公司公告☆ ◇300085 银之杰 更新日期：2026-05-06◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.公告列表】【2.财报链接】
【1.公告列表】
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│2026-04-23 18:36 │银之杰（300085）：2026年一季度报告 │
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│2026-04-23 18:36 │银之杰（300085）：第六届董事会第二十次会议决议公告 │
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│2026-04-23 18:32 │银之杰（300085）：2026年第一季度报告披露提示性公告 │
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│2026-04-14 20:20 │银之杰（300085）：营业收入扣除情况表的鉴证报告 │
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│2026-04-14 20:20 │银之杰（300085）：2025年内部控制审计报告 │
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│2026-04-14 20:20 │银之杰（300085）：关于2026年度日常关联交易预计的公告 │
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│2026-04-14 20:20 │银之杰（300085）：2025年年度审计报告 │
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│2026-04-14 20:20 │银之杰（300085）：关于2026年度担保额度预计的公告 │
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│2026-04-14 20:19 │银之杰（300085）：独立董事2025年度述职报告（何剑） │
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│2026-04-14 20:19 │银之杰（300085）：独立董事2025年度述职报告（朱厚佳） │
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2026-04-23 18:36│银之杰（300085）：2026年一季度报告
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银之杰（300085）：2026年一季度报告。公告详情请查看附件
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-04-24/5694e1a2-1c8c-48a6-8e48-1502330e1300.PDF
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2026-04-23 18:36│银之杰（300085）：第六届董事会第二十次会议决议公告
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一、董事会会议召开情况
1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第二十次会议通知于 2026年 4月 20日以电子邮件方式向
公司全体董事发出，并经电话确认送达。
2.本次董事会会议于 2026年 4月 23日在深圳市福田区泰然七路博今商务广场B座十二层公司第一会议室以现场表决结合通讯表
决方式召开。
3.本次董事会会议应出席董事 8人，实际出席会议的董事 8人，委托出席的董事 0人，缺席会议的董事 0人。
4.本次董事会会议由董事长陈向军主持。
5.本次董事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科技股份有限公司章程》的规定。
二、董事会会议审议情况
1.会议以 8 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《2026 年第一季度报告》。
本项议案已经公司董事会审计委员会审议通过。
公司《2026 年第一季度报告》详见中国证监会指定的创业板信息披露网站巨潮资讯网。
三、备查文件
1、经与会董事签字的董事会决议。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-04-24/2b032672-422e-41b0-bf0a-23cd6d741b8e.PDF
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2026-04-23 18:32│银之杰（300085）：2026年第一季度报告披露提示性公告
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深圳市银之杰科技股份有限公司《2026 年第一季度报告》已于 2026 年 4 月 24日在中国证监会指定的创业板信息披露网站巨
潮资讯网上披露，敬请投资者注意查阅。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-04-24/44a1765f-fd12-4e47-afab-76be41dde5c5.PDF
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2026-04-14 20:20│银之杰（300085）：营业收入扣除情况表的鉴证报告
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我们审计了深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称“银之杰公司”)2025年度的财务报表，包括 2025年 12月 31日的合并及
母公司资产负债表、2025 年度合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司所有者权益变动表和相关财务报表附
注，并于2026 年 4 月 13 日出具了报告号为信会师报字[2026]第 ZI10136 号的无保留意见审计报告。
在对上述财务报表执行审计的基础上，我们接受委托，对后附的银之杰公司2025年度营业收入扣除情况表（以下简称“营业收入
扣除情况表”）执行了合理保证的鉴证业务。
一、管理层的责任
银之杰公司管理层的责任是按照《深圳证券交易所创业板股票上市规则》和《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管指南第1
号——业务办理》的相关规定编制营业收入扣除情况表，确保营业收入扣除情况表真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在执行鉴证工作的基础上对营业收入扣除情况表发表鉴证结论。
三、工作概述
我们按照《中国注册会计师其他鉴证业务准则第3101号——历史财务信息审计或审阅以外的鉴证业务》的规定执行了鉴证业务。
该准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施鉴证工作，以对营业收入扣除情况表是否在所有重大方面按照《深圳证券交易所创业
板股票上市规则》和《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管指南第1号——业务办理》的相关规定编制，如实反映银之杰公司202
5年度营业收入扣除情况获取合理保证。在执行鉴证工作过程中，我们实施了包括询问、检查会计记录等我们认为必要的程序。我们
相信，我们的鉴证工作为发表鉴证结论提供了合理的基础。
四、鉴证结论
我们认为，银之杰公司2025年度营业收入扣除情况表在所有重大方面按照《深圳证券交易所创业板股票上市规则》和《深圳证券
交易所创业板上市公司自律监管指南第1号——业务办理》的相关规定编
制，如实反映了银之杰公司2025年度营业收入扣除情况。
五、报告使用限制
为了更好地理解银之杰公司 2025 年度营业收入扣除情况，营业收入扣除情况表应当与已审计财务报表一并阅读。
本报告仅供银之杰公司为披露2025年年度报告的目的使用，不得用作任何其他目的。
立信会计师事务所（特殊普通合伙） 中国注册会计师：
中国注册会计师：
中国?上海 2026 年 4 月 13 日
深圳市银之杰科技股份有限公司 2025 年度
营业收入扣除情况表
项目 本年度 具体扣除情 上年度 具体扣除情况
（万元） 况 （万元）
营业收入金额 75,845.6 86,265.0
8 4
营业收入扣除项目合计金额
营业收入扣除项目合计金额占营业收入的比重
一、与主营业务无关的业务收入
1. 正常经营之外的其他业务收入。如出租固定资产、无形资
产、
包装物，销售材料，用材料进行非货币性资产交换，经营受
托管理
业务等实现的收入，以及虽计入主营业务收入，但属于上市
公司正
常经营之外的收入。
2. 不具备资质的类金融业务收入，如拆出资金利息收入；本
会计
年度以及上一会计年度新增的类金融业务所产生的收入，如
担保、
商业保理、小额贷款、融资租赁、典当等业务形成的收入，
为销售
主营产品而开展的融资租赁业务除外。
3. 本会计年度以及上一会计年度新增贸易业务所产生的收入
。
4. 与上市公司现有正常经营业务无关的关联交易产生的收入
。
5. 同一控制下企业合并的子公司期初至合并日的收入。
6. 未形成或难以形成稳定业务模式的业务所产生的收入。
与主营业务无关的业务收入小计
二、不具备商业实质的收入
1. 未显著改变企业未来现金流量的风险、时间分布或金额的
交易
营业收入扣除情况表第 1页
项目 本年度 具体扣除情 上年度 具体扣除情况
（万元） 况 （万元）
或事项产生的收入。
2. 不具有真实业务的交易产生的收入。如以自我交易的方式
实现
的虚假收入，利用互联网技术手段或其他方法构造交易产生
的虚假
收入等。
3. 交易价格显失公允的业务产生的收入。
4. 本会计年度以显失公允的对价或非交易方式取得的企业合
并的
子公司或业务产生的收入。
5. 审计意见中非标准审计意见涉及的收入。
6. 其他不具有商业合理性的交易或事项产生的收入。
不具备商业实质的收入小计
三、与主营业务无关或不具备商业实质的其他收入
营业收入扣除后金额 75,845.6 86,265.0
8 4
公司负责人（法定代表人）： 主管会计工作负责人： 会计机构负责人：
营业收入扣除情况表第 2页
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-04-15/a51932a0-f7ec-4626-a092-9785c3d2462e.PDF
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2026-04-14 20:20│银之杰（300085）：2025年内部控制审计报告
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关要求，我们审计了深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称“银之杰公司”）2025 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的
有效性。
一、企业对内部控制的责任
按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控
制，并评价其有效性是银之杰公司董事会的责任。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大
缺陷进行披露。
三、内部控制的固有局限性
内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制
政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。
四、财务报告内部控制审计意见
我们认为，银之杰公司于 2025 年 12 月 31 日按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报
告内部控制。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-04-15/b6be7917-f296-4db5-a3ab-bfd149972908.PDF
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2026-04-14 20:20│银之杰（300085）：关于2026年度日常关联交易预计的公告
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一、日常关联交易基本情况
（一）关联交易概述
深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2026 年 4 月 13 日召开第六届董事会第十九次会议，会议以 8票同
意，0 票反对，0 票弃权审议通过《关于 2026 年度日常关联交易预计的议案》。
本议案已经公司 2026 年第一次独立董事专门会议审议通过。本议案在董事会审批权限之内，无需提交股东会审议。
基于业务发展及日常生产经营需要，近年来公司（含下属子公司）与北京华道征信有限公司（简称“华道征信”）进行了采购和
（或）销售的日常关联交易，本次董事会对 2026 年度的该项日常关联交易进行了预计。
（二）预计 2026 年度日常关联交易类别和金额
单位：元
关联交 关联人 关联交易 关联交易 合同签订金 截至披露日已 上年实际发生
易类别 内容 定价原则 额或预计金 发生金额（含 金额（含税，未
额（含税） 税，未经审计） 经审计）
向关联 华道征信 数据服务/ 市场定价 5,000,000.00 1,010,400.00 3,639,753.30
人销售 技术服务
商品
总计 5,000,000.00 1,010,400.00 3,639,753.30
（三）2025 年度日常关联交易实际发生情况
单位：元
关联交 关联人 关联交易 实际发生金额（ 预计金额 实际发生额 实际发生额 披露日期及索引
易类别 内容 含 （含税） 占同类业务 与预计金额
税，未经审计） 比例（％） 差异（%）
向关联 北京华道 数据服务 3,000,000.00 10,000,000.00 49.26% -63.60% 2025 年 4 月 16
人销售 征信有限 日《关于 2025年
产品、 公司 度日常关联交易
商品 预计的公告》（
公
技术开发 639,753.30 2.58% 告 编 号 ：
服务 2025-023）
东亚前海 金融专用 3,500.00 未预计 0.01% 不适用 不适用
证券有限 设备
责任公司
小计 3,643,253.30
公司董事会对日常关联交易 公司预计的 2025年日常关联交易额度是根据双方可能发生业务的上限金
实际发生情况与预计存在较 额
大差异的说明（如适用） 测算的，实际发生额是按照双方实际业务情况和执行进度确定，具有较
大
的不确定性。以上与华道征信实际发生的关联交易与预计金额有一定差
异
属于正常经营行为，对公司日常经营及业绩不会产生重大影响。
公司独立董事对日常关联交 公司在进行 2025年度日常关联交易时，是根据双方可能发生交易的上限
易实际发生情况与预计存在 进
较大差异的说明（如适用） 行预计，因此与实际发生情况存在差异。公司日常关联交易遵循平等、
公
正原则，实际发生额未超过预计额度，未损害公司和其他股东的合法权
益
二、关联方介绍和关联关系
（一）北京华道征信有限公司
1.基本情况
法定代表人：蒋珉趵（工商备案信息变更中）
注册资本：5,250 万元
企业类型：其他有限责任公司
住 所：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1012 室
经营范围：企业信用征集、评定；企业管理咨询；市场调查；技术咨询；技术服务。
股东情况：
股东名称 出资额 股权比例
深圳市银之杰科技股份有限公司 2,000 万元 38.10%
西安盛和置业有限公司 1,500 万元 28.57%
清控三联创业投资（北京）有限公司 750万元 14.29%
新奥资本管理有限公司 750万元 14.29%
好人好信科技有限公司 250万元 4.76%
总计 5,250 万元 100%
最近一期财务数据：
单位：元
项目 2025 年 12 月 31 日/2025 年 1-12 月（经审计）
总资产 81,281,320.36
净资产 -78,353,299.98
营业收入 58,831,883.59
净利润 -1,623,092.40
2.与上市公司的关联关系
华道征信为公司参股公司，公司拥有其 38.10%股权，为其第一大股东。基于上述情形，经审慎判断，公司根据实质重于形式原
则，将华道征信认定为公司关联法人。
3.履约能力分析
华道征信经营情况正常，与其他发起人共同发起成立了百行征信有限公司。百行征信是目前国内首家经中国人民银行授权开展个
人征信业务的征信公司，有非常广阔的发展空间。华道征信自身已经积累了丰富的技术和业务能力，有清晰的发展规划，未来发展前
景良好。因此，华道征信具有良好的履约能力，形成坏账的可能性较低。
三、关联交易主要内容
（一）定价政策和定价依据
公司（含下属子公司）与上述关联方的日常关联交易，是为了满足公司（含下属子公司）业务发展及生产经营的正常需要而产生
，并遵循平等互利及等价有偿的市场原则，通过公允、合理协商的方式确定关联交易价格，属于正常的商业交易行为，没有损害上市
公司及中小股东的利益，不会对公司的独立性产生影响。
（二）关联交易协议签署情况
关联交易协议由双方根据实际情况在预计金额范围内签署。
四、关联交易目的和对上市公司的影响
以上关联交易为公司日常经营性交易，属于正常的市场行为，交易目的主要是利用各自技术和市场等方面的优势,实现优势互补
和资源共享，提升双方市场竞争力和经营业绩,符合公司实际经营发展的需要。
以上关联交易遵循平等互利及等价有偿的市场原则，通过公允、合理协商的方式确定关联交易价格，没有损害公司及中小股东的
利益。同时该交易不会对公司独立性产生影响，亦不会因该交易而对关联人形成依赖或被其控制。上述交易符合公司长期发展战略目
标，对公司未来的财务状况和经营成果将产生积极的影响。
五、独立董事专门会议审议情况
公司 2026 年第一次独立董事专门会议审议通过了《关于公司 2026 年度日常关联交易预计的议案》，审核意见如下：
公司 2026 年度日常关联交易预计事项，是公司日常经营活动所需，对公司财务状况、经营成果不构成重大影响，公司的主要业
务不会因此而对关联人形成依赖或被其控制。公司的关联交易依据公平、合理的定价政策，以市场定价为基础确定关联交易价格，不
存在损害公司和全体股东利益的情况。因此，我们一致同意公司 2026年度日常关联交易预计事项，并提交公司董事会审议。
六、备查文件
1、第六届董事会第十九次会议决议；
2、2026 年第一次独立董事专门会议决议。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-04-15/a8897951-5c34-49ed-99af-a9f671bb1f7b.PDF
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2026-04-14 20:20│银之杰（300085）：2025年年度审计报告
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银之杰（300085）：2025年年度审计报告。公告详情请查看附件。
http://disc.static.szse.cn/disc/disk03/finalpage/2026-04-15/c1e18bd9-5793-4ed3-9a68-3842ddf64434.PDF
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2026-04-14 20:20
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