资本运作☆ ◇601128 常熟银行 更新日期：2026-05-16◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.募集资金来源】【2.股权投资】【3.项目投资】【4.股权转让】
【5.收购兼并】【6.关联交易】【7.股权质押】【8.担保明细】
【9.重大事项】
【1.募集资金来源】
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│资金来源类别 │ 发行起始日期│ 发行价│ 实际募集资金净额(元)│
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│首发融资 │ 2016-09-20│ 4.28│ 9.11亿│
├───────────┼───────────┼───────────┼───────────┤
│可转债 │ 2018-01-19│ 100.00│ 29.55亿│
├───────────┼───────────┼───────────┼───────────┤
│可转债 │ 2022-09-15│ 100.00│ 59.98亿│
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【2.股权投资】
截止日期:2017-12-31
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│所持对象 │(初始)投资│ 持有数量│占公司股权│ 账面价值│ 报告期损益│ 币种│
│ │ (万元)│ (万股)│ (%)│ (万元)│ (万元)│ │
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│以公允价值计量且其│ ---│ ---│ ---│ 42485.10│ ---│ 人民币│
│变动计入当期损益的│ │ │ │ │ │ │
│金融资产 │ │ │ │ │ │ │
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│可供出售金融资产 │ ---│ ---│ ---│1768874.70│ ---│ 人民币│
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【3.项目投资】
截止日期:2022-12-31
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│项目名称 │募集资金承诺│报告期投入│ 累计投入 │ 项目进度│报告期实现│预计完成日期│
│ │投入金额(元)│ 金额(元) │ 金额(元) │ (%)│ 效益(元) │ │
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│转股前用于支持公司│ 59.98亿│ 59.98亿│ 59.98亿│ 100.00│ ---│ ---│
│业务发展，转股后根│ │ │ │ │ │ │
│据监管要求补充核心│ │ │ │ │ │ │
│一级资本 │ │ │ │ │ │ │
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【4.股权转让】 暂无数据
【5.收购兼并】 暂无数据
【6.关联交易】 暂无数据
【7.股权质押】
【累计质押】 暂无数据
【质押明细】 暂无数据
【8.担保明细】 暂无数据
【9.重大事项】
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2026-05-07│其他事项
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重要内容提示：
已披露增持计划情况本行于2025年11月21日披露了《关于部分高级管理人员自愿增持股份
计划公告》。基于对本行内在价值、未来战略规划及长远发展前景的坚定信心，坚信本行股票
长期投资价值，本行行长陆鼎昌先生，副行长张康德先生、干晴女士、程鹏飞先生、倪建峰先
生，董事会秘书唐志锋先生（以下简称“增持主体”）计划自公告披露之日起6个月内，通过
上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本行A股股份不少于55万股。
陆鼎昌先生的行长任职资格、张康德先生的副行长任职资格尚需取得国家金融监督管理总
局苏州监管分局核准。
增持计划的实施结果
截至本公告披露日，增持主体通过上海证券交易所系统以集中竞价方式增持本行股份55万
股，累计增持金额387.58万元，本次增持计划实施完毕。
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2026-04-24│其他事项
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重要内容提示：
拟聘任会计师事务所名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“立信”）
原聘任会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“德勤华
永”）
变更会计师事务所的简要原因及前任会计师事务所的异议情况：根据会计师事务所选聘相
关规定，结合本行业务发展需要和对审计服务的需求，基于审慎性原则，经履行招标程序并根
据评标结果，本行拟聘任立信为2026年度外部审计机构。本行已就变更会计师事务所事项与原
聘任会计师事务所进行了充分沟通，原聘任会计师事务所对变更相关事项无异议。
（一）机构信息
1.基本信息
审计机构名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
统一社会信用代码：91310101568093764U
执行事务合伙人：朱建弟、杨志国
成立时期：2011年1月24日
营业场所：上海市黄浦区南京东路61号四楼
经营范围：审查企业会计报表，出具审计报告；验证企业资本，出具验资报告；办理企业
合并、分立、清算事宜中的审计业务，出具有关报告；基本建设年度财务决算审计；代理记账
；会计咨询、税务咨询、管理咨询、会计培训；信息系统领域内的技术服务；法律、法规规定
的其他业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“立信”）由我国会计泰斗潘序伦博士于
1927年在上海创建，1986年复办，2010年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务
所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络BDO的成员所，长期
从事证券服务业务，新证券法实施前具有证券、期货业务许可证，具有H股审计资格，并已向
美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）注册登记。截至2025年末，立信拥有合伙人300名、注
册会计师2523名、从业人员总数9933名，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师802名。
立信2024年业务收入（经审计）47.48亿元，其中审计业务收入36.72亿元，证券业务收入
15.05亿元。2025年度立信为770家上市公司提供年报审计服务，审计收费9.16亿元，同行业上
市公司审计客户3家。
2.投资者保护能力
截至2025年末，立信已提取职业风险基金1.71亿元，购买的职业保险累计赔偿限额为10.5
0亿元，相关职业保险能够覆盖因审计失败导致的民事赔偿责任，职业风险基金计提或职业保
险购买符合相关规定。
近三年在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的情况：
（1）金亚科技2014年报证券虚假陈述责任纠纷案，诉讼金额尚余500万元。根据有权人民
法院作出的生效判决，金亚科技对投资者损失的12.29%部分承担赔偿责任，立信所承担连带责
任，立信投保的职业保险足以覆盖赔偿金额，目前生效判决均已履行。
（2）保千里2015年年度报告、2016年半年度报告、年度报告、2017年半年度报告以及临
时公告证券虚假陈述责任纠纷案，诉讼金额1096万元。立信未受到行政处罚，但有权人民法院
判令立信对保千里在2016年12月30日至2017年12月29日期间因虚假陈述行为对保千里所负债务
的15%部分承担补充赔偿责任。目前胜诉投资者对立信申请执行，法院受理后从事务所账户中
扣划执行款项。立信账户中资金足以支付投资者的执行款项，并且立信购买了足额的会计师事
务所职业责任保险，足以有效化解执业诉讼风险，确保生效法律文书均能有效执行。立信近三
年因执业行为受到刑事处罚无、行政处罚7次、监督管理措施42次、自律监管措施6次和纪律处
分3次，涉及从业人员151名。
（二）项目信息
1.基本信息
项目合伙人/签字注册会计师：杨俊玉，2004年成为注册会计师，2001年开始从事上市公
司审计，2012年开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告6家，2026年开始为本行提供
审计服务。
签字注册会计师：曹佳，2017年成为注册会计师，2009年开始从事上市公司审计，2012年
开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告4家，2026年开始为本行提供审计服务。
质量控制复核人：葛晨煜，1996年成为注册会计师，1996年开始从事上市公司审计，2012
年开始在立信执业，近三年复核上市公司审计报告4家，2026年开始为本行提供审计服务。
2.诚信记录
项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年不存在因执业行为受到刑事处
罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，受到证券交易场
所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分的情况。
3.独立性
立信及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人不存在可能影响独立性的情形
。
4.审计收费
立信的服务收费是按照预计工作量及公允合理的原则确定。立信为本行提供2026年度财务
报告审计费用为人民币95万元，与上年持平；内部控制审计费用为人民币30万元，与上年持平
。
（一）前任会计师事务所情况及上年度审计意见
本行原聘任会计师事务所为德勤华永，在执行完2025年度财务报表审计后，德勤华永已连
续6年为本行提供审计服务，德勤华永对本行2025年度财务报表进行审计并出具了标准无保留
意见的审计报告。
本行不存在委托前任会计师事务所开展审计服务后解聘前任会计师事务所的情况。
（二）拟变更会计师事务所的原因
根据会计师事务所选聘相关规定，结合本行业务发展需要和对审计服务的需求，基于审慎
性原则，经履行招标程序并根据评标结果，本行拟聘任立信为2026年度外部审计机构。
（三）上市公司与前后任会计师事务所的沟通情况
本行已就变更会计师事务所有关事宜与原聘任会计师事务所进行了充分沟通，原聘任会计
师事务所对变更相关事宜无异议。前后任会计师事务所将按照《中国注册会计师审计准则第11
53号——前任注册会计师和后任注册会计师的沟通》的要求和其他相关规定，适时积极做好相
关沟通及配合工作。
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2026-04-24│其他事项
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一、董事离任情况
本行董事会收到董事陈兴先生提交的书面辞职报告，因本行第一大股东交通银行股份有限
公司内部人事调整，陈兴先生申请辞去本行董事及审计与消费者权益保护委员会委员职务，自
2026年4月23日起生效。陈兴先生辞任后，不再担任本行任何职务。
二、离任对本行的影响
经陈兴先生确认，其与本行董事会无不同意见，亦不存在需要本行股东知悉的其他事宜。
陈兴先生已按照本行相关规定做好交接工作，不存在未履行完毕的公开承诺。
根据《中华人民共和国公司法》《公司章程》等相关规定，陈兴先生的离任不会导致本行
董事会成员低于法定人数，不会影响本行董事会正常运作。
陈兴先生在担任本行董事期间，恪尽职守、勤勉尽责，在提升风险防控水平、强化审计监
督效能、推进本行高质量发展等方面发挥了积极作用。本行董事会对陈兴先生任职董事期间做
出的积极贡献表示衷心感谢！
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2026-04-24│其他事项
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为深入贯彻党的二十大和中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，落实国务院《关于
进一步提高上市公司质量的意见》要求，推动本行高质量发展和投资价值提升，保护投资者尤
其是中小投资者合法权益，本行制定了2026年度“提质增效重回报”行动方案。
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2026-04-24│其他事项
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每股分配比例，每股转增比例本次每股派发现金红利0.12元（含税），以资本公积每股转
增0.1股，连同2025年中期已按每股派发现金红利0.15元（含税），2025年全年共计每股派发
现金红利0.27元（含税），以资本公积每股转增0.1股。
本次利润分配及公积金转增股本以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日
期将在权益分派实施公告中明确。
在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配（转增）比例不
变，相应调整分配（转增）总额，并将在相关公告中披露。
本次利润分配及公积金转增股本方案不触及《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称
《股票上市规则》）第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
（一）利润分配方案的具体内容
截至2025年12月31日，母公司期末未分配利润为12595374千元。经董事会决议，本行2025
年年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润及转增股本。本次利润分配
及公积金转增股本方案如下：
1.提取法定盈余公积。根据《中华人民共和国公司法》的规定，2025年末本行法定盈余公
积金已经达到注册资本的百分之五十，不再提取。
2.提取一般风险准备。根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》以及江苏农商联合银
行的相关要求，2025年末本行一般风险准备余额已经超过风险资产余额的1.5%，不再提取。
3.综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求及本行业务可持续发展等因素，
本行拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每股派发现金红利0.12元（含税），
以资本公积每股转增0.1股，连同2025年中期已按每股派发现金红利0.15元（含税），2025年
全年共计每股派发现金红利0.27元（含税），以资本公积每股转增0.1股。
本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，因可转债转股致使本行总股本发生变
动的，本行拟维持每股分配（转增）比例不变，相应调整分配（转增）总额。如后续总股本发
生变化，将另行公告具体调整情况。
本次利润分配及公积金转增股本方案尚需提交股东会审议。
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2026-04-24│其他事项
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股东会召开日期：2026年5月22日
本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
(一)股东会类型和届次
2025年年度股东会
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2025-12-10│其他事项
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经中国人民银行批准，本行近日在全国银行间债券市场成功发行2025年科技创新债券（以
下简称“本期债券”）。本期债券于2025年12月4日簿记建档，并于2025年12月8日发行完毕，
发行规模为人民币5亿元，品种为5年期固定利率债券，票面利率为1.90%。本期债券的募集资
金将依据适用法律和监管机构的批准，专项支持科技创新领域业务。
本次科技创新债券的成功发行，有效拓宽了本行支持科创企业发展的融资渠道，有助于降
低科创企业融资成本，进一步助力本行加大科技创新业务发展。
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2025-12-02│其他事项
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本次会议是否有否决议案：无
一、会议召开和出席情况
(一)股东会召开的时间：2025年12月1日
(二)股东会召开的地点：江苏省常熟市新世纪大道58号本行三楼多功能厅
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2025-11-14│其他事项
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为提升持股比例，支持地方法人金融机构做强做大，常熟市投资控股集团有限公司（以下
简称“常熟投控集团”）于2025年10月9日至2025年11月13日期间，合计增持本行股份5619300
股，占本行总股本比例为0.17%。
截至2025年11月13日，常熟投控集团持有本行股份132120231股，持股比例3.98%，较2024
年末提升0.90个百分点。
本次增持不触及权益变动。
本次增持未导致股东身份发生变化。
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2025-11-14│其他事项
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一、高级管理人员离任情况
本行副行长李勇先生因工作变动，向本行董事会提交书面辞呈，申请辞去本行副行长职务
，自2025年11月13日起生效。李勇先生辞任后，不再担任本行任何职务。
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2025-11-14│其他事项
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股东会召开日期：2025年12月1日
本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
一、召开会议的基本情况
(一)股东会类型和届次
2025年第四次临时股东会
(二)股东会召集人：董事会
(三)投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四)现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2025年12月1日10点00分
召开地点：江苏省常熟市新世纪大道58号本行三楼多功能厅
(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
网络投票起止时间：自2025年12月1日至2025年12月1日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日
的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为
股东会召开当日的9:15-15:00。
(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序涉及融资融券、转
融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公
司自律监管指引第1号—规范运作》等有关规定执行。
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2025-11-14│其他事项
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一、董事及高级管理人员离任情况
本行执行董事、行长包剑先生因工作变动，向本行董事会提交书面辞呈，申请辞去本行执
行董事、董事会战略与三农金融服务委员会委员及行长职务，自2025年11月13日起生效。包剑
先生辞任后，不再担任本行任何职务。
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2025-11-12│其他事项
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本行2025年第二次临时股东大会审议通过了关于《变更注册资本并相应修改<公司章程>有
关条款》的议案，因资本公积转增及可转债转股，本行注册资本相应增加；2025年第三次临时
股东大会审议通过了关于《修订<公司章程>》的议案。本行就变更注册资本及修订《公司章程
》事项向国家金融监督管理总局苏州监管分局提出申请并获得核准。
近日，本行完成注册资本的工商变更登记手续并取得苏州市数据局换发的《营业执照》，
本行注册资本由人民币301497.8914万元变更为人民币331648.5099万元，其他登记事项不变。
同时，本行完成修订后《公司章程》的工商备案手续。
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2025-08-14│其他事项
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本行于2025年8月8日在上海证券交易所网站披露2025年半年度报告。为便于广大投资者更
全面深入地了解本行2025年半年度经营成果和财务状况，8月8日下午，本行在江苏常熟龙腾希
尔顿酒店琴湖厅举办2025年投资者交流会。
董事长薛文、行长包剑携全体领导班子成员及相关机构和部门负责人出席会议。
会议由董事会秘书唐志锋主持。现将互动交流问题纪要整理如下：问题1：2025年半年度
营收、利润增长的驱动因素是什么，对全年营收利润的展望。
答：2025年上半年，本行实现营业收入60.62亿元，同比增10.10%；实现归母净利润19.69
亿元，同比增13.51%；年化总资产收益率（ROA）1.10%，同比提升0.02个百分点；年化加权平
均净资产收益率（ROE）13.34%，同比提升0.06个百分点。
本行营收、利润的增长主要得益于以下几个方面协同发力：“两大财富”支撑发展根基。
一是优质的客户基础，本行拥有450万财富客户与57万信贷客户，蕴含巨大增长空间；二是优
秀的干部员工队伍，全行7400多名员工是发展的核心力量，中层干部构成核心竞争力。结构优
化夯实增长韧性。存款端结构持续优化，三年期及以上定期存款占比大幅下降，活期存款规模
稳步增长，推动付息率有效降低；信贷端结构适时调整，公司业务板块加大发力力度，面对经
济周期波动，秉持“小微大义”理念，与小微客户共渡时坚。效益增长源于多点发力。通过聚
焦四大板块、四大条线，构建11个利润中心与24个增长中心，持续挖掘增长点、培育爆发点，
形成了多元支撑的效益增长格局，确保效益稳定提升。资产质量筑牢风险底线。得益于强化全
流程风控，不良率稳定在0.76%，拨备覆盖率489.53%，均居上市银行前列。
本行将以“马拉松式”的长期坚持与稳健心态，聚焦可持续发展，坚持“沉下去、走出去
”的策略，深耕未充分覆盖的市场领域，进一步扩大客群基础，依托客户结构与业务结构的持
续优化，推动资产质量、风险控制、效益水平与规模增长的良性共赢，实现经营业绩的可持续
增长。
问题2：非息收入增长较好，对全行营收有较大的拉动作用，主要原因是什么，有什么特
色化的做法，如何看待全年的非息增长
答：上半年，本行实现非息收入14.22亿元，同比增57.26%，占营收23.46%，同比提升7.0
4个百分点，核心驱动来自“财富管理深耕+投资交易增效”双轮发力，辅以组织机制优化：财
富管理精准破局，以“普惠式财富管理”为核心，依托丰富的财富客群资源，通过理财、保险
、基金等多元化产品矩阵对接客户财富保值增值需求，下沉县域、乡镇客群，实现“客户分层
+产品适配”精准服务，推动中间业务收入1.42亿元，占营收2.34%，同比提升1.99个百分点。
投资交易灵活增效，围绕利率走势与货币政策动态优化债券投资组合，通过精细化波段交易、
策略交易捕捉市场机会，叠加债券浮盈兑现，上半年实现投资收益12.01亿元，同比增30.94%
，占营收19.81%，同比提升3.15个百分点。组织机制支撑保障，本行近期推进金融市场条线架
构改革，将原有三部门调整为四中心，缩短汇报路径，实现决策扁平化，改革成效显著。
展望全年，非息收入将保持稳定增长，财富管理端持续深耕“普惠式服务”，强化机构营
销与全品类产品供给，争做区域财富管理主办行；投资交易端将深化政策与市场研判，巩固波
段交易能力，确保投资收益稳健贡献，推动非息收入持续拉动营收增长。
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2025-08-08│其他事项
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重要内容提示：
每股分配比例：每股派发现金红利0.15元（含税）
本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实
施公告中明确。在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，维持每股分配比例不
变，相应调整分配总额。
根据本行2025年第二次临时股东大会授权，本次利润分配方案经董事会审议通过后即可实
施。
一、利润分配方案内容
截至2025年6月末，母公司期末未分配利润为109.13亿元。经董事会决议，本行2025年中
期利润分配方案如下：
以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每股派发现金红利0.15元（含税）。以
本行2025年6月30日普通股总股本3316497842股计算，共计派发现金红利4.97亿元，占2025年
半年度归属于母公司股东的净利润比例为25.27%。
本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，因可转债转股等致使本行总股本发生
变动的，本行维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。
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2025-07-22│其他事项
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2025年上半年，本行坚持聚焦主责主业，资产负债双向发力，负债成本持续下降，客户生
态不断扩容，创新业务多点开花，省内版图再启新篇，营收利润继续保持“两位数”增长，资
产质量处于行业较好水平。2025年1-6月，本行实现营业收入60.62亿元，同比增长10.10%；归
属于本行普通股股东的净利润19.69亿元，同比增长13.55%。截至2025年6月末，本行总资产40
12.51亿元，较年初增长9.46%；总贷款2514.71亿元，较年初增长4.40%；总存款3107.77亿元
，较年初增长8.46%；不良贷款率0.76%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率489.53%，较
年初下降10.98个百分点。
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2025-07-01│其他事项
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本行于2025年2月26日召开2025年第一次临时股东大会，审议通过关于《吸收合并江苏江
宁上银村镇银行股份有限公司并设立分支机构》《吸收合并宿迁宿城兴福村镇银行有限责任公
司并设立分支机构》《吸收合并江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司并设立分支机构》的议案
，并于2025年6月26日收到同意吸收合并上述三家村镇银行的监管批复。近日，吸收合并后新
设立的南京江宁支行、宿迁宿城支行、扬州宝应支行相继揭牌开业。
上述三家新机构的开业，进一步打开了本行在江苏区域内的发展版图。下一步，本行将强
化支农支小使命担当，依托“常银微金”“常银微科创”等差异化、特色化的金融服务，全力
做深做透南京市场。同时，进一步优化在扬州、宿迁两市的网点布局，更好地强化区域性的资
源协同与业务拓展，为推动本行可持续发展提供更多业务动能，为服务江苏高质量发展贡献更
多常银力量。
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2025-05-29│其他事项
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前次债项评级：“AAA”，主体评级：“AAA”，评级展望：稳定
本次债项评级：“AAA”，主体评级：“AAA”，评级展望：稳定
根据本次评级结果，本行A股可转换公司债券（以下简称“常银转债”，代码“113062”
）仍可作为债券质押式回购交易的质押券根据《上市公司证券发行管理办法》等有关规定，本
行委托信用评级机构中诚信国际信用评级有限责任公司（以下简称“中诚信”）对本行2022年
9月公开发行的“常银转债”进行了跟踪信用评级。本行前次主体信用评级结果为“AAA”；“
常银转债”前次信用评级结果为“AAA”；前次评级展望为“稳定”；评级机构为中诚信，评
级时间为2024年5月15日。评级机构中诚信在对本行经营状况、行业情况进行综合分析与评估
的基础上，于2025年5月27日出具了《江苏常熟农村商业银行股份有限公司2025年度跟踪评级
报告》（以下简称“本次信用评级报告”），本次本行主体信用评级结果为“AAA”，评级展
望为“稳定”；“常银转债”信用评级结果为“AAA”。本次评级结果较前次没有变化，“常
银转债”仍可作为债券质押式回购交易的质押券。本次信用评级报告详见上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）。
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