.30│
│负债合计 │ 81078069.40│ 75071675.90│ 64120423.30│ 56299249.80│ 47042412.10│ 40080893.00│
│实收资本(或股本) │ 615384.30│ 615384.30│ 483499.70│ 470813.50│ 458083.30│ 458083.30│
│资本公积 │ 1513359.80│ 1513435.30│ 946984.10│ 888041.90│ 830547.10│ 830547.10│
│盈余公积 │ 375883.00│ 375883.00│ 318804.90│ 269429.50│ 228824.10│ 194490.90│
│未分配利润 │ 1453514.50│ 1227054.90│ 1029643.30│ 905557.70│ 748551.70│ 620960.50│
│归属于母公司所有者权│ 5901715.90│ 5351280.50│ 4810751.10│ 4155434.80│ 3530240.90│ 3235662.50│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 15716.60│ 15135.80│ 22761.60│ 26914.20│ 28677.60│ 24815.10│
│股东权益合计 │ 5917432.50│ 5366416.30│ 4833512.70│ 4182349.00│ 3558918.50│ 3260477.60│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 4223489.60│ 3583271.20│ 4121648.70│ 3498897.80│ 3801801.70│ 3537530.90│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 596656.00│ 1201721.30│ 921979.60│ 364629.10│ 392886.90│ 347837.30│
│发放贷款及垫款 │ 41269848.00│ 40024589.50│ 36959325.20│ 36941671.80│ 35858338.00│ 34548929.00│
│拆出资金 │ 225346.60│ 225385.90│ 437124.40│ 159645.80│ 191510.10│ 160858.60│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 19683110.40│ 18335154.30│ 16969363.40│ 14490658.70│ 13742262.20│ 12889196.70│
│其他债权投资 │ 13267241.90│ 13864033.40│ 13804358.80│ 14803562.00│ 14435436.30│ 14210815.70│
│其他权益工具投资 │ 11286.00│ 11286.00│ 11286.00│ 9496.70│ 9496.70│ 9496.70│
│长期股权投资 │ 205789.90│ 198082.20│ 195780.30│ 190064.50│ 193680.10│ 187938.80│
│固定资产 │ 180144.00│ 169892.30│ 172313.70│ 174812.90│ 172470.30│ 176173.20│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 86995501.90│ 84052781.20│ 80438092.20│ 77870300.50│ 75130513.50│ 71639697.50│
│向中央银行借款 │ 6332180.50│ 6841680.10│ 6120098.00│ 5396301.10│ 4692598.50│ 4705730.40│
│同业及其他金融机构存│ 3854568.50│ 3261741.40│ 2264104.80│ 1770980.90│ 1131874.00│ 1228701.30│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 500620.00│ 486217.60│ 722626.50│ 621039.10│ 350271.30│ 365084.70│
│吸收存款 │ 54767258.20│ 52979863.00│ 49796018.60│ 49305411.20│ 48647179.00│ 47051272.50│
│卖出回购金融资产款 │ 3923779.40│ 3165460.50│ 3977551.10│ 3761723.60│ 3586927.30│ 3614837.20│
│负债合计 │ 81078069.40│ 78779089.00│ 75071675.90│ 72594412.90│ 70085842.70│ 66813443.80│
│实收资本(或股本) │ 615384.30│ 615384.30│ 615384.30│ 615384.30│ 508741.50│ 483502.80│
│资本公积 │ 1513359.80│ 1513435.30│ 1513435.30│ 1513413.10│ 1055649.30│ 945959.80│
│盈余公积 │ 375883.00│ 375883.00│ 375883.00│ 318804.90│ 318804.90│ 318804.90│
│未分配利润 │ 1453514.50│ 1371425.70│ 1227054.90│ 1334135.50│ 1220616.50│ 1154378.40│
│归属于母公司所有者权│ 5901715.90│ 5258262.30│ 5351280.50│ 5260964.20│ 5030116.40│ 4807300.40│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 15716.60│ 15429.90│ 15135.80│ 14923.40│ 14554.40│ 18953.30│
│股东权益合计 │ 5917432.50│ 5273692.20│ 5366416.30│ 5275887.60│ 5044670.80│ 4826253.70│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 749728.50│ 1313516.40│ 1249581.00│ 1195186.20│ 1106370.20│ 1016698.30│
│利息净收入 │ 573186.90│ 1051909.60│ 903072.10│ 887734.70│ 857491.40│ 748514.60│
│手续费及佣金净收入 │ 81905.50│ 119796.40│ 126408.40│ 111898.30│ 123474.80│ 94730.20│
│投资收益 │ 74061.90│ 189828.20│ 174573.00│ 154944.40│ 99211.20│ 102373.70│
│公允价值变动收益 │ 17933.00│ -64907.10│ 26065.60│ 10192.50│ 6561.30│ 17072.80│
│汇兑收益 │ 2305.70│ 6598.20│ 5528.30│ 6886.40│ 9835.40│ 7726.60│
│营业支出 │ 421336.00│ 735948.40│ 733647.30│ 752968.50│ 721180.90│ 684666.40│
│营业税金及附加 │ 7663.20│ 13757.70│ 14451.20│ 12509.40│ 11334.70│ 10466.60│
│业务及管理费 │ 186742.10│ 370498.30│ 341286.30│ 314560.00│ 291684.60│ 266008.70│
│资产减值损失 │ 5000.00│ 324.00│ 14000.00│ 10259.60│ 2000.00│ 2057.20│
│营业利润 │ 328392.50│ 577568.00│ 515933.70│ 442217.70│ 385189.30│ 332031.90│
│营业外收入 │ 170.80│ 1078.50│ 704.10│ 1371.00│ 2320.80│ 2395.20│
│营业外支出 │ 248.20│ 1335.20│ 982.20│ 2286.00│ 629.30│ 435.00│
│利润总额 │ 328315.10│ 577311.30│ 515655.60│ 441302.70│ 386880.80│ 333992.10│
│所得税 │ 10382.40│ 6076.90│ 21179.30│ 14394.40│ 23790.10│ 26766.80│
│净利润 │ 317932.70│ 571234.40│ 494476.30│ 426908.30│ 363090.70│ 307225.30│
│归属母公司净利润 │ 317351.90│ 571349.20│ 498628.90│ 423375.10│ 358737.00│ 303564.40│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 749728.50│ 357701.20│ 1313516.40│ 992390.90│ 678167.80│ 316505.30│
│利息净收入 │ 573186.90│ 279450.20│ 1051909.60│ 776467.70│ 498597.40│ 239062.90│
│手续费及佣金净收入 │ 81905.50│ 38744.10│ 119796.40│ 103603.60│ 81665.80│ 38737.50│
│投资收益 │ 74061.90│ 31603.80│ 189828.20│ 147099.60│ 110965.50│ 58302.40│
│公允价值变动收益 │ 17933.00│ 6590.20│ -64907.10│ -49164.00│ -23506.10│ -26069.10│
│汇兑收益 │ 2305.70│ 1060.40│ 6598.20│ 4862.60│ 3368.70│ 1425.00│
│营业支出 │ 421336.00│ 194374.90│ 735948.40│ 593242.10│ 402857.50│ 175818.10│
│营业税金及附加 │ 7663.20│ 3739.30│ 13757.70│ 10397.70│ 6907.40│ 3436.20│
│业务及管理费 │ 186742.10│ 95413.80│ 370498.30│ 256159.70│ 168756.70│ 86240.50│
│资产减值损失 │ 5000.00│ 0.00│ 324.00│ 324.00│ ---│ ---│
│营业利润 │ 328392.50│ 163326.30│ 577568.00│ 399148.80│ 275310.30│ 140687.20│
│营业外收入 │ 170.80│ 74.20│ 1078.50│ 967.30│ 387.00│ 140.90│
│营业外支出 │ 248.20│ 221.10│ 1335.20│ 910.90│ 228.50│ 73.40│
│利润总额 │ 328315.10│ 163179.40│ 577311.30│ 399205.20│ 275468.80│ 140754.70│
│所得税 │ 10382.40│ 6514.50│ 6076.90│ 1678.70│ 2728.50│ 4326.10│
│净利润 │ 317932.70│ 156664.90│ 571234.40│ 397526.50│ 272740.30│ 136428.60│
│归属母公司净利润 │ 317351.90│ 156370.80│ 571349.20│ 396346.00│ 273436.50│ 137161.10│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 8152199.60│ 10954771.80│ 7582394.30│ 9006971.00│ 8534158.20│ 8466194.70│
│经营活动现金流出 │ 6304462.70│ 6544390.40│ 5711314.50│ 6109616.10│ 5752541.40│ 5613093.10│
│经营活动现金流量净额│ 1847736.90│ 4410381.40│ 1871079.80│ 2897354.90│ 2781616.80│ 2853101.60│
│投资活动现金流入 │ 10869515.60│ 13573538.30│ 14212783.60│ 11271888.90│ 9994950.10│ 10437508.80│
│投资活动现金流出 │ 12836701.70│ 19337614.80│ 18123907.30│ 15447740.40│ 13050909.50│ 13219034.50│
│投资活动现金流量净额│ -1967186.10│ -5764076.50│ -3911123.70│ -4175851.50│ -3055959.40│ -2781525.70│
│筹资活动现金流入 │ 9184269.20│ 10642277.40│ 12805495.80│ 6797104.20│ 4760581.00│ 5658570.60│
│筹资活动现金流出 │ 9635967.30│ 7804999.70│ 10821540.20│ 4573368.90│ 4616349.40│ 5472829.90│
│筹资活动现金流量净额│ -451698.10│ 2837277.70│ 1983955.60│ 2223735.30│ 144231.60│ 185740.70│
│汇率变动对现金的影响│ -2214.00│ -1019.70│ 593.20│ 1319.10│ 5384.10│ -3652.60│
│现金及等价物净增加额│ -573361.30│ 1482562.90│ -55495.10│ 946557.80│ -124726.90│ 253664.00│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 8152199.60│ 5668100.40│ 10954771.80│ 8422555.50│ 5568984.90│ 3522266.20│
│经营活动现金流出 │ 6304462.70│ 4759820.00│ 6544390.40│ 5926110.20│ 4473775.90│ 2698196.00│
│经营活动现金流量净额│ 1847736.90│ 908280.40│ 4410381.40│ 2496445.30│ 1095209.00│ 824070.20│
│投资活动现金流入 │ 10869515.60│ 4546830.50│ 13573538.30│ 10297669.00│ 7373410.00│ 3524228.80│
│投资活动现金流出 │ 12836701.70│ 5704468.40│ 19337614.80│ 14055051.90│ 9929869.90│ 5201729.10│
│投资活动现金流量净额│ -1967186.10│ -1157637.90│ -5764076.50│ -3757382.90│ -2556459.90│ -1677500.30│
│筹资活动现金流入 │ 9184269.20│ 4652883.90│ 10642277.40│ 14629712.70│ 9336201.20│ 3732969.40│
│筹资活动现金流出 │ 9635967.30│ 5138697.80│ 7804999.70│ 12270219.30│ 7239684.10│ 3246890.00│
│筹资活动现金流量净额│ -451698.10│ -485813.90│ 2837277.70│ 2359493.40│ 2096517.10│ 486079.40│
│汇率变动对现金的影响│ -2214.00│ -2602.20│ -1019.70│ -929.60│ -47.70│ 1157.30│
│现金及等价物净增加额│ -573361.30│ -737773.60│ 1482562.90│ 1097626.20│ 635218.50│ -366193.40│
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【12.环比分析】
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│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
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│一季报 │ 316505.30│ 24.10│ 137161.10│ 24.01│
│二季报 │ 361662.50│ 27.53│ 136275.40│ 23.85│
│三季报 │ 314223.10│ 23.92│ 122909.50│ 21.51│
│四季报 │ 321125.50│ 24.45│ 175003.20│ 30.63│
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│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
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│一季报 │ 302228.00│ 24.19│ 117766.80│ 23.62│
│二季报 │ 338994.20│ 27.13│ 116972.90│ 23.46│
│三季报 │ 307260.30│ 24.59│ 109491.10│ 21.96│
│四季报 │ 301098.50│ 24.10│ 154398.10│ 30.96│
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