财务分析☆ ◇601860 紫金银行 更新日期：2026-09-26◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
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│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 94289.60│ 124445.70│ 162352.40│ 161868.40│ 160017.70│ 151520.40│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 162352.40│ 161868.40│ 160017.70│ 151520.40│
│净利润增长率(%) │ 3.33│ -23.35│ 0.30│ 1.16│ 5.61│ 5.11│
│扣非净利润(万) │ 93634.00│ 125732.90│ 162000.20│ 159142.30│ 154612.40│ 147872.90│
│营业总收(未调整:万) │ 220275.40│ 411829.00│ 446294.30│ 441975.20│ 450675.70│ 450210.10│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 446294.30│ 441975.20│ 450675.70│ 450210.10│
│总营收同比增长率(%) │ -7.94│ -7.72│ 0.98│ -1.93│ 0.10│ 0.57│
│加权净资产收益率(%) │ 4.54│ 6.17│ 8.42│ 9.10│ 9.64│ 9.85│
│资产负债比率(%) │ 92.89│ 93.01│ 92.61│ 92.54│ 92.39│ 92.26│
│净利润现金含量(%) │ -1098.86│ 1485.07│ 200.22│ 360.91│ 409.69│ -1526.92│
│基本每股收益(元) │ 0.2600│ 0.3400│ 0.4400│ 0.4400│ 0.4400│ 0.4100│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2600│ 0.3400│ 0.4400│ 0.4300│ 0.4200│ 0.4000│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2576│ 0.3399│ 0.4435│ 0.4421│ 0.4371│ 0.4139│
│每股资本公积金(元) │ 0.8133│ 0.8133│ 0.8133│ 0.8133│ 0.8133│ 0.8133│
│每股未分配利润(元) │ 0.8332│ 0.8126│ 0.8506│ 0.8446│ 0.7871│ 0.7213│
│每股净资产(元) │ 5.7800│ 5.5500│ 5.4500│ 5.0500│ 4.6700│ 4.3700│
│每股经营现金流量(元)│ -2.8301│ 5.0500│ 0.8900│ 1.6000│ 1.7900│ -6.3200│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│
│归母净利(未调整:万) │ 94289.60│ 42859.30│ 124445.70│ 120389.30│ 91248.20│ 42176.80│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 91248.20│ 42176.80│
│净利润增长率(%) │ 3.33│ 1.62│ -23.35│ -10.90│ 0.12│ 4.04│
│扣非净利润(万) │ 93634.00│ 42391.50│ 125732.90│ 120175.40│ 90818.70│ 42352.70│
│营业总收(未调整:万) │ 220275.40│ 116596.10│ 411829.00│ 327330.80│ 239266.60│ 114068.10│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 239266.60│ 114068.10│
│总营收同比增长率(%) │ -7.94│ 2.22│ -7.72│ -5.42│ 0.49│ -4.82│
│加权净资产收益率(%) │ 4.54│ 2.09│ 6.17│ 5.96│ 4.51│ 2.11│
│资产负债比率(%) │ 92.89│ 92.96│ 93.01│ 92.86│ 92.51│ 92.86│
│净利润现金含量(%) │ -1098.86│ -1132.05│ 1485.07│ 1971.07│ 142.00│ 2506.25│
│基本每股收益(元) │ 0.2600│ 0.1200│ 0.3400│ 0.3300│ 0.2500│ 0.1100│
│每股收益-扣除(元) │ 0.2600│ 0.1158│ 0.3400│ 0.3283│ 0.2500│ 0.1157│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.2576│ 0.1171│ 0.3399│ 0.3288│ 0.2492│ 0.1152│
│每股资本公积金(元) │ 0.8133│ 0.8133│ 0.8133│ 0.8133│ 0.8133│ 0.8133│
│每股未分配利润(元) │ 0.8332│ 0.9636│ 0.8126│ 0.8855│ 0.8059│ 0.9658│
│每股净资产(元) │ 5.7800│ 5.5844│ 5.5500│ 5.4900│ 5.5700│ 5.3722│
│每股经营现金流量(元)│ -2.8301│ -1.3253│ 5.0500│ 6.4817│ 0.3539│ 2.8874│
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【2.偿债能力指标】
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.89│ 93.01│ 92.61│ 92.54│ 92.39│ 92.26│
│产权比率 │ 13.06│ 13.30│ 12.54│ 12.41│ 12.14│ 11.92│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 92.89│ 92.96│ 93.01│ 92.86│ 92.51│ 92.86│
│产权比率 │ 13.06│ 13.20│ 13.30│ 13.00│ 12.35│ 13.01│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└───────────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 2.36│ 4.16│ 4.09│ 3.75│ 3.60│ 3.38│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.01│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 2.36│ 1.24│ 4.16│ 3.29│ 2.38│ 1.12│
│总资产周转率 │ 0.01│ 0.00│ 0.01│ 0.01│ 0.01│ 0.00│
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【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 4.46│ 6.13│ 8.14│ 8.76│ 9.36│ 9.47│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 47.80│ 35.49│ 44.22│ 45.07│ 43.11│ 39.48│
│销售净利率 │ 42.81│ 30.22│ 36.38│ 36.62│ 35.51│ 33.66│
│总资产净利率 │ 0.32│ 0.44│ 0.63│ 0.69│ 0.74│ 0.71│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 4.46│ 2.06│ 6.13│ 5.89│ 4.48│ 2.11│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 47.80│ 42.17│ 35.49│ 43.37│ 44.53│ 38.66│
│销售净利率 │ 42.81│ 36.76│ 30.22│ 36.78│ 38.14│ 36.98│
│总资产净利率 │ 0.32│ 0.15│ 0.44│ 0.43│ 0.34│ 0.15│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -7.94│ -7.72│ 0.98│ -1.93│ 0.10│ 0.57│
│营业利润增长率 │ -1.18│ -25.94│ -0.94│ 2.55│ 9.30│ 13.79│
│净利润增长率 │ 3.33│ -23.35│ 0.30│ 1.16│ 5.61│ 5.11│
│净资产增长率 │ 4.16│ 1.83│ 7.93│ 8.04│ 6.86│ 7.99│
│总资产增长率 │ 2.37│ 7.56│ 9.00│ 10.21│ 8.74│ -5.05│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ -7.94│ 2.22│ -7.72│ -5.42│ 0.49│ -4.82│
│营业利润增长率 │ -1.18│ 11.49│ -25.94│ -10.61│ 1.53│ 3.18│
│净利润增长率 │ 3.33│ 1.62│ -23.35│ -10.90│ 0.12│ 4.04│
│净资产增长率 │ 4.16│ 2.33│ 1.83│ 2.47│ 2.23│ 0.31│
│总资产增长率 │ 2.37│ 1.60│ 7.56│ 5.96│ 0.79│ 3.82│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 248.73亿│ 241.09亿│ 236.27亿│ 248.54亿│ 230.74亿│ 224.48亿│
│核心一级资本净额(元)│ 208.47亿│ 199.98亿│ 196.06亿│ 182.01亿│ 167.54亿│ 157.24亿│
│风险加权资产(元) │ 1976.69亿│ 1882.70亿│ 1818.10亿│ 1771.10亿│ 1607.41亿│ 1476.54亿│
│存款总额(元) │ 2294.46亿│ 2245.00亿│ 2099.65亿│ 1967.74亿│ 1759.12亿│ 1562.29亿│
│贷款总额(元) │ 2000.81亿│ 1949.07亿│ 1888.52亿│ 1772.22亿│ 1602.96亿│ 1400.59亿│
│不良贷款(元) │ 26.66亿│ 26.28亿│ 23.48亿│ 20.54亿│ 19.28亿│ 20.30亿│
│存贷比例% │ 87.20│ 86.82│ 87.85│ 88.12│ 89.34│ 87.96│
│资本充足率% │ 12.58│ 12.81│ 13.00│ 14.03│ 14.35│ 15.20│
│核心一级资本充足率% │ 10.55│ 10.62│ 10.78│ 10.28│ 10.42│ 10.65│
│不良贷款率% │ 1.33│ 1.35│ 1.24│ 1.16│ 1.20│ 1.45│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 175.44│ 180.09│ 201.44│ 247.25│ 246.66│ 232.00│
│净利差% │ 0.97│ 0.97│ 1.23│ 1.41│ 1.60│ 1.65│
│净息差% │ 1.09│ 1.13│ 1.42│ 1.59│ 1.80│ 1.83│
│成本收入比% │ 30.09│ 36.73│ 35.97│ 38.31│ 38.57│ 35.85│
│非利息收入占营业收入│ ---│ 24.51│ 17.69│ 10.41│ 10.46│ 12.07│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 2.81│ 3.37│ 3.68│ 3.86│ 3.94│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 1.84│ 2.14│ 2.27│ 2.26│ 2.29│
│单一最大客户贷款比例│ 4.40│ 4.54│ 4.64│ 4.41│ 4.76│ 4.90│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 31.38│ 30.63│ 30.29│ 29.04│ 31.07│ 28.48│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 248.73亿│ 247.06亿│ 241.09亿│ 233.35亿│ 242.57亿│ 238.24亿│
│核心一级资本净额(元)│ 208.47亿│ 204.90亿│ 199.98亿│ 201.76亿│ 201.97亿│ 197.16亿│
│风险加权资产(元) │ 1976.69亿│ 1935.19亿│ 1882.70亿│ 1864.60亿│ 1838.13亿│ 1877.88亿│
│存款总额(元) │ 2294.46亿│ 2284.08亿│ 2245.00亿│ 2232.39亿│ 2148.15亿│ 2210.96亿│
│贷款总额(元) │ 2000.81亿│ 1986.33亿│ 1949.07亿│ 1923.73亿│ 1917.93亿│ 1911.66亿│
│不良贷款(元) │ 26.66亿│ 26.57亿│ 26.28亿│ 25.99亿│ 23.87亿│ 23.67亿│
│存贷比例% │ 87.20│ 86.96│ 86.82│ 86.17│ 89.28│ 86.46│
│资本充足率% │ 12.58│ 12.77│ 12.81│ 12.51│ 13.20│ 12.69│
│核心一级资本充足率% │ 10.55│ 10.59│ 10.62│ 10.82│ 10.99│ 10.50│
│不良贷款率% │ 1.33│ 1.34│ 1.35│ 1.35│ 1.24│ 1.24│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 175.44│ 180.39│ 180.09│ 184.81│ 200.48│ 202.52│
│净利差% │ 0.97│ 0.96│ 0.97│ 1.00│ 1.01│ 1.06│
│净息差% │ 1.09│ 1.08│ 1.13│ 1.17│ 1.18│ 1.23│
│成本收入比% │ 30.09│ 29.28│ 36.73│ 32.47│ 29.95│ 31.08│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ 24.51│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ ---│ 2.81│ ---│ ---│ ---│
│计息负债平均成本率% │ ---│ ---│ 1.84│ ---│ ---│ ---│
│单一最大客户贷款比例│ 4.40│ ---│ 4.54│ ---│ 4.51│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 31.38│ ---│ 30.63│ ---│ 30.34│ ---│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
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│财务指标 │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 1940.04亿│ 1888.59亿│ 1838.37亿│ 1734.68亿│ 1571.53亿│ 1371.42亿│
│关注类(元) │ 34.11亿│ 34.21亿│ 26.67亿│ 17.00亿│ 12.15亿│ 8.87亿│
│次级类(元) │ 7.93亿│ 8.76亿│ 10.51亿│ 10.27亿│ 10.09亿│ 13.00亿│
│可疑类(元) │ 2.40亿│ 3.12亿│ 11.90亿│ 9.87亿│ 8.74亿│ 6.51亿│
│损失类(元) │ 16.32亿│ 14.40亿│ 1.06亿│ 3933.90万│ 4476.30万│ 7920.50万│
│贷款合计(元) │ 2000.81亿│ 1949.07亿│ 1888.52亿│ 1772.22亿│ 1602.96亿│ 1400.59亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 1.07│ 3.63│ 2.91│ 2.46│ 2.35│ 2.38│
│关注类贷款迁徙率% │ 10.86│ 20.82│ 25.33│ 22.07│ 32.48│ 68.69│
│次级类贷款迁徙率% │ 66.56│ 87.11│ 80.42│ 47.47│ 16.07│ 24.20│
│可疑类贷款迁徙率% │ 96.53│ 98.43│ 8.03│ 2.58│ 4.11│ 10.19│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 1940.04亿│ 1922.63亿│ 1888.59亿│ 1866.80亿│ 1863.81亿│ 1858.98亿│
│关注类(元) │ 34.11亿│ 37.13亿│ 34.21亿│ 30.94亿│ 30.25亿│ 29.00亿│
│次级类(元) │ 7.93亿│ 8.55亿│ 8.76亿│ 9.45亿│ 10.59亿│ 11.51亿│
│可疑类(元) │ 2.40亿│ 3.10亿│ 3.12亿│ 10.01亿│ 9.28亿│ 9.71亿│
│损失类(元) │ 16.32亿│ 14.91亿│ 14.40亿│ 6.53亿│ 4.00亿│ 2.45亿│
│贷款合计(元) │ 2000.81亿│ 1986.33亿│ 1949.07亿│ 1923.73亿│ 1917.93亿│ 1911.66亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ 1.07│ ---│ 3.63│ ---│ 1.47│ ---│
│关注类贷款迁徙率% │ 10.86│ ---│ 20.82│ ---│ 16.69│ ---│
│次级类贷款迁徙率% │ 66.56│ ---│ 87.11│ ---│ 66.15│ ---│
│可疑类贷款迁徙率% │ 96.53│ ---│ 98.43│ ---│ 31.13│ ---│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-06-30
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│现金及存放中│--- │ 1269583.60│ 1235086.00│ 2.79│
│央银行存款 │ │ │ │ │
│存放同业款项│--- │ 285993.00│ 278361.20│ 2.74│
│拆出资金 │--- │ 749036.70│ 706314.30│ 6.05│
│买入返售金融│--- │ 937785.70│ 1053334.60│ -10.97│
│资产 │ │ │ │ │
│发放贷款及垫│--- │ 19568232.30│ 19046175.60│ 2.74│
│款 │ │ │ │ │
│交易性金融资│同业存单增加 │ 358779.80│ 18581.20│ 1830.88│
│产 │ │ │ │ │
│债权投资 │--- │ 1361738.10│ 1406233.30│ -3.16│
│其他债权投资│--- │ 4706820.50│ 4814812.30│ -2.24│
│长期股权投资│--- │ 132214.60│ 129170.50│ 2.36│
│固定资产 │--- │ 91992.20│ 94903.60│ -3.07│
│在建工程 │--- │ 5703.90│ 6193.60│ -7.91│
│使用权资产 │--- │ 10247.00│ 12250.00│ -16.35│
│无形资产 │--- │ 10491.60│ 11071.20│ -5.24│
│递延所得税资│--- │ 201950.30│ 192483.10│ 4.92│
│产 │ │ │ │ │
│其他资产 │--- │ 32954.70│ 29335.40│ 12.34│
│资产总计 │--- │ 29723524.00│ 29034305.90│ 2.37│
│向中央银行借│--- │ 969835.40│ 752264.20│ 28.92│
│款 │ │ │ │ │
│同业及其他金│同业存入资金期末│ 121515.40│ 220935.10│ -45.00│
│融机构存放款│时点余额减少 │ │ │ │
│项 │ │ │ │ │
│拆入资金 │--- │ 300080.60│ 300154.50│ -0.02│
│卖出回购金融│卖出回购票据款减│ 876902.00│ 1387877.10│ -36.82│
│资产款 │少 │ │ │ │
│吸收存款 │--- │ 23388552.40│ 23004261.90│ 1.67│
│应付职工薪酬│优化绩效薪酬发放│ 4141.00│ 13791.70│ -69.97│
│ │频率，由按季发放│ │ │ │
│ │改为按月发放 │ │ │ │
│应交税费 │计提税款增加 │ 22799.20│ 11053.30│ 106.27│
│预计负债 │--- │ 8976.10│ 8075.70│ 11.15│
│应付债券 │应付非存款类金融│ 1857073.50│ 1232253.50│ 50.71│
│ │机构持有同业存单│ │ │ │
│ │增加 │ │ │ │
│租赁负债 │--- │ 10614.60│ 12660.90│ -16.16│
│递延所得税负│其他债权投资公允│ 8123.90│ 5350.60│ 51.83│
│债 │价值变动对应的递│ │ │ │
│ │延所得税负债增加│ │ │ │
│其他负债 │--- │ 40463.90│ 55548.50│ -27.16│
│负债合计 │--- │ 27609078.00│ 27004227.00│ 2.24│
│营业收入 │--- │ 220275.40│ 239266.60│ -7.94│
│营业支出 │--- │ 114982.10│ 132711.90│ -13.36│
│营业利润 │--- │ 105293.30│ 106554.70│ -1.18│
│经营活动产生│回购业务资金净额│ -1036112.00│ 129569.40│ -899.66│
│的现金流量净│减少 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│投资活动产生│--- │ 174819.40│ 188013.00│ -7.02│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│--- │ 601931.30│ -271350.90│ 321.83│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│经营活动产生│同业存放现金流量│ -485188.30│ 1057057.60│ -145.90│
│的现金流量净│净额下降 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 1269583.60│ 1235086.00│ 1214169.90│ 1064236.60│ 1221392.90│ 1170805.40│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 285993.00│ 278361.20│ 344525.60│ 321844.60│ 338145.90│ 385028.30│
│发放贷款及垫款 │ 19568232.30│ 19046175.60│ 18452736.10│ 17252715.50│ 15588946.00│ 13567960.10│
│拆出资金 │ 749036.70│ 706314.30│ 110971.30│ 116283.40│ 200140.90│ 26220.80│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 1361738.10│ 1406233.30│ 1229571.60│ 1222663.60│ 416490.30│ 793297.80│
│其他债权投资 │ 4706820.50│ 4814812.30│ 4003261.60│ 3802301.50│ 3832252.10│ 3530823.00│
│其他权益工具投资 │ ---│ ---│ 60.00│ 60.00│ 60.00│ 60.00│
│长期股权投资 │ 132214.60│ 129170.50│ 124195.00│ 113078.40│ 104000.90│ 94773.10│
│固定资产 │ 91992.20│ 94903.60│ 103185.70│ 114797.10│ 120620.80│ 129611.20│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 29723524.00│ 29034305.90│ 26994421.10│ 24766443.50│ 22472213.30│ 20666603.00│
│向中央银行借款 │ 969835.40│ 752264.20│ 598892.00│ 817153.40│ 462896.70│ 306303.80│
│同业及其他金融机构存│ 121515.40│ 220935.10│ 82771.10│ 280253.30│ 200929.00│ 70865.40│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 300080.60│ 300154.50│ 434279.00│ 470321.50│ 490830.30│ 228536.40│
│吸收存款 │ 23388552.40│ 23004261.90│ 21529744.70│ 20146558.20│ 17972773.00│ 15951982.90│
│卖出回购金融资产款 │ 876902.00│ 1387877.10│ 561644.50│ ---│ 439517.70│ 551527.10│
│负债合计 │ 27609078.00│ 27004227.00│ 25000805.10│ 22919251.60│ 20762498.10│ 19066683.40│
│实收资本(或股本) │ 366102.30│ 366100.40│ 366098.30│ 366097.90│ 366097.60│ 366095.80│
│资本公积 │ 297754.30│ 297747.60│ 297740.80│ 297739.50│ 297738.40│ 297732.10│
│盈余公积 │ 354834.00│ 342389.40│ 313709.60│ 281287.50│ 249098.90│ 217945.10│
│未分配利润 │ 305021.60│ 297482.20│ 311384.80│ 309210.00│ 288148.00│ 264077.90│
│归属于母公司所有者权│ 2114446.00│ 2030078.90│ 1993616.00│ 1847191.90│ 1709715.20│ 1599919.60│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│股东权益合计 │ 2114446.00│ 2030078.90│ 1993616.00│ 1847191.90│ 1709715.20│ 1599919.60│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 1269583.60│ 1271915.00│ 1235086.00│ 1218582.40│ 1137626.70│ 1574676.20│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 285993.00│ 348594.50│ 278361.20│ 408557.50│ 398341.40│ 236601.20│
│发放贷款及垫款 │ 19568232.30│ 19413020.40│ 19046175.60│ 18784500.80│ 18731657.00│ 18669400.60│
│拆出资金 │ 749036.70│ 720091.10│ 706314.30│ 706682.70│ 316558.50│ 196079.60│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 1361738.10│ 1390870.40│ 1406233.30│ 1191221.30│ 1007822.60│ 1156907.70│
│其他债权投资 │ 4706820.50│ 4216558.40│ 4814812.30│ 4297243.90│ 4049639.90│ 5562837.40│
│其他权益工具投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ 60.00│
│长期股权投资 │ 132214.60│ 131083.00│ 129170.50│ 131063.30│ 127173.20│ 123658.60│
│固定资产 │ 91992.20│ 92511.50│ 94903.60│ 95886.10│ 98303.10│ 100797.20│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 29723524.00│ 29499163.90│ 29034305.90│ 28603440.90│ 27208999.50│ 28025374.30│
│向中央银行借款 │ 969835.40│ 814742.30│ 752264.20│ 655599.90│ 656450.90│ 637467.00│
│同业及其他金融机构存│ 121515.40│ 74220.90│ 220935.10│ 118992.60│ 154285.60│ 872027.70│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 300080.60│ 250102.00│ 300154.50│ 315147.30│ 135060.10│ 322186.70│
│吸收存款 │ 23388552.40│ 23268719.60│ 23004261.90│ 22867042.30│ 21993543.00│ 22609242.40│
│卖出回购金融资产款 │ 876902.00│ 1359788.10│ 1387877.10│ 1832354.50│ 692558.40│ 21047.80│
│负债合计 │ 27609078.00│ 27421733.70│ 27004227.00│ 26560594.10│ 25170873.70│ 26025650.40│
│实收资本(或股本) │ 366102.30│ 366100.60│ 366100.40│ 366098.70│ 366098.40│ 366098.50│
│资本公积 │ 297754.30│ 297748.10│ 297747.60│ 297742.10│ 297741.20│ 297741.20│
│盈余公积 │ 354834.00│ 329944.80│ 342389.40│ 329944.80│ 329944.90│ 313709.60│
│未分配利润 │ 305021.60│ 352785.90│ 297482.20│ 324175.20│ 295034.20│ 353561.40│
│归属于母公司所有者权│ 2114446.00│ 2077430.20│ 2030078.90│ 2042846.80│ 2038125.80│ 1999723.90│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│股东权益合计 │ 2114446.00│ 2077430.20│ 2030078.90│ 2042846.80│ 2038125.80│ 1999723.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 220275.40│ 411829.00│ 446294.30│ 441975.20│ 450675.70│ 450210.10│
│利息净收入 │ 158240.70│ 310885.20│ 367358.80│ 395974.50│ 403525.20│ 395888.70│
│手续费及佣金净收入 │ 13656.60│ 28049.70│ 17881.20│ 11488.10│ 6588.30│ 12333.00│
│投资收益 │ 45040.90│ 72224.10│ 53895.60│ 25899.00│ 29549.00│ 32873.50│
│公允价值变动收益 │ 2186.80│ -1790.50│ 2792.00│ -1545.50│ 2616.70│ 3588.30│
│汇兑收益 │ -4.70│ 28.10│ 142.70│ 210.50│ 386.70│ 126.60│
│营业支出 │ 114982.10│ 265682.80│ 248958.20│ 242760.80│ 256406.30│ 272465.30│
│营业税金及附加 │ 3241.90│ 6327.00│ 6868.00│ 6693.90│ 6021.80│ 6452.90│
│业务及管理费 │ 66278.30│ 151269.40│ 160533.00│ 169332.90│ 173845.50│ 161419.10│
│资产减值损失 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润 │ 105293.30│ 146146.20│ 197336.10│ 199214.40│ 194269.40│ 177744.80│
│营业外收入 │ 327.30│ 426.60│ 635.10│ 1459.90│ 948.50│ 1160.50│
│营业外支出 │ 166.70│ 3745.00│ 685.60│ 625.50│ 1038.90│ 1010.20│
│利润总额 │ 105453.90│ 142827.80│ 197285.60│ 200048.80│ 194179.00│ 177895.10│
│所得税 │ 11164.30│ 18382.10│ 34933.20│ 38180.40│ 34161.30│ 26374.70│
│净利润 │ 94289.60│ 124445.70│ 162352.40│ 161868.40│ 160017.70│ 151520.40│
│归属母公司净利润 │ 94289.60│ 124445.70│ 162352.40│ 161868.40│ 160017.70│ 151520.40│
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│利润表指标(万元) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 220275.40│ 116596.10│ 411829.00│ 327330.80│ 239266.60│ 114068.10│
│利息净收入 │ 158240.70│ 78420.80│ 310885.20│ 238048.20│ 161204.60│ 82902.90│
│手续费及佣金净收入 │ 13656.60│ 6979.20│ 28049.70│ 19671.90│ 12177.10│ 4491.10│
│投资收益 │ 45040.90│ 29223.60│ 72224.10│ 69817.00│ 66032.60│ 27583.40│
│公允价值变动收益 │ 2186.80│ 1159.40│ -1790.50│ -1686.00│ -1311.20│ -1305.60│
│汇兑收益 │ -4.70│ -1.40│ 28.10│ 101.20│ 96.60│ 51.20│
│营业支出 │ 114982.10│ 67426.60│ 265682.80│ 185380.90│ 132711.90│ 69967.40│
│营业税金及附加 │ 3241.90│ 1678.40│ 6327.00│ 4920.20│ 3471.40│ 1831.90│
│业务及管理费 │ 66278.30│ 34140.70│ 151269.40│ 106278.40│ 71670.50│ 35457.90│
│资产减值损失 │ ---│ 0.00│ ---│ 0.00│ ---│ 0.00│
│营业利润 │ 105293.30│ 49169.50│ 146146.20│ 141949.90│ 106554.70│ 44100.70│
│营业外收入 │ 327.30│ 210.20│ 426.60│ 350.30│ 287.80│ 134.80│
│营业外支出 │ 166.70│ 29.40│ 3745.00│ 644.10│ 366.70│ 343.40│
│利润总额 │ 105453.90│ 49350.30│ 142827.80│ 141656.10│ 106475.80│ 43892.10│
│所得税 │ 11164.30│ 6491.00│ 18382.10│ 21266.80│ 15227.60│ 1715.30│
│净利润 │ 94289.60│ 42859.30│ 124445.70│ 120389.30│ 91248.20│ 42176.80│
│归属母公司净利润 │ 94289.60│ 42859.30│ 124445.70│ 120389.30│ 91248.20│ 42176.80│
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【11.现金流量表摘要】
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│现金流量指标(万元) │ 2026-06-30│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 504539.20│ 3292578.60│ 2390800.90│ 3028565.00│ 3349931.30│ 1425438.40│
│经营活动现金流出 │ 1540651.20│ 1444476.20│ 2065739.70│ 2444373.70│ 2694362.30│ 3739034.80│
│经营活动现金流量净额│ -1036112.00│ 1848102.40│ 325061.20│ 584191.30│ 655569.00│ -2313596.40│
│投资活动现金流入 │ 5180418.30│ 9115078.10│ 10966687.10│ 10037169.50│ 6638302.70│ 9220937.10│
│投资活动现金流出 │ 5005598.90│ 10107434.80│ 11057755.20│ 10755955.50│ 6367072.00│ 7263475.30│
│投资活动现金流量净额│ 174819.40│ -992356.70│ -91068.10│ -718786.00│ 271230.70│ 1957461.80│
│筹资活动现金流入 │ 612998.60│ 893937.20│ 1722882.40│ 698520.00│ 1258347.60│ 3390767.20│
│筹资活动现金流出 │ 11067.30│ 1390053.60│ 1227591.40│ 767713.50│ 2139060.20│ 4087127.40│
│筹资活动现金流量净额│ 601931.30│ -496116.40│ 495291.00│ -69193.50│ -880712.60│ -696360.20│
│汇率变动对现金的影响│ -1598.60│ -1012.50│ 462.30│ 192.30│ 2763.30│ -1429.40│
│现金及等价物净增加额│ -260959.90│ 358616.80│ 729746.40│ -203595.90│ 48850.40│ -1053924.20│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-06-30│ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 504539.20│ 438032.10│ 3292578.60│ 3244410.50│ 918749.80│ 1517935.00│
│经营活动现金流出 │ 1540651.20│ 923220.40│ 1444476.20│ 871458.80│ 789180.40│ 460877.40│
│经营活动现金流量净额│ -1036112.00│ -485188.30│ 1848102.40│ 2372951.70│ 129569.40│ 1057057.60│
│投资活动现金流入 │ 5180418.30│ 2799278.00│ 9115078.10│ 7606735.20│ 4784881.50│ 1772758.60│
│投资活动现金流出 │ 5005598.90│ 2157971.50│ 10107434.80│ 7867761.50│ 4596868.50│ 3278530.10│
│投资活动现金流量净额│ 174819.40│ 641306.50│ -992356.70│ -261026.30│ 188013.00│ -1505771.50│
│筹资活动现金流入 │ 612998.60│ 309078.90│ 893937.20│ 298844.80│ 99573.30│ ---│
│筹资活动现金流出 │ 11067.30│ 19172.70│ 1390053.60│ 1339150.10│ 370924.20│ 221953.00│
│筹资活动现金流量净额│ 601931.30│ 289906.20│ -496116.40│ -1040305.30│ -271350.90│ -221953.00│
│汇率变动对现金的影响│ -1598.60│ -777.40│ -1012.50│ -503.60│ -151.90│ -51.50│
│现金及等价物净增加额│ -260959.90│ 445247.00│ 358616.80│ 1071116.50│ 46079.60│ -670718.40│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
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│一季报 │ 114068.10│ 27.70│ 42176.80│ 33.89│
│二季报 │ 125198.50│ 30.40│ 49071.40│ 39.43│
│三季报 │ 88064.20│ 21.38│ 29141.10│ 23.42│
│四季报 │ 84498.20│ 20.52│ 4056.40│ 3.26│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 119842.00│ 26.85│ 40537.60│ 24.97│
│二季报 │ 118258.60│ 26.50│ 50603.50│ 31.17│
│三季报 │ 107972.90│ 24.19│ 43973.20│ 27.09│
│四季报 │ 100220.80│ 22.46│ 27238.10│ 16.78│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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