最新提示☆ ◇601665 齐鲁银行 更新日期：2026-05-17◇ 通达信沪深京F10
★本栏包括【1.最新提示】【2.互动问答】【3.最新公告】【4.最新报道】
【5.最新异动】【6.大宗交易】【7.融资融券】【8.风险提示】
【1.最新提示】
【最新提醒】
┌─────────┬───────┬───────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│●最新主要指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
├─────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│每股收益(元) │ 0.2300│ 1.0000│ 0.7200│ 0.5400│ 0.2600│ 0.9700│
│每股净资产(元) │ 8.2198│ 7.9600│ 7.8179│ 8.3100│ 8.2636│ 8.2700│
│加权净资产收益率(%│ 2.9000│ 12.1700│ 8.7975│ 6.4000│ 3.1300│ 12.5200│
│) │ │ │ │ │ │ │
│实际流通A股(万股) │ 615384.25│ 615384.25│ 615384.25│ 508741.53│ 483502.81│ 483499.70│
│限售流通A股(万股) │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
│总股本(万股) │ 615384.25│ 615384.25│ 615384.25│ 508741.53│ 483502.81│ 483499.70│
├─────────┴───────┴───────┴───────┴───────┴───────┴───────┤
│●最新公告:2026-05-15 19:14 齐鲁银行（601665）：2025年度股东会会议材料(详见后) │
│●最新报道:2026-05-08 18:06 齐鲁银行召开2025年度暨2026年一季度业绩说明会(详见后) │
├─────────────────────────────────────────────────────────┤
│●财务同比:2026-03-31 营业收入(万元):357701.20 同比增(%):13.02；净利润(万元):156370.80 同比增(%):14.01 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┤
│最新分红扩股: │
│●分红:2025-12-31 10派1.282元(含税) │
│●分红:2025-06-30 10派1.21元(含税) 股权登记日:2026-02-10 除权派息日:2026-02-11 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┤
│●股东人数:截止2025-12-31,公司股东户数50104,减少10.73% │
│●股东人数:截止2026-03-31,公司股东户数48139,减少3.92% │
│(详见股东研究-股东人数变化) │
├─────────────────────────────────────────────────────────┤
│●股东大会:2026-05-29召开2026年5月29日召开2025年度股东会 │
└─────────────────────────────────────────────────────────┘
【主营业务】
公司银行业务；个人银行业务；普惠金融业务；县域金融业务；金融市场业务；资产管理业务；互联网金融业务
【最新财报】
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│最新主要指标 │ 2026-03-31│ 2025-12-31│ 2025-09-30│ 2025-06-30│ 2025-03-31│ 2024-12-31│
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│每股经营现金流(元)│ 1.4760│ 7.1700│ 4.0570│ 2.1500│ 1.7040│ 3.8700│
│每股未分配利润(元)│ 2.2286│ 1.9940│ 2.1680│ 2.3993│ 2.3875│ 2.1296│
│每股资本公积(元) │ 2.4593│ 2.4593│ 2.4593│ 2.0750│ 1.9565│ 1.9586│
│营业收入(万元) │ 357701.20│ 1313516.40│ 992390.90│ 678167.80│ 316505.30│ 1249581.00│
│利润总额(万元) │ 163179.40│ 577311.30│ 399205.20│ 275468.80│ 140754.70│ 515655.60│
│归属母公司净利润( │ 156370.80│ 571349.20│ 396346.00│ 273436.50│ 137161.10│ 498628.90│
│万) │ │ │ │ │ │ │
│净利润增长率(%) │ 14.01│ 14.58│ 15.14│ 16.48│ 0.00│ 0.00│
│最新指标变动原因 │ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│ ---│
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【近五年每股收益对比】
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│年份 │ 年度│ 三季│ 中期│ 一季│
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│2026 │ ---│ ---│ ---│ 0.2300│
│2025 │ 1.0000│ 0.7200│ 0.5400│ 0.2600│
│2024 │ 0.9700│ 0.6600│ 0.4600│ 0.2200│
│2023 │ 0.8700│ 0.5900│ 0.4100│ 0.2000│
│2022 │ 0.7300│ 0.5000│ 0.3500│ 0.1700│
└─────────┴───────────┴───────────┴───────────┴───────────┘
【2.互动问答】 暂无数据
【3.最新公告】
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2026-05-15 19:14│齐鲁银行（601665）：2025年度股东会会议材料
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齐鲁银行（601665）：2025年度股东会会议材料。公告详情请查看附件
http://static.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2026-05-16/601665_20260516_5L0G.pdf
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2026-05-15 18:56│齐鲁银行（601665）：关于2025年度股东会增加临时提案的公告
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齐鲁银行（601665）：关于2025年度股东会增加临时提案的公告。公告详情请查看附件
http://static.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2026-05-16/601665_20260516_STWO.pdf
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2026-05-15 18:56│齐鲁银行（601665）：第九届董事会第二十二次会议决议公告
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齐鲁银行（601665）：第九届董事会第二十二次会议决议公告。公告详情请查看附件
http://static.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2026-05-16/601665_20260516_26G7.pdf
【4.最新报道】
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2026-05-08 18:06│齐鲁银行召开2025年度暨2026年一季度业绩说明会
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齐鲁银行召开2025年度及2026年一季度业绩说明会。2025年该行营收、净利润同比增5.12%、15.52%，不良率降至1.05%，连续七年
改善。对公、科技及绿色贷款增速显著，普惠金融保持省内城商行首位。2026年一季度各项指标延续增长。公司表示将持续优化息差管
理，深化数字化转型，巩固战略支柱地位，推动高质量发展。...
https://stock.stockstar.com/SS2026050800032852.shtml
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2026-05-08 17:13│齐鲁银行(601665)2026年5月8日投资者关系活动主要内容
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问题一：未来资产质量管控重点与风险预警机制是什么？
答：尊敬的投资者您好！2025年，本行持续强化重点领域风险研判，建立客户分层及产业研究工作机制，深化“双名单”客户管理
工作，优化模型与策略管理流程，加大不良资产清收处置力度，资产质量保持稳中向好趋势。2025年末，不良贷款率1.05%，较上年末
下降0.14个百分点；关注类贷款占比0.86%，较上年末下降0.21个百分点。2026年一季度，不良贷款率、关注类贷款占比分别下降0.02
、0.04个百分点。
2026年，本行将统筹抓好业务发展和风险控制，加强业务准入环节的风险识别，对重点机构、行业、产品实施有效管控，有序推进
重点领域风险化解；加快风险管理数智化转型，持续推进模型迭代，提升全面风险管理水平。谢谢！
问题二：目前在智能风控、线上获客、数字化运营等方面的成效与后续规划如何？
答：尊敬的投资者您好！近年来本行深入推进数字化转型，围绕营销、风控、运营等关键领域，持续完善产品、工具、策略与流程
。一是筑牢智能风控防线，不断优化风险模型迭代机制，完善智能贷后与风险预警系统，有效提升风险管控的精细化、智能化水平；二
是提升线上服务智能化水平，全面优化客户体验，实现手机银行客户规模与月活跃用户稳步增长，显著提升线上获客、活客、留客能力
；三是坚持以数据要素驱动业务增长，搭建“数据、工具、场景、触达”四位一体数据中台服务能力，深化产业链精准拓客，上线产业
金融图谱，提升数字化经营能力。下一步，本行将以“平台化、自主化、智慧化”为转型方向，基于业务发展策略和数智化战略框架，
统筹推进智能风控、精准营销、数字化运营体系的建设，深化AI大模型在智能风控决策应用，聚焦数据资产与场景化精准营销，赋能数
字化运营。谢谢！
问题三：请问领导，公司何时将分红率提至行业平均水平的30%，目前还有哪些提升分红水平的障碍？
答：尊敬的投资者您好！本行综合考虑全体股东利益、自身可持续发展等因素，近年来持续提升现金分红比例，2025年度拟每10股
合计派发现金红利人民币2.492元（含税、含中期），派发现金红利总额人民币15.34亿元（含税、含中期）。该方案已经董事会审议通
过，待股东会审议通过后实施。本行将坚持稳定、可持续、可预期的分红政策，平衡好股东当期回报和长远利益的关系，合理确定分红
比例，与投资者共享发展成果。谢谢！
问题四：请问贵行在AI工具投入和布局方面情况如何？在哪些业务场景中有应用？
答：尊敬的投资者您好！本行高度重视人工智能布局与投入，将AI建设作为全行数字化转型的重点领域，持续加大算力基础设施、
数据中台、AI中台及大模型建设投入。建成湖仓一体企业级数据中台，实现全行数据统一接入、加工与服务能力，推进分支机构数字化
赋能与线上客群精准经营，实现目标客群的精准定位与分层服务，经营效益与客户价值同步增长。加快大模型智能应用深度落地，上线
自研“灵童”大模型平台，构建“齐烟九点”智能体应用矩阵，实现智能合同解析、客户之声洞察、绿色企业识别、反洗钱报告、金融
票据识别、营销方案生成等AI智能体在20多个业务场景中的应用。谢谢！
问题五：净息差水平未来能否企稳回升？
答：尊敬的投资者您好！本行坚持稳收益资产与低成本负债相匹配的经营策略，持续加强资产负债组合管理，提升经营效率，2025
年净息差1.53%，较上年提升2BP。预计未来资产端收益率将继续下行，息差持续承压，本行已出台息差管控系列措施，通过结构调整、
考核引导、产品优化、差异化定价等举措促进息差相对稳定。谢谢！
问题六：一季度公司贷款增速近11%，个人贷款为负增长，这一结构的成因是什么？
答：尊敬的投资者您好！本行积极应对市场变化，紧跟国家和省市战略部署，持续优化贷款投放节奏，推动贷款整体保持合理增长
。对公贷款方面，抢抓省、市重大、重点项目建设机遇，精准服务山东标志性产业链及链上企业，持续加大科创、绿色等重点领域金融
支持力度，对公贷款实现较好增长，战略支柱作用进一步增强。个人贷款方面，紧扣国家扩大内需、提振消费、房地产调控政策导向，
持续优化业务结构，个人消费贷款实现稳健增长；但受行业整体需求不足等因素影响，住房按揭贷款有所下降。谢谢！
问题七：预计负债成本26年比25年有多少pb的降低？26到28年战略规划，有没有具体的定量目标？谢谢。
答：尊敬的投资者您好！2026年一季度，本行整体负债成本率较上年下降18BP。未来将持续加强资产负债组合管理，积极拓展低成
本资金，优化负债结构，动态调整定价策略，引导负债成本下降，着力推动负债端量、价、结构均衡协调。谢谢！
问题八：目前股价处于破净状态，后续估值提升计划？
答：尊敬的投资者您好！本行将持续提升市值管理能力，按照估值提升计划，通过塑强发展优势、提升管理效能、筑牢风险防线、
稳定分红预期、加强投资者关系管理、完善信息披露等措施，推动本行投资价值合理反映本行发展质量，维护全体股东利益，为广大股
东创造更大价值。谢谢！
问题九：在行业增速换挡、息差承压的大背景下，贵行2025年取得了优秀的经营成绩，请问支撑公司稳健发展的核心驱动因素有哪
些？2026年的经营思路和目标是什么？
答：尊敬的投资者您好！2025年本行营收和净利润分别增长5.12%和15.52%，盈利水平保持良好增长态势，主要得益于以下几方面
因素：一是优化资产组合管理，强化定价管控。平衡规模增长、盈利贡献、风险控制的关系，持续调优资产配置结构，加大重点领域贷
款投放，科创、绿色、制造业、县域贷款增速均高于贷款平均增速。建立多元化负债体系，主动优化存款结构，适时调整业务定价，加
强负债成本管控。2025年净息差实现回升，利息净收入稳步增长，稳住了营收的基本盘。二是积极挖潜非息收入，优化营收结构。大力
实施财富管理战略，深入推进交易银行、投行等重点业务发展，同时强化市场研判，把握债券市场交易机会，投资收益稳步增长，营收
稳定性不断增强。三是推进精细化管理，降本增效取得成效。强化预算管控，有保有压，加大金融科技投入，严控行政办公等费用，成
本收入比保持较好水平。四是强化资产质量管控，减少风险消耗。坚持稳健审慎的经营理念，强化重点领域风险管控，资产质量稳中向
好，不良贷款率、关注类贷款占比连续七年下降，在保持拨备覆盖率稳步提高的基础上，风险成本逐步降低，支撑盈利水平保持较快增
长。
展望2026年，一季度开局良好，为全年经营打下坚实基础，本行将继续坚持稳中求进工作总基调，提升整体经营管理效能，强化资
产负债组合管理，夯实全面风险管理基础，筑牢内控合规管理底座，以精细化管理推进提质增效，主要指标力争保持行业较好水平。谢
谢！
问题十：去年贵行个人贷款不良率有所上升，请问在个人信贷特别是消费贷领域的风控策略上做了哪些调整？
答：尊敬的投资者您好！受行业整体因素影响，2025年本行个人贷款不良率有所上升，下一步本行将积极采取措施，加强个人贷款
风险管控，对个人客户的评级、授信准入、贷后管理模型和策略持续跟踪调优，通过精细化管理，提升资产质量；加强贷中审批环节对
客户的风险识别，提升风险管理水平；主动应对个人不良贷款分散化、小额化的挑战，积极拓宽处置渠道，提升清收质效，推进个人贷
款资产质量稳步改善。谢谢！
https://data.tdx.com.cn/zxfile/pdf_tb_news_jgdyxx/202605/85688601665.pdf
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2026-04-24 14:00│东兴证券：给予齐鲁银行增持评级
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东兴证券发布研报给予齐鲁银行增持评级。2025年及2026年一季度，该行营收、净利润双增，26Q1营收与净利同比分别增长13%和1
4%。主要驱动为净利息收入高增及非息收入转正。资产质量稳中向好，不良率降至1.03%，拨备覆盖率升至357.5%。对公贷款强劲增长
，资本充足率提升支撑扩表。预计未来三年净利润增速保持15%以上，兼具成长性与高股息价值。...
https://stock.stockstar.com/RB2026042400040853.shtml
【5.最新异动】 暂无数据
【6.大宗交易】 暂无数据
【7.融资融券】
┌────────┬────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┐
│交易日期 │ 融资余额(万元)│ 融资买入额(万元)│ 融券余额(万元)│ 融券卖出量(万股)│融资融券余额(万元)│
├────────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│2026-05-15 │ 123286.79│ 1910.58│ 184.07│ 1.57│ 123470.86│
│2026-05-14 │ 125648.46│ 4906.20│ 233.39│ 3.35│ 125881.84│
│2026-05-13 │ 123509.18│ 3183.54│ 242.50│ 4.37│ 123751.67│
│2026-05-12 │ 122461.07│ 4901.56│ 228.66│ 5.62│ 122689.73│
│2026-05-11 │ 121737.49│ 6929.81│ 215.45│ 7.08│ 121952.94│
│2026-05-08 │ 123375.82│ 2507.14│ 188.09│ 2.06│ 123563.90│
│2026-05-07 │ 124329.04│ 3571.99│ 205.73│ 1.44│ 124534.76│
│2026-05-06 │ 123375.03│ 2923.89│ 236.13│ 1.83│ 123611.16│
│2026-04-30 │ 125175.66│ 6223.63│ 225.57│ 0.00│ 125401.23│
│2026-04-29 │ 124934.33│ 7394.72│ 229.46│ 0.52│ 125163.79│
│2026-04-28 │ 126185.03│ 2610.81│ 243.20│ 1.78│ 126428.23│
│2026-04-27 │ 128987.42│ 3944.39│ 227.84│ 0.00│ 129215.26│
│2026-04-24 │ 128723.88│ 5126.26│ 230.30│ 0.00│ 128954.18│
│2026-04-23 │ 134507.36│ 6244.48│ 243.58│ 2.47│ 134750.95│
│2026-04-22 │ 143970.14│ 5988.26│ 223.21│ 3.11│ 144193.35│
│2026-04-21 │ 142940.34│ 2804.12│ 210.42│ 2.19│ 143150.76│
│2026-04-20 │ 151301.14│ 1952.76│ 195.64│ 0.15│ 151496.78│
│2026-04-17 │ 153604.39│ 1456.04│ 198.51│ 0.37│ 153802.89│
└────────┴────────┴─────────┴─────────┴─────────┴─────────┘
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