热点题材☆ ◇600000 浦发银行 更新日期：2024-11-20◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.所属板块】【2.主题投资】【3.事件驱动】【4.信息面面观】
【1.所属板块】
概念:含可转债、跨境支付
风格:融资融券、保险重仓、大盘股、低市净率、低市盈率、破净资产、MSCI成份、北上重仓、
周期股
指数:上证180、上证中盘、大盘价值、国证红利、国证价值、沪深300、中华A80、300周期、中
证红利、富时A50、300ESG、MSCIA50、长三角、分析师指
【2.主题投资】
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2022-02-28│跨境支付CIPS│关联度：☆☆☆
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公司是首批直接参与CIPS市场基础设施
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2019-11-15│含可转债 │关联度：☆☆☆☆
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浦发转债(110059)于2019-11-15上市
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2023-12-31│无实控人 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2023-12-31,公司无实控人且无控股股东
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2021-11-08│优先股 │关联度：☆☆☆☆☆
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公司旗下有优先股浦发优1、浦发优2
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2021-09-26│罗素大盘 │关联度：☆☆☆
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公司符合罗素大盘股标准
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---│不可减持(新 │关联度：☆☆☆☆
│规) │
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公司近20个交易日内跌破净资产，依照减持新规，控股股东和实际控制人不可减持。
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2024-11-19│低市净率 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-11-19,公司市净率(MRQ)为：0.449
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2024-11-19│破净资产 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-11-19公司收盘价相对于每股净资产跌幅：-55.30%
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2024-11-19│大盘股 │关联度：☆☆☆☆
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截止2024-11-19公司AB股总市值为：2873.58亿元
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2024-11-19│周期股 │关联度：☆☆☆
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公司属于股份制银行（通达信研究行业）
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2024-11-19│低市盈率 │关联度：☆☆☆
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截止2024-11-19,公司市盈率(TTM)为：6.54
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2024-09-30│保险重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-09-30,保险重仓持有58.13亿股(588.87亿元)
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2024-08-16│北上重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-08-16,北上重仓持有9.88亿股,占已发行股份3.36%
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2018-05-15│MSCI成份 │关联度：--
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符合MSCI指数纳入条件
【3.事件驱动】
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2019-04-22│上海国际金融中心建设进入冲刺阶段
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2019年4月20日，上海市副市长吴清出席了上海交通大学上海高级金融学院建院十周年庆典
大会。作为上海高级金融学院新任理事长，吴清在致辞中表示，上海高级金融学院承载了政府、
金融界与教育界探索金融教育改革、培养高端金融人才的热切期望，是推进上海国际金融中心建
设的重要举措。
吴清表示，目前上海国际金融中心建设进入冲刺阶段。全球多元化发展格局，中国经济进入
“新常态”，以及上海的三大新任务，都为金融中心建设带来了新的机遇。今年初，经国务院同
意，人民银行等八部门联合印发《上海国际金融中心建设行动计划（2018-2020年）》，吹响了
向国际金融中心进军的号角。
吴清指出，上海正按照行动计划部署，从扩大对外开放、深化改革创新、集聚优势资源、增
强市场功能、防控金融风险等方面持续发力，加快建设全球资产管理中心、跨境投融资服务中心
、金融科技中心、国际保险中心、全球人民币资产定价和结算中心、金融风险管理与压力测试中
心等六个中心，打造一个“国际一流”的金融生态系统，形成“6+1”金融发展格局。
吴清认为，“6+1”格局、国际金融中心建设需要强大的、源源不断的人才支撑。从数量上
看，2018年，上海金融从业人员超过36万，仅占全市就业人员总数的3%。相较于新加坡的5%，纽
约的10%以及伦敦的25%，上海金融人才还有很大缺口。与此同时，新一轮产业变革趋势下的金融
服务需求，以及新一代科技革命对金融行业的深度渗透和重构，都对金融人才素质提出了新的更
高要求。
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2019-01-23│冲刺2020 上海国际金融中心建设加速度
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2019年1月23日消息，进入冲刺阶段的上海国际金融中心建设迎来新蓝图。上证报记者从22
日举办的上海市政府新闻发布会上获悉，2019年1月17日，经国务院同意，人民银行会同七部委
联合印发《上海国际金融中心建设行动计划（2018-2020年）》（下称《行动计划》）。
五个维度、“6+1”格局，《行动计划》清晰地勾勒出了2020年上海国际金融中心落成的图
景--要建成一个与我国经济实力以及人民币国际地位相适应的国际金融中心，迈入全球金融中心
前列。
《行动计划》提出，“6+1”格局即是要设立全球资产管理中心、跨境投融资服务中心、金
融科技中心、国际保险中心、人民币资产定价与支付清算中心、金融风险管理与压力测试中心等
“六大中心”，形成“国际一流的优良金融生态系统”。
《行动计划》提出，上海将全力配合支持证监会、上交所推动科创板及注册制试点落地，深
化长江三角洲金融合作，为全国金融业改革创新积累经验。
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2017-04-13│银监会密集发文掀“强监管”风暴
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银监会网站2017年4月12日消息，银监会近日印发《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的
通知》（7号文）要求进一步提升监管有效性，防范化解金融风险，促进银行业安全稳健运行。
银监会相关负责人还透露，正按照 “问题导向”“急用先行”和“协调配套”的原则，研究制
定26项重点规制。
据经济参考报报道，近一周之内，银监会已频频祭出大招，不少市场人士也将这些密集出台
的政策文件视为郭树清履新银监会主席之后所释放出的“强监管”信号。而纵观这些文件，都突
出了银监会引导资金脱虚入实、防控金融风险的意图。
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2016-05-04│上海国际金融中心十三五规划浮出
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2016年5月3日召开的上海市政府常务会议审议并原则同意了《“十三五”时期上海国际金融
中心建设规划》。
会议指出，“十三五”时期是上海实现“基本建成与我国经济实力以及人民币国际地位相适
应的国际金融中心”战略目标的决定性阶段。
根据《“十三五”时期上海国际金融中心建设规划》提出的发展目标，到2020年，上海基本
确立以人民币产品为主导、具有较强金融资源配置能力的全球性金融市场地位，基本形成公平法
治、自由开放、创新高效、合作共享的金融服务体系，基本建成与我国经济实力以及人民币国际
地位相适应的国际金融中心，迈入全球金融中心前列。
上海国际金融中心建设概念股：中国太保、交通银行、浦发银行、爱建股份、安信信托、海
通证券等。
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2015-06-10│上海自贸区新一轮金改方案初步形成
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上海市委常委、常务副市长屠光绍在2015年6月9日举行的“一带一路”背景下的企业国际化
与跨境并购圆桌会议上表示，上海市政府已形成新一轮的金融改革初步方案，以实现自贸区金融
改革和上海国际金融中心建设更好联动，重点要在资本项目可兑换和资本市场建设方面有更大的
作为。
分析认为，上海自贸区作为自贸区中的“领头羊”，肩负着率先探索金融改革的使命。今年
2月央行宣布全面放开自贸区内企业和金融机构境外融资，即为资本项目可兑换打下了基础，后
者则是实现人民币国际化重要前提。随着金改步伐加快，上海本地金融企业有望率先受益。可关
注爱建股份(600643)、金山开发(600679)、浦发银行(600000)、安信信托(600816)等。
【4.信息面面观】
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│栏目名称 │ 栏目内容 │
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│产品业务 │吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发│
│ │行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆│
│ │借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业│
│ │务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借│
│ │；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理│
│ │买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、│
│ │咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基│
│ │金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他│
│ │业务。 │
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│行业地位 │全国性股份制商业银行 │
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│核心竞争力 │本集团以建设具有核心竞争优势的现代金融服务企业的愿景为引领，围绕全│
│ │面提升综合化金融服务能力、打造高绩效全能型银行集团的战略目标，以推│
│ │进“集团化、专业化、数字化、轻型化、国际化、集约化”战略任务为主线│
│ │，以“做强交易银行，做强投行与资管，做强同业与托管，做大零售与小微│
│ │，做大非信贷资产，做大子公司业务和国际业务”为重点业务领域，提升集│
│ │团整体经营能力和竞争优势。 │
│ │本集团拥有银行、租赁、基金、信托、货币经纪、境外投行等多种金融牌照│
│ │，具备了为客户提供综合化金融服务的能力。 │
│ │本集团拥有审慎高效的风险管理能力，建立了比较完善的全面风险管理体系│
│ │和稳健审慎合规的风险文化，积极推动新资本协议的实施和运用，资产质量│
│ │长期保持同业较好水平。 │
│ │本集团拥有战略性的经营网络布局和高效的营销渠道，分支机构已实现境内│
│ │省级行政区域全覆盖，境外机构布局亦稳步推进，跨境金融服务能力显著提│
│ │升。 │
│ │本集团通过推进数字化经营管理，构建全方位的数字化渠道，建设新一代信│
│ │息系统，不断创新产品、服务、渠道与业务模式，提高服务效率、降低运营│
│ │成本、提升用户体验。 │
│ │本集团具备较高的成本控制水平和经营效率，成本收入比居于全球领先水平│
│ │。 │
│ │本集团拥有经验丰富的高级管理团队和高素质的员工队伍，高管人员具备丰│
│ │富的金融从业和管理经验；通过富有竞争力的人才激励和培养机制，打造了│
│ │一支专业化、高素质的员工队伍。 │
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│经营指标 │本集团后三类不良贷款余额 521.78 亿元，较上年末增加 171.24 亿元；不│
│ │良贷款率 1.89%，较上年末上升 0.33 个百分点；不良贷款准备金覆盖率 1│
│ │69.13%，较上年末下降 42.27 个百分点；贷款拨备率（拨贷比）3.19%，较│
│ │上年末下降 0.11 个百分点。 │
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│竞争对手 │建设银行、工商银行、交通银行、中国银行、农业银行、光大银行 │
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│核心风险 │经济下滑超预期。 │
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│投资逻辑 │1.息差收窄拖累净利润增速，手续费收入靓丽 │
│ │2.信贷增速强劲，负债结构优化控资金成本 │
│ │3.不良生成上行，拨备覆盖水平下降 │
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│消费群体 │银行、租赁、基金、信托、货币经纪、境外投行领域。 │
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│消费市场 │总行、长三角地区、珠三角及海西地区、环渤海地区、中部地区、西部地区│
│ │、东北地区、境外及附属机构 │
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│优先股 │浦发银行2014年4月29日发布优先股发行预案，公司拟发行优先股总数不超 │
│ │过3亿股，募集资金总额不超过人民币300亿元，每股票面金额为人民币100 │
│ │元，按票面金额发行。募集资金将用于补充公司其他一级资本。浦发优先股│
│ │采用分阶段调整的票面股息率，票面股息率包括基准利率和固定溢价两个部│
│ │分，其中固定溢价以本次发行时确定的票面股息率扣除发行时的基准利率后│
│ │确定，一经确定不再调整。在重定价日，将确定未来新的一个股息率调整期│
│ │内的股息率水平，确定方式为根据重定价日的基准利率加首次定价时所确定│
│ │的固定溢价得出。浦发银行有权自发行日期满5年之日起于每年的优先股股 │
│ │息支付日全部或部分赎回本次发行的优先股。本次发行的优先股不设置投资│
│ │者回售条款，优先股股东无权向公司回售其所持有的优先股。（2014年11月│
│ │3日经证监会审核获得通过） │
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│公司发展战略│全面提升综合化金融服务能力，打造高绩效全能型银行集团。集团将在战略│
│ │目标的指引下，初步构建银行控股的集团经营架构，持续推进上海国际金融│
│ │中心金融旗舰企业建设，在巩固银行主业核心竞争优势基础上，推动多牌照│
│ │金融业务的融合与协同发展，力争在加强综合化经营、增强市场竞争力、打│
│ │造发展优势、提高轻型化程度等方面取得显著成效。 │
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│公司经营计划│1、年末总资产规模计划达到 6.15 万亿元，较 2016 年末增长 6.5%左右；│
│ │2、年末本外币各项贷款余额计划达到 3.15 万亿元，较 2016 年末增长 15│
│ │%左右； │
│ │3、力争全年净利润与 2016 年相比保持正增长； │
│ │4、力争年末不良率控制在 2%左右，拨备覆盖率保持在 150%以上。 │
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│可能面对风险│从经济金融形势看，全球政治经济形势不确定性延续，经济复苏乏力，国内│
│ │经济保持 L形走势，货币政策趋于稳健中性，供给侧结构性改革、经济结构│
│ │调整及产能过剩治理深入推进，部分行业和地区的风险依然存在，银行面临│
│ │的经营风险仍不容忽视。 │
│ │从监管环境来看，商业银行在广义信贷扩张、全面风险管理、房地产金融等│
│ │领域面临更加审慎的监管要求，这要求商业银行加大去杠杆力度，加快转变│
│ │经营模式。从竞争环境来看，利率市场化和金融脱媒不断深化，银行产品定│
│ │价、资产获取、风险管理等能力面临较大挑战；金融科技企业兴起，也对传│
│ │统银行业务带来冲击。 │
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│增发股份 │浦发银行2015年6月16日发布定增预案，公司拟向国际集团等对象以16.36元│
│ │/股的价格非公开发行99951.0322万股股份收购上海信托97.33%股权，交易 │
│ │价格为1635198.90万元。上海信托的主要业务为自营业务和信托业务。自营│
│ │业务包括固定收益业务、股权投资业务以及证券投资业务。信托业务主要品│
│ │种包括金融产品配置组合类信托、不动产金融类信托、证券投资类信托、股│
│ │权信托及并购信托、债权投资类信托、公司及项目金融类信托、国际理财类│
│ │信托、另类投资信托、养老保障及福利计划信托、资产证券化信托、财产权│
│ │信托和家族信托等。本次交易完成后，公司将成为国内第四家持有信托牌照│
│ │的商业银行。 │
│ │浦发银行2016年3月10日发布定增预案，公司拟向公司合并持股第一大股东 │
│ │国际集团及其子公司国鑫投资以16.09元/股的价格非公开发行不超过92169.│
│ │049万股股份，募集资金总额不超过148.3亿元，扣除相关发行费用后将全部│
│ │用于补充公司核心一级资本。 │
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〖免责条款〗
1、本公司力求但不保证提供的任何信息的真实性、准确性、完整性及原创性等，投资者使
用前请自行予以核实，如有错漏请以中国证监会指定上市公司信息披露媒体为准，本公司
不对因上述信息全部或部分内容而引致的盈亏承担任何责任。
2、本公司无法保证该项服务能满足用户的要求，也不担保服务不会受中断，对服务的及时
性、安全性以及出错发生都不作担保。
3、本公司提供的任何信息仅供投资者参考，不作为投资决策的依据，本公司不对投资者依
据上述信息进行投资决策所产生的收益和损失承担任何责任。投资有风险，应谨慎至上。
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