财务分析☆ ◇601825 沪农商行 更新日期：2026-08-15◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 359001.80│ 1231282.50│ 1228815.60│ 1214195.80│ 1097437.80│ 969786.60│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 1228815.60│ 1214195.80│ 1097437.80│ 969786.60│
│净利润增长率(%) │ 0.73│ 0.20│ 1.20│ 10.64│ 13.16│ 18.84│
│扣非净利润(万) │ 357760.40│ 1204506.40│ 1184039.30│ 1152341.50│ 1095058.10│ 955093.90│
│营业总收(未调整:万) │ 664087.60│ 2587048.90│ 2664134.40│ 2641379.80│ 2562727.00│ 2416431.90│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 2664134.40│ 2641379.80│ 2562727.00│ 2416431.90│
│总营收同比增长率(%) │ 1.23│ -2.89│ 0.86│ 3.07│ 6.05│ 9.64│
│加权净资产收益率(%) │ 2.77│ 9.74│ 10.35│ 11.34│ 11.22│ 11.39│
│资产负债比率(%) │ 91.64│ 91.67│ 91.40│ 91.64│ 91.75│ 91.60│
│净利润现金含量(%) │ 202.83│ -92.35│ 416.69│ 322.57│ 1139.30│ -11.83│
│基本每股收益(元) │ 0.3700│ 1.2800│ 1.2700│ 1.2600│ 1.1400│ 1.0800│
│每股收益-扣除(元) │ 0.3700│ 1.2500│ 1.2300│ 1.1900│ 1.1400│ 1.0600│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.3722│ 1.2767│ 1.2741│ 1.2590│ 1.1379│ 1.0055│
│每股资本公积金(元) │ 1.7149│ 1.7150│ 1.7158│ 1.7160│ 1.7104│ 1.7104│
│每股未分配利润(元) │ 4.4793│ 4.1068│ 3.8519│ 3.7612│ 3.4506│ 3.0908│
│每股净资产(元) │ 13.6500│ 13.2600│ 12.8400│ 11.6600│ 10.5600│ 9.7200│
│每股经营现金流量(元)│ 0.7550│ -1.1791│ 5.3091│ 4.0611│ 12.9640│ -0.1190│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 359001.80│ 1231282.50│ 1056737.70│ 701258.80│ 356417.00│ 1228815.60│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 356417.00│ 1228815.60│
│净利润增长率(%) │ 0.73│ 0.20│ 0.78│ 0.60│ 0.34│ 1.20│
│扣非净利润(万) │ 357760.40│ 1204506.40│ 1051658.20│ 699341.40│ 354137.00│ 1184039.30│
│营业总收(未调整:万) │ 664087.60│ 2587048.90│ 1983146.40│ 1344415.10│ 656009.70│ 2664134.40│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 656009.70│ 2664134.40│
│总营收同比增长率(%) │ 1.23│ -2.89│ -3.18│ -3.40│ -7.41│ 0.86│
│加权净资产收益率(%) │ 2.77│ 9.74│ 8.36│ 5.56│ 2.87│ 10.35│
│资产负债比率(%) │ 91.64│ 91.67│ 91.64│ 91.54│ 91.62│ 91.40│
│净利润现金含量(%) │ 202.83│ -92.35│ 205.33│ 97.28│ 498.71│ 416.69│
│基本每股收益(元) │ 0.3700│ 1.2800│ 1.1000│ 0.7300│ 0.3700│ 1.2700│
│每股收益-扣除(元) │ 0.3700│ 1.2500│ 1.0900│ 0.7300│ 0.3700│ 1.2300│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.3722│ 1.2767│ 1.0957│ 0.7271│ 0.3696│ 1.2741│
│每股资本公积金(元) │ 1.7149│ 1.7150│ 1.7155│ 1.7155│ 1.7158│ 1.7158│
│每股未分配利润(元) │ 4.4793│ 4.1068│ 3.9259│ 3.7983│ 4.2215│ 3.8519│
│每股净资产(元) │ 13.6500│ 13.2600│ 13.0600│ 13.1500│ 12.9500│ 12.8400│
│每股经营现金流量(元)│ 0.7550│ -1.1791│ 2.2498│ 0.7073│ 1.8430│ 5.3091│
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【2.偿债能力指标】
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│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.64│ 91.67│ 91.40│ 91.64│ 91.75│ 91.60│
│产权比率 │ 11.32│ 11.38│ 10.98│ 11.35│ 11.55│ 11.32│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 91.64│ 91.67│ 91.64│ 91.54│ 91.62│ 91.40│
│产权比率 │ 11.32│ 11.38│ 11.34│ 11.18│ 11.30│ 10.98│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.38│ 5.14│ 5.18│ 5.08│ 4.95│ 4.93│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 1.38│ 5.14│ 3.91│ 2.63│ 1.28│ 5.18│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.00│ 0.02│
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【4.盈利能力指标】
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│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.73│ 9.63│ 9.92│ 10.80│ 10.78│ 10.34│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 66.88│ 57.94│ 56.29│ 54.00│ 53.36│ 50.35│
│销售净利率 │ 55.25│ 48.90│ 47.32│ 47.28│ 44.46│ 41.58│
│总资产净利率 │ 0.23│ 0.82│ 0.88│ 0.93│ 0.93│ 0.91│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.73│ 9.63│ 8.39│ 5.53│ 2.85│ 9.92│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 66.88│ 57.94│ 65.64│ 64.44│ 66.84│ 56.29│
│销售净利率 │ 55.25│ 48.90│ 54.53│ 53.35│ 55.49│ 47.32│
│总资产净利率 │ 0.23│ 0.82│ 0.71│ 0.47│ 0.24│ 0.88│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 1.23│ -2.89│ 0.86│ 3.07│ 6.05│ 9.64│
│营业利润增长率 │ 1.29│ -0.05│ 5.13│ 4.31│ 12.38│ 23.77│
│净利润增长率 │ 0.73│ 0.20│ 1.20│ 10.64│ 13.16│ 18.84│
│净资产增长率 │ 2.96│ 3.29│ 10.15│ 10.40│ 8.60│ 21.44│
│总资产增长率 │ 2.50│ 6.71│ 6.87│ 8.65│ 10.62│ 9.59│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 1.23│ -2.89│ -3.18│ -3.40│ -7.41│ 0.86│
│营业利润增长率 │ 1.29│ -0.05│ 0.67│ 0.38│ -0.11│ 5.13│
│净利润增长率 │ 0.73│ 0.20│ 0.78│ 0.60│ 0.34│ 1.20│
│净资产增长率 │ 2.96│ 3.29│ 1.69│ 2.41│ 0.83│ 10.15│
│总资产增长率 │ 2.50│ 6.71│ 4.72│ 4.14│ 3.50│ 6.87│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 1543.55亿│ 1496.90亿│ 1452.66亿│ 1335.18亿│ 1229.98亿│ 1114.58亿│
│核心一级资本净额(元)│ 1326.43亿│ 1286.04亿│ 1247.71亿│ 1129.67亿│ 1030.73亿│ 953.04亿│
│风险加权资产(元) │ 9356.49亿│ 8905.56亿│ 8468.42亿│ 8483.09亿│ 7954.42亿│ 7295.84亿│
│存款总额(元) │ 11628.60亿│ 11400.32亿│ 10721.41亿│ 10164.12亿│ 9434.85亿│ 8381.38亿│
│贷款总额(元) │ 8037.42亿│ 7730.01亿│ 7552.19亿│ 7114.83亿│ 6706.23亿│ 6135.77亿│
│不良贷款(元) │ 77.10亿│ 74.03亿│ 72.95亿│ 69.26亿│ 63.36亿│ 58.27亿│
│存贷比例% │ 68.29│ 66.93│ 69.22│ 68.68│ 69.89│ 71.86│
│资本充足率% │ 16.50│ 16.81│ 17.15│ 15.74│ 15.46│ 15.28│
│核心一级资本充足率% │ 14.18│ 14.44│ 14.73│ 13.32│ 12.96│ 13.06│
│不良贷款率% │ 0.96│ 0.96│ 0.97│ 0.97│ 0.94│ 0.95│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 303.07│ 328.87│ 352.35│ 404.98│ 445.32│ 442.50│
│净利差% │ ---│ 1.33│ 1.45│ 1.61│ 1.75│ 1.77│
│净息差% │ ---│ 1.37│ 1.50│ 1.67│ 1.83│ 1.86│
│成本收入比% │ 23.13│ 32.99│ 33.30│ 32.67│ 30.50│ 29.95│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 25.33│ 24.53│ 21.63│ 19.01│ 19.84│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 2.91│ 3.36│ 3.66│ 3.84│ 3.95│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.58│ 1.91│ 2.05│ 2.09│ 2.18│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 3.34│ 2.13│ 2.26│ 2.39│ 2.46│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 20.99│ 17.96│ 19.57│ 19.06│ 18.66│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│资本净额(元) │ 1543.55亿│ 1496.90亿│ 1476.15亿│ 1488.87亿│ 1468.09亿│ 1452.66亿│
│核心一级资本净额(元)│ 1326.43亿│ 1286.04亿│ 1267.73亿│ 1279.08亿│ 1259.19亿│ 1247.71亿│
│风险加权资产(元) │ 9356.49亿│ 8905.56亿│ 8748.05亿│ 8811.62亿│ 8768.04亿│ 8468.42亿│
│存款总额(元) │ 11628.60亿│ 11400.32亿│ 11376.17亿│ 11090.17亿│ 10815.21亿│ 10721.41亿│
│贷款总额(元) │ 8037.42亿│ 7730.01亿│ 7673.04亿│ 7741.64亿│ 7711.27亿│ 7552.19亿│
│不良贷款(元) │ 77.10亿│ 74.03亿│ 74.80亿│ 74.98亿│ 74.82亿│ 72.95亿│
│存贷比例% │ 68.29│ 66.93│ 66.42│ 68.82│ 70.15│ 69.22│
│资本充足率% │ 16.50│ 16.81│ 16.87│ 16.90│ 16.74│ 17.15│
│核心一级资本充足率% │ 14.18│ 14.44│ 14.49│ 14.52│ 14.36│ 14.73│
│不良贷款率% │ 0.96│ 0.96│ 0.97│ 0.97│ 0.97│ 0.97│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 303.07│ 328.87│ 340.10│ 336.55│ 339.27│ 352.35│
│净利差% │ ---│ 1.33│ ---│ 1.35│ ---│ 1.45│
│净息差% │ ---│ 1.37│ ---│ 1.39│ ---│ 1.50│
│成本收入比% │ 23.13│ 32.99│ 27.16│ 27.87│ 25.43│ 33.30│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 25.33│ ---│ 28.41│ ---│ 24.53│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 2.91│ ---│ 3.04│ ---│ 3.36│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.58│ ---│ 1.69│ ---│ 1.91│
│单一最大客户贷款比例│ ---│ 3.34│ ---│ 3.27│ ---│ 2.13│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ ---│ 20.99│ ---│ 18.54│ ---│ 17.96│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 7833.23亿│ 7517.53亿│ 7382.82亿│ 6957.83亿│ 6593.22亿│ 6048.93亿│
│关注类(元) │ 127.09亿│ 138.45亿│ 96.41亿│ 87.74亿│ 49.65亿│ 28.56亿│
│次级类(元) │ 40.08亿│ 27.22亿│ 29.53亿│ 37.98亿│ 25.96亿│ 31.21亿│
│可疑类(元) │ 5.46亿│ 7.67亿│ 7.32亿│ 13.99亿│ 24.24亿│ 17.91亿│
│损失类(元) │ 31.57亿│ 39.14亿│ 36.11亿│ 17.29亿│ 13.16亿│ 9.15亿│
│贷款合计(元) │ 8037.42亿│ 7730.01亿│ 7552.19亿│ 7114.83亿│ 6706.23亿│ 6135.77亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 2.84│ 1.85│ 2.24│ 1.34│ 0.86│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 13.80│ 11.16│ 40.82│ 21.21│ 29.68│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 94.52│ 95.13│ 20.44│ 55.79│ 25.44│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 97.98│ 87.37│ 24.33│ 37.11│ 11.32│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 7833.23亿│ 7517.53亿│ 7459.19亿│ 7529.45亿│ 7521.21亿│ 7382.82亿│
│关注类(元) │ 127.09亿│ 138.45亿│ 139.05亿│ 137.21亿│ 115.24亿│ 96.41亿│
│次级类(元) │ 40.08亿│ 27.22亿│ 23.90亿│ 25.12亿│ 32.48亿│ 29.53亿│
│可疑类(元) │ 5.46亿│ 7.67亿│ 6.70亿│ 14.50亿│ 4.09亿│ 7.32亿│
│损失类(元) │ 31.57亿│ 39.14亿│ 44.20亿│ 35.36亿│ 38.25亿│ 36.11亿│
│贷款合计(元) │ 8037.42亿│ 7730.01亿│ 7673.04亿│ 7741.64亿│ 7711.27亿│ 7552.19亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 2.84│ ---│ 1.61│ ---│ 1.85│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 13.80│ ---│ 9.55│ ---│ 11.16│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 94.52│ ---│ 84.93│ ---│ 95.13│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 97.98│ ---│ 98.84│ ---│ 87.37│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│拆入资金净减少，│ 728151.90│ 1777479.50│ -59.03│
│的现金流量净│现金净流出增加 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│存放同业及其│存放境内同业款项│ 2441930.20│ 1662745.40│ 46.86│
│他金融机构款│增加 │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│贵金属 │黄金资产增加 │ 243568.80│ 18113.20│ 1244.70│
│拆出资金 │拆放境内同业款项│ 7736356.70│ 5368389.70│ 44.11│
│ │增加 │ │ │ │
│衍生金融资产│贵金属衍生金融资│ 784316.70│ 477438.50│ 64.28│
│ │产的公允价值增加│ │ │ │
│其他权益工具│绿色发展基金股权│ 61150.00│ 36150.00│ 69.16│
│投资 │增加 │ │ │ │
│递延所得税资│可抵扣暂时性差异│ 635347.40│ 465655.60│ 36.44│
│产 │增加 │ │ │ │
│同业及其他金│境内其他金融机构│ 343101.50│ 995977.30│ -65.55│
│融机构存放款│活期存放款项减少│ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│交易性金融负│积存金交易性金融│ 41127.50│ 18769.30│ 119.12│
│债 │负债增加 │ │ │ │
│衍生金融负债│利率衍生金融负债│ 219209.60│ 317613.70│ -30.98│
│ │的公允价值减少 │ │ │ │
│已发行债务证│发行同业存单增加│ 12091259.60│ 7358924.30│ 64.31│
│券 │ │ │ │ │
│其他综合收益│其他债权投资估值│ 434448.60│ 839457.80│ -48.25│
│ │下降 │ │ │ │
│投资收益 │其他债权投资收益│ 338605.10│ 244454.50│ 38.51│
│ │增加 │ │ │ │
│公允价值变动│交易性金融资产公│ 28951.20│ 114432.10│ -74.70│
│收益 │允价值变动损益减│ │ │ │
│ │少 │ │ │ │
│汇兑损益 │外汇衍生品产生的│ 42685.10│ 21299.90│ 100.40│
│ │汇兑损益增加 │ │ │ │
│其他业务收入│经营租赁收入增加│ 5756.30│ 4289.60│ 34.19│
│资产处置收益│房产处置收益减少│ 34883.90│ 54966.50│ -36.54│
│其他收益 │政府补助减少 │ 4363.20│ 9813.80│ -55.54│
│资产减值损失│计提抵债资产减值│ 467.00│ 113.90│ 310.01│
│ │准备增加 │ │ │ │
│营业外收入 │收回已置换不良资│ 7081.50│ 3669.50│ 92.98│
│ │产增加营业外收入│ │ │ │
│营业外支出 │捐赠等支出增加 │ 8673.40│ 5912.70│ 46.69│
│其他综合收益│分类为以公允价值│ -405009.20│ 508388.40│ -179.67│
│的税后净额 │计量且其变动计入│ │ │ │
│ │其他综合收益的金│ │ │ │
│ │融资产估值波动 │ │ │ │
│营业收入 │--- │ 2587048.90│ 2664134.40│ -2.89│
│利息净收入 │--- │ 1931705.30│ 2010658.10│ -3.93│
│非利息净收入│--- │ 655343.60│ 653476.30│ 0.29│
│营业支出 │--- │ 1088135.00│ 1164543.40│ -6.56│
│税金及附加 │--- │ 31062.60│ 30479.10│ 1.91│
│业务及管理费│--- │ 851945.50│ 885427.10│ -3.78│
│信用减值损失│本集团整体资产质│ 203026.00│ 246828.80│ -17.75│
│ │量保持平稳，加大│ │ │ │
│ │账销案存不良贷款│ │ │ │
│ │的清收力度，贷款│ │ │ │
│ │信用减值损失计提│ │ │ │
│ │相应减少 │ │ │ │
│其他业务成本│--- │ 1633.90│ 1694.50│ -3.58│
│营业利润 │--- │ 1498913.90│ 1499591.00│ -0.05│
│营业外收支净│--- │ -1591.90│ -2243.20│ 29.03│
│额 │ │ │ │ │
│利润总额 │--- │ 1497322.00│ 1497347.80│ 0.00│
│所得税费用 │免税收入增长 │ 232380.20│ 236586.90│ -1.78│
│净利润 │--- │ 1264941.80│ 1260760.90│ 0.33│
│归属于母公司│--- │ 1231282.50│ 1228815.60│ 0.20│
│股东的净利润│ │ │ │ │
│少数股东损益│--- │ 33659.30│ 31945.30│ 5.37│
│贷款和垫款总│--- │ 77300087.80│ 75521866.00│ 2.35│
│额 │ │ │ │ │
│贷款应计利息│--- │ 126315.10│ 127497.20│ -0.93│
│贷款损失准备│--- │ -2383061.50│ -2530828.50│ 5.84│
│贷款和垫款净│--- │ 75043341.40│ 73118534.70│ 2.63│
│额 │ │ │ │ │
│金融投资 │--- │ 55585568.70│ 52411684.60│ 6.06│
│现金及存放中│--- │ 7210915.50│ 7292249.70│ -1.12│
│央银行款项 │ │ │ │ │
│同业资产 │--- │ 13470582.10│ 9746637.00│ 38.21│
│融资租赁 │--- │ 4450940.80│ 3950660.70│ 12.66│
│其他 │--- │ 3005277.80│ 2261182.80│ 32.91│
│资产总额 │本集团贷款和垫款│158766626.30│ 148780949.50│ 6.72│
│ │、金融投资等增长│ │ │ │
│经营活动产生│支付利息的现金 │ -1137136.80│ 5120299.70│ -122.21│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│投资活动产生│投资支付的现金 │ -1713793.20│ -1924700.60│ 10.96│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│发行债券及同业存│ 4093243.80│ -2700420.20│ 251.58│
│的现金流量净│单收到的现金 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 7050820.10│ 7210915.50│ 7292249.70│ 6953394.60│ 7025195.70│ 7027582.60│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 1871986.70│ 2441930.20│ 1662745.40│ 1708698.10│ 3236624.30│ 2117768.90│
│发放贷款及垫款 │ 78237678.20│ 75043341.40│ 73118534.70│ 68487928.40│ 64395149.10│ 58898444.10│
│拆出资金 │ 8126380.90│ 7736356.70│ 5368389.70│ 5416005.70│ 5123943.90│ 6091942.70│
│贵金属 │ 67023.90│ 243568.80│ 18113.20│ 7709.90│ 2467.90│ 4669.00│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 20524011.50│ 20576223.80│ 18653775.90│ 17385665.00│ 14331857.70│ 14762145.70│
│其他债权投资 │ 31021478.60│ 29034349.60│ 28558405.00│ 26074254.30│ 21600030.70│ 10203654.50│
│其他权益工具投资 │ 61150.00│ 61150.00│ 36150.00│ 23650.00│ 23650.00│ 11150.00│
│长期股权投资 │ 224345.80│ 219880.30│ 202111.20│ 178078.00│ 44330.50│ 40734.60│
│固定资产 │ 475721.80│ 488398.70│ 518285.90│ 509913.70│ 530774.10│ 503979.00│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │162740049.80│158766626.30│148780949.50│139221370.00│128139912.10│115837626.10│
│向中央银行借款 │ 4978531.40│ 4788804.20│ 4873487.00│ 5021508.30│ 3709546.10│ 3953811.50│
│同业及其他金融机构存│ 382774.30│ 343101.50│ 995977.30│ 700558.10│ 1078344.40│ 492795.90│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 6832317.80│ 7641357.80│ 7220827.90│ 4491598.90│ 2892386.00│ 3490215.60│
│吸收存款 │117700199.50│115688601.70│109291751.00│103773809.80│ 96136950.10│ 85536663.60│
│卖出回购金融资产款 │ 5204016.60│ 3563275.70│ 4740524.50│ 3161987.40│ 3037045.70│ 2917307.50│
│负债合计 │149128229.60│145538596.90│135982766.40│127585520.50│117568347.40│106104482.40│
│实收资本(或股本) │ 964444.40│ 964444.40│ 964444.40│ 964444.40│ 964444.40│ 964444.40│
│资本公积 │ 1653942.60│ 1654013.30│ 1654785.00│ 1655019.40│ 1649541.60│ 1649541.60│
│盈余公积 │ 4143361.00│ 4143559.00│ 3674538.70│ 3213526.00│ 2801398.20│ 2427803.50│
│未分配利润 │ 4320012.00│ 3960812.20│ 3714979.20│ 3627472.00│ 3327902.70│ 2980927.40│
│归属于母公司所有者权│ 13168535.20│ 12790573.80│ 12383641.00│ 11242698.10│ 10183396.90│ 9376810.30│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 443285.00│ 437455.60│ 414542.10│ 393151.40│ 388167.80│ 356333.40│
│股东权益合计 │ 13611820.20│ 13228029.40│ 12798183.10│ 11635849.50│ 10571564.70│ 9733143.70│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 7050820.10│ 7210915.50│ 6888352.80│ 6795600.30│ 6908028.20│ 7292249.70│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 1871986.70│ 2441930.20│ 3060146.70│ 1591334.70│ 1971513.00│ 1662745.40│
│发放贷款及垫款 │ 78237678.20│ 75043341.40│ 74349600.10│ 75051465.80│ 74744990.60│ 73118534.70│
│拆出资金 │ 8126380.90│ 7736356.70│ 6517237.80│ 5802684.10│ 6148521.30│ 5368389.70│
│贵金属 │ 67023.90│ 243568.80│ 27933.10│ 27266.60│ 14814.10│ 18113.20│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 20524011.50│ 20576223.80│ 20518362.90│ 20884682.10│ 19755846.80│ 18653775.90│
│其他债权投资 │ 31021478.60│ 29034349.60│ 28538324.40│ 29109101.00│ 29121524.00│ 28558405.00│
│其他权益工具投资 │ 61150.00│ 61150.00│ 61150.00│ 61150.00│ 36150.00│ 36150.00│
│长期股权投资 │ 224345.80│ 219880.30│ 212550.60│ 211522.40│ 209319.30│ 202111.20│
│固定资产 │ 475721.80│ 488398.70│ 496346.00│ 503089.60│ 507956.00│ 518285.90│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │162740049.80│158766626.30│155809438.00│154941872.70│153992892.20│148780949.50│
│向中央银行借款 │ 4978531.40│ 4788804.20│ 5148635.10│ 4921438.90│ 5123119.70│ 4873487.00│
│同业及其他金融机构存│ 382774.30│ 343101.50│ 426291.10│ 143107.90│ 226294.70│ 995977.30│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 6832317.80│ 7641357.80│ 8744279.00│ 9315276.60│ 8878748.70│ 7220827.90│
│吸收存款 │117700199.50│115688601.70│115517040.70│112668024.00│109921373.80│109291751.00│
│卖出回购金融资产款 │ 5204016.60│ 3563275.70│ 3011216.50│ 3702158.50│ 7762566.30│ 4740524.50│
│负债合计 │149128229.60│145538596.90│142788170.60│141840232.30│141083921.10│135982766.40│
│实收资本(或股本) │ 964444.40│ 964444.40│ 964444.40│ 964444.40│ 964444.40│ 964444.40│
│资本公积 │ 1653942.60│ 1654013.30│ 1654498.10│ 1654498.10│ 1654785.00│ 1654785.00│
│盈余公积 │ 4143361.00│ 4143559.00│ 4143559.00│ 4143559.00│ 3674538.70│ 3674538.70│
│未分配利润 │ 4320012.00│ 3960812.20│ 3786267.40│ 3663219.50│ 4071396.20│ 3714979.20│
│归属于母公司所有者权│ 13168535.20│ 12790573.80│ 12592444.80│ 12681475.80│ 12486821.10│ 12383641.00│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 443285.00│ 437455.60│ 428822.60│ 420164.60│ 422150.00│ 414542.10│
│股东权益合计 │ 13611820.20│ 13228029.40│ 13021267.40│ 13101640.40│ 12908971.10│ 12798183.10│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 664087.60│ 2587048.90│ 2664134.40│ 2641379.80│ 2562727.00│ 2416431.90│
│利息净收入 │ 487465.30│ 1931705.30│ 2010658.10│ 2069950.70│ 2075424.80│ 1937072.30│
│手续费及佣金净收入 │ 70645.10│ 200098.80│ 204219.90│ 226842.10│ 215566.30│ 216622.50│
│投资收益 │ 79861.40│ 338605.10│ 244454.50│ 152528.40│ 158667.60│ 141187.70│
│公允价值变动收益 │ 16020.10│ 28951.20│ 114432.10│ 162252.40│ 53278.60│ 67840.40│
│汇兑收益 │ 8102.50│ 42685.10│ 21299.90│ 18117.20│ 51906.90│ 27268.30│
│营业支出 │ 219951.40│ 1088135.00│ 1164543.40│ 1214964.80│ 1195264.70│ 1199639.00│
│营业税金及附加 │ 7798.60│ 31062.60│ 30479.10│ 31343.90│ 26860.20│ 26418.80│
│业务及管理费 │ 153350.20│ 851945.50│ 885427.10│ 859915.70│ 779874.00│ 722152.40│
│资产减值损失 │ ---│ 467.00│ 113.90│ 155.80│ 370.10│ -301.60│
│营业利润 │ 444136.20│ 1498913.90│ 1499591.00│ 1426415.00│ 1367462.30│ 1216792.90│
│营业外收入 │ 2865.40│ 7081.50│ 3669.50│ 67103.40│ 4200.20│ 5375.60│
│营业外支出 │ 1519.00│ 8673.40│ 5912.70│ 4871.70│ 4765.00│ 4347.50│
│利润总额 │ 445482.60│ 1497322.00│ 1497347.80│ 1488646.70│ 1366897.50│ 1217821.00│
│所得税 │ 78589.40│ 232380.20│ 236586.90│ 239909.20│ 227579.80│ 213129.10│
│净利润 │ 366893.20│ 1264941.80│ 1260760.90│ 1248737.50│ 1139317.70│ 1004691.90│
│归属母公司净利润 │ 359001.80│ 1231282.50│ 1228815.60│ 1214195.80│ 1097437.80│ 969786.60│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 664087.60│ 2587048.90│ 1983146.40│ 1344415.10│ 656009.70│ 2664134.40│
│利息净收入 │ 487465.30│ 1931705.30│ 1446178.00│ 962527.70│ 476602.00│ 2010658.10│
│手续费及佣金净收入 │ 70645.10│ 200098.80│ 165504.40│ 119467.80│ 60414.00│ 204219.90│
│投资收益 │ 79861.40│ 338605.10│ 345766.10│ 205249.60│ 73148.80│ 244454.50│
│公允价值变动收益 │ 16020.10│ 28951.20│ -29536.00│ 15922.80│ 20590.80│ 114432.10│
│汇兑收益 │ 8102.50│ 42685.10│ 40411.30│ 34320.60│ 21232.60│ 21299.90│
│营业支出 │ 219951.40│ 1088135.00│ 681403.00│ 478045.60│ 217550.00│ 1164543.40│
│营业税金及附加 │ 7798.60│ 31062.60│ 24618.10│ 16578.60│ 7607.90│ 30479.10│
│业务及管理费 │ 153350.20│ 851945.50│ 537767.70│ 374282.30│ 166559.60│ 885427.10│
│资产减值损失 │ ---│ 467.00│ 136.80│ 130.20│ ---│ 113.90│
│营业利润 │ 444136.20│ 1498913.90│ 1301743.40│ 866369.50│ 438459.70│ 1499591.00│
│营业外收入 │ 2865.40│ 7081.50│ 3467.40│ 2744.50│ 2061.30│ 3669.50│
│营业外支出 │ 1519.00│ 8673.40│ 5273.60│ 3895.90│ 1613.40│ 5912.70│
│利润总额 │ 445482.60│ 1497322.00│ 1299937.20│ 865218.10│ 438907.60│ 1497347.80│
│所得税 │ 78589.40│ 232380.20│ 218562.40│ 147980.20│ 74882.70│ 236586.90│
│净利润 │ 366893.20│ 1264941.80│ 1081374.80│ 717237.90│ 364024.90│ 1260760.90│
│归属母公司净利润 │ 359001.80│ 1231282.50│ 1056737.70│ 701258.80│ 356417.00│ 1228815.60│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 7004612.60│ 9716146.40│ 14902523.80│ 14862391.40│ 22460960.40│ 14200135.80│
│经营活动现金流出 │ 6276460.70│ 10853283.20│ 9782224.10│ 10945734.40│ 9957876.10│ 14314883.90│
│经营活动现金流量净额│ 728151.90│ -1137136.80│ 5120299.70│ 3916657.00│ 12503084.30│ -114748.10│
│投资活动现金流入 │ 4876994.10│ 20988113.00│ 13664634.60│ 8625593.60│ 9969395.50│ 11065673.30│
│投资活动现金流出 │ 6500979.70│ 22701906.20│ 15589335.20│ 14969737.50│ 20045516.70│ 10258105.20│
│投资活动现金流量净额│ -1623985.60│ -1713793.20│ -1924700.60│ -6344143.90│-10076121.20│ 807568.10│
│筹资活动现金流入 │ 1438932.30│ 14734176.40│ 10946872.30│ 12954573.10│ 10024500.40│ 13140665.20│
│筹资活动现金流出 │ 1248956.80│ 10640932.60│ 13647292.50│ 13083389.40│ 10385486.00│ 13036428.30│
│筹资活动现金流量净额│ 189975.50│ 4093243.80│ -2700420.20│ -128816.30│ -360985.60│ 104236.90│
│汇率变动对现金的影响│ -11366.60│ -10847.40│ 2141.80│ 1614.00│ 45455.20│ -8779.70│
│现金及等价物净增加额│ -717224.80│ 1231466.40│ 497320.70│ -2554689.20│ 2111432.70│ 788277.20│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 7004612.60│ 9716146.40│ 10467583.20│ 7973251.40│ 6289461.90│ 14902523.80│
│经营活动现金流出 │ 6276460.70│ 10853283.20│ 8297778.00│ 7291074.80│ 4511982.40│ 9782224.10│
│经营活动现金流量净额│ 728151.90│ -1137136.80│ 2169805.20│ 682176.60│ 1777479.50│ 5120299.70│
│投资活动现金流入 │ 4876994.10│ 20988113.00│ 15758287.60│ 9106044.00│ 4053408.20│ 13664634.60│
│投资活动现金流出 │ 6500979.70│ 22701906.20│ 17114368.20│ 11528742.80│ 5730050.30│ 15589335.20│
│投资活动现金流量净额│ -1623985.60│ -1713793.20│ -1356080.60│ -2422698.80│ -1676642.10│ -1924700.60│
│筹资活动现金流入 │ 1438932.30│ 14734176.40│ 9289499.40│ 6590114.70│ 2124493.40│ 10946872.30│
│筹资活动现金流出 │ 1248956.80│ 10640932.60│ 8898351.40│ 4812695.80│ 1872819.00│ 13647292.50│
│筹资活动现金流量净额│ 189975.50│ 4093243.80│ 391148.00│ 1777418.90│ 251674.40│ -2700420.20│
│汇率变动对现金的影响│ -11366.60│ -10847.40│ -9704.40│ 1866.80│ 631.70│ 2141.80│
│现金及等价物净增加额│ -717224.80│ 1231466.40│ 1195168.20│ 38763.50│ 353143.50│ 497320.70│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 656009.70│ 25.36│ 356417.00│ 28.95│
│二季报 │ 688405.40│ 26.61│ 344841.80│ 28.01│
│三季报 │ 638731.30│ 24.69│ 355478.90│ 28.87│
│四季报 │ 603902.50│ 23.34│ 174544.80│ 14.18│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 708473.00│ 26.59│ 355195.80│ 28.91│
│二季报 │ 683233.20│ 25.65│ 341887.10│ 27.82│
│三季报 │ 656678.50│ 24.65│ 351435.90│ 28.60│
│四季报 │ 615749.70│ 23.11│ 180296.80│ 14.67│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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