要点一: 所属板块 计算机 软件开发 垂直应用软件 江苏板块 破发股 沪股通 融资融券 AI智能体 AIGC概念 信创 百度概念 人工智能 互联网金融 大数据 云计算
要点二: 经营范围 销售计算机、计算机软件产品、网络产品、通信产品、家用电器;研究开发销售电子产品;承接计算机网络系统工程;信息系统的咨询设计服务。经营本企业自产产品的出口业务和本企业所需的机械设备、零配件、原辅材料的进口业务;物业管理;大数据、云计算、人工智能、物联网领域内的技术开发。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
要点三: 对日软件开发业务 对日软件开发业务方面，公司是日本多家知名金融公司的长期合作伙伴，为日本主要金融机构开发了众多核心业务系统。在证券业，公司为日本多家证券公司构筑了包括股票、债券、基金等经纪业务的核心交易系统、融资融券交易系统、投资银行业务系统和财富管理系统等；自2023年通过收购了智明软件，增强了公司在日本证券市场核心交易系统开发维护领域的市场占有率和影响力；在银行业，公司开发的网银系统、债券交易、资产管理、年金管理等核心业务系统支撑着多家商业银行的日常运营；在保险业，公司为多家知名保险公司开发的系统实现了保险业务流程和商品全覆盖，其中包括损保核心系统、寿险核心系统、网络直销平台、数据分析系统（通过现有契约和客户个人信息及客户家人信息，利用AI自动学习契约和客户及家人相关的数据变化，分析客户及家族的保险需求，自动做成保险提案书）；在资产管理业，公司为某知名信托机构重新构筑了日本租赁物件市场保有量第一的房地产租赁平台系统。
要点四: 国内应用软件解决方案业务 国内应用软件解决方案业务方面，公司依托多年对日软件开发服务积累的丰富经验，经过近几年的产品研发及国内市场特别是证券市场开拓，为国内证券公司提供包括O2O客户智能精准营销服务解决方案、财富管理解决方案、大投行业务综合管理解决方案、面向机构服务的综合金融服务解决方案、微服务云管理解决方案、资产管理解决方案和数据中台等各类金融行业软件产品及解决方案，为公司的长期发展打下了基础。
要点五: 软件和信息技术服务业 根据工信部发布的《2025年软件业运行情况》数据显示，2025年我国软件和信息技术服务业（以下简称“软件业”）运行态势良好，软件业务收入稳健增长，利润总额增势放缓，软件业务出口保持正增长。总体运行情况显示，2025年，我国软件业务收入154,831亿元，同比增长13.2%。软件业利润总额18,848亿元，同比增长7.3%。软件业务出口627.3亿美元，同比增长7.7%，增速连续10个月保持正增长。
要点六: 技术优势 云计算、大数据、人工智能等前沿技术的兴起进一步重塑了软件的技术架构、计算模式、开发模式、产品形态和商业模式等，新技术的发展也使得客户新增大量希望借助新技术提升其自身竞争力的需求。
要点七: 软件开发服务能力优势 公司在对日软件开发服务中，通过向全球顶尖金融服务技术供应商野村综研等提供多年的软件开发服务，积累了较多的行业及项目实施经验。
要点八: 成本控制优势 与国内承接非项目型业务的普通软件开发企业相比，公司拥有较强的行业软件实施和项目管理能力，因而承接的业务一般为项目外包业务。该类业务使公司可自行确定项目进度、人员配置、质量控制等，便于公司有效控制成本。较强的成本控制能力成为公司在参与国际化竞争中的核心竞争优势。
要点九: 人才优势 人力资源是软件开发服务企业的核心竞争力。公司在二十多年的经营发展中，形成了较稳定、专业且具有丰富行业经验的管理团队和优秀并有大量实施经验的研究和开发团队。公司的核心员工均多年从事对日软件开发服务工作。公司董事长兼总经理张宝泉先生有着十多年的日本工作经历和超过20年的行业管理经验。除独立董事外，公司核心管理团队、开发部长等均有在日本多年的工作经历。同时，智明软件作为一家从事对日软件开发服务二十余年的公司，大部分员工具有10年以上从事日本证券交易系统开发工作的经验，具备直接与日本客户进行业务沟通并提供现场软件开发服务的能力；公司通过收购智明软件，快速扩充了优秀的在岸、离岸IT管理人才队伍。管理团队丰富的经验以及对日本文化的理解，为公司的规模化发展提供了有力保障。
要点十: 客户资源优势 公司已与日本优秀的一级软件承包商建立了长期稳定的合作伙伴关系。由于日本一级软件承包商数量较少，公司与其建立稳定合作关系后，能有效降低公司的销售费用和关系维护成本，并能提高合作效率。公司在与日本一级软件承包商合作过程中，积累了丰富的金融、房地产、电信、电子商务等行业经验，在客户中赢得良好的口碑。
要点十一: 培训优势 为了建立拥有跨文化沟通能力的高技术复合型人才队伍，并针对不同的入职对象，建立了“未来之星”、“梦想加油站”和“凌志之星”的人才培训体系。“未来之星”主要针对新入职的计算机相关专业应届毕业生，通过12个月左右的时间，将他们培养成符合公司文化、有基本技术能力和日语技能的初级软件工程师，使其迅速融入到开发队伍中；“梦想加油站”主要针对已在公司工作2-3年的初级、中级软件工程师，通过12个月左右的时间，为其进一步开辟职业通道，增强行业意识，使其在技能及个人素养等方面全面提升，为成为高级软件工程师、项目经理做准备；“凌志之星”主要针对高级软件工程师、项目经理，通过12个月左右的时间，不断增长自身的知识和技能，为公司储备核心力量。通过上述人才梯队培训机制，公司确保了人力资源的稳定。
要点十二: 以集中竞价交易方式首次回购公司股份 2023年2月3日公司对外公告,2022年12月22日,公司召开第四届董事会第四次会议,审议通过了《关于以集中竞价交易方式回购公司股份方案的议案》,同意公司使用自有资金通过集中竞价交易方式回购公司已发行的部分人民币普通股(A股)股票。回购的股份将在未来适宜时机全部用于员工持股计划或股权激励,回购价格不超过人民币16.3元/股,回购资金总额不低于人民币12,000万元(含),不高于人民币20,000万元(含),回购期限自公司董事会审议通过回购方案之日起12个月内。2023年2月2日,公司通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式回购公司股份89,102股,占公司总股本400,010,003股的比例为0.0223%,回购成交的最高价格为12.39元/股,最低价格为12.34元/股,支付的资金总额为人民币1,101,808.17元(不含印花税、交易佣金等交易费用)。本次回购股份符合法律法规及公司回购股份方案的规定。
要点十三: 自愿锁定股份 自公司股票上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理本次发行前本人直接及间接持有的公司股份,也不由公司回购本人直接及间接持有的该部分股份。
要点十四: 国际高端软件开发中心扩建项目 本项目总投资18,172万元,其中软件交付中心投资13,179万元,人才招聘与培训中心投资2,464万元,营销与服务支持中心投资1,681万元,通用公共设备投资848万元。根据项目总体规划,本项目的实施周期为3年。项目效益测算出于谨慎原则考虑,不代表对公司未来业绩的预测。本项目效益预测的基础依据和假设如下:1、假设项目进行期间为6年,自本次募集资金到位后开始实施,实施期为3年,实施期间同时开展运营,实施完成后的正常运营期为3年。2、销售收入:根据项目实施进度、公司对日软件开发服务业务历史增长、行业发展趋势与市场空间、公司合同进行软件开发服务实际交付的计费单价等,预测实施期间及正常运营状态下的销售收入。项目实施期间第一年达产40%、第二年达产60%、第三年达产80%,第四年起达产100%。3、成本费用,主要考虑如下内容:(1)人力成本:根据公司现有人力成本水平并按10%的比例在实施期进行年度递增。(2)管理费用、人员招聘和培训费用、场地租赁费用、市场费用:根据公司现有费用水平、人员安排并考虑新增销售收入进行计算。(3)折旧与摊销:折旧按平均年限法计算,时间为5年,残值率为0%。依照前述假设,根据项目每年人员规模、业务开发规模及项目实施进度,实施第一年实现销售收入1,805万元,净利润-1,435万元;实施第二年实现销售收入6,240万元,净利润-1,110万元;实施第三年实现销售收入15,718万元,净利润1,595万元。本项目实施完成后,将可实现年销售收入约19,648万元,年均净利润4,818万元。本项目投资收益率13.05%,静态投资回收期3.93年(税后,含实施期),财务内部收益率43.56%(税后)。
要点十五: 新一代金融 IT 综合应用软件解决方案研发项目 本项目总投资8,353万元,其中产品开发中心投资5,740万元,人才招聘与培训中心投资971万元,营销与服务支持中心投资1,334万元,通用公共设备投资308万元。根据项目总体规划,本项目的实施周期为3年。项目效益测算出于谨慎原则考虑,不代表对公司未来业绩的预测。本项目效益预测的基础依据和假设如下:1、假设项目进行期间为6年,自本次募集资金到位后开始实施,实施期为3年,实施期间同时开展运营,实施完成后的正常运营期为3年。2、根据项目实施进度、公司应用软件解决方案业务历史增长、行业发展趋势与市场空间、公司应用软件解决方案业务的单价等,预测实施期间及正常运营状态下的销售收入。3、成本费用,主要考虑如下内容:(1)人力成本:根据公司现有人力成本水平并按10%的比例在实施期进行年度递增。(2)管理费用、人员招聘和培训费用、场地租赁费用、市场费用:根据公司现有费用水平、人员安排并考虑新增销售收入进行计算。(3)折旧与摊销:折旧按平均年限法计算,时间为5年,残值率为0%。依照前述假设,根据应用软件解决方案的开发数量、项目开发人员数量及项目实施进度等,实施第一年实现销售收入1,152万元,净利润-495万元;实施第二年实现销售收入3,360万元,净利润-215万元;实施第三年实现销售收入6,912万元,净利润447万元。本项目实施完成下一年,可实现每年新增营业收入8,640万元,年均净利润约1,880万元。本项目投资收益率11.12%,静态投资回收期4.14年(税后,含实施期),财务内部收益率40.00%(税后)。
要点十六: 股利分配 在满足现金分红条件的基础上,结合公司持续经营和长期发展,公司每年以现金方式分配的利润不少于当年实现的可分配利润的10%,且最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30%。
要点十七: 稳定股价措施 公司首次公开发行股票并上市后三年内,如公司股票收盘价格连续20个交易日低于最近一期经审计的每股净资产,公司将通过控股股东增持股份、公司全体董事(独立董事除外)和高级管理人员增持公司股票以及公司回购股份等措施来稳定股价。