财务分析☆ ◇601838 成都银行 更新日期：2026-10-17◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 690451.90│ 1328349.20│ 1285838.00│ 1167111.80│ 1004237.70│ 783073.60│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 1285838.00│ 1167111.80│ 1004237.70│ 783073.60│
│净利润增长率(%) │ 4.35│ 3.31│ 10.17│ 16.22│ 28.24│ 29.98│
│扣非净利润(万) │ 685233.20│ 1323833.20│ 1282465.20│ 1146674.10│ 996957.00│ 780389.40│
│营业总收(未调整:万) │ 1277594.80│ 2360262.50│ 2298152.70│ 2170218.90│ 2024131.20│ 1789049.50│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 2298152.70│ 2170218.90│ 2024131.20│ 1789049.50│
│总营收同比增长率(%) │ 4.13│ 2.70│ 5.90│ 7.22│ 13.14│ 22.54│
│加权净资产收益率(%) │ 7.49│ 15.39│ 17.81│ 18.78│ 19.48│ 17.60│
│资产负债比率(%) │ 93.10│ 92.90│ 93.13│ 93.46│ 93.31│ 93.23│
│净利润现金含量(%) │ 976.62│ 563.56│ -732.80│ -203.53│ 96.51│ -44.97│
│基本每股收益(元) │ 1.6300│ 3.0700│ 3.2800│ 3.0100│ 2.6900│ 2.0900│
│每股收益-扣除(元) │ 1.6200│ 3.0600│ 3.2700│ 2.9600│ 2.6700│ 2.0800│
│每股收益-摊薄(元) │ 1.6290│ 3.1341│ 3.0836│ 3.0601│ 2.6882│ 2.1678│
│每股资本公积金(元) │ 3.3065│ 3.3065│ 3.1588│ 2.3052│ 2.0801│ 1.7041│
│每股未分配利润(元) │ 10.4848│ 9.7767│ 8.5459│ 7.9643│ 6.8094│ 5.8220│
│每股净资产(元) │ 21.7600│ 20.8400│ 19.1500│ 17.1000│ 14.8100│ 12.7200│
│每股经营现金流量(元)│ 15.9100│ 17.6600│ -22.6000│ -6.2300│ 2.5900│ -0.9700│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│审计意见 │ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│
│归母净利(未调整:万) │ 690451.90│ 315670.40│ 1328349.20│ 949253.90│ 661656.70│ 301187.80│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 661656.70│ 301187.80│
│净利润增长率(%) │ 4.35│ 4.81│ 3.31│ 5.03│ 7.29│ 5.64│
│扣非净利润(万) │ 685233.20│ 314599.20│ 1323833.20│ 946473.60│ 659401.20│ 299277.40│
│营业总收(未调整:万) │ 1277594.80│ 619755.20│ 2360262.50│ 1776071.30│ 1226965.10│ 581696.00│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 1226965.10│ 581696.00│
│总营收同比增长率(%) │ 4.13│ 6.54│ 2.70│ 3.01│ 5.91│ 3.17│
│加权净资产收益率(%) │ 7.49│ 3.50│ 15.39│ 11.40│ 7.94│ 3.70│
│资产负债比率(%) │ 93.10│ 93.02│ 92.90│ 92.65│ 93.55│ 93.36│
│净利润现金含量(%) │ 976.62│ 2202.94│ 563.56│ 606.69│ 743.34│ 2130.34│
│基本每股收益(元) │ 1.6300│ 0.7400│ 3.0700│ 2.2400│ 1.5700│ 0.7100│
│每股收益-扣除(元) │ 1.6200│ 0.7400│ 3.0600│ 2.2400│ 1.5600│ 0.7100│
│每股收益-摊薄(元) │ 1.6290│ 0.7448│ 3.1341│ 2.2396│ 1.5611│ 0.7106│
│每股资本公积金(元) │ 3.3065│ 3.3065│ 3.3065│ 3.3068│ 3.3068│ 3.3087│
│每股未分配利润(元) │ 10.4848│ 10.5215│ 9.7767│ 9.7596│ 9.0810│ 9.1216│
│每股净资产(元) │ 21.7600│ 21.7000│ 20.8400│ 20.0100│ 19.4700│ 19.5000│
│每股经营现金流量(元)│ 15.9100│ 16.4100│ 17.6600│ 13.5900│ 11.6000│ 15.1400│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【2.偿债能力指标】
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.10│ 92.90│ 93.13│ 93.46│ 93.31│ 93.23│
│产权比率 │ 13.50│ 13.08│ 13.56│ 14.32│ 13.96│ 13.79│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 93.10│ 93.02│ 92.90│ 92.65│ 93.55│ 93.36│
│产权比率 │ 13.50│ 13.32│ 13.08│ 12.61│ 14.50│ 14.06│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 12.09│ 21.37│ 19.41│ 17.51│ 15.42│ 12.98│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.03│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 12.09│ 5.97│ 21.37│ 16.09│ 11.04│ 5.14│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.00│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.00│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 6.69│ 13.37│ 14.98│ 16.38│ 16.37│ 15.08│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 63.09│ 66.45│ 66.26│ 64.07│ 57.79│ 49.21│
│销售净利率 │ 54.04│ 56.28│ 55.92│ 53.78│ 49.62│ 43.77│
│总资产净利率 │ 0.48│ 1.00│ 1.10│ 1.16│ 1.19│ 1.10│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 6.69│ 3.07│ 13.37│ 9.32│ 7.47│ 3.40│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 63.09│ 59.70│ 66.45│ 63.40│ 64.13│ 61.00│
│销售净利率 │ 54.04│ 50.93│ 56.28│ 53.45│ 53.93│ 51.78│
│总资产净利率 │ 0.48│ 0.22│ 1.00│ 0.72│ 0.50│ 0.23│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 4.13│ 2.70│ 5.90│ 7.22│ 13.14│ 22.54│
│营业利润增长率 │ 2.45│ 3.00│ 9.50│ 18.87│ 32.88│ 28.76│
│净利润增长率 │ 4.35│ 3.31│ 10.17│ 16.22│ 28.24│ 29.98│
│净资产增长率 │ 3.91│ 15.71│ 20.52│ 16.13│ 18.10│ 12.83│
│总资产增长率 │ 7.05│ 11.87│ 14.56│ 18.92│ 19.43│ 17.77│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 4.13│ 6.54│ 2.70│ 3.01│ 5.91│ 3.17│
│营业利润增长率 │ 2.45│ 4.28│ 3.00│ 5.75│ 6.90│ 5.32│
│净利润增长率 │ 4.35│ 4.81│ 3.31│ 5.03│ 7.29│ 5.64│
│净资产增长率 │ 3.91│ 3.67│ 15.71│ 18.59│ 3.12│ 3.25│
│总资产增长率 │ 7.05│ 5.48│ 11.87│ 10.81│ 9.77│ 6.77│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 1429.28亿│ 1381.75亿│ 1232.74亿│ 1031.46亿│ 866.84亿│ 690.30亿│
│核心一级资本净额(元)│ 931.40亿│ 891.14亿│ 804.32亿│ 657.60亿│ 558.23亿│ 462.11亿│
│风险加权资产(元) │ 10381.85亿│ 10005.36亿│ 8880.55亿│ 8000.79亿│ 6593.04亿│ 5310.12亿│
│存款总额(元) │ 10358.53亿│ 9645.77亿│ 8657.07亿│ 7647.87亿│ 6415.01亿│ 5342.18亿│
│贷款总额(元) │ 9010.87亿│ 8583.95亿│ 7413.19亿│ 6244.48亿│ 4865.84亿│ 3885.37亿│
│不良贷款(元) │ 60.99亿│ 58.64亿│ 48.88亿│ 42.38亿│ 37.77亿│ 38.06亿│
│存贷比例% │ 89.03│ 90.91│ 87.33│ 83.20│ 77.57│ 74.76│
│资本充足率% │ 13.77│ 13.81│ 13.88│ 12.89│ 13.15│ 13.00│
│核心一级资本充足率% │ 8.97│ 8.91│ 9.06│ 8.22│ 8.47│ 8.70│
│不良贷款率% │ 0.68│ 0.68│ 0.66│ 0.68│ 0.78│ 0.98│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 426.06│ 426.17│ 479.29│ 504.29│ 501.57│ 402.88│
│净利差% │ 1.57│ 1.55│ 1.62│ 1.73│ 2.00│ 2.15│
│净息差% │ 1.67│ 1.59│ 1.66│ 1.81│ 2.04│ 2.13│
│成本收入比% │ 22.77│ 23.73│ 23.93│ 25.09│ 24.39│ 22.80│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ 3.29│ 3.46│ 3.84│ 4.02│ 4.24│ 4.32│
│计息负债平均成本率% │ 1.72│ 1.91│ 2.22│ 2.29│ 2.24│ 2.17│
│单一最大客户贷款比例│ 5.55│ 5.05│ 4.86│ 4.81│ 4.78│ 4.72│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 45.06│ 41.67│ 38.31│ 37.50│ 38.35│ 34.37│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 1429.28亿│ 1422.10亿│ 1381.75亿│ 1404.32亿│ 1269.69亿│ 1267.89亿│
│核心一级资本净额(元)│ 931.40亿│ 927.28亿│ 891.14亿│ 855.82亿│ 832.12亿│ 833.14亿│
│风险加权资产(元) │ 10381.85亿│ 10194.85亿│ 10005.36亿│ 9757.77亿│ 9667.20亿│ 9428.51亿│
│存款总额(元) │ 10358.53亿│ 10139.85亿│ 9645.77亿│ 9640.69亿│ 9628.80亿│ 9440.98亿│
│贷款总额(元) │ 9010.87亿│ 8929.47亿│ 8583.95亿│ 8462.47亿│ 8334.15亿│ 8061.86亿│
│不良贷款(元) │ 60.99亿│ 60.53亿│ 58.64亿│ 57.45亿│ 54.81亿│ 53.15亿│
│存贷比例% │ 89.03│ 86.15│ 90.91│ 85.91│ 88.27│ 83.70│
│资本充足率% │ 13.77│ 13.95│ 13.81│ 14.39│ 13.13│ 13.45│
│核心一级资本充足率% │ 8.97│ 9.10│ 8.91│ 8.77│ 8.61│ 8.84│
│不良贷款率% │ 0.68│ 0.68│ 0.68│ 0.68│ 0.66│ 0.66│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 426.06│ 424.06│ 426.17│ 433.08│ 452.65│ 456.00│
│净利差% │ 1.57│ ---│ 1.55│ ---│ 1.59│ ---│
│净息差% │ 1.67│ ---│ 1.59│ ---│ 1.62│ ---│
│成本收入比% │ 22.77│ 22.72│ 23.73│ 25.21│ 23.18│ 23.05│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ 3.29│ ---│ 3.46│ ---│ 3.57│ ---│
│计息负债平均成本率% │ 1.72│ ---│ 1.91│ ---│ 1.98│ ---│
│单一最大客户贷款比例│ 5.55│ ---│ 5.05│ ---│ 4.75│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 45.06│ ---│ 41.67│ ---│ 43.27│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【7.贷款五级分类】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 8912.35亿│ 8496.06亿│ 7332.64亿│ 6176.57亿│ 4805.65亿│ 3823.55亿│
│关注类(元) │ 37.52亿│ 29.25亿│ 31.67亿│ 25.53亿│ 22.42亿│ 23.76亿│
│次级类(元) │ 19.16亿│ 16.53亿│ 17.21亿│ 16.42亿│ 10.12亿│ 7.54亿│
│可疑类(元) │ 9.08亿│ 9.72亿│ 7.05亿│ 1.38亿│ 4.16亿│ 11.23亿│
│损失类(元) │ 32.75亿│ 32.39亿│ 24.62亿│ 24.58亿│ 23.48亿│ 19.30亿│
│贷款合计(元) │ 9010.87亿│ 8583.95亿│ 7413.19亿│ 6244.48亿│ 4865.84亿│ 3885.37亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.25│ 0.35│ 0.44│ 0.38│ 0.47│ 0.74│
│关注类贷款迁徙率% │ 39.66│ 25.81│ 32.76│ 47.59│ 21.22│ 13.05│
│次级类贷款迁徙率% │ 45.83│ 44.09│ 56.84│ 18.86│ 9.70│ 29.06│
│可疑类贷款迁徙率% │ 66.55│ 54.07│ 64.77│ 86.94│ 58.98│ 36.76│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 8912.35亿│ 8840.96亿│ 8496.06亿│ 8373.73亿│ 8242.66亿│ 7975.36亿│
│关注类(元) │ 37.52亿│ 27.98亿│ 29.25亿│ 31.30亿│ 36.68亿│ 33.35亿│
│次级类(元) │ 19.16亿│ 17.46亿│ 16.53亿│ 18.39亿│ 16.36亿│ 19.41亿│
│可疑类(元) │ 9.08亿│ 10.88亿│ 9.72亿│ 8.70亿│ 10.25亿│ 6.67亿│
│损失类(元) │ 32.75亿│ 32.19亿│ 32.39亿│ 30.35亿│ 28.19亿│ 27.07亿│
│贷款合计(元) │ 9010.87亿│ 8929.47亿│ 8583.95亿│ 8462.47亿│ 8334.15亿│ 8061.86亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 0.25│ ---│ 0.35│ ---│ 0.25│ ---│
│关注类贷款迁徙率% │ 39.66│ ---│ 25.81│ ---│ 15.76│ ---│
│次级类贷款迁徙率% │ 45.83│ ---│ 44.09│ ---│ 36.32│ ---│
│可疑类贷款迁徙率% │ 66.55│ ---│ 54.07│ ---│ 56.04│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-06-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│客户贷款及垫款、│ 6743107.10│ 4918329.40│ 37.10│
│的现金流量净│为交易目的而持有│ │ │ │
│额 │的金融资产现金流│ │ │ │
│ │出减少 │ │ │ │
│投资活动产生│收回投资现金流入│ -4977469.70│ -2097583.70│ -137.30│
│的现金流量净│减少 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│债券发行及兑付净│ -812816.90│ -1112877.60│ 26.96│
│的现金流量净│现金流出减少 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│向中央银行借│再贷款及中期借贷│ 7273891.50│ 5265531.50│ 38.14│
│款 │便利增加 │ │ │ │
│对联营企业的│联营企业净利润减│ 2985.70│ 5146.30│ -41.98│
│投资收益 │少 │ │ │ │
│以摊余成本计│债券转让收入减少│ 20098.50│ 72861.10│ -72.42│
│量的金融资产│ │ │ │ │
│终止确认产生│ │ │ │ │
│的收益 │ │ │ │ │
│其他收益 │政府补助收入增加│ 5366.10│ 2634.10│ 103.72│
│公允价值变动│黄金掉期交易估值│ -34744.10│ 19749.40│ -275.92│
│损益 │变动 │ │ │ │
│汇兑损益 │外汇掉期业务估值│ -11803.70│ -24281.80│ 51.39│
│ │波动 │ │ │ │
│资产处置损益│处置使用权资产 │ 1536.30│ -77.50│ 2082.32│
│营业外收入 │上年同期联营企业│ 263.70│ 844.70│ -68.78│
│ │增资 │ │ │ │
│营业外支出 │其他营业外支出减│ 188.40│ 343.50│ -45.15│
│ │少 │ │ │ │
│重新计量设定│设定受益计划精算│ -4808.10│ -8250.10│ 41.72│
│受益计划变动│损失变动 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│其他债权投资│债券投资估值变动│ 88577.70│ -102734.60│ 186.22│
│公允价值变动│ │ │ │ │
│其他债权投资│债券投资减值变动│ 3118.70│ 10783.70│ -71.08│
│信用减值准备│ │ │ │ │
│买入返售金融│买入返售债券业务│ 1919863.90│ 881096.50│ 117.89│
│资产 │增加 │ │ │ │
│交易性金融资│基金及同业存单投│ 4300142.30│ 6422689.60│ -33.05│
│产 │资减少 │ │ │ │
│同业及其他金│同业存放增加 │ 1080488.80│ 606945.70│ 78.02│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │同业拆入减少 │ 744251.50│ 1112373.60│ -33.09│
│卖出回购金融│卖出回购债券业务│ 3608736.80│ 2709378.60│ 33.19│
│资产款 │增加 │ │ │ │
│应交税费 │应交所得税增加 │ 97056.00│ 61325.80│ 58.26│
│其他负债 │计提应付股利 │ 707582.30│ 338176.70│ 109.23│
│其他综合收益│债券投资估值变动│ 61787.40│ -26156.50│ 336.22│
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│现金及存放中│存放央行备付金增│ 8252457.70│ 6007572.10│ 37.37│
│央银行款项 │加 │ │ │ │
│衍生金融资产│衍生业务估值变动│ 134309.90│ 95477.90│ 40.67│
│买入返售金融│买入返售债券业务│ 2423702.00│ 881096.50│ 175.08│
│资产 │增加 │ │ │ │
│同业及其他金│同业存放款项增加│ 1315957.30│ 606945.70│ 116.82│
│融机构存放款│ │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│卖出回购金融│卖出回购债券业务│ 3642306.80│ 2709378.60│ 34.43│
│资产款 │增加 │ │ │ │
│应交税费 │计提应交所得税 │ 110646.60│ 61325.80│ 80.42│
│其他综合收益│债券估值变动 │ 22561.80│ -26156.50│ 186.26│
│投资收益 │债券转让收入减少│ 13014.10│ 107492.00│ -87.89│
│其他收益 │政府补助收入减少│ 448.00│ 2531.60│ -82.30│
│公允价值变动│债券及基金估值变│ 31321.70│ -1912.10│ 1738.08│
│损益 │动 │ │ │ │
│汇兑损益 │外汇衍生业务估值│ 557.10│ -18281.30│ 103.05│
│ │变动 │ │ │ │
│资产处置损益│使用权资产处置收│ 765.40│ -30.60│ 2601.31│
│ │入增加 │ │ │ │
│营业外支出 │其他营业外支出减│ 38.40│ 169.40│ -77.33│
│ │少 │ │ │ │
│其他债权投资│债券估值变动 │ 43965.50│ -110842.70│ 139.66│
│公允价值变动│ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 7172700.00│ 6007572.10│ 6781907.30│ 8212621.40│ 6690917.00│ 5778373.30│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 211729.70│ 258769.00│ 413577.20│ 166117.80│ 157915.40│ 165676.80│
│发放贷款及垫款 │ 87644546.90│ 83475316.90│ 71914483.10│ 60437062.20│ 46888615.90│ 37430983.40│
│拆出资金 │ 7831558.80│ 7738565.00│ 8994515.30│ 6882334.10│ 6082131.40│ 2884585.60│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 26586459.50│ 22831741.50│ 19022086.90│ 19698906.40│ 20169068.30│ 18462433.30│
│其他债权投资 │ 12582877.80│ 10745264.00│ 7064813.40│ 6963201.50│ 4462176.60│ 2958364.70│
│其他权益工具投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│长期股权投资 │ 164845.40│ 160663.40│ 128208.60│ 118889.90│ 109184.50│ 98959.20│
│固定资产 │ 105562.20│ 105752.00│ 115156.70│ 121586.10│ 126327.10│ 136261.30│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │149705201.10│139847268.80│125011615.40│109124306.90│ 91765030.50│ 76834633.70│
│向中央银行借款 │ 7273891.50│ 5265531.50│ 2081866.10│ 5516065.00│ 2738961.00│ 3830891.40│
│同业及其他金融机构存│ 1080488.80│ 606945.70│ 672848.40│ 688142.80│ 207609.40│ 854207.20│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 744251.50│ 1112373.60│ 381278.60│ 606134.80│ 200150.50│ 167736.70│
│吸收存款 │106068800.40│ 98855667.80│ 88585934.00│ 78042128.90│ 65465202.20│ 54414223.80│
│卖出回购金融资产款 │ 3608736.80│ 2709378.60│ 3199761.50│ 2204059.60│ 2299936.40│ 2417433.30│
│负债合计 │139382847.70│129912951.30│116421170.70│101992345.90│ 85622402.40│ 71632419.40│
│实收资本(或股本) │ 423843.50│ 423843.50│ 416996.80│ 381393.30│ 373572.80│ 361225.10│
│资本公积 │ 1401440.40│ 1401440.40│ 1317223.70│ 879198.80│ 777056.40│ 615562.40│
│盈余公积 │ 944339.80│ 944339.80│ 811311.80│ 682595.20│ 565897.20│ 465485.00│
│未分配利润 │ 4443897.00│ 4143805.00│ 3563622.10│ 3037538.90│ 2543806.80│ 2103048.10│
│归属于母公司所有者权│ 10322353.40│ 9934317.50│ 8585545.20│ 7123522.70│ 6134271.30│ 5193927.10│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ ---│ ---│ 4899.50│ 8438.30│ 8356.80│ 8287.20│
│股东权益合计 │ 10322353.40│ 9934317.50│ 8590444.70│ 7131961.00│ 6142628.10│ 5202214.30│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 7172700.00│ 8252457.70│ 6007572.10│ 6423749.60│ 7007451.20│ 6640258.30│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 211729.70│ 277161.30│ 258769.00│ 299263.30│ 204275.80│ 291865.70│
│发放贷款及垫款 │ 87644546.90│ 86862994.10│ 83475316.90│ 82263994.80│ 80985743.40│ 78325135.30│
│拆出资金 │ 7831558.80│ 7481766.10│ 7738565.00│ 6134287.70│ 6358559.80│ 7472903.60│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 26586459.50│ 24817233.00│ 22831741.50│ 21148377.80│ 19775971.00│ 20647527.10│
│其他债权投资 │ 12582877.80│ 11381869.30│ 10745264.00│ 10570999.90│ 9430381.30│ 7420227.60│
│其他权益工具投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│长期股权投资 │ 164845.40│ 162634.90│ 160663.40│ 160914.90│ 157285.50│ 157012.50│
│固定资产 │ 105562.20│ 101830.20│ 105752.00│ 105615.30│ 107061.30│ 111055.40│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │149705201.10│147516267.30│139847268.80│138525500.00│137222470.50│133480782.90│
│向中央银行借款 │ 7273891.50│ 6492374.10│ 5265531.50│ 4482266.40│ 4169782.80│ 3803378.30│
│同业及其他金融机构存│ 1080488.80│ 1315957.30│ 606945.70│ 545507.40│ 675436.90│ 389438.40│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 744251.50│ 1377103.80│ 1112373.60│ 727590.50│ 455477.00│ 994672.50│
│吸收存款 │106068800.40│103802384.70│ 98855667.80│ 98643203.40│ 98348096.40│ 96477117.80│
│卖出回购金融资产款 │ 3608736.80│ 3642306.80│ 2709378.60│ 3474711.70│ 3498060.70│ 3386010.30│
│负债合计 │139382847.70│137217561.10│129912951.30│128344279.20│128369230.00│124615936.90│
│实收资本(或股本) │ 423843.50│ 423843.50│ 423843.50│ 423843.50│ 423843.50│ 423843.50│
│资本公积 │ 1401440.40│ 1401440.40│ 1401440.40│ 1401568.40│ 1401568.40│ 1402371.70│
│盈余公积 │ 944339.80│ 944339.80│ 944339.80│ 811311.80│ 811311.80│ 811311.80│
│未分配利润 │ 4443897.00│ 4459475.40│ 4143805.00│ 4136537.70│ 3848940.50│ 3866128.10│
│归属于母公司所有者权│ 10322353.40│ 10298706.20│ 9934317.50│ 10181220.80│ 8853240.50│ 8864846.00│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│股东权益合计 │ 10322353.40│ 10298706.20│ 9934317.50│ 10181220.80│ 8853240.50│ 8864846.00│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 1277594.80│ 2360262.50│ 2298152.70│ 2170218.90│ 2024131.20│ 1789049.50│
│利息净收入 │ 1162006.60│ 2000580.80│ 1846072.40│ 1765355.10│ 1651856.70│ 1442193.90│
│手续费及佣金净收入 │ 21897.80│ 49976.20│ 70977.50│ 66212.40│ 67739.80│ 53248.50│
│投资收益 │ 132428.90│ 348177.40│ 362355.80│ 317437.80│ 257067.80│ 212864.70│
│公允价值变动收益 │ -34744.10│ 1944.60│ 69182.60│ 15772.40│ -16976.40│ 34597.50│
│汇兑收益 │ -11803.70│ -51361.40│ -64831.50│ -25675.80│ 50838.10│ 38427.00│
│营业支出 │ 471509.00│ 791869.60│ 775496.80│ 779702.10│ 854314.30│ 908669.80│
│营业税金及附加 │ 14898.00│ 28787.40│ 28403.20│ 24339.30│ 22160.30│ 17730.30│
│业务及管理费 │ 290962.60│ 560001.40│ 549985.20│ 544592.70│ 493656.60│ 407872.30│
│资产减值损失 │ ---│ ---│ 1278.20│ 12889.50│ ---│ ---│
│营业利润 │ 806085.80│ 1568392.90│ 1522655.90│ 1390516.80│ 1169816.90│ 880379.70│
│营业外收入 │ 263.70│ 2100.20│ 551.20│ 985.40│ 684.10│ 812.50│
│营业外支出 │ 188.40│ 3702.40│ 6629.20│ 2268.90│ 2379.70│ 2153.90│
│利润总额 │ 806161.10│ 1566790.70│ 1516577.90│ 1389233.30│ 1168121.30│ 879038.30│
│所得税 │ 115709.20│ 238441.50│ 231554.60│ 222040.00│ 163814.00│ 95898.60│
│净利润 │ 690451.90│ 1328349.20│ 1285023.30│ 1167193.30│ 1004307.30│ 783139.70│
│归属母公司净利润 │ 690451.90│ 1328349.20│ 1285838.00│ 1167111.80│ 1004237.70│ 783073.60│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 1277594.80│ 619755.20│ 2360262.50│ 1776071.30│ 1226965.10│ 581696.00│
│利息净收入 │ 1162006.60│ 563451.20│ 2000580.80│ 1472485.10│ 976604.30│ 480332.00│
│手续费及佣金净收入 │ 21897.80│ 9659.30│ 49976.20│ 37513.70│ 24785.30│ 10979.10│
│投资收益 │ 132428.90│ 13014.10│ 348177.40│ 319619.30│ 226637.20│ 107492.00│
│公允价值变动收益 │ -34744.10│ 31321.70│ 1944.60│ -18447.30│ 19749.40│ -1912.10│
│汇兑收益 │ -11803.70│ 557.10│ -51361.40│ -40619.30│ -24281.80│ -18281.30│
│营业支出 │ 471509.00│ 249738.60│ 791869.60│ 650122.10│ 440172.30│ 226849.80│
│营业税金及附加 │ 14898.00│ 7749.10│ 28787.40│ 21338.40│ 15041.10│ 6333.20│
│业务及管理费 │ 290962.60│ 140838.20│ 560001.40│ 447833.90│ 284358.90│ 134096.00│
│资产减值损失 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润 │ 806085.80│ 370016.60│ 1568392.90│ 1125949.20│ 786792.80│ 354846.20│
│营业外收入 │ 263.70│ 235.80│ 2100.20│ 884.70│ 844.70│ 259.00│
│营业外支出 │ 188.40│ 38.40│ 3702.40│ 900.50│ 343.50│ 169.40│
│利润总额 │ 806161.10│ 370214.00│ 1566790.70│ 1125933.40│ 787294.00│ 354935.80│
│所得税 │ 115709.20│ 54543.60│ 238441.50│ 176679.50│ 125637.30│ 53748.00│
│净利润 │ 690451.90│ 315670.40│ 1328349.20│ 949253.90│ 661656.70│ 301187.80│
│归属母公司净利润 │ 690451.90│ 315670.40│ 1328349.20│ 949253.90│ 661656.70│ 301187.80│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 14427887.40│ 22684982.40│ 15126298.70│ 19324915.50│ 14278970.50│ 13231389.90│
│经营活动现金流出 │ 7684780.30│ 15199002.30│ 24548899.60│ 21700293.90│ 13309757.10│ 13583516.20│
│经营活动现金流量净额│ 6743107.10│ 7485980.10│ -9422600.90│ -2375378.40│ 969213.40│ -352126.30│
│投资活动现金流入 │ 4690886.10│ 13129307.60│ 11165906.10│ 10882654.10│ 12636288.40│ 10654499.20│
│投资活动现金流出 │ 9668355.80│ 18657241.00│ 9458717.30│ 11695202.40│ 14909520.20│ 9413937.20│
│投资活动现金流量净额│ -4977469.70│ -5527933.40│ 1707188.80│ -812548.30│ -2273231.80│ 1240562.00│
│筹资活动现金流入 │ 18286678.50│ 33168971.50│ 26337016.10│ 24561655.40│ 20568002.00│ 17319185.40│
│筹资活动现金流出 │ 19099495.40│ 33991389.40│ 20248123.30│ 24991682.20│ 16356547.40│ 16462284.40│
│筹资活动现金流量净额│ -812816.90│ -822417.90│ 6088892.80│ -430026.80│ 4211454.60│ 856901.00│
│汇率变动对现金的影响│ -8759.00│ -24925.70│ 30964.50│ 7080.10│ 19076.80│ -23517.80│
│现金及等价物净增加额│ 944061.50│ 1110703.10│ -1595554.80│ -3610873.40│ 2926513.00│ 1721818.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 14427887.40│ 11264394.80│ 22684982.40│ 19380209.20│ 17546300.70│ 14311096.20│
│经营活动现金流出 │ 7684780.30│ 4310353.50│ 15199002.30│ 13621163.50│ 12627971.30│ 7894775.50│
│经营活动现金流量净额│ 6743107.10│ 6954041.30│ 7485980.10│ 5759045.70│ 4918329.40│ 6416320.70│
│投资活动现金流入 │ 4690886.10│ 2454851.10│ 13129307.60│ 11732447.50│ 8726623.80│ 4749693.50│
│投资活动现金流出 │ 9668355.80│ 4845863.10│ 18657241.00│ 15572855.80│ 10824207.50│ 6597461.90│
│投资活动现金流量净额│ -4977469.70│ -2391012.00│ -5527933.40│ -3840408.30│ -2097583.70│ -1847768.40│
│筹资活动现金流入 │ 18286678.50│ 8044177.60│ 33168971.50│ 25046792.40│ 15073851.10│ 6634126.60│
│筹资活动现金流出 │ 19099495.40│ 8821900.20│ 33991389.40│ 26259238.30│ 16186728.70│ 8609463.50│
│筹资活动现金流量净额│ -812816.90│ -777722.60│ -822417.90│ -1212445.90│ -1112877.60│ -1975336.90│
│汇率变动对现金的影响│ -8759.00│ -1805.10│ -24925.70│ -22741.70│ -3307.20│ -26583.10│
│现金及等价物净增加额│ 944061.50│ 3783501.60│ 1110703.10│ 683449.80│ 1704560.90│ 2566632.30│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 581696.00│ 24.65│ 301187.80│ 22.67│
│二季报 │ 645269.10│ 27.34│ 360468.90│ 27.14│
│三季报 │ 549106.20│ 23.26│ 287597.20│ 21.65│
│四季报 │ 584191.20│ 24.75│ 379095.30│ 28.54│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 563818.00│ 24.53│ 285095.40│ 22.17│
│二季报 │ 594687.70│ 25.88│ 331605.00│ 25.79│
│三季报 │ 565608.70│ 24.61│ 287119.10│ 22.33│
│四季报 │ 574038.30│ 24.98│ 382018.50│ 29.71│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
〖免责条款〗
1、本公司力求但不保证提供的任何信息的真实性、准确性、完整性及原创性等，投资者使
用前请自行予以核实，如有错漏请以中国证监会指定上市公司信息披露媒体为准，本公司
不对因上述信息全部或部分内容而引致的盈亏承担任何责任。
2、本公司无法保证该项服务能满足用户的要求，也不担保服务不会受中断，对服务的及时
性、安全性以及出错发生都不作担保。
3、本公司提供的任何信息仅供投资者参考，不作为投资决策的依据，本公司不对投资者依
据上述信息进行投资决策所产生的收益和损失承担任何责任。投资有风险，应谨慎至上。
|