公司报道☆ ◇601665 齐鲁银行 更新日期：2025-06-07◇ 通达信沪深京F10
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-05-21 20:00│齐鲁银行(601665)2025年5月21日投资者关系活动主要内容
─────────┴────────────────────────────────────────────────
1.今年对公信贷投放情况如何，如何应对市场竞争？
答：本行紧跟国家和省市战略部署，持续夯实对公业务战略支柱作用，今年一季度，公司贷款（不含贴现）余额达2619.23亿元
，较上年末增长9%，实现良好开局。本行将持之以恒抓好贷款投放，一是聚焦先进制造业、重点基础设施、科技创新、普惠金融、乡
村振兴、绿色金融等行业领域，持续加大金融支持力度；二是强化省市属国企、头雁企业、民营百强企业等名单制营销，通过条线包
挂工作机制，推进敏捷团队常态化走访，制定个性化金融服务方案，推动重点客户扩面增量；三是制定服务济南市“项目提升年”专
项行动方案，压实责任，层层推进，细化任务，强化问效，全力服务重点项目建设。
2.贵行息差走势如何，有何管控举措？
答：本行密切关注经营环境变化，加强量价险统筹管理，持续优化资产负债结构，强化市场利率研判，提升资金运用效率，同时
做好存款成本管控，合理安排同业负债等市场化资金。自去年四季度以来，本行净息差保持平稳。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202505/66083601665.pdf
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-05-16 16:27│共话发展 共享价值——齐鲁银行举办2025年“走进齐鲁”投资者集体接待日活动
─────────┴────────────────────────────────────────────────
齐鲁银行5月15日举办“走进齐鲁”投资者接待日活动，与近30家机构深入交流经营业绩、信贷投放及资产质量等议题，并参与
线上投资者互动，旨在加强沟通、提升投资者信心与认同。
https://stock.stockstar.com/SS2025051600024886.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-05-15 20:00│齐鲁银行(601665)2025年5月15日投资者关系活动主要内容
─────────┴────────────────────────────────────────────────
1.今年信贷投放进展和规划？
答：本行积极应对市场变化，紧跟国家和省市战略部署，持之以恒抓好贷款投放。一是继续夯实对公业务战略支柱作用，深入推
进对公产业专精研究，加大对新型制造业、重点基础设施、科技创新、绿色金融、普惠金融、乡村振兴等领域支持力度，发力省属国
企、上市及拟上市公司、民营百强企业及县域优质客群，保持对公信贷投放稳健增长。二是全面推进零售“二次转型”战略，加大消
费贷款拓展力度，调优个贷业务结构；实施客户分层分群，差异化匹配产品、授信策略、营销渠道等，加大批量化、场景化获客力度
，推动个贷业务实现高质量发展。2025年一季度，本行贷款总额较年初增长6.09%，增量创历年同期新高，发展态势稳中向好，全年
信贷投放预计保持均衡增长。
2.关注到贵行资产质量持续向好，无存量风险包袱且新业务不良生成较低，未来能否继续维持？
答：2024年，本行持续强化信用风险的主动和前瞻性管理，纵深推进信贷结构调整，加大潜在风险业务主动退出力度，健全精细
化管控措施，提高存量风险业务的出清质效，资产质量稳中向好。截至2024年末，不良贷款率1.19%，较上年末下降0.07个百分点；
关注类贷款占比1.07%，较上年末下降0.31个百分点；逾期贷款占比0.98%，较上年末下降0.02个百分点。今年以来，本行持续完善全
面风险管理体系，不断提升识别、防范、化解、处置各类风险的能力，深入落实“双名单”客户管理，分层分类制定监测、排查、处
置策略，加大重点领域、重点客户管控力度；优化迭代风险预警模型，完善风险监测识别策略，提高数字化风控能力。截至2025年一
季度末，不良贷款率1.17%，较年初下降0.02个百分点；关注类贷款占比1.03%，较年初下降0.04个百分点，预计全年资产质量将保持
平稳改善趋势。
3.山东省县域经济发达，为你们带来哪些市场机遇，未来在县域金融方面有什么规划？
答：山东省县域产业优势突出，乡村振兴战略深入实施和新型城镇化加速推进为银行业发展提供了广阔空间。本行持续深耕县域
市场，县域金融业务贡献度不断提高，2024年末，县域支行数量达到83家，县域支行存款余额1,344.14亿元，较上年末增长16.87%；
贷款余额999.33亿元，较上年末增长15.49%；县域客户数达到224.51万户，较上年末增长13.05%。未来，本行将全面深化城乡联动发
展战略，“机构布局、人才建设、产品创新、机制优化”四位一体，系统推进资源禀赋和城市金融服务优势向县域延伸，不断开拓县
域业务版图，提升市场竞争力，一是完善县域服务网络布局，加快实现山东省县级行政区机构网点全覆盖；二是实施县域金融英才专
项培育计划，打造高素质、专业化的金融服务团队；三是打造“一县多品”产业链融资服务模式，增强对县乡特色产业集群的精准支
持能力；四是健全差异化考核评价和资源保障机制，全面激发县域支行发展活力，推动实现质量、规模、效益协调发展。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202505/64888601665.pdf
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-05-01 08:46│中国银河：给予齐鲁银行买入评级
─────────┴────────────────────────────────────────────────
齐鲁银行2024年业绩稳健增长，营收和净利润分别同比增长4.55%和17.77%，2025年一季度延续高增。对公贷款投放动能强劲，
负债成本优化，资产质量改善，不良率下降。机构给予买入评级，预计未来几年PB估值较低，但需关注经济和利率风险。
https://stock.stockstar.com/RB2025050100006805.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-04-29 16:14│齐鲁银行(601665)2025年4月29日投资者关系活动主要内容
─────────┴────────────────────────────────────────────────
齐鲁银行股份有限公司于2025年4月29日举行投资者关系活动，参与单位名称及人员有投资者，上市公司接待人员有董事长郑祖
刚，副董事长、行长张华，副行长、董事会秘书胡金良，独立董事王庆彬，首席财务官高永生。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202504/62204601665.pdf
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-04-28 19:42│东兴证券：给予齐鲁银行增持评级
─────────┴────────────────────────────────────────────────
东兴证券发布报告称，齐鲁银行2024年年报及2025年一季报显示业绩保持高增，资产质量改善。一季度营收同比增长4.7%，净利
润同比增长16.5%。不良贷款率降至1.17%，拨备覆盖率提高至324.1%。信贷投放保持较快增长，对公贷款为主要支撑。净息差降幅收
窄，负债成本下降。齐鲁银行维持“增持”评级，预计2025-2027年净利润增速分别为16.9%、15.2%、14.9%。
https://stock.stockstar.com/RB2025042800032137.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-04-27 10:29│齐鲁银行2024年业绩双增，资产质量连续六年改善，一季度净利润增速超15%喜迎“开门红”
─────────┴────────────────────────────────────────────────
齐鲁银行发布2024年年报及2025年一季度报告，显示规模、效益、质量均衡协调发展。2024年营业收入124.96亿元，同比增长4.
55%；净利润49.86亿元，同比增长17.77%。资产总额突破6895亿元，不良贷款率降至1.19%，风险抵御能力行业前列。2025年一季度
营业收入31.65亿元，同比增长4.72%，净利润13.64亿元，同比增长15.69%。齐鲁银行在科技金融、绿色金融和县域金融领域持续发
力，实现“六年连优”的资产质量，并积极推进数字化转型。
https://stock.stockstar.com/SS2025042700004109.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-04-26 17:17│信达证券：给予齐鲁银行增持评级
─────────┴────────────────────────────────────────────────
信达证券股份有限公司张晓辉近期对齐鲁银行进行研究并发布了研究报告《齐鲁银行2024年报">最新盈利预测明细如下：该股最
近90天内共有7家机构给出评级，买入评级5家，增持评级2家；过去90天内机构目标均价为7.02。以上内容为证券之星据公开信息整
理，由智能算法生成（网信算备310104345710301240019号），不构成投资建议。
https://stock.stockstar.com/RB2025042600012216.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-04-26 01:47│图解齐鲁银行一季报：第一季度单季净利润同比增16.47%
─────────┴────────────────────────────────────────────────
证券之星消息，齐鲁银行2025年一季报显示，公司主营收入31.65亿元，同比上升4.72%；归母净利润13.72亿元，同比上升16.47
%；扣非净利润13.34亿元，同比上升15.72%；负债率93.26%，投资收益5.83亿元。财报数据概要请见下图:以上内容为证券之星据公
开信息整理，由智能算法生成（网信算备310104345710301240019号），不构成投资建议。
https://stock.stockstar.com/RB2025042600000710.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-04-26 00:40│图解齐鲁银行年报：第四季度单季净利润同比增19.09%
─────────┴────────────────────────────────────────────────
齐鲁银行2024年年报显示，公司主营收入124.96亿元，同比增长4.55%；归母净利润49.86亿元，同比增长17.77%；扣非净利润48
.92亿元，同比增长19.91%。第四季度单季度主营收入30.11亿元，同比增长5.48%；单季度归母净利润15.44亿元，同比增长19.09%；
单季度扣非净利润15.27亿元，同比增长20.61%。负债率92.99%，投资收益17.46亿元。以上数据由智能算法生成，仅供参考，不构成
投资建议。
https://stock.stockstar.com/RB2025042600000213.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-04-26 00:16│齐鲁银行(601665)发布一季度业绩，归母净利润13.72亿元，同比增长16.47%
─────────┴────────────────────────────────────────────────
智通财经APP讯，齐鲁银行(601665.SH)披露2025年第一季度报告，报告期公司实现营收31.65亿元，同比增长4.72%;归母净利润1
3.72亿元，同比增长16.47%;扣非净利润13.34亿元，同比增长15.72%。基本每股收益0.26元。
http://www.zhitongcaijing.com/content/detail/1285633.html
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-04-22 18:49│华泰保兴基金张挺旗下华泰保兴尊利A一季报最新持仓，重仓齐鲁银行
─────────┴────────────────────────────────────────────────
华泰保兴尊利债券型基金一季度报告显示，近一年净值增长率为8.22%。前十大重仓股新增中信银行、长沙银行和兴业银行，齐
鲁银行成为第一大重仓股，持仓占比2.41%。同时，杭州银行、瑞丰银行和中国太保等退出前十大重仓股。以上信息由证券之星整理
，仅供参考，不构成投资建议。
https://stock.stockstar.com/RB2025042200032453.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-04-07 20:01│齐鲁银行：4月3日高管高永生增持股份合计4.86万股
─────────┴────────────────────────────────────────────────
根据4月7日市场公开信息，齐鲁银行高级管理人员高永生于2025年4月3日增持4.86万股，占公司总股本的0.001%，变动期间公司
股价上涨0.16%。近5日融资净流出2900.58万，融券净流入5.52万。最近90天内，共有7家机构给出评级，其中5家给予买入评级，2家
给予增持评级，目标均价为7.02。以上内容仅供参考，不构成投资建议。
https://stock.stockstar.com/RB2025040700043561.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-03-19 20:00│齐鲁银行(601665)2025年3月19日投资者关系活动主要内容
─────────┴────────────────────────────────────────────────
1.请问贵行对公信贷主要投向哪些领域？
答：本行将对公业务作为服务本土经济社会发展大局的战略支柱，聚焦先进制造业、重点基础设施、科技创新、普惠金融、乡村
振兴、绿色金融等领域，持续加强金融服务供给，加快对公信贷投放增量扩面。
2.贵行将绿色金融作为四大战略之一，请介绍下2024年发展成效及2025年工作举措？
答：2024年度，本行按照“规范性、专业性、创新性”的要求推动绿色金融战略落地，业务发展换档提速，绿色贷款增速显著高
于一般贷款。2025年，本行将在以下方面持续发力：一是强化重点领域支持，有效支持清洁能源项目建设及低碳新兴产业培育，加大
基础设施绿色升级项目投放。二是积极对接绿色融资需求，及时获取绿色项目信息，做好行业重点客户营销。三是增强绿色产品供给
，为客户提供更加精准化、便捷化、差异化的金融服务。四是充分利用外部支持政策，加强可再生能源替代、设备工艺低碳改造、能
效碳效提升等方面的项目储备和营销拓展，用足用好人民银行碳减排支持工具。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202503/59315601665.pdf
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-02-25 20:00│齐鲁银行(601665)2025年2月25日投资者关系活动主要内容
─────────┴────────────────────────────────────────────────
1.责行负债端的增长、结构、定价情况如何?
答:本行坚持增量与提质并重，统筹存款、市场资金、低成本央行资金，在负债规模持续增长的同时，保持负债结构稳健良好。2
024年末，本行存款总额 4.395 亿元，较上年末增长10.42%，占负债总额比例近 70%，在上市城商行中处于较高水平。同时，加强负
债成本管控力度，近年来多次下调存款定价，主动优化存款结构，用好再贷款再贴现政策，持续引导付息负债成本率下降，一定程度
上减缓了息差下降趋势。
2.请问贵行可转债转股进度如何?后续有何转股计划?
答:截至 2024年末，累计共有13.95 亿元“齐鲁转债”转为本行A股普通股股票，累计转股股数为2.54亿股:尚有“齐鲁转”66.0
5亿元，占发行总量的 82.56%。本行将持续做好经营管理，保持经营业绩稳健增长，维持良好分红水平，不断提升投资价值:同时加
强市场交流，增进投资者了解与认同，促进可转债持有人平稳有序转股。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202502/58249601665.pdf
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-02-20 20:00│齐鲁银行(601665)2025年2月20日投资者关系活动主要内容
─────────┴────────────────────────────────────────────────
1. 贵行增加了中期分红，请问如何展望全年的分红政策？
答：本行高度重视投资者回报，上市以来，每股现金分红金额逐年提高，累计派发现金分红41.97亿元，是IPO募资金额的1.7倍
。2024年增加实施中期分红，分红比例27.57%，较2023年度提高0.84个百分点。本行将继续保持分红政策的连续性稳定性，不断增强
投资者获得感。
2. 贵行2024年净息差走势如何？
答：2024年，本行净息差呈下降趋势，与银行业整体趋势一致，其中四季度有所企稳。本行将积极应对市场变化，在紧跟政策导
向、支持实体经济高质量发展的同时，加强前瞻性研判和精细化管理，优化资产负债结构，努力管控净息差保持在合理水平。
3. 贵行手续费收入情况如何？
答：本行持续推进业务转型，深化客户经营，2024年手续费净收入实现稳健增长，在营业收入中占比同比提升。本行将大力实施
财富管理战略，不断丰富中收产品和业务资质，深入推进交易银行业务发展，增强手续费收入的多元化和稳定性，持续优化营收结构
。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202502/57933601665.pdf
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-02-19 20:00│齐鲁银行(601665)2025年2月19日投资者关系活动主要内容
─────────┴────────────────────────────────────────────────
1. 贵行增加了中期分红，请问如何展望全年的分红政策？
答：本行高度重视投资者回报，上市以来，每股现金分红金额逐年提高，累计派发现金分红41.97亿元，是IPO募资金额的1.7倍
。2024年增加实施中期分红，分红比例27.57%，较2023年度提高0.84个百分点。本行将继续保持分红政策的连续性稳定性，不断增强
投资者获得感。
2. 贵行2024年净息差走势如何？
答：2024年，本行净息差呈下降趋势，与银行业整体趋势一致，其中四季度有所企稳。本行将积极应对市场变化，在紧跟政策导
向、支持实体经济高质量发展的同时，加强前瞻性研判和精细化管理，优化资产负债结构，努力管控净息差保持在合理水平。
3. 贵行手续费收入情况如何？
答：本行持续推进业务转型，深化客户经营，2024年手续费净收入实现稳健增长，在营业收入中占比同比提升。本行将大力实施
财富管理战略，不断丰富中收产品和业务资质，深入推进交易银行业务发展，增强手续费收入的多元化和稳定性，持续优化营收结构
。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202502/57933601665.pdf
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-02-06 17:49│信达证券：给予齐鲁银行增持评级
─────────┴────────────────────────────────────────────────
齐鲁银行发布2024年业绩快报，实现营业收入124.96亿元，同比增长4.55%，归母净利润49.86亿元，同比增长17.77%。贷款总额
3371.42亿元，同比增长12.31%，不良贷款率1.19%，较上年下降7BP，拨备覆盖率322.38%，提高18.8pct。预计2024-2026年归母净利
润增速分别为17.77%、16.19%、17.13%，维持“增持”评级。
https://stock.stockstar.com/RB2025020600029079.shtml
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-02-06 16:49│研报掘金丨中泰证券：齐鲁银行业绩增速均边际向上，维持“增持”评级
─────────┴────────────────────────────────────────────────
中泰证券研报指出，齐鲁银行2024年营收同比增4.6%，净利润同比增17.8%，增速提升。初步测算齐鲁银行2024年OCI浮盈占营收
比重为23%，预计对2025年营收有所支撑。齐鲁银行紧抓山东新旧动能转换政策，大力发展县域金融，实现错位竞争，并推动零售转
型，优化资负结构，不良风险暴露充分且加快出清。维持“增持”评级。
https://www.gelonghui.com/live/1826576
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2025-02-05 18:11│齐鲁银行2024年度业绩预喜 规模、利润取得两位数增长
─────────┴────────────────────────────────────────────────
2月5日，齐鲁银行发布2024年业绩快报，资产总额达到6895.39亿元，同比增长14.01%；实现归母净利润49.86亿元，同比增长17
.77%。全年营业收入124.96亿元，同比增长4.55%。不良率1.19%，较年初下降0.07个百分点；拨备覆盖率322.38%，提升18.80个百分
点。齐鲁银行积极响应监管要求，加大现金分红力度，2021年上市以来累计分红41.97亿元，每股分红金额逐年提高。2024年全年股
息率达6.2%，股价累计上涨44%。
https://stock.stockstar.com/SS2025020500028580.shtml
〖免责条款〗
1、本公司力求但不保证提供的任何信息的真实性、准确性、完整性及原创性等，投资者使
用前请自行予以核实，如有错漏请以中国证监会指定上市公司信息披露媒体为准，本公司
不对因上述信息全部或部分内容而引致的盈亏承担任何责任。
2、本公司无法保证该项服务能满足用户的要求，也不担保服务不会受中断，对服务的及时
性、安全性以及出错发生都不作担保。
3、本公司提供的任何信息仅供投资者参考，不作为投资决策的依据，本公司不对投资者依
据上述信息进行投资决策所产生的收益和损失承担任何责任。投资有风险，应谨慎至上。
|