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郑州银行(002936)热点题材主题投资

 

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热点题材☆ ◇002936 郑州银行 更新日期:2024-03-27◇ 通达信沪深京F10 ★本栏包括【1.所属板块】【2.主题投资】【3.事件驱动】【4.信息面面观】 【1.所属板块】 概念:含H股 风格:融资融券、低市净率、信托重仓、破净资产、中小银行、低价股、周期股 指数:深证300、中小300 【2.主题投资】 ──────┬──────┬──────────────────────────── 2018-09-19│含H股 │关联度:☆☆☆☆☆ ──────┴──────┴──────────────────────────── H股:郑州银行(06196)于2015-12-23上市 ──────┬──────┬──────────────────────────── 2023-06-30│无实控人 │关联度:☆☆☆☆☆ ──────┴──────┴──────────────────────────── 截止2023-06-30,公司无实控人且无控股股东 ──────┬──────┬──────────────────────────── 2021-09-26│罗素中盘 │关联度:☆☆☆ ──────┴──────┴──────────────────────────── 公司符合罗素中盘股标准 ──────┬──────┬──────────────────────────── ---│不可减持(新 │关联度:☆☆☆☆ │规) │ ──────┴──────┴──────────────────────────── 公司近20个交易日内跌破发行价,依照减持新规,不可减持。 ──────┬──────┬──────────────────────────── 2024-03-26│低市净率 │关联度:☆☆☆☆☆ ──────┴──────┴──────────────────────────── 截止2024-03-26,公司市净率(MRQ)为:0.4187 ──────┬──────┬──────────────────────────── 2024-03-26│破净资产 │关联度:☆☆☆☆☆ ──────┴──────┴──────────────────────────── 截止2024-03-26公司收盘价相对于每股净资产跌幅:-58.13% ──────┬──────┬──────────────────────────── 2024-03-26│周期股 │关联度:☆☆☆ ──────┴──────┴──────────────────────────── 公司属于城商行(通达信研究行业) ──────┬──────┬──────────────────────────── 2024-03-26│低价股 │关联度:☆☆☆ ──────┴──────┴──────────────────────────── 截止2024-03-26,收盘价为:2.01元 ──────┬──────┬──────────────────────────── 2023-09-30│信托重仓 │关联度:☆☆☆☆☆ ──────┴──────┴──────────────────────────── 截止2023-09-30,信托重仓持有7.05亿股(15.01亿元) ──────┬──────┬──────────────────────────── 2020-07-06│中小银行 │关联度:☆☆☆☆☆ ──────┴──────┴──────────────────────────── 郑州银行地处大河之南,中原腹地。历经郑州市商业银行等多个时期,2009年12月正式更名 为郑州银行。2015年12月23日,郑州银行在香港联交所主板挂牌上市(股票代码:6196.HK), 是河南省首家、全国第十家上市的城市商业银行。 【3.事件驱动】 暂无数据 【4.信息面面观】 ┌──────┬─────────────────────────────────┐ │栏目名称 │ 栏目内容 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │公司简介 │1996年8月5日,48家城市信用社的股东代表以及新入股股东达成了《郑州城│ │ │市合作银行股份有限公司发起人协议》,郑州市财政局、48家城市信用社的│ │ │股东以及14家企业法人共同发起设立郑州城市合作银行。本行设立时拟定的│ │ │股份总额为452,759,882股,均为人民币普通股,每股面值1元。其中,48家│ │ │城市信用社的股东以经资产评估确认后的48家城市信用社的可分配净资产折│ │ │价入股,其他发起人以货币资金入股。1996年11月16日,本行取得河南省工│ │ │商局核发的《企业法人营业执照》(注册号169999577-2-2)。2000年2月21│ │ │日,中国人民银行济南分行出具《关于同意郑州城市合作银行更名迁址的批│ │ │复》(济银复[2000]64号),同意郑州城市合作银行更名为郑州市商业银行│ │ │股份有限公司。2000年6月16日,中国人民银行济南分行核发了更名后的《 │ │ │金融机构法人许可证》(许可证号:D10024910002)。2000年12月17日,河│ │ │南省工商局换发了更名后的《企业法人营业执照》(注册号:豫工商企4100│ │ │001002856)。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │产品业务 │本行主营业务主要包括公司银行业务、零售银行业务和资金业务等。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │行业地位 │全国首家A+H上市城商行 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │核心竞争力 │1、区位优势明显,发展潜力巨大 │ │ │2、发挥枢纽优势,着力打造具有特色的“商贸物流银行” │ │ │3、深耕地方经济,打造“中小企业融资专家” │ │ │4、践行普惠金融,打造“精品市民银行” │ │ │5、审慎管理风险,确保资产质量优良稳定 │ │ │6、优秀的企业文化和良好的品牌形象 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │经营指标 │截至报告期末,ROA为0.69%,ROE为10.03%,均高于全省城商行平均水平; │ │ │资本充足率13.15%,拨备覆盖率154.84%,不良贷款率2.47%,均符合监管要│ │ │求。 │ │ │截至报告期末,本行在行自助设备网点达到152家,其中郑州市区82家,郑 │ │ │州周边县域20家,分行及周边县域50家。本行离行自助设备网点河南省已达│ │ │到140家,其中郑州市区77家,郑州周边县域及分行共63家。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │竞争对手 │中原银行、洛阳银行、焦作中旅银行、平顶山银行 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │品牌/专利/经│截至2018年6月30日,本行及控股子公司在中国境内依法享有共计144项注册│ │营权 │商标专用权,在香港拥有1项注册商标专用权;本行及控股子公司拥有12个 │ │ │《作品登记证书》,本行在中国境内依法享有共计5项外观设计专利权及1项│ │ │实用新型专利权。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │核心风险 │经济下行压力加大、小微企业信贷风险上升可能使资产质量持续恶化;存款│ │ │竞争压力加大,负债端成本可能进一步抬升。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │投资逻辑 │1、营收增速同比上升,拨备前利润保持增长。18年营收111.57亿元,同比 │ │ │增幅9.44%,较17年增速增加6.44个百分点;拨备前利润79.70亿元,增幅6.│ │ │21%。 │ │ │2、还原口径下NIM企稳回升。郑州银行自14年起逐年下滑的NIM在18年企稳 │ │ │回升,在使用旧会计准则还原口径下NIM达2.19%,同比增加11bp。 │ │ │3、不良率大幅抬升但未来不良确认压力显著降低。虽18年不良贷款率在监 │ │ │管要求将逾期90天以上贷款全部纳入不良和河南省2018年尤其是4季度经济 │ │ │下行导致整体不良攀升的双重压力下大幅抬升97bp;剪刀差也得以首次降至│ │ │100%以下,同比下降75.77个百分点,不良包袱得以出清,未来不良贷款确 │ │ │认压力大幅减小。 │ │ │4、零售规模大增。零售存贷款均保持两位数增长,零售业务中低风险的住 │ │ │房抵押贷款和前景广阔的信用卡业务虽然目前体量较小,但是发展势头良好│ │ │。 │ │ │5、打造商贸物流银行特色优势。利用郑州银行地处中国地理中心,公路、 │ │ │铁路和航空系统发达的优势,通过建设五云线上平台为商贸物流企业和上下│ │ │游客户提供物流对接、供应链融资、平台融资、企业财资管理等一系列的金│ │ │融服务,成立商贸物流联盟吸引合作伙伴打造完整生态圈,同时也给郑州银│ │ │行带来大量的沉淀结算存款和中间业务收入。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │消费群体 │中小企业、居民。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │消费市场 │境内外 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │公司发展战略│本行将继续坚持“成为客户导向、创新驱动的专业化区域精品品牌银行”的│ │ │发展愿景,以“根植河南、深耕郑州、拓展中原城市群、辐射全国”为区域│ │ │定位,充分利用本行已在河南及郑州取得的领先地位,结合三大特色业务定│ │ │位,着力发展商贸物流银行业务,深挖区域市场的精品市民银行、中小企业│ │ │融资专家业务发展机会。 │ │ │本行在接下来2-3年中将以“稳健发展”为整体基调,主动实现增速换挡, │ │ │经营思路从追求规模和速度向追求质量和效率转变。坚持“固本强基,创新│ │ │变革”的发展主题,抓住转型变革窗口期,实现核心竞争力构建和业务模式│ │ │转变。以“三再三支撑”为主要战略脉络,实现“信用风险、流动性风险、│ │ │操作风险”关键短板补齐、“风控能力、营销能力、创新能力”核心动能培│ │ │育、“商贸金融、小微金融、市民金融”特色业务构建,以及“人才、科技│ │ │、制度”三大转型变革支撑,为本行长久持续发展和二次腾飞打好基础。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │公司日常经营│1.主要经营指标稳中有进。报告期内,本行主动调整经营发展思路,积极推│ │ │动高速发展向高质量发展转变。 │ │ │2.信用风险防控工作扎实推进。本行始终将信用风险管控作为立行之本、生│ │ │存之基,坚持与时俱进扎牢信用风险“笼子”。 │ │ │3.商贸金融特色建设成效初显。持续强化对公业务机制改革,健全自上而下│ │ │的机构客户管理体系,成立产品定价中心,以检视机制为抓手大力推动上下│ │ │游客户、机构客户营销。坚持不懈推动商贸金融数字化转型,成立专职研发│ │ │团队,敏捷迭代建设“五朵云”商贸物流线上平台。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │公司经营计划│本行将在董事会的坚强领导下,持续深入贯彻落实行内“三再三支撑”总要│ │ │求,以能力提升为主线,聚焦“三大特色业务定位”,坚持高质量发展,狠│ │ │抓风险防控,推动郑州银行行稳致远。 │ │ │一是坚持发展为第一要务。本行将继续树立利润为中心的政策导向,摒弃速│ │ │度情结、规模情结,围绕增营收、增利润做文章,多措并举降低负债成本、│ │ │降低资本消耗、提升资产收益,确保实现内涵式高质量发展的总要求。 │ │ │二是坚持走特色化、差异化发展道路。本行将继续深入推进商贸金融和零售│ │ │业务转型。2019年,要以商贸物流“五朵云”平台和商贸物流银行联盟为抓│ │ │手,推动商贸金融业务快速上量;固化零售业务营销的过程化销售管理,以│ │ │提升客户体验为着力点,聚焦优势打造“拳头”产品,持续提高市民的金融│ │ │“获得感”,推动零售业务转型再上新台阶。 │ │ │三是坚持狠抓信用风险防控。全行将重点围绕“控新降旧”,切实抓好信用│ │ │风险防控工作。加快完善“六个统一”建设,即“统一贷后、统一出账、统│ │ │一授信、统一预警、统一档案、统一押品”;健全行内风控队伍建设,完善│ │ │培训培养机制,全面提升员工的综合风控能力;加快推进关键风控系统及风│ │ │险模型的研发,进一步提高“技防”效果;积极向先进同业学习,借鉴、创│ │ │新不良处置手段。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │公司资金需求│本行本次发行A股股票所得募集资金扣除发行费用后,将全部用于补充本行 │ │ │核心一级资本,提高资本充足水平。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │可能面对风险│1、2019年国内经济继续探底,银行面临的防风险、稳增长的压力仍然巨大 │ │ │。 │ │ │2、本行主要在河南省开展经营,大部分客户和业务集中在郑州市,业务量 │ │ │与利润的持续增长在很大程度上依赖于郑州市及河南省的经济增长。因此郑│ │ │州区域经济的变化可能对本行的业务、资产质量、经营业绩和财务状况产生│ │ │重大影响。 │ ├──────┼─────────────────────────────────┤ │增发股份 │郑州银行2019年7月18日发布定增预案,公司拟非公开发行不超过10亿股( │ │ │含本数),募集资金规模不超过60亿元(含本数),扣除相关发行费用后将│ │ │全部用于补充本行的核心一级资本。 │ └──────┴─────────────────────────────────┘ 〖免责条款〗 1、本公司力求但不保证提供的任何信息的真实性、准确性、完整性及原创性等,投资者使 用前请自行予以核实,如有错漏请以中国证监会指定上市公司信息披露媒体为准,本公司 不对因上述信息全部或部分内容而引致的盈亏承担任何责任。 2、本公司无法保证该项服务能满足用户的要求,也不担保服务不会受中断,对服务的及时 性、安全性以及出错发生都不作担保。 3、本公司提供的任何信息仅供投资者参考,不作为投资决策的依据,本公司不对投资者依 据上述信息进行投资决策所产生的收益和损失承担任何责任。投资有风险,应谨慎至上。

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