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浦发银行(600000)经营分析主营业务

 

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经营分析☆ ◇600000 浦发银行 更新日期:2021-05-05◇ 通达信沪深F10 ★本栏包括【1.主营业务】【2.运营业务数据】【3.主营构成分析】【4.前5名客户营业收入表】 【5.前5名供应商采购表】【6.经营情况评述】 【1.主营业务】 金融与信托投资业务。 【2.运营业务数据】 暂无数据 【3.主营构成分析】 截止日期:2020-12-31 项目名 营业收入(万元) 营业利润(万元) 毛利率(%) 收入比例(%) ────────────────────────────────────────── 总行(地区) 8638600.00 3627400.00 41.99 43.99 长三角地区(地区) 3800900.00 2239600.00 58.92 19.35 环渤海地区(地区) 1557400.00 682500.00 43.82 7.93 中部地区(地区) 1557300.00 261700.00 16.80 7.93 境外及附属机构(地区) 1352400.00 609600.00 45.08 6.89 珠三角及海西地区(地区) 1273600.00 861800.00 67.67 6.49 西部地区(地区) 972400.00 -1761900.00 -181.19 4.95 东北地区(地区) 485800.00 152900.00 31.47 2.47 ────────────────────────────────────────── 截止日期:2020-06-30 项目名 营业收入(万元) 营业利润(万元) 毛利率(%) 收入比例(%) ────────────────────────────────────────── 总行(地区) 4701000.00 2192800.00 46.65 46.36 长三角地区(地区) 1806200.00 1075800.00 59.56 17.81 中部地区(地区) 897200.00 67700.00 7.55 8.85 环渤海地区(地区) 814400.00 346700.00 42.57 8.03 珠三角及海西地区(地区) 631800.00 355100.00 56.20 6.23 境外及附属机构(地区) 582700.00 252400.00 43.32 5.75 西部地区(地区) 475200.00 -938600.00 -197.52 4.69 东北地区(地区) 232200.00 6000.00 2.58 2.29 ────────────────────────────────────────── 截止日期:2019-12-31 项目名 营业收入(万元) 营业利润(万元) 毛利率(%) 收入比例(%) ────────────────────────────────────────── 总行(地区) 8129500.00 3076700.00 37.85 42.63 长三角地区(地区) 3933500.00 2804800.00 71.31 20.63 中部地区(地区) 1651700.00 662700.00 40.12 8.66 环渤海地区(地区) 1514000.00 -195900.00 -12.94 7.94 境外及附属机构(地区) 1135200.00 542800.00 47.82 5.95 珠三角及海西地区(地区) 1126600.00 369300.00 32.78 5.91 西部地区(地区) 1093900.00 -311500.00 -28.48 5.74 东北地区(地区) 484400.00 37500.00 7.74 2.54 ────────────────────────────────────────── 截止日期:2019-06-30 项目名 营业收入(万元) 营业利润(万元) 毛利率(%) 收入比例(%) ────────────────────────────────────────── 总行(地区) 4298400.00 2137600.00 49.73 44.04 长三角地区(地区) 2086500.00 1273100.00 61.02 21.38 中部地区(地区) 810000.00 229100.00 28.28 8.30 环渤海地区(地区) 760300.00 -311400.00 -40.96 7.79 珠三角及海西地区(地区) 557500.00 323500.00 58.03 5.71 西部地区(地区) 551200.00 74800.00 13.57 5.65 境外及附属机构(地区) 448100.00 209600.00 46.78 4.59 东北地区(地区) 247900.00 -109300.00 -44.09 2.54 ────────────────────────────────────────── 【4.前5名客户营业收入表】 暂无数据 【5.前5名供应商采购表】 暂无数据 【6.经营情况评述】 截止日期:2020-12-31 ●财务指标大幅变动说明: 1.存放同业及其他金融机构款项变动幅度为46.3%,原因:存放境内银行款项规模增加。 2.拆出资金变动幅度为35.64%,原因:拆放境内非银行金融机构款项规模增加。 3.衍生金融资产变动幅度为64.23%,原因:公允价值估值变化所致。 4.买入返售金融资产变动幅度为1171.35%,原因:买入返售债券增加。 5.其他资产变动幅度为33.4%,原因:待清算款项增加。 6.交易性金融负债变动幅度为-31.07%,原因:卖空贵金属规模下降。 7.衍生金融负债变动幅度为47.33%,原因:公允价值估值变化所致。 8.其他权益工具变动幅度为79.74%,原因:新增永续债。 9.其他综合收益变动幅度为-45.29%,原因:其他债权投资估值变动。 10.手续费及佣金净收入变动幅度为37.02%,原因:托管及其他受托业务等手续费及佣金收入增加。 11.投资损益变动幅度为39.86%,原因:交易性金融资产及其他债权投资投资收益增加。 12.公允价值变动损益变动幅度为-41.04%,原因:贵金属及衍生产品估值变动所致。 13.汇兑损益变动幅度为-168.91%,原因:市场汇率波动,汇兑收益下降。 14.资产处置损益变动幅度为-100.54%,原因:去年同期实现东银大厦处置收益。 15.其他收益变动幅度为48.45%,原因:政策性补助增加。 16.其他资产减值损失变动幅度为-700%,原因:抵债资产减值损失减少。 17.其他综合收益的税后净额变动幅度为-226.75%,原因:其他债权投资估值变动。 18.经营活动产生的现金流量净额变动幅度为284.16%,原因:客户存款和同业及其他金融机构存放款项 的增加。 19.投资活动产生的现金流量净额变动幅度为-111.54%,原因:投资支付的现金增加。 20.贵金属变动幅度为45.67%,原因:自营及代客贵金属规模增加。 ●发展回顾: 2020年以来,面对新冠疫情的冲击,本集团积极贯彻落实国家战略部署与监管要求,全面服务好“ 六稳”“六保”工作,把握“双循环”发展格局的新变化、新趋势,围绕公司三年行动计划目标,以高 质量发展为主线,实施客户体验和数字科技双轮驱动,坚定信心、攻坚克难,积极服务实体经济,加大 风险成本计提,夯实稳健发展的基础,经营工作取得较好进展。 资产负债均衡发展 报告期末,本集团资产总额为 79,502.18 亿元,比上年末增加9,442.89 亿元,增长 13.48%;其 中,本外币贷款总额为45,339.73 亿元,比上年末增加 5,080.72 亿元,增长12.62%。本集团负债总额 73,044.01 亿元,增长 13.34%;其中,本外币存款总额为 40,764.84 亿元,比上年末增加 4,486.31 亿元,增长 12.37%。 营业收入稳步增长 报告期内本集团保持营业收入稳步增长, 集团口径实现营业收入 1,963.84 亿元,比上年增加 56 .96 亿元,同比增长2.99%;实现利润总额 666.82 亿元;税后归属于母公司股东的净利润 583.25 亿 元。2020 年,平均总资产收益率(ROA)为 0.79%;加权平均净资产收益率(ROE)为 10.81%。成本收 入比率为 23.78%,比上年上升 1.20 个百分点。 业务结构持续优化 报告期内,本集团多措并举,调结构、稳增长成效显著;三大业务板块营收占比持续优化,零售业 务贡献继续保持领先;集团实现利息净收入 1,385.81 亿元;非利息净收入578.03 亿元,同比增长25. 21%。 资产质量持续向好 报告期内,本集团信贷业务运行平稳,新发生不良趋缓,风险处置有序,年末不良贷款率较年初下 降,资产质量趋势向好,截至报告期末,按五级分类口径统计,本集团后三类不良贷款余额为 784.61 亿元,比上年末减少 34.20 亿元,不良贷款率 1.73%,较上年末下降 0.30 个百分点;不良贷款的准 备金覆盖率达 152.77%,比上年末上升 17.83 个百分点。 稳步推进集团化、国际化经营 报告期内,本集团主要投资企业合计实现营收 117.64 亿元,净利润 34.73 亿元,覆盖信托、金融 租赁、基金、村镇银行、科技银行、境外投资银行、货币经纪等。境外分行资产规模突破 2000 亿元, 其中香港分行市场影响力进一步提升,新加坡分行持续打造大宗商品服务特色,伦敦分行有效助力全行 跨欧亚、跨时区经营。 ●未来展望: 2021年度管理措施 公司将深入贯彻落实党中央、国务院决策部署和监管要求,坚持稳中求进工作总基调,积极服务实 体经济,坚决防范金融风险,围绕经营主线,全面推进数字化建设,开启全面建设一流股份制商业银行 的新征程。 ——做强长板,补齐短板,夯实高质量发展基础。发挥业务优势,着力打造科创、自贸、绿色金融等特 色品牌。补齐业务短板,深入抓好重点区域、重点客群和产品经营。继续推动优质资产投放,做好普惠 金融等服务,夯实高质量发展基础。 ——强化协同联动,提升客户经营合力。从客户视角出发,强化集团内全方位、多层次协同联动,打破 藩篱、强化融合,推动经营方式加速变革。 ——持续强化能力建设,增强队伍战斗力。重点提升全行干部员工的研究能力、业务能力和数字能力, 促进经营质效进一步提高。 ——全面推进数字化建设,加快构建拓客新模式。升级经营管理平台架构,强化数据治理,开展客户生 态经营,持续优化客户经营体系。 ——着力提升资产质量,增强全面风险管理能力。继续抓好风险压降工作,持续强化全面风险管理,加 快重构风险管控新模式。进一步提升合规内控管理效力。 ——持续夯实基础管理,巩固提升全行发展能级。扎实做好资产负债、运营等基础管理。推进理财子公 司稳健运营和科技子公司设立。持续深化集团化、国际化经营。做好常态化疫情防控等工作。 可能面对的风险 疫情依然对全球经济增长形成束缚,全球经济增长缺乏动能的状态依然没有改变。考虑到经济复苏 依然存在干扰项,2021 年海外主要经济体或仍将采取宽松政策以支持经济增长,短期内地缘政治格局 难以明显改善。 在国内经济方面,两大因素或导致2021年经济增速呈现前高后低的状态。一是基数效应。由于 202 0年一季度经济增速出现异常低点,基数效应或将导致2021年一季度GDP增速偏高。二季度以后GDP增速 数据也会因为基数效应持续滑落。二是阶段性宽松政策可能逐步退出。从逆周期调节政策的角度出发, 2020年为应对疫情出台的阶段性、偏宽松的特别举措可能将在2021年逐步退出,对经济的影响将在下半 年逐步显现。 从监管环境来看,监管政策将更加注重平衡防风险、稳增长和金融创新的关系。商业银行在全面风 险管理、严格落实房地产贷款集中度管理制度和重点房地产企业融资管理规定等方面将采取更加有效的 措施。特别是,2021年是资管新规过渡期最后一年,对理财存量资产处置不力的机构加大监管力度等领 域面临更加审慎的监管要求,这要求商业银行加快转变经营模式,提升发展质效。 〖免责条款〗 1、本公司力求但不保证数据的完全准确,所提供的信息请以中国证监会指定上市公司 信息披露媒体为准,本公司不对因该资料全部或部分内容而引致的盈亏承担任何责任。 2、在作者所知情的范围内,本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的 股票没有利害关系,本机构、本人分析仅供参考,不作为投资决策的依倨,本公司不对 因据此操作产生的盈亏承担任何责任。

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