资本运作☆ ◇600830 香溢融通 更新日期：2025-03-12◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.股权投资】【2.项目投资】【3.股权转让】【4.收购兼并】
【5.关联交易】【6.股权质押】【7.担保明细】【8.重大事项】
【1.股权投资】
截止日期:2020-12-31
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│所持对象 │(初始)投资│ 持有数量│占公司股权│ 账面价值│ 报告期损益│ 币种│
│ │ (万元)│ (万股)│ (%)│ (万元)│ (万元)│ │
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│延川四苹果农业科技│ 610.00│ ---│ ---│ ---│ ---│ 人民币│
│有限公司 │ │ │ │ │ │ │
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│四苹果（北京）农业│ 200.00│ ---│ ---│ ---│ ---│ 人民币│
│科技有限公司 │ │ │ │ │ │ │
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【2.项目投资】 暂无数据
【3.股权转让】 暂无数据
【4.收购兼并】
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│公告日期 │2024-09-25 │交易金额(元)│3114.00万 │
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│币种 │人民币 │交易进度 │完成 │
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│交易标的 │上海香溢典当有限公司注册资本3000│标的类型 │股权 │
│ │万元 │ │ │
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│买方 │香溢融通控股集团股份有限公司 │
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│卖方 │上海香溢典当有限公司 │
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│交易概述 │增资标的：公司控股子公司上海香溢典当有限公司（以下简称：上海香溢典当） │
│ │ 增资金额：上海香溢典当注册资本为13000万元，已通过未分配利润转增和现金增资的 │
│ │方式增加注册资本至22000万元。上海香溢典当已完成工商变更登记手续，并领取了新的营 │
│ │业执照。 │
│ │ 香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）于2024年8月29日召开了第十一届 │
│ │董事会第四次会议审议通过了《关于公司控股子公司上海香溢典当增加注册资本的议案》，│
│ │同意公司控股子公司上海香溢典当注册资本由13000万元增至22000万元：按照经审计的2023│
│ │年12月31日未分配利润转增资本6000万元，在此基础上，公司单方面货币出资3114万元增加│
│ │上海香溢典当注册资本3000万元。（详见公司临时公告2024-051、2024-054）目前，在未分│
│ │配利润转增资本的基础上，公司已完成单方面货币出资义务。 │
│ │ 上海香溢典当办理了工商变更登记，并领取了新的营业执照。 │
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【5.关联交易】 暂无数据
【6.股权质押】
【累计质押】 暂无数据
【质押明细】 暂无数据
【7.担保明细】 暂无数据
【8.重大事项】
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2025-03-08│对外担保
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担保人：香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）及公司控股子公司
被担保人：宁波海曙香溢融通金融服务有限公司（以下简称：香溢金服）
2025年度预计担保金额：20000万元
本次担保是否有反担保：无。
逾期对外担保金额：无。
特别风险提示：截至本公告披露日，公司及控股子公司实际对外担保余额已经超过公司20
24年度经会计师事务所审计的净资产100%，敬请广大投资者充分关注担保风险。
一、担保情况概述
（一）基本情况介绍
特殊资产业务是公司类金融业务的主要业务之一，2020年以来，公司抢抓市场机遇，大力
发展特殊资产业务，截至2024年12月31日，期末账面资产规模近4亿元，同比略增；全年实现
收入5607.82万元，同比上升39.03%。公司特殊资产业务规模受自有资金规模限制，继续扩大
经营有一定难度，公司正积极对接外部融资渠道，争取银行等金融机构支持，加大经营杠杆，
在风险和收益平衡的情况下，提升资金运营效率。
公司运作特殊资产业务的平台主要是香溢金服，2024年香溢金服新增“自有资金投资的资
产管理服务”经营范围。
（二）2025年度担保计划
为支持特殊资产业务拓展，2025年公司及公司控股子公司拟为资产负债率超过70%（2024
年12月31日）的香溢金服对外融资提供担保20000万元。
香溢金服注册资金5000万元，公司直接持股100%，其资产负债率偏高，系业务拓展资金来
源通过集团资金池进行内部拆借获取。
（三）本次担保计划已经履行的程序
公司于2025年3月6日召开的第十一届董事会第五次会议审议通过了《关于为全资子公司香
溢金服2025年度对外融资提供担保的议案》，与会董事一致同意了上述担保计划。
本次专项担保计划尚需提交公司股东大会审议批准。
本次专项担保计划为年度计划，经股东大会表决通过后生效，有效期自股东大会通过之日
起至下一年度担保计划提交股东大会通过日止。
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2025-03-08│其他事项
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香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）于2025年3月6日召开第十一届董事会
第五次会议，审议通过了《关于公司2025年度特殊资产业务计划的议案》。具体计划如下：
一、全年计划发生额
综合考虑市场因素及公司经营预算情况，公司2025年度特殊资产业务发生额（公司出资）
计划不超过8亿元。
本次特殊资产业务计划尚需提交股东大会审议批准。本次特殊资产业务计划为年度计划，
经股东大会表决通过后生效，有效期自股东大会通过之日起至下一年度业务计划提交股东大会
通过日止。
二、业务运作模式及标的资产类别
公司特殊资产业务运作模式为：公司向资产管理公司等机构购买其合法持有的特殊资产（
包括不良债权资产、涉诉资产、企业改制及破产资产等），并通过自行处置、向买受方转让全
部或部分债权或债权收益权等方式获取收益。主要标的资产为工业厂房、住宅与商铺等。
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2025-03-08│其他事项
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（一）应收款项
应收款项包含应收账款、其他应收款和长期应收款。
根据企业会计准则及公司资产减值管理办法等的规定，公司应收账款和其他应收款根据账
龄确认信用风险特征组合，按照不同账龄确定的预期信用损失率计提信用减值损失。
长期应收款在资产负债表日，公司按单项长期应收款应收取的合同现金流量与预期收取的
现金流量之间的差额的现值计量单项长期应收款的信用损失。当单项长期应收款无法以合理成
本评估预期信用损失的信息时，根据信用风险特征将长期应收款划分为若干组合，参考历史信
用损失经验，结合当前状况并考虑前瞻性信息，在组合基础上估计预期信用损失。
（二）发放贷款和垫款/应收债权转让款
公司将典当业务资产、特殊资产业务资产按照风险程度分为五级，分别为正常、关注、次
级、可疑、损失，在组合的基础上估计预期信用损失。
正常类和关注类资产组合参考历史信用损失经验，结合当前状况以及考虑前瞻性信息，按
照该类别余额的一定比例计量预期信用损失。次级类、可疑类和损失类资产组合按照单项应收
取的合同现金流与预期收取的现金流之间差额的现值计量预期信用损失。
（三）债权投资
在资产负债表日，按照单项应收取的合同现金流与预期收取的现金流之间差额的现值计量
预期信用损失。
（四）存货跌价损失
在资产负债表日，存货按照成本与可变现净值孰低计量，当存货成本高于其可变现净值的
，计提存货跌价准备。可变现净值，指在日常活动中，存货的估计售价减去至完工时估计将要
发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额。
（五）投资性房地产减值损失
在资产负债表日，存在减值迹象的，进行减值测试，减值测试结果表明资产的可收回金额
低于其账面价值的，按其差额计提减值准备并计入减值损失。可收回金额为资产的公允价值减
去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间的较高者。本次资产减值准备按
单项资产为基础计算并确认。
（六）提取担保业务准备金
担保合同准备金包括未到期责任准备金和担保赔偿准备金。
(1)未到期责任准备金
未到期责任准备金是指本公司对尚未终止的担保责任提取的准备金。公司融资性担保业务
按当年担保收入50%计提未到期责任准备金。
(2)担保赔偿准备金
担保赔偿准备金指本公司为承担代偿责任支付赔偿金而提取的准备金。公司融资担保业务
按当年担保责任余额1%、代偿额100%的比例提取担保赔偿准备金，担保赔偿准备金余额以当年
融资性担保责任余额的10%为限，超过部分不再提取；公司非融资担保业务按当年正常类担保
责任余额0.2%、关注类担保责任余额1%，代偿额100%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准
备金余额以当年非融资性担保责任余额的2%为限，超过部分不再提取；担保赔偿准备金余额不
足当年非融资性担保责任余额1%的，差额提取。
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2025-03-08│其他事项
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拟续聘的会计师事务所名称：浙江中会会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称：浙江
中会）。
公司从服务质量、效率、专业能力等维度对浙江中会2024年度审计工作履职情况进行评估
，认为浙江中会在审计过程中勤勉尽责，较好地完成了公司2024年年报审计工作。浙江中会在
人力及其他资源配备、质量管理水平、信息安全管理和风险承担能力、独立性等方面符合公司
续聘条件。
本次聘任事项尚需提交公司股东大会审议。
一、拟续聘审计机构的基本情况
（一）机构信息
浙江中会由浙江新中天会计师事务所有限公司、浙江天恒会计师事务所有限公司、杭州联
信会计师事务所有限公司三家事务所联合重组设立的特殊普通合伙制会计师事务所，经浙江省
财政厅批准（浙财会【2022】39号）执业。浙江中会注册资本1000万元，注册地址：浙江省杭
州市拱墅区小河街道古运大厦911-916室，首席合伙人俞维力。
1.人员信息和业务规模
浙江中会拥有合伙人24人，注册会计师65人。2024年经审计的收入总额5661.99万元，其
中审计业务收入4540.51万元。
2.投资者保护能力
浙江中会已购买注册会计师职业责任险，累计责任限额3000万元；截止2024年末，浙江中
会已提取职业风险基金428.71万元，近三年（最近三个完整自然年度及当年）不存在执业行为
相关民事诉讼。
3.诚信记录
浙江中会近三年（最近三个完整自然年度及当年）无不良诚信记录；从业人员近三年（最
近三个完整自然年度及当年）无不良诚信记录。
（二）项目成员信息
1.基本信息
（1）项目合伙人近三年从业情况：
项目合伙人卢建革，2001年开始执业，2022年开始从事证券业务，从业期间提供过挂牌公
司及上市公司顾问咨询等服务。
（2）签字注册会计师近三年从业情况：
签字注册会计师蔡顺荣，2002年开始执业，2022年开始从事证券业务，从业期间提供过挂
牌公司年报审计及拟上市公司年报审计、投资和管理咨询等服务。
（3）质量控制复核人近三年从业情况：
质量控制复核人沈冰，2003年开始执业，2024年开始从事证券业务。
2.项目组成员独立性和诚信记录
项目合伙人、签字注册会计师和质量控制复核人近三年（最近三个完整自然年度及当年）
不存在不良诚信记录；亦不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。
3.审计收费
综合考虑公司业务规模、所处行业、会计处理复杂程度、专业服务所承担的责任以及参与
审计人员情况和投入的工作时间，浙江中会为公司提供2025年度审计服务费用拟定为90万元，
其中财务报告审计费70万元、内部控制审计费20万元，同比2024年度费用持平。
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2025-03-08│其他事项
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每股分配比例：每股派发现金红利0.015元（含税）。
本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实
施公告中明确。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例
不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。
本次不触及《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》第9.8.1条第一款第（八
）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
一、利润分配方案内容
（一）利润分配方案的具体内容
经浙江中会会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2024年12月31日，香溢融通控股集
团股份有限公司（以下简称：公司）母公司资产负债表中未分配利润为228516614.67元。公司
2024年度利润分配方案如下：
1.公司拟向全体股东每股派发现金红利0.015元（含税）。截至2024年12月31日，公司总
股本454322747股，以此计算合计拟派发现金红利为6814841.21元（含税）。公司未进行中期
分红，亦未进行现金股份回购。公司2024年度合并报表归属于上市公司股东的净利润为531718
65.88元，本年度公司现金分红比例为12.82%。
2.截至2024年12月31日，公司母公司资本公积金481792438.44元，2024年度拟不进行资本
公积转增股本、不送红股。
如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，公司总股本发生变动的，公司拟
维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情
况。
本次利润分配方案尚需提交公司年度股东大会审议。
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2025-03-08│其他事项
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香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）于2025年3月6日召开第十一届董事会
第五次会议，审议通过了《关于公司2025年度类金融投资业务计划的议案》。具体计划如下：
一、全年业务计划发生额
综合考虑市场因素及经营预算情况，公司2025年度类金融投资业务发生额（公司出资）计
划不超过2亿元。
本次类金融投资业务计划尚需提交股东大会审议批准。本次类金融投资业务计划为年度计
划，经股东大会表决通过后生效，有效期自股东大会通过之日起至下一年度业务计划提交股东
大会通过日止。
二、主要业务类型和经营模式
1.间接资金收益业务
通过设立或参与券商资管计划、私募基金、有限合伙企业等模式为融资需求方提供定制化
融资方案，充分满足客户融资需求。
2.资本市场投资业务
通过发行设立或参与基金等形式直接或间接的方式参与一二级市场股票投资、债券投资以
及资产证券化等创新产品投资，获得资本保值和增值。
3.其他股权投资业务
以自有资金直接或间接参与投资股权投资项目，通过特定的退出机制，获得资本增值。
4.其他符合国家法律规定的投资业务。
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2025-03-08│对外担保
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香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）于2025年3月6日召开第十一届董事会
第五次会议，审议通过了《关于公司2025年度担保业务计划的议案》。具体计划如下：
一、全年担保业务计划总额
综合考虑市场因素、公司历史经营数据和经营预算情况，公司2025年度担保业务计划总额
不超过45亿元。
本次担保业务计划尚需提交股东大会审议批准。本次担保业务计划为年度计划，经股东大
会表决通过后生效，有效期自股东大会通过之日起至下一年度业务计划提交股东大会通过日止
。
二、主要业务产品、市场及客户群
(一)非融资担保业务
目前，公司非融资担保业务以建筑施工领域的工程保函担保为主，细分业务品种包括工程
履约保函担保、工程预付款保函担保、工程投标保函担保、农民工工资支付保函担保、工程质
量保函担保等。公司为承包人（工程的承包方或施工方）在开具银行履约保函时提供反担保，
公司通过这种反担保方式，取得承包人支付的相应费用。
工程保函担保以浙江省项目为主，并积极外拓河南、重庆、山东、湖北、江苏等省外市场
，成效明显，省外担保业务规模占比超50%；公司客户准入要求为二级资质以上建筑企业。
(二)融资担保业务
公司少量开展融资担保业务，主要面向为中小微企业、个人、“三农”的融资提供担保，
目标市场主要以浙江省为主。
三、业务运营风险控制措施
公司针对不同类金融业务的特性，围绕风险识别、评估、控制、处置等环节构建了全面的
风险防控体系，并随着市场环境和经营政策变化不断更新迭代风险策略和实施措施，提升风险
防控能力，以保障公司可持续稳定发展。
针对担保业务，在前端，细化不同担保业务产品的准入条件，对客户履约能力、资质信用
、底层项目进行综合评估和监测，强化风险识别与评判能力，对应制定风险缓释措施。在后端
，对客户分类进行差异化管理，提高非政府类项目的保后检查频率与要求；对预警及工期滞后
项目，提早介入，及时回检，分析原因，充分运用各种法律工具，寻找风险缓释的突破点，掌
握谈判及风险化解的主动权，保障业务安全。经过多年经营，公司已形成了较为成熟且持续发
展的风险管控体系。
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2025-03-08│其他事项
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香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）为了进一步完善公司风险管理体系，
降低董事、监事及高级管理人员因正常履行职责可能引致的风险，促进其更好地行使权利、履
行职责，为公司稳健发展营造良好的环境。根据《上市公司治理准则》等相关规定，公司拟为
公司（含子公司）和董事、监事、高级管理人员购买责任保险（以下简称：董监高责任险）。
具体情况如下：
一、董监高责任险具体方案
1.投保人：香溢融通控股集团股份有限公司
2.被保险人：公司（含子公司）及公司全体董事、监事、高级管理人员等，具体以最终签
订的保险合同确定的人员为准。
3.责任限额：不超过人民币10000万元/年，具体以最终签订的保险合同为准。
4.保险费总额：不超过人民币100万元/年，具体以最终签订的保险合同为准。
5.保险期限：12个月，保险合同期满时或期满前可以办理续保或重新投保。
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2025-03-07│对外担保
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被担保人：公司控股子公司浙江香溢融资租赁有限责任公司（以下简称：香溢租赁）
本次担保金额：15000万元
截至本公告披露日，公司及公司控股子公司为控股子公司香溢租赁保理融资及商业贷款提
供担保413020万元（含本次担保）；为控股子公司香溢担保开展担保业务提供担保438833.54
万元。
本次担保有无反担保：无
逾期对外担保金额：无
特别风险提示：截至本公告披露日，公司及控股子公司实际对外担保余额已经超过公司20
23年度经会计师事务所审计的净资产100%，敬请广大投资者充分关注担保风险。
一、担保情况概况
（一）担保基本情况
鉴于公司向江苏银行股份有限公司杭州分行（以下简称：江苏银行杭州分行）出具《最高
额连带责任保证书》到期。为继续支持融资租赁业务发展，2025年3月4日，公司新签署《最高
额连带责任保证书》，同意担保香溢租赁与江苏银行杭州分行自2025年2月18日起至2025年12
月5日止所签订的授信业务合同项下债务的履行以及原合同期限内已签订的尚未到期的授信业
务合同，公司所担保的最高债权额为：最高债权本金15000万元以及本金对应利息、费用等全
部债权之和。
（二）公司决策程序
1.2024年12月26日，公司召开2024年第三次临时股东大会审议通过了《关于为控股子公司
香溢担保2025年度担保业务开展提供担保的议案》《关于为控股子公司香溢租赁2025年度保理
融资及商业贷款提供担保的议案》《关于为控股子公司上海香溢典当2025年度对外融资提供担
保的议案》，上述专项担保计划有效期自公司2024年第三次临时股东大会通过之日起至下一年
度担保计划提交股东大会通过日止。具体内容如下：
在担保额度65亿元范围内，公司及公司控股子公司为香溢担保2025年度担保业务开展提供
担保，在计划额度内允许单笔担保额度超过合并资产负债表列报的最近一期经审计净资产的10
%。
在担保额度60亿元范围内，公司及公司控股子公司为香溢租赁2025年度保理融资及商业贷
款提供担保，在计划额度内允许单笔融资金额及对应担保额度超过合并资产负债表列报的最近
一期经审计净资产的10%；允许在香溢租赁资产负债率超过70%以后继续为其提供担保。
在担保额度5000万元范围内，公司及公司控股子公司为上海香溢典当2025年度对外融资提
供担保。
2.公司认为：本次担保未与证监会公告[2022]26号《上市公司监管指引第8号——上市公
司资金往来、对外担保的监管要求》的规定相违背。本次担保相关标的未超过股东大会、董事
会授权，符合相关规定。
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2025-03-07│其他事项
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一、本次交易的基本情况
公司委托宁波网拍信息技术有限公司对名下位于上海市虹口区临平北路60弄1号2106室的
房产进行公开挂牌处置，该房产于评估基准日2024年9月30日的评估价值为820.77万元，先后
经过二轮挂拍竞价，最终以评估价值的九折竞价成交，成交价格为738.693万元，买受人为自
然人卜慧莲。
本次交易不构成关联交易，亦不构成重大资产重组，资产处置的权限在授权公司总经理的
权限范围内。
详见公司临时公告2025-007。
二、本次交易的进展
买受人卜慧莲与代理人宁波网拍信息技术有限公司签订《网络竞价成交确认书》后，公司
已经在约定时间内收到全额成交款738.693万元。2025年3月5日，双方完成过户手续，签署了
《房屋交接单》。
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2025-02-11│其他事项
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交易内容：香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）通过公开平台挂牌出售位
于上海市虹口区临平北路60弄1号2106室的房产，该房产于评估基准日2024年9月30日的评估价
值为820.77万元，经二轮挂拍竞价，现自然人卜慧莲以738.693万元价格竞得标的房产，尚未
支付竞买成交价格尾款。
本次交易不构成关联交易，不构成重大资产重组，交易实施不存在重大法律障碍。
本次交易是否实际完成交割尚存在不确定性，敬请广大投资者注意投资风险。
一、本次交易的基本情况
为进一步盘活公司存量资产，聚焦主营业务发展，公司委托宁波网拍信息技术有限公司对
名下位于上海市虹口区临平北路60弄1号2106室的房产进行公开挂牌处置，在约定期间内通过
淘宝资产处置网络平台进行公开竞价。该房产于评估基准日2024年9月30日的评估价值为820.7
7万元，先后经过二轮挂拍竞价，现以评估价值的九折竞价成交，成交价格为738.693万元，买
受人为自然人卜慧莲。
本次交易不构成关联交易，亦不构成重大资产重组，资产处置的权限在授权公司总经理的
权限范围内。
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2025-01-18│对外担保
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被担保人：公司控股子公司浙江香溢融资担保有限公司（以下简称：香溢担保）
本次担保金额：80000万元
截至本公告披露日，公司及公司控股子公司为控股子公司香溢担保开展担保业务提供担保
463833.54万元（含本次担保）；为控股子公司香溢租赁保理融资及商业贷款提供担保403020
万元。
本次担保有无反担保：无
逾期对外担保金额：无
特别风险提示：截至本公告披露日，公司及控股子公司实际对外担保余额已经超过公司20
23年度经会计师事务所审计的净资产100%，敬请广大投资者充分关注担保风险。
一、担保情况概况
（一）担保基本情况
鉴于控股子公司香溢担保与中国民生银行股份有限公司杭州分行（以下简称：民生银行杭
州分行）签订的原授信合同已到期，2025年1月，双方新签订了编号为公授信字第ZH250000000
0202号《综合授信合同》，授信额度为80000万元，授信期限自2025年1月6日至2026年1月5日
止，对已清偿的授信额度可以循环使用，香溢担保在该约定的授信期限和授信额度内，与民生
银行杭州分行开展非融资性保函担保业务。
为支持公司非融资担保业务发展，公司与民生银行杭州分行新签订了编号为公高保字第99
072025B81002号《最高额保证合同》，为香溢担保与民生银行杭州分行新签订的《综合授信合
同》项下发生的主债权及原授信合同项下已存在的未结清业务余额提供担保，所担保的最高债
权额为最高债权本金额80000万元及主债权的利息及其他应付款项之和。
2025年1月16日，公司收到上述两份合同。
（二）公司决策程序
1.2024年12月26日，公司召开2024年第三次临时股东大会审议通过了《关于为控股子公司
香溢担保2025年度担保业务开展提供担保的议案》《关于为控股子公司香溢租赁2025年度保理
融资及商业贷款提供担保的议案》《关于为控股子公司上海香溢典当2025年度对外融资提供担
保的议案》，上述专项担保计划有效期自公司2024年第三次临时股东大会通过之日起至下一年
度担保计划提交股东大会通过日止。具体内容如下：
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