公司公告☆ ◇001914 招商积余 更新日期：2026-03-25◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.公告列表】【2.财报链接】
【1.公告列表】
┌─────────┬──────────────────────────────────────────────┐
│2026-03-14 00:30 │招商积余（001914）：2025年可持续发展报告 │
├─────────┼──────────────────────────────────────────────┤
│2026-03-13 20:21 │招商积余（001914）：2025年年度报告 │
├─────────┼──────────────────────────────────────────────┤
│2026-03-13 20:21 │招商积余（001914）：2025年年度报告摘要 │
├─────────┼──────────────────────────────────────────────┤
│2026-03-13 20:21 │招商积余（001914）：第十一届董事会第四次会议决议公告 │
├─────────┼──────────────────────────────────────────────┤
│2026-03-13 20:20 │招商积余（001914）：内部控制审计报告 │
├─────────┼──────────────────────────────────────────────┤
│2026-03-13 20:20 │招商积余（001914）：关于使用暂时闲置自有资金在招商银行进行委托理财的关联交易公告 │
├─────────┼──────────────────────────────────────────────┤
│2026-03-13 20:20 │招商积余（001914）：关于2026年度在招商银行开展存贷款业务的关联交易公告 │
├─────────┼──────────────────────────────────────────────┤
│2026-03-13 20:20 │招商积余（001914）：关于使用暂时闲置自有资金在非关联金融机构进行委托理财的公告 │
├─────────┼──────────────────────────────────────────────┤
│2026-03-13 20:20 │招商积余（001914）：关于为下属企业提供担保额度的公告 │
├─────────┼──────────────────────────────────────────────┤
│2026-03-13 20:20 │招商积余（001914）：2025年年度审计报告 │
└─────────┴──────────────────────────────────────────────┘
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2026-03-14 00:30│招商积余（001914）：2025年可持续发展报告
─────────┴────────────────────────────────────────────────
招商积余（001914）：2025年可持续发展报告。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-03-14/498ce058-feee-4833-b891-ca6f21839055.PDF
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2026-03-13 20:21│招商积余（001914）：2025年年度报告
─────────┴────────────────────────────────────────────────
招商积余（001914）：2025年年度报告。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-03-14/aefe8a10-4907-435f-b815-35ed83a3f03f.PDF
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2026-03-13 20:21│招商积余（001914）：2025年年度报告摘要
─────────┴────────────────────────────────────────────────
招商积余（001914）：2025年年度报告摘要。公告详情请查看附件
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-03-14/7c40dcec-2309-47ba-8c13-1df74aefcc2a.PDF
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2026-03-13 20:21│招商积余（001914）：第十一届董事会第四次会议决议公告
─────────┴────────────────────────────────────────────────
招商积余（001914）：第十一届董事会第四次会议决议公告。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-03-14/8a1dc6b3-937a-4a32-9261-1750a2e60171.PDF
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2026-03-13 20:20│招商积余（001914）：内部控制审计报告
─────────┴────────────────────────────────────────────────
8th Floor, KPMG Tower (特殊普通合伙)
Oriental Plaza 中国北京
1 East Chang An Avenue 东长安街 1号
Beijing 100738 东方广场毕马威大楼 8层
China 邮政编码:100738
Telephone +86 (10) 8508 5000 电话 +86 (10) 8508 5000
Fax +86 (10) 8518 5111 传真 +86 (10) 8518 5111
Internet kpmg.com/cn 网址 kpmg.com/cn
内部控制审计报告
毕马威华振审字第 2602551号招商局积余产业运营服务股份有限公司全体股东：
按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了招商局积余产业运营服务股份有限公司（以
下简称“贵公司”）2025年 12月 31日的财务报告内部控制的有效性。
一、 企业对内部控制的责任
按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控
制，并评价其有效性是贵公司董事会的责任。
二、 注册会计师的责任
我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大
缺陷进行披露。
第 1 页，共 2 页KPMG Hua zhen LLP, a People's Republic of China 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙
制会计partnership and a member firm of the KPMG global 师事务所，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公organisati
on of independent member firms affiliated with 司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。KPMG International Limited, a
private English company
limited by guarantee.
内部控制审计报告（续）
毕马威华振审字第 2602551号
三、 内部控制的固有局限性
内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制
政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。
四、 财务报告内部控制审计意见
我们认为，贵公司于 2025年 12月 31日按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部
控制。
毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国注册会计师
梁幸华
中国 北京 刘琬婷
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-03-14/38be98e0-80ce-4c82-8916-6fc7a60c7079.PDF
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2026-03-13 20:20│招商积余（001914）：关于使用暂时闲置自有资金在招商银行进行委托理财的关联交易公告
─────────┴────────────────────────────────────────────────
重要内容提示：
1、投资种类：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）的结构性存款及安全性较高、流动性较好、投资回报相对较高
的各类理财产品。
2、投资额度及期限：招商局积余产业运营服务股份有限公司（含合并报表范围内子公司，以下简称“公司”）使用不超过人民
币 2.5亿元的暂时闲置自有资金进行委托理财，前述总额度在董事会审议通过之日起 12个月内可循环滚动使用，在额度有效期内，
任何一个时点的投资金额（含以委托理财投资收益进行再投资的相关金额）不得超出前述投资额度。
3、特别风险提示：金融市场受宏观经济形势、政策风险、市场风险、流动性风险等风险因素的影响较大，投资收益具有不确定
性，敬请广大投资者注意投资风险。
一、关联交易事项概述
为进一步提高暂时闲置的自有资金使用效率，增加资金收益，公司拟在保证日常经营资金需求及确保资金安全的前提下，使用部
分暂时闲置的自有资金在招商银行进行委托理财，总额度不超过 2.5亿元，投资期限自公司董事会审议通过之日起 12个月内，公司
在额度及期限范围内可循环滚动使用。董事会授权公司总经理在批准额度及有效期内具体办理委托理财事项、签署相关合同及文件。
公司实际控制人招商局集团有限公司缪建民董事长同时担任招商银行董事长，因此招商银行为公司关联法人，公司在招商银行进
行委托理财的业务构成公司的关联交易。
2026年 3月 12日，公司第十一届董事会第四次会议审议通过了《关于使用暂时闲置自有资金在招商银行进行委托理财的议案》
（5票同意、0票反对、0票弃权）。关联董事吕斌、陈智恒、黄健、袁斐、赵肖、李朝晖回避了对该议案的表决，由非关联董事杨蕾
、KAREN LAI（黎明儿）、邹平学、宋静娴、张博辉进行表决。本议案在提交公司董事会审议前，已经公司董事会审计委员会 2026年
第三次会议、独立董事专门会议 2026年第一次会议审议并全票通过，同意将其提交董事会审议。
本次关联交易无需提交公司股东会审议，不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组，不需经过有关部门批
准。
二、委托理财情况
1、投资目的
进一步提高公司暂时闲置的自有资金使用效率，增加资金收益。
2、投资额度
根据资金状况，公司预计使用部分暂时闲置的自有资金在招商银行进行委托理财，总额度不超过 2.5亿元，在批准的总额度及投
资期限范围内可循环滚动使用。在额度有效期内，任何一个时点的投资金额（含以委托理财投资收益进行再投资的相关金额）不得超
出前述理财额度。
3、投资方式
公司将按照相关规定严格控制风险，对理财产品进行严格评估、筛选，选择招商银行的结构性存款及安全性较高、流动性较好、
投资回报相对较高的各类理财产品。
4、投资期限
自公司董事会审议通过之日起 12个月内有效。
5、实施方式
在上述总额度和投资期限内，具体理财方案的审批根据公司资金管理制度的相关规定执行。董事会授权公司总经理在可用额度内
具体办理委托理财事项、签署相关合同及文件，授权期限自公司董事会审议通过之日起 12个月内有效。
6、资金来源
公司暂时闲置的自有资金，资金来源合法合规。
三、关联方介绍
（一）基本情况
企业名称：招商银行股份有限公司
注册地：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
注册资本：2,521,984.5601万元人民币
统一社会信用代码：9144030010001686XA
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付
、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；
外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；买卖和代
理买卖股票以外的外币有价证券；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离
岸金融业务；证券投资基金销售；证券投资基金托管。经国务院银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。
（二）历史沿革及股权结构
历史沿革：招商银行成立于 1987 年，是一家在中国具有一定规模和实力的全国性商业银行。招商银行于 2002年 4月在上海证
券交易所上市，于 2006年 9月在香港联交所上市。其业务以中国市场为主，分销网络主要分布在长江三角洲地区、珠江三角洲地区
、环渤海经济区等中国重要经济中心区域，以及其他地区的一些大中城市。招商银行向客户提供各种批发及零售银行产品和服务，亦
自营及代客进行资金业务。
主要股东：截至 2025年三季度末，招商银行持股 5%以上的股东有香港中央结算（代理人）有限公司（持股 18.06%）、招商局
轮船有限公司（持股 13.04%）、中国远洋运输有限公司（持股 6.24%）。
（三）主要财务数据
单位：亿元
日期 总资产 归母净资产 营业收入 归母净利润 是否已经审计
2024年 12月 31日 121,520.36 12,260.14 3,374.88 1,483.91 是
/2024年度
2025年 9月 30日 126,440.75 12,672.85 2,514.20 1,137.72 否
/2025年前三季度
（四）关联关系
公司实际控制人招商局集团有限公司缪建民董事长同时担任招商银行董事长，因此招商银行为公司关联法人。
（五）其他说明
经公司查询，招商银行未被列入全国法院失信被执行人名单。
四、关联交易标的基本情况
公司拟使用部分暂时闲置的自有资金在招商银行购买结构性存款及安全性较高、流动性较好、投资回报相对较高的各类理财产品
，总额度不超过2.5亿元。
五、关联交易的定价依据
招商银行向公司提供的委托理财业务将按照市场公允合理价格进行，收取的手续费、代理费等不高于为其他同等客户提供的服务
收费标准。
六、拟签订的关联交易协议主要内容
公司拟在不超过人民币 2.5亿元的总额度内在招商银行进行委托理财，购买期限内任一时点的投资金额（含以委托理财投资收益
进行再投资的相关金额）不得超出前述投资额度，在额度有效期内可以循环滚动使用。董事会审议通过后 12月内，公司将根据实际
情况与招商银行确定具体每项产品及资金运用额度并依据市场原则签署相关协议。
七、风险控制措施
（一）投资风险
金融市场受宏观经济形势、政策风险、市场风险、流动性风险等风险因素的影响较大，投资收益具有不确定性，不排除会受到市
场波动的影响。
（二）风险控制措施
1、在保证公司正常生产经营的前提下，公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全相关委托理财管理制度，确保委
托理财事宜的有效开展和规范运行。
2、公司将严格筛选投资对象，选择结构性存款及安全性较高、流动性较好、投资回报相对较高的理财产品。
3、公司将及时分析和跟踪结构性存款及理财产品的进展情况，如发现可能存在影响公司资金安全的情况，及时采取措施，控制
投资风险。
八、本次交易的目的及对公司的影响
招商银行是国内优秀的商业银行之一，能提供丰富的业务组合和完善的服务，有利于公司经营业务的开展。公司拟在招商银行开
展的委托理财业务为正常的金融业务，且在确保正常经营和资金安全的前提下，通过适度开展低风险的委托理财业务，有利于提高资
金使用效率和增加现金资产收益，进一步提升公司整体业绩水平。本次关联交易定价遵循市场化原则，公允合理，不会对公司的独立
性造成影响，不存在损害公司及其他中小股东利益的情形。
九、独立董事专门会议审议情况
公司独立董事 KAREN LAI（黎明儿）、邹平学、宋静娴、张博辉已于 2026年 3月 11 日召开公司独立董事专门会议 2026年第一
次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置自有资金在招商银行进行委托理财的议案》（4票同意、0票反对、0票弃权），并发表如下
意见：公司本次使用自有闲置资金在招商银行开展委托理财，是在保证资金安全的前提下进行的，不影响公司日常资金周转和业务运
营，有利于公司提高资金使用效率，能获得一定的投资收益，符合公平公正原则，不存在损害公司及其他中小股东利益的情形。因此
，一致同意《关于使用暂时闲置自有资金在招商银行进行委托理财的议案》，并同意将前述议案提交公司董事会审议。
十、公司与招商银行发生的委托理财情况
2026年初至公告披露日，公司在招商银行不存在委托理财业务。
十一、备查文件
（一）第十一届董事会第四次会议决议；
（二）董事会审计委员会 2026年第三次会议决议；
（三）独立董事专门会议 2026年第一次会议决议。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-03-14/08d7a880-5762-4b5d-9566-e8c3c448fd45.PDF
─────────┬────────────────────────────────────────────────
2026-03-13 20:20│招商积余（001914）：关于2026年度在招商银行开展存贷款业务的关联交易公告
─────────┴────────────────────────────────────────────────
一、关联交易事项概述
招商局积余产业运营服务股份有限公司（含合并报表范围内子公司，以下统称“公司”）在招商银行股份有限公司（以下简称“
招商银行”）开设了银行账户，并发生存款、贷款及其他相关业务。2026年度，公司拟在招商银行的最高存款余额不超过人民币50亿
元，最高信贷余额不超过人民币20亿元。
公司在招商银行开展存贷款业务遵循市场定价原则，相关存款利率不低于同期存款基准利率，相关贷款利率不高于同期贷款基准
利率或同等条件下市场化利率水平，办理业务所收取的费用，依据中国人民银行相关规定收取。
公司实际控制人招商局集团有限公司缪建民董事长同时担任招商银行董事长，因此公司在招商银行开展存贷款等业务构成公司的
关联交易。
2026年 3月 12 日，公司第十一届董事会第四次会议审议通过了《关于 2026年度在招商银行开展存贷款业务的议案》（5票同意
、0票反对、0票弃权）。关联董事吕斌、陈智恒、黄健、袁斐、赵肖、李朝晖回避了对该议案的表决，由非关联董事杨蕾、KAREN LA
I（黎明儿）、邹平学、宋静娴、张博辉进行表决。本议案在提交公司董事会审议前，已经公司董事会审计委员会 2026年第三次会议
、独立董事专门会议 2026年第一次会议全票审议通过，同意将其提交董事会审议。
本次关联交易尚需提交公司股东会审议，但不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组，不需经过有关部门
批准。
二、关联方介绍
1、基本情况
企业名称：招商银行股份有限公司
注册地：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
注册资本：2,521,984.5601万元人民币
统一社会信用代码：9144030010001686XA
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付
、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；
外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；买卖和代
理买卖股票以外的外币有价证券；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离
岸金融业务；证券投资基金销售；证券投资基金托管。经国务院银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。
2、历史沿革及股权结构
历史沿革：招商银行成立于 1987 年，是一家在中国具有一定规模和实力的全国性商业银行。招商银行于 2002年 4月在上海证
券交易所上市，于 2006年 9月在香港联交所上市。其业务以中国市场为主，分销网络主要分布在长江三角洲地区、珠江三角洲地区
、环渤海经济区等中国重要经济中心区域，以及其他地区的一些大中城市。招商银行向客户提供各种批发及零售银行产品和服务，亦
自营及代客进行资金业务。
主要股东：截至 2025年三季末，招商银行持股 5%以上的股东有香港中央结算（代理人）有限公司（持股 18.06%）、招商局轮
船有限公司（持股 13.04%）、中国远洋运输有限公司（持股 6.24%）。
3、主要财务数据
单位：亿元
日期 总资产 归母净资产 营业收入 归母净利润 是否已经审计
2024年 12月 31日 121,520.36 12,260.14 3,374.88 1,483.91 是
/2024年度
2025年 9月 30日 126,440.75 12,672.85 2,514.20 1,137.72 否
/2025年前三季度
4、关联关系
公司实际控制人招商局集团有限公司缪建民董事长同时担任招商银行董事长，因此招商银行为公司关联法人。
5、其他说明
经公司查询，招商银行未被列入全国法院失信被执行人名单。
三、关联交易标的基本情况
招商银行将向公司提供存款服务、信贷服务、结算服务以及经国家金融监督管理总局批准的招商银行可从事的其他业务。
2026年，公司预计在招商银行办理存贷款业务的额度为：最高存款余额不超过人民币 50亿元；最高信贷余额不超过人民币 20亿
元。
四、关联交易的定价依据
本次关联交易遵循公平合理的定价原则，以市场价格为基础，经双方协商确定交易价格。
1、公司在招商银行的存款利率，应不低于当时中国人民银行就该种类存款规定的利率下限，亦不低于其他合作金融机构向公司
提供同种类存款服务所确定的利率。
2、招商银行向公司提供的整体信贷业务综合定价（收费）不高于当时中国人民银行就该类型信贷业务（收费）规定的标准上限
，亦不高于其他合作金融机构向公司提供整体信贷业务所提供的价格。
3、其他服务所收取的费用，应依据中国人民银行相关规定收取。
五、拟签订的关联交易协议主要内容
2026年，公司在招商银行存款与信贷的限额如下：
1、最高存款余额不超过人民币 50亿元；
2、最高信贷余额不超过人民币 20亿元。
公司将在股东会审议通过的上述限额范围内，根据经营业务需要提请股东会授权董事会转授权给公司总经理具体办理存贷款事宜
包括签署相关合同及文件。
六、本次交易的目的和对公司的影响
招商银行是国内优秀的商业银行之一，能提供丰富的业务组合和完善的服务，有利于公司经营业务的开展。公司拟在招商银行开
展的存贷款业务为正常的金融业务，且交易定价遵循市场化原则，公允合理，不存在损害公司及股东利益的情形，不会对公司的独立
性造成影响。
七、独立董事专门会议审议情况
公司独立董事 KAREN LAI（黎明儿）、邹平学、宋静娴、张博辉已于 2026年 3月 11日召开独立董事专门会议 2026年第一次会
议，审议通过了《关于 2026年度在招商银行开展存贷款业务的议案》（4票同意、0票反对、0票弃权），并发表如下意见：公司在招
商银行开展存贷款等业务，符合公司实际需要，有利于提高融资效率，交易定价公允，不会对公司独立性造成影响，不存在损害公司
及其他中小股东利益
|