公司公告☆ ◇000900 现代投资 更新日期：2025-09-03◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.公告列表】【2.财报链接】
【1.公告列表】
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│2025-08-30 00:00 │现代投资（000900）：半年报监事会决议公告 │
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│2025-08-30 00:00 │现代投资（000900）：半年报董事会决议公告 │
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│2025-08-30 00:00 │现代投资（000900）：半年报财务报表 │
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│2025-08-30 00:00 │现代投资（000900）：2025年1-6月非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表(1) │
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│2025-08-30 00:00 │现代投资（000900）：关于2025年半年度计提信用减值及资产减值准备的公告 │
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│2025-08-30 00:00 │现代投资（000900）：2025年半年度财务报告 │
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│2025-08-30 00:00 │现代投资（000900）：关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告 │
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│2025-08-30 00:00 │现代投资（000900）：2025年半年度报告摘要 │
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│2025-08-30 00:00 │现代投资（000900）：2025年半年度报告 │
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│2025-06-02 15:33 │现代投资（000900）：关于超短期融资券获准注册的公告 │
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2025-08-30 00:00│现代投资（000900）：半年报监事会决议公告
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一、监事会会议召开情况
现代投资股份有限公司（以下简称“公司”）第九届监事会第六次会议通知已于 2025 年 8 月 19 日以通讯方式送达各位监事
。本次会议于 2025 年 8月 28 日以现场结合通讯方式召开。会议应出席会议监事 6名，实际出席会议监事 6名，其中监事刘立勇先
生、监事潘烨先生、职工监事李虹女士以通讯方式参与表决。会议由公司监事会主席雷楷铭先生主持，会议的召开符合有关法律、行
政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定。
二、监事会会议审议情况
（一）审议通过了《2025 年半年度报告全文及摘要》。
监事会认为：董事会编制和审议公司《2025 年半年度报告及摘要》的程序符合法律、行政法规及中国证监会的规定，报告内容
真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
表决结果：6票赞成，0票反对，0票弃权，表决通过。
详见公司同日披露的《2025 年半年度报告摘要》《2025 年半年度报告》。
（二）审议通过了《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告》。
监事会认为：该风险持续评估报告对公司在湖南高速集团财务有限公司办理存贷款业务的风险进行了客观、充分的评估。公司董
事会在审议该议案时，关联董事已回避表决，审议程序符合法律法规、规范性文件以及公司章程的有关规则，不存在损害公司及全体
股东利益的情形。
此项议案涉及关联交易，关联监事唐波先生回避表决。
表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权，表决通过。
详见公司同日披露的《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告》。
三、备查文件
公司第九届监事会第六次会议决议。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-08-30/10b10a0e-dddf-4c76-a618-5ed079d4d8ba.PDF
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2025-08-30 00:00│现代投资（000900）：半年报董事会决议公告
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一、董事会会议召开情况
现代投资股份有限公司（以下简称“公司”）第九届董事会第八次会议通知已于 2025 年 8 月 19 日以通讯方式送达各位董事
。本次会议于 2025 年 8月 28 日以现场结合通讯方式召开。会议应出席会议董事 9名，实际出席会议董事 9名，其中董事孟杰先生
以通讯方式参与表决。会议由公司董事长罗卫华先生主持，公司监事及高管列席了会议。会议的召开符合有关法律、行政法规、部门
规章、规范性文件和《公司章程》的规定。
二、董事会会议审议情况
（一）审议通过《2025 年半年度报告全文及摘要》。
公司董事会审计委员会已审议并通过本议案。
表决结果：9票赞成，0票反对，0票弃权，表决通过。
详见公司同日披露的《2025 年半年度报告摘要》《2025 年半年度报告》。
（二）审议通过《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告》。
公司独立董事专门会议已审议并通过本议案。
此项议案涉及关联交易，关联董事罗卫华先生、唐前松先生、曹翔先生回避表决。
表决结果：6票赞成，0票反对，0票弃权，表决通过。
详见公司同日披露的《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告》。
三、备查文件
（一）公司第九届董事会第八次会议决议。
（二）公司董事会审计委员会会议决议。
（三）公司董事会独立董事专门会议决议。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-08-30/2b6074f7-adfd-41a7-937d-af20d9f67f11.PDF
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2025-08-30 00:00│现代投资（000900）：半年报财务报表
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现代投资（000900）：半年报财务报表。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-08-30/cd4a64f7-70e1-4edc-b181-9716f98860ed.PDF
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2025-08-30 00:00│现代投资（000900）：2025年1-6月非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表(1)
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现代投资（000900）：2025年1-6月非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表(1)。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-08-30/be6f9958-08c5-4f26-9536-40ce6ddc8044.PDF
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2025-08-30 00:00│现代投资（000900）：关于2025年半年度计提信用减值及资产减值准备的公告
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现代投资股份有限公司（以下简称“公司”）为真实、公允地反映公司财务状况与 2025 年半年度的经营成果，依据《企业会计
准则》等相关规定，对截至 2025 年 6 月 30日合并报表范围内存在减值迹象的资产计提减值准备合计 5,530.62 万元。
一、计提减值准备情况概述
（一）本次计提减值准备的原因
根据《企业会计准则》等相关规定的要求，为真实、准确地反映公司的资产状况和财务状况，基于谨慎性原则，公司对截至 202
5 年6 月 30 日合并报表范围内各项资产进行全面清查和减值测试，对合并报表范围内可能发生信用减值损失、资产减值损失的有关
资产计提相应减值准备。
（二）本次计提减值准备的资产范围和总金额
公司本期计提信用减值准备及资产减值准备合计 5,530.62 万元。本期计提减值准备的资产项目包括应收账款、其他应收款、债
权投资、其他债权投资、长期应收款、小额贷款、发放贷款、其他流动资产、在建工程、合同资产等，具体情况如下表：
单位：万元
项目 本年发生额（转回以“－”列示）
信用减 应收账款坏账损失 1,267.61
值损失 其他应收款坏账损失 134.84
债权投资减值损失 -319.75
其他债权投资减值损失 73.85
长期应收款坏账损失 24.03
小额贷款坏账损失 -28.70
贷款坏账损失 4,038.36
其他流动资产减值损失 -3.18
小计 5,187.06
资产减 在建工程减值 308.38
值损失 合同资产减值损失 35.18
小计 343.56
合计 5,530.62
备注：贷款坏账损失为子公司岳阳巴陵农商行按规定正常计提的贷款拨备。
二、计提减值准备的方法及具体说明
（一）信用减值损失
公司以预期信用损失为基础，对应收账款、其他应收款、债权投资、其他债权投资、长期应收款、小额贷款、发放贷款、其他流
动资产等进行减值测试并确认减值损失。经测试，公司 2025 年半年度计提信用减值损失金额 5,187.06 万元。
（二）资产减值损失
资产负债表日，公司根据《企业会计准则》等相关规定及公司会计政策对在建工程、合同资产等进行减值测试并确认资产减值损
失。经测试，公司 2025 年半年度计提资产减值损失 343.56 万元。
三、本次计提减值准备对公司的影响
本次计提各项减值准备计入信用减值损失及资产减值损失科目，合计减少公司 2025 年半年度利润总额 5,530.62 万元，减少公
司归属于母公司股东的净利润 3,544.95 万元，减少公司归属于母公司所有者权益 3,544.95 万元。本次计提资产减值准备基于谨慎
性原则，符合《企业会计准则》和公司会计政策等相关规定，计提减值准备依据充分，能够客观、公允地反映公司的财务状况及经营
成果，符合公司实际情况，有助于向投资者提供真实、可靠、准确的会计信息。公司本次计提资产减值准备数据未经年审会计师审计
，具体减值项目及金额以经年审会计师审计的财务数据为准。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-08-30/9226328a-2227-414f-9e43-e52777c602a9.PDF
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2025-08-30 00:00│现代投资（000900）：2025年半年度财务报告
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现代投资（000900）：2025年半年度财务报告。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-08-30/74f813b2-cf99-4542-9d0d-be9f42a180ac.PDF
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2025-08-30 00:00│现代投资（000900）：关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告
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按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号—交易与关联交易》的要求，现代投资股份有限公司(以下简称“公司”或
者“本公司”)通过查验湖南高速集团财务有限公司的《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅湖南中天华会计师
事务所（普通合伙）(具有证券、期货相关业务资格)出具的包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的湖南高速集团财务有限公
司的定期财务报告，对湖南高速集团财务有限公司的经营资质、业务和风险状况进行了持续评估，具体情况报告如下:
一、湖南高速集团财务有限公司基本情况
1、湖南高速集团财务有限公司是经中国银监会（既现“国家金融监督管理总局”）批准，于 2011 年 12 月 22 日正式开业的
非银行金融机构，是湖南高速集团的“内部银行”。以“依托集团，服务集团”为宗旨，为湖南高速公路建设提供“产融结合”的平
台。
2、金融许可证编码:L0132H243010001
3、统一社会信用代码:91430000587021774H
4、注册资本: 100000 万元人民币，股东构成如下:
单位：万元
股东名称 投资金额 持股比例
湖南省高速公路集团有限公司 75,000 75%
湖南高投资产经营管理有限公司（原湖南高速投资发展有限公司） 25,000 25%
合计 100,000 100%
5、法定代表人:张旻
6、住所:长沙市开福区三一大道 500 号金色比华利大厦 25 楼
7、经营范围：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门
批准文件或许可证件为准）
二、湖南高速集团财务有限公司内部控制的基本情况
(一)控制环境
湖南高速集团财务有限公司实行董事会领导下的总经理负责制，按照《湖南高速集团财务有限公司章程》中的规定建立了股东会
、董事会，确立了股东会、董事会和高级管理人员之间各负其责，规范运作、互相制衡的公司治理结构。湖南高速集团财务有限公司
由董事会、股东会维护公司和全体股东的合法权益。董事会能够严格执行股东大会对董事会的授权，以及落实股东大会的各项决议。
组织架构设置如下：
湖南高速集团财务有限公司将加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职
业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为基础，通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度，完善公
司内部控制制度。
(二)风险识别与评估
湖南高速集团财务有限公司编制完成了一系列内部控制制度，完善了风险管理体系，实行内部审计监督制度，建立内部审计管理
办法和操作规程，根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施，各部门责任
分离、相互监督。
(三)控制活动
1、资金管理
湖南高速集团财务有限公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了《存款管理办法》《成员单位存款定价管
理办法》等业务管理办法、业务操作流程，有效控制了业务风险。
（1）在成员单位存款业务方面，湖南高速集团财务有限公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则保障成员单位资金安
全。
（2）资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在湖南高速集团财务有限公司开设结算账户，通过登入九恒星系统提交
指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。建立健全资金结算内控制度，做好账户动态审
核、风险监测工作，实现结算业务的全流程监控与管理。
2、信贷业务控制
（1）湖南高速集团财务有限公司贷款的对象仅限于湖南高速集团有限公司内的成员单位。湖南高速集团财务有限公司根据各类
业务的不同特点制定了《综合授信管理办法》《贷后检查管理办法》《流动资金贷款管理细则及操作规程》《信用评级管理办法》等
，规范了各类业务操作流程。建立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度，实现审贷分离、分级审批的信贷审批流程。湖南高速集
团财务有限公司授信额度的审批及信贷资产的发放由信贷审查委员会决定。
（2）贷后管理
信贷业务部门负责对贷款用途、收息情况进行监控管理，对贷款的安全性和可收回性进行贷后检查。
3、投资业务控制
湖南高速集团财务有限公司为规范其有价证券业务操作流程，加强对投资业务的管理，根据国家有关政策规定及公司的相关规章
制度，制定有《有价证券投资业务管理办法》《有价证券投资业务操作规程》《债券业务管理办法》等办法制度。
（1）投资时实行双人操作，交易员的所有业务操作流程需经复核员确认无误后方可实施。
（2）开展投资业务实行分级管理、明确授权、规范操作、严格监管的原则。
（3）投资业务需在公司年度投资计划和投资方案项下，由投资业务部门按项目提请风险控制部审查，经分管业务和风控副总审
核，提交投资审查委员会审议，依次报总经理、董事长审查，提交支委会前置研究，报董事会、股东会审批后，方可执行。
4、内部稽核控制
湖南高速集团财务有限公司实行内部审计监督制度，设立对董事会负责的内部审计部门—稽核审计部，建立内部审计管理办法和
操作规程，对湖南高速集团财务有限公司的经济活动进行内部审计和监督。
5、信息系统控制
湖南高速集团财务有限公司信息系统依托集团公司广域网，主要包括公司核心业务系统，使用的是北京九恒星科技股份有限公司
所设计的产品，并由其提供后续服务支持。具体业务由操作人员按公司所设业务部门划分，各司其职。信息系统按业务模块分别由各
业务部门管理，由湖南高速集团财务有限公司信息管理人员授予操作人员在所管辖的业务范围内的操作权限。湖南高速集团财务有限
公司应用系统运转正常，与常用操作系统和业务软件兼容较好。
(四)内部控制总体评价
湖南高速集团财务有限公司的内部控制制度完善，执行有效。在资金管理方面湖南高速集团财务有限公司能较好地控制资金流转
风险;在信贷业务方面湖南高速集团财务有限公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，使整体风险控制在合理的水平。
三、经营管理及风险管理情况
(一)经营情况
经查阅湖南高速集团财务有限公司 2024 年度财务报表（经审计），截至 2024 年 12 月 31 日，湖南高速集团财务有限公司资
产总额 132.61亿元，负债总额 120.44 亿元，所有者权益合计 12.17 亿元;实收资本 10亿元，一般风险准备金 1.11 亿元。2024
年全年营业收入 2.26 亿元，利润总额 0.67 亿元，净利润 0.46 亿元。
经查阅湖南高速集团财务有限公司 2025 年半年度财务报表（未经审计）， 截至 2025 年 6 月 30 日，湖南高速集团财务有限
公司资产总额122.66 亿元，负债总额 110.06 亿元，所有者权益合计 12.60 亿元;实收资本 10 亿元，一般风险准备金 1.11 亿元
。2025 年半年度营业收入 1.19亿元，利润总额 0.57 亿元，净利润 0.42 亿元。
(二)管理情况
湖南高速集团财务有限公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行
业监督管理法》《金融企业会计制度》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强
内部管理。
(三)监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2025 年 6 月 30 日，湖南高速集团财务有限公司的各项监管指标均符合规定
要求。
序号 指标 标准值 2024 年 12 月 2025年6月30
31 日实际值 日实际值
1 资本充足率 ≥10% 16.79% 17.25%
2 拆入资金比例 ≤100% 0% 0%
3 投资比例 ≤70% 50.38% 48.58%
4 担保比例 ≤100% 0% 0%
四、本公司在湖南高速集团财务有限公司的存贷情况
截至 2025 年 6 月 30 日，公司（包括公司及下属子公司）在湖南高速集团财务有限公司的存款余额为 0 万元（不包含孳息、
短期备偿资金等），贷款余额为 8亿元。
截至 2025 年 6 月 30 日，公司（包括公司及下属子公司）在湖南高速集团财务有限公司开展的存贷款等相关金融业务符合相
关规定，风险在可控范围内。
本公司已制定了在湖南高速集团财务有限公司办理金融服务的风险处置预案，以保证本公司在湖南高速集团财务有限公司办理金
融服务的安全性。
五、风险持续评估意见
基于以上分析与判断，公司对湖南高速集团财务有限公司的风险情况做如下结论:
(一) 湖南高速集团财务有限公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》。
(二)未发现湖南高速集团财务有限公司存在违反中国银行保险监督管理委员会（即现“国家金融监督管理总局”）《企业集团财
务公司管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令 2022 年第 6号)规定的情况，湖南高速集团财务有限公司的资产负债比例符合该
办法的要求规定。
(三) 湖南高速集团财务有限公司 2025 年上半年度严格按照中国银行保险监督管理委员会（即现“国家金融监督管理总局”）
《企业集团财务公司管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令 2022 年第 6 号)之规定经营，湖南高速集团财务有限公司的风险
管理不存在重大缺陷。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-08-30/68d94d01-a36d-4d84-884e-9c36cb1494f8.PDF
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2025-08-30 00:00│现代投资（000900）：2025年半年度报告摘要
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现代投资（000900）：2025年半年度报告摘要。公告详情请查看附件
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-08-30/47435028-fea1-4201-93be-dc7637ccb3d5.PDF
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2025-08-30 00:00│现代投资（000900）：2025年半年度报告
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现代投资（000900）：2025年半年度报告。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-08-30/c9602441-3133-4a6a-9f4e-8859441dbe97.PDF
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2025-06-02 15:33│现代投资（000900）：关于超短期融资券获准注册的公告
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现代投资股份有限公司（以下简称“公司”）于 2024 年 8 月 28日、2024 年 9月 19日分别召开的第九届董事会第二次会议、
2024 年第二次临时股东大会审议通过了《关于申请注册发行超短期融资券的议案》，同意公司向中国银行间市场交易商协会（以下
简称“交易商协会”）申请注册发行不超过人民币 50 亿元的超短期融资券，择机采取一期或分期分批形式发行。具体内容详见公司
于 2024 年 8 月 30日、2024 年 9 月 20 日披露的《第九届董事会第二次会议决议公告》（公告编号：2024-032）、《关于申请注
册发行超短期融资券的公告》（公告编号：2024-035）、《2024 年第二次临时股东大会决议公告》（公告编号：2024-038）。
近日，公司收到交易商协会下发的《接受注册通知书》（中市协注[2025]SCP145 号）（以下简称“通知书”），交易商协会决
定接受公司超短期融资券注册，具体情况如下：
一、公司超短期融资券注册金额为 50 亿元，注册额度自通知书落款之日起 2 年内有效，由中信银行股份有限公司主承销。
二、公司在注册有效期内可分期发行超短期融资券，应按照有权机构决议及相关管理要求，进行发行管理。发行完成后，应通过
交易商协会认可的途径披露发行结果。
公司将严格按照有关法律法规、交易商协会相关自律管理规定及上述通知书的要求，充分考虑公司资金需求和市场情况，在注册
有效期内择机发行超短期融资券，并及时履行信息披露义务。
http://disc.s
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