公司报道☆ ◇601665 齐鲁银行 更新日期：2025-09-13◇ 通达信沪深京F10
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2025-09-12 17:46│齐鲁银行(601665)2025年9月12日投资者关系活动主要内容
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1.在当前银行经营业绩普遍承压的背景下，齐鲁银行营收、利润增速表现优异，如何看待背后的驱动因素？
答：上半年，本行深入实施三年发展规划和数字化转型，持续提升经营质效，营业收入和归母净利润分别增长5.76%、16.48%，
延续了稳中向好、稳中提质的发展态势。主要得益于：一是加强息差管理，稳住营收基本盘。优化资产组合管理，统筹量价险效，持
续调优资产配置结构；强化负债成本管控，建立多元化负债体系，主动优化存款结构，适时调整业务定价。上半年净息差稳中有升，
利息净收入同比增长13.29%。二是拓宽非息收入来源，优化营收结构。大力实施财富管理战略，深入推进交易银行业务发展，同时强
化市场研判，把握债券市场交易机会，促进非息收入稳健增长。三是推进精细化管理，降本增效取得成效。强化预算管控，坚持有保
有压，加大金融科技投入，严控行政办公等费用，成本收入比保持较低水平。四是强化资产质量管控，减少风险消耗。坚持风险前瞻
主动管理，做好重点领域风险管控，资产质量稳中向好，风险成本逐步降低。
2.请介绍下贵行下半年金融市场业务的配置策略。
答：本行秉承稳健发展理念，积极推动金融市场业务创新和发展，着力提高投资收益。下半年，本行金融市场业务将坚持多元化
资产配置思路、积极开展波段交易、把握境外高收益资产配置机会、强化风险管理及预警机制，促进金融市场业务稳健发展。
3.贵行可转债已顺利转股，如何用好用足资本？
答：可转债转股后，本行核心一级资本得到有效补充，资本充足率显著提升，为未来业务发展奠定了坚实基础。本行将做好资本
规划，平衡好规模增长、盈利贡献、风险控制、资本约束的关系。一是秉承资本集约型发展理念，持续完善以经济利润为核心的绩效
管理体系，优化业务结构和经营策略，提升资本使用效率和资本回报水平。二是坚守市场定位，持续加大对科技金融、绿色金融、普
惠小微、先进制造业等关键领域的信贷投放，保持贷款规模稳步增长。三是坚持发展与风控并重，完善全流程风险管理体系，提高智
能化风控水平，进一步夯实稳健发展根基。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202509/72741601665.pdf
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2025-09-10 20:00│齐鲁银行(601665)2025年9月10日投资者关系活动主要内容
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1.在当前银行经营业绩普遍承压的背景下，齐鲁银行营收、利润增速表现优异，如何看待背后的驱动因素？
答：上半年，本行深入实施三年发展规划和数字化转型，持续提升经营质效，营业收入和归母净利润分别增长5.76%、16.48%，
延续了稳中向好、稳中提质的发展态势。主要得益于：一是加强息差管理，稳住营收基本盘。优化资产组合管理，统筹量价险效，持
续调优资产配置结构；强化负债成本管控，建立多元化负债体系，主动优化存款结构，适时调整业务定价。上半年净息差稳中有升，
利息净收入同比增长13.29%。二是拓宽非息收入来源，优化营收结构。大力实施财富管理战略，深入推进交易银行业务发展，同时强
化市场研判，把握债券市场交易机会，促进非息收入稳健增长。三是推进精细化管理，降本增效取得成效。强化预算管控，坚持有保
有压，加大金融科技投入，严控行政办公等费用，成本收入比保持较低水平。四是强化资产质量管控，减少风险消耗。坚持风险前瞻
主动管理，做好重点领域风险管控，资产质量稳中向好，风险成本逐步降低。
2.请介绍下贵行下半年金融市场业务的配置策略。
答：本行秉承稳健发展理念，积极推动金融市场业务创新和发展，着力提高投资收益。下半年，本行金融市场业务将坚持多元化
资产配置思路、积极开展波段交易、把握境外高收益资产配置机会、强化风险管理及预警机制，促进金融市场业务稳健发展。
3.贵行可转债已顺利转股，如何用好用足资本？
答：可转债转股后，本行核心一级资本得到有效补充，资本充足率显著提升，为未来业务发展奠定了坚实基础。本行将做好资本
规划，平衡好规模增长、盈利贡献、风险控制、资本约束的关系。一是秉承资本集约型发展理念，持续完善以经济利润为核心的绩效
管理体系，优化业务结构和经营策略，提升资本使用效率和资本回报水平。二是坚守市场定位，持续加大对科技金融、绿色金融、普
惠小微、先进制造业等关键领域的信贷投放，保持贷款规模稳步增长。三是坚持发展与风控并重，完善全流程风险管理体系，提高智
能化风控水平，进一步夯实稳健发展根基。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202509/72741601665.pdf
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2025-09-03 19:22│齐鲁银行2025年半年度业绩说明会成功召开
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齐鲁银行2025年上半年实现营业收入67.82亿元，同比增长5.76%；归母净利润27.34亿元，同比增长16.48%；资产总额达7513.05
亿元，较上年末增长8.96%。科技、绿色贷款增速分别达17.60%、30.03%，显著高于贷款平均增速。不良贷款率降至1.09%，拨备覆盖
率升至343.24%，资产质量持续优化。可转债转股后核心一级资本充足率提升，银行将聚焦科技金融、绿色金融、普惠小微等领域，
强化风控与资本效率，推动高质量发展。
https://stock.stockstar.com/SS2025090300033255.shtml
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2025-09-03 16:31│齐鲁银行(601665)2025年9月3日投资者关系活动主要内容
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问题一：您好，可转债强赎后接下来的发展规划可以介绍一下吗？
答：尊敬的投者好！可股后，本行核心一本资您转债转级资得到有效充，本充足率著提升，未展奠定了补资显为来业务发坚基。
本行做好本，量价效，平衡好模增实础将资规划统筹险规、盈利、控制、本束的系。一是持健长贡献风险资约关坚审慎稳的本管理策
略，秉承本集型展理念，持完善以利资资约发续经济核心的效管理体系，化和策略，提升本润为绩优业务结构经营资使用效率和本回
水平。二是守市定位，提升服体资报坚场务实经能力，持加大科技金融、色金融、普惠小微、先制造济续对绿进等域的信投放，保持
款模步增。三是持业关键领贷贷规稳长坚发展控重，完善全流程管理体系，加强前瞻主管理，与风并风险动提高智能化控水平，夯健
展根基。！风实稳发谢谢
问题二：可否介绍一下目前行内的贷款结构，以及对公贷款的投向。
答：尊敬的投者好！本行立足主主，持加大资您责业续对实体的信支持力度，经济贷2025年半年末，款贷总额3714.10亿元，上
年末增较长10.16%。看，公款石作从结构对贷发挥压舱用，余额2780.61元，上年末增亿较长15.72%；重点域看，从领科技、色、制
造款增速分到绿业贷别达17.60%、30.03%、14.62%，均高于款平均增速。贷本行市化，跟家和省市略部署，持之以积极应对场变紧国
战恒好款投放，加大先制造、重点基施、科技抓贷对进业础设创新、色金融等行域支持力度，力省企、上市及上绿业领发属国拟市公
司、民百强企以及域客群，全力服南市目营业县优质务济项提升年、城市更新等省市重点目建，保持公信投放健项设对贷稳增。！长
谢谢
问题三：您好，请问2025年中期贵行是否有分红计划？分红比例大概是多少？
答：尊敬的投者好！本行始高度重投者的回资您终视对资，建立了持、定、可期的分机制。报续稳预红2024年度金分现红比例27
.68%（含中期），每股派金分发现红0.266元（含），税上年提高较21%。本行2024年度股大授董事适确定东会权会时2025年中期利分
配相事宜，董事按照管要求和政策润关会将监导向，合考境、本等因素，平衡好股期回综虑经营环资状况东当报和利益的系，主增加
分次，合理确定分比例，长远关动红频红与投者共享展成果。！资发谢谢
问题四：上半年行业净息差普遍承压，请问贵行上半年净息差同比变动幅度如何？特别是考虑到近期LPR超预期下调，以及存款
定期化趋势持续，管理层如何看待下半年息差走势？
答：尊敬的投者好！本行持化配置和资您续优资产负债业务，加强成本管控，自去年下半年起，息差逐步企，结构负债净稳今年
半年末息差净1.53%，去年提高较2BP，息差管理成效显。展望现2025年下半年，息差仍面一定下行力，适度净临压宽松的政策下央行
可能适降准降息，同受款重定价、有货币时时贷效信需求不足、同等因素影，生息收益率或贷业竞争响资产将继下行。本行密切注境
化，加强市利率判，做续将关经营环变场研好合管理，加大存款成本管控力度，合理安排同资产负债组业负等市化金，力促息差保持
平。！债场资净稳谢谢
问题五：贵行提到筹划了新三年发展规划，未来将固优补短提能力，可以详细介绍一下规划内容以及重点发展方向么？
答：尊敬的投者好！本行跟家和山省“十五五”资您将紧国东要点，充分合域展特点，以打造新展“城规划结区经济发发护河、
力、增”核心目，聚焦精、零售型、内驱长极为标产业专转城、字化能等重点域，一步深化域展略，乡联动数赋领进区发战持做做强
金融“五篇大文章”，化完善管理体系，不续优优风险断建型“强行”和活力型“分支行”，、源保构专业总从顶层设计资障、机制
新、提升等方面系未三年略展重点创专业统谋划来战发任，推行高量展再上新台。！务进齐鲁银质发阶谢谢
问题六：您好，山东省地区贵行开设的市分行几乎已经做到了全覆盖，接下来贵行是继续深耕山东，还是向省外扩张，例如长三
角地区，北京，成渝地区。
答：尊敬的投者好！本行家政策和管要资您积极贯彻国监求，持“服地方、服中小企、服城居民”定位，坚务经济务业务乡主融
入域展大局，化省机点布局，步提高动区经济发优内构网稳域地覆盖度，持提升金融服能力，不增强行力县区续务断业竞争和品牌影
力。！响谢谢
问题七：上半年贵行绿色金融业务规模持续扩大，在支持“双碳”目标上成效显著。下半年绿色信贷将投向哪些重点领域？未来
如何扩大绿色金融覆盖面？
答：尊敬的投者好！本行家“”目及山资您积极响应国双碳标省色低高量展先行建要求。下半年，本行东绿碳质发区设将继续加
大色信投放，打造服山色型的杆行，重点支绿贷务东绿转标银持能源、色制造、能保等核心域，服城市供、清洁绿节环领务热供水、
水理等基施色改造，支持能技改污处础设绿传统产业节术造、染治理、源循利用等目，加大光伏、地、能污资环项对热储等新能源基
施的信投放。同，本行新特色品础设贷时将积极创产和模式，建多次服生圈，强化科技能，提升色业务构层务态赋绿金融效，不提升
色金融覆盖面。！业务质断绿业务谢谢
问题八：您好，看到中报息差比去年有所提高，是否可以确认贵行的息差已企稳回升了？
答：尊敬的投者好！前行息差整体仍面一定资您当银业净临下行力，一方面受款重定价、“荒”延、同加压贷资产续业竞争剧等
因素影，收益率或下行；另一方面，存款定期化响资产将继续依然存在，存款成本降空有限。本行加强市趋势压间较为将继续利率判
，化，加大存款成本管控力度，主场研优资产负债结构动降高成本存款，力促息差保持平。！压净稳谢谢
问题九：管理层好，请问贵行下半年信贷投放总体目标是什么？重点关注哪些行业或领域？
答：尊敬的投者好！下半年，本行市资您将积极应对场变化，跟家和省市略部署，持之以恒好款投放，全紧国战抓贷预计年信投
放保持均衡增，同比多增。一是夯公贷长实现继续实对业略支柱作用，深入推公精究，加大先制造务战进对产业专研对进、重点基施
、科技新、色金融、普惠金融、村振业础设创绿乡兴等行域支持力度，力省企、上市及上市公司、民业领发属国拟营百强企以及域客
群，全力服省市重点目建，保持业县优质务项设公信投放健增。二是深入家“提振消”略部对贷稳长贯彻国费战署，加大消款拓展力
度，施客分分群，差化匹配费贷实户层异产品、授信策略、渠道等，同汽、家装、家居等消营销时围绕车费景，加大信支持力度，全
面提升金融服水平。！场贷务谢谢
问题十：公司的官网是投资者了解公司最便捷的门户，在今年5月底6月初公司应该对存贷款利率进行了调整，但在官网上我们却
无法查到公司的存款利率，在42家上市银行中，是少有的几家不能查到实时存款利率的银行，不知能否加强这方面的宣传工作，让我
们更了解公司，更敢投公司！
答：尊敬的投者好！感的建，本行持化相资您谢您议将续优工作。关
问题十一：齐鲁银行自从2022年以来，营业收入增长幅度下降到了单位数，请问为什么收入增长率下降？在营业收入增长幅度下
降到了单位数背景下，为什么净利润增长幅度仍然是双位数？
答：尊敬的投者好！自资您2022年以，受有效信投放需求不足、款市价利率持下降、存量房利率下等多贷场报续贷调重因素影，
商行息差著收窄，收入增速普遍下降。响业银显营业本行收增速有所下降，仍保持相健，利增速保持高营对稳净润较水平，主要原因
包括：一是持推精化管理，降本增效取得续进细成效，成本收入比保持低水平；二是强化量管控，少较资产质减消耗，主要量指七年
保持改善，成本逐步风险资产质标连续风险降低。！谢谢
问题十二：国有大银行因为手机银行和智能银行的运用，营业网点纷纷缩减，为什么公司营业网点仍然在增加，是否公司的运作
比较原始，必须靠网点增加？公司营业网点增加的合理性和必要性是什么？
答：尊敬的投者好！本行同步推上化服渠道建资您进线务设和下点布局化，依托山域，充分合地方法线网优东区经济优势结人行
服特点，持深耕本土市，不下沉下点服渠道，推机点向空白域延伸，提升金融服的可得性和进构网区务获便利性，在增强品牌的同提
高服体效。！
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202509/72070601665.pdf
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2025-09-01 10:56│齐鲁银行2025上半年业绩答卷：规模盈利双升、资产质量优化，各业务板块协同发力
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齐鲁银行2025年上半年实现稳健发展，资产总额达7513.05亿元，同比增长8.96%；营收67.82亿元，同比增长5.76%；净利润27.3
4亿元，同比增长16.48%。科技型企业和绿色贷款余额分别增长17.60%和30.03%，彰显对科创与绿色转型的金融支持。资产质量持续
优化，不良贷款率降至1.09%，拨备覆盖率提升至343.24%。县域业务深耕乡村振兴，存款、贷款余额双增，普惠金融中心覆盖广泛。
可转债转股后核心一级资本充足率提升至11.62%，资本实力增强。
https://stock.stockstar.com/SS2025090100008203.shtml
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2025-08-29 02:44│图解齐鲁银行中报：第二季度单季净利润同比增长16.50%
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齐鲁银行2025年中报显示，公司主营收入达67.82亿元，同比增长5.76%；归母净利润27.34亿元，同比增长16.48%；扣非净利润2
6.83亿元，同比增长17.11%。第二季度单季主营收入36.17亿元，同比增6.69%；归母净利润13.63亿元，同比增16.5%；扣非净利润13
.49亿元，同比增18.52%。公司负债率仍处高位，达93.29%，投资收益达11.1亿元。整体业绩持续向好，盈利能力显著提升。
https://stock.stockstar.com/RB2025082900001002.shtml
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2025-08-14 20:01│齐鲁银行：8月13日高管刘振水增持股份合计5000股
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齐鲁银行（601665）高管刘振水于2025年8月13日增持公司股份5000股，占总股本0.0001%，当日股价收于6.09元，微跌0.33%。
近半年来，公司董监高及核心技术人员无其他增减持变动。融资融券数据显示，近5日融资净流入1.16亿元，融券净流出89.67万元。
过去90天内，7家机构给予评级，其中5家买入，2家增持，机构目标均价为7.17元。以上信息由证券之星根据公开数据整理，不构成
投资建议。
https://stock.stockstar.com/RB2025081400039007.shtml
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2025-07-27 09:20│信达证券：给予齐鲁银行增持评级
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信达证券发布报告称，齐鲁银行2025年上半年营收和净利润分别增长5.76%和16.48%，资产质量持续优化，不良率下降，拨备覆
盖率提升。扩表进程加快，贷款和存款增速显著，利息净收入及手续费收入均高增。预计2025-2027年净利润增速稳定，维持“增持
”评级。
https://stock.stockstar.com/RB2025072700001276.shtml
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2025-07-26 10:47│齐鲁银行披露半年业绩快报，归母净利润同比增长16.5%
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齐鲁银行2025年上半年营收67.82亿元，同比增长5.76%；归母净利润27.34亿元，增长16.48%。资产规模突破7500亿元，不良率
降至1.09%，资产质量持续改善，拨备覆盖率提升至343.24%。同时，可转债转股将优化资本结构，反映市场对其前景的信心。
https://stock.stockstar.com/SS2025072600006417.shtml
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2025-07-25 19:07│齐鲁银行(601665)：上半年归母净利润27.34亿元，同比增长16.48%
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齐鲁银行2025年上半年营业收入67.82亿元，同比增长5.76%，净利润27.34亿元，同比增长16.48%，净息差企稳回升，手续费及
佣金净收入增长显著，基本每股收益0.54元，同比增长17.39%。
https://www.gelonghui.com/news/5043509
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2025-07-22 00:16│大成基金孙丹旗下大成元辰招利债券D中报最新持仓，重仓齐鲁银行
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大成元辰招利债券型基金在7月21日公布的中报中，前十大重仓股新增齐鲁银行、建设银行等，齐鲁银行以0.65%的持仓占比成为
第一大重仓股，显示基金对银行业及部分龙头企业的配置力度加大。
https://stock.stockstar.com/RB2025072200000642.shtml
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2025-07-18 20:00│齐鲁银行(601665)2025年7月18日投资者关系活动主要内容
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1.贵行今年信贷投放重点领域有哪些？
答：本行积极应对市场变化，紧跟国家和省市战略部署，持续加大对先进制造业、重点基础设施、科技创新、绿色金融、普惠金
融、乡村振兴等行业领域支持力度，强化省市属国企、头雁企业、民营百强企业等名单制营销，全力服务重点项目建设，信贷投放保
持稳健增长，实现了预期目标。
2.如何展望全年资产质量？
答：本行持续完善全面风险管理体系，不断提升识别、防范、化解、处置各类风险的能力，深入落实“双名单”客户管理，分层
分类制定监测、排查、处置策略，加大重点领域、重点客户管控力度；优化迭代风险预警模型，完善风险监测识别策略，提高数字化
风控能力，预计全年资产质量保持平稳改善趋势。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202507/69499601665.pdf
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2025-07-17 20:01│齐鲁银行：7月16日高管郑祖刚增持股份合计10000股
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齐鲁银行董事郑祖刚7月16日增持1万股，占总股本0.0002%，当日股价下跌2.25%至6.09元。近5日融资融券均增长，90天内6家机
构给出买入评级，目标均价7.44元。
https://stock.stockstar.com/RB2025071700032895.shtml
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2025-07-16 20:02│齐鲁银行：7月15日高管张华增持股份合计10000股
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齐鲁银行董事张华7月15日增持1万股，占总股本0.0002%，当日股价下跌3.26%至6.23元。近5日融资融券均呈净流入，90天内6家
机构给出买入评级，目标均价7.44元。
https://stock.stockstar.com/RB2025071600033940.shtml
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2025-07-16 20:00│齐鲁银行(601665)2025年7月16日投资者关系活动主要内容
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1.贵行今年信贷投放重点领域有哪些？
答：本行积极应对市场变化，紧跟国家和省市战略部署，持续加大对先进制造业、重点基础设施、科技创新、绿色金融、普惠金
融、乡村振兴等行业领域支持力度，强化省市属国企、头雁企业、民营百强企业等名单制营销，全力服务重点项目建设，信贷投放保
持稳健增长，实现了预期目标。
2.如何展望全年资产质量？
答：本行持续完善全面风险管理体系，不断提升识别、防范、化解、处置各类风险的能力，深入落实“双名单”客户管理，分层
分类制定监测、排查、处置策略，加大重点领域、重点客户管控力度；优化迭代风险预警模型，完善风险监测识别策略，提高数字化
风控能力，预计全年资产质量保持平稳改善趋势。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202507/69499601665.pdf
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2025-07-10 20:02│齐鲁银行：7月9日高管郑祖刚增持股份合计10000股
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齐鲁银行董事郑祖刚7月9日增持1万股，占总股本0.0002%，当日股价微跌0.16%。近5日融资融券余额均上升，90天内6家机构给
出买入评级，目标均价7.44元。
https://stock.stockstar.com/RB2025071000034060.shtml
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2025-07-04 20:30│齐鲁银行可转债，触发强赎
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齐鲁银行公告“齐鲁转债”已触发有条件赎回条款，将按面值加利息强制赎回，投资者若未及时转股或卖出可能面临损失。该条
款因股价连续15个交易日高于转股价格130%而触发，业内人士建议投资者根据股价预期灵活操作。银行转债强赎有助于缓解还本付息
压力并补充资本。
https://stock.stockstar.com/SS2025070400035118.shtml
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2025-06-24 20:01│齐鲁银行：6月23日高管刘振水增持股份合计7000股
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齐鲁银行高管刘振水于6月23日增持7000股，占总股本0.0001%，当日股价报6.58元。近5日融资融券均净流入，90天内7家机构给
予买入评级，目标均价7.44元。
https://stock.stockstar.com/RB2025062400034839.shtml
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2025-06-18 16:13│齐鲁银行荣获第五届金誉奖“卓越财富管理城市商业银行”等三项大奖
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齐鲁银行在2025年“金誉奖”中荣获三项大奖，连续四年获此殊荣，彰显其在财富管理、资产管理及运营方面的卓越实力。该行
通过多元化服务满足客户全生命周期需求，构建覆盖财富积累、保障与增值的全链条体系，未来将持续提升服务能力，助力区域经济
与居民财富协同发展。
https://stock.stockstar.com/SS2025061800023235.shtml
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2025-05-21 20:00│齐鲁银行(601665)2025年5月21日投资者关系活动主要内容
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1.今年对公信贷投放情况如何，如何应对市场竞争？
答：本行紧跟国家和省市战略部署，持续夯实对公业务战略支柱作用，今年一季度，公司贷款（不含贴现）余额达2619.23亿元
，较上年末增长9%，实现良好开局。本行将持之以恒抓好贷款投放，一是聚焦先进制造业、重点基础设施、科技创新、普惠金融、乡
村振兴、绿色金融等行业领域，持续加大金融支持力度；二是强化省市属国企、头雁企业、民营百强企业等名单制营销，通过条线包
挂工作机制，推进敏捷团队常态化走访，制定个性化金融服务方案，推动重点客户扩面增量；三是制定服务济南市“项目提升年”专
项行动方案，压实责任，层层推进，细化任务，强化问效，全力服务重点项目建设。
2.贵行息差走势如何，有何管控举措？
答：本行密切关注经营环境变化，加强量价险统筹管理，持续优化资产负债结构，强化市场利率研判，提升资金运用效率，同时
做好存款成本管控，合理安排同业负债等市场化资金。自去年四季度以来，本行净息差保持平稳。
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202505/66083601665.pdf
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