热点题材☆ ◇601319 中国人保 更新日期：2024-11-23◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.所属板块】【2.主题投资】【3.事件驱动】【4.信息面面观】
【1.所属板块】
概念:含H股、中特估
风格:融资融券、大盘股、低市盈率、社保重仓、中字头、周期股
指数:央企100、上证180、上证中盘、大盘价值、国证价值、沪深300、中华A80、300周期、中证
央企、富时A50、300ESG、环渤海
【2.主题投资】
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2023-05-05│中特估 │关联度：☆☆☆☆☆
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公司为中特估概念股。
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2018-11-16│含H股 │关联度：☆☆☆☆☆
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H股:中国人民保险集团(01339)于2012-12-07上市
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2024-10-30│财报高增长 │关联度：☆☆☆
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截止2024-09-30公司归属母公司净利润同比增长77.20%
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2023-11-20│国企改革 │关联度：☆☆☆
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公司属于国有企业
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2022-01-07│蚂蚁金服概念│关联度：☆☆☆
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2020年11月2日互动平台回复：公司持有蚂蚁集团上市前股份128,091,283股。
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2021-10-14│央企改革 │关联度：☆☆☆☆☆
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公司大股东或者控股股东或者实控人涉及央企。
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2024-11-22│大盘股 │关联度：☆☆☆☆
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截止2024-11-22公司AB股总市值为：2488.39亿元
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2024-11-22│周期股 │关联度：☆☆☆
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公司属于保险（通达信研究行业）
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2024-11-22│低市盈率 │关联度：☆☆☆
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截止2024-11-22,公司市盈率(TTM)为：8.03
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2024-09-30│社保重仓 │关联度：☆☆☆☆☆
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截止2024-09-30,社保重仓持有56.52亿股(420.49亿元)
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2022-02-07│中字头 │关联度：☆☆☆
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公司由中华人民共和国财政部控股
【3.事件驱动】 暂无数据
【4.信息面面观】
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│栏目名称 │ 栏目内容 │
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│公司简介 │中国人民保险集团股份有限公司具有近70年历史。1949年10月20日，经中国│
│ │政务院批准，中国人民保险公司在北京成立。1996年8月，经国务院决定和 │
│ │中国人民银行批准，中国人民保险公司改组为中国人民保险（集团）公司，│
│ │并在境内下设中保财产保险有限公司、中保人寿保险有限责任公司、中保再│
│ │保险有限责任公司三家保险子公司。1998年10月，经国务院批准，中国人民│
│ │保险（集团）公司撤销，上述三家保险子公司变为一级法人，其中，中保财│
│ │产保险有限公司继承中国人民保险公司品牌，沿用中国人民保险公司名称。│
│ │2003年7月，经国务院同意、保监会批准，中国人民保险公司发起设立中国 │
│ │人民财产保险股份有限公司，同时公司名称变更为中国人保控股公司。根据│
│ │中国人保控股公司与人保财险于2003年9月签订的重组协议，中国人保控股 │
│ │公司将其与商业性非寿险保险业务相关的全部资产与相关负债以资本出资方│
│ │式注入人保财险并于2002年9月生效。2003年11月6日，人保财险首次公开发│
│ │行H股股份并在香港联交所主板上市。 │
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│产品业务 │本集团主要开展三大业务，分别为财产保险业务、人身保险业务及资产管理│
│ │业务。 │
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│经营模式 │本集团业务由四个主要经营分部构成： │
│ │（1）财产保险业务由本集团的财产保险分部构成，包括人保财险和人保香 │
│ │港，本公司分别持有其68.98%及75.0%的股权； │
│ │（2）人身保险业务由两个独立的业务分部构成，即人寿保险分部和健康保 │
│ │险分部，其中，人寿保险分部为人保寿险，本公司直接及间接持有其80.0% │
│ │的股权，健康保险分部为人保健康，本公司直接及间接持有其95.45%的股权│
│ │； │
│ │（3）资产管理业务由本集团的资产管理分部构成，主要包括人保资产、人 │
│ │保投控、人保资本、人保香港资产均为本公司100%持有； │
│ │（4）本公司同时持有人保金服100%的股权，直接及间接持有人保再保险100│
│ │%的股权，持有人保养老100%的股权。 │
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│行业地位 │新中国第一家全国性保险公司 │
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│核心竞争力 │1、新中国第一家全国性保险公司，新中国保险业的奠基者和开拓者，品牌 │
│ │悠久卓越； │
│ │2、主业领先、实力雄厚的综合性保险金融集团，坚持以客户为中心，实现 │
│ │跨板块业务协同； │
│ │3、拥有国际一流、亚洲第一的财产险公司，规模、成本和服务优势明显， │
│ │盈利能力突出； │
│ │4、拥有全国布局、快速成长、持续盈利、运营平台健全的寿险公司，业务 │
│ │转型和价值创造潜力巨大；拥有第一家全国性专业健康险公司，抢占发展先│
│ │机，构建特色健康养老生态圈； │
│ │5、拥有行业领先的资产管理平台，投资风格稳健，投资业绩优良； │
│ │6、拥有根植城乡、遍布全国的多样化机构和服务网络，广泛深厚的客户基 │
│ │础，把握中小型城市及县域蓝海市场巨大机遇的能力突出； │
│ │7、先进适用的信息技术，布局金融科技领域，具备数据挖掘、客户迁徙、 │
│ │价值再创造的突出能力和潜在优势； │
│ │8、服务民生，保障经济，履行社会责任，抢抓政策机遇，在谋划大格局中 │
│ │创新业务模式； │
│ │9、拥有先进适用的信息技术，布局科技金融领域，具备数据挖掘、客户迁 │
│ │徙、价值再创造的突出能力和潜在优势； │
│ │10、强有力的股东支持，经验丰富、富有洞察力的管理团队，高素质的专业│
│ │人才队伍。 │
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│经营指标 │2018年，公司保险业务收入4,986.11亿元，较上年同比增加4.7%；归属于母│
│ │公司净资产1,524.68亿元，较上年同比增加11.4%；综合偿付能力充足率(%)│
│ │309%，较上年上升10个百分点，人身险内含价值793.21亿元，较上年同比增│
│ │加13.7%；人身险一年新业务价值62.42亿元，较上年同比增加1.4%。 │
│ │截止2018年12月31日，人保财险综合偿付能力充足率为275%，较上年下降3 │
│ │个百分点；人保寿险综合偿付能力充足率为244%，较上年上升25个百分点，│
│ │；人保健康综合偿付能力充足率为282%，较上年下降114个百分点。 │
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│竞争对手 │中国平安财产保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、中国│
│ │人寿财产保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国平安人寿保│
│ │险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、太平人寿保险有限公│
│ │司 │
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│核心风险 │保险产品销售不及预期；产险承保端盈利持续下滑。 │
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│投资逻辑 │公司财险龙头地位稳固，承保端维持盈利，业务结构持续优化。寿险及健康│
│ │险加大保障型业务开展力度，聚焦价值期交，夯实高质量发展转型基础。 │
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│消费群体 │个人保险客户及团体保险客户。 │
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│消费市场 │境内外 │
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│公司发展战略│2019年，本集团将坚持新发展理念，坚持稳中求进的工作总基调，坚持服务│
│ │实体经济，按照高质量发展的要求，围绕集团“3411工程”，统筹推进稳增│
│ │长、稳盈利、促改革、降成本、防风险各项工作，着力推进商业模式变革，│
│ │着力强化公司治理结构，着力加大市场化改革力度，着力开源节流降本增效│
│ │，着力提升人力资本质量，坚持强化党的领导与党的建设，推动质量变革、│
│ │效率变革、动力变革，扎实推进集团向高质量发展转型。 │
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│公司经营计划│人保健康将坚持全面深化改革，强化专业能力建设，推进机构扁平化发展，│
│ │优化资源配置，注重产品创新，提升医保控费能力，做优做精商业健康险，│
│ │着力推动健康管理服务强特色、上规模、创价值。 │
│ │人保寿险将坚持抓好个险等销售队伍建设，强化制度、干部、后台等基础，│
│ │升级产品体系，着力提升业务内含价值，强化内控与问责，保障业务稳健发│
│ │展。 │
│ │投资板块将在服务好主业的同时，积极发展财富管理业务。 │
│ │人保资产将强化与受托方的协同配合，做好大类资产配置，发挥好稳定集团│
│ │投资收益的主力军作用，同时积极推进公募基金和其他第三方资管业务；人│
│ │保投控将加快转型和发展，做好资产经营业务，加强主动管理，积极扩大直│
│ │投受托业务和金融产品业务规模；人保资本将把握经济结构调整中的投资机│
│ │遇，加大非标产品的开发与配置，满足集团保险资产配置需求。 │
│ │新兴板块将在各自领域内强化专业能力建设，打造精品公司，更加深度地融│
│ │入集团发展大格局。人保金服将在推动集团互联网转型和金融科技应用方面│
│ │，发挥更大作用；人保再保险将深度挖掘集团内部分出业务资源，加快拓展│
│ │第三方市场业务，开展人身险再保险业务；人保养老将建立健全市场化经营│
│ │机制，打造发展的内生动力，夯实可持续发展的基础，抢抓职业年金市场机│
│ │遇，扩大受托年金规模，提升投资管理能力；人保香港将按照专业化、特色│
│ │化、中等规模精品公司发展要求，拓展香港市场，发挥东南亚辐射平台作用│
│ │。 │
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│可能面对风险│一是宏观环境风险。未来，外部环境日趋复杂严峻，中美关系不确定性增加│
│ │，美国等主要发达经济体货币政策调整也可能引发全球流动性变化，国内方│
│ │面，经济运行中结构性矛盾仍较突出，经济仍面临下行压力，这些都可能对│
│ │本集团经营管理和投资等产生影响。 │
│ │二是资金运用风险。投资市场面临的诸多行业、个性化的风险因素仍未消除│
│ │，未来仍可能出现其它的风险事件。2018年国内债券市场信用风险事件多发│
│ │，信用风险进一步释放，在有序打破刚性兑付的背景下，债券违约也将逐步│
│ │进入常态化，将给固定收益类投资带来较多不确定性。 │
│ │三是保险风险。保险业务是本集团经营的主要业务之一，保险业务的赔付水│
│ │平、损失发生、费用及退保等相关假设的实际经验与预期发生不利偏离，将│
│ │使本集团面临保险风险。 │
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