财务分析☆ ◇601997 贵阳银行 更新日期：2026-08-08◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主要财务指标】【2.偿债能力指标】【3.营运能力指标】【4.盈利能力指标】
【5.成长能力指标】【6.银行专项指标】【7.贷款五级分类】【8.指标变动说明】
【9.资产负债表摘要】【10.利润表摘要】【11.现金流量表摘要】【12.环比分析】
【1.主要财务指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 147713.70│ 524922.20│ 516358.70│ 556192.10│ 610664.20│ 604483.10│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ 516358.70│ 556192.10│ 610664.20│ 604483.10│
│净利润增长率(%) │ 2.37│ 1.66│ -7.16│ -8.92│ 1.02│ 2.07│
│扣非净利润(万) │ 149382.90│ 527388.60│ 508007.90│ 545313.00│ 603527.70│ 599373.40│
│营业总收(未调整:万) │ 347097.40│ 1299890.00│ 1493090.80│ 1509612.50│ 1564296.60│ 1500411.10│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ 1493090.80│ 1509612.50│ 1564296.60│ 1500411.10│
│总营收同比增长率(%) │ 14.60│ -12.94│ -1.09│ -3.50│ 4.26│ -6.70│
│加权净资产收益率(%) │ 2.27│ 7.97│ 8.35│ 9.81│ 11.82│ 13.34│
│资产负债比率(%) │ 90.45│ 90.37│ 90.22│ 90.77│ 90.92│ 91.12│
│净利润现金含量(%) │ 944.22│ 180.42│ -50.72│ -10.26│ -74.26│ -233.49│
│基本每股收益(元) │ 0.4000│ 1.3700│ 1.3500│ 1.4500│ 1.6000│ 1.6500│
│每股收益-扣除(元) │ 0.4100│ 1.3800│ 1.3300│ 1.4200│ 1.5800│ 1.6300│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.4040│ 1.4357│ 1.4123│ 1.5212│ 1.6702│ 1.6533│
│每股资本公积金(元) │ 2.1868│ 2.1868│ 2.1868│ 2.1868│ 2.1868│ 2.1878│
│每股未分配利润(元) │ 10.8599│ 10.4559│ 9.5381│ 8.7295│ 7.8236│ 6.7989│
│每股净资产(元) │ 18.0500│ 17.5900│ 16.9200│ 15.4600│ 14.1300│ 12.9500│
│每股经营现金流量(元)│ 3.8100│ 2.5900│ -0.7200│ -0.1600│ -1.2400│ -4.0200│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│审计意见 │ 未经审计│ 无保留意见│ 未经审计│ 未经审计│ 未经审计│ 无保留意见│
│归母净利(未调整:万) │ 147713.70│ 524922.20│ 391494.40│ 247438.80│ 144293.10│ 516358.70│
│归母净利(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 144293.10│ 516358.70│
│净利润增长率(%) │ 2.37│ 1.66│ -1.39│ -7.20│ -6.82│ -7.16│
│扣非净利润(万) │ 149382.90│ 527388.60│ 390639.20│ 247002.70│ 143785.50│ 508007.90│
│营业总收(未调整:万) │ 347097.40│ 1299890.00│ 943533.60│ 650077.30│ 302887.30│ 1493090.80│
│营业总收(调整后:万) │ ---│ ---│ ---│ ---│ 302887.30│ 1493090.80│
│总营收同比增长率(%) │ 14.60│ -12.94│ -13.73│ -12.22│ -16.91│ -1.09│
│加权净资产收益率(%) │ 2.27│ 7.97│ 6.26│ 3.96│ 2.33│ 8.35│
│资产负债比率(%) │ 90.45│ 90.37│ 90.57│ 90.62│ 90.70│ 90.22│
│净利润现金含量(%) │ 944.22│ 180.42│ 395.43│ 772.00│ 2101.01│ -50.72│
│基本每股收益(元) │ 0.4000│ 1.3700│ 1.0700│ 0.6800│ 0.3900│ 1.3500│
│每股收益-扣除(元) │ 0.4100│ 1.3800│ 1.0700│ 0.6800│ 0.3900│ 1.3300│
│每股收益-摊薄(元) │ 0.4040│ 1.4357│ 1.0708│ 0.6768│ 0.3947│ 1.4123│
│每股资本公积金(元) │ 2.1868│ 2.1868│ 2.1868│ 2.1868│ 2.1868│ 2.1868│
│每股未分配利润(元) │ 10.8599│ 10.4559│ 10.2912│ 9.9038│ 9.9327│ 9.5381│
│每股净资产(元) │ 18.0500│ 17.5900│ 17.2800│ 17.0500│ 16.9800│ 16.9200│
│每股经营现金流量(元)│ 3.8100│ 2.5900│ 4.2300│ 5.2200│ 8.2900│ -0.7200│
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【2.偿债能力指标】
┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 90.45│ 90.37│ 90.22│ 90.77│ 90.92│ 91.12│
│产权比率 │ 9.77│ 9.69│ 9.52│ 10.15│ 10.36│ 10.60│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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┌───────────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│偿债能力指标 │2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├───────────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│流动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│速动比率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产负债比率(%) │ 90.45│ 90.37│ 90.57│ 90.62│ 90.70│ 90.22│
│产权比率 │ 9.77│ 9.69│ 9.92│ 9.98│ 10.07│ 9.52│
│现金流比率(短期债务)% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【3.营运能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 0.40│ 2.00│ 3.20│ 3.92│ 4.13│ 3.82│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.02│ 0.03│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│营运能力指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│应收账款周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│存货周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│流动资产周转率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│固定资产周转率 │ 0.40│ 2.00│ 1.52│ 1.06│ 0.52│ 3.20│
│总资产周转率 │ 0.00│ 0.02│ 0.01│ 0.01│ 0.00│ 0.02│
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【4.盈利能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.08│ 7.57│ 7.72│ 9.04│ 10.78│ 11.55│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 47.45│ 43.66│ 36.31│ 39.45│ 43.53│ 45.29│
│销售净利率 │ 43.23│ 41.08│ 35.59│ 37.32│ 39.93│ 41.69│
│总资产净利率 │ 0.20│ 0.74│ 0.76│ 0.84│ 1.00│ 1.04│
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┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│盈利能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净资产收益率 │ 2.08│ 7.57│ 5.74│ 3.68│ 2.15│ 7.72│
│销售毛利率 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润率 │ 47.45│ 43.66│ 44.18│ 39.69│ 50.92│ 36.31│
│销售净利率 │ 43.23│ 41.08│ 42.19│ 38.90│ 48.47│ 35.59│
│总资产净利率 │ 0.20│ 0.74│ 0.55│ 0.35│ 0.20│ 0.76│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【5.成长能力指标】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 14.60│ -12.94│ -1.09│ -3.50│ 4.26│ -6.70│
│营业利润增长率 │ 6.80│ 4.69│ -8.98│ -12.53│ 0.20│ 0.51│
│净利润增长率 │ 2.37│ 1.66│ -7.16│ -8.92│ 1.02│ 2.07│
│净资产增长率 │ 2.43│ 3.65│ 8.70│ 8.57│ 8.25│ 21.90│
│总资产增长率 │ 3.18│ 5.36│ 2.56│ 6.51│ 6.13│ 3.05│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│成长能力指标(%) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业收入增长率 │ 14.60│ -12.94│ -13.73│ -12.22│ -16.91│ -1.09│
│营业利润增长率 │ 6.80│ 4.69│ 0.72│ -6.64│ -7.27│ -8.98│
│净利润增长率 │ 2.37│ 1.66│ -1.39│ -7.20│ -6.82│ -7.16│
│净资产增长率 │ 2.43│ 3.65│ 1.94│ 0.68│ 0.32│ 8.70│
│总资产增长率 │ 3.18│ 5.36│ 5.80│ 5.08│ 5.57│ 2.56│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【6.银行专项指标】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│资本净额(元) │ 781.90亿│ 761.40亿│ 735.22亿│ 725.95亿│ 678.45亿│ 633.55亿│
│核心一级资本净额(元)│ 667.86亿│ 650.13亿│ 625.93亿│ 571.95亿│ 524.85亿│ 481.68亿│
│风险加权资产(元) │ 5138.90亿│ 4960.13亿│ 4836.20亿│ 4829.82亿│ 4792.07亿│ 4537.00亿│
│存款总额(元) │ 4590.09亿│ 4438.46亿│ 4192.08亿│ 4002.20亿│ 3836.38亿│ 3597.44亿│
│贷款总额(元) │ 3567.14亿│ 3523.00亿│ 3391.42亿│ 3240.41亿│ 2852.89亿│ 2549.89亿│
│不良贷款(元) │ 56.61亿│ 55.88亿│ 53.48亿│ 51.65亿│ 41.44亿│ 37.04亿│
│存贷比例% │ 77.71│ 79.37│ 80.90│ 80.97│ 74.36│ 70.88│
│资本充足率% │ 15.22│ 15.35│ 15.20│ 15.03│ 14.16│ 13.96│
│核心一级资本充足率% │ 13.00│ 13.11│ 12.94│ 11.84│ 10.95│ 10.62│
│不良贷款率% │ 1.59│ 1.59│ 1.58│ 1.59│ 1.45│ 1.45│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 238.27│ 235.62│ 257.07│ 244.50│ 260.86│ 271.03│
│净利差% │ 1.70│ 1.61│ 1.73│ 1.96│ 2.12│ 2.11│
│净息差% │ 1.66│ 1.58│ 1.75│ 2.11│ 2.27│ 2.26│
│成本收入比% │ 24.17│ 29.81│ 26.73│ 26.97│ 26.80│ 27.46│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.67│ 4.19│ 4.54│ 4.74│ 5.02│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.06│ 2.46│ 2.57│ 2.61│ 2.90│
│单一最大客户贷款比例│ 5.01│ 5.15│ 5.48│ 5.23│ 5.60│ 6.00│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 29.37│ 30.26│ 37.93│ 35.66│ 33.52│ 30.93│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本净额(元) │ 781.90亿│ 761.40亿│ 750.79亿│ 742.24亿│ 738.89亿│ 735.22亿│
│核心一级资本净额(元)│ 667.86亿│ 650.13亿│ 639.38亿│ 631.23亿│ 628.33亿│ 625.93亿│
│风险加权资产(元) │ 5138.90亿│ 4960.13亿│ 4987.94亿│ 4957.19亿│ 4971.77亿│ 4836.20亿│
│存款总额(元) │ 4590.09亿│ 4438.46亿│ 4350.27亿│ 4337.70亿│ 4356.14亿│ 4192.08亿│
│贷款总额(元) │ 3567.14亿│ 3523.00亿│ 3457.41亿│ 3434.61亿│ 3440.27亿│ 3391.42亿│
│不良贷款(元) │ 56.61亿│ 55.88亿│ 56.48亿│ 58.24亿│ 57.23亿│ 53.48亿│
│存贷比例% │ 77.71│ 79.37│ 79.48│ 79.18│ 78.98│ 80.90│
│资本充足率% │ 15.22│ 15.35│ 15.05│ 14.97│ 14.86│ 15.20│
│核心一级资本充足率% │ 13.00│ 13.11│ 12.82│ 12.73│ 12.64│ 12.94│
│不良贷款率% │ 1.59│ 1.59│ 1.63│ 1.70│ 1.66│ 1.58│
│不良贷款拨备覆盖率% │ 238.27│ 235.62│ 239.59│ 238.64│ 236.54│ 257.07│
│净利差% │ 1.70│ 1.61│ 1.60│ 1.55│ 1.56│ 1.73│
│净息差% │ 1.66│ 1.58│ 1.57│ 1.53│ 1.54│ 1.75│
│成本收入比% │ 24.17│ 29.81│ 28.09│ 26.98│ 27.78│ 26.73│
│非利息收入占营业收入│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│比% │ │ │ │ │ │ │
│生息资产平均收益率% │ ---│ 3.67│ ---│ 3.67│ ---│ 4.19│
│计息负债平均成本率% │ ---│ 2.06│ ---│ 2.12│ ---│ 2.46│
│单一最大客户贷款比例│ 5.01│ 5.15│ 6.84│ 5.31│ 5.36│ 5.48│
│% │ │ │ │ │ │ │
│最大十家客户贷款比例│ 29.37│ 30.26│ 35.04│ 33.74│ 36.22│ 37.93│
│% │ │ │ │ │ │ │
│短期资产流动性比例( │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│人民币)% │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│拆出资金比例% │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【7.贷款五级分类】
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│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
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│正常类(元) │ 3380.26亿│ 3363.39亿│ 3237.23亿│ 3096.11亿│ 2730.06亿│ 2434.42亿│
│关注类(元) │ 130.27亿│ 103.73亿│ 100.71亿│ 92.65亿│ 81.39亿│ 78.43亿│
│次级类(元) │ 16.24亿│ 17.97亿│ 12.50亿│ 23.37亿│ 14.90亿│ 6.77亿│
│可疑类(元) │ 6.26亿│ 5.13亿│ 7.64亿│ 6.11亿│ 12.05亿│ 14.38亿│
│损失类(元) │ 34.11亿│ 32.78亿│ 33.34亿│ 22.17亿│ 14.50亿│ 15.89亿│
│贷款合计(元) │ 3567.14亿│ 3523.00亿│ 3391.42亿│ 3240.41亿│ 2852.89亿│ 2549.89亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 2.48│ 1.66│ 2.64│ 2.39│ 1.80│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 15.98│ 11.45│ 14.39│ 20.51│ 8.94│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 86.56│ 97.63│ 94.71│ 50.66│ 94.75│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 90.11│ 91.38│ 96.61│ 90.14│ 95.39│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│财务指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类(元) │ 3380.26亿│ 3363.39亿│ 3291.22亿│ 3269.14亿│ 3271.92亿│ 3237.23亿│
│关注类(元) │ 130.27亿│ 103.73亿│ 109.71亿│ 107.23亿│ 111.12亿│ 100.71亿│
│次级类(元) │ 16.24亿│ 17.97亿│ 12.95亿│ 9.37亿│ 18.38亿│ 12.50亿│
│可疑类(元) │ 6.26亿│ 5.13亿│ 8.01亿│ 14.07亿│ 6.02亿│ 7.64亿│
│损失类(元) │ 34.11亿│ 32.78亿│ 35.52亿│ 34.80亿│ 32.83亿│ 33.34亿│
│贷款合计(元) │ 3567.14亿│ 3523.00亿│ 3457.41亿│ 3434.61亿│ 3440.27亿│ 3391.42亿│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│正常类贷款迁徙率% │ ---│ 2.48│ ---│ 1.55│ ---│ 1.66│
│关注类贷款迁徙率% │ ---│ 15.98│ ---│ 15.61│ ---│ 11.45│
│次级类贷款迁徙率% │ ---│ 86.56│ ---│ 49.36│ ---│ 97.63│
│可疑类贷款迁徙率% │ ---│ 90.11│ ---│ 87.70│ ---│ 91.38│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【8.指标变动说明】
截止日期:2026-03-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│存放同业款项│存放银行同业款项│ 298413.10│ 517842.60│ -42.37│
│ │减少 │ │ │ │
│衍生金融负债│衍生金融工具公允│ 149.80│ 224.90│ -33.39│
│ │价值变动 │ │ │ │
│卖出回购金融│卖出回购债券增加│ 1125654.60│ 154735.80│ 627.47│
│资产款 │ │ │ │ │
│其他综合收益│其他债权投资公允│ 16179.50│ -4830.80│ 434.92│
│ │价值变动 │ │ │ │
│长期股权投资│吸收合并息烽发展│ ---│ 3120.50│ -100.00│
│ │村镇银行 │ │ │ │
│投资收益 │其他债权投资处置│ 40755.00│ 113391.80│ -64.06│
│ │收益减少 │ │ │ │
│其他收益 │政府补助减少 │ 319.40│ 760.30│ -57.99│
│公允价值变动│交易性金融资产公│ 13786.30│ -68297.50│ 120.19│
│损益 │允价值变动 │ │ │ │
│汇兑收益 │汇兑损失增加 │ -111.40│ 33.30│ -434.53│
│其他业务收入│经营租赁收入增加│ 9037.90│ 4630.90│ 95.17│
│资产处置损益│资产处置收益增加│ 11.40│ -13.90│ 182.01│
│税金及附加 │--- │ 3181.50│ 2343.30│ 35.77│
│信用减值损失│长期应收款信用减│ 92082.00│ 59893.80│ 53.74│
│ │值损失增加 │ │ │ │
│其他业务成本│经营租赁成本增加│ 3222.40│ 2285.00│ 41.02│
│营业外收入 │其他营业外收入减│ 150.50│ 224.70│ -33.02│
│ │少 │ │ │ │
│营业外支出 │滞纳金增加 │ 1944.90│ 241.90│ 704.01│
│所得税费用 │利润总额增加及免│ 12877.10│ 7395.20│ 74.13│
│ │税收入减少 │ │ │ │
│经营活动产生│卖出回购金融资产│ 1394740.50│ 3031616.90│ -53.99│
│的现金流量净│款和同业及其他金│ │ │ │
│额 │融机构存放款项现│ │ │ │
│ │金净流入减少 │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
截止日期:2025-12-31
┌──────┬────────┬──────┬────────┬──────┐
│变动科目 │变动原因 │本期数值(万)│ 上期/期初数(万)│ 变动幅度(%)│
├──────┼────────┼──────┼────────┼──────┤
│存放同业款项│存放银行同业款项│ 517842.60│ 306666.20│ 68.86│
│ │增加 │ │ │ │
│固定资产 │经营租赁资产增加│ 762419.30│ 537287.20│ 41.90│
│交易性金融负│并表公募基金少数│ 2016.90│ 33961.60│ -94.06│
│债 │份额持有者权益减│ │ │ │
│ │少 │ │ │ │
│衍生金融负债│衍生金融工具公允│ 224.90│ 365.10│ -38.40│
│ │价值变动 │ │ │ │
│卖出回购金融│卖出回购债券减少│ 154735.80│ 784346.20│ -80.27│
│资产款 │ │ │ │ │
│其他综合收益│其他债权投资公允│ -4830.80│ 147321.00│ -103.28│
│ │价值变动 │ │ │ │
│投资收益 │其他债权投资处置│ 290795.30│ 223106.50│ 30.34│
│ │收益增加 │ │ │ │
│其他收益 │政府补助减少 │ 1918.40│ 6891.70│ -72.16│
│公允价值变动│交易性金融资产公│ -87374.40│ 98883.50│ -188.36│
│收益 │允价值变动 │ │ │ │
│汇兑损益 │汇兑损失增加 │ -80.30│ 196.20│ -140.93│
│其他业务收入│经营租赁收入增加│ 47761.70│ 13523.80│ 253.17│
│资产处置损益│资产处置损失增加│ -9.30│ 3467.60│ -100.27│
│信用及其他资│金融投资及贷款信│ 305211.90│ 528284.50│ -42.23│
│产减值损失 │用减值损失减少 │ │ │ │
│其他业务成本│经营租赁成本增加│ 19247.40│ 3618.40│ 431.93│
│营业外支出 │滞纳金及罚款支出│ 6525.30│ 920.00│ 609.27│
│ │增加 │ │ │ │
│所得税费用 │利润总额增加及免│ 28497.00│ 11713.10│ 143.29│
│ │税收入减少 │ │ │ │
│经营活动产生│吸收存款现金净流│ 947045.80│ -261914.30│ 461.59│
│的现金流量净│入增加 │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│营业收入 │--- │ 1299890.00│ 1493090.80│ -12.94│
│营业支出 │--- │ -732329.20│ -950956.30│ 22.99│
│营业利润 │--- │ 567560.80│ 542134.50│ 4.69│
│投资活动产生│--- │ -412397.00│ -987311.30│ 58.23│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
│筹资活动产生│--- │ 955114.40│ -231372.50│ 512.80│
│的现金流量净│ │ │ │ │
│额 │ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴────────┴──────┘
【9.资产负债表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 3095840.20│ 3317115.30│ 3220182.00│ 4126499.70│ 3804092.40│ 3460751.60│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 298413.10│ 517842.60│ 306666.20│ 1009740.50│ 435637.80│ 753063.10│
│发放贷款及垫款 │ 34535559.00│ 34016336.90│ 32672876.40│ 31248055.50│ 27542600.40│ 24583056.50│
│拆出资金 │ ---│ ---│ ---│ ---│ 11076.00│ 11069.30│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 13184299.90│ 13063096.70│ 12892512.10│ 13892831.90│ 17587667.80│ 18415347.20│
│其他债权投资 │ 8773029.60│ 8416281.40│ 7188605.70│ 8565206.10│ 7577535.50│ 6453392.10│
│其他权益工具投资 │ 33891.20│ 33891.20│ 27411.70│ 29048.60│ 29176.60│ 30241.90│
│长期股权投资 │ ---│ 3120.50│ 3120.50│ 3120.50│ 3120.50│ ---│
│固定资产 │ 984625.20│ 762419.30│ 537287.20│ 396874.90│ 372398.50│ 385968.70│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 76711974.30│ 74346194.20│ 70566917.50│ 68806821.40│ 64599846.70│ 60868684.60│
│向中央银行借款 │ 6181826.90│ 6477726.90│ 6189210.70│ 5400179.90│ 3397037.70│ 2767209.20│
│同业及其他金融机构存│ 980847.50│ 1283385.80│ 1407752.80│ 3284888.60│ 2742135.60│ 3717844.00│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 2985807.20│ 3024947.80│ 2838928.30│ 2640742.10│ 2329690.00│ 2196056.00│
│吸收存款 │ 47004243.20│ 45635566.60│ 43037634.70│ 40953137.10│ 39301327.30│ 36742838.70│
│卖出回购金融资产款 │ 1125654.60│ 154735.80│ 784346.20│ 845784.20│ 1301337.00│ 704947.90│
│负债合计 │ 69384107.10│ 67189354.50│ 63662952.00│ 62453462.50│ 58734589.30│ 55462674.50│
│实收资本(或股本) │ 365619.80│ 365619.80│ 365619.80│ 365619.80│ 365619.80│ 365619.80│
│资本公积 │ 799521.00│ 799521.00│ 799521.00│ 799521.00│ 799521.00│ 799918.40│
│盈余公积 │ 624375.80│ 624375.80│ 573972.40│ 525244.80│ 470729.30│ 412795.00│
│未分配利润 │ 3970611.50│ 3822897.80│ 3487303.90│ 3191673.30│ 2860464.20│ 2485829.40│
│归属于母公司所有者权│ 7099696.80│ 6930972.80│ 6687032.10│ 6152085.40│ 5666717.20│ 5234788.00│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 228170.40│ 225866.90│ 216933.40│ 201273.50│ 198540.20│ 171222.10│
│股东权益合计 │ 7327867.20│ 7156839.70│ 6903965.50│ 6353358.90│ 5865257.40│ 5406010.10│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│资产负债指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│现金及存放中央银行款│ 3095840.20│ 3317115.30│ 2911424.10│ 2985054.70│ 3527519.60│ 3220182.00│
│项 │ │ │ │ │ │ │
│存放同业款项 │ 298413.10│ 517842.60│ 716098.60│ 528226.80│ 438580.50│ 306666.20│
│发放贷款及垫款 │ 34535559.00│ 34016336.90│ 33567506.10│ 33223579.00│ 33286320.00│ 32672876.40│
│拆出资金 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│贵金属 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│持有至到期投资 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│债权投资 │ 13184299.90│ 13063096.70│ 13539956.80│ 13515307.30│ 13642644.00│ 12892512.10│
│其他债权投资 │ 8773029.60│ 8416281.40│ 8356515.60│ 7663453.00│ 7597151.90│ 7188605.70│
│其他权益工具投资 │ 33891.20│ 33891.20│ 33891.20│ 33891.20│ 27411.70│ 27411.70│
│长期股权投资 │ ---│ 3120.50│ 3120.50│ 3120.50│ 3120.50│ 3120.50│
│固定资产 │ 984625.20│ 762419.30│ 701348.90│ 693827.20│ 625609.60│ 537287.20│
│商誉 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│资产总计 │ 76711974.30│ 74346194.20│ 74658867.50│ 74153614.70│ 74500701.10│ 70566917.50│
│向中央银行借款 │ 6181826.90│ 6477726.90│ 6610981.90│ 6323232.80│ 6293283.10│ 6189210.70│
│同业及其他金融机构存│ 980847.50│ 1283385.80│ 1013023.20│ 850046.00│ 1713400.40│ 1407752.80│
│放款项 │ │ │ │ │ │ │
│拆入资金 │ 2985807.20│ 3024947.80│ 3055588.40│ 3053884.10│ 2731271.60│ 2838928.30│
│吸收存款 │ 47004243.20│ 45635566.60│ 44666967.90│ 44454978.50│ 44637513.70│ 43037634.70│
│卖出回购金融资产款 │ 1125654.60│ 154735.80│ 1114783.20│ 1932983.00│ 2568343.30│ 784346.20│
│负债合计 │ 69384107.10│ 67189354.50│ 67618569.70│ 67198541.80│ 67572864.70│ 63662952.00│
│实收资本(或股本) │ 365619.80│ 365619.80│ 365619.80│ 365619.80│ 365619.80│ 365619.80│
│资本公积 │ 799521.00│ 799521.00│ 799521.00│ 799521.00│ 799521.00│ 799521.00│
│盈余公积 │ 624375.80│ 624375.80│ 573972.40│ 573972.40│ 573972.40│ 573972.40│
│未分配利润 │ 3970611.50│ 3822897.80│ 3762673.40│ 3621041.40│ 3631597.00│ 3487303.90│
│归属于母公司所有者权│ 7099696.80│ 6930972.80│ 6816806.50│ 6732745.90│ 6708422.30│ 6687032.10│
│益合计 │ │ │ │ │ │ │
│少数股东权益 │ 228170.40│ 225866.90│ 223491.30│ 222327.00│ 219414.10│ 216933.40│
│股东权益合计 │ 7327867.20│ 7156839.70│ 7040297.80│ 6955072.90│ 6927836.40│ 6903965.50│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【10.利润表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 347097.40│ 1299890.00│ 1493090.80│ 1509612.50│ 1564296.60│ 1500411.10│
│利息净收入 │ 276865.80│ 1019999.60│ 1112099.90│ 1357565.90│ 1383137.30│ 1299282.30│
│手续费及佣金净收入 │ 6433.00│ 26879.00│ 34921.60│ 28118.30│ 41386.00│ 66381.40│
│投资收益 │ 40755.00│ 290795.30│ 223106.50│ 110804.60│ 127001.90│ 112658.80│
│公允价值变动收益 │ 13786.30│ -87374.40│ 98883.50│ 1785.80│ -682.30│ 12020.10│
│汇兑收益 │ -111.40│ -80.30│ 196.20│ 386.00│ 837.70│ 55.70│
│营业支出 │ 182391.20│ 732329.20│ 950956.30│ 914005.00│ 883390.00│ 820840.40│
│营业税金及附加 │ 3181.50│ 20364.40│ 20010.80│ 17051.40│ 16292.80│ 17702.00│
│业务及管理费 │ 83905.30│ 387505.50│ 399042.60│ 407189.70│ 419243.90│ 412025.80│
│资产减值损失 │ ---│ 20734.70│ ---│ ---│ 19356.10│ ---│
│营业利润 │ 164706.20│ 567560.80│ 542134.50│ 595607.50│ 680906.60│ 679570.70│
│营业外收入 │ 150.50│ 1397.80│ 1912.90│ 4134.70│ 1114.60│ 690.10│
│营业外支出 │ 1944.90│ 6525.30│ 920.00│ 1138.90│ 2540.00│ 741.90│
│利润总额 │ 162911.80│ 562433.30│ 543127.40│ 598603.30│ 679481.20│ 679518.90│
│所得税 │ 12877.10│ 28497.00│ 11713.10│ 35181.20│ 54861.10│ 53927.40│
│净利润 │ 150034.70│ 533936.30│ 531414.30│ 563422.10│ 624620.10│ 625591.50│
│归属母公司净利润 │ 147713.70│ 524922.20│ 516358.70│ 556192.10│ 610664.20│ 604483.10│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│利润表指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 347097.40│ 1299890.00│ 943533.60│ 650077.30│ 302887.30│ 1493090.80│
│利息净收入 │ 276865.80│ 1019999.60│ 760580.80│ 492038.50│ 245885.30│ 1112099.90│
│手续费及佣金净收入 │ 6433.00│ 26879.00│ 24719.20│ 19065.30│ 6497.10│ 34921.60│
│投资收益 │ 40755.00│ 290795.30│ 218753.80│ 173943.00│ 113391.80│ 223106.50│
│公允价值变动收益 │ 13786.30│ -87374.40│ -89047.20│ -51087.20│ -68297.50│ 98883.50│
│汇兑收益 │ -111.40│ -80.30│ -9.60│ 23.20│ 33.30│ 196.20│
│营业支出 │ 182391.20│ 732329.20│ 526695.00│ 392059.20│ 148662.80│ 950956.30│
│营业税金及附加 │ 3181.50│ 20364.40│ 12103.20│ 9238.90│ 2343.30│ 20010.80│
│业务及管理费 │ 83905.30│ 387505.50│ 265001.40│ 175409.00│ 84140.70│ 399042.60│
│资产减值损失 │ ---│ 20734.70│ ---│ ---│ ---│ ---│
│营业利润 │ 164706.20│ 567560.80│ 416838.60│ 258018.10│ 154224.50│ 542134.50│
│营业外收入 │ 150.50│ 1397.80│ 1009.60│ 403.90│ 224.70│ 1912.90│
│营业外支出 │ 1944.90│ 6525.30│ 700.50│ 420.60│ 241.90│ 920.00│
│利润总额 │ 162911.80│ 562433.30│ 417147.70│ 258001.40│ 154207.30│ 543127.40│
│所得税 │ 12877.10│ 28497.00│ 19024.50│ 5111.40│ 7395.20│ 11713.10│
│净利润 │ 150034.70│ 533936.30│ 398123.20│ 252890.00│ 146812.10│ 531414.30│
│归属母公司净利润 │ 147713.70│ 524922.20│ 391494.40│ 247438.80│ 144293.10│ 516358.70│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【11.现金流量表摘要】
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2024-12-31│ 2023-12-31│ 2022-12-31│ 2021-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 2894678.30│ 5023957.90│ 3463041.80│ 6792706.40│ 4908663.10│ 3265556.10│
│经营活动现金流出 │ 1499937.80│ 4076912.10│ 3724956.10│ 6849759.90│ 5362141.40│ 4676954.20│
│经营活动现金流量净额│ 1394740.50│ 947045.80│ -261914.30│ -57053.50│ -453478.30│ -1411398.10│
│投资活动现金流入 │ 41022063.80│138680705.60│123494538.80│127834776.70│114741379.70│ 93142686.80│
│投资活动现金流出 │ 42875154.30│139093102.60│124481850.10│124962024.50│114169511.40│ 92747788.70│
│投资活动现金流量净额│ -1853090.50│ -412397.00│ -987311.30│ 2872752.20│ 571868.30│ 394898.10│
│筹资活动现金流入 │ 2406453.90│ 16557911.40│ 12579000.00│ 12441000.00│ 11925651.90│ 10567617.90│
│筹资活动现金流出 │ 1993306.70│ 15602797.00│ 12810372.50│ 12991739.40│ 12210213.90│ 10846621.30│
│筹资活动现金流量净额│ 413147.20│ 955114.40│ -231372.50│ -550739.40│ -284562.00│ -279003.40│
│汇率变动对现金的影响│ -111.40│ -80.30│ 196.20│ 386.00│ 837.70│ 55.70│
│现金及等价物净增加额│ -45314.20│ 1489682.90│ -1480401.90│ 2265345.30│ -165334.30│ -1295447.70│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌──────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│现金流量指标(万元) │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├──────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│经营活动现金流入 │ 2894678.30│ 5023957.90│ 3819801.90│ 3552983.50│ 4300168.50│ 3463041.80│
│经营活动现金流出 │ 1499937.80│ 4076912.10│ 2271728.60│ 1642756.80│ 1268551.60│ 3724956.10│
│经营活动现金流量净额│ 1394740.50│ 947045.80│ 1548073.30│ 1910226.70│ 3031616.90│ -261914.30│
│投资活动现金流入 │ 41022063.80│138680705.60│121302892.40│ 82219533.80│ 33443987.70│123494538.80│
│投资活动现金流出 │ 42875154.30│139093102.60│123097648.80│ 83583562.70│ 35596409.50│124481850.10│
│投资活动现金流量净额│ -1853090.50│ -412397.00│ -1794756.40│ -1364028.90│ -2152421.80│ -987311.30│
│筹资活动现金流入 │ 2406453.90│ 16557911.40│ 11354378.70│ 8681833.10│ 2526348.50│ 12579000.00│
│筹资活动现金流出 │ 1993306.70│ 15602797.00│ 9922243.00│ 7669077.00│ 2310714.70│ 12810372.50│
│筹资活动现金流量净额│ 413147.20│ 955114.40│ 1432135.70│ 1012756.10│ 215633.80│ -231372.50│
│汇率变动对现金的影响│ -111.40│ -80.30│ -9.60│ 23.20│ 33.30│ 196.20│
│现金及等价物净增加额│ -45314.20│ 1489682.90│ 1185443.00│ 1558977.10│ 1094862.20│ -1480401.90│
└──────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
【12.环比分析】
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2025年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 302887.30│ 23.30│ 144293.10│ 27.49│
│二季报 │ 347190.00│ 26.71│ 103145.70│ 19.65│
│三季报 │ 293456.30│ 22.58│ 144055.60│ 27.44│
│四季报 │ 356356.40│ 27.41│ 133427.80│ 25.42│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌──────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│2024年度 │主营收入(万元)│ 占年度比重(%)│ 净利润(万元)│ 占年度比重(%)│
├──────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│一季报 │ 364535.70│ 24.41│ 154850.00│ 29.99│
│二季报 │ 376063.90│ 25.19│ 111772.70│ 21.65│
│三季报 │ 353083.20│ 23.65│ 130391.00│ 25.25│
│四季报 │ 399408.00│ 26.75│ 119345.00│ 23.11│
└──────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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