公司公告☆ ◇002948 青岛银行 更新日期：2025-04-04◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.公告列表】【2.财报链接】
【1.公告列表】
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│2025-04-01 19:12 │青岛银行（002948）：境内同步披露公告-截至二零二五年三月三十一日股份发行人的证券变动月报表 │
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│2025-04-01 00:00 │青岛银行（002948）：关于召开2024年度业绩说明会的公告 │
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│2025-03-27 17:39 │青岛银行（002948）：2024年社会责任报告 │
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│2025-03-26 19:57 │青岛银行（002948）：境内同步披露公告-股票发行人现金股息公告 │
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│2025-03-26 19:57 │青岛银行（002948）：境内同步披露公告-截至2024年12月31日止年度业绩 │
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│2025-03-26 18:37 │青岛银行（002948）：2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表 │
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│2025-03-26 18:37 │青岛银行（002948）：2024年度监事会工作报告 │
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│2025-03-26 18:37 │青岛银行（002948）：2024年度董事会工作报告 │
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│2025-03-26 18:37 │青岛银行（002948）：2024年-2026年股东回报规划 │
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│2025-03-26 18:37 │青岛银行（002948）：估值提升计划 │
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2025-04-01 19:12│青岛银行（002948）：境内同步披露公告-截至二零二五年三月三十一日股份发行人的证券变动月报表
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青岛银行（002948）：境内同步披露公告-截至二零二五年三月三十一日股份发行人的证券变动月报表。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-04-02/b6f223ec-1406-411a-8b4f-02924841e3e4.PDF
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2025-04-01 00:00│青岛银行（002948）：关于召开2024年度业绩说明会的公告
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本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）已披露本行2024年年度报告，为加强与投资者的沟通交流，使投资者更加全面、深
入地了解本行，本行拟通过网络直播的方式举行2024年度业绩说明会，欢迎广大投资者积极参与。
一、业绩说明会安排
（一）召开时间：2025年4月9日（星期三）15:00-16:30
（二）出席人员：本行董事长景在伦先生、行长吴显明先生、部分高级管理层成员、独立董事代表等。如有特殊情况，参会人员
可能调整。
（三）会议召开方式：网络直播（直播地址：http://ir.p5w.net）
二、投资者参加方式
（一）投资者可于2025年4月9日（星期三）15:00-16:30登陆全景网“投资者关系互动平台”（http://ir.p5w.net）参与本次业
绩说明会。
（二）投资者如需提问，可于2025年4月8日（星期二）17:00前将与本行2024年度经营业绩相关的问题通过电子邮件的形式发送
至本行投资者关系邮箱：ir@qdbankchina.com。本行将于业绩说明会上在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行回答。
三、联系方式
联系部门：本行董事会办公室
联系电话：+86 40066 96588 转 6
电子邮箱：ir@qdbankchina.com
四、其他事项
投资者可于会后在本行官网（https://www.qdccb.com）“投资者关系”专栏查看本次业绩说明会相关内容。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-31/fdf0101c-0acc-4af7-b2cf-c776068b8ead.PDF
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2025-03-27 17:39│青岛银行（002948）：2024年社会责任报告
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青岛银行（002948）：2024年社会责任报告。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-27/98be5fc7-eea0-4639-b7fe-7363cfda5c91.PDF
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2025-03-26 19:57│青岛银行（002948）：境内同步披露公告-股票发行人现金股息公告
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本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定，已在香港联合交易所有限公司披露易网站（https:
//www.hkexnews.hk/）披露后附公告。
根据《深圳证券交易所股票上市规则》关于上市公司在境内外证券交易所同步披露公告的规定，特将该公告在深圳证券交易所网
站（http://www.szse.cn/）同步披露，供参阅。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-27/a1e5d4f7-4677-47bf-8b08-543ffa7ce386.PDF
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2025-03-26 19:57│青岛银行（002948）：境内同步披露公告-截至2024年12月31日止年度业绩
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青岛银行（002948）：境内同步披露公告-截至2024年12月31日止年度业绩。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-27/946bfeae-8e2b-4b00-8bb2-79f1b8f81ff4.PDF
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2025-03-26 18:37│青岛银行（002948）：2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表
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青岛银行（002948）：2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-26/6058e29b-4a1b-4edb-b785-bf581f7d31dc.PDF
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2025-03-26 18:37│青岛银行（002948）：2024年度监事会工作报告
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青岛银行（002948）：2024年度监事会工作报告。公告详情请查看附件
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-26/64577cd2-27bd-47d8-b2b1-6892eeb6f10d.PDF
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2025-03-26 18:37│青岛银行（002948）：2024年度董事会工作报告
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青岛银行（002948）：2024年度董事会工作报告。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-26/e2ba5106-a527-403d-a887-cc42d3fae120.PDF
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2025-03-26 18:37│青岛银行（002948）：2024年-2026年股东回报规划
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为进一步强化回报股东意识，为股东提供持续、稳定、合理的投资回报，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券
法》《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第 3号——上市公司现金分红（2023年修订）》及《
青岛银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等相关要求，在充分考虑本行实际经营情况及未来发展需要的基础上，
青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会制订了《青岛银行股份有限公司 2024年-2026年股东回报规划》（以下简称“本
规划”）。
一、本规划制订的原则
本行将实行持续、稳定的股利分配政策，本行的股利分配应重视对投资者的合理投资回报并兼顾本行的可持续发展。
在兼顾持续盈利、符合监管要求及本行正常经营和长期发展的前提下，本行将优先采取现金方式分配股利。
二、制定本规划的考虑因素
在综合分析银行业经营环境、股东诉求、社会资金成本、外部融资环境和监管政策等因素的基础上，本行充分考虑目前及未来的
业务发展、资本需求、盈利规模、所处发展阶段和自身流动性等情况，平衡业务持续发展与股东综合回报二者间的关系，建立对投资
者持续、稳定、科学的回报机制，并保持回报机制的连续性和稳定性。
三、本规划的具体方案
（一）利润分配的顺序
本行税后利润按下列顺序分配：
1.弥补以前年度的亏损；
2.提取 10%作为法定公积金；
3.提取一般准备；
4.支付优先股股东股息；
5.提取任意公积金；
6.支付普通股股东股利。
本行法定公积金累计额为本行注册资本的 50%以上的，可以不再提取。本行的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在提取法
定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。
本行从税后利润中提取法定公积金和一般准备及支付优先股股东股息后，经股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金
。本行弥补亏损、提取法定公积金、一般准备、支付优先股股东股息和任意公积金后所余税后利润，按照股东持有的股份比例分配。
若本行资本充足率低于国家监管机关要求的最低标准的，该年度一般不得向股东分配股利。在确保资本充足率满足监管规定的前
提下，本行每一年度实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金、一般准备金、支付优先股股东股息后有可分配利润的，可以进行
利润分配。
股东大会违反前款规定，在本行弥补亏损、提取法定公积金和一般准备之前向股东分配利润的，股东必须将违反规定分配的利润
退还本行。
本行持有的本行股份不参与分配利润。
（二）利润分配的形式和期间间隔
本行按照股东持有的股份比例分配利润，可以采取现金、股票或者两者相结合的方式分配股利；具备现金分红条件的，应当优先
采用现金分红进行利润分配。本行原则上每年进行一次利润分配，在有条件的情况下，可以进行中期利润分配。
（三）现金分红的具体条件和比例
若本行资本充足率低于国家监管机关要求的最低标准的，该年度一般不得向股东分配现金股利。在确保资本充足率满足监管规定
的前提下，本行每一年度实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备、支付优先股股东股息后有可分配利润的，可以进
行现金分红。本行每年以现金方式向普通股股东分配的利润不应低于当年实现的归属于本行普通股股东的可分配利润的 20%。每年具
体现金分红比例由本行根据相关法律法规、规范性文件、《公司章程》的规定和本行经营情况拟定，由本行股东大会审议决定。
本行董事会应当综合考虑所处行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大资金支出安排等因素，区分下列情
形，并按照本行《公司章程》规定的程序，提出差异化的现金分红政策：
1.本行发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到 80%；
2.本行发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到 40%；
3.本行发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到 20%。
本行发展阶段不易区分但有重大资金支出安排的，可以按照前项规定处理。
本行在营业收入增长快速，并且董事会认为本行股票价格与本行股本规模不匹配时，可以在满足前述现金股利分配之余，提出并
实施股票股利分配预案。
（四）利润分配方案的实施
本行股东大会对利润分配方案作出决议后，本行董事会须在股东大会召开后2个月内尽快实施具体方案。
四、本规划的决策和监督机制
本行董事会在制定利润分配方案时，应当认真研究和论证现金分红的时间、条件和最低比例、调整的条件及其决策程序要求等事
宜，独立董事应当发表明确意见。独立董事可以征集中小股东的意见，提出分红提案，并直接提交董事会审议。股东大会对现金分红
具体方案进行审议前，本行应当通过多种渠道主动与股东特别是中小股东进行沟通和交流，充分听取中小股东的意见和诉求，及时答
复中小股东关心的问题。本行监事会应对董事会制定本行利润分配方案的情况和决策程序进行监督。
如本行符合现金分红条件但未做出现金分红方案，或本行以现金方式向本行普通股股东分配的利润低于当年实现的归属于本行普
通股股东的可分配利润的20%，董事会应就不进行现金分红的具体原因，本行留存收益的确切用途及预计投资收益等事项进行专项说
明。经独立董事发表意见后提交股东大会审议，并在本行指定媒体上予以披露，本行应为股东提供网络投票方式进行表决。
本行应在年度报告中披露该年度的利润分配预案，该报告期内盈利但本行董事会未作出现金利润分配预案的，应当在定期报告中
披露原因，并详细说明未分红的原因、未用于分红的资金留存本行的用途，独立董事应当就此发表独立意见。
五、本规划的调整机制
如遇到战争、自然灾害等不可抗力、或者本行外部经营环境变化并对本行经营造成重大影响，或本行自身经营状况发生较大变化
时，本行可对利润分配政策进行调整。本行调整利润分配政策时，董事会应做专题论述，详细论述调整理由，形成书面论证报告并经
独立董事审议后提交股东大会，并经出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过，本行应为股东提供网络投票方式进行表决。
股东大会审议利润分配方案政策变更事项时，应充分考虑中小股东的意见。
六、本规划未尽事宜，依照相关法律法规、规范性文件及本行《公司章程》规定执行。本规划由本行董事会负责解释，自本行股
东大会审议通过之日起生效。
七、除本规划特别说明外，本规划所称股份、股票指普通股股份、普通股股票，所称股东为普通股股东。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-26/70c09900-c08f-4ac6-939b-0680391dc938.PDF
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2025-03-26 18:37│青岛银行（002948）：估值提升计划
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青岛银行（002948）：估值提升计划。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-27/5318e665-c3cc-4ae4-8e6d-02322b46b391.PDF
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2025-03-26 18:36│青岛银行（002948）：董事会决议公告
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青岛银行（002948）：董事会决议公告。公告详情请查看附件
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-26/71f668d4-f449-4340-923f-a2bbad6de2d3.PDF
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2025-03-26 18:36│青岛银行（002948）：2024年年度报告摘要
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青岛银行（002948）：2024年年度报告摘要。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-27/8905fdc8-3118-4a0c-a5db-693a8d4b07a4.PDF
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2025-03-26 18:35│青岛银行（002948）：年度关联方资金占用专项审计报告
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关于青岛银行股份有限公司
2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明
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2025-03-26 18:35│青岛银行（002948）：内部控制审计报告
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青岛银行股份有限公司
内部控制审计报告
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-26/36e06c28-dbc5-46c9-9e27-77f01863385d.PDF
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2025-03-26 18:35│青岛银行（002948）：2024年年度审计报告
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青岛银行（002948）：2024年年度审计报告。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-27/a7512a89-9746-4816-bda0-cf8d2d49cb8a.PDF
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2025-03-26 18:35│青岛银行（002948）：监事会决议公告
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本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）于 2025年 3月 14日以电子邮件方式向监事发出关于召开第九届监事会第六次会议
的通知，会议于 2025年 3月 25日在青岛银行培训中心以现场会议方式召开，应出席监事 5 名，实际出席监事 5 名。本次会议由监
事会临时召集人王大为监事主持，本行董事会秘书及其他相关人员列席会议。本次会议召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上
市规则》和《青岛银行股份有限公司章程》的规定。会议审议通过了以下议案：
一、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
《2024 年度监事会工作报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度行长工作报告》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
三、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度关于<青岛银行2023-2025 年战略规划>的评估报告》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
四、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
本议案需提交股东大会审议。
五、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2025 年综合经营计划》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
六、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
监事会认为，该预案符合法律、法规、《青岛银行股份有限公司章程》及相关监管规定，符合本行和全体股东的长远利益，有利
于本行可持续健康发展。
《关于 2024 年度利润分配预案的公告》同日在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》和巨潮资讯网（http
://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
七、 审议通过了《关于青岛银行股份有限公司 2024 年度报告及摘要、业绩公告的议案》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
经审核，监事会认为董事会编制和审核本行2024年度报告及摘要、业绩公告的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报
告内容真实、准确、完整地反映本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
《2024年度报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，《2024年度报告摘要》同日在《中国证券报》《上
海证券报》《证券时报》《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，《截至2024年12月31日止年度业绩》公
告同日在香港联交所披露易网站(http://www.hkexnews.hk/)披露，供投资者查阅。
八、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度内部控制评价报告》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
监事会认为，本行已根据《企业内部控制基本规范》《商业银行内部控制指引》等建立了较为完善的内部控制体系。报告期内，
未发现本行内部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。
《 2024 年 度 内 部 控 制 评 价 报 告 》 同 日 在 巨 潮 资 讯 网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查阅
。
九、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度社会责任报告》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
《2024年度社会责任报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查阅。
十、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度董事会及董事履职情况评价报告》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
本议案需向股东大会报告。
十一、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度监事履职情况评价报告》
本议案同意票 5票，反对票 0票，弃权票 0票。
本议案需向股东大会报告。
十二、 审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度高级管理层及高级管理人员履职情况评价报告》
本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需向股东大会报告。
备查文件：
经与会监事签字并加盖监事会印章的监事会决议。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-26/99c6668c-8527-4c3d-b704-cbb193e7985c.PDF
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2025-03-26 18:35│青岛银行（002948）：2025年日常关联交易预计公告
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青岛银行（002948）：2025年日常关联交易预计公告。公告详情请查看附件
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2025-03-26/1c417276-2376-46aa-ae82-5c08be2f8da3.PDF
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2025-03-26 18:34│青岛银行（002948）：独立董事对相关事项的独立意见
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根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则
》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范运作》《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对
外担保的监管要求》（中国证券监督管理委员会公告〔2022〕26号）等法律法规和《青岛银行股份有限公司章程》的有关规定，我们
作为青岛银行股份有限公司（以下简称“青岛银行”）的独立董事，基于独立客观的立场和审慎严谨的态度，经审阅相关议案，在全
面了解、充分讨论的基础上，现对下列事项发表独立意见：
一、关于《青岛银行股份有限公司2024年度利润分配预案》的独立意见
《青岛银行股份有限公司2024年度利润分配预案》符合法律法规和《青岛银行股份有限公司章程》等规定，符合青岛银行和全体
股东的利益。我们同意董事会拟定的利润分配预案，并同意将该议案提交股东大会审议。
二、关于青岛银行股份有限公司2025年日常关联交易预计额度事项的独立意见
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