要点一: 所属板块 银行 银行Ⅱ 股份制银行Ⅲ 广东板块 大盘价值 大盘股 权重股 价值股 破净股 茅指数 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 沪股通 上证180_ 上证50_ 央视50_ 融资融券 HS300_ AH股 跨境支付 互联网金融 深圳特区
要点二: 经营范围 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售汇;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸金融业务。经中国银监会批准的其他业务。
要点三: 银行业务 本公司向客户提供批发及零售银行产品和服务，以及自营及代客开展资金业务。本公司推出的许多创新产品和服务广为市场接受，零售银行服务包括 ：基于“一卡通”多功能借记卡、信用卡的账户及支付结算服务，“金葵花理财”、私人银行等分层分类的财富管理服务，零售信贷服务，以及招商银行App和掌上生活App、“一网通”综合网上银行等线上服务 ；批发银行服务包括 ：支付结算、财富管理、投融资和数字化服务，现金管理、科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融、供应链金融和跨境金融服务，资产管理、资产托管和投资银行等服务。本公司持续深耕客户生活圈和经营圈，为客户供应链、投资链提供定制化、智能化、综合化的解决方案。
要点四: 银行业 2025年，中国银行业致力于提升金融服务的适配性，积极融入现代化产业体系建设，全力滋养新质生产力发展的沃土。面对息差进一步收窄、内需不足、房地产对投资和消费的拖累持续等压力，银行业坚持稳健经营，资产规模保持平稳增长，风险、效益、资本等各类监管指标均总体保持平稳。
要点五: 业务领先优势 1)领先并具独特竞争优势的零售金融业务。零售金融已形成由客户、产品、渠道、品牌等构成的体系化优势,并正在不断巩固和扩大。2)具有自身特色和专业化经营水平的公司金融业务。交易银行竞争优势明显,投行业务竞争力不断提升。3)同业金融以大资产管理和金融市场交易双轮驱动创造新的盈利增长点,票据业务、资管业务、托管业务、金融市场等均呈良好发展态势。
要点六: 零售金融业务 招商银行零售业务优势突出,战略转型加固护城河 多次战略转型奠定公司零售金融龙头地位。公司较早推出“一卡通”和“一网通”并对客户分层,为发展零售业务夯实基础,2004 年和 2010 年“一次转型”和“二次转型”正式提出加快发展零售业务并开展集约化经营;2013 年“二次转型”深化,推行“一体两翼”战略,打造“轻型银行”;2017 年明确金融科技银行定位并于 2020 年提出构建大财富管理体系。此外,公司股权结构长期稳定并坚持“董事会领导下的行长负责制”,兼顾战略定力和经营管理灵活性,为零售金融护城河加固贡献重要力量。
要点七: 风控体系等完备 1)综合化经营体系已基本建立,跨领域产品创新与业务联动积极推进,战略协同和财务协同效应已初步显现。2)较好建立了全面、现代、科学的风险管理体系、资本管理体系、营运管理体系、信息管理体系、绩效考核体系、人力资源管理体系以及相关的能力,有效保证了业务经营的长期稳健发展和良好竞争力。3)组织管理体制不断改进,业务流程不断优化,管理和运营效率不断提升:以“专业化、扁平化、集约化”为方向,分行体制改革取得初步成效,总分行架构有效对接。
要点八: 招银租赁 招银租赁是国务院批准设立的首批五家银行系金融租赁公司之一,于2008年3月经中国银行业监督管理委员会批准成立,由本公司全资设立。自成立以来,招银租赁将“国际化、专业化、差异化”作为公司经营发展目标,紧密围绕实体经济,积极研发各类租赁产品,推出了能源、装备制造、航空、航运、节能环保、健康产业、公用事业与文化产业、租赁同业八大行业金融解决方案,满足承租人在购置设备、促进销售、盘活资产、均衡税负、改善财务结构等方面的个性化需求,提供融资融物、资产管理、经济咨询等全方位金融租赁服务。
要点九: 招商信诺 招商信诺于2003年8月在深圳成立,是中国加入WTO后成立的首家中外合资寿险公司。招商信诺的主要业务是人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务及上述业务的再保险业务。
要点十: 永隆银行 永隆银行成立于1933年,截至2017年12月31日之注册资本为港币11.61亿元,是本公司在香港的全资附属公司。永隆银行及其附属公司的主要经营范围包括存款、贷款、投资理财、信用卡、网上银行、押汇、租购贷款、汇兑、证券经纪、资产管理、保险业务、强制性公积金、物业管理、信托、受托代管及投资银行业务等。目前,永隆银行在香港设有分行共34家,在中国境内共设4家分支行,在澳门设有1家分行,另在美国洛杉矶、旧金山及开曼群岛各设有海外分行1家。截至2017年12月31日,永隆集团雇员总人数为1,836人。截至2017年12月31日,永隆集团总资产为港币2,987.67亿元,较上年末增长11.62%;股东应占权益为港币331.33亿元,较上年末增长13.11%;客户总贷款(包括商业票据)为港币1,562.48亿元,较上年末增长8.32%;客户存款为港币2,109.64亿元,较上年末增长14.50%;贷存比率为69.69%,较上年末下降3.32个百分点。于2017年12月31日,永隆集团普通股权一级资本比率为12.25%,一级资本比率为14.44%,总资本比率为18.23%,第四季平均流动性覆盖比率为150.24%,均高于监管要求。
要点十一: 招商基金 招商基金成立于2002年12月27日,注册资本13.1亿元,员工355人(不含子公司)。截至报告期末,本公司持有招商基金55%的股权。招商基金的经营范围包括发起设立基金、基金管理业务和中国证监会批准的其他业务。