热点题材☆ ◇601009 南京银行 更新日期：2025-05-24◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.所属板块】【2.主题投资】【3.事件驱动】【4.信息面面观】
【1.所属板块】
概念:含可转债
风格:融资融券、保险重仓、外资背景、大盘股、低市净率、低市盈率、QFII重仓、破净资产、
高股息股、中小银行、MSCI成份、近已解禁、北上重仓、周期股
指数:上证红利、上证180、银河99、上证中盘、大盘价值、国证红利、国证价值、沪深300、中
证200、300周期、中证红利、300ESG、国信价值、长三角、红利低波、分析师指
【2.主题投资】
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2021-07-01│含可转债 │关联度：☆☆☆☆
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南银转债(113050)于2021-07-01上市
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2025-04-22│境外知名投行│关联度：☆☆☆
│持股 │
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截止2025-03-31,法国巴黎银行持有15.76亿股(占总股本比例为：14.23%)
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2024-12-31│无实控人 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-12-31,公司无实控人且无控股股东
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2021-11-08│优先股 │关联度：☆☆☆☆☆
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公司旗下有优先股南行优1、南银优2
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2021-10-18│农业保险 │关联度：☆☆☆
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公司有其他业务涉及保险代理服务
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2021-09-26│罗素大盘 │关联度：☆☆☆
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公司符合罗素大盘股标准
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---│不可减持(新 │关联度：☆☆☆☆
│规) │
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公司近20个交易日内跌破净资产，依照减持新规，控股股东和实际控制人不可减持。
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2025-05-23│低市净率 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2025-05-23,公司市净率(MRQ)为：0.74
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2025-05-23│破净资产 │关联度：☆☆☆☆
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截止2025-05-23公司收盘价相对于每股净资产跌幅：-26.48%
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2025-05-23│低市盈率 │关联度：☆☆☆☆
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截止2025-05-23,公司市盈率(TTM)为：5.81
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2025-05-23│周期股 │关联度：☆☆☆
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公司属于城商行（通达信研究行业）
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2025-05-23│大盘股 │关联度：☆☆☆
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截止2025-05-23公司AB股总市值为：1196.10亿元
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2025-05-23│高股息股 │关联度：☆☆☆
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截止2025-05-23,最新股息率为:5.06%
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2025-04-17│近已解禁 │关联度：☆☆☆
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公司于2025-04-23有股份解禁，占总股本比例为10.21%
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2025-03-31│QFII重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2025-03-31,QFII重仓持有18.65亿股(192.64亿元)
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2025-03-31│保险重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2025-03-31,保险重仓持有4.07亿股(42.02亿元)
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2024-08-16│北上重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-08-16,北上重仓持有2.50亿股,占已发行股份2.71%
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2024-04-12│外资背景 │关联度：☆☆☆
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公司十大股东中，法国巴黎银行持股15.24%
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2020-07-06│中小银行 │关联度：☆☆☆☆☆
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南京银行成立于1996年2月8日，是一家具有由国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个
人股份共同组成独立法人资格的股份制商业银行，实行一级法人体制。南京银行历经两次更名，
先后于2001年、2005年引入国际金融公司和法国巴黎银行入股，在全国城商行中率先启动上市辅
导程序并于2007年成功上市。目前注册资本为60.59亿元，下辖17家分行，161家营业网点，员工
总数近8000人。自2006年首次入选英国《银行家》杂志公布的全球1000家大银行排行榜以来，我
行排名逐年提升，2016年已升至第152位，位次较上年提升49位。
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2018-05-15│MSCI成份 │关联度：--
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符合MSCI指数纳入条件
【3.事件驱动】
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2022-04-07│我国将灵活运用多种货币政策工具支持实体经济
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4月6日国务院常务会议指出，要适时灵活运用多种货币政策工具，更好发挥总量和结构双重
功能，加大对实体经济的支持。将加大稳健的货币政策实施力度，保持流动性合理充裕。增加支
农支小再贷款，优化保障性住房金融服务，设立科技创新和普惠养老两项专项再贷款。
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2021-08-11│上半年商业银行业绩亮眼 有望扭转市场悲观情绪
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银保监会最新数据显示：上半年商业银行累计实现净利润1.1万亿元，同比增长11.1%（一季
度为同比增长2.4%）；不良贷款率1.76%，较上季末下降0.05个百分点。
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2017-04-13│银监会密集发文掀“强监管”风暴
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银监会网站2017年4月12日消息，银监会近日印发《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的
通知》（7号文）要求进一步提升监管有效性，防范化解金融风险，促进银行业安全稳健运行。
银监会相关负责人还透露，正按照 “问题导向”“急用先行”和“协调配套”的原则，研究制
定26项重点规制。
据经济参考报报道，近一周之内，银监会已频频祭出大招，不少市场人士也将这些密集出台
的政策文件视为郭树清履新银监会主席之后所释放出的“强监管”信号。而纵观这些文件，都突
出了银监会引导资金脱虚入实、防控金融风险的意图。
【4.信息面面观】
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│栏目名称 │ 栏目内容 │
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│产品业务 │南京银行是国内较早在上海证券交易所主板上市的商业银行。公司立足江苏│
│ │，服务辐射长三角及北京地区，经过29年的经营发展，成长为一家公司治理│
│ │科学，经营稳健，特色鲜明，质量优良，综合实力突出的商业银行。公司在│
│ │经金融监管部门批准的经营范围内开展各项业务活动，主营业务主要包括公│
│ │司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等。 │
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│行业地位 │城市商业银行龙头企业 │
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│核心竞争力 │依托优质经营区域，下沉深耕地方经济。公司所扎根的长三角地区和北京地│
│ │区是中国经济发展最活跃、实体最具创造、民生最为普惠的区域之一。良好│
│ │的区域经济培育出大量优质的市场主体客群，居民财富水平和消费能力雄厚│
│ │，拥有丰厚的区域金融资源，存在广泛的金融需求，为商业银行经营发展提│
│ │供了深厚的土壤和广阔的市场空间。公司积极融入国家战略布局和地方发展│
│ │规划，深耕主要经营区域，做优做细金融服务，提升区域金融服务能力。 │
│ │持续强化党建引领，公司治理科学规范。坚持党建引领的公司治理体系，将│
│ │党的领导与建立现代金融企业制度有机结合，发挥党委把方向、管大局、保│
│ │落实的领导作用。股东大会、董事会、监事会、高管层“三会一层”公司治│
│ │理架构规范运作，有效履职。股权结构科学合理，形成了国有股份、外资股│
│ │份、民营股份及自然人股份共同组成的混合所有制股权结构。 │
│ │始终保持战略定力，高质量发展稳步推进。公司自成立以来始终保持战略定│
│ │力，紧紧围绕战略规划确定的愿景和目标，奋力攻坚，积极作为，保持了稳│
│ │定向上的良好态势。公司于2023年成功入选我国系统重要性银行，实现跨越│
│ │式发展。立足新发展阶段，公司深入学习贯彻党的二十大和二十届二中、三│
│ │中全会精神以及中央金融工作会议精神，科学编制新五年战略规划。通过系│
│ │统的战略谋划和全面的改革设计，为公司未来五年的发展明确了战略转型方│
│ │向和路径。公司上下将在战略规划的引领下，牢牢抓住发展机遇，积极面对│
│ │困难挑战，敏锐响应市场变化，坚定推进改革转型，共同开创新时期公司高│
│ │质量发展的新篇章。 │
│ │加强人力资源管理，打造优秀人才队伍。公司始终坚持“事业汇聚人才，奋│
│ │斗成就未来”的人才理念，聚焦价值创造，加强人才队伍建设，为公司高质│
│ │量发展提供坚实的人才支撑。2024年，深化干部人事制度改革，选派干部到│
│ │地方及园区平台挂职锻炼，组织开展优秀年轻干部公开遴选，不断丰富干部│
│ │培养的路径和方法，持续增强干部履职本领。精准招引高绩效和专业精英人│
│ │才，进一步加强优质人才对公司高质量发展的支撑作用。创设“高质量发展│
│ │鑫星榜”评选项目，进一步激发干部员工主动干事创业热情。加快人才生产│
│ │线建设，深化产学融合，持续提升培训质效。截至2024年末，公司员工超18│
│ │000人，母公司正式员工平均年龄34岁，本科以上（含本科）占比99.09%， │
│ │硕士博士占比33.59%，党员占比41.41%。 │
│ │坚持核心价值导向，让金融的增益普惠社会。成立29年来，公司始终坚持将│
│ │自身发展主动融入地方经济发展的大局，积极为支持公益事业、脱贫攻坚、│
│ │支持乡村振兴、助力低碳经济发展贡献金融力量，承担责任与担当。始终高│
│ │度重视企业的ESG价值，将完善治理、服务实体、绿色发展、回报社会、科 │
│ │技创新等ESG理念融入公司发展战略和经营管理。公司将持续践行“让金融 │
│ │的增益普惠社会”的企业使命，坚守“诚信、稳健、奋斗、尚义”的企业价│
│ │值观，在实现自身价值增值的同时，促进企业与社会的和谐共赢。 │
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│经营指标 │2024年末，公司资产总额25914.00亿元，较上年末增加3031.24亿元，增幅1│
│ │3.25%；贷款总额12563.98亿元，较上年末增加1573.25亿元，增幅14.31%；│
│ │负债总额为23994.43亿元，较上年末增加2837.61亿元，增幅13.41%；存款 │
│ │总额14961.72亿元，较上年末增加1267.64亿元，增幅9.26%。 │
│ │2024年，公司实现营业收入502.73亿元，较去年增加51.14亿元，同比增长1│
│ │1.32%，其中，非利息净收入236.46亿元，较去年增加39.38亿元，同比增长│
│ │19.98%，在营业收入中占比47.04%，同比上升3.40个百分点。实现归属于母│
│ │公司股东的净利润201.77亿元，较去年增加16.75亿元，同比增长9.05%。 │
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│竞争对手 │建设银行、工商银行、农业银行、中国银行、交通银行、江苏银行、招商银│
│ │行 │
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│品牌/专利/经│品牌：自成立以来，该公司全面完成了净值化转型，着力打造“瑞”系列产│
│营权 │品品牌，持续加强销售渠道建设，理财客群覆盖全国主要省份，连续位居普│
│ │益标准城商系理财机构收益能力首位，多次荣膺“金牛奖”、“金贝奖”、│
│ │“介甫奖”等业界权威奖项，品牌实力广受专业认可。 │
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│核心风险 │经济超预期下行；公司经营不及预期。 │
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│投资逻辑 │荣获南京市消费者协会金融消费维权专业委员会等单位颁发的2024年度“提│
│ │升金融消费者满意度典型案例获评单位”、2024年度“南京金融业服务满意│
│ │度提升贡献单位”称号。 │
│ │在金融数字化发展联盟主办的2024年卓越数字金融大赛及金融数字化发展“│
│ │金榜奖”评选中，公司荣获“零售金融金奖”“年度最佳信用卡品牌影响力│
│ │奖”。 │
│ │在全国银行间同业拆借中心2024年度银行间本币市场成员业务高质量发展评│
│ │价评比中，公司荣获“年度市场影响力机构”“市场创新业务机构”两项机│
│ │构奖项。 │
│ │在中央国债登记结算举办的2024年度中债成员业务发展质量评比中，公司获│
│ │“优秀金融债发行机构”“柜台流通式债券业务优秀承办机构”“自营结算│
│ │100强”等机构奖项。 │
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│消费群体 │中小微企业与零售客户 │
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│消费市场 │江苏、浙江、上海、北京 │
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│优先股 │南京银行2015年7月28日发布优先股预案，公司拟非公开发行优先股不超过1│
│ │亿股，募集资金不超过100亿元，在扣除发行费用后，将全部用于补充其他 │
│ │一级资本，提高公司资本充足率。 │
│ │南京银行2016年1月14日发布优先股预案，公司拟向不超过200人发行对象，│
│ │非公开发行不超过0.5亿股优先股，募集资金总额不超过50亿元。经相关监 │
│ │管部门批准后，本次优先股所募集资金将在扣除发行费用后，全部用于补充│
│ │其他一级资本，提高公司资本充足率。 │
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│行业竞争格局│2024年，面对复杂多变的内外部环境，我国经济保持了总体平稳、稳中有进│
│ │的态势，一揽子积极主动的宏观政策落地见效。中国银行业积极把握发展机│
│ │遇，灵活应对时代挑战，有效发挥实体经济助推器的作用，取得了良好的经│
│ │营成效。整体来看，在宏观经济稳固发展和宏观政策持续加力背景下，2024│
│ │年中国银行业信贷资产质量总体稳定，风险抵补能力整体充足，流动性指标│
│ │保持平稳，各家商业银行持续发力金融“五篇大文章”，助力实体经济高质│
│ │量发展。 │
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│行业发展趋势│党的二十大开启了全面建设社会主义现代化国家的新征程，中央经济工作会│
│ │议对于2025年经济工作起到了举旗定向的关键作用。银行业积极响应党中央│
│ │要求，着力服务经济社会高质量发展。一是坚持金融工作的政治性和人民性│
│ │。始终坚持党中央对金融工作的集中统一领导，确保金融工作的正确方向。│
│ │二是深耕金融五篇大文章。不断优化资源要素供给，为经济社会发展提供多│
│ │元化、高质量的金融服务。三是践行客户中心理念。加快从“以产品为中心│
│ │”转向“以客户为中心”，加强客户全生命周期管理，真正实现与客户共同│
│ │成长、共赢发展的长远目标。四是加强精细化经营管理。转向注重成本收益│
│ │的经营战略，提升管理的精细度和有效性，通过内部资源的优化配置增加总│
│ │体效益，实现可持续发展。五是始终严守风险底线。增强风险管理的主动性│
│ │和前瞻性，积极防范和处置各类潜在风险，着力维护国家经济金融安全。 │
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│行业政策法规│《关于认真学习宣传贯彻党的二十大精神的通知》、《南京银行关于推进市│
│ │属国企党建与经营管理深度融合“红色引擎工程”的实施方案》 │
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│公司发展战略│南京银行新五年战略规划构建了“12345”的整体战略框架，即“坚持一个 │
│ │愿景、构建两大引擎、聚力三大板块、聚焦四个发展、擦亮五张名片”。 │
│ │一个愿景即坚持“打造一流的区域综合金融服务商”的战略愿景。两大引擎│
│ │即构建“稳速引擎”和“增速引擎”两大引擎。“稳速引擎”是在经营层面│
│ │，通过补短板、锻长板、育新板，丰满各业务板块的腾飞羽翼，提升业务发│
│ │展均衡性和协同性，做全面发展的“上进生”，让全行在新的五年走得更稳│
│ │。“增速引擎”是在管理层面，以改革创新增动力，以科学管理增潜力，以│
│ │队伍提升增活力，提高奋力向前的“加速度”，让全行在新的五年走得更好│
│ │。三大板块即聚力公司金融、零售金融、金融市场三大业务板块，通过优化│
│ │组织架构、构建以客户为中心的服务体系、丰富完善产品矩阵、强化渠道生│
│ │态建设、提升协同经营能力等一系列举措，打造更多业务增长点，提升综合│
│ │化金融服务能力。四个发展即认真贯彻中央金融工作会议“以推进金融高质│
│ │量发展为主题”的要求，以高质量发展理念作为南京银行未来转型发展的指│
│ │导方针，切实做到“坚持服务实体求发展、聚焦价值创造谋发展、适应时代│
│ │变革促发展、牢筑安全屏障保发展”。五张名片即不断擦亮科创银行、投资│
│ │银行、财富银行、交易银行、数字银行五张名片，作为南京银行的鲜明标识│
│ │。同时打造八大战略支撑体系，通过组织管理变革、队伍能力焕新、预算考│
│ │核重构、流程优化再造、风控体系升级、数字科技赋能、集团管理融合、公│
│ │司治理提效这八个方面的适配性改革，支撑保障战略目标的实现。 │
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│公司日常经营│2024年，公司深入贯彻中央金融工作会议、中央经济工作会议精神，深刻把│
│ │握金融工作的政治性、人民性，聚焦高质量发展这一首要任务，做深做精金│
│ │融“五篇大文章”。坚持以客户为中心，深耕长三角经济带，不断提升服务│
│ │实体经济质效，不断为客户创造价值，营业收入和净利润向上延展的“U型 │
│ │”曲线得到巩固延续，成本和不良率的“倒U型”曲线进一步确立，经营质 │
│ │效稳步提升。 │
│ │资产规模稳步增长。2024年末，公司资产总额25914.00亿元，较上年末增加│
│ │3031.24亿元，增幅13.25%；贷款总额12563.98亿元，较上年末增加1573.25│
│ │亿元，增幅14.31%；负债总额为23994.43亿元，较上年末增加2837.61亿元 │
│ │，增幅13.41%；存款总额14961.72亿元，较上年末增加1267.64亿元，增幅9│
│ │.26%。 │
│ │盈利水平持续提升。2024年，公司实现营业收入502.73亿元，较去年增加51│
│ │.14亿元，同比增长11.32%，其中，非利息净收入236.46亿元，较去年增加3│
│ │9.38亿元，同比增长19.98%，在营业收入中占比47.04%，同比上升3.40个百│
│ │分点。实现归属于母公司股东的净利润201.77亿元，较去年增加16.75亿元 │
│ │，同比增长9.05%。成本收入比28.08%，同比下降2.39个百分点，降本增效 │
│ │、精细化管理取得实效。 │
│ │主要指标保持良好。2024年，公司不良贷款率0.83%；拨备覆盖率335.27%，│
│ │资产质量平稳运行。公司净资产收益率(ROE)12.97%；总资产收益率(ROA)0.│
│ │83%。净利差1.64%，净息差1.94%。2024年末，公司核心一级资本充足率、 │
│ │一级资本充足率及资本充足率分别为9.36%、11.12%及13.72%。 │
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│公司经营计划│2025年，是公司新一轮五年规划实施的深化之年。公司将坚持稳中求进、以│
│ │进促稳、守正创新、先立后破，充分发挥党建引领作用，持续提升价值创造│
│ │能力，集聚改革转型动能，强化战略支撑水平，全力巩固和增强经营向上向│
│ │好态势，以实干实绩推动高质量发展取得更大成效，朝着打造国内一流的区│
│ │域综合金融服务商的战略愿景加速迈进。 │
│ │一是聚焦有效客户拓展，夯实长远发展之基；二是聚焦大类资产负债配置，│
│ │拓展增收节支空间；三是聚焦守牢安全发展底线，强化全面风险合规管理；│
│ │四是聚焦服务效能提升，持续强化科技赋能应用；五是聚焦一流银行建设，│
│ │加快推动规划落地实施。 │
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│可能面对风险│一是国际环境错综复杂，全球孤立主义、单边主义和保护主义升级，投资贸│
│ │易成本显著增加，降低市场效率，拖累世界经济增长，金融市场不稳定因素│
│ │增多。二是国内经济运行总体平稳、稳中有进，但仍面临国内需求不足、部│
│ │分企业生产经营困难、风险隐患仍然较多等困难挑战，给我国银行业的发展│
│ │带来不确定性。三是银行业面临的同业竞争和异业竞逐可能会进一步加剧，│
│ │商业银行内部经营分化加快，呈现“头部更加集中，尾部逐渐淘汰”的趋势│
│ │；互联网机构依托技术优势深度参与金融服务，加速布局网络支付、借贷和│
│ │理财业务，与商业银行开展正面竞争。 │
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│战略合作 │南京银行2020年6月2日公告，公司与江苏交通控股有限公司（简称“交通控│
│ │股”）签订了《江苏交通控股有限公司南京银行股份有限公司战略合作协议│
│ │》。双方合作领域主要包括投融资服务、现金管理服务、资产托管服务、零│
│ │售业务服务、党建共建及其他金融服务。协议有效期为五年。 │
│ │南京银行2020年6月3日公告，公司与中国烟草总公司江苏省公司（简称“江│
│ │苏省烟草公司”）签订了《中国烟草总公司江苏省公司与南京银行股份有限│
│ │公司战略合作框架协议》。双方合作主要包括股权投资、金融服务、产业金│
│ │融、大数据挖掘与分析等多个方面，并将就具体项目展开实质性合作。协议│
│ │有效期三年。 │
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│增发股份 │定增补充公司资本金：南京银行2014年7月16日发布定增预案，公司拟向特 │
│ │定对象非公开发行不超过10亿股，募集资金不超过80亿元，扣除相关发行费│
│ │用后将全部用于补充公司资本金。其中，紫金投资承诺认购不超过15亿元，│
│ │巴黎银行承诺认购不超过25亿元，南京高科承诺认购不超过15亿元。 │
│ │定增补充公司核心一级资本：南京银行2017年8月1日发布定增预案，公司拟│
│ │非公开发行不超过16.96亿股股份，募集资金总额不超过140亿元，扣除相关│
│ │发行费用后将全部用于补充公司核心一级资本。本次非公开发行的定价基准│
│ │日为发行期首日。本次发行对象为紫金投资、南京高科、交通控股、太平人│
│ │寿、凤凰集团。 │
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