热点题材☆ ◇601169 北京银行 更新日期：2025-03-29◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.所属板块】【2.主题投资】【3.事件驱动】【4.信息面面观】
【1.所属板块】
概念:无
风格:融资融券、保险重仓、大盘股、低市净率、低市盈率、QFII重仓、破净资产、高股息股、
中小银行、MSCI成份、北上重仓、周期股
指数:上证红利、上证180、银河99、上证中盘、大盘价值、国证红利、国证价值、沪深300、300
周期、中证红利、环渤海、红利低波、分析师指
【2.主题投资】
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2023-12-31│无实控人 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2023-12-31,公司无实控人且无控股股东
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2022-04-01│北京自贸区 │关联度：☆☆☆
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公司办公地址为北京市西城区金融大街丙17号。公司在互动平台称将全力对接北京自贸区建
设,为自贸区提供优质的金融资源和跨境服务。
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2021-11-08│优先股 │关联度：☆☆☆☆☆
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公司旗下有优先股北银优1、北银优2
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2021-10-18│农业保险 │关联度：☆☆☆
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公司有手续费及佣金
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2021-09-26│罗素大盘 │关联度：☆☆☆
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公司符合罗素大盘股标准
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2020-04-26│京东概念 │关联度：☆☆
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公司和京东签订战略协作协议，成为第一家京东金融风控联合建模的银行
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---│不可减持(新 │关联度：☆☆☆☆
│规) │
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公司近20个交易日内跌破净资产，依照减持新规，控股股东和实际控制人不可减持。
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2025-03-28│低市盈率 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2025-03-28,公司市盈率(TTM)为：4.89
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2025-03-28│低市净率 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2025-03-28,公司市净率(MRQ)为：0.48
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2025-03-28│破净资产 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2025-03-28公司收盘价相对于每股净资产跌幅：-52.15%
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2025-03-28│周期股 │关联度：☆☆☆
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公司属于城商行（通达信研究行业）
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2025-03-28│大盘股 │关联度：☆☆☆
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截止2025-03-28公司AB股总市值为：1272.81亿元
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2025-03-28│高股息股 │关联度：☆☆☆
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截止2025-03-28,最新股息率为:7.31%
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2024-09-30│QFII重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-09-30,QFII重仓持有27.55亿股(160.89亿元)
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2024-09-30│保险重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-09-30,保险重仓持有9.94亿股(58.02亿元)
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2024-08-16│北上重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-08-16,北上重仓持有10.29亿股,占已发行股份4.86%
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2018-05-15│MSCI成份 │关联度：--
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符合MSCI指数纳入条件
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2017-03-22│中小银行 │关联度：☆☆☆☆☆
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北京银行成立于1996年，是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以来，北京银行依托
中国经济腾飞崛起的大好形势，先后实现引资、上市、跨区域等战略突破。目前，已在北京、天
津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄及乌鲁木齐等十余个中心城市
以及香港、荷兰拥有500家分支机构，开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。
【3.事件驱动】
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2019-06-17│阳光财险拟增资至57.46亿 阳光保险集团全额认购
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阳光财产八年股份有限公司（以下简称阳光财险）近日披露称，公司2018年股东该大会审议
通过了《关于增加公司注册资本并修改章程的议案》，拟增发6.58亿股股份，阳光保险集团股份
有限公司（以下简称阳光保险集团）以现金方式全额认购，阳光人寿保险股份有限公司不参与本
次认购，公司注册资本金由50.88亿元增加至57.46亿元。
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2017-08-22│首家独立法人直销银行百信银行获批开业
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中信银行2017年8月21日晚间公告称，中信百信银行股份有限公司筹备组收到《中国银监会
关于中信百信银行股份有限公司开业的批复》。这标志着首家独立法人直销银行——百信银行获
得开业资格。
批复核准百信银行注册资本为20亿元人民币，法定代表人为李庆萍。
【4.信息面面观】
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│栏目名称 │ 栏目内容 │
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│产品业务 │吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现│
│ │；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从│
│ │事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；│
│ │办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外│
│ │汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承│
│ │兑和贴现；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以│
│ │外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资│
│ │基金代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业│
│ │监督管理委员会批准的其它业务(企业依法自主选择经营项目，开展经营活 │
│ │动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；│
│ │不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动) │
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│行业地位 │中外资本融合的新型股份制银行 │
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│核心竞争力 │1、战略定位导向清晰明确 │
│ │本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，立足新发展阶段、│
│ │贯彻新发展理念、服务新发展格局，牢固树立“一个银行、一体数据、一体│
│ │平台”发展理念，积极以数字化转型统领“五大转型”，不断提升数字化服│
│ │务能力。深入贯彻中央金融工作会议精神、中央经济工作会议精神，持续推│
│ │进高质量发展，走好中国特色金融发展之路，实现与客户相伴成长、相互成│
│ │就。 │
│ │2、党建聚力赋能促进发展 │
│ │本行全面抓好学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育，举办│
│ │主题教育读书班和讲主题教育党课。完善党的领导管理架构，设立党委组织│
│ │部、党委宣传部、党委统战部，党的作用发挥更加充分。按照高质量党建引│
│ │领高质量发展“九宫格”矩阵要求，全面增强发展凝聚力、战斗力、执行力│
│ │。深入开展“去一线、听声音、解难题、促发展”活动，加强一线调查研究│
│ │，解决一批发展所需、改革所急、基层所盼、民心所向的问题。 │
│ │3、数字化转型发展创新提升 │
│ │本行打赢数字化转型首个“三大战役”，建成统一数据底座、统一金融操作│
│ │系统、统一风控平台，完成20个重大项目和13个入围项目建设，为本行高质│
│ │量发展奠定坚实技术基础。乘势开启以“大零售-大运营-大科技”为核心的│
│ │数字化转型“新三大战役”，进一步提升自主开发能力，推动本行数字化转│
│ │型提速换挡，为走好特色金融发展之路提供有力支撑。 │
│ │4、特色金融打造竞争优势 │
│ │本行开启差异化、特色化发展新路径，重点打造儿童友好型银行、伴您一生│
│ │的银行、专精特新第一行、企业全生命周期服务的银行、投行驱动的商业银│
│ │行“五大特色银行”。儿童金融已成为带动零售业务的爆款产品，开立个人│
│ │养老金账户位居城商行第一，公司金融“领航e贷”形成“一步领先、步步 │
│ │领先”优势，以全国1%金融资产服务全国11%的“专精特新”企业，逐渐构 │
│ │建起本行特色金融服务的竞争优势。 │
│ │5、业务能力水平进阶提高 │
│ │开展“三化”塑型，围绕“精细化客群经营、专业化铁军队伍、数字化过程│
│ │管理”，沉淀实操要诀，全面塑造一线支行的经营管理能力，一线战斗力得│
│ │到有效提升。深入开展“速赢项目”，深耕清洁能源、汽车及零部件、高端│
│ │装备制造业三条产业链，带动对公客群结构转型、业务规模增长。丰富生态│
│ │伙伴体系，搭建“撮合赢”平台，举办第二届和第三届生态伙伴大会、首届│
│ │领航者峰会、首届供应链大会等活动，客户聚合效应不断凸显。 │
│ │6、风险管控能力不断增强 │
│ │本行建立分支机构首席风险官制度，建立长三角项目审批模式、京津冀协同│
│ │发展审批模式，探索个贷不良资产批量转让，完成“冒烟指数”2.0版本优 │
│ │化升级和新一代反洗钱系统建设，“冒烟指数”2.0最早可提前15个月预警 │
│ │，平均预警时间提升至4个月，全面风险管理一体化推进能力、专业化服务 │
│ │能力不断增强。 │
│ │7、品牌影响力持续提升 │
│ │本行扎实推进高质量发展，经营发展成效取得新突破，品牌价值达876亿元 │
│ │，一级资本排名全球千家大银行53位，连续十年跻身全球银行业百强，连续│
│ │入围国内系统重要性银行。独家冠名全国首档、首播、首创聚焦“专精特新│
│ │”企业纪实观察类节目《专精特新研究院》，成为品牌与业务融合发展的优│
│ │秀宣传范本，行业地位和品牌影响力持续提升。 │
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│经营指标 │2023年，实现营业收入667.11亿元，同比增加4.35亿元，实现归属于母公司│
│ │股东的净利润256.24亿元，同比增加8.64亿元。 │
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│竞争对手 │民生银行、光大银行、建设银行、工商银行 │
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│核心风险 │经济长期低迷，信用风险持续高发；公司的经营风险等。 │
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│投资逻辑 │本行打赢数字化转型首个“三大战役”，建成统一数据底座、统一金融操作│
│ │系统、统一风控平台，完成20个重大项目和13个入围项目建设，为本行高质│
│ │量发展奠定坚实技术基础。乘势开启以“大零售-大运营-大科技”为核心的│
│ │数字化转型“新三大战役”，进一步提升自主开发能力，推动本行数字化转│
│ │型提速换挡，为走好特色金融发展之路提供有力支撑。 │
│ │本行建立分支机构首席风险官制度，建立长三角项目审批模式、京津冀协同│
│ │发展审批模式，探索个贷不良资产批量转让，完成“冒烟指数”2.0版本优 │
│ │化升级和新一代反洗钱系统建设，“冒烟指数”2.0最早可提前15个月预警 │
│ │，平均预警时间提升至4个月，全面风险管理一体化推进能力、专业化服务 │
│ │能力不断增强。 │
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│消费群体 │消费金融、人寿保险、金融租赁、基金、理财、农村金融等多个领域 │
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│消费市场 │京津冀及环渤海地区、长三角地区、其他地区 │
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│对外投资 │北京银行2013年3月6日公告称，公司拟与加拿大丰业银行、北京有色金属研│
│ │究总院共同出资发起设立基金管理公司。 │
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│行业竞争格局│当前银行业正在面临新一轮行业变革，中央金融工作会议定调“支持国有大│
│ │型金融机构做优做强”，中小金融机构“立足当地开展特色化经营”，立足│
│ │新业态的新竞争格局正在形成，银行经营发展挑战与机遇并存。 │
│ │银行的重点工作将聚焦于服务科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、│
│ │数字金融“五篇大文章”支持领域，稳妥推进重点领域金融风险的防范化解│
│ │，全力推动金融高质量发展。 │
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│行业发展趋势│2024年，国际环境仍旧复杂严峻，国内经济长期向好的基本面没有改变，中│
│ │央经济工作会议对2024年的经济工作整体要求是“稳中求进、以进促稳、先│
│ │立后破”，继续实施灵活适度、精准有效的货币政策和积极的财政政策，把│
│ │坚持高质量发展作为新时代的硬道理。支撑中国经济高质量发展的要素条件│
│ │在不断积累增多，经济将持续回升向好。 │
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│行业政策法规│《商业银行预期信用损失法实施管理办法》、《银行保险机构声誉风险管理│
│ │办法（试行）》、《商业银行法》、《商业银行资本管理办法(试行)》 │
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│公司发展战略│面向未来，北京银行将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面│
│ │贯彻落实党的二十大、中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，始终胸│
│ │怀“国之大者”，牢记“人民至上”初心，坚守“首都银行”定位，准确把│
│ │握新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局，锚定金融业数字化转型│
│ │，以数字化转型统领发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理方式│
│ │“五大转型”，推动北京银行高质量发展和高质量风控，做好新时代科技金│
│ │融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，为以中国│
│ │式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业贡献更大力量，开启“百强银行│
│ │”迈向“百年银行”的新征途。 │
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│公司日常经营│北京银行紧紧抓住金融改革开放的时代机遇，相继实现一系列战略突破，经│
│ │营网络覆盖北京、天津、石家庄、济南、青岛、上海、南京、苏州、杭州、│
│ │宁波、深圳、南昌、长沙、西安、乌鲁木齐等全国十余个中心城市，在香港│
│ │特别行政区、荷兰设有代表处，形成了以商业银行为主体，涵盖消费金融、│
│ │人寿保险、金融租赁、基金、理财、农村金融等多个领域的综合金融服务平│
│ │台，积极为客户提供一体化、一站式、一揽子的综合金融服务解决方案。 │
│ │北京银行始终坚持差异化、特色化的发展导向，始终坚定“服务地方经济、│
│ │服务中小企业、服务市民百姓”的发展定位，持续深化金融产品服务创新，│
│ │全力做好“五篇大文章”，在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、│
│ │数字金融等领域形成了鲜明的服务特色，推出了“小京卡”“领航e贷”“ │
│ │爱薪通”等一系列深受市场认可、客户信赖的服务方案以及金融产品；全力│
│ │打造“五大特色银行”，通过构建“儿童友好型银行”“伴您一生的银行”│
│ │“专精特新第一行”“企业全生命周期服务的银行”“投行驱动的商业银行│
│ │”，为客户创造更大价值，更好陪伴客户成长。 │
│ │北京银行始终牢记“国之大者”，不忘金融为民的初心使命，深入抓好全面│
│ │从严治党、全面从严治行、全面风险管控“三个全面”，坚持以数字化转型│
│ │统领发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理方式“五大转型”，│
│ │积极提升经营能力、构建特色优势、集聚发展动能。以更加开放包容、积极│
│ │进取的姿态，在深刻转型中谋求高质量发展，走好中国特色金融发展之路，│
│ │为民族复兴、强国建设贡献京行力量。 │
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│公司经营计划│2024年是新中国成立75周年，是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，│
│ │也是本行战略转型至关重要的一年。从国际情况来看，全球通胀压力仍将持│
│ │续，世界经济增长面临下行压力，外部形势依然复杂严峻。从国内情况来看│
│ │，经济长期向好的基本趋势没有改变，支撑中国经济高质量发展的要素条件│
│ │在不断积累增多，经济将持续回升向好。 │
│ │2024年，本行将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻中│
│ │央金融工作会议、中央经济工作会议、北京市委十三届四次全会精神，深入│
│ │贯彻落实北京市委、市政府的决策部署和工作要求，积极落实监管政策，把│
│ │坚持高质量发展作为新时代的硬道理，以担当作为、攻坚克难的奋进姿态，│
│ │推动全行各项经营业务高质量发展。 │
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│公司资金需求│本集团面临各类日常现金提款的要求，其中包括通知存款、隔夜拆借、活期│
│ │存款、到期的定期存款、应付债券、客户贷款提款、担保及其他现金结算的│
│ │衍生金融工具的付款要求。根据历史经验，相当一部分到期的存款并不会在│
│ │到期日立即提走，而是续留本集团，但同时为确保应对不可预料的资金需求│
│ │，本集团规定了最低的资金存量标准和最低需保持的同业拆入和其他借入资│
│ │金的额度以满足各类提款要求。 │
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│可能面对风险│01信用风险 │
│ │本行面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺。│
│ │董事会对风险管理承担最终责任，董事会下设风险管理委员会、关联交易委│
│ │员会和审计委员会，高级管理层下设信用审批委员会、信用风险政策委员会│
│ │、不良资产处置委员会等专业委员会。总行风险管理条线作为风险管理的职│
│ │能部门，由风险管理部、信用审批部、法律合规与内控部、投贷后管理部、│
│ │特殊资产管理部等部门组成，形成了由业务部门、风险部门与审计部门构建│
│ │的三道防线，共同推动业务健康发展。 │
│ │02流动性风险 │
│ │本行由董事会承担流动性风险管理的最终责任，建立了由董事会及下设风险│
│ │管理委员会、高级管理层及下设资产负债委员会组成的流动性风险治理架构│
│ │，负责制定和监督实施流动性风险管理战略。 │
│ │监事会对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价│
│ │。在执行层面，资产负债部牵头负责本行日常流动性风险管理，与风险管理│
│ │部、金融市场、公司银行、零售银行、运营管理部等部门组成管理团队，构│
│ │建了覆盖总分支机构、表内外业务、集团投资机构的有效管理体系。 │
│ │03市场风险 │
│ │（1）银行账簿利率风险 │
│ │本行建立银行账簿利率风险管理治理架构，明确了董事会、高级管理层、专│
│ │门委员会及相关部门在银行账簿利率风险管理中的作用、职责及报告路线，│
│ │保证银行账簿利率风险管理的有效性。本行主要从净利息收入和经济价值两│
│ │个维度计量、分析银行账簿利率风险，定期评估不同利率情景下利率变动对│
│ │净利息收入和经济价值的影响，具体的计量方法包括但不限于重定价缺口分│
│ │析、净利息收入分析、经济价值分析、压力测试等。本行建立定期报告制度│
│ │，分析银行账簿利率风险成因、提出管理建议，合理调整资产负债规模结构│
│ │、期限结构、利率结构，减少利率变动对盈利能力的潜在负面影响。 │
│ │（2）银行账户汇率风险 │
│ │2023年，国际形势复杂严峻，主要发达经济体利率维持高位，人民币汇率预│
│ │期总体稳定，在全球主要货币中表现相对稳健，呈现双向波动的特征。本行│
│ │本年度积极应对外部环境变化和市场波动，坚持汇率风险中性原则，主动分│
│ │析汇率变化影响，加强对外汇敞口的计量和监测；同时严格通过限额手段控│
│ │制外汇敞口规模，合理匹配本外币资产负债，控制币种错配程度。报告期内│
│ │，本行外汇敞口较小，整体汇率风险可控。 │
│ │04操作风险 │
│ │报告期内，本行坚持目标导向，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置，│
│ │持续完善操作风险管理体系，提升操作风险管理水平。 │
│ │05合规风险 │
│ │报告期内，本行紧紧把握“全面从严治党、全面从严治行、全面风险管理”│
│ │的工作要求，不断夯实内控合规管理基础，倡导依法合规经营理念，积极服│
│ │务总行业务部门及经营一线，助力全行业务高质量稳健发展。 │
│ │06信息科技风险 │
│ │报告期内，本行信息科技风险管理工作遵循董事会确定的风险战略，紧密围│
│ │绕监管部门的政策指引，依据行内信息科技风险管理政策，在完备的信息科│
│ │技风险管理体系下，夯实科技实力、提升运营能力、强化风险控制，不断推│
│ │进信息系统风险防控工作，筑牢风险底线。 │
│ │07声誉风险 │
│ │本行高度重视声誉风险管理工作，全面夯实声誉风险管理基础，持续提升声│
│ │誉风险管理能力。报告期内，本行声誉风险管理工作有效落实，未发生重大│
│ │声誉风险事件。 │
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│定增募资补充│北京银行2017年4月25日发布定增预案，公司拟非公开发行不超过241247.78│
│核心一级资本│75万股股份，募集资金总额不超过239.80亿元，扣除发行费用后全部用于补│
│ │充核心一级资本，提高本行的资本充足率，支持未来业务持续健康发展，增│
│ │强本行的资本实力及竞争力。 │
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〖免责条款〗
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