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中粮资本(002423)经营分析主营业务

 

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经营分析☆ ◇002423 中粮资本 更新日期:2024-03-27◇ 通达信沪深京F10 ★本栏包括【1.主营业务】【2.主营构成分析】【3.前5名客户营业收入表】【4.前5名供应商采购表】 【5.经营情况评述】 【1.主营业务】 信托、保险、期货、银行等金融业务。 【2.主营构成分析】 截止日期:2023-06-30 项目名 营业收入(元) 收入比例(%) 营业利润(元) 利润比例(%) 毛利率(%) ─────────────────────────────────────────────── 保险业务(行业) 92.06亿 78.32 -2.83亿 -2.80 -3.07 期货业务(行业) 19.23亿 16.36 5558.30万 0.55 2.89 信托业务(行业) 6.11亿 5.19 3.37亿 3.35 55.26 其他业务(行业) 1529.96万 0.13 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 保险业务产品及相关服务(产品) 92.06亿 78.32 -2.83亿 -2.80 -3.07 期货业务产品及相关服务(产品) 19.23亿 16.36 5558.30万 0.55 2.89 信托业务产品及相关服务(产品) 6.11亿 5.19 3.37亿 3.35 55.26 其他业务产品及相关服务(产品) 1529.96万 0.13 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 境内(地区) 117.05亿 99.58 --- --- --- 境外(地区) 4948.15万 0.42 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 截止日期:2022-12-31 项目名 营业收入(元) 收入比例(%) 营业利润(元) 利润比例(%) 毛利率(%) ─────────────────────────────────────────────── 保险业务(行业) 122.94亿 66.07 -5.13亿 -3.68 -4.17 期货业务(行业) 51.30亿 27.57 2.18亿 1.57 4.25 信托业务(行业) 11.63亿 6.25 7.18亿 5.16 61.72 其他业务(行业) 1962.44万 0.11 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 保险业务产品及相关服务(产品) 122.94亿 66.07 -5.13亿 -3.68 -4.17 期货业务产品及相关服务(产品) 51.30亿 27.57 2.18亿 1.57 4.25 信托业务产品及相关服务(产品) 11.63亿 6.25 7.18亿 5.16 61.72 其他业务(产品) 1962.44万 0.11 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 境内(地区) 185.72亿 99.81 --- --- --- 境外(地区) 3477.85万 0.19 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 截止日期:2022-06-30 项目名 营业收入(元) 收入比例(%) 营业利润(元) 利润比例(%) 毛利率(%) ─────────────────────────────────────────────── 保险业务(行业) 67.53亿 74.72 -4.27亿 -5.63 -6.32 期货业务(行业) 16.82亿 18.61 2.06亿 2.71 12.23 信托业务(行业) 5.96亿 6.60 3.92亿 5.17 65.79 其他业务(行业) 628.94万 0.07 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 保险业务产品及相关服务(产品) 67.53亿 74.72 -4.27亿 -5.63 -6.32 期货业务产品及相关服务(产品) 16.82亿 18.61 2.06亿 2.71 12.23 信托业务产品及相关服务(产品) 5.96亿 6.60 3.92亿 5.17 65.79 其他业务产品及相关服务(产品) 628.94万 0.07 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 境内(地区) 90.25亿 99.85 1.32亿 1.74 1.46 境外(地区) 1346.36万 0.15 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 截止日期:2021-12-31 项目名 营业收入(元) 收入比例(%) 营业利润(元) 利润比例(%) 毛利率(%) ─────────────────────────────────────────────── 保险业务(行业) 117.79亿 59.77 -4.11亿 -3.05 -3.49 期货业务(行业) 69.30亿 35.16 4.53亿 3.36 6.54 信托业务(行业) 9.88亿 5.01 5.80亿 4.30 58.68 其他业务(行业) 671.99万 0.03 --- --- --- 金融科技业务(行业) 416.66万 0.02 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 保险业务产品及相关服务(产品) 117.79亿 59.77 -4.11亿 -3.05 -3.49 期货业务产品及相关服务(产品) 69.30亿 35.16 4.53亿 3.36 6.54 信托业务产品及相关服务(产品) 9.88亿 5.01 5.80亿 4.30 58.68 其他业务产品及相关服务(产品) 671.99万 0.03 --- --- --- 金融科技产品及相关服务(产品) 416.66万 0.02 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 境内(地区) 196.89亿 99.91 --- --- --- 境外(地区) 1807.53万 0.09 --- --- --- ─────────────────────────────────────────────── 【3.前5名客户营业收入表】 截止日期:2022-12-31 前5大客户共销售14.44亿元,占营业收入的7.69% ┌───────────────────────┬──────────┬──────────┐ │客户名称 │ 营收额(万元)│ 占比(%)│ ├───────────────────────┼──────────┼──────────┤ │第一名 │ 78040.92│ 4.15│ │第二名 │ 18550.67│ 0.99│ │第三名 │ 17729.81│ 0.94│ │第四名 │ 15355.43│ 0.82│ │第五名 │ 14768.02│ 0.79│ │合计 │ 144444.84│ 7.69│ └───────────────────────┴──────────┴──────────┘ 【4.前5名供应商采购表】 截止日期:2022-12-31 前5大供应商共采购20.83亿元,占总采购额的23.42% ┌───────────────────────┬──────────┬──────────┐ │供应商名称 │ 采购额(万元)│ 占比(%)│ ├───────────────────────┼──────────┼──────────┤ │第一名 │ 64127.66│ 7.21│ │第二名 │ 49802.14│ 5.60│ │第三名 │ 38424.56│ 4.32│ │第四名 │ 30357.72│ 3.41│ │第五名 │ 25632.72│ 2.88│ │合计 │ 208344.80│ 23.42│ └───────────────────────┴──────────┴──────────┘ 【5.经营情况评述】 截止日期:2023-06-30 ●发展回顾: 一、报告期内公司从事的主要业务 中粮资本成员企业目前包括中英人寿、中粮期货、中粮信托、中粮产业基金、中粮资本(香港)、中粮 金科等,报告期内,公司所从事的金融业务可分类为财富管理服务、资产管理服务、供应链金融服务、经纪 业务及风险管理服务等: (一)中粮资本财富管理服务体系 中英人寿、中粮信托和中粮资本(香港)发挥各自金融牌照优势,组建成中粮资本财富管理的服务体系 ,致力于以丰富的产品和优质的服务帮助客户实现财富的保值、增值和传承。 1.财富管理顾问:中英人寿财富顾问团队为中高净值客户提供保险产品财富管理方案,形成保险特色财 富管理规划。中英人寿财富中心保险顾问团队基于客户的家庭财产及生活状况,为客户提供定制化的保险产 品投保规划。 中粮信托通过大类资产配置、买方投顾、家族信托等形式为客户定制信托特色的财富管理方案。 2.财富管理:中英人寿自2003年成立以来,发挥保险产品长期、稳定的特性与优势,为客户提供保险产 品财富管理解决方案,守护万千家庭的美好生活,保险产品包括人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害 保险等。 中粮信托发挥信托制度优势,为客户提供现金管理类、固收纯债类、“固收+”类、权益投资类、慈善 信托等形态多样、供给丰富的信托产品。 3.家族财富传承:家族信托及保险金信托是家族财富传承的有效金融工具,能够帮助客户实现定向、灵 活的财富传承安排。中粮信托推出“厚德”家办品牌,依托专业的资产配置能力和系统的金融服务能力,综 合运用信托、法律、税务、教育、咨询为财富家族赋能,协助客户实现风险隔离、资产保值增值、代际传承 、子女教育、家族治理等目标,助力客户家业长青。 中英人寿与中粮信托发挥协同优势,为客户提供集稳定性、指向性、灵活性为一体的财富传承方案。保 险金信托基于家族信托的本源功能,融合了保险的稳定性与信托的独立性,为高净值客户提供了路径明确的 财富传承方式。 (二)中粮资本资产管理服务体系 中粮信托、中粮期货、中粮产业基金、中粮资本(香港)组建成中粮资本资产管理的服务体系,接受投 资者委托,对其资产进行投资和管理。 1.信托资产管理:中粮信托发挥信托制度优势,通过资产管理信托和资产服务信托两类业务,为客户提 供优质的资产管理服务。中粮信托资产管理信托产品投资于公开市场发行交易的债券、基金、股票以及非上 市企业股权,通过专业的投资策略和组合管理,为客户提供优质的资产管理类信托产品;中粮信托资产服务 信托业务回归信托本源,根据客户需求为其量身定制托管、风险隔离、风险处置、财富规划和代际传承等信 托服务。 2.期货资产管理:中粮期货作为首批获准开展资产管理业务的期货公司,依托积淀深厚的投研体系,以 优质资产为核心,以金融衍生工具为辅助,形成固收、衍生品、FOF及混合类等多条“中粮”品牌资管产品 线,为机构投资者和高净值客户提供不同风险偏好的资管产品,通过多层次、专业化产品服务帮助客户实现 资产保值增值。 3.产业基金:中粮产业基金长期深耕农粮食品消费细分行业,坚持赋能式投资策略,发挥着中粮集团产 业发展“孵化器”和“蓄水池”的作用,是投资人资产升值和事业协同的优秀管理人。消费产业基金方面, 中粮资本联合多家国资企业组建股权投资基金、绿色产业基金,聚焦品牌食品、现代渠道和供应链、科技创 新等领域,优先投资布局农业、食品领域的优质项目。 4.跨境金融资产管理:中粮资本(香港)联动中粮资本境内投融资平台,开展双向跨境基金、标准化资 产管理等国际金融业务;中粮资本(香港)成长型基金专注于优质私募股权投资标的,聚焦细分行业龙头, 优选具有长期增长潜力、核心竞争力和优秀管理团队的高品质企业。 (三)中粮资本供应链金融服务体系 中粮信托、中粮金科、中粮资本(香港)组建起中粮资本供应链金融的服务体系,三方立足中粮集团产 业链,打出“金融产品+金融科技”的组合拳,协力解决中粮集团产业链上下游融资难、融资贵的问题,赋 能产业链发展。 1.信托类:中粮信托供应链金融业务历经10年的探索和积累,以经销商预付款融资、应收账款转让、仓 单质押、种植贷为主要业务模式,为中粮集团各产业板块供应链上下游企业间的贸易提供金融服务,助推农 粮食品产业链发展。 2.金融科技:中粮金科自主研发粮信、升悦、云飞票三大业务平台,搭建供应链金融反向保理系统、全 线上标准化普惠金融服务平台、全电发票服务平台,运用金融科技解决中粮集团产业链上游供应商和下游经 销商的资金融通难题,以融促产,助推产业链高质量发展。 3.跨境产业基金:中粮资本(香港)于2021年8月设立中粮私募基金管理(海南)有限公司,目前已取 得QDLP、QFLP资金出入境管理人资格与额度。中粮资本(香港)发挥QFLP的资金入境渠道作用,立足海南自 贸港和粤港澳大湾区,围绕中粮集团产业链设立农业食品产业基金,投资于国内农业土壤修复、环保配套基 础设施、智慧冷链物流、高科技食品加工技术等项目,通过跨境产业基金的方式服务产业链发展。 (四)中粮资本经纪业务及风险管理服务体系 中粮期货、中粮期货(国际)、中粮祈德丰商贸构成了中粮资本的经纪业务及风险管理服务体系,为客 户提供期货经纪、大宗商品及权益风险管理等服务,是帮助客户管理风险的顾问和专家。 1.境内外期货经纪服务:公司期货经纪业务分为商品期货经纪业务及金融期货经纪业务,境内经纪业务 主要通过中粮期货母公司开展,境外经纪业务通过中粮期货子公司期货(国际)开展,主要为产业客户、机 构客户、个人客户提供交易经纪和投资咨询两大类服务。其中交易经纪服务包括开户、交易、风控、结算、 套保、交割、仓单和交易所对接等服务,参与境内外主要市场及品种的交易。投资咨询服务包括咨询、投研 、调研、会议服务及套保方案定制,为客户提供涵盖境内外市场的针对性投资方案、交易策略和咨询服务, 中长期行情观点、市场咨询和热点解读,行业调研服务及系列专业论坛、品牌沙龙和研究会议服务。 2.大宗商品及权益风险管理服务:中粮祈德丰商贸作为中粮期货旗下的全资风险管理子公司,以服务产 业链中小企业为核心,聚焦大宗商品现货和场外衍生品服务,以期现业务为起点,以衍生品特性为基础,连 接境内外主流期货市场,打造覆盖商品、股指等品种系列场外衍生品产品矩阵,为产业链上下游客户提供定 制化的风险管理服务,有效帮助产业客户防范经营风险、改善风险结构;同时涵盖互换及“保险+期货”业 务,为客户对冲生产经营风险,为服务农业发展、助力乡村振兴注入金融动力。 二、核心竞争力分析 中粮资本秉承“十四五”规划中提出的“赋能产业、服务民生”使命,以中粮集团农粮食品产业链为依 托,致力于锻铸农业金融领域最具市场竞争力的“活力组织、金融铁军”,公司上下笃行“履职尽责、担当 作为”的精神状态,在全力深耕现有金融牌照业务的同时,积极布局新的金融业态,促进公司高质量发展。 报告期内,公司核心竞争力主要体现在以下方面: (一)扎根产业背景的产融结合服务能力 作为以产业金融为特色的控股平台,公司依托中粮集团丰富的农粮食品产业背景,以产融协同为重要支 点,通过金融服务全方位支持中粮集团产业链发展,积累了丰富的“以融促产”服务经验。公司具备沿产业 链打造商业模式并提供产业金融服务的能力,在一定范围内有效解决了上游供应商、下游经销商“信用画像 难、融资成本贵”等难题。 (二)多元金融牌照的综合协同服务能力 公司构建了以“寿险+期货+信托”为主力的金融业务牌照,以“产业基金+金融科技+境外业务”为有益 补充的综合金融服务体系,并通过发挥公司业务协同中心的引领与纽带作用,逐步形成“财富管理+资产管 理+供应链管理+风险管理”的跨牌照协作模式,公司各业务牌照在服务范围与能力上相互补益,并在合规前 提下发掘客户资源,实现信息共享和业务联动,对外持续提供综合金融服务方案,逐渐形成了中粮资本的金 融品牌。 (三)高度市场化的人才选聘考核机制 作为以高市场化程度而著称的中粮集团旗下上市公司,公司秉承“专业、高效、阳光、价值”的核心价 值观,建立了市场化的选人用人、激励约束和考核评价机制,实施以业绩、能力为核心的MD管理体系,推行 “能上能下、能高能低、能多能少、能进能出”的用人导向。公司通过强化契约、建设梯队、优化组织、落 实奖惩、文化引领等多种措施,激励员工担当作为,形成了“能者上、平者下、优者奖、劣者汰”的良性市 场化竞争格局。 (四)自上而下的全面风险管控体系 公司不断完善董事会领导下的业务管控和风险防控体系,并全面覆盖子公司的各细分业务领域。公司形 成了以“三道防线”为核心的风险防控机制,通过搭建智慧风控系统,实现了对子公司关键风险指标的实时 监控、深入分析和有效评估。此外,公司借助风控信息化手段延伸管理半径,有效提升管控效率,有助于实 现兼顾经营稳健性和成长性的可持续发展。 (五)不断锤炼的业务板块核心竞争力 1.中英人寿:(1)持续推进渠道高质量转型,个险渠道新一代职业化代理人队伍初具规模,队伍产能 显著提升;银保渠道结合中粮资源特色,打造专业化营销模式,实现规模与价值的同比跃升;经代渠道凭借 “产品+服务”的综合输出能力,塑造专业稳健的品牌形象;(2)初步布局康养,成功推出中英人寿康养“ YOUNG计划”,链接专业伙伴,构建“保险+康养服务+营养健康”于一体的康养新生态;(3)探索建设大资 管能力,持续推进投研能力建设;已成功推出中英人寿财富管理品牌,凭借对高净值客户需求的独到理解赢 得市场认可。 2.中粮期货:(1)强化衍生品综合服务能力,深耕产业与区域,形成产品化、数字化、多元化格局, 充分整合、发挥公司国内外各牌照间协同效应,强化品牌建设,打造区域、产业优势,提升境内外客户服务 质量;(2)提升风险管理业务能力,全面贯彻风险底线思维,期现业务、场外衍生品两大主营业务稳健运 营,互换及“保险+期货”协同发展,发展成为衍生品综合风险管理服务专家;(3)提升财富管理业务能力 ,创新产品组合模式,推动协同业务开拓,多措并举创新渠道扩展、完善产品线、管理策略,目前已形成以 “粮鑫精选”为代表的固收产品线,以“若洲”、“良运”为代表的CTA产品线,以“良时”为代表的FOF产 品线,形成“中粮”特色期货资管系列品牌。 3.中粮信托:(1)服务集团主业,重组产业金融部,助力集团上游供应链的自主可控,推动集团相关 业务板块的提质增效,为中小微企业经营提供流动资金,助力中小微企业做强做大;(2)积极推进转型发 展和业务创新。在资产管理信托领域,固收业务模式加速迭代,资产规模稳步提升,交易模式小步快跑、加 速迭代;权益业务不断完善产品体系,通过组建专业团队,持续完善部门架构及分工,建设投研体系,优化 投资流程,丰富产品线;(3)加快布局服务信托。资产证券化产品体系不断丰富,业务不断成熟;证券服 务信托积极开拓客户及合作模式,实现落地突破;家族家庭信托提质增量;(4)提升财富管理建设,突破 资金瓶颈,建设多元资金渠道。目前已初步构建起精准触达赋能、渠道赋能、品牌赋能、数字化赋能的复合 式销售体系。 三、主营业务分析 1、概述 2023年上半年,中粮资本各项主营业务继续保持稳健增长,投资业务有效抵御市场波动,报告期业绩同 比大幅增长,实现营业总收入117.55亿元,净利润11.97亿元,归属于上市公司股东的净利润8.19亿元。 “十四五”期间,中粮资本将立足中粮产业,打造以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确定 蓝图目标:中英人寿制定2025年蓝图规划,提出“以卓越不凡的体验,为客户的美好生活提供专业保障”的 战略愿景;中粮期货提出2025年力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司,列于期货行业龙头;中 粮信托提出2025年力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台,综合排名进入行业前 二十。 (一)寿险业务 报告期内,中英人寿负债端持续提速,投资端企稳回升,业绩稳健增长。2023年1-6月,中英人寿实现 净利润5.10亿元,同比增长219%;原保险保费收入87.76亿元,同比增长39%;新单年缴化保费收入34.30亿 元,同比增长113%,长期稳健经营的基础得到进一步夯实。截至2023年二季度末,中英人寿综合偿付能力充 足率达241.17%,核心偿付能力充足率达149.36%,持续维持在较高水平,偿付能力充足稳定。同时,中诚信 国际2023年6月28日发布的《中英人寿保险有限公司2023年度跟踪评级报告》中称,中英人寿主体信用等级 由AA+调升至AAA,评级展望为稳定,将“19中英人寿01”、“20中英人寿01”的信用等级由AA调升至AA+。 本次中英人寿主体信用评级调升至AAA,充分体现了中英人寿业务保持较好的发展态势。截至2023年第一季 度,中英人寿在国家金融监管总局和属地监管局发布的风险综合评级(IRR)分类监管评估结果中已连续27 个季度保持“A类”评级,其中在偿二代二期新规下第三次获得AAA级,风险管理能力稳居行业第一梯队。 1.夯实基本盘 中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式,以个险渠道为核心,打造年轻化、高素质、高价值 的新一代职业化代理人队伍,聚焦中心城市,全力打造潜力机构,形成完善的经营体系,支持组织内生,树 立良好的渠道品牌。同时,中英人寿积极打造各渠道差异化竞争优势,形成以个险、中介、数字营销为重点 的立体化营销布局。 2.打造赋能盘 中英人寿坚持从客户保障需求出发,积极开拓“第二曲线”赋能主业发展。依托中英双方股东资源禀赋 ,应对我国老龄化社会趋势,拓展布局康养新生态,探索财富管理业务模式,输出“保险+康养+财富”综合 解决方案,致力于打造具有核心竞争力的保险生态。 3.提升投资能力 中英人寿持续推进投研能力建设,不断优化资产期限结构,降低利率风险,严控信用风险。同时,中英 人寿根据市场变化持续优化调整权益资产配置策略,在资本市场持续震荡的环境中提高回撤控制能力,获取 稳定的投资收益。 4.打造金融铁军 中英人寿持续推动队伍建设。一方面,进一步充实总公司班子力量,并通过分公司班子建设项目培养业 务一线复合型人才。另一方面,持续加强人才梯队建设,上半年盘点中基层管理岗和骨干员工660余人次, 选拔优秀高潜人才加入人才培养专项计划,并完成2022年雏鹰计划和2023应届毕业生引进,加快青年人才储 备。结合监管履职回避最新规定和公司自身不断加强活力组织建设的要求,中英人寿从完善制度文化建设到 明确执行细则和具体方案,拟定涉及总分多名管理人员轮岗计划,将人才内部流动和组织活力建设推向全新 的高度。 (二)期货业务 报告期内,作为国内产业系期货公司代表,中粮期货坚持“好产业,好金融”理念,遵循“市场化、专 业化和产品化”原则,以客户为中心,从“运营端与业务端”双管齐下,推进“一体化”运营体系打造,持 续提升衍生品综合服务能力和风险管理能力,助力服务实体经济。与此同时,国内期货市场上半年入市资金 增速放缓,叠加利率下调、手续费返还减收等因素,期货行业累计营业收入、净利润同比下滑。中粮期货多 措并举积极应对外部挑战,经纪业务境内外联动,客户权益峰值再创新高,风险管理业务加强风控守住风险 底线,多元业务布局带动盈利继续稳步增长,2023年1-6月,中粮期货整体实现净利润1.57亿元。 1.“一体”经纪业务 经纪业务夯实基础,聚焦区域稳步拓展。中粮期货围绕新品种及产业链布局,联合区域产业开展“京腔 会”“钱江汇”等系列品牌会议、交易所系列会议及FOF机构投资交流闭门沙龙等会议,服务百余家企业, 线上线下辐射参加人数达1.6万人。中粮期货新成立广东分公司,优化调整重点区域资源配置,深耕农业、 能化、金融衍生品等重点产业,市场占有率稳步提升,客户权益较年初增长19%再创新高。 国际化业务方面,中粮期货紧抓国际业务发展机遇,积极拓展国际化平台布局,目前已获得香港证监会 签发的1、2、4、5号牌照,逐步打造中粮境内外一体化的期货运营模式。报告期内,中粮期货专业优质的服 务获得了新拓境外产业及金融客户高度认可,国际业务规模大幅提升,实现收入、净利润同比增长254%、26 0%。 2.“两翼”风险管理业务 风险管理业务创新模式,激发协同价值。中粮期货风险管理子公司进一步扩大轮储业务,优化再创新“ 轮储+基差”业务模式,引入含权产品,满足产业链实体企业的多样化需求,助力保障供应链的自主性与稳 定性;强化场外期权产品创新、市场拓展,在农产品稳健开展的同时,拓展非农品种布局,多措并举联动业 务推进协同合作,重点锚定对上市公司、产业客户、金融客户的服务,2023年上半年场外衍生品名义本金规 模同比增长近3倍。做市业务积极参与工业硅、氧化铝期货新上市品种做市商资格遴选及花生期货实盘比赛 ,同时优化做市交易系统算法,升级自主做市交易系统,提升资金使用率,助力提高市场定价效率。 3.“两翼”财富管理业务 资管业务磨砺内功,全面深化机构合作。中粮期货资管业务聚焦打造自主管理产品线,推进场外衍生品 投资策略研究及人员团队搭建,成功首发投向场外衍生品的自主管理产品“中粮期货良启一号集合资管计划 ”;挖掘机构深度合作机会,积极拓展产品代销渠道,持续推进各家代销机构准入与产品上架进程,持续拓 展银行、券商、私募等金融机构的深度合作。报告期末,中粮期货资管产品发行数量与存续规模均持续增长 ,资管产品数量达40只,存续规模至57亿元,同比增长51%。 (三)信托业务 报告期内,中粮信托继续打造有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台。在信托业务分类 改革的监管政策引导下,中粮信托坚守服务实体经济定位,坚定转型方向、加快转型步伐,积极推进体制改 革和业务转型,强化风险管控,提升公司治理,确保主营业务持续稳健发展。2023年上半年,中粮信托实现 信托业务收入6.01亿元,同比增长3%,实现净利润3.56亿元,同比增长50%。信托业务收入和净利润连续三 年同期实现增长,两项核心指标双双创历史同期新高。 1.信托业务转型 中粮信托继续大力开发标准化信托产品。在固收业务方面,中粮信托通过搭建直销及代销系列产品体系 ,加速迭代出覆盖现金管理类、纯债类、增厚收益类等全品种、多资产、收益稳健的资管产品体系,保障不 同客户产品需求,推动业务模式小步快跑,信托资产规模稳步提升。在资产证券化业务方面,中粮信托积极 布局ABS、ABN等多个业务品种,加大REITs投入力度,并荣获中央国债登记结算有限责任公司颁发的“优秀A BS发行机构”奖。同时,中粮信托积极践行回归信托本源,在家族信托领域充分发力,家族办公室业务系统 全面上线,品牌建设不断提升。此外,中粮信托设立“中粮信托·2023丰济2号乡村振兴慈善信托”等慈善 信托项目,助力打造乡村振兴样板,服务产业金融落地。 2.财富管理升级 中粮信托财富中心分布于北京、上海等经济发达城市,组织架构不断升级,持续搭建综合拓展部、机构 开发部、数字化应用部等二级部门,优化分工,提升整体协作,服务战略转型;推动数字化建设,逐步形成 以丰富多元的产品与服务体系为内容的全面数字化转型格局;不断推进财富中心品牌建设,财富公众号推新 逐步体系化,内容更充实、更丰富,积极开展财富直播,取得了良好的传播和品宣效果。 3.产业金融落地 中粮信托紧密依托中粮集团产业背景,重组产业金融部,明确了公司产业金融发展方向和路径,聚焦探 索业务发展模式,重点推进玉米、甜菜、棉花等合作种植项目,助力集团上游供应链的自主可控;同时,中 粮信托稳步开展仓单质押、股权激励、资产证券化等业务,推动集团相关业务板块的提质增效。中粮信托将 在农业领域持续深耕,探索以信托服务践行乡村振兴战略的有效路径,坚持服务集团主业,打通农村一二三 产业融合,以综合金融产品赋能农业全产业链,持续促进农村经济高质量发展。 〖免责条款〗 1、本公司力求但不保证提供的任何信息的真实性、准确性、完整性及原创性等,投资者使 用前请自行予以核实,如有错漏请以中国证监会指定上市公司信息披露媒体为准,本公司 不对因上述信息全部或部分内容而引致的盈亏承担任何责任。 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