经营分析☆ ◇600816 建元信托 更新日期：2024-11-23◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.主营业务】【2.主营构成分析】【3.前5名客户营业收入表】【4.前5名供应商采购表】
【5.经营情况评述】
【1.主营业务】
固有业务、信托业务。
【2.主营构成分析】
截止日期:2023-12-31
项目名 营业收入(元) 收入比例(%) 营业利润(元) 利润比例(%) 毛利率(%)
─────────────────────────────────────────────────
金融信托业(行业) 3.34亿 100.00 --- --- ---
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信托业务(产品) 3.05亿 91.30 --- --- ---
固有业务(产品) 2906.59万 8.70 --- --- ---
─────────────────────────────────────────────────
国内(地区) 3.34亿 100.00 --- --- ---
─────────────────────────────────────────────────
金融信托业(销售模式) 3.34亿 100.00 --- --- ---
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截止日期:2022-12-31
项目名 营业收入(元) 收入比例(%) 营业利润(元) 利润比例(%) 毛利率(%)
─────────────────────────────────────────────────
金融信托业(行业) 1.95亿 100.00 --- --- ---
─────────────────────────────────────────────────
金融信托业(产品) 1.95亿 100.00 --- --- ---
─────────────────────────────────────────────────
国内(地区) 1.95亿 100.00 --- --- ---
─────────────────────────────────────────────────
金融信托业(销售模式) 1.95亿 100.00 --- --- ---
─────────────────────────────────────────────────
截止日期:2022-06-30
项目名 营业收入(元) 收入比例(%) 营业利润(元) 利润比例(%) 毛利率(%)
─────────────────────────────────────────────────
信托报酬(产品) 2327.97万 87.23 --- --- ---
信托业保障基金(产品) 178.30万 6.68 --- --- ---
发放贷款及垫款(产品) 151.78万 5.69 --- --- ---
存放同业(产品) 10.63万 0.40 --- --- ---
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截止日期:2021-12-31
项目名 营业收入(元) 收入比例(%) 营业利润(元) 利润比例(%) 毛利率(%)
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金融信托业(行业) 2.25亿 100.00 -12.16亿 100.00 -541.27
─────────────────────────────────────────────────
金融信托业(产品) 2.25亿 100.00 -12.16亿 100.00 -541.27
─────────────────────────────────────────────────
国内(地区) 2.25亿 100.00 -12.16亿 100.00 -541.27
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【3.前5名客户营业收入表】
截止日期:2013-12-31
前5大客户共销售1.86亿元，占营业收入的21.15%
┌───────────────────────┬───────────┬───────────┐
│客户名称 │ 营收额(万元)│ 占比(%)│
├───────────────────────┼───────────┼───────────┤
│第一名 │ 4231.92│ 4.81│
│第二名 │ 3968.28│ 4.51│
│第三名 │ 3729.73│ 4.24│
│第四名 │ 3491.05│ 3.97│
│第五名 │ 3181.50│ 3.62│
│合计 │ 18602.49│ 21.15│
└───────────────────────┴───────────┴───────────┘
【4.前5名供应商采购表】 暂无数据
【5.经营情况评述】
截止日期:2024-06-30
●发展回顾:
一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明
（一）行业情况
我国信托业与银行、保险、证券共同构成金融业四大支柱，在国家经济建设和社会发展中发挥着重要作
用。2023年国家金融监督管理总局相继颁布《关于规范信托公司信托业务分类的通知》及《信托公司监管评
级与分级分类监管暂行办法》等政策、法规，为信托公司转型服务实体、回归信托本源指明了方向。大力开
展资产服务信托、公益慈善信托等本源业务，规范发展资产管理业务，持续压降通道类、融资类等待整改业
务成为信托行业转型重点。
报告期内，信托行业在面对复杂多变的外部环境和行业调整的压力下，坚持“稳字当头、稳中求进”工
作总基调，积极响应国家宏观调控政策，紧密围绕服务实体经济的核心任务，不断优化资产结构，加强风险
管理，推动业务创新，实现了行业的健康稳定增长。从行业整体发展态势来看，信托资产规模稳定增长，结
构持续优化；资本实力不断夯实，经营业绩显著改善；信托资金投向结构优化，标准化投资能力持续提升。
根据中国信托业协会网站公布的相关数据和资料，截至2023年末，信托资产规模余额为23.92万亿元，
较上年同期增加2.79万亿元，同比增幅为13.17%。2022年2季度以来，信托资产规模开始企稳回升，同比增
速逆转为正，到2023年末已连续7个季度保持正增长，且增速有逐步加快的趋势，反映了信托业在资管新规
以来的转型工作已取得了明显的成效。截至2023年末，信托公司所有者权益总额达到7,485.15亿元，同比增
加306.49亿元，增速4.27%。2023年信托业通过多种方式进行资本补充，增强了行业的资本实力和风险抵御
能力。据不完全统计，2023年，共有12家信托公司宣布通过利润转增和定向增发等方式来补充资本。
综上，信托行业将继续围绕中央金融工作会议提出的各项要求，在监管部门的引导下，推进业务转型和
结构调整，同时加强风险管理和提升公司治理水平，实现信托行业的高质量发展。
（二）主营业务
公司经营的主要业务包括固有业务、信托业务。其中，固有业务以自有资金服务主业为宗旨，信托业务
以基于实体经济的主动管理信托业务为核心。
1、固有业务
固有业务指信托公司运用自有资本开展的业务，主要包括但不限于贷款、租赁、投资、同业存放、同业
拆放等。
2、信托业务
信托业务是指公司作为受托人，以收取报酬为目的开展接受信托和处理信托事务的经营行为。
二、报告期内核心竞争力分析
（一）资本实力雄厚
公司注册资本98.44亿元，位于行业前列，资产规模和资本实力雄厚，有利于充分发挥上市公司金融牌
照价值，提升资本运作空间。
（二）多元化产业背景的股东优势
公司为国有控股上市公司，上海砥安为公司控股股东，上海电气控股集团有限公司、上海国盛（集团）
有限公司、上海机场（集团）有限公司、上海国际集团有限公司以及中国信托业保障基金有限责任公司为公
司的直接或间接股东，多元化产业及国资背景股东为公司带来产业链金融、信银、信保等业务协同机遇。
（三）资本平台优势
公司为国内唯一在上海证券交易所上市的信托公司，具备独特的资本运作及资源整合优势。公司业务范
围广泛，可开展资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托，办理居间、咨
询、资信调查等业务，以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产，从事同业拆借等，并
具有受托境外理财业务资格。
公司将立足国际金融中心，发挥好资本平台优势，以“打造高质量成长的、特色创新的综合金融服务商
”为企业愿景，加速业务回归信托本源，服务实体经济发展，坚定不移走高质量发展之路，推进业务布局与
国家政策、行业及监管趋势协同，引领业务经营与内部管理转型变革。
（四）人才队伍优势
公司坚持外引内育相结合的原则，通过市场化选聘、内部培养与选拔等方式，积极壮大干部职工队伍力
量，厚培人才沃土，筑巢引凤，充实迭代各条线团队实力，吸引了一批具备丰富经济理论、管理及实践经验
，熟悉和掌握国家有关政策、法律、法规的高级人才加入到公司，团队凝聚力和竞争力不断巩固提升，为公
司未来转型发展筑牢组织人才基础。
三、经营情况的讨论与分析
2024年是公司落实《建元信托战略规划报告（3-5年）》的关键之年。在有关部门的关心指导下，在各
股东方的大力支持下，公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，持续强化党的领导，以“风
险化解与业务发展齐头并进，稳步提升业绩与市场认可度”为目标，坚持党建引领，大力清收不良资产，健
全内控机制，夯实组织团队建设，稳步推进固有投资业务，加快探索信托业务转型，重塑公司数字化基础，
各项工作取得积极进展。
（一）坚持党的全面领导，突出党建引领
公司始终把政治建设摆在首位，立足上海，深耕国资国企，服务实体经济，按照上级党委工作要求，坚
持党的领导、加强党的建设，围绕“建章强学、建规促融、建功育人、建群立新”工作基本法，坚持党建和
业务双向驱动、同向发力、横向协调，推动党建和业务深度融合。报告期内，公司党委坚持以党的政治建设
为统领，深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和习近平总书记关于党的自我革命的重要思想，
落实2024年全面从严治党警示教育工作安排，并以高质量开展党纪学习教育为契机，增强纪律修养，锤炼坚
强党性，永远保持赶考的清醒和谨慎，坚定信心、笃行实干，以一往无前的奋斗姿态、永不懈怠的精神状态
，持续推进全面从严治党，营造风清气正的金融政治生态和干事创业的良好环境，为公司转型发展提供坚强
保障。
（二）大力清收存量资产，有序推进风险化解工作
报告期内，公司按“分类施策、以点带面”的原则稳步推进存量风险资产处置工作，上半年完成存量压
降规模18.89亿元，涉及存量信托项目10个，风险化解工作有序开展。
（三）健全内控机制，恪守合规经营理念
公司坚持依法治企的原则，充分压实法人治理主体责任，推进“三会一层”规范运作，持续推动完善覆
盖事前、事中、事后全过程的内控合规体系，建立健全了包括组织体系、授权体系、制度体系、监督与评价
体系在内的内部控制体系，并结合战略发展规划，优化调整部门组织架构。报告期内，公司根据有关法律法
规的要求及实际展业需要，起草并下发了各类业务配套制度，以及授权管理、消保管理、采购管理、信息科
技等相关制度，多方位多层次优化公司内控制度体系。公司重视培育合规文化，特邀资深律师进行专题授课
，组织开展了包括《公司法》修订要点解读在内的各类培训，恪守合规经营理念，保障公司稳健经营发展。
（四）充分考量风险收益比，稳步推进固有投资业务
报告期内，考虑到公司整体信用风险、市场风险偏好需要逐步修复，固有业务资产配置仍以中低风险资
产为主，在积累一定收益后，小幅增加中低波动产品和非标资产的配置。固有资金从年初开始主要配置收益
相对稳定的债券产品；从二季度开始配置了部分高股息的股票。今年以来，固有业务继续在非标信托贷款、
权益量化中性策略、ABS、公募REITs等类别资产进行探索，逐步提升投研能力，丰富投资方向，未来会结合
公司风险偏好的变化，推进相关资产的投资。
（五）聚焦重点方向，加快拓展新信托业务
公司充分结合宏观经济、监管要求、行业趋势及自身现状，以战略规划为指引，确定了2024年重点业务
发展方向，并积极推进业务落地。资产服务信托方面，以做大服务信托规模总体思路，围绕服务地方经济，
新设担保品服务信托、银行理财子委外业务，积极探索风险处置信托、绿色信托等业务。资产管理信托方面
，重点推动标品转型，开发了现金管理类、TOF类、QDII类、政信类等产品线，积极探索标品资管信托新品
、绿色信托等产品。财富管理方面，新设首单家庭信托业务，探索包括家族信托、保险金信托、养老服务信
托新模式。
报告期内，公司成立新信托项目20个，存续规模122.04亿元。其中：资产管理类信托18个，规模102.40
亿元；资产服务类信托2个，规模19.64亿元。
（六）加强团队建设，提升组织竞争优势
公司结合业务导向，蓄力深耕于市场化优秀人才的招募。2024年上半年招聘30余名新员工，主要聚焦于
标准化业务、绿色金融、破产服务信托、固有投资业务等。随着人员的陆续到位，公司组织竞争优势进一步
提升，为公司展业的顺利推进、战略目标的实现提供了有力保障。报告期内，公司从优化培训对象与培训类
型切入，创新培训形式，拓展培训内容的深度和内涵，进一步加大培训管理力度，搭建学习型团队的构架，
建立人才培养投入长效机制，并在年度预算中合理安排专项资金用于人才教育培养和表彰奖励，严格按比例
提取教育培训经费，鼓励广大职工参加各种形式教育培训。报告期内，公司组织各类培训43场，含外派培训
、内部培训、自主学习等形式，培训范围覆盖公司全员，有效提高了员工队伍的整体素质，为公司发展夯实
了组织人才基础。
（七）重塑数字化基础，业技转型再启航
报告期内，公司在2023年数字化建设的基础上，重塑数字化基础，支持业务转型，坚定不移地推进数字
化建设战略规划的落地。公司启动了数据治理工作，对数据资产和数据赋能能力重新进行梳理，明确数据规
划，并积极参与中国信托业协会的数据资产信托等研究课题，建立数据赋能体系，奋力谱写金融“五篇大文
章”。公司接力上一年度技术架构迁移，积极开展信息安全演练和安全培训，在科技发展同时夯实全领域安
全基础。
公司系统建设在信托新三分类方向上继续发力，建设了家庭服务信托业务系统，搭配线上APP入口，打
造家庭服务信托生态；同时，公司建设了新型风险处置服务信托系统，探索风险处置业务开展，助力信托回
归本源。除新业务系统建设外，还围绕标品业务、监管报送、内部管理等展开各类系统的升级和改造，为业
务开展夯实基础。
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